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文檔簡介

1、第 1 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例綠城房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司資金管理工作規(guī)程第一章總則一、定義與目的1、 定義資金管理是指以資金管理制度為平臺,對集團(tuán)公司及所屬全資、控股項(xiàng)目公司(以下簡稱項(xiàng)目公司)資金的計劃、籌集、調(diào)度、增值、風(fēng)險控制、核算與考核等資金運(yùn)作的具體行為進(jìn)行規(guī)范、控制和監(jiān)督。2、 目的保證資金使用的安全、合理、高效,保障公司運(yùn)作和項(xiàng)目拓展及其他資金需要。二、管理原則1、 集團(tuán)公司建立以集團(tuán)公司為管理中心和調(diào)度樞紐、項(xiàng)目公司為基本運(yùn)作單位的資金兩級管理體系。2、 集團(tuán)公司的資金運(yùn)作實(shí)行統(tǒng)一調(diào)度、保證重點(diǎn)、有償使用、按實(shí)考核。3、 集團(tuán)公司資金管理兼顧風(fēng)險控制與運(yùn)作效率、管理與

2、服務(wù)、集權(quán)與授權(quán)的要求。三、管理職責(zé)1、 集團(tuán)公司董事會是集團(tuán)公司范圍內(nèi)資金管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),負(fù)責(zé)集團(tuán)公司資金管理制度的審定和集團(tuán)公司范圍內(nèi)資金運(yùn)作過程中一切重大事項(xiàng)的決策和控制。集團(tuán)公司常務(wù)副董事長受集團(tuán)公司董事長的委托和授權(quán),主持集團(tuán)公司的資金管理工作,并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2、 項(xiàng)目公司總經(jīng)理是所在公司資金計劃、籌措、調(diào)度、風(fēng)險控制及基礎(chǔ)管理工2019-12-19第 2 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例作的第一責(zé)任人。3、 集團(tuán)公司計劃資金部是集團(tuán)公司資金計劃、籌措、調(diào)度、風(fēng)險控制及基礎(chǔ)管理工作的責(zé)任部門,負(fù)責(zé)集團(tuán)公司范圍內(nèi)資金的計劃和分析、籌措和調(diào)度、核算和考核,對項(xiàng)目公司的資金管理工

3、作予以指導(dǎo)和監(jiān)督。4、 集團(tuán)公司財務(wù)管理部、企業(yè)發(fā)展部是集團(tuán)公司資金管理的協(xié)助部門。四、效力與修訂1、 本規(guī)程對集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司的資金計劃、籌措、調(diào)度、核算、風(fēng)險控制等工作具有約束力,必須嚴(yán)格遵照執(zhí)行。其中控股項(xiàng)目公司須經(jīng)其董事會批準(zhǔn)后實(shí)施。2、 集團(tuán)公司參股的項(xiàng)目公司建議執(zhí)行本規(guī)程。3、 本規(guī)程經(jīng)集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人批準(zhǔn)后實(shí)施。4、 本規(guī)程由集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)解釋根,據(jù)集團(tuán)公司的發(fā)展情況予以修訂。第二章銀行帳戶管理工作規(guī)程1、 目的集中利用資源,規(guī)范銀行帳戶開設(shè)和撤消工作,提高銀行帳戶管理水平。2、 適用范圍適用于集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司的銀行帳戶管理工作。3、 職責(zé)3.1 集團(tuán)公司計劃

4、資金部是集團(tuán)公司銀行帳戶管理的經(jīng)辦和責(zé)任部門是,項(xiàng)目公司基本結(jié)算戶開設(shè)和撤消的主管部門,集團(tuán)公司計劃資金部經(jīng)理是該項(xiàng)工作的責(zé)任人。3.2 項(xiàng)目公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)審定所在公司基本結(jié)算帳戶和一般帳戶的開設(shè)和撤消。3.3 項(xiàng)目公司財務(wù)部是銀行帳戶管理的執(zhí)行部門。2019-12-19第 3 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例4、 工作程序4.1 集團(tuán)公司開設(shè)或撤消基本結(jié)算帳戶4.1.1 集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)融資、結(jié)算、稅收等需要,填寫銀行結(jié)算帳戶開立/撤消申請表(附表 2.1),由集團(tuán)公司計劃資金部經(jīng)理審核并簽署意見后,報集團(tuán)公司總經(jīng)理審定。4.1.2 集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)總經(jīng)理的意見,向有關(guān)銀行申

5、請設(shè)立基本結(jié)算帳戶,填制開戶申請表,提供有關(guān)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人代碼證、印鑒卡等銀行要求的其他資料。4.1.3 銀行批準(zhǔn)后,集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)將帳戶資料(企業(yè)名稱、開戶行、帳號)送交集團(tuán)公司財務(wù)管理部。4.2 集團(tuán)公司開設(shè)或撤消一般結(jié)算帳戶由計劃資金部負(fù)責(zé)填寫銀行結(jié)算帳戶開立/撤消申請表,報計劃資金部經(jīng)理審批決定,并參照 4.1.24.1.3程序執(zhí)行。4.3 項(xiàng)目公司開設(shè)或撤消基本結(jié)算帳戶4.3.1 項(xiàng)目公司財務(wù)部根據(jù)融資、結(jié)算、稅收等需要,填寫銀行結(jié)算帳戶開/立撤消申請表(附表 2.1),報集團(tuán)公司計劃資金部,由集團(tuán)公司計劃資金部經(jīng)理審核并簽署意見后,送項(xiàng)目公司總經(jīng)理審定。4.3.2 項(xiàng)目

6、公司財務(wù)部根據(jù)總經(jīng)理的意見,向有關(guān)銀行申請設(shè)立基本結(jié)算帳戶,填制開戶申請表,提供有關(guān)營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)法人代碼證、印鑒卡等銀行要求的其他資料。4.3.3 銀行批準(zhǔn)后,項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)將帳戶資料(企業(yè)名稱、開戶行、帳號、預(yù)留印鑒)報集團(tuán)公司計劃資金部和財務(wù)管理部備案。4.4 項(xiàng)目公司開設(shè)或撤消一般結(jié)算帳戶由項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)填寫銀行結(jié)算帳戶開立/撤消申請表,報項(xiàng)目公司總經(jīng)理審批決定,并參照4.3.24.3.3程序執(zhí)行。一般帳戶原則上不得超過5 個。2019-12-19第 4 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例4.5 集團(tuán)公司開設(shè)外幣帳戶的,參照 4.1程序執(zhí)行;項(xiàng)目公司開設(shè)外幣帳戶的,參照 4.

