上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、 PAGE 31上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)操操作規(guī)程程【擬稿部部門】產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)發(fā)部【簽發(fā)日日期】220088年100月211日【發(fā)布文文號】上上海銀行行產(chǎn)品2000833號【印發(fā)日日期】220088年100月300日【生效日日期】220088年100月30日【備案批批準(zhǔn)】否否【規(guī)章層層級】操操作規(guī)章章【匯編定定位】產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)發(fā)企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理業(yè)務(wù)務(wù)第一章 總 則 第一條條 宗宗旨 為規(guī)范范開展企企業(yè)現(xiàn)金金管理業(yè)業(yè)務(wù)，統(tǒng)統(tǒng)一操作作流程，有效防防范風(fēng)險險，根據(jù)據(jù)上海海銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理業(yè)業(yè)務(wù)管理理辦法（上海海銀行公公金220088288號）及及相關(guān)規(guī)規(guī)章制度度，特制制定本操操作規(guī)程程。 第二

2、條條 基基本概念念 （一）企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)是是指基于于企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺，由銀行行向公司司客戶提提供的，以企業(yè)業(yè)現(xiàn)金流流動性管管理為核核心，集集交易性性管理和和投融資資管理為為一體的的綜合性性金融解解決方案案。其目目的是對對企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金資產(chǎn)產(chǎn)流入、流出及及存量的的運作進進行統(tǒng)籌籌規(guī)劃，幫助企企業(yè)在保保證流動動性的基基礎(chǔ)上，追求財財務(wù)效益益最大化化。 （二）企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺是是指利用用Intternnet網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)，為為企業(yè)客客戶提供供自助、安全、實時的的企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理服務(wù)的的電子化化金融服服務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)。 第三條條 系系統(tǒng)架構(gòu)構(gòu) 企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺由由企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺企企業(yè)端（以下簡簡

3、稱“企業(yè)端端”）、統(tǒng)統(tǒng)一簽約約平臺系系統(tǒng)（以以下簡稱稱“簽約平平臺”）組成成。T224核心心業(yè)務(wù)系系統(tǒng)與企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺通過過接口連連接，共共同為客客戶提供供企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理服務(wù)。（一）企企業(yè)端。是提供供給企業(yè)業(yè)客戶使使用的，由客戶戶通過IInteerneet網(wǎng)絡(luò)絡(luò)訪問并并自助操操作各類類企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)的的系統(tǒng)平平臺。（二）簽簽約平臺臺。是銀銀行內(nèi)部部操作員員使用的的，對企企業(yè)現(xiàn)金金管理客客戶進行行開戶和和維護管管理、部部分業(yè)務(wù)務(wù)后臺處處理、參參數(shù)管理理，并提供供業(yè)務(wù)查查詢和報報表的系系統(tǒng)平臺臺。（三）TT24核核心業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)。處理客客戶從企企業(yè)端發(fā)發(fā)起的交交易賬務(wù)務(wù)，同時時生成憑

4、憑證和報報表數(shù)據(jù)據(jù)。 第四條條 主主要業(yè)務(wù)務(wù)功能 企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺主主要業(yè)務(wù)務(wù)功能包包括： （一）賬戶管管理 提供直直觀清晰晰的單個個客戶或或集團客客戶的賬賬戶管理理架構(gòu)、靈活的的自定義義賬戶分分組。提提供客戶戶本、外外幣活期期存款、定期存存款、通通知存款款、貸款款的查詢詢服務(wù)。 （二）收付款款管理 提供企企業(yè)內(nèi)付付款、行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬（企業(yè)業(yè)對外付付款）、跨行交交換和跨跨行匯款款四種支支付結(jié)算算方式。同時，還向客客戶提供供了批量量付款、預(yù)約付付款、集集團賬戶戶委托查查詢和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬、支支票直通通車等增增值服務(wù)務(wù)功能。 （三）流動性性管理 包括資資金歸集集、集團團內(nèi)部資資金計價價、集團團頭寸共共享

5、、虛虛擬分戶戶核算等等多種產(chǎn)產(chǎn)品模型型。 （四）投融資資管理第三方方存管業(yè)業(yè)務(wù)包括銀證證互轉(zhuǎn)、銀證互互轉(zhuǎn)刪除除、銀證證互轉(zhuǎn)指指令查詢詢、賬戶戶余額查查詢、轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬交易易明細查查詢、管管理賬戶戶資金交交易明細細查詢、選擇結(jié)結(jié)算賬戶戶等功能能模塊。 （五）國際業(yè)業(yè)務(wù)提供外匯匯匯出匯匯款申請請、信用用證開立立申請等等在線申申請功能能。 第五條條 業(yè)業(yè)務(wù)開辦辦網(wǎng)點 企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理業(yè)務(wù)的的開辦機機構(gòu)為總總行營業(yè)業(yè)部、各各分行、各區(qū)支支行本部部（以下下簡稱“分支行行”）。 原則上上，客戶戶應(yīng)向其其結(jié)算賬賬戶開戶戶網(wǎng)點所所屬的分分支行申申請辦理理企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺業(yè)業(yè)務(wù)。對對于在不不同分支支行開立立了結(jié)算

6、算賬戶的的企業(yè)或或集團企企業(yè)，客客戶可根根據(jù)業(yè)務(wù)務(wù)需要選選擇相應(yīng)應(yīng)的分支支行申請請辦理企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺業(yè)務(wù)務(wù)。第二章 企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺開戶流流程 第六條條 申申請材料料提交 （一）客戶申申請辦理理企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺開開戶業(yè)務(wù)務(wù)，可以以向分支支行本部部營業(yè)部部提出申申請，也也可直接接向其客客戶經(jīng)理理提出申申請。 （二）分支行行將相關(guān)關(guān)申請材材料打印印后提供供客戶填填寫，或或客戶直直接在現(xiàn)現(xiàn)金管理理網(wǎng)站上上下載后后打印填填寫?？涂蛻粜杼崽峤蝗缦孪虏牧希?1、上海銀銀行企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺開戶及及數(shù)字證證書申請請表（以下簡簡稱“企業(yè)業(yè)開戶申申請表”，見附附件1），一式式兩份，須加蓋蓋

7、客戶公公章和法法人章； 2、若若申請賬賬號或操操作員較較多導(dǎo)致致企業(yè)業(yè)開戶申申請表不夠填填寫的，可填寫寫上海海銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺開戶戶及數(shù)字字證書申申請表附表（以下下簡稱“企業(yè)業(yè)開戶申申請表附表”，見附附件2），須加加蓋客戶戶公章和和法人章章； 3、企企業(yè)營業(yè)業(yè)執(zhí)照復(fù)復(fù)印件（加蓋公公章）； 4、企企業(yè)代碼碼證復(fù)印印件（加加蓋公章章）； 5、如如企業(yè)業(yè)開戶申申請表中“功能模模式”選擇為為“有操作作員”的，須須提供操操作員身身份證復(fù)復(fù)印件（每個操操作員一一份）。 第七條條 受受理審核核（一）申申請材料料填寫完完成后，由客戶戶或客戶戶經(jīng)理遞遞交分支支行營業(yè)業(yè)部。 （二）分支行行營業(yè)部部收到客

