銀行合規(guī)心得體會(合集15篇)

1、第 銀行合規(guī)心得體會(合集15篇)銀行合規(guī)心得體會1 近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得： 一合規(guī)建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為根底，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的開展。合規(guī)建設不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛。 二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、

2、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原那么，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氣氛，促進合規(guī)文化推廣的根植。 合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、開展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本，合規(guī)與業(yè)務開展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務開展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。 三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設

3、的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給事故留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的開展。我們要經(jīng)常參加一些學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快開展奠定了堅實的合規(guī)根底。四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有

4、力的合規(guī)文化支撐！ 銀行合規(guī)心得體會2 通過前一階段案件風險“大排查活動的開展，我深刻的認識到合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)村合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農(nóng)村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中表達了合作銀行員工的價值準那么、經(jīng)營觀念、行為標準、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)村合作銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。 一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要 開展

5、合規(guī)文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。按照“一崗雙責的要求，認真履行崗位職責，非但凡要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效開展。 要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和治理風險，維護和提升農(nóng)

6、村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農(nóng)村合作銀行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓根底治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。 二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效開展機制的需要 企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠開展的機制。從我行

7、來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)村合作銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改良；最后要結合工作實際，認真開展標準化效勞，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)

8、合規(guī)文化精華。 三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要 加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的平安性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而無視風險防范和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展，不要盲目開展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度

9、標準日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來標準業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經(jīng)營的平安性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，

10、經(jīng)常開展有 關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。 銀行合規(guī)心得體會3 2023年x月某某日我行展開了合規(guī)管理年活動的學習總發(fā)動會，。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從嚴開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)意識。 有這樣一那么笑話：一個人和他

11、的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不快樂了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事? 這雖是一那么笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)那么的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)那么意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)那么，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。 沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)那么是社會運行、企業(yè)開展的基石，是社會有序

12、運轉、企業(yè)健康開展、人與人和諧共處的根本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規(guī)那么可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子? 遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否認。究其原因來講非常簡單，十案十違章，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。 以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和開展取得顯著成績，信貸業(yè)務開展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切

13、實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)標準，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性開展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)開展的內在動力。 誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本。 銀行合規(guī)心得體會4 合規(guī)，對于業(yè)務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的守規(guī)矩防風險建設合規(guī)銀行大討

14、論專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，標準自己的行為。 以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會： 一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會奉獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。 二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不管自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務，并認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務時一定要認真,細心，做到一次過,盡量

15、防止重復審查憑證;第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業(yè)務一定要在辦理時格外小心審核,合規(guī)操作;第四，在辦理業(yè)務時同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時,一定要及時指出;第五，每日現(xiàn)金、重空一定要認真清點;第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。 現(xiàn)在,正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉型時期，合規(guī)操作,對中行的開展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺標準、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責，對單位負責，最終是對自己負責。 三、加強業(yè)務學習，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作，必先

16、熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項標準。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務能力，同時也要學習如何標準操作，各項制度不能放松。可能有人會說“有些制度不過形式罷了。其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣闊客戶的利益。 合規(guī)，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規(guī)文化的建設也需要全體員工“從我做起。 銀行合規(guī)心得體會5 現(xiàn)在人人都在提倡合規(guī)，那么合

17、規(guī)到底怎么定義呢? 作為一名銀行人應該堅持“恪守道德、“遵紀守法、“勤勉盡職、“保守秘密、“公平競爭等合規(guī)要求。 每一名員工都應以依法合規(guī)經(jīng)營為根本標準，主動合規(guī)，營造濃厚的合規(guī)氣氛，讓合規(guī)成為企業(yè)文化的一局部。每一名員工都應掌握與其工作職責相關的規(guī)章制度，積極主動地識別和化解合規(guī)風險。每一名員工都應切實承當與其工作崗位對應的合規(guī)責任，對其崗位經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負責。 一、要培養(yǎng)合規(guī)意識，端正經(jīng)營思想，抓合規(guī)文化教育。要充分認識違規(guī)經(jīng)營的危害性，正確平衡市場開展和風險防控及合規(guī)經(jīng)營之間的關系，抓內控案防，對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)經(jīng)營苗頭，要堅決及時制止，防止形成重大風險隱患。緊抓合規(guī)文化教育，加強業(yè)務知