7、3程序執(zhí)行。4.6 集團(tuán)公司計劃資金部每年對項(xiàng)目公司帳戶使用情況進(jìn)行一次全面檢查、清理,并不定時的予以抽查。檢查和抽查的結(jié)果應(yīng)出具書面評估意見。5、 工作記錄5.1銀行結(jié)算帳戶開立/撤消申請表(附表2.1)5.2銀行開戶申請書5.3印鑒卡5.4撤消帳戶審批書第三章資金計劃與執(zhí)行分析工作規(guī)程1、 目的通過資金計劃的編制與執(zhí)行分析,有計劃地籌措和使用資金,提高資金的使用效率。2、 適用范圍適用于集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司資金計劃的編制和執(zhí)行分析。3、 職責(zé)3.1 集團(tuán)公司計劃資金部是集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司資金計劃與執(zhí)行分析的主管部門,負(fù)責(zé)集團(tuán)公司各相關(guān)職能部門、各項(xiàng)目公司資金計劃與執(zhí)行分析的核實(shí)、匯總,負(fù)責(zé)集

8、團(tuán)資金計劃的編制和執(zhí)行分析。3.2 項(xiàng)目公司、集團(tuán)公司相關(guān)職能部門是本公司、部門的資金計劃編制和執(zhí)行分析部門。3.3 集團(tuán)公司董事長是集團(tuán)公司年度資金計劃的審定人集。團(tuán)公司常務(wù)副董事長是集團(tuán)公司各相關(guān)職能部門、各項(xiàng)目公司年度資金計劃的審定人。2019-12-19第 5 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例3.4 項(xiàng)目公司總經(jīng)理、集團(tuán)公司相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人是本公司部、門資金計劃編制與執(zhí)行分析的責(zé)任人。3.5 尚未成立項(xiàng)目公司的拓展項(xiàng)目由集團(tuán)公司企業(yè)發(fā)展部或拓展項(xiàng)目負(fù)責(zé)人編制資金計劃與執(zhí)行分析。4、 工作程序4.1 每年十二月十日前,根據(jù)下年度工作計劃和項(xiàng)目建設(shè)計劃及其他可預(yù)見的事項(xiàng),集團(tuán)公司相關(guān)

9、職能部門編制部門年度用款計劃表(見附表 3.1)及編制說明,項(xiàng)目公司編制公司年度資金計劃與平衡分析表(見附表3.2)及編制說明,新成立項(xiàng)目公司另附項(xiàng)目建設(shè)資金計劃與平衡分析表(見附表3.3)及編制說明,經(jīng)編制單位負(fù)責(zé)人審核后報集團(tuán)公司計劃資金部,由集團(tuán)公司計劃資金部牽頭組織相關(guān)單位進(jìn)行評審后報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長審定后實(shí)施。4.2 每年十二月二十五日前,集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)相關(guān)職能部門和各項(xiàng)目公司上報的資金計劃與平衡分析情況,結(jié)合集團(tuán)公司及各項(xiàng)目公司的存量資金情況,編制集團(tuán)公司本部年度資金計劃與平衡分析表(見附表 3.4)和集團(tuán)公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)(見附表 3.5)及編制說明

10、,報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長,由常務(wù)副董事長審核后報集團(tuán)公司董事長審定。4.3 每月 25 日前,各項(xiàng)目公司根據(jù)當(dāng)月資金計劃執(zhí)行情況及下月資金計劃安排,編制公司月度資金計劃與執(zhí)行分析表(見附表3.6)、公司貸款明細(xì)表(見附表 3.7),經(jīng)項(xiàng)目公司總經(jīng)理審定后報集團(tuán)公司計劃資金部;集團(tuán)公司相關(guān)職能部門編制部門月度用款計劃表(見附表3.8),經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審定后報集團(tuán)公司計劃資金部。4.4 集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)集團(tuán)公司相關(guān)職能部門和各項(xiàng)目公司上報的部門月度用款計劃表及公司月度資金計劃與執(zhí)行分析表,匯總分析后,與次月1日前編制集團(tuán)公司本部月度資金計劃與執(zhí)行分析表(見附表 3.9)和集團(tuán)公司月度資金計劃與

11、執(zhí)行分析表(匯總)(見附表3.10)、集團(tuán)公司貸款明細(xì)表、集2019-12-19第 6 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例團(tuán)公司貸款結(jié)構(gòu)分析表(見附表3.11)、集團(tuán)公司貸款預(yù)警分析表(見附表3.12),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理審定后報集團(tuán)公司董事長、常務(wù)副董事長、總經(jīng)理。4.5 集團(tuán)公司計劃資金部每月根據(jù)相關(guān)職能部門、各項(xiàng)目公司上報的資金計劃籌措、調(diào)度、安排資金。5、 工作記錄5.1 部門年度用款計劃表(附表 3.1)5.2 公司年度資金計劃與平衡分析表(附表 3.2)5.3 項(xiàng)目建設(shè)資金計劃與平衡分析表(附表 3.3)5.4 集團(tuán)公司本部年度資金計劃與平衡分析表(附表3.4)5.5 集團(tuán)公司年度