8、客戶遞交交的申請請材料，應(yīng)與客客戶充分分溝通，并對以以下內(nèi)容容進行審審查確認認： 1、確確認客戶戶是否已已閱知企業(yè)開開戶申請請表中中SHHECAA單位證證書申請請/更新新責(zé)任書書的相相關(guān)內(nèi)容容； 2、客客戶提交交的各項項申請材材料份數(shù)數(shù)齊全、填寫務(wù)務(wù)必清晰晰、不得得涂改，內(nèi)容真真實完整整； 3、客客戶是否否按照填填表須知知的要求求完整填填寫企企業(yè)開戶戶申請表表，客客戶意圖圖是否表表示準(zhǔn)確確清晰； 4、審審核客戶戶開通賬賬戶的賬賬號戶名名一致，審驗賬賬戶預(yù)留留印鑒并并加蓋經(jīng)經(jīng)辦人名名章。對對于不允允許客戶戶查詢、轉(zhuǎn)賬的的賬號，必須用用紅線劃劃銷，同同時劃銷銷表中空空格欄； 5、若若企業(yè)業(yè)開戶申申

9、請表中填寫寫了“其他企企業(yè)授權(quán)權(quán)賬戶”（即下下掛非本本企業(yè)客客戶賬戶戶），則則申請人人需提供供每個授授權(quán)賬戶戶所屬企企業(yè)的授授權(quán)書，授權(quán)書書同本操操作規(guī)程程第十一一條中規(guī)規(guī)定的集團及及賬戶授授權(quán)書； 6、參參照上上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理收費標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)（以下簡簡稱“收費費標(biāo)準(zhǔn)”，見附附件3）與客戶戶協(xié)商確確認收費費項目和和收費金金額，并并填寫在在企業(yè)業(yè)開戶申申請表中的收收費欄位位； 7、審審核收費費賬戶是是否為“開通賬賬號本本企業(yè)賬賬號”中的賬賬號； 8、客客戶公章章、法人人章是否否清晰齊齊全、真真實有效效。 （三）材料審審核無誤誤，受理理分支行行在企企業(yè)開戶戶申請表表及企業(yè)開開戶申請請表-附附表

10、（如有）上加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和分支行行公章。 （四）當(dāng)出現(xiàn)現(xiàn)以下事事項時，上海地地區(qū)分支支行還需需將全套套申請資資料提交交總行公公司金融融部審批批，上海以以外地區(qū)區(qū)分行可可自行審審批： 1、協(xié)協(xié)商收費費金額低低于收收費標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)中規(guī)規(guī)定的“標(biāo)準(zhǔn)收收費金額額”； 2、出出現(xiàn)下掛掛非本企企業(yè)客戶戶賬戶。 （五）總行公公司金融融部收到到分支行行提交的的申請材材料后進進行評估估，同意意客戶開開戶申請請的，應(yīng)應(yīng)在企企業(yè)開戶戶申請表表上加加蓋部門門公章或或負責(zé)人人簽章，并將企業(yè)開開戶申請請表復(fù)復(fù)印一份份留存。 第八條條 簽簽訂協(xié)議議 客戶開開戶申請請審核（或?qū)徟┩ㄟ^過，分支支行與客客戶簽訂訂上海海

11、銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺服務(wù)務(wù)協(xié)議書書（見見附件44），一一式兩份份，客戶戶和分支支行分別別加蓋公公章和法法人章。 第九條條 開開戶操作作（一）系系統(tǒng)開戶戶 協(xié)議簽簽訂后，分支行行營業(yè)部部根據(jù)申申請表格格內(nèi)容，按照上海銀銀行企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺銀行操操作員使使用手冊冊(見見附件118)在在簽約平平臺進行行如下開開戶操作作： 1、進進行“企業(yè)客客戶開戶戶”交易操操作； 2、進進行“企業(yè)收收費維護護”交易操操作； 3、進進行“企業(yè)客客戶維護護操作作員證書書申請”交易操操作； 4、進進入“未簽約約賬戶維維護”交易查查詢有無無未簽約約成功賬賬戶，若若有重新新發(fā)起簽簽約。若若持續(xù)簽簽約失敗敗的賬戶戶

12、，可聯(lián)系系總行產(chǎn)產(chǎn)品開發(fā)發(fā)部查明明原因。 交易完完成后通通過憑證證打印交交易打印印企業(yè)客客戶開戶戶憑證及及收費設(shè)設(shè)置憑證證（A44紙），一式兩兩份。憑憑證上需需加蓋經(jīng)經(jīng)辦、復(fù)復(fù)核人名名章和業(yè)業(yè)務(wù)章，如分頁頁打印的的憑證上上無內(nèi)容容，需加加蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 （二）頒發(fā)UUSB-keyy 完成系系統(tǒng)開戶戶后，向向客戶頒頒發(fā)USSB-kkey，每個企企業(yè)操作作員一個個USBB-keey，辦辦理好簽簽收記錄錄。 （三）密碼傳傳遞 開戶成成功后，系統(tǒng)會會自動將將操作員員登錄密密碼通過過電子郵郵件和短短信的方方式發(fā)送送給企企業(yè)開戶戶申請表表中登登記的企企業(yè)操作作員。操操作員號號記載在在開戶憑憑證中。

13、數(shù)字證證書由客客戶自行行下載安安裝，數(shù)數(shù)字證書書密碼初初始設(shè)定定為96628888。 （四）申請材材料的處處理 開戶完完成后，分支行行將企企業(yè)開戶戶申請書書（一一份）、企業(yè)業(yè)開戶申申請表-附表（一份份，如有有）、上海銀銀行企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺服務(wù)協(xié)協(xié)議書（一份份）、開開戶憑證證（一份份）和收收費設(shè)置置憑證（一份）、上上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺客客戶使用用手冊（一份份，見附附件177）交客客戶。余余下一份份申請材材料和憑憑證在分分支行留留存。 對未通通過審批批的企業(yè)業(yè)，應(yīng)將將全部申申請材料料退還客客戶。 第十條條 客客戶使用用 （一）客戶操操作員登登陸現(xiàn)金金管理平平臺網(wǎng)站站，自行行下載客客

14、戶端安安裝成功功后，再再下載數(shù)數(shù)字證書書，完成成后登陸陸現(xiàn)金管管理平臺臺進行交交易。登登錄成功功后，客客戶應(yīng)及及時更改改登錄密密碼和證證書密碼碼。 （二）如客戶戶需銀行行提供安安裝支持持服務(wù)，由開戶戶分支行行安排人人員支持持。 （三）對于優(yōu)優(yōu)質(zhì)客戶戶，若希希望對現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺的的系統(tǒng)使使用進行行培訓(xùn)的的，由分分支行聯(lián)聯(lián)系總行行公司金金融部，經(jīng)總行行公司金金融部認認可后聯(lián)聯(lián)系總行行產(chǎn)品開開發(fā)部共共同對客客戶進行行系統(tǒng)使使用培訓(xùn)訓(xùn)。 第十一一條 集團開開戶 （一）上海銀銀行企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺集團開開戶包含含兩部分分內(nèi)容，分別為為集團關(guān)關(guān)系設(shè)置置和賬戶戶委托查查詢轉(zhuǎn)賬賬。 （二）在進行行集團開

15、開戶前，集團本本部和集集團內(nèi)各各成員單單位必須須已經(jīng)是是上海銀銀行現(xiàn)金金管理平平臺的客客戶。 （三）申請材材料提交交 集團客客戶申請請辦理企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺集團團開戶業(yè)業(yè)務(wù)的，原則上上需向集集團本部部現(xiàn)金管管理平臺臺開戶的的分支行行提出申申請，提提交以下下申請材材料： 1、集集團本部部填寫的的上海海銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺集團團開戶/變更申申請表（以下下簡稱“集團團申請表表”，見附附件5）一式兩兩份，須須加蓋客客戶公章章和法人人章； 2、各各成員單單位填寫寫的上上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺集集團成員員及賬戶戶授權(quán)書書（以以下簡稱稱“集團團及賬戶戶授權(quán)書書”，見附附件6），須加加蓋客戶戶

