《基金法律法規(guī)》測(cè)試（1、2班）

1、基金法律法規(guī)測(cè)試（1、2班）基本信息：矩陣文本題 *姓名：_市州：_班級(jí)：_身份證號(hào)碼：_1. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)B.降低交易成本C.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性D.為國(guó)有企業(yè)解決融資需求(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場(chǎng)更加健康有效，最終有利于一國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。2. 按照交易工具期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。 單選題A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)(正確答案)D.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)答案解析：按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以

2、分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。3. 基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及（）。 單選題A.基金份額的募集與客戶服務(wù)(正確答案)B.基金的銷售與基金份額的注冊(cè)登記C.基金份額的募集與運(yùn)作管理D.基金的銷售與基金投資答案解析：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷主要涉及基金份額的募集和客戶服務(wù)。4. 關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)B.提高證券市場(chǎng)股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展(正確答案)C.基金將中小投資者的閑散資金匯集起來(lái)投資證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資比例D.起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用答案解析：證券投資基金將中小投資者的閑散資金

3、匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來(lái)，投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。5. 以下交易市場(chǎng)中，屬于金融市場(chǎng)的范疇的是（）。.上海黃金交易所.北京石油交易所.中國(guó)外匯交易中心.全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心 單選題A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析：上海黃金交易所、中國(guó)外匯交易中心、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心均屬于金融市場(chǎng)。6.

4、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。 單選題A.依法監(jiān)管原則(正確答案)B.審慎監(jiān)管原則C.公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則D.適度監(jiān)管原則答案解析：依法監(jiān)管是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚。依法監(jiān)管原則是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障，政府基金監(jiān)管必須堅(jiān)持依法監(jiān)管原則。7. 設(shè)立和維護(hù)開(kāi)放式基金份額持有人名

5、冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。 單選題A.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(正確答案)B.銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司答案解析：開(kāi)放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。8. 保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)是（）。 單選題A.基金份額登記(正確答案)B.基金資產(chǎn)凈值登記C.基金總額登記D.基金資產(chǎn)總值登記答案解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。9. 基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意。 單選題A.2/3(正確答案)B.1/2C.3/4D.1/3答案解析：為了進(jìn)一

6、步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3 以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)；如個(gè)別董事對(duì)年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整無(wú)法保證或存在異議，應(yīng)當(dāng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)；未參會(huì)董事應(yīng)當(dāng)單獨(dú)列示其姓名。10. 依據(jù)適用性原則，基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。 單選題A.基金投資團(tuán)隊(duì)的過(guò)往業(yè)績(jī)B.基金管理人的綜合管理能力C.基金產(chǎn)品的過(guò)往業(yè)績(jī)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果(正確答案)答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。11. 當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益，從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，應(yīng)遵循的準(zhǔn)則是（）。 單選題A.員工利益優(yōu)先

7、B.客戶利益優(yōu)先(正確答案)C.股東利益優(yōu)先D.機(jī)構(gòu)利益優(yōu)先答案解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。12. 開(kāi)放式基金合同生效后，每（）個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人需披露更新的招股說(shuō)明書(shū)。 單選題A.12B.1C.3D.6(正確答案)答案解析：開(kāi)放式基金合同生效后，每6個(gè)月結(jié)束之日起45 日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)刊上；在公告的15 日前，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書(shū)，并就更新內(nèi)容提供書(shū)面說(shuō)明。13. 關(guān)于公募基金的基金管理人職責(zé)終止

8、的事由，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.基金管理人連續(xù)3年虧損(正確答案)C.被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：被依法取消基金管理資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。14. 以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是（）。 單選題A.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐B.接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)(正確答案)C.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀念D.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范答案解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：正確樹(shù)立基金職業(yè)道德

9、觀念；深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范；積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。15. 關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎媒痤~認(rèn)購(gòu)方式B.認(rèn)購(gòu)?fù)ǔ２捎梅蓊~認(rèn)購(gòu)方式(正確答案)C.正式受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不得撤銷D.認(rèn)購(gòu)的結(jié)果要到基金募集結(jié)束后才能確認(rèn)答案解析：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。16. 下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲

10、得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)(正確答案)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書(shū)面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。17. 某公募貨幣市場(chǎng)基金披露某一開(kāi)放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。 單選題A.份額凈值1.000元，每萬(wàn)份基金累計(jì)收益1.1315元B.份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%C.份額凈值1.000元，偏離度0.0015%D.每萬(wàn)份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941(正確答案)答案解析：貨幣市場(chǎng)

11、基金披露某一開(kāi)放日收益公告，需要披露每萬(wàn)份基金收益和最近7日年化收益率。18. 基金招募說(shuō)明書(shū)中關(guān)于“基金管理人報(bào)酬”應(yīng)披露的信息包括（）。.費(fèi)率水平.計(jì)提方式.適用稅率.支付方式 單選題A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析：基金招募說(shuō)明書(shū)中關(guān)于“基金管理人報(bào)酬”應(yīng)披露的信息包括有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例。19. 多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。 單選題A.系列基金(正確答案)B.債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金答案解析：多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是系列基金。20. 每一交易日股票