12、資金計劃與平衡分析表(匯總)(附表 3.5)5.6 公司月度資金計劃與執(zhí)行分析表(附表 3.6)5.7 公司貸款明細(xì)表(附表 3.7)5.8 部門月度用款計劃表(附表 3.8)5.9 集團(tuán)公司本部月度資金計劃與執(zhí)行分析表(附表3.9)5.10 集團(tuán)公司月度資金計劃與執(zhí)行分析表(匯總)(附表 3.10)5.11 集團(tuán)公司貸款結(jié)構(gòu)分析表(附表 3.11)5.12 集團(tuán)公司貸款預(yù)警分析表(附表3.12)第四章資金籌集工作規(guī)程1、 目的籌集集團(tuán)公司運(yùn)作、項(xiàng)目建設(shè)和拓展所需資金,對融資工作的全過程實(shí)施控制。2、 適用范圍適用于集團(tuán)公司、項(xiàng)目公司向各銀行申請各類貸款、歸還貸款及其他債務(wù)融2019-12-1

13、9第 7 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例資工作。3、 職責(zé)3.1 集團(tuán)公司計劃資金部是集團(tuán)公司系統(tǒng)內(nèi)融資工作的綜合協(xié)調(diào)管、理部門,負(fù)責(zé)集團(tuán)公司融資工作的具體辦理,并對融資工作全過程實(shí)施成本控制;對項(xiàng)目公司的融資工作實(shí)施指導(dǎo)、檢查、督促。3.2 項(xiàng)目公司總經(jīng)理是本公司資金籌集及管理的第一責(zé)任人。3.3 項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)本公司融資工作的具體辦理。4、 工作程序4.1 編制融資計劃集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)集團(tuán)公司項(xiàng)目拓展情況或意向,結(jié)合集團(tuán)公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)(見附表 3.5),出具資金分析報告,編制集團(tuán)公司年度融資計劃,報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)后執(zhí)行。4.2 銀行貸款4.2

14、.1 集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)或安排貸款銀行的選擇和洽談事宜。在選擇過程中,要考慮貸款銀行同公司的合作歷史、前景、利率優(yōu)惠、期限安排、擔(dān)保方式及其他可能影響貸款利率水平的因素。并填寫貸款申請表(見附表 4.1),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理簽署意見后報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長審定。4.2.2 銀行意向明確后,由計劃資金部負(fù)責(zé)報送銀行要求的有關(guān)資料集,團(tuán)公司財務(wù)管理部、企業(yè)發(fā)展部、策劃部、工程部、綜合管理部等相關(guān)部門協(xié)助提供。4.2.3 銀行審查同意后,由計劃資金部負(fù)責(zé)辦理貸款手續(xù)落,實(shí)貸款資金及時到位,并通知財務(wù)管理部查收。4.2.4 計劃資金部要隨時了解信貸政策及央行基準(zhǔn)利率變化情況加,強(qiáng)同合作銀行的溝通,以

15、降低融資成本。4.2.5 計劃資金部根據(jù)貸款增加情況,及時變更登記貸款明細(xì)表(見附表3.7)。4.2.6 計劃資金部根據(jù)貸款結(jié)息時間,及時安排資金,支付貸款利息。2019-12-19第 8 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例4.2.7 貸款到期前三天,計劃資金部負(fù)責(zé)填寫資金內(nèi)部調(diào)撥單(見附表4.2),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理審定后落實(shí)還款資金。4.2.8 在還貸資金到位后,計劃資金部負(fù)責(zé)填寫費(fèi)用支付申請單(見附表4.3),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理審核,報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長審定后,辦理還款手續(xù)。4.2.9 計劃資金部根據(jù)貸款歸還情況,及時變更登記貸款明細(xì)表。4.2.10項(xiàng)目公司申請貸款,應(yīng)填寫貸款申請表,由

16、項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽署意見后報集團(tuán)公司計劃資金部,由集團(tuán)公司計劃資金部審核后報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)。由項(xiàng)目公司財務(wù)部按上述規(guī)程執(zhí)行,并報集團(tuán)公司計劃資金部備案。4.2.11集團(tuán)公司、項(xiàng)目公司在向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)貸款過程中,擔(dān)保工作執(zhí)行有關(guān)擔(dān)保工作規(guī)程。4.3 其他融資方式4.3.1 其他融資方式包括申請承兌匯票和承兌匯票貼現(xiàn)信、托產(chǎn)品融資、金融租賃融資、企業(yè)債券發(fā)行、有價證券抵押融資等其他債務(wù)融資方式。4.3.2 集團(tuán)公司計劃資金部、項(xiàng)目公司在選擇其他方式融資時必,須就融資的途徑、方式、金額、名義利率、實(shí)際利率、風(fēng)險及其他可能影響融資的因素作出詳細(xì)的報告,在報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)同意后方

17、能實(shí)施。4.3.3 在方案實(shí)施過程中,要嚴(yán)格按預(yù)先設(shè)定的方案進(jìn)行,遇有未能預(yù)計但直接影響融資成本的事項(xiàng)時,在征得集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)后方能繼續(xù)實(shí)施。5、 工作記錄5.1 貸款申請表(附表 4.1)5.2 集團(tuán)公司年度資金計劃與平衡分析表(匯總)(附表 3.4)5.3 集團(tuán)公司年度融資計劃5.4 貸款合同5.5 貸款明細(xì)表(附表 3.6)5.6 資金內(nèi)部調(diào)撥單(附表 4.2)2019-12-19第 9 頁 共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例5.7 費(fèi)用支付申請單(附表 4.3)第五章資金調(diào)度與核算工作規(guī)程1、 目的統(tǒng)籌使用集團(tuán)公司資金,提高資金綜合效益;規(guī)范集團(tuán)公司內(nèi)部資金往來工作,準(zhǔn)確反映項(xiàng)