16、公章。 （四）受理審審核 分支行行營業(yè)部部收到集集團客戶戶遞交的的申請材材料，應(yīng)應(yīng)對以下下內(nèi)容進進行審查查： 1、客客戶提交交的各項項申請材材料份數(shù)數(shù)齊全，填寫務(wù)務(wù)必清晰晰、不得得涂改，內(nèi)容真真實完整整； 2、客客戶是否否按照填填表須知知的要求求完整填填寫集集團申請請表，客戶意意圖是否否表示準(zhǔn)準(zhǔn)確清晰晰； 3、集集團本部部及集團團成員都都已是上上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺客客戶； 4、審審核客戶戶所填列列的集團團成員公公司（單單位）或或委托賬賬號，都都已提供供集團團及賬戶戶授權(quán)書書，填寫的的委托賬賬戶的賬賬號戶名名一致； 5、客客戶公章章、法人人章是否否清晰齊齊全、真真實有效效。 材料審審核

17、無誤誤，受理理分支行行在集集團申請請表上上用紅線線劃銷空空格欄，并加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和分支行行公章。 （五）集團開開戶操作作 分支行行營業(yè)部部根據(jù)申申請表內(nèi)內(nèi)容在簽簽約平臺臺進行企企業(yè)集團團開戶操操作。交交易完成成后通過過憑證打打印交易易打印集集團開戶戶憑證（A4紙紙），一一式兩份份。憑證證上需加加蓋經(jīng)辦辦、復(fù)核核人名章章和業(yè)務(wù)務(wù)章，如如分頁打打印的憑憑證上無無內(nèi)容，需加蓋蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 集團開開戶完成成后，分分支行將將集團團申請表表（一一份）、集團開開戶憑證證（一份份）交客客戶。余余下的集團申申請表（一份份）、集團及及賬戶授授權(quán)書、集團團開戶憑憑證（一一份）一一并留存存。 對

18、未通通過審批批的，應(yīng)應(yīng)將全部部申請材材料退還還集團客客戶。第三章 企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺功能變變更 第十二二條 功能變變更內(nèi)容容 企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺客客戶功能能變更，包括基基本信息息維護、下掛賬賬戶維護護、授權(quán)權(quán)模式維維護、開開通業(yè)務(wù)務(wù)維護、企業(yè)操操作員維維護、操操作員UUSBkeyy和證書書維護、重置操操作員登登錄密碼碼、收費費維護等等。 第十三三條 申請材材料提交交 客戶申申請辦理理企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺功功能變更更，需向向現(xiàn)金管管理平臺臺開戶行行提交以以下材料料：（一）上海銀銀行企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺變更申申請表（以下下簡稱“企業(yè)業(yè)變更申申請表”，見附附件7）一式兩兩份，須須加蓋客客戶公

19、章章和法人人章。（二）如如客戶申申請新增增操作員員，須提提供操作作員身份份證復(fù)印印件。（三）如如客戶新新增“其他企企業(yè)授權(quán)權(quán)賬戶”，則申申請人還還需提供供集團團及賬戶戶授權(quán)書書。 第十四四條 受理審審核 （一）分支行行營業(yè)部部收到客客戶變更更申請后后，應(yīng)參參照本規(guī)規(guī)程第七七條的要要求對申申請材料料進行嚴嚴格審核核。同時時，審核核企業(yè)業(yè)變更申申請表時需注注意以下下事項： 1、若若客戶申申請新增增賬戶，則需檢檢查是否否已在企業(yè)變變更申請請表中中寫明新新賬戶應(yīng)應(yīng)分配的的相應(yīng)企企業(yè)操作作員； 2、若若客戶申申請注銷銷賬戶的的，應(yīng)提提示客戶戶確認該該賬戶是是否已參參與集團團資金歸歸集、集集團內(nèi)部部資金計

20、計價或虛虛擬分戶戶業(yè)務(wù)，若有，則在通通過集團團資金歸歸集變更更/集團團內(nèi)部資資金計價價變更/虛擬分分戶變更更取消相相關(guān)賬戶戶前，該該賬戶不不能注銷銷； 3、若若客戶申申請新開開通業(yè)務(wù)務(wù)功能的的，則需需檢查是是否已在在企業(yè)業(yè)變更申申請表中寫明明新業(yè)務(wù)務(wù)功能應(yīng)應(yīng)分配的的相應(yīng)企企業(yè)操作作員； 4、若若企業(yè)在在現(xiàn)金管管理平臺臺已經(jīng)定定義資金金歸集計計劃或集集團內(nèi)部部資金計計價計劃劃的，應(yīng)應(yīng)先刪除除計劃后后，方可可申請取取消集團團資金歸歸集或集集團內(nèi)部部資金計計價功能能； 5、若若客戶申申請密碼碼重置的的，必須須準(zhǔn)確填填寫手機機號碼和和EMAAIL地地址，申申請成功功后上海海銀行將將發(fā)送登登陸密碼碼至企

21、業(yè)業(yè)操作員員的手機機和電子子郵箱中中； 6、若若由于UUSBKeyy遺失、損壞、鎖定等等原因需需申請更更換新UUSBKeyy，數(shù)字字證書也也需申請請更新。若由于于數(shù)字證證書已經(jīng)經(jīng)過期等等原因,則僅需需申請更更新數(shù)字字證書。 （二）材料審審核無誤誤，受理理分支行行在企企業(yè)開戶戶申請書書及企業(yè)開開戶申請請表-附附表（如有）上加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和分支行行公章。 （三）當(dāng)出現(xiàn)現(xiàn)以下事事項時，上海地地區(qū)分支支行還需需將全套套申請資資料提交交總行公公司金融融部審批批，上海以以外地區(qū)區(qū)分行可可以自行行審批： 1、協(xié)協(xié)商收費費金額低低于收收費標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)中規(guī)規(guī)定的“標(biāo)準(zhǔn)收收費金額額”； 2、出出現(xiàn)下掛掛非本

22、企企業(yè)客戶戶賬戶。 （四）總行公公司金融融部收到到分支行行提交的的申請材材料后進進行評估估，同意意客戶開開戶申請請的，應(yīng)應(yīng)在企企業(yè)變更更申請表表上加加蓋部門門公章或或負責(zé)人人簽章，并將企業(yè)變變更申請請表復(fù)復(fù)印一份份留存。 第十五五條 變更操操作 （一）系統(tǒng)操操作 審核/審批通通過后，分支行行根據(jù)申申請表格格內(nèi)容，在簽約約平臺進進行如下下變更操操作： 1、若若申請變變更基本本信息，進行“企業(yè)客客戶維護護基本本信息維維護”交易操操作； 2、若若申請變變更下掛掛賬戶，進行“企業(yè)客客戶維護護下掛掛賬戶維維護”交易操操作； 3、若若申請變變更授權(quán)權(quán)模式，進行“企業(yè)客客戶維護護授權(quán)權(quán)模式維維護”交易操操作