18、識的學習，提高合規(guī)操作意識，開展警示教育活動，樹立合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值，主動合規(guī)的合規(guī)文化，同時，加強對各分支機構的檢查和督導力度，圍繞重點工作開展風險排查，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作或風險隱患，必須嚴肅問責并催促整改，嚴防操作風險。 二、抓規(guī)章制度執(zhí)行。在規(guī)章制度執(zhí)行前，首先要有完善的規(guī)章制度機制。在經(jīng)營管理活動中，規(guī)章制度先行，要有規(guī)章制度，在經(jīng)營管理活動中才有執(zhí)行的標準。其次員工要有意識地采取合規(guī)行為和手段，有時候我們工作中并不是缺少規(guī)章制度，而是缺乏對規(guī)章制度的執(zhí)行，沒有讓我們的規(guī)章制度真正融入我們的經(jīng)營工作中。有了規(guī)章制度，我們還必須具有主動去遵循規(guī)章制度的意識，在工作中逐步養(yǎng)成主動防控

19、風險的習慣，這也是案件防控的重點。 合規(guī)經(jīng)營人人有責，合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值，為防止財產(chǎn)損失和名譽損失，合規(guī)經(jīng)營是必然的。 銀行合規(guī)心得體會6 為進一步加強合規(guī)文化建設，促進各項工作又好又快開展，用心建立“一流支行，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年活動發(fā)動大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年活動。支行領導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。 會議傳達了成都農(nóng)商銀行20某

20、某年案件防控暨平安保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年活動的各項工作進行了部署。 雙流支行此次“合規(guī)管理年活動主要從十個方面進行推動： 抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處分;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責。 抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、職責意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和缺乏。支行及各分支機構分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關。 抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討

21、論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。 以本行業(yè)務制度和中小金融機構案件風險為主要資料，對分支機構柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務潛力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作狀況對導師進行獎勵或處分。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的業(yè)務都有復核或審批人。業(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，務必在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)

22、重大違規(guī)狀況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處分。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對分支機構負責人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻計獻策活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。 抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設“合規(guī)管理類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調整(淘汰)制度?？己伺判锌亢蟮?，

23、進行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動，定期公布結果，排行靠前的給予獎勵，排行靠后的給予處分。七是抓職責追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁等嚴重違規(guī)行為“零容忍以及對同質同類違規(guī)“一次處分，二次下崗或降檔，三次走人的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關人員職責。 抓業(yè)務輔導到位?；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題

24、，分析原因，提出措施，構成報告，印發(fā)各分支機構學習。九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人情形的，立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。 抓領導帶頭到位。支行領導及全體執(zhí)行層人員向廣闊員工承諾，以身作那么，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，個性是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。 銀行合規(guī)心得體會7 近日，我參加了省聯(lián)社黨委組織的黨員干部政治紀律和政治規(guī)矩集中教育視頻會議和某某某銀行黨委組織的嚴明政治紀律，嚴守政治規(guī)矩集中教育培訓，特別是認真學習了省聯(lián)社劉理事長講話和某某某銀行王董事長輔導報告后，使我對嚴明政治紀律，嚴守政治規(guī)矩在思想上有了

25、深刻的變化，主要表達在以下三個轉變： 從與己無關到與己有關轉變。最初，對于政治紀律政治規(guī)矩，我錯誤認為那是大領導的事情，那是中央、省、市的事情，與我沒有什么關系。但通過學習劉理事長講話和王董事長輔導報告，使我認識到這個活動事關黨和國家的興衰滅亡，不僅僅是中央、省、市的事情，也關系到基層、關系到每個黨員、關系到我本人。政治紀律和政治規(guī)矩與我息息相關，沒有國哪有家，沒有黨哪有今天的開展?如果不講政治紀律、不講政治規(guī)矩，我們就要受到處分和追究，就會影響到我們日常的工作，更談不上盡到黨員的責任。一句話，政治紀律政治規(guī)矩與我相關，息息相關! 從盲目樂觀到還有差距轉變。最初，對于政治紀律和政治規(guī)矩，我樂觀