18、目公司實(shí)際財務(wù)費(fèi)用。2、 適用范圍適用于集團(tuán)公司與項(xiàng)目公司之間的資金調(diào)度與核算工作。3、 職責(zé)3.1 集團(tuán)公司常務(wù)副董事長是集團(tuán)公司資金調(diào)度的審定人。3.2 集團(tuán)公司計劃資金部是集團(tuán)公司范圍內(nèi)資金調(diào)度與核算的主管和執(zhí)行部門。3.3 集團(tuán)公司財務(wù)管理部是集團(tuán)公司范圍內(nèi)資金調(diào)度與核算的協(xié)作與復(fù)核部門。3.4 項(xiàng)目公司總經(jīng)理是所在公司資金調(diào)度支付的審批人項(xiàng),目公司財務(wù)部是資金調(diào)度的執(zhí)行部門。4、 工作程序4.1 集團(tuán)公司財務(wù)管理部及項(xiàng)目公司財務(wù)部每天下午5:00前,將資金日報表(見附表 5.1)報送集團(tuán)公司計劃資金部,由計劃資金部分析匯總后于次日9:00以前報送集團(tuán)公司董事長、常務(wù)副董事長、總經(jīng)理。

19、4.2 集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)資金管理要求,需調(diào)用項(xiàng)目公司資金的,根據(jù)各項(xiàng)目公司上一日上報的資金日報表及當(dāng)月上報的月度資金計劃與執(zhí)行分析表,經(jīng)與項(xiàng)目公司總經(jīng)理協(xié)商后,由計劃資金部經(jīng)理簽署調(diào)用資金聯(lián)系單(一式三聯(lián),見附表 5.2),經(jīng)集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)后送項(xiàng)目公司。4.3 項(xiàng)目公司借調(diào)集團(tuán)公司資金的,需提前3 天填制借調(diào)資金申請單(一式三聯(lián),見附表 5.3),向集團(tuán)公司計劃資金部提出申請,說明借調(diào)原因、金額、時間、2019-12-19第 10 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例合同依據(jù)及計劃資金部認(rèn)為必要的其他內(nèi)容。4.4 為加快資金周轉(zhuǎn),提高資金使用效益,集團(tuán)公司在收到項(xiàng)目公司的借調(diào)資金

20、申請單時,需調(diào)用其他項(xiàng)目公司資金直接劃付給借調(diào)資金項(xiàng)目公司的,由集團(tuán)公司計劃資金部同時簽署調(diào)用資金聯(lián)系單給出資項(xiàng)目公司,出資項(xiàng)目公司按調(diào)用資金聯(lián)系單的要求劃付資金。4.5 集團(tuán)公司收到或調(diào)撥資金后,計劃資金部應(yīng)負(fù)責(zé)建立資金內(nèi)部往來明細(xì)帳并逐筆登記。4.6 每季末月的 20日為結(jié)息日,各項(xiàng)目公司財務(wù)部于次日將資金往來明細(xì)帳上報集團(tuán)公司計劃資金部。集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)資金內(nèi)部往來明細(xì)帳的具體記載情況與各項(xiàng)目公司逐筆核對后,核算資金往來利息,交集團(tuán)公司財務(wù)管理部復(fù)核,并于次月 15日前報集團(tuán)公司主管領(lǐng)導(dǎo)。利率規(guī)定及計算方法詳見附件1。4.7 資金在集團(tuán)公司或各項(xiàng)目公司各自開戶銀行之間劃撥集,團(tuán)公司

21、由計劃資金部填制資金內(nèi)部調(diào)撥單(見附表 4.2),計劃資金部經(jīng)理審定后調(diào)撥;項(xiàng)目公司由其財務(wù)部填制資金內(nèi)部調(diào)撥單,項(xiàng)目公司總經(jīng)理審定后調(diào)撥。4、 工作記錄5.1 資金日報表(附表 5.1)5.2 調(diào)用資金聯(lián)系單(附表 5.2)5.3 借調(diào)資金申請單(附表 5.3)5.4 資金內(nèi)部往來明細(xì)賬5.5 資金內(nèi)部調(diào)撥單(附表 4.2)第六章對外借款工作規(guī)程1、 目的規(guī)范對外借款行為,防范風(fēng)險,保障公司資金安全。2019-12-19第 11 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2、 適用范圍適用于集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司的對外借款工作。3、 職責(zé)3.1 集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人是集團(tuán)公司和項(xiàng)目公司對外借款的審定

22、人(3.2規(guī)定的除外)。3.2 集團(tuán)公司總經(jīng)理和項(xiàng)目公司總經(jīng)理分別是所在公司項(xiàng)目銷售時為業(yè)主提供首期房款借款的審定人。3.3 集團(tuán)公司計劃資金部是對外借款的辦理、利息計算、到期催收的經(jīng)辦和主管部門(3.5規(guī)定的除外)。3.4 項(xiàng)目公司經(jīng)批準(zhǔn),確需對外借款的,項(xiàng)目公司財務(wù)部是對外借款的辦理利、息計算、到期催收的經(jīng)辦和主管部門。3.5 營銷公司是業(yè)主首期房款借款和到期催收的經(jīng)辦和主管部門集,團(tuán)公司財務(wù)管理部或項(xiàng)目公司財務(wù)部是業(yè)主首期房款借款的利息計算、督促收款的經(jīng)辦和主管部門。4、 工作程序4.1 公司客戶在購房時,因首期款不足向公司提出借款申請的,由營銷公司負(fù)責(zé)辦理。4.1.1 營銷公司負(fù)責(zé)審核

23、申請人的借款資格,借款金額不得超過其應(yīng)付首期款的60%,期限不得長于 3 個月,借款利率不得低于年息8%。4.1.2 營銷公司與客戶達(dá)成初步意向后,擬訂借款合同,附情況說明后3按.2規(guī)定的內(nèi)容報審定人。4.1.3 審定人批準(zhǔn)后,營銷公司將借款合同送項(xiàng)目公司財務(wù)部,財務(wù)部據(jù)此開具收據(jù)。4.1.4 營銷公司在客戶辦理完畢合同簽定和按揭手續(xù)之后負(fù),責(zé)將該筆金額的收據(jù)收回,交財務(wù)部門保管,作為客戶提供擔(dān)保的質(zhì)證,在客戶還清借款,付清利息2019-12-19第 12 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例后交還給客戶。4.1.5 客戶借款到期后,由營銷公司根據(jù)財務(wù)部門提供的利息清單負(fù)責(zé)向客戶催收借款本息。財