23、； 4、若若申請變變更開通通業(yè)務(wù)，進行“企業(yè)客客戶維護護開通通業(yè)務(wù)維維護”交易操操作； 5、若若申請新新增、變變更、凍凍結(jié)/解解凍企業(yè)業(yè)操作員員，進行行“企業(yè)客客戶維護護企業(yè)業(yè)操作員員維護”交易操操作； 6、若若申請重重置操作作員密碼碼，進行行“企業(yè)客客戶維護護操作作員密碼碼重置”交易操操作； 7、若若申請企企業(yè)操作作員USSB-KKey更更換及數(shù)數(shù)字證書書更新，進行“企業(yè)客客戶維護護操作作員證書書申請”交易操操作； 8、若若申請變變更收費費標(biāo)準(zhǔn)的的，進行行“企業(yè)客客戶開戶戶企業(yè)業(yè)收費維維護”交易操操作。 交易完完成后通通過憑證證打印交交易并打打印企業(yè)業(yè)客戶維維護憑證證及收費費維護憑憑證（AA

24、4紙），一式式兩份。憑證上上需加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和業(yè)務(wù)章章，如分分頁打印印的憑證證上無內(nèi)內(nèi)容，需需加蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 （二）USBBkeey處理理 若企業(yè)業(yè)操作員員發(fā)生UUSBkeyy遺失、物理損損壞或鎖鎖定（密密碼連續(xù)續(xù)輸入錯錯誤100次以上上）等原原因無法法使用，應(yīng)向開開戶行發(fā)發(fā)起企業(yè)業(yè)操作員員USBB-Keey更換換及數(shù)字字證書更更新申請請。 分支行行在系統(tǒng)統(tǒng)中進行行“企業(yè)客客戶維護護操作作員證書書申請”交易操操作后，向客戶戶頒發(fā)新新USBB-keey，并并辦理好好簽收記記錄。 （三）證書更更新 企業(yè)操操作員數(shù)數(shù)字證書書有效期期為一年年，有效效期屆滿滿前，現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺自

25、自動提醒醒客戶更更新證書書，企業(yè)業(yè)操作員員登陸企企業(yè)端后后可自行行下載更更新證書書。 若企業(yè)業(yè)操作員員未及時時更新導(dǎo)導(dǎo)致證書書過期，企業(yè)操操作員將將無法登登陸現(xiàn)金金管理平平臺，此此時企業(yè)業(yè)必須向向開戶行行發(fā)起企企業(yè)操作作員數(shù)字字證書更更新申請請，分支支行在系系統(tǒng)中進進行“企業(yè)客客戶維護護操作作員證書書申請”交易操操作后方方可使用用。 （四）操作員員密碼發(fā)發(fā)送 客戶申申請重置置操作員員密碼，開戶行行進行“企業(yè)客客戶維護護操作作員密碼碼重置”交易操操作后，新密碼碼會發(fā)送送到操作作員的手手機和電電子郵箱箱中。 （五）申請材材料的處處理 開戶完完成后，分支行行將企企業(yè)變更更申請表表（一一份）、企業(yè)維維

26、護憑證證（一份份）、收收費維護護憑證（一份，或有）交客戶戶。余下下一份申申請材料料和憑證證在分支支行留存存。 對未通通過審批批的企業(yè)業(yè)，應(yīng)將將全部變變更申請請材料退退還客戶戶。 第十六六條 集團客客戶變更更（一）企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺集團團客戶的的功能變變更，包包括集團團關(guān)系變變更和賬賬戶委托托查詢轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬功能能變更。（二）申申請材料料提交 客戶申申請辦理理企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺集集團客戶戶變更，需向集集團開戶戶行提交交以下材材料： 1、集團申申請表一式兩兩份，須須加蓋客客戶公章章和法人人章； 2、若若集團客客戶新增增成員單單位或新新增賬戶戶委托，須提供供集團團及賬戶戶授權(quán)書書，并并加蓋客客戶公章

27、章。（三）受受理審核核 分支行行營業(yè)部部收到集集團客戶戶變更申申請后，參照本本規(guī)程第第十一條條的要求求對申請請材料進進行嚴格格審核。 材料審審核無誤誤，受理理分支行行在集集團申請請表上上用紅線線劃銷空空格欄，并加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人章和分分支行公公章。（四）變變更操作作 審核通通過后，分支行行營業(yè)部部根據(jù)申申請表格格內(nèi)容，在簽約約平臺進進行如下下變更操操作： 1、若若申請變變更集團團成員關(guān)關(guān)系，進進行“集團客客戶維護護集團團關(guān)系維維護”交易操操作； 2、若若申請變變更賬戶戶委托功功能，進進行“集團客客戶維護護賬戶戶委托維維護”交易操操作。 交易完完成后通通過憑證證打印交交易并打打印集團團變更憑憑

28、證（AA4紙），一式式兩份。憑證上上需加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和業(yè)務(wù)章章，如分分頁打印印的憑證證上無內(nèi)內(nèi)容，需需加蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 集團變變更完成成后，分分支行將將集團團申請表表（一一份）、集團開開戶憑證證（一份份）交客客戶。余余下的集團申申請表（一份份）、集團及及賬戶授授權(quán)書、集團團開戶憑憑證（一一份）一一并留存存。 對未通通過審批批的，應(yīng)應(yīng)將全部部申請材材料退還還集團客客戶。第四章 付款款業(yè)務(wù)后后臺處理理流程 第十七七條 行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬（一）行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬是客戶戶通過企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺發(fā)起起的上海海銀行系系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)。包括括收付款款人同一一網(wǎng)點內(nèi)內(nèi)轉(zhuǎn)賬、區(qū)域內(nèi)內(nèi)跨網(wǎng)點點轉(zhuǎn)賬和和

29、跨區(qū)域域轉(zhuǎn)賬三三種情況況。行內(nèi)內(nèi)轉(zhuǎn)賬資資金實時時到賬。（二）系系統(tǒng)自動動賬務(wù)處處理 客戶通通過企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺發(fā)起的的行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)，T44核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)的賬務(wù)務(wù)處理規(guī)規(guī)則同行行內(nèi)通存存通兌業(yè)業(yè)務(wù)。 1、借借方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：2201單單位活期期存款-付款人人貸：4007-0001支支行間往往來 2、貸貸方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：4407-0011支行間間往來貸：2001單位位活期存存款-收收款人（三）日日終處理理 借、貸貸方賬戶戶的開戶戶網(wǎng)點在在每日營營業(yè)結(jié)束束前，通通過T224核心心業(yè)務(wù)系系統(tǒng)生成成并打印印企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理行內(nèi)內(nèi)轉(zhuǎn)賬日日間交易易報表.付

30、款、企企業(yè)現(xiàn)金金管理行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬日間交交易報表表.收款款日間間報表，作為2201科科目傳票票與網(wǎng)點點表內(nèi)軋軋賬單進進行勾對對。（四）批批量憑證證及報表表 T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)次日分分別在借借、貸方方賬戶開開戶網(wǎng)點點生成企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬報表表.付款款和企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬報表表.收款款報表表，分支支行打印印留存。 系統(tǒng)次次日分別別生成一一聯(lián)企企業(yè)現(xiàn)金金管理行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬憑證.付款和一聯(lián)聯(lián)企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理行內(nèi)內(nèi)轉(zhuǎn)賬憑憑證收款款，借借、貸方方賬戶開開戶網(wǎng)點點通過憑憑證系統(tǒng)統(tǒng)打印作作為客戶戶回執(zhí)。 第十八八條 跨行交交換（一）跨跨行交換換是客戶戶通過企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺發(fā)起起的同城

