2022年合規(guī)管理檢查工作總結(jié)范本

1、第PAGE9頁共NUMPAGES9頁2022年合規(guī)管理檢查工作總結(jié)范本_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)檢查管理辦法第一章總則第一條為構(gòu)建_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司(從下簡(jiǎn)稱“本行”)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理工作合規(guī)操作，依據(jù)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引等法規(guī)和監(jiān)管要求，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。第二條本辦法明確了合規(guī)檢查的職責(zé)、檢查要求、檢查流程等內(nèi)容。第三條本辦法適用于本行合規(guī)檢查工作的管理。第四條本辦法所稱合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。第二章職責(zé)與權(quán)限第五條合規(guī)管理部負(fù)責(zé)_本行合規(guī)檢查工作的實(shí)施。第六條合規(guī)管理部檢查組成員分工(一)檢查組

2、組長(zhǎng)。負(fù)責(zé)檢查工作的_、協(xié)調(diào)，對(duì)檢查組工作負(fù)全部責(zé)任。(二)主檢查人。負(fù)責(zé)復(fù)核檢查工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對(duì)檢查材料進(jìn)行匯總，編制檢查報(bào)告。(三)檢查組成員。負(fù)責(zé)編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿、檢查事實(shí)確認(rèn)書，對(duì)分工檢查事項(xiàng)負(fù)全部責(zé)任。第七條被檢查單位負(fù)責(zé)積極配合檢查人員開展工作，按規(guī)定提供必要的報(bào)表、賬冊(cè)、資料等。第八條分管行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)檢查立項(xiàng)、實(shí)施和通報(bào)等事項(xiàng)的審批。第三章內(nèi)容與要求第九條合規(guī)檢查的范圍對(duì)全行所有業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)行事前、事中、事后全過程進(jìn)行合規(guī)管理和操作檢查。第十條檢查的方法和要求(一)調(diào)取電子數(shù)據(jù)，進(jìn)行分析性檢查。對(duì)電子數(shù)據(jù)的完整性和有效性進(jìn)行檢查。核對(duì)電子數(shù)據(jù)與紙質(zhì)數(shù)據(jù)、

3、電子流水與電子總分賬。在電子數(shù)據(jù)分析的基礎(chǔ)上，確定貸款核對(duì)、核查的范圍和重點(diǎn)。(二)聽取被檢查人工作匯報(bào)，召開員工座談會(huì)等方式。(三)現(xiàn)場(chǎng)觀察被檢查人管理或操作，檢查各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)情況。(四)據(jù)檢查內(nèi)容，調(diào)閱相關(guān)資料。(五)注意發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)案件線索以及在管理上帶有普遍性的問題。對(duì)在檢查過程中發(fā)現(xiàn)的重大問題，必須在第一時(shí)間行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。(六)檢查結(jié)束后應(yīng)對(duì)檢查情況進(jìn)行總結(jié)、匯總分析，及時(shí)完成檢查報(bào)告。(七)檢查報(bào)告應(yīng)對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題提出針對(duì)性整改意見、對(duì)有關(guān)責(zé)任人員的違規(guī)行為提出與違規(guī)事實(shí)、處罰辦法相適應(yīng)的處理建議。(八)根據(jù)行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)檢查報(bào)告的批示及被檢查單位的反饋意見，擬寫檢查結(jié)論及處理意

4、見，下發(fā)被檢查單位執(zhí)行。(九)嚴(yán)格執(zhí)行檢查紀(jì)律。要嚴(yán)于職守，不徇私情，不得接受被檢查單位的宴請(qǐng)、娛樂消費(fèi)等。(十)做好檢查保密工作，防止檢查資料的_。第四章合規(guī)檢查管理流程第十一條合規(guī)檢查立項(xiàng)(一)確定規(guī)檢查項(xiàng)目合規(guī)管理部根據(jù)批準(zhǔn)的年度合規(guī)管理工作計(jì)劃，依據(jù)國(guó)家有關(guān)的金融法律法規(guī)、方針政策；銀監(jiān)會(huì)、人民銀行對(duì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)的有關(guān)政策規(guī)定，上級(jí)部門的工作安排以及相關(guān)文件確定合規(guī)檢查項(xiàng)目。(二)合規(guī)檢查項(xiàng)目經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后具體實(shí)施。(三)成立合規(guī)檢查組1.合規(guī)管理部根據(jù)檢查項(xiàng)目成立檢查組，確定檢查組組長(zhǎng)、主檢查人，和檢查組成員。2.檢查項(xiàng)目組組長(zhǎng)。負(fù)責(zé)_檢查組成員開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，確定檢查小組成員