24、務(wù)部應(yīng)督促營銷公司催收。4.1.6 營銷公司和項(xiàng)目公司財務(wù)部都應(yīng)建立客戶借款臺帳并及時進(jìn)行登記。4.2 其他借款人向集團(tuán)公司提出借款的,由集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)辦理。4.2.1 借款人是個人的,需向集團(tuán)公司計劃資金部提交借款申請單(見附表5.1)、身份證復(fù)印件、固定住址、聯(lián)系電話、借款用途等資料;借款人是企業(yè)單位的,要求提供企業(yè)單位的經(jīng)年檢的營業(yè)執(zhí)照、上年審計財務(wù)報告、借款前一個月的會計報表等資料。4.2.2 集團(tuán)公司計劃資金部經(jīng)理在審核有關(guān)資料后提,出主管意見,報集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人審批。4.2.3 集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人批準(zhǔn)后,計劃資金部負(fù)責(zé)擬訂借款合同(見附件 2),一式三份,由借

25、款人簽字后,呈集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人簽字蓋、章后生效,將借款合同和借款申請單交由集團(tuán)公司財務(wù)管理部辦理。4.2.4 集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)借款合同及具體辦理情況登記對外借款臺帳(見附表 6.2)。4.2.5 集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)同借款人的聯(lián)系,了解其資金使用及其他變動情況;借款人是企業(yè)單位的,要求借款單位每月提供財務(wù)報表,發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人,及時采取措施,防范風(fēng)險。4.2.6 借款到期前3天,計劃資金部負(fù)責(zé)通知借款人安排資金歸還借款并,告知到期應(yīng)支付的利息。4.2.7 借款人訖清借款本息后,計劃資金部銷記對外借款臺帳。4.2.8 項(xiàng)目公司經(jīng)批準(zhǔn),確需對外借款的,參

26、照上述規(guī)程辦理。5、 工作記錄5.1 借款申請單(附表 6.1)2019-12-19第 13 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例5.2 借款合同(附件 2)5.3 對外借款臺帳(附表 6.2)第七章?lián)9ぷ饕?guī)程1、 目的規(guī)范對內(nèi)對外擔(dān)保行為,防范擔(dān)保風(fēng)險,保障公司資產(chǎn)安全。2、 適用范圍適用于集團(tuán)公司系統(tǒng)內(nèi)相互擔(dān)保工作及集團(tuán)公司或項(xiàng)目公司的對外擔(dān)保工作。3、 職責(zé)3.1 集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人是擔(dān)保工作的審定人(3.2規(guī)定的除外)。3.2 公司按照4.5.1規(guī)定的情況為業(yè)主提供擔(dān)保的,集團(tuán)公司總經(jīng)理或項(xiàng)目公司總經(jīng)理為審定人。3.3 集團(tuán)公司計劃資金部是擔(dān)保工作的經(jīng)辦和管理部門。3.4 項(xiàng)目公

27、司財務(wù)部是本公司擔(dān)保工作的經(jīng)辦和管理部門。3.5 營銷公司是為業(yè)主提供融資擔(dān)保的經(jīng)辦部門。4、 工作程序4.1 項(xiàng)目公司為集團(tuán)公司提供擔(dān)保4.1.1 集團(tuán)公司向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請貸款需要項(xiàng)目公司提供擔(dān)保的集,團(tuán)公司計劃資金部填制內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單(見附表7.1),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理審核,報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)后送項(xiàng)目公司。4.1.2 項(xiàng)目公司財務(wù)部收到內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單后,報項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽字,協(xié)助集團(tuán)公司計劃資金部辦理手續(xù)。4.1.3 項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)登記系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳。2019-12-19第 14 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例4.1.4 集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)將銀行簽署后的擔(dān)保合同一

28、份送交項(xiàng)目公司財務(wù)部留存。貸款歸還后,集團(tuán)公司計劃資金部通知項(xiàng)目公司財務(wù)部銷記系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳。4.2 集團(tuán)公司為項(xiàng)目公司提供擔(dān)保4.2.1 項(xiàng)目公司向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請貸款需要集團(tuán)公司提供擔(dān)保的項(xiàng),目公司財務(wù)部填制內(nèi)部擔(dān)保申請單(見附表7.2),經(jīng)項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽字后報集團(tuán)公司計劃資金部。4.2.2 集團(tuán)公司計劃資金部經(jīng)理根據(jù)集團(tuán)公司在項(xiàng)目公司的持股比例及項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展情況和擔(dān)保風(fēng)險程度,由計劃資金部負(fù)責(zé)人簽署意見后報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長。4.2.3 集團(tuán)公司常務(wù)副董事長審批同意后,由集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)辦理擔(dān)保手續(xù)。4.2.4 集團(tuán)公司計劃資金部負(fù)責(zé)登記系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳。4.2.5 項(xiàng)目公

29、司財務(wù)部負(fù)責(zé)將銀行簽署后的擔(dān)保合同一份交集團(tuán)公司計劃資金部留存。貸款歸還后,項(xiàng)目公司財務(wù)部通知集團(tuán)公司計劃資金部銷記系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳。4.3 項(xiàng)目公司為項(xiàng)目公司提供擔(dān)保。4.3.1 項(xiàng)目公司向銀行或其他金融機(jī)構(gòu)申請貸款需要其他項(xiàng)目公司提供擔(dān)保的項(xiàng),目公司財務(wù)部填制內(nèi)部擔(dān)保申請單(見附表7.2),經(jīng)項(xiàng)目公司總經(jīng)理簽字后報集團(tuán)公司計劃資金部。4.3.2 集團(tuán)公司計劃資金部根據(jù)集團(tuán)公司在項(xiàng)目公司的持股比例及項(xiàng)目建設(shè)進(jìn)展情況和擔(dān)保風(fēng)險程度,填制內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單(見附表7.1),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理審核簽署意見,報集團(tuán)公司常務(wù)副董事長批準(zhǔn)后送提供擔(dān)保的項(xiàng)目公司。4.3.3 提供擔(dān)保的項(xiàng)目公司財務(wù)部收到內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)