31、城跨行轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)（即參參加同城城交換的的業(yè)務(wù)）。（二）系系統(tǒng)自動動賬務(wù)處處理 1、劃劃收款項項的會計計分錄： 借：2201單單位活期期存款-付款人人貸：2661-0008待待劃轉(zhuǎn)網(wǎng)網(wǎng)上銀行行業(yè)務(wù)款款項 2、提提出交換換的會計計分錄： 借：2261-0088待劃轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)網(wǎng)上銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)款項 貸：4408同同城交換換清算（三）日日間業(yè)務(wù)務(wù)操作 1、由由系統(tǒng)根根據(jù)企業(yè)業(yè)網(wǎng)銀清清算時間間及收款款行交換換場次，自動將將業(yè)務(wù)歸歸集至上上午場或或下午場場； 2、借借方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點所屬屬的交換換主辦行行，在本本場企業(yè)業(yè)網(wǎng)銀清清算時間間截止后后，通過過T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)生成憑憑證，然然后再通通過憑證證系

32、統(tǒng)打打印本場場提出交交換的一一式四聯(lián)聯(lián)企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理同城城轉(zhuǎn)賬憑憑證，其中一一聯(lián)作客客戶回執(zhí)執(zhí)，一聯(lián)聯(lián)作2001科目目借方憑憑證，其其余兩聯(lián)聯(lián)提出交交換； 3、在在T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)中生成成并打印印企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理提出出交換日日間交易易報表，并根根據(jù)報表表匯總金金額手工工繕制一一套2661科目目和4008科目目的內(nèi)部部轉(zhuǎn)賬憑憑證，報報表作附附件； 4、依依據(jù)2661科目目和4008科目目轉(zhuǎn)賬憑憑證，核核對并在在T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)中完成成中間業(yè)業(yè)務(wù)提出出清算。 第十九九條 跨跨行匯款款（一）跨跨行匯款款是客戶戶通過企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺發(fā)起起的依托托大額支支付系統(tǒng)統(tǒng)實時對對外匯款款

33、的轉(zhuǎn)賬賬業(yè)務(wù)。客戶可可以向付付款人開開戶網(wǎng)點點以外的的其他銀銀行轉(zhuǎn)賬賬匯款。（二）目目前企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺的跨行行匯款功功能，實實現(xiàn)了大大額對外外實時支支付。即即客戶從從企業(yè)端端發(fā)起交交易后系系統(tǒng)自動動連接大大額支付付系統(tǒng)對對外匯出出匯款，實時到到賬。（三）系系統(tǒng)自動動賬務(wù)處處理 1、借借方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：2201單單位活期期存款-付款人人貸：4007-0001支支行間往往來 2、總總行代理理柜會計計分錄： 借：4407-0011支行間間往來貸：1110存放放中中央央銀行款款項（四）日日終處理理 借方賬賬戶開戶戶網(wǎng)點每每日在人人民銀行行大額對對賬結(jié)束束后，通通過T224核

34、心心業(yè)務(wù)系系統(tǒng)查詢詢企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺發(fā)發(fā)起的當(dāng)當(dāng)日跨行行匯款交交易狀態(tài)態(tài)。對對對賬失敗敗的記錄錄必須進進行抹賬賬處理。（五）批批量憑證證及報表表 T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)次日在在借方賬賬戶開戶戶網(wǎng)點生生成企企業(yè)現(xiàn)金金管理跨跨行匯款款聯(lián)機交交易報表表和企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理跨行匯匯款抹賬賬交易報報表。打印后后作為2201科科目傳票票與網(wǎng)點點表內(nèi)軋軋賬單匹匹配。 對于跨跨行匯款款扣款成成功的交交易，系系統(tǒng)次日日生成一一聯(lián)企企業(yè)現(xiàn)金金管理跨跨行匯款款憑證，借方方賬戶開開戶網(wǎng)點點通過憑憑證系統(tǒng)統(tǒng)打印作作為客戶戶回執(zhí)。 第二十十條 指令異異常情況況處理 客戶發(fā)發(fā)起付款款交易后后，現(xiàn)金金管理平平臺企業(yè)業(yè)端返

35、回回三類結(jié)結(jié)果：交交易成功功、交易易失敗或或交易可可疑。 （一）若交易易失敗，表示客客戶賬戶戶扣款未未成功，則客戶戶可以重重新發(fā)起起付款。 （二）若交易易可疑，表示由由于網(wǎng)絡(luò)絡(luò)通訊等等原因，系統(tǒng)無無法判斷斷交易是是否成功功。此時時分支行行應(yīng)通過過簽約平平臺“指令處處理”交易更更新指令令狀態(tài)，指令狀狀態(tài)更新新的結(jié)果果為交易易成功或或交易失失敗。分分支行每每日應(yīng)及及時查詢詢并處理理可疑指指令。 （三）若跨行行匯款交交易可疑疑指令處處理結(jié)果果為交易易成功的的，柜員員還需同同時進行行發(fā)送報報文處理理。 （四）對于跨跨行匯款款交易，交易成成功僅表表示客戶戶賬戶扣扣款成功功，客戶戶還需通通過“付款指指令查

36、詢詢”進一步步查詢匯匯款的最最終狀態(tài)態(tài)。 1、若若最終狀狀態(tài)為“扣款成成功、報報文發(fā)送送成功、支付成成功”，表示示該筆匯匯款已經(jīng)經(jīng)成功匯匯至收款款行； 2、若若最終狀狀態(tài)為“扣款成成功、報報文發(fā)送送失敗”，企業(yè)業(yè)可聯(lián)系系分支行行，柜員員先通過過T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)“當(dāng)日跨跨行匯款款交易查查詢”確認電電文發(fā)送送失敗，再通過過“現(xiàn)金管管理大額額抹賬”交易進進行日間間抹賬處處理，抹賬后后客戶可可以重新新發(fā)起跨跨行匯款款交易； 3、若若最終狀狀態(tài)為“扣款成成功、報報文發(fā)送送可疑”或“扣款成成功、報報文發(fā)送送成功”但支付付狀態(tài)不不明，表表示不確確定是否否匯款成成功，此此時柜員員先通過過T244系統(tǒng)“

37、當(dāng)日跨跨行匯款款交易查查詢”確定匯匯款的最最終狀態(tài)態(tài)，若狀狀態(tài)為匯匯款失敗敗，可通通過“現(xiàn)金管管理大額額抹賬”交易進進行日間間抹賬處處理；若若為其他他狀態(tài)，需待每每日人民民銀行大大額對賬賬結(jié)束后后，再查查詢匯款款交易狀狀態(tài)，對對對賬失失敗的記記錄進行行抹賬處處理。 （五）凡柜員員通過TT24核核心業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)“現(xiàn)金管管理大額額抹賬”交易進進行日間間抹賬處處理的，均需聯(lián)聯(lián)系客戶戶告知該該筆跨行行匯款轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬的處處理結(jié)果果，提醒醒客戶重重新發(fā)起起跨行匯匯款交易易。 第二十十一條 批量量收費（一）批批量收費費是客戶戶申請開開通企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺功能或或發(fā)生各各類轉(zhuǎn)賬賬交易后后，系統(tǒng)統(tǒng)根據(jù)不不同的收收

