合作社2022年上半年工作總結(jié)

1、第13頁共13頁合作社2022年上半年工作總結(jié)淄博_有機農(nóng)產(chǎn)品專業(yè)合作社于_年初由_村村民集體合資建立，注冊資本_萬元，合作社主要從事有機產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售。合作社在淄博市_區(qū)_村建立有機生產(chǎn)園區(qū)一處，生產(chǎn)園區(qū)地處_區(qū)南部深山區(qū)、淄河上游水源保護地，園區(qū)四面環(huán)山，附近無污染源,交通便利。合作社通過_年及_年兩年的發(fā)展建成了一座擁有有機_畝，有機_畝，有機_畝、有機_畝的有機有機生產(chǎn)園區(qū)，園區(qū)被確定為中國民族對外合作促進會_創(chuàng)新園區(qū)、中國農(nóng)業(yè)大學_示范基地。_年上半年，_合作社在各級領導的正確領導和大力支持下，以_為指導，實踐_，緊緊圍繞上級的中心工作，積極進取，開拓創(chuàng)新，扎實工作，較好地完成了年初

2、制定的上半年工作任務，并取得了顯著的成績，社員收入進一步增加，主要完成了以下工作：1、繼續(xù)對韭菜、草莓進行有機認證，同時添加了辣椒、西紅柿、黃瓜、蕓豆、山豆角等_種蔬菜的認證，并順利于_月_日取得認證證書;2、上半年建設綜合采摘園一處，共種植各類果樹_余畝。繼續(xù)增加紅玫瑰種植面積，_年春受苗木提供方供貨量不足的限制，共種植紅玫瑰_余畝;3、順利通過了科技示范園的軟硬件驗收工作;4、市食品安全檢測小組對我社韭菜進行取樣，并順利通過檢測，確保產(chǎn)品質(zhì)量安全無問題。_年下半年工作計劃：1、在東園區(qū)新建_個共_畝的韭菜、草莓棚，對東園區(qū)的橋梁、道路進行維修改造，將東園區(qū)建設成為一個高標準的采摘園區(qū);2、

3、秋后繼續(xù)擴大綜合采摘園及紅玫瑰的種植面積;3、建設2處接待中心，形成種植生產(chǎn)-采摘生態(tài)游-餐飲的產(chǎn)業(yè)鏈條。長遠規(guī)劃打算：圍繞全區(qū)“一二三四五六”的總體工作思路，及_鎮(zhèn)建設“_鎮(zhèn)，_鎮(zhèn)、_鎮(zhèn)”的工作目標，合作社將于_年完成建設3處垂釣中心，豐富旅游內(nèi)容;繼續(xù)發(fā)展有機農(nóng)業(yè)特色旅游，實現(xiàn)采摘活動全年無間斷;繼續(xù)擴大紅玫瑰種植面積，打造南部山區(qū)最大的紅玫瑰種植園區(qū)。合作社2022年上半年工作總結(jié)（二）_年，合規(guī)風險部在總行黨委的正確領導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉(zhuǎn)變角色、理順思路、引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念，堅持風險防范和業(yè)務發(fā)展并重，切實履行部門職責，提高工作時效和質(zhì)量，狠抓部門服務與管理，較

4、好地完成了本部門_年各項工作任務。現(xiàn)對全年各項工作總結(jié)如下：一、以“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進全行流程銀行建設工作。在_年流程銀行建設、搭建“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的基礎上持續(xù)改進流程銀行建設工作。一是在_年_月、_月對_個流程文件進行梳理，根據(jù)部分業(yè)務實際操作及在業(yè)務檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實際操作及相關規(guī)定不一致情況，對相關部門新增及修訂的各類辦法和實施細則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應流程文件報至我部門進行實時調(diào)整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導入合規(guī)系統(tǒng)，及時為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律

5、、法規(guī)、條例，同時導入內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務在開展中規(guī)避監(jiān)管風險提供制度支持。截止_月末，全行部門上線各類業(yè)務流程_個，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已發(fā)布更新各類內(nèi)部制度_個，外部規(guī)章及條例_個，促進了本行內(nèi)部運行機制與流程改革的進一步完善。二、持續(xù)加強各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步優(yōu)化修訂自律監(jiān)管再監(jiān)督實施細則，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構，在原修訂的_個職能部門基礎上，增加_個經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自

6、我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。_年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社_審計分中心對我行_年自律監(jiān)管審計情況，合規(guī)風險部梳理制定了_農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實施的范圍、頻率及原則進行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責的基礎上，結(jié)合辦法要求，對各部門自律監(jiān)管實施細則進行修訂，對開展自律監(jiān)管的時間、范圍和頻次進行明確，修訂后的細則經(jīng)合規(guī)風險部_后各自發(fā)布，進一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強化了第一道防線的管控作用。加強和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)_調(diào)整_(_農(nóng)商發(fā)_號)及_農(nóng)商銀行_自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法_(_農(nóng)商發(fā)_號)，結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管