30、系單后,報總經(jīng)理簽字,協(xié)助辦理擔(dān)保手續(xù)。2019-12-19第 15 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例4.3.4 集團(tuán)公司計劃資金部及提供擔(dān)保的項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)登記系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳。4.3.5 項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)將銀行簽署后的擔(dān)保合同一份送交提供擔(dān)保項(xiàng)目公司財務(wù)部留存,并復(fù)印一份送交集團(tuán)公司計劃資金部留存。貸款歸還后,項(xiàng)目公司財務(wù)部通知集團(tuán)公司計劃資金部及擔(dān)保項(xiàng)目公司銷記系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳。4.4 集團(tuán)公司為外單位提供擔(dān)保4.4.1 集團(tuán)公司需同系統(tǒng)外公司簽定互保協(xié)議(見附件3)的,集團(tuán)公司計劃資金部是主管和經(jīng)辦單位,在協(xié)議簽署前要了解互保單位的資產(chǎn)、負(fù)債、經(jīng)營等具體情況,并填制互保單位情況調(diào)查

31、評估表(見附表7.3),經(jīng)計劃資金部經(jīng)理簽署意見后報集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人。4.4.2 集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人批準(zhǔn)后,計劃資金部向擬互保單位提供集團(tuán)公司資產(chǎn)、負(fù)債、經(jīng)營等有關(guān)資料,雙方達(dá)成一致意見后簽署互保協(xié)議。未達(dá)成一致意見的,計劃資金部負(fù)責(zé)收回公司有關(guān)資料,歸還對方單位有關(guān)資料。4.4.3 簽有互保協(xié)議的單位要求集團(tuán)公司提供擔(dān)保的,參照4.2規(guī)程執(zhí)行。集團(tuán)公司計劃資金部要嚴(yán)格按簽署的互保協(xié)議控制擔(dān)保額度,建立對外擔(dān)保臺帳,每月要求被擔(dān)保單位提供財務(wù)報表,關(guān)注被擔(dān)保單位的財務(wù)、經(jīng)營及其他風(fēng)險,一經(jīng)發(fā)現(xiàn)異常情況,即報告集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人采取措施,防范風(fēng)險。4.4.4 經(jīng)集團(tuán)公司董事長

32、或其授權(quán)人特別同意,集團(tuán)公司為其他單位提供擔(dān)保的,仍需由集團(tuán)公司計劃資金部了解被擔(dān)保單位的資產(chǎn)負(fù)債、經(jīng)營等具體情況,填制填制互保單位情況調(diào)查評估表和擔(dān)保申請單(見附表7.4),登記對外擔(dān)保臺帳,并需由被擔(dān)保單位出具反擔(dān)保函(見附件 4),按擔(dān)保金額的月1收取擔(dān)保咨詢費(fèi)。具體參照4.2規(guī)程執(zhí)行。4.4.5 項(xiàng)目公司原則上一律不對外提供擔(dān)保如,經(jīng)集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人特別同意的,參照 4.4.4辦理。4.5 集團(tuán)公司或項(xiàng)目公司為業(yè)主提供擔(dān)保2019-12-19第 16 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例4.5.1 確因公司原因(如延期交房,分期開發(fā)等),致使業(yè)主(不含按揭付款業(yè)主)在合同約定的時

33、間內(nèi)沒能取得產(chǎn)權(quán)證,客戶及公司都愿意繼續(xù)履行合同的情況下,集團(tuán)公司及項(xiàng)目公司可為客戶的融資提供擔(dān)保。4.5.2 營銷公司根據(jù)客戶的具體情況,簽署工作聯(lián)系單,要求載明客戶名、所購房屋、合同金額、要求擔(dān)保金額、期限等內(nèi)容,送財務(wù)部門核定該客戶實(shí)際付款方式、已付金額后,送經(jīng)辦部門。4.5.3 集團(tuán)公司計劃資金部或項(xiàng)目公司財務(wù)部接上述工作聯(lián)系單后予,以審核,并負(fù)責(zé)擬訂反擔(dān)保函。擔(dān)保金額不得超過客戶購房合同總價的60%,擔(dān)保期限不得晚于預(yù)計項(xiàng)目總證辦理完畢時間。反擔(dān)保函應(yīng)約定客戶將購房合同正本及付款收據(jù)原件交存集團(tuán)公司計劃資金部或項(xiàng)目公司財務(wù)部,作為客戶提供反擔(dān)保的質(zhì)證。4.5.4 集團(tuán)公司總經(jīng)理或項(xiàng)目

34、公司總經(jīng)理批準(zhǔn)后集,團(tuán)公司計劃資金部或項(xiàng)目公司財務(wù)部負(fù)責(zé)辦理擔(dān)保手續(xù),并登記對外擔(dān)保臺帳。4.5.5 擔(dān)保手續(xù)辦理完畢后,集團(tuán)公司計劃資金部或項(xiàng)目公司財務(wù)部將有關(guān)內(nèi)容送營銷公司權(quán)證辦理人員備案。4.5.6 擔(dān)保到期,客戶如期歸還貸款、支付利息,集團(tuán)公司計劃資金部或項(xiàng)目公司財務(wù)部在取得客戶銀行貸款訖清的銀行單據(jù)后,將客戶存放的購房合同正本及付款收據(jù)原件歸還客戶,并及時告知銷售部權(quán)證辦理人員。6、 工作記錄6.1 內(nèi)部擔(dān)保聯(lián)系單(附表 7.1)6.2 內(nèi)部擔(dān)保申請單(附表 7.2)6.3 系統(tǒng)內(nèi)擔(dān)保臺帳6.4 互保單位情況調(diào)查評估表(附表 7.3)6.5 擔(dān)保申請單(附表 7.4)6.6 互保協(xié)議