38、費項目目和收費費頻率，在收費費周期屆屆滿日向向收費賬賬號批量量扣收的的處理。（二）系系統(tǒng)自動動賬務(wù)處處理 收費賬賬戶開戶戶網(wǎng)點會會計分錄錄： 借：2201單單位活期期存款-付款人人貸：5111-999-001單位位電子銀銀行業(yè)務(wù)務(wù)收入（三）憑憑證及報報表 系統(tǒng)于于批量收收費的次次日生成成一聯(lián)企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理收費憑憑證，借方賬賬戶開戶戶網(wǎng)點通通過憑證證系統(tǒng)打打印后作作為客戶戶回執(zhí)。 T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)于批量量收費的的次日生生成企企業(yè)現(xiàn)金金管理扣扣費成功功報表和企企業(yè)現(xiàn)金金管理扣扣費失敗敗報表報表，分支行行打印留留存。（四）欠欠費處理理 對于欠欠費系統(tǒng)統(tǒng)將每日日日末持持續(xù)扣收收至收妥妥為止。

39、分支行行應(yīng)定期期通過簽簽約平臺臺“現(xiàn)金管管理收費費報表”查詢客客戶歷次次批量扣扣收情況況，若客客戶持續(xù)續(xù)90天天未繳清清欠費，分支行行有權(quán)暫暫停提供供相關(guān)業(yè)業(yè)務(wù)功能能。第五章 國際際業(yè)務(wù)后后臺處理理流程 第二十十二條 外匯匯匯出匯款款申請（一）在在現(xiàn)金管管理平臺臺設(shè)置開開通客戶戶外匯匯匯出匯款款功能時時，必須須同時設(shè)設(shè)置我行行操作該該客戶外外匯匯款款交易的的審單網(wǎng)網(wǎng)點和操操作網(wǎng)點點。審單單網(wǎng)點和和操作網(wǎng)網(wǎng)點由總總行外匯匯業(yè)務(wù)部部審批并并錄入。（二）客客戶提交交外匯匯匯出匯款款申請交交易后，打印匯匯出匯款款申請書書隨同相相關(guān)單據(jù)據(jù)提交至至審單網(wǎng)網(wǎng)點。審審單網(wǎng)點點在收到到電子及及書面申申請后，加以

40、審審核。審審核通過過則發(fā)送送至T224核心心業(yè)務(wù)系系統(tǒng)，審審核不通通過則選選擇“撤銷”并通知知客戶。（三）通通過審單單網(wǎng)點審審核的外外匯匯出出匯款申申請信息息，在TT24核核心業(yè)務(wù)務(wù)系統(tǒng)網(wǎng)網(wǎng)點（現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺設(shè)設(shè)置的操操作網(wǎng)點點）內(nèi)自自動生成成一筆匯匯出匯款款交易,交易中中的匯款款人信息息、收款款人信息息、匯款款幣種、金額、收款人人賬戶行行、中轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)行、承承擔(dān)費用用等字段段均自動動抓取匯匯款申請請中的對對應(yīng)內(nèi)容容。該網(wǎng)網(wǎng)點員工工補錄、修改相相關(guān)信息息后提交交該筆交交易，并并經(jīng)復(fù)核核后即生生成MTT1033報文，報文通通過SWWIFTT系統(tǒng)發(fā)發(fā)送成功功后即完完成該筆筆外匯匯匯出匯款款。（四）客客

41、戶提交交匯款申申請后，可實時時查詢交交易狀態(tài)態(tài)，按照照交易進進度，狀狀態(tài)分為為“等待銀銀行處理理”、“銀行已已退回”、“銀行正正在處理理”、“已完成成”或“失敗”。 第二十十三條 信用用證開立立申請（一）客客戶在企企業(yè)端提提交信用用證開立立申請后后，電子子申請文文件自動動發(fā)送至至簽約平平臺，相相關(guān)網(wǎng)點點操作員員登錄簽簽約平臺臺，打印印紙質(zhì)申申請書并并審核客客戶遞交交的紙質(zhì)質(zhì)單據(jù)。審核通通過，則選擇擇“確認”并在核核心系統(tǒng)統(tǒng)信用證證預(yù)錄入入界面錄錄入相關(guān)關(guān)信息；審核不不通過，則選擇擇“撤銷”并通知知客戶。完成預(yù)預(yù)錄入后后，流轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)至信用用證開立立環(huán)節(jié)。（二）分分支行外外匯業(yè)務(wù)務(wù)操作員員可在簽簽約平

42、臺臺下載申申請書的的電子文文本格式式，可將將其中條條款內(nèi)容容手工復(fù)復(fù)制至TT24系系統(tǒng)信用用證開立立交易的的相關(guān)字字段。（三）外外匯業(yè)務(wù)務(wù)操作員員在T224核心心業(yè)務(wù)系系統(tǒng)中提提交并復(fù)復(fù)核相關(guān)關(guān)的信用用證開立立交易，生成MMT7000報文文，報文文通過SSWIFFT系統(tǒng)統(tǒng)發(fā)送成成功后即即完成該該筆信用用證開立立。第六章 集團團資金歸歸集業(yè)務(wù)務(wù)辦理流流程 第二十十四條 申請請集團資資金歸集集業(yè)務(wù)的的前提 （一）客戶申申請集團團資金歸歸集業(yè)務(wù)務(wù)，必須須滿足以以下前提提： 1、集集團本部部必須已已在上海海銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺開戶戶并開通通集團資資金歸集集功能，并分配配至相應(yīng)應(yīng)操作員員； 2、集

43、集團各成成員必須須已在上上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺開開戶，并并上掛參參與資金金歸集的的賬戶。 （二）如果客客戶不滿滿足上述述申請條條件，集集團本部部和各成成員可以以參照本本規(guī)程第第二章和和第三章章的規(guī)定定進行企企業(yè)客戶戶開戶/變更申申請和處處理。 第二十十五條 申請請材料提提交 客戶申申請辦理理集團資資金歸集集業(yè)務(wù)的的，由集集團本部部向其開開戶的分分支行提提出申請請，提交交以下申申請材料料： （一）集團本本部填寫寫上海海銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺集集團資金金歸集業(yè)業(yè)務(wù)申請請表（以下簡簡稱“集團團資金歸歸集申請請表”，見附附件8）一式兩兩份，加加蓋客戶戶公章和和法人章章。 （二）集團本本部填

44、寫寫集團團申請表表一式式兩份，發(fā)起集集團開戶戶/變更更申請，將參與與資金歸歸集的成成員加入入集團，并將參參與資金金歸集的的賬戶授授權(quán)集團團本部查查詢和轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬。 （三）各成員員單位填填寫集集團及賬賬戶授權(quán)權(quán)書，加蓋客客戶公章章。若客客戶同時時辦理集集團開戶戶/變更更和集團團資金歸歸集業(yè)務(wù)務(wù)申請，則每個個成員的的集團團及賬戶戶授權(quán)書書可以以合并填填寫。 第二十十六條 受理理審核（一）分分支行營營業(yè)部收收到客戶戶遞交的的申請材材料，應(yīng)應(yīng)對以下下內(nèi)容進進行審查查： 1、客客戶提交交的各項項申請材材料是否否齊全，填寫務(wù)務(wù)必清晰晰、不得得涂改，內(nèi)容真真實完整整； 2、集集團資金金歸集功功能中的的賬戶必必須

45、是集集團各成成員在現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺中中開通的的人民幣幣賬戶； 3、審審核客戶戶填寫的的賬號戶戶名一致致； 4、客客戶公章章、法人人章是否否清晰齊齊全、真真實有效效。 （二）材料審審核無誤誤，受理理分支行行在集集團資金金歸集申申請表和集集團申請請表上上用紅線線劃銷空空格欄，并加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和分支行行公章。 第二十十七條 辦理理操作 （一）審核通通過后，分支行行營業(yè)部部根據(jù)申申請表格格內(nèi)容，若企業(yè)業(yè)未開立立過集團團客戶，則在簽約約平臺進進行如下下操作： 1、進進行“集團客客戶開戶戶集團團關(guān)系設(shè)設(shè)置”交易操操作； 2、進進行“集團客客戶開戶戶歸集集賬戶設(shè)設(shè)置”交易操操作； 3、進進行“集

