2022年信用社案防工作總結(jié)范文

1、第6頁共6頁2022年信用社案防工作總結(jié)范文_年上半年，我們認(rèn)真貫徹落實(shí)全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作電視電話會(huì)議精神，嚴(yán)格按照省聯(lián)社_加強(qiáng)案件管理的有關(guān)要求，繼續(xù)深入開展了案件專項(xiàng)治理和防范工作?，F(xiàn)將半年來的工作匯報(bào)如下：一、案防工作開展情況(一)明確目標(biāo)。即“兩降低”，降低案件數(shù)量、降低發(fā)案金額；“兩提高”，提高對案件的自查發(fā)現(xiàn)率，提高對案件的第一時(shí)間發(fā)現(xiàn)制止率。為確保目標(biāo)實(shí)現(xiàn)，市聯(lián)社黨委從思想認(rèn)識、制度建設(shè)、隊(duì)伍保障、責(zé)任追究正向激勵(lì)，案防機(jī)制等多個(gè)方面制定了詳細(xì)規(guī)劃與措施，在轄內(nèi)形成了案防工作_。(二)統(tǒng)一思想。目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，需要全員思想的高度統(tǒng)一。全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理

2、工作電視電話會(huì)議召開后，我們及時(shí)召開了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子會(huì)、機(jī)關(guān)全體員工會(huì)、全市信用社主任等三個(gè)會(huì)議，對會(huì)議精神進(jìn)行了再學(xué)習(xí)、再部署。為確保實(shí)效，我們將學(xué)教活動(dòng)全面鋪開，做到了三個(gè)結(jié)合，即案防工作與“三鐵”教育相結(jié)合，案防工作與黨風(fēng)廉政建設(shè)相結(jié)合，案防工作與治理商業(yè)_相結(jié)合。開展了“三方面”的培訓(xùn)，即臨柜業(yè)務(wù)、案件防范、法律法規(guī)知識培訓(xùn)，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線操作培訓(xùn)，信貸風(fēng)險(xiǎn)管理及五級分類知識培訓(xùn)。通過層層動(dòng)員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”、“從嚴(yán)治社”、“違章必究”等三種意識。(三)規(guī)范行為。案防工作的主體是人。我們從建章立制入手，以規(guī)范員工經(jīng)營行為和日常行為為著力點(diǎn)，對省聯(lián)社制定下

3、發(fā)的一系列規(guī)章制度結(jié)合_實(shí)際制定了實(shí)施細(xì)則，推行了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片，機(jī)關(guān)干部包社制度、案件違規(guī)責(zé)任整改督辦制度、重要崗位重點(diǎn)人談話制度。強(qiáng)力執(zhí)行了領(lǐng)導(dǎo)干部“五嚴(yán)禁”和員工“六不準(zhǔn)”，將案件事后補(bǔ)救向事前防范轉(zhuǎn)移。(四)創(chuàng)新機(jī)制。設(shè)立案防工作四道防線。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任防線，實(shí)行市聯(lián)社和農(nóng)村信用社“_”負(fù)責(zé)制；二是內(nèi)部審計(jì)防線，_年_月成立稽查大隊(duì)，_名稽查人員全部專職化，同時(shí)制定_市農(nóng)村信用社稽查大隊(duì)管理辦法，對稽查人員的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任作出了明確規(guī)定；三是崗位連座防線，崗位之間強(qiáng)調(diào)相互制約、相互監(jiān)督，一人違規(guī)，相關(guān)責(zé)任人一起受罰；四是監(jiān)管聯(lián)動(dòng)防線，強(qiáng)化“四個(gè)一”、“五個(gè)一”落實(shí)力度，基層社每月將“五個(gè)