35、(附件 3)2019-12-19第 17 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例6.7 反擔(dān)保函(附件 4)附件 1:集團(tuán)公司與項(xiàng)目公司核算利息具體方法一、計息原則1、計息范圍包括集團(tuán)公司與各項(xiàng)目公司的所有資金往來(含資本金;)2、計息時間以每筆款項(xiàng)的銀行到帳時間為準(zhǔn);3、計息金額以每日實(shí)際發(fā)生額的軋差數(shù)為依據(jù)。二、計息方法1、 項(xiàng)目公司占用集團(tuán)公司資金,集團(tuán)公司計算應(yīng)收利息集團(tuán)公司按銀行同期壹年期基準(zhǔn)貸款利率上浮40%計收利息。如需調(diào)整,呈報集團(tuán)公司董事長或其授權(quán)人批準(zhǔn)后執(zhí)行。2、 集團(tuán)公司占用項(xiàng)目公司資金,集團(tuán)公司按以下原則計算應(yīng)付利息集團(tuán)公司占用項(xiàng)目公司資金額小于或等于其銀行貸款余額時,按項(xiàng)

36、目公司向銀行貸款的平均利率計付利息。集團(tuán)公司占用項(xiàng)目公司資金余額超過其銀行貸款余額時,其超過銀行貸款部分按銀行壹年期貸款基準(zhǔn)利率下浮10%計付。2019-12-19第 18 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例附件 2:借款協(xié)議甲方:乙方:丙方:乙方因需要,向甲方申請借款,用于臨時周轉(zhuǎn)?,F(xiàn)經(jīng)雙方友好協(xié)商,達(dá)成以下協(xié)議,雙方必須共同遵守:一、借款金額:二、借款時間:200 年月日至 200 年月日三、借款月利率:四、付息方式:按季付息,利隨本清五、擔(dān)保方式:1、本協(xié)議項(xiàng)下的借款本息及其他一切相關(guān)費(fèi)用由丙方作為擔(dān)保人該,公司須向甲方承擔(dān)不可撤消的連帶責(zé)任,及/或2、本協(xié)議項(xiàng)下的借款由乙方或丙方以其所

37、有或依法有權(quán)處分的作抵(質(zhì))押,雙方另行簽訂抵(質(zhì))押合同。六、違約責(zé)任:1、如乙方不按合同規(guī)定的用途使用借款,甲方有權(quán)隨時收回借款,并對違約使用的部分另按約定利率的兩倍收取罰息。2、如乙方未按期歸還借款,甲方有權(quán)對逾期的貸款在逾期期間按日計收萬分之五利息。本協(xié)議必須有甲、乙方法定代表人簽字蓋章后生效。本協(xié)議一式兩份,從實(shí)際付款之日起生效,待借款本息全部償清即自動失效。2019-12-19第 19 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例甲方(蓋章):乙方(蓋章):簽字:簽字:二OO年月日2019-12-19第 20 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例附件 3:互保協(xié)議甲方:乙方:甲乙雙方就企業(yè)在銀

38、行等金融機(jī)構(gòu)貸款相互提供擔(dān)保事宜,經(jīng)友好協(xié)商,達(dá)成如下協(xié)議:第一條:貸款資金投向要求一方所用貸款的資金投向符合國家產(chǎn)業(yè)政策,符合企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照中許可的經(jīng)營范圍,甲方和乙方承諾互相為對方提供擔(dān)保,并按照對方要求同債權(quán)銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)簽定擔(dān)保合同。第二條:互保原則互保實(shí)現(xiàn)等額原則,總額不超過。此限額適用于雙方各自與銀行或其他有關(guān)金融機(jī)構(gòu)簽定的貸款合同(以下簡稱“貸款合同”)所約定的有效期限內(nèi)循環(huán)發(fā)放的各項(xiàng)貸款或給予的各項(xiàng)授信。第三條:互保期限自本協(xié)議簽定之日起年。第四條:協(xié)議生效互保期間為自本協(xié)議生效之日起至貸款合同所規(guī)定的債務(wù)履行期限屆滿后兩年止。在此期間,如果貸款合同中的債權(quán)債務(wù)關(guān)系因甲乙

39、雙方各自的償還行為而消失,本協(xié)議自行失效。第五條:互保范圍和主體互保的范圍為貸款合同及依本協(xié)議而同銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)簽定的相關(guān)擔(dān)保合同(以下簡稱“擔(dān)保合同”)項(xiàng)下的全部債務(wù),包括但不限于:本金、利息、罰2019-12-19第 21 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例(復(fù))息、違約金、損害賠償金及各項(xiàng)從屬費(fèi)用?;ケV黧w為甲方、乙方。在互??傤~度范圍內(nèi),如一方要求另一方為其控股子公司提供擔(dān)保另,一方應(yīng)予同意。同時要求被擔(dān)保的一方應(yīng)與提供擔(dān)保方簽定反擔(dān)保協(xié)議。反擔(dān)保的范圍、責(zé)任、期限與擔(dān)保范圍、責(zé)任、期限相同。第六條:代償約定若任一方在貸款合同約定的債務(wù)履行期限屆滿沒有履行或沒有全部履行到期債務(wù)、或