46、團客客戶開戶戶賬戶戶委托設(shè)設(shè)置”交易操操作。 （二）若已經(jīng)經(jīng)開立集集團客戶戶，則在在簽約平平臺進行行如下操操作： 1、進進行“集團客客戶維護護集團團關(guān)系維維護”交易操操作； 2、進進行“集團客客戶維護護歸集集賬戶維維護”交易操操作； 3、進進行“集團客客戶維護護賬戶戶委托維維護”交易操操作。 （三）交易完完成后通通過憑證證打印交交易并打打印集團團開戶憑憑證或集集團維護護憑證（A4紙紙），一一式兩份份。憑證證上需加加蓋經(jīng)辦辦、復(fù)核核人名章章和業(yè)務(wù)務(wù)章，如如分頁打打印的憑憑證上無無內(nèi)容，需加蓋蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 （四）分支行行將集集團資金金歸集申申請表（一份份）、集團申申請表（一份份）、集集團

47、開戶戶/維護護憑證（一份）交客戶戶。余下下的集集團資金金歸集申申請表（一份份）、集團申申請表（一份份）、集團及及賬戶授授權(quán)書以及相相關(guān)憑證證一并留留存。 （五）對未通通過審批批的，應(yīng)應(yīng)將全部部申請材材料退還還集團客客戶。 第二十十八條 集團團資金歸歸集業(yè)務(wù)務(wù)功能變變更流程程 （一）集團資資金歸集集業(yè)務(wù)變變更功能能包括新新增歸集集賬戶和和刪除歸歸集賬戶戶。 （二）客戶申申請辦理理集團資資金歸集集業(yè)務(wù)變變更的，由集團團本部向向其開戶戶的分支支行提出出申請，提交以以下申請請資料： 1、提提交集集團資金金歸集申申請表一式兩兩份，加加蓋客戶戶公章和和法人章章； 2、若若變更功功能包括括新增資資金歸集集賬

48、戶，集團本本部還需需填寫集團申申請表一式兩兩份，發(fā)發(fā)起集團團變更申申請，將將參與資資金歸集集的成員員加入集集團，并并將參與與資金歸歸集的賬賬戶授權(quán)權(quán)集團本本部查詢詢和轉(zhuǎn)賬賬； 3、若若變更功功能包括括新增資資金歸集集賬戶，成員單單位需填填寫集集團及賬賬戶授權(quán)權(quán)書，加蓋客客戶公章章。若客客戶同時時辦理集集團變更更和集團團資金歸歸集業(yè)務(wù)務(wù)申請，則每個個成員的的集團團及賬戶戶授權(quán)書書可以以合并填填寫。 （三）分支行行營業(yè)部部收到集集團資金金管理變變更申請請后，參參照本規(guī)規(guī)程第二二十六條條的要求求對申請請材料進進行嚴格格審核。材料審審核無誤誤，分支支行在申申請表格格上用紅紅線劃銷銷空格欄欄，并加加蓋經(jīng)

49、辦辦、復(fù)核核人名章章和分支支行公章章。 （四）審核通通過后，分支行行營業(yè)部部在簽約約平臺進進行如下下操作： 1、進進行“集團客客戶維護護歸集集賬戶設(shè)設(shè)置”交易操操作； 2、若若由新增增歸集賬賬戶，進進行“集團客客戶維護護賬戶戶委托設(shè)設(shè)置”交易操操作； 3、若若由新增增歸集賬賬戶且新新增賬戶戶所屬客客戶為集集團新增增成員，還需進進行“集團客客戶維護護集團團關(guān)系設(shè)設(shè)置”交易操操作。 （五）交易完完成后通通過憑證證打印交交易并打打印集團團維護憑憑證（AA4紙），一式式兩份。憑證上上需加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和業(yè)務(wù)章章，如分分頁打印印的憑證證上無內(nèi)內(nèi)容，需需加蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 （六）分支行行將

50、集集團資金金歸集申申請表（一份份）、集團申申請表（一份份，或有有）、集集團維護護憑證（一份）交客戶戶。余下下的集集團資金金歸集申申請表（一份份）、集團申申請表（一份份，或有有）、集團及及賬戶授授權(quán)書（或有有）以及及相關(guān)憑憑證一并并留存。對未通通過審批批的，應(yīng)應(yīng)將全部部申請材材料退還還集團客客戶。 第二十十九條 集團團資金歸歸集交易易的后臺臺處理（一）客客戶通過過企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺定定義集團團資金歸歸集計劃劃后產(chǎn)生生的批量量劃撥交交易，以以及在線線發(fā)起的的主動劃劃撥交易易的后臺臺處理規(guī)規(guī)則同行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬業(yè)務(wù)。 系統(tǒng)統(tǒng)自動賬賬務(wù)處理理如下： 1、借借方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：2201單

51、單位活期期存款-付款人人貸：4007-0001支支行間往往來 2、貸貸方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：4407-0011支行間間往來 貸：2201單單位活期期存款-收款人人（二）批批量憑證證及報表表 T244核心業(yè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)次日分分別在借借、貸方方賬戶開開戶網(wǎng)點點生成企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬報表表.付款款和企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬報表表.收款款報表表，分支支行打印印留存。 系統(tǒng)次次日分別別生成一一聯(lián)企企業(yè)現(xiàn)金金管理行行內(nèi)轉(zhuǎn)賬賬憑證.付款和一聯(lián)聯(lián)企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理行內(nèi)內(nèi)轉(zhuǎn)賬憑憑證.收收款，借、貸貸方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點通過過憑證系系統(tǒng)打印印作為客客戶回執(zhí)執(zhí)。第七章 集團團內(nèi)部資資金計價價業(yè)務(wù)辦

52、辦理流程程 第三十十條 申請集集團內(nèi)部部資金計計價業(yè)務(wù)務(wù)的前提提 （一）客戶申申請集團團內(nèi)部資資金計價價業(yè)務(wù)，必須滿滿足以下下前提： 1、集集團本部部必須已已在上海海銀行企企業(yè)現(xiàn)金金管理平平臺開戶戶并開通通集團內(nèi)內(nèi)部資金金計價功功能，并并分配至至相應(yīng)操操作員； 2、集集團各成成員必須須已在上上海銀行行企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺開開戶，并并上掛參參與內(nèi)部部計價的的賬戶。 （二）如果客客戶不滿滿足上述述申請條條件，集集團本部部和各成成員可以以參照本本規(guī)程第第二章和和第三章章的規(guī)定定進行企企業(yè)客戶戶開戶/變更申申請和處處理。 第三十十一條 申請請材料提提交 客戶申申請辦理理集團內(nèi)內(nèi)部資金金計價業(yè)業(yè)務(wù)的，由