4、一”落實(shí)情況向市聯(lián)社報(bào)告，聯(lián)社每周將案防工作情況向銀監(jiān)部門報(bào)告。上半年，聯(lián)社及銀監(jiān)部門共對_個(gè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了全面安全檢查一次，抽查_次，召開現(xiàn)場專題會(huì)_次，抽查內(nèi)控制度執(zhí)行情況_次。(五)重點(diǎn)突破。我們堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控原則，重點(diǎn)從可以攻玉員卡和授權(quán)卡、印章密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等六個(gè)方面，監(jiān)控檢查與_支彈藥檢查等兩個(gè)環(huán)節(jié)，極易誘發(fā)案件的信貸領(lǐng)域進(jìn)行了重點(diǎn)審計(jì)。_年上半年，共_與配合開展了大規(guī)模審計(jì)_次。一是對聯(lián)社機(jī)關(guān)_年度及_年一季度的財(cái)務(wù)費(fèi)用進(jìn)行了審計(jì)。二是配合省聯(lián)社開展了_年度決算真實(shí)性審計(jì)。三是配合_銀監(jiān)辦對

5、全市農(nóng)村信用社委托代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行了審計(jì)。四是對全市_名高管人員開展了離任審計(jì)。五是配合銀監(jiān)部門對_年盈利真實(shí)性及股金分紅情況進(jìn)行了審計(jì)。六是按省聯(lián)社要求進(jìn)行了全市信用社信貸大檢查。(六)嚴(yán)厲追責(zé)。針對審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題，逐級建立了督辦臺(tái)賬，指定責(zé)任人實(shí)行限時(shí)整改，上半年共查處案件_起，處理_事件_起，移送司法機(jī)關(guān)處理案件_起。結(jié)合對審計(jì)反映問題的處理，共調(diào)查處理_人次，其中：通報(bào)批評_人，警告_人，記過_人、留用察看二年_人，移送司法機(jī)關(guān)_人，實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰_元。(七)力挽損失。始終堅(jiān)持以挽回經(jīng)濟(jì)損失為出發(fā)點(diǎn)，上半年共挽回各類經(jīng)濟(jì)損失_元。在重點(diǎn)查處_等五個(gè)信用社違規(guī)經(jīng)營事件、_市信用社_以違規(guī)貸款方

6、式挪用信用社資金_元事件、_信用社違規(guī)使用壞賬準(zhǔn)備金事件、_信用社信貸員_及拖市信用社信貸員_違規(guī)放貸案中都較好地堅(jiān)持了這一原則。如我們通過檢查發(fā)現(xiàn)_違規(guī)放貸_萬元的違規(guī)事實(shí)后，迅速采取措施加強(qiáng)對違規(guī)人員的監(jiān)控，并采取強(qiáng)制清收措施，目前已追回贓款_余萬元。二、存在的問題和不足(一)重要崗位人員輪崗和強(qiáng)制休假執(zhí)行不到位。部分社主管會(huì)計(jì)在本社本崗位上連續(xù)工作時(shí)間超過輪崗最高年限尚未輪崗；在落實(shí)重要崗位人員強(qiáng)制休假時(shí)，其主管業(yè)務(wù)沒完全交接和沒進(jìn)行離崗審計(jì)工作。(二)信貸管理存在問題。主要表現(xiàn)為信貸資料格式不統(tǒng)一、填寫不齊全、搜集不完備等情況；小額農(nóng)戶貸款授信上普遍存在對信貸員調(diào)查、審批、授信無有效的