40、未按貸款合同約定的時間、方式履行還貸義務(wù),提供擔(dān)保一方保證在接到債權(quán)銀行要求擔(dān)保方履行擔(dān)保責(zé)任的書面通知后30 日內(nèi)無條件地按債權(quán)銀行的通知代其償還所欠債務(wù)。提供擔(dān)保方由此引起的全部損失,應(yīng)由被擔(dān)保一方無條件承擔(dān)。第七條:擔(dān)保合同的變更任一方同貸款銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)對貸款合同的任何變更,均需事先征求擔(dān)保方書面同意,(除第八條 1)。未經(jīng)書面同意的,擔(dān)保方不再承擔(dān)保證責(zé)任;經(jīng)擔(dān)保方書面同意的,擔(dān)保方對變更后的貸款合同繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任,并另外簽訂補(bǔ)充擔(dān)保協(xié)議。第八條:債權(quán)、債務(wù)轉(zhuǎn)讓約定1、貸款合同的債權(quán)銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)依法將其全部或部分債權(quán)轉(zhuǎn)讓給任何第三方無需事先征得擔(dān)保一方的同意,擔(dān)保一方

41、在貸款合同及擔(dān)保合同所約定的保證范圍及保證期間繼續(xù)承擔(dān)連帶保證責(zé)任。2、互保期間,任一方未經(jīng)對方書面同意不得將貸款合同及擔(dān)保合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給任何第三方。第九條:義務(wù)和重大事項(xiàng)通報條款1、甲乙雙方承諾履行各自貸款合同所規(guī)定的義務(wù)。2、擔(dān)保方有權(quán)要求另一方如實(shí)提供有關(guān)財務(wù)報表和其它反映償債能力的資料。2019-12-19第 22 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例3、任一方按擔(dān)保貸款合同約定的期限歸還債權(quán)銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的貸款后,應(yīng)于三天內(nèi)將還貸憑證的復(fù)印件傳真或郵寄給擔(dān)保方。4、任一方如果計劃進(jìn)行承包或租賃經(jīng)營、合并或兼并、部分或全部股份制改造、分立或聯(lián)營、合資合作、產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓

42、、資產(chǎn)或債務(wù)重組及停業(yè)、歇業(yè)、解散、破產(chǎn)等行為,應(yīng)提前 45天書面通知對方并說明有關(guān)計劃情況,雙方會同貸款合同的債權(quán)銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)共同協(xié)商,采取為三方認(rèn)可的措施,以保障債權(quán)銀行或有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)不受侵害。第十條:互保協(xié)議的提前終止及約定如有證據(jù)表明一方經(jīng)營虧損、銀行信譽(yù)不佳或發(fā)生公司解散、分立及其它重大事項(xiàng),給另一方帶來可能預(yù)計的風(fēng)險,另一方有權(quán)提前終止上述協(xié)議,并報告有關(guān)金融機(jī)構(gòu)。第十一條:其他未盡事宜,由雙方協(xié)商解決。第十二條:協(xié)議的生效本協(xié)議一式二份,雙方各執(zhí)一份,自雙方簽字之日起生效。甲方:乙方:法定代表人:法定代表人:年月日年月日2019-12-19第 23 頁共 43 頁綠城

43、集團(tuán)資金管理?xiàng)l例附件 4:反擔(dān)保函:根據(jù)貴公司與我公司訂立的相互提供借款擔(dān)保協(xié)議的約定,鑒于貴公司為向借款【合同編號:】【時間:年月日到年月日】人民幣事宜提供連帶責(zé)任擔(dān)保,我方特向貴公司提供如下反擔(dān)保:一、本反擔(dān)保為保證,是連帶責(zé)任保證。二、對貴公司在擔(dān)保合同項(xiàng)下所形成的債務(wù)向貴公司承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任,包括但不限于因擔(dān)保合同而支付的款項(xiàng)及其利息、手續(xù)費(fèi)、擔(dān)保費(fèi)、違約金、損害賠償金及應(yīng)付的所有其他費(fèi)用。三、我方保證對貴公司提出的索賠要求不以任何理由拒付,放棄一切抗辯和追索的權(quán)利。四、我方保證,下述任何情況的出現(xiàn),不影響我方在上述第一、二、三條項(xiàng)下?lián)Ax務(wù)的履行:1、貴公司擔(dān)保的義務(wù)履行期提前或延期

44、;2、由于任何糾紛導(dǎo)致主合同中索賠;3、組織機(jī)構(gòu)變更及關(guān)閉、合并、兼并、合資、分立、朕營、股份制改造、解散、注銷、撤消、破產(chǎn)等;4、其他影響付款或項(xiàng)目進(jìn)行的任何事件發(fā)生。五、本反擔(dān)保函是無條件的、不可撤消的、獨(dú)立的和連續(xù)的擔(dān)保。六、本反擔(dān)保保證期間為:自貴公司開始履行擔(dān)保合同項(xiàng)下的義務(wù)期限屆滿之日起兩年止。七、本反擔(dān)保函自簽字或蓋章之日起生效。2019-12-19第 24 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例反擔(dān)保人(公章):法定代表人(授權(quán)代理人):二年月日2019-12-19第 25 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-12-19第 26 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-

45、12-19第 27 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-12-19第 28 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-12-19第 29 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-12-19第 30 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-12-19第 31 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例2019-12-19第 32 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例贈送以下資料2019-12-19第 33 頁共 43 頁綠城集團(tuán)資金管理?xiàng)l例管理的實(shí)踐讀后感德魯克說:“管理就是界定企業(yè)的使命,并激勵和組織人力資源去實(shí)現(xiàn)這個使命。界定使命是企業(yè)家的任務(wù),而激勵與組織人力資源是領(lǐng)導(dǎo)力的范疇,二者的結(jié)合就是管理?!碧岢隽巳齻€經(jīng)典的問題:我們的事業(yè)是什么?我們的事業(yè)將是什么?我們的事業(yè)究竟應(yīng)該是什么?這三個問題經(jīng)過改編完全可以應(yīng)用于現(xiàn)在的我們:我們學(xué)習(xí)的是什么?我們學(xué)習(xí)的將是什么?我們學(xué)習(xí)的究竟應(yīng)該是什么?經(jīng)典之所以被稱之為經(jīng)典往往在于其超強(qiáng)的預(yù)見性. 多年之后依然閃耀者奪目的思想光輝,熠熠發(fā)

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