5、的分工；與被檢查對(duì)象協(xié)調(diào)重要事項(xiàng)；檢查定檢查方案、檢查通知書、檢查報(bào)告、檢查結(jié)論和處理決定；把握檢查質(zhì)量和進(jìn)度；安排其他相關(guān)工作。_項(xiàng)目主檢查人。負(fù)責(zé)檢查組成員分工，_、收集、分析被檢查對(duì)象的有關(guān)資料，_起草檢查方案、檢查通知書；_各小組進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查；檢查定檢查事實(shí)確認(rèn)書，起草檢查初步意見、檢查結(jié)論和處理決定，編制檢查報(bào)告；_整理檢查檔案；完成檢查組組長(zhǎng)安排的其他工作。4.檢查項(xiàng)目組成員。根據(jù)檢查方案進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、調(diào)查分析、編制分工內(nèi)檢查事項(xiàng)工作底稿；及時(shí)匯報(bào)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；完成項(xiàng)目主檢查人和項(xiàng)目小組長(zhǎng)安排的其他工作。(四)制定檢查方案合規(guī)管理部根據(jù)本次檢查項(xiàng)目類型，詳細(xì)制定檢查方案：1

6、.被_部門(人)的名稱和基本情況；2.檢查的目的、對(duì)象、范圍、內(nèi)容、方式、檢查實(shí)施時(shí)間；3.檢查組成員與分工；4.檢查的方法和要求；5.注意事項(xiàng)；6.編制日期。(五)檢查方案檢查審批合規(guī)管理部將檢查方案送交分管行領(lǐng)導(dǎo)檢查批后實(shí)施檢查。第十二條檢查準(zhǔn)備(一)發(fā)送檢查通知書1.檢查通知書應(yīng)載明：(1)檢查的依據(jù)、目的、范圍、內(nèi)容、方式、實(shí)施期限；(2)檢查組組長(zhǎng)及主檢查人等；(3)被_部門應(yīng)提供的資料及應(yīng)予配合的其他事項(xiàng)。2.檢查通知書應(yīng)提前發(fā)送或通知被_部門，特殊情況下可在進(jìn)場(chǎng)時(shí)交被_部門。3.對(duì)被_部門準(zhǔn)備工作的要求：(1)被_部門人員應(yīng)準(zhǔn)備自查材料。自查材料應(yīng)包括檢查事項(xiàng)主要情況、主要工作或

7、履行職責(zé)情況、存在的主要問題等。(2)被_部門準(zhǔn)備相關(guān)的資料，安排必要的工作條件。(二)明確檢查人員分工檢查組組長(zhǎng)在進(jìn)駐被_部門之前應(yīng)_成員學(xué)習(xí)檢查計(jì)方案，明確檢查計(jì)重點(diǎn)，確定具體分工和工作要求。第十三條檢查實(shí)施(一)檢查組組長(zhǎng)說明檢查計(jì)的目的、內(nèi)容、工作安排和要求。(二)被_部門主要負(fù)責(zé)人作相關(guān)情況匯報(bào)。(三)進(jìn)行檢查分析1.檢查組組根據(jù)檢查方案，確定需調(diào)閱的文件和其他書面材料、會(huì)議記錄以及原始會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表等資料。2.檢查組組成員根據(jù)調(diào)閱的資料，對(duì)檢查計(jì)內(nèi)容進(jìn)行檢查分析，亦可通過聽取匯報(bào)、觀察、走訪、談話等方式進(jìn)行。(四)編制工作底稿1.檢查組成員實(shí)施檢查時(shí)，要如實(shí)、序時(shí)記載檢查工作

8、記錄，并以工作記錄為依據(jù)及時(shí)編寫工作底稿。工作底稿包括檢查(談話)的主要內(nèi)容、查證的主要事實(shí)，計(jì)算的結(jié)果等。2.工作底稿應(yīng)附相關(guān)證明材料。(五)確認(rèn)事實(shí)1.檢查項(xiàng)目小組長(zhǎng)根據(jù)檢查過程中編寫的工作底稿，審定檢查事實(shí)確認(rèn)書。2.檢查事實(shí)確認(rèn)書可按所檢查內(nèi)容分別擬寫，經(jīng)匯總后交被_部門人員確認(rèn)。3.被_部門人員對(duì)檢查事實(shí)確認(rèn)書的內(nèi)容提出確認(rèn)意見并簽章。如有異議，被_部門可說明情況，并附相關(guān)證據(jù)。4.主檢查人根據(jù)檢查事實(shí)確認(rèn)書和被_部門的確認(rèn)意見，匯總形成檢查初步意見。5.檢查初步意見經(jīng)檢查組組長(zhǎng)檢查定后，可召開會(huì)議與被_部門人員交換意見。6.被_部門要在檢查組確定的期限內(nèi)對(duì)檢查初步意見提交書面反饋意