12、基金有（）個(gè)價(jià)格。 單選題A.無(wú)數(shù)B.2C.5D.1(正確答案)答案解析：股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。21. 基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。 單選題A.2；1/2B.3；1/3(正確答案)C.4；1/4D.5；1/3答案解析：基金公司獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。22. 在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。 單選題A.LOF基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.QDII基金(正確答案)答案解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)

13、部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。23. 在忠誠(chéng)廉潔方面，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到（）。 單選題A.不得接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行商業(yè)賄賂(正確答案)B.恪盡職守，做好本職工作C.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，相互支持，團(tuán)結(jié)協(xié)作D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度答案解析：選項(xiàng)B、C、D屬于勤勉盡責(zé)的要求。24. 下列投資工具中，（）是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。 單選題A.混合基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.股票基金(正確答案)答案解析：股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。25. 下列關(guān)于投資概念的表述，錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率B.投資者

14、期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間C.投資未來(lái)收益具有不確定性D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入(正確答案)答案解析：投資是指投資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來(lái)獲得回報(bào)，所得回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時(shí)間，預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來(lái)收益，未來(lái)收益具有不確定性。26. 在（）募集資金可以進(jìn)行（）證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。 單選題A.境外；境內(nèi)B.境內(nèi)；境內(nèi)C.境外；境外D.境內(nèi)；境外(正確答案)答案解析：在境內(nèi)募集資金可以進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)就被稱為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。27. 下列屬于成長(zhǎng)型股票的是（）。 單選題A.防御性股票B.低市盈率股C.藍(lán)籌股D.周期型股票(正

15、確答案)答案解析：成長(zhǎng)型股票可以分為持續(xù)成長(zhǎng)型股票、趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票、周期型股票等。28. 檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。 單選題A.3B.10C.5(正確答案)D.15答案解析：檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。29. 下列關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信基本要求的，說(shuō)法正確的是（）。 單選題A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)B.欺詐客戶C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)答案解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資

16、活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操作市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。30. 基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。 單選題A.服務(wù)性(正確答案)B.持續(xù)性C.專業(yè)性D.規(guī)范性答案解析：基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的服務(wù)性。31. 關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波動(dòng)操作，通過(guò)買(mǎi)賣價(jià)差盈利(正確答案)C.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段D.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)答案解析：股票基金提供了長(zhǎng)期的投資增值性，所以選項(xiàng)B表述錯(cuò)

17、誤。32. 基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，按照法規(guī)要求，需要注意如下事項(xiàng)（）。.有效識(shí)別投資者身份.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”.向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求 單選題A.、B.、C.、(正確答案)D.、答案解析：基金銷售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)的有關(guān)規(guī)定，并注意如下事項(xiàng)：有效識(shí)別投資者身份；向投資者提供“投資人權(quán)益須知”；向投資者介紹基金銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等；了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。33

18、. 基金通常選擇一籃子證券進(jìn)行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。 單選題A.解決基金規(guī)模過(guò)大和證券規(guī)模過(guò)小的矛盾B.實(shí)現(xiàn)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場(chǎng)不同投資機(jī)會(huì)答案解析：中小投資者由于資金量小，一般無(wú)法通過(guò)購(gòu)買(mǎi)數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)?；鹜ǔ?huì)購(gòu)買(mǎi)幾十種甚至上百種股票，投資者購(gòu)買(mǎi)基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買(mǎi)了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。34. 關(guān)于證券投資基金份額持有人的義務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及費(fèi)用B.

19、承擔(dān)基金虧損C.遵守基金合同D.在封閉式基金存續(xù)期間贖回基金份額(正確答案)答案解析：基金份額持有人在享受權(quán)利的同時(shí)，必須承擔(dān)一定的義務(wù)，具體包括：遵守基金合同；繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定費(fèi)用；承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任；不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)；在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額；在封閉式基金存續(xù)期間，基金投資者必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。35. 關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的情形，以下描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.被基金份額持有人大會(huì)解任B.被依法取消基金托管資格C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.所托管基金出現(xiàn)違規(guī)情形(正確答案

20、)答案解析：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：被依法取消基金托管資格；被基金份額持有人大會(huì)解任；依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；基金合同約定的其他情形。36. 關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，以下說(shuō)法正確的是（）。 單選題A.基金托管人可以選擇是否入會(huì)B.分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員C.公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員(正確答案)D.分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員答案解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為四類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員。選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤；公募基金管理人、托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員，選

21、項(xiàng)C正確。37. 下列關(guān)于基金投資者教育工作基本原則的表述，正確的是（）。 單選題A.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃B.投資者教育應(yīng)采取固定的模式C.投資者教育不可替代市場(chǎng)參與者的監(jiān)管工作(正確答案)D.投資咨詢等同于投資者教育答案解析：參考國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織為投資者教育工作設(shè)定的六個(gè)基本原則：投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者；投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代；證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源；鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為

22、成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃；投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。38. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。 單選題A.2；1B.5；3C.3；2(正確答案)D.3；1答案解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。39. 政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征不包括（）。 單選題A.監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性B.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C.監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性(正確答案)D.監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性答案解析：政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基