26、認為，我是個講政治守規(guī)矩的人，但細讀政治紀律和政治規(guī)矩的相關要求后，我感覺自己還有不小差距。比方，我們黨的優(yōu)良傳統(tǒng)是什么?我執(zhí)行的怎樣?我的黨修養(yǎng)夠不夠?面對重大問題，是否隨便發(fā)表個人意見?把聽來的小道消息當做新聞傳播?在執(zhí)行上級制度方法規(guī)定上有沒有打擦邊球等等。這些，都是與我相關的，也是我做的有差距的方面。 從應付過關到自我加壓轉變。最初，對于政治紀律和政治規(guī)矩的學習教育活動，我是有種應付過關思想的。但現(xiàn)在，我認識到，我應該積極認真的參加這次活動，以這次活動為契機，認真學習黨的紀律，黨的規(guī)矩，認真做好筆記，撰寫體會，豐富自己的理論知識，加強自己的黨性修養(yǎng)，提高自己遵守政治紀律和政治規(guī)矩的能力

27、。更為重要的是，在日常生活工作中，遵守政治紀律和政治規(guī)矩，遵守各項制度方法，認真執(zhí)行上級要求。 嚴明政治紀律，嚴守政治規(guī)矩集中教育活動，表達黨要管黨、從嚴治黨的堅決決心。我會立足崗位，積極參與，在思想上重視，在學習上認真，在執(zhí)行上堅決，做一個講政治守紀律的明白人、清白人。 銀行合規(guī)心得體會8 有句話說的好，“思想決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定命運。人與人之間的根本不同，或者說決定人的命運的根本因素是思想。對一個企業(yè)組織來說，這個道理同樣成立。決定一個企業(yè)能否穩(wěn)健經(jīng)營、基業(yè)長期的根本因素就是其“思想，也就是企業(yè)文化。 我們認為，企業(yè)文化是企業(yè)通過長期的經(jīng)營行為、管理理念所逐漸形成

28、的精神核心，是積淀在員工心底的價值符號和內在指引。有了企業(yè)文化這個精神核心的操控，企業(yè)的行為就在可預期的范圍內合理進行而不會偏離理性；有了企業(yè)文化這個價值符號的指引，企業(yè)的運轉就可以沿著正確的軌道進行而不會偏離方向。正是基于此，企業(yè)的穩(wěn)健和可持續(xù)開展才成為可能。 銀行是直接經(jīng)營貨幣的行業(yè)，因其特殊的業(yè)務屬性而成為高風險行業(yè)，或者說是經(jīng)營風險的行業(yè)也不為過。要管理和駕馭風險，最有效的方法就是依法合規(guī)，堅持按法律和制度規(guī)定管理和運營。要想實現(xiàn)銀行的穩(wěn)健和可持續(xù)開展，不能只靠某個部門某個群體的“依法合規(guī)，也不能只靠一時一地的“依法合規(guī)，必須是銀行整體性的、長期性的堅持依法合規(guī)經(jīng)營，使依法合規(guī)經(jīng)營成為

29、一種文化，這就是“合規(guī)文化。以合規(guī)文化之不變，可應人員、環(huán)境等等之萬變；以合規(guī)文化之大道，可興銀行萬古長青之偉業(yè)。 合規(guī)文化的特點可以概括為八個字：“形神兼?zhèn)?、剛柔相濟，下面分而論之?先說“形與“神外在與內在的結合。望文生義，“合規(guī)文化是“合規(guī)與“文化的結合。“合規(guī)即是指行為符合法律、法規(guī)、準那么、制度等等之標準，是合規(guī)文化的有形存在；而“文化那么是指企業(yè)的精神內核和價值指引，說明合規(guī)已經(jīng)成為了員工符合習慣、出自本能的潛意識。要倡導銀行合規(guī)文化，必須將其“形與“神結合起來，共同發(fā)揮作用。這主要表現(xiàn)在：第一，要加強有形的制度建設，建立責任主體明確、操作流程清晰、獎懲措施完備的標準體系，并且要嚴

30、格執(zhí)行標準體系，不讓標準體系成為一紙空文，對違背標準體系的行為必須懲戒，做到“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴、違法必究。第二，要確保標準體系在橫向的各個部門形成的整體之間、縱向的在各級管理者與普通員工之間都得到普遍的遵行，否那么有違公平，進而損傷標準體系的權威，使合規(guī)文化大打折扣。第三，要長期堅持依法合規(guī)經(jīng)營，持續(xù)的行為形成習慣，長久的習慣形成傳統(tǒng)，久遠的傳統(tǒng)才會慢慢形成文化。而一旦形成了文化，那么銀行就會走上自動運行的健康軌道。 再說“剛與“柔法律與道德的載體。法律與道德是影響行為模式的兩大根本標準。法律對行為模式有清晰的標準，什么該做，什么不該做，規(guī)定的清清楚楚。不該做的做了，是亂作為，要受