7、監(jiān)控舉措；存在化整為零、壘大戶等違規(guī)貸款現(xiàn)象；大額貸款貸后管理落實(shí)不到位。(三)安全管理方面存在隱患。主要表現(xiàn)為。按照新的ga防范達(dá)標(biāo)要求，全市_%信用社達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)；存在守庫值班空檔、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)出人員管理不嚴(yán)、對各類檢查不堅(jiān)持驗(yàn)證、個(gè)人印章隨意存放和混用、各類安全登記簿不按規(guī)定填寫等現(xiàn)象；部分員工對防范器材使用不夠熟練、應(yīng)付_能力不強(qiáng)。三、后段工作打算(一)加強(qiáng)崗位責(zé)任制建設(shè)。重點(diǎn)是加強(qiáng)授權(quán)授信管理，強(qiáng)化計(jì)算機(jī)授權(quán)、貸款授信的硬性管理，細(xì)化各崗位工種的責(zé)權(quán)利，建立健全工作備案制度、管理與經(jīng)營監(jiān)測制度、各類違規(guī)違紀(jì)及信訪事件的督辦制度、審計(jì)稽查制度，科學(xué)制訂綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作規(guī)程、信貸資金營運(yùn)流程

8、。確保各崗位相互制衡。(二)加大制度執(zhí)行和落實(shí)力度。落實(shí)輪崗休假和親緣回避制度，建立在崗員工行為檔案，推行重點(diǎn)人員重點(diǎn)談話制度。(三)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。與“三鐵”教育活動(dòng)相結(jié)合，大力開展“_”榮辱觀教育、職業(yè)道德教育、法制和案例警示教育，將教育成果轉(zhuǎn)化為員工日常行為規(guī)范。(四)切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2022年信用社案防工作總結(jié)范文（二）信用社上半年案防述職報(bào)告為認(rèn)真貫徹省聯(lián)社、邵陽市辦及縣聯(lián)社_開展案件防范活動(dòng)的工作部署，我社以抓員工、抓主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)為重點(diǎn)，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，掀起了學(xué)習(xí)制度，熟練掌握制度，模范執(zhí)行制度的熱潮，逐步建立起了責(zé)任明確，查處有力的管理監(jiān)督體系。通過此次活動(dòng)的開展，取得

9、了豐碩的成果，提高了職工合規(guī)經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，徹底糾正了業(yè)務(wù)操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規(guī)操作的現(xiàn)象，這些成績的取得，我社主要做了以下幾方面工作。一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識_年以來，我社全體職工在信用社辦公室召開了職工會(huì)議，會(huì)上_學(xué)習(xí)了聯(lián)社的文件，全體職工統(tǒng)一了思想，提高了認(rèn)識，全面安排部署案防活動(dòng)工作。同時(shí)學(xué)習(xí)了聯(lián)社自_年以來的相關(guān)內(nèi)控與案防的相關(guān)文件。通過學(xué)習(xí)，提高了員工對講規(guī)章、講制度，講合規(guī)的必要性和重要性的認(rèn)識，二、自查剖析、整改完善通過各項(xiàng)制度、法規(guī)的學(xué)習(xí)，加強(qiáng)職工之間的交流、討論，我社認(rèn)真_了職工在制度執(zhí)行方面的自查剖析活動(dòng)。在對各崗位的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)控管理、監(jiān)督

10、制約等情況進(jìn)行全面剖析中，主要存在下列問題：一是制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，聯(lián)社雖然制定了強(qiáng)制休假制度、重要崗位定期輪崗制度等管理制度，但由于我社人員編制緊張、工作量大等因素，導(dǎo)致執(zhí)行力度不夠。二是結(jié)算帳戶管理不夠規(guī)范，早期開卡資料收集不完善。有時(shí)個(gè)人印章沒有及時(shí)保管好。三是農(nóng)村信用社制度頻率不符合要求，對帳率未達(dá)到_%。部分單位存款賬戶未堅(jiān)持按月對帳，有拖延現(xiàn)象。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不夠強(qiáng)，貸后檢查滯后。針對上述問題，我社通過采取與職工交心談心，找準(zhǔn)差距，對癥下藥。一是做好規(guī)章制度建設(shè)工作，_力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷盡快補(bǔ)充完善，特別是會(huì)計(jì)、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細(xì)的操作規(guī)程，進(jìn)一步明確崗位職責(zé)，使每個(gè)崗位有規(guī)可依。二是加強(qiáng)了信