7、實施細則，并制定_農(nóng)商銀行_年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案及_農(nóng)商銀行_年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案于_年_月、_月_人員對_個部門，下半年及_年上半年部門自律監(jiān)管工作職責履行情況進行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強內(nèi)部管控力度。三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務條線合規(guī)開展工作。今年以來，外部風險案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、代理銷售業(yè)務等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風險部從防范外部監(jiān)管風險及加強內(nèi)部管理、控制風險的角度，開展了多方位的檢查。(一)風險經(jīng)理平行作業(yè)專項檢查。根據(jù)_年_月_日發(fā)布的各項業(yè)務流程及_年_月下發(fā)_農(nóng)商銀行_風險經(jīng)理平行作業(yè)實施細則

8、(試行)_(_號)和_農(nóng)商銀行_風險經(jīng)理考核管理辦法_(_農(nóng)商發(fā)_號)要求，制定_農(nóng)商銀行風險經(jīng)理平行作業(yè)流程專項檢查方案，于_年_月對_年_月-_年_月發(fā)放的各類貸款(含公司類、零售類)貸款風險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進行了專項檢查。(二)按季開展_管理工作檢查。根據(jù)_調(diào)整“_農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領導小組”職責_(_農(nóng)商發(fā)_號)要求，對資產(chǎn)保全部、計劃財務部、運營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領導進行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關部門，督促各相關部門認真履職。(三)開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責，我部查找相

9、關規(guī)定、撰寫檢查方案，于_年_月抽查公司類、個人類、_年下半年-_年_月_日存量_筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。(四)開展銀行卡業(yè)務專項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務管理，促進銀行卡業(yè)務穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務操作風險，于_年_月_開展銀行卡業(yè)務開展專項檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務相關規(guī)章制度，對轄內(nèi)_家支行(營業(yè)部)、_家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設、銀行卡(片)管理和銀行卡相關業(yè)務操作等三大方面進行專項檢查。(五)按季對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務進行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務合規(guī)操作，每季末對三個經(jīng)

10、營部門新增信貸業(yè)務(公司類貸款、個人類貸款、委托貸款)進行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實際情況每季度調(diào)閱不低于_%-_%的業(yè)務檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認、督促整改。重點對_萬以上新增貸款進行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規(guī)建議、風險提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。(六)授權執(zhí)行情況專項檢查。根據(jù)_農(nóng)商銀行_業(yè)務轉(zhuǎn)授權方案_(_農(nóng)商發(fā)_號)_農(nóng)商銀行關于修訂業(yè)務轉(zhuǎn)授權方案_(_農(nóng)商發(fā)_號)、信貸管理基本制度等的相關規(guī)定，制定_農(nóng)商銀行授權執(zhí)行情況的檢查方案，采取非現(xiàn)場檢查方式從_年_月_日_年_月_日，對全行_年_月_日至_年_月_日業(yè)務授權執(zhí)行情況進行專項檢

11、查，其中抽查信貸審批類_筆、財務授權類_筆、資金業(yè)務類_筆(含理財、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單)、大額支付類_筆資料。(七)開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進本行信貸業(yè)務審慎發(fā)展，加強信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風險點，根據(jù)中國銀監(jiān)會關于規(guī)范中長期貸款還款方式_(銀監(jiān)發(fā)【_】_號)、_分期還款賬務處理_(本行_年_月_日下發(fā)_通知)，與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于_年_月-_月對本行零售銀行部_戶、金額_億元，公司銀行部_戶、金額_億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執(zhí)行等情況進行全面檢查。(八)開展按揭

12、貸款抵押物權證專項檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領導研究部署安排，于_年_月_日至_年_月_日_專人對按揭貸款抵押物權證進行了全面細致的現(xiàn)場核查(截止_年_月末，我行共計有_家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)_筆，余額達_萬元。有抵押物的按揭貸款合計_筆，金額_萬元(現(xiàn)房抵押_筆，金額_萬元，在建工程預抵押_筆，金額_萬元)，無抵押物的按揭貸款_筆，金額_萬元)，核查工作覆蓋面達到_%。四、適時開展離任審計。根據(jù)人員離崗審計_通知及_農(nóng)商銀行關于修訂離任離崗審計辦法_(_農(nóng)商發(fā)_號)文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款_崗、風險經(jīng)理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶

13、經(jīng)理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關員工共計_人進行了離任審計，調(diào)閱信貸檔案合計_筆，出具離任審計報告_份。五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設年”活動為契機，結(jié)合本行實際，開展_農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設年活動。根據(jù)_年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、_銀行業(yè)、_地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)_銀監(jiān)分局辦公室_地區(qū)銀行業(yè)金融機構合規(guī)文化建設年工作方案和_地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設年工作任務分解表_(_銀監(jiān)_發(fā)_號)要求，結(jié)合_農(nóng)商銀行實際，制定_農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設年”工作方案，并于_年_月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設年”活動動員大會，突出主體責任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進一步深入推進合

14、規(guī)建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到“月月有活動、季季有_、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設的大氛圍。一是進一步完善_體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設活動大氛圍。三是加大合規(guī)風險排查，全面自查自糾。六、結(jié)合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓。基于_農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務法律風險實際案例，定期召開_農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業(yè)務辦理及回收過程的法律實務、