31、處分；該做的沒做，是不作為，也要受處分。法律是剛性的，來不得半點模糊，但缺點是本錢太高，有些時候也難以發(fā)揮作用。道德是一種道義上的引導，倡導什么，反對什么，也是清清楚楚的。但道德是柔性的，沒有外化的強制措施，更多的是一種內在的評價和指引，所謂“革命靠自覺。前面已從制度的建立和執(zhí)行論及了法律標準功能的發(fā)揮。在此要強調的是，制度不是萬能的，不能管一切。人作為制度的執(zhí)行者，總是處在被動和強制中，這直接影響到制度執(zhí)行的好壞。合規(guī)文化是法律與道德的共同載體。要使合規(guī)文化最大限度地發(fā)揮作用，必須將法律與道德結合起來，剛柔相濟，共同發(fā)揮作用，在有制度標準的領域，讓執(zhí)行制度成為每個人的自覺自愿的行為；在制度顧

32、及不到的地方，員工也能認識到合規(guī)文化是職業(yè)道德對自己的要求，從而自動自發(fā)地依法合規(guī)操作。 合規(guī)文化是銀行健康成長、持續(xù)開展和壯大的根底和前提。要最大限度地發(fā)揮“形神兼?zhèn)洹側嵯酀暮弦?guī)文化的作用，也必須將它們結合起來，不僅要做到“剛正有形，就是以合理、完備的標準體系為依托，以嚴格的執(zhí)行和獎懲為保證；還要做到“柔韌有神，就是以依法合規(guī)的企業(yè)文化為精神，以自動自發(fā)的職業(yè)道德為指引。 銀行合規(guī)心得體會9 通過田行長在關于授權員培訓和案例分析會議上講話深入學習，結合前階段域外檢查留存下來的底稿，暴露出我們在工作上思想認識上還沒有完全到位、工作措施上還不夠細和實、內控管理上還有缺陷，對風險問題不夠敏感、

33、對風險案件揭露能力不夠強、對突發(fā)時間的應對和處置不夠有力，這幾個方面我們得進行深刻的反思。 通過這次培訓，我認識到我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心。需進一步增強危機意識，增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕、有效遏制各類風險案件的發(fā)生。特別是第二局部關于典型案例的分析，對我有著很強的震撼，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的保護，也是對他人負責。我們應該將風險防范的培訓工作深入持久的.開展下去，使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。更要加強各項內控制度落實，從根本上杜絕員工內部違章違紀的行為發(fā)生。同時，我們要建立健全好各種規(guī)章

34、制度，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力，認真履行工作職責。在加強制度建設的同時，也要重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 銀行合規(guī)心得體會10 為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，某某年被確定為我行的“合規(guī)管理年，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。 通過參加市行組織的以“合規(guī)建設、標準流程、夯實根底為主題的“合規(guī)管理年的學習，使我對合規(guī)管理有

35、了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氣氛，這次學習正是一個很好的時機。 本次學習的主要內容是：“合規(guī)管理年活動的指導思想、組織領導成立情況、活動階段安排以及“合規(guī)管理年的重點內容，包括開展“四項評價和發(fā)布實施“四個方法等。 通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的根本原那么，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我開展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我

36、行各項工作健康快速開展。 一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念 加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵抗各種違紀、違規(guī)、違章行為，要鏟除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高標準操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。 二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理 從近幾年

37、金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反響出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有時機鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在標準的前提下開展業(yè)務，在開展業(yè)務的同時，加強標準管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學

38、習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些根底管理工作的臺帳內容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強根底管理的一個很好的方法。 三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識 銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣闊員工對各項規(guī)章

39、制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)平安防范，抵抗各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金平安防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。 近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，

40、是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是無視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，無視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾根底和思想根底，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。 四、銀行要建立正向鼓勵機制和相應的處分機制 正向鼓勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處分機制也是必不可少的。只有兩者相結合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。 通過此次合規(guī)教育活動，使