53、集團團本部向向其開戶戶的分支支行提出出申請，提交以以下申請請材料：（一）集集團本部部填寫上海銀銀行企業(yè)業(yè)現(xiàn)金管管理平臺臺集團團內(nèi)部資資金計價價業(yè)務(wù)申申請表（以下下簡稱“集團團內(nèi)部資資金計價價申請表表”，見附附件9）一式兩兩份，加加蓋客戶戶公章和和法人章章。（二）集集團本部部填寫集團申申請表一式兩兩份，發(fā)發(fā)起集團團開戶/變更申申請，將將參與資資金歸集集的成員員加入集集團，并并將參與與資金歸歸集的賬賬戶授權(quán)權(quán)集團本本部查詢詢和轉(zhuǎn)賬賬。（三）各各成員單單位填寫寫集團團及賬戶戶授權(quán)書書，加加蓋客戶戶公章。若客戶戶同時辦辦理集團團開戶/變更和和集團資資金歸集集業(yè)務(wù)申申請，則則每個成成員的集團及及賬戶授授

54、權(quán)書可以合合并填寫寫。 第三十十二條 受理理審核 （一）分支行行營業(yè)部部收到申申請材料料，應(yīng)對對以下內(nèi)內(nèi)容進行行審查： 1、客客戶提交交的各項項申請材材料是否否齊全，填寫務(wù)務(wù)必清晰晰、不得得涂改，內(nèi)容真真實完整整； 2、參參與集團團集團內(nèi)內(nèi)部資金金計價的的賬戶必必須是集集團各成成員在現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺中中開通的的人民幣幣賬戶； 3、審審核客戶戶填寫的的賬號戶戶名一致致； 4、客客戶公章章、法人人章是否否清晰齊齊全、真真實有效效。 （二）材料審審核無誤誤，受理理分支行行在集集團內(nèi)部部資金計計價申請請表和和集團團申請表表上用用紅線劃劃銷空格格欄，并并加蓋經(jīng)經(jīng)辦、復(fù)復(fù)核人名名章和分分支行公公章。 第三

55、十十三條 辦理理操作 （一）協(xié)議簽簽訂后，分支行行營業(yè)部部根據(jù)申申請表格格內(nèi)容，若企業(yè)業(yè)未開立立過集團團客戶，則在簽約約平臺進進行如下下操作： 1、進進行“集團客客戶開戶戶集團團關(guān)系設(shè)設(shè)置”交易操操作； 2、進進行“集團客客戶開戶戶委托托貸款設(shè)設(shè)置”交易操操作； 3、進進行“集團客客戶開戶戶賬戶戶委托設(shè)設(shè)置”交易操操作。 （二）若已經(jīng)經(jīng)開立集集團客戶戶，則在在簽約平平臺進行行如下操操作： 1、進進行“集團客客戶維護護集團團關(guān)系維維護”交易操操作； 2、進進行“集團客客戶維護護委托托關(guān)系維維護”交易操操作； 3、進進行“集團客客戶維護護賬戶戶委托維維護”交易操操作。 （三）交易完完成后通通過憑證

56、證打印交交易并打打印集團團開戶憑憑證或集集團維護護憑證（A4紙紙），一一式兩份份。憑證證上需加加蓋經(jīng)辦辦、復(fù)核核人名章章和業(yè)務(wù)務(wù)章，如如分頁打打印的憑憑證上無無內(nèi)容，需加蓋蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 （四）分支行行將集集團內(nèi)部部資金計計價申請請表（一份）、集集團申請請表（一份）、集團團開戶/維護憑憑證（一一份）交交客戶。余下的的集團團內(nèi)部資資金計價價申請表表（一一份）、集團團申請表表（一一份）、集團團及賬戶戶授權(quán)書書以及及相關(guān)憑憑證一并并留存。 （五）對未通通過審批批的，應(yīng)應(yīng)將全部部申請材材料退還還集團客客戶。 第三十十四條 集團團內(nèi)部資資金計價價功能變變更流程程 （一）集團內(nèi)內(nèi)部資金金計價業(yè)業(yè)務(wù)

57、變更更功能包包括新增增/變更更/刪除除委托貸貸款賬戶戶組。其其中，變更委委托貸款款賬戶組組中包括括新增下下級賬戶戶、注銷銷下級賬賬戶和變變更委托托貸款利利率和稅稅率。 （二）客戶申申請辦理理集團內(nèi)內(nèi)部資金金計價功功能變更更的，由由集團本本部向其其開戶的的分支行行提出申申請，提提交以下下申請資資料：1、提交交集團團內(nèi)部資資金計價價申請表表一式式兩份，加蓋客客戶公章章和法人人章； 2、若若變更功功能包括括新增委委托貸款款賬戶組組，或新新增下級級賬戶的的，集團團本部還還需填寫寫集團團申請表表一式式兩份，發(fā)起集集團變更更申請，將參與與集團內(nèi)內(nèi)部資金金計價的的成員加加入集團團，并將將參與集集團內(nèi)部部資金

58、計計價的賬賬戶授權(quán)權(quán)集團本本部查詢詢和轉(zhuǎn)賬賬； 3、若若變更功功能包括括新增集集團內(nèi)部部資金計計價賬戶戶，成員員單位需需填寫集團及及賬戶授授權(quán)書，加蓋蓋客戶公公章。若若客戶同同時辦理理集團變變更和集集團內(nèi)部部資金計計價業(yè)務(wù)務(wù)申請，則每個個成員的的集團團及賬戶戶授權(quán)書書可以以合并填填寫。 （三）分支行行營業(yè)部部收到集集團內(nèi)部部資金計計價變更更申請后后，參照照本規(guī)程程第三十十二條的的要求對對申請材材料進行行嚴格審審核。材材料審核核無誤，分支行行在申請請表格上上用紅線線劃銷空空格欄，并加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和分支行行公章。 （四）審核通通過后，分支行行營業(yè)部部在簽約約平臺進進行如下下操作： 1、

59、進進行“集團客客戶維護護集團團關(guān)系維維護”交易操操作； 2、進進行“集團客客戶維護護委托托關(guān)系維維護”交易操操作； 3、進進行“集團客客戶維護護賬戶戶委托維維護”交易操操作。 （五）交易完完成后通通過憑證證打印交交易并打打印集團團維護憑憑證（AA4紙），一式式兩份。憑證上上需加蓋蓋經(jīng)辦、復(fù)核人人名章和和業(yè)務(wù)章章，如分分頁打印印的憑證證上無內(nèi)內(nèi)容，需需加蓋“本頁無無內(nèi)容”章。 （六）分支行行將集集團內(nèi)部部資金計計價申請請表（一份）、集集團申請請表（一份，或有）、集團團維護憑憑證（一一份）交交客戶。余下的的集團團內(nèi)部資資金計價價申請表表（一一份）、集團團申請表表（一一份，或或有）、集團團及賬戶戶授

60、權(quán)書書（或或有）以以及相關(guān)關(guān)憑證一一并留存存。對未未通過審審批的，應(yīng)將全全部申請請材料退退還集團團客戶。 第三十十五條 集團團內(nèi)部資資金計價價交易的的后臺處處理（一）客客戶通過過企業(yè)現(xiàn)現(xiàn)金管理理平臺定定義集團團內(nèi)部資資金計價價歸集計計劃后產(chǎn)產(chǎn)生的批批量劃撥撥交易，以及在在線發(fā)起起的主動動劃撥交交易的后后臺處理理規(guī)則同同行內(nèi)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)務(wù)。 系統(tǒng)自自動賬務(wù)務(wù)處理如如下： 1、借借方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：2201單單位活期期存款-付款人人 貸：4407-0011支行間間往來 2、貸貸方賬戶戶開戶網(wǎng)網(wǎng)點會計計分錄： 借：4407-0011支行間間往來 貸：2201單單位活期期存款-收款人人