15、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓。截止_年_月末，累計開展信貸業(yè)務法律法規(guī)培訓_次，參訓近_人次。七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)_、合規(guī)咨詢、風險提示對相關部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)_事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)_，對需交律師開展法律性_的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業(yè)務。截止_月末，回復各類法律業(yè)務咨詢_份、下發(fā)風險提示書_份、審核各類制度、辦法下達合規(guī)審核意見書_份。八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎，重視跟蹤落實整改。按照_銀監(jiān)分局對_農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務現(xiàn)場檢查意見書的要求，_金融市場部、計劃財務部、審計部對列示問題進行整改，并

16、將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監(jiān)局。對_審計分中心提出的有關自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)_“兩加強兩遏制”回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責情況的報告及報表。對_銀監(jiān)_統(tǒng)計現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，_信貸管理部、計劃財務部、人力資源部等相關部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責情況報告。通過_相關部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產(chǎn)生原因進行分析

17、并提出后期整改要求，提升了業(yè)務部門合規(guī)辦理業(yè)務的意識，為后期業(yè)務合規(guī)開展奠定基礎。九、加強風險監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風險自查，提高本行風險自我防控能力。為全面貫徹落實本行風險管理政策，實現(xiàn)對重大風險指標的監(jiān)管和風險預警，根據(jù)中國銀監(jiān)會_銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引_(銀監(jiān)發(fā)_號)規(guī)定、銀監(jiān)_監(jiān)管評級的相關規(guī)定，結(jié)合本行管理的實際情況，制定了_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風險控制指標監(jiān)測預警方案，并于每季度定期開展指標監(jiān)測預警，提示指標控制部門做好管控工作。制定_農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作自查方案，_相關部門，制度建設、合規(guī)管理、風險管理、

18、主要業(yè)務經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。根據(jù)_銀監(jiān)局_開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關聯(lián)套利”行為專項治理行為自查的要求，制定_農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關聯(lián)套利”專項治理工作自查方案，_相關部門對本行同業(yè)、理財、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務進行自查，按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。為進一步規(guī)范_農(nóng)商銀行業(yè)務行為，進一步防控金融風險，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當”專項自查工作，_相關部門針對股權和對外投資、機構及高管、規(guī)章制度、業(yè)務、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風險、監(jiān)管履職、內(nèi)外_違法、非法金融活動十個方面的內(nèi)容進行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整

19、改和追究，向銀監(jiān)部門做了報告。_開展了同業(yè)投資業(yè)務風險排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務是否存在規(guī)模擴大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動是否存在異常；近年來規(guī)模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務進行排查，并向監(jiān)管部門做了報告。十、重視內(nèi)部教育培訓，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。合規(guī)風險部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強，對本行各項業(yè)務知識均能達到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學習的知識和內(nèi)容多，學習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內(nèi)部定期集中學習，對近期新發(fā)文

20、件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風險提示、相關法條等輪流_學習，_者要搜集資料、提前解讀、屆時負責講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時，部門鼓勵自學，引導年輕人利用好業(yè)余時間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門_名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學、趕、超、積極向上的良好氛圍。十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了_農(nóng)商銀行_年度案件防控工作計劃，并開展了涉及多個業(yè)務領域、多個重要崗位的風險排查；_力量對案件風險防控重要環(huán)節(jié)如授權卡(柜員卡)、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪

21、崗休假等關鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工_小時以外行為管控進行排查，防范案件風險的發(fā)生。按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風險排查相關報表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區(qū)聯(lián)社，及當?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風廉政建設考核小組對全行_個支行、_個部門進行了上半年案件防控考核工作，形成_農(nóng)商銀行_年上半年案件防控考核情況報告下發(fā)全行。十二、完成其他相關工作履行風險管理委員會辦公室職責，按季_召開風險管理委員會會議，對大額貸款風險分類情況

22、進行認定審議，并于會后及時形成_下發(fā)。抽調(diào)人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調(diào)人員配合_審計分中心對_地區(qū)各縣市開展審計工作。按照行內(nèi)安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。抽調(diào)人員配合審計部門開展不良貸款責任認定工作。按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。十三、本年度工作中存在的問題：(一)開展合規(guī)風險相關知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規(guī)意識還有待進一步強化，今后需加強對合規(guī)人員的培訓和提升，接受先進的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓和轉(zhuǎn)培訓帶動全行觀念和知識的進一步更新。(二)受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應新形勢、不斷跟進新業(yè)務要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務層出不窮，同時金融監(jiān)管不斷加強，對后續(xù)金融機構的各項業(yè)務開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)_工作也面對新的要求，后續(xù)在學習新業(yè)務、適應新形勢方面將持續(xù)加強內(nèi)部培訓，鼓勵自學，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進監(jiān)管要求及外部變化。(三)風險監(jiān)測需進一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進一步強化風險監(jiān)測管控職能，針對全行各項風險數(shù)據(jù)、風險事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風險預警監(jiān)督工作，提高風險管控力度。(四)本年度存款任務完成率未達_%。后續(xù)將進一步加強存款營銷力度，嚴格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核，督促部門成員完成