41、我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極標準操作行為和消除風險隱患，樹立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習時機。 銀行合規(guī)心得體會11 通過這次培訓，讓我受益匪淺，此次培訓為我們各網(wǎng)點授權員建立了溝通交流的平臺，也為大家提供了一次開拓視野、審視自身、提高能力的時機，使我的思想觀念得到轉變和提高。 一、講解授權員對本崗位的職責理解

42、 首先田行長對授權員崗位的職責進行了詳細講解，所謂授權員，并不是簡簡單單的刷個卡、錄個指紋就可以了，他需要對每筆款項的的來源與用處做到心中有數(shù)，對每一筆開戶業(yè)務，能夠了解客戶的身份、開戶種類及開戶用途等。另外，授權員也是肩負著協(xié)助會計主管監(jiān)督、管理的職責，在會計主管不在的情況下，也需要履行會計主管的職責，調解單位的氣氛，調整員工的心態(tài)，協(xié)助領導的工作，為機構的正常運轉提供保障?？傊胱鲆幻细竦氖跈鄦T需要對每一筆授權業(yè)務認真地核對，做到為柜員負責，同時也是對自己負責。 二、通過案例分析加深理解 其次田行長利用以往發(fā)生過的案例，進行詳細分析，從案件中的找出矛盾所在，既有內部原因，又有外部原因

43、;既有主觀原因，又有客觀原因;既有對基層領導人監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作根底薄弱的問題。在田行長講解的案例中，給我印象最深的是存單作假案，銀行工作人員能夠在短時間內鑒定存單真?zhèn)?，防范外部欺詐，得益于該行“雙嚴活動的扎實推進，員工的案防意識和防范能力進一步提高，在辦理業(yè)務中能夠審慎認真，把控風險。同時也離不開柜員和授權員在處理業(yè)務時認真審核和銀行日常開展的各種相關知識培訓，使員工煉就了識別真假票據(jù)的“火眼金睛，表達了該行人員高度的責任心、警惕性和過硬的業(yè)務素質。 我曾經(jīng)聽到過這樣一段描述，“制度在一定程度上總是落后于實踐，存在覆蓋不到的領域,存在執(zhí)行不力的情況,難以盡善盡美,因而需要文化的

44、力量來彌補。因為文化更多地表達為引導、奉勸和感化,不僅具有水滴石穿般的強大力量,而且更容易被人理解和接受制度標準的是人的行動，而文化感召的是人的內心,可見任何制度的約束都不及自我內心的控制來得主動和自然，作為一個銀行員工，要時時刻刻提醒自己，一定要認真細心，嚴格按照規(guī)章制度進行實際操作，從細節(jié)做起，把行里提出的合規(guī)文化建設落實到實際工作中。 通過這次培訓，讓我收獲很多，但更重要的是意識到了自身的差距和缺乏?？偨Y是培訓的終點，同時也是學習的起點。學海無涯，貴在“持之以恒，貴在“學以致用。今后，我要以飽滿的熱情，認真負責的工作態(tài)度來贏取領導和同事們的信任，從而為我行的開展奉獻自己的一份綿薄之力。

45、銀行合規(guī)心得體會12 某某年的“合規(guī)回頭看活動時間將從10月持續(xù)到12月,以“全員合規(guī)為主題,活動包含郵銀聯(lián)動、全員參與、全程督導的方式,組織學習“合規(guī)回頭看手冊以及合規(guī)教育警示片。 據(jù)了解,本次活動將重點圍繞“四看展開:一看問題查找是否徹底;二看問題整改是否到位;三看違規(guī)問責是否符合規(guī)定;四看“十條禁令是否有效執(zhí)行。其中,查找發(fā)現(xiàn)問題是關鍵,違規(guī)問責是保障,核心是問題整改。本次活動將重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題,持續(xù)加強重點風險環(huán)節(jié)管控,推進合規(guī)文化建設,真正實現(xiàn)從“要我合規(guī)向“我要合規(guī)的轉變。 郵儲銀行日前就該活動召開電視電話發(fā)動會議。會議充分肯定了全行合規(guī)管理工作近年

46、來取得的成績。本次活動不僅要“就事論事,將已經(jīng)發(fā)生的問題整改到位,更重要的是要建立問題整改的長效機制和持續(xù)跟蹤機制,通過具體活動措施切實解決“查而不改、屢查屢犯、改后再犯的難題。 本次會議對全行進一步做好合規(guī)管理工作提出了三點要求:一是清醒認識經(jīng)濟“新常態(tài)下合規(guī)管理工作面臨的嚴峻形勢,力求做到未雨綢繆、堵塞漏洞;二是各級機構“一把手要親力親為,做到“帶頭學、帶頭查、帶頭改;三是活動要群策群力,做到守土有責,以合規(guī)促開展,確保各項業(yè)務健康穩(wěn)健開展。 為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，某某年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年