9、見，在確定的期限內(nèi)未提交書面意見的，視為沒有異議。第十四條檢查報(bào)告(一)項(xiàng)目主檢查人根據(jù)檢查初步意見和被檢查對(duì)象的反饋意見擬寫檢查報(bào)告。(二)檢查報(bào)告包括以下內(nèi)容：1.檢查的基本情況，包括立項(xiàng)依據(jù)、現(xiàn)場(chǎng)實(shí)施起止時(shí)間、被_部門、人員名稱、檢查期限、檢查范圍和檢查主要內(nèi)容等；2.被_部門人員在檢查期內(nèi)各方面工作中主要成效的簡(jiǎn)要概括；3.存在的問題，包括所發(fā)現(xiàn)問題的基本事實(shí)，并引用所違反政策法規(guī)的條文，所引用條文要注明出處、文號(hào)等；4.處理意見及建議，由合規(guī)管理部門根據(jù)檢查中發(fā)現(xiàn)存在的問題，對(duì)被查部門人員提出處理意見及整改建議，被查部門負(fù)責(zé)人和被檢查人簽字確認(rèn)。5.責(zé)任的認(rèn)定，主要是對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的重

10、要問題，確認(rèn)檢查對(duì)象所應(yīng)負(fù)的責(zé)任，包括直接責(zé)任、主管責(zé)任和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。(1)直接責(zé)任是檢查對(duì)象親自辦理，或_、指使、強(qiáng)令、縱容下屬、他人違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。(2)主管責(zé)任是檢查對(duì)象由于管理、監(jiān)督、檢查不力，致使直接分管的工作發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。(3)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任是檢查對(duì)象由于疏于管理、監(jiān)督、檢查，致使所領(lǐng)導(dǎo)的單位、部門發(fā)生違規(guī)、違紀(jì)并造成后果所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。(4)總體評(píng)價(jià)。根據(jù)檢查結(jié)果，對(duì)檢查對(duì)象作出客觀公正的評(píng)價(jià)。(5)處理建議。檢查組對(duì)所發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及檢查對(duì)象應(yīng)負(fù)的責(zé)任，依據(jù)相關(guān)政策法規(guī)及管理辦法，提出具體的處理建議。(四)檢查結(jié)論和處理決定主送被_部門。被_部門

11、收到檢查結(jié)論和處理決定后，應(yīng)在及時(shí)將整改情況上報(bào)合規(guī)管理部。若有異議，可在_日內(nèi)向有權(quán)部門提出申訴，申訴期內(nèi)檢查結(jié)論和處理決定不停止執(zhí)行。第十五條檢查通報(bào)檢查組對(duì)檢查情況匯總寫出檢查通報(bào)，合規(guī)管理部負(fù)責(zé)人審核，報(bào)經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批后，向全行通報(bào)。第十六條檢查整改階段(一)根據(jù)檢查報(bào)告反映的問題和有關(guān)規(guī)定、要求，向被_部門(人)提出整改意見，明確落實(shí)整改的具體問題和時(shí)間要求。(二)被_部門(人)應(yīng)根據(jù)整改意見的要求，在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)將問題整改情況以書面形式報(bào)告合規(guī)管理部。第十七條跟蹤整改合規(guī)管理部可根據(jù)情況在及時(shí)對(duì)被_部門整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查。重點(diǎn)檢查結(jié)論和處理決定中有關(guān)存在問題的整改落實(shí)情況，并做

12、出后續(xù)檢查報(bào)告。第十八條檢查檔案管理檢查檔案由合規(guī)管理部立卷歸檔保管。第十九條第二十條第五章附則本制度由_農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司負(fù)責(zé)解釋和修改。2022年合規(guī)管理檢查工作總結(jié)范本（二）在_市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，_年度本人遵照中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法、業(yè)務(wù)規(guī)范年相關(guān)要求，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)，主要做了如下幾方面工作。一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)作好記錄，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改，并在每月履職報(bào)告中

13、反映。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限，無法整改或短時(shí)期無法整改的注明原因，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書面(含電子郵件)上報(bào)市支行。按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報(bào)合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志”，第月上報(bào)合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告，及時(shí)、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān)，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控。三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現(xiàn)金、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題。四、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理、柜員排班在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管