47、活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。 一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。 郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例說明，當前

48、郵政金融業(yè)務中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)過失和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務開展中的問題進行針對性地檢查、催促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流

49、程和風險揭示以及對應的措施和方法;二是建立“三條線的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送的原那么，實行業(yè)務線、管理線“雙線問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原那么，銀企雙方都應承當起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上標準化的軌

50、道。 二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。 銀行號稱三鐵 ：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因為有了銀行的“三鐵，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務開展上也應該是這樣。 1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務開展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。 2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的

51、合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖 等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。 3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人( 涉嫌“黃、賭、毒的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重

52、的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和鼓勵并舉。 銀行合規(guī)心得體會13 自從開展合規(guī)文化建設大討論活動以來，我認真學習了相關篇目，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有中國銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是中國銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中表達了中國銀行員工的價值準那么、經(jīng)營觀念、行為標準、共同信念及創(chuàng)造力

53、、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動中國銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解： 一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要。 開展合規(guī)文化教育強化學習提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動對標準操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)

54、等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速開展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效開展。 要在我系統(tǒng)內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和治理風險，維護和提升我行形象。一方面，要提

55、高全體員工對加強合規(guī)文化教育的熟悉，員工是合規(guī)文化建設的主體，又是合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣闊員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，力求使員工隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓根底治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。 二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效開展機制的需要。 合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開

56、展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應長遠開展的機制。從我行來看，他應該包括精神文化、價值觀念、目標、制度、環(huán)境、形象、禮儀、標識等內容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到郵政銀行應如何開展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差異有多大，應如何改良；在郵政儲蓄這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對郵政儲蓄的改革與開展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來

57、，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)那么，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展標準化效勞，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺效勞形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益，翻開思路，不斷創(chuàng)新效勞方式，以最大的限度滿足客戶需

58、要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。 銀行合規(guī)心得體會14 05級授權員是我行內勤風險控制最堅實的一道壁壘，通過本次培訓，我更加深刻的認識到自身崗位的重要性。 我行業(yè)務系統(tǒng)來源于省聯(lián)社，區(qū)別于其他銀行。我行的授權業(yè)務是由授權員當場授權，授權員授權之后該筆業(yè)務就已經(jīng)形成，無法更改了，基于此背景，授權員的職責就更加重要。 在日常業(yè)務中，有很多業(yè)務授權時必須要嚴加審核，例如大額現(xiàn)金存取，在審核業(yè)務憑證的同時，要確?，F(xiàn)金數(shù)量是否與系統(tǒng)錄入一致、存取款方向是否正確、辦理業(yè)務的客戶是本人還是代理人、身份證件是否過期等等。如果以上各項有漏審核的，就容易造成風險，如：客戶由“取錢變成“存錢、存取款金額不對、非本人辦理業(yè)

59、務等等，非常容易引起客戶對我行的不滿，降低客戶對我行的信任程度。 在平時工作中，授權員要掌握足夠的業(yè)務知識，才能在柜員模棱兩可的情況下給予指導。如果遇到少見的業(yè)務，在自身不夠充分快回此項業(yè)務的情況下，可以咨詢會計主管或者咨詢相關業(yè)務部門，把少見的業(yè)務吃透，如果怕忘記、可以準備一本專用筆記、防止出現(xiàn)同樣問題還要再次咨詢。這是我認為的崗位稱職。也是我一直追求的工作態(tài)度。 在以往的工作中，我自身存在不少的問題，掌握的知識點不夠、手頭活多起來的時候授權審核不夠認真等等問題，在今后的工作中，我會打起十二分精神，認真履行自身的崗位職責。在工作之余，也會盡可能的學習各種知識，完善自身能力，為自身爭取進步，為

60、支行爭取榮譽。 銀行合規(guī)心得體會15 一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻 在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實那么偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講，比方我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障，也是農(nóng)行存在和開展的必需。農(nóng)行要開展，要在這個競爭劇烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以標準行為品質，評價善惡的行為規(guī)那么。 作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講