23、金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有的特征包括：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。40. 基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。 單選題A.20(正確答案)B.10C.15D.7答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。41. 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度（）之前，通過(guò)私募基金登記備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。 單選題A.四月底(正確答案

24、)B.二月底C.三月底D.一月底答案解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)，即四月底，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況。42. 基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向（）提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。 單選題A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)B.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國(guó)人民銀行答案解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。43. 基金管理人的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。 單選題A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派

25、出機(jī)構(gòu)(正確答案)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。44. 基金公司信息披露的（）原則，要求使用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不得使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。 單選題A.準(zhǔn)確性(正確答案)B.完整性C.及時(shí)性D.客觀性答案解析：基金公司信息披露的準(zhǔn)確性原則要求用精確的語(yǔ)言披露信息，在內(nèi)容和表達(dá)方式上不使人誤解，不得使用模棱兩可的語(yǔ)言。45. 關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題

26、A.基金持有人是基金投資的受益人B.基金持有人是基金的管理人(正確答案)C.基金持有人是基金的出資人D.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者答案解析：基金客戶即基金份額的持有人、基金產(chǎn)品的投資人，是基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人，是開(kāi)展基金一切活動(dòng)的中心?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。46. 下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。 單選題A.基金行業(yè)自律組織(正確答案)B.基金投資者C.審計(jì)機(jī)構(gòu)D.社會(huì)媒體答案解析：社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等。47. 證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，

27、涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向（）報(bào)告。 單選題A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)(正確答案)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。48. 基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。 單選題A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化B.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁(正確答案)C.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為D.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的

28、監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)答案解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁。49. 基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。 單選題A.1 000；10B.3 000；10(正確答案)C.3 000；5D.5 000；10答案解析：基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3 000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。50. 關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.對(duì)會(huì)員之間，會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政

29、法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員以及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分D.辦理公募、私募等各類基金管理人的登記和公募基金的備案(正確答案)答案解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)具有下列職責(zé)：教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和

30、投資人教育活動(dòng)；對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；協(xié)會(huì)章51. 組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。 單選題A.監(jiān)事會(huì)B.管理層C.合規(guī)管理部門(mén)D.督察長(zhǎng)(正確答案)答案解析：督察長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。52. 私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）小時(shí)的投資冷靜期。 單選題A.12B.18C.24(正確答案)D.48答案解析：私募基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于24小時(shí)的投資冷靜期。53. 某基金管理公

31、司一只公募基金的基金合同在2017年1月10日生效，則該公司應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期是（）。 單選題A.2017年1月12日B.2017年1月14日C.2017年1月11日(正確答案)D.2017年1月13日答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)于基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。本題中，該基金管理公司的基金合同在2017年1月10日生效，則應(yīng)當(dāng)于2017年1月11日在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效公告的日期。54. 封閉式基金一般至少（）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。 單選題A.每季B.每周(正確答案)C.每日D.每月答案解析：封閉式基金一般

32、至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。55. 基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。 單選題A.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益(正確答案)答案解析：客戶利益優(yōu)先要求以基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。56. 負(fù)責(zé)基金銷售的管理人員應(yīng)取得（）。 單選題A.基金投資管理資格B.基金銷售業(yè)務(wù)資格C.基金從業(yè)資格(正確答案)D.基金銷售管理

33、資格答案解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。57. 基金管理人監(jiān)事會(huì)（）至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過(guò)。 單選題A.每半年；2/3B.每年；2/3C.每年；1/2(正確答案)D.每半年；1/2答案解析：基金管理人監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過(guò)。58. （）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。 單選題A.基金B(yǎng).股票C.債券D.衍生金融工具(正確答案)答案解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。59. 所謂（），簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。 單選題A.理財(cái)B.融資C.金融(正確答案)D.投資答案

34、解析：所謂金融，簡(jiǎn)單來(lái)講即貨幣資金的融通。60. 開(kāi)放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對(duì)基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。 單選題A.申購(gòu)基金行為B.持有基金份額及其變動(dòng)情況(正確答案)C.申購(gòu)基金金額D.持有基金金額答案解析：開(kāi)放式基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。61. （）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。 單選題A.證券投資基金B(yǎng).另類投資基金(正確答案)C.風(fēng)險(xiǎn)投資基金D.對(duì)沖基金答案解析：另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、

35、證券化資產(chǎn)等。62. 投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。 單選題A.在岸基金和離岸基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.開(kāi)放式基金和封閉式基金(正確答案)答案解析：投資基金按照運(yùn)作方式可分為開(kāi)放式基金和封閉式基金。63. （）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。 單選題A.政府B.金融機(jī)構(gòu)(正確答案)C.中央銀行D.企業(yè)答案解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。64. ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。 單選題A.每一交易日閉市后B.每一交易日開(kāi)市后C.每一

36、交易日閉市前D.每一交易日開(kāi)市前(正確答案)答案解析：ETF基金管理人每一交易日開(kāi)市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。65. 基金登記過(guò)程實(shí)際上是（）通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。 單選題A.基金管理人B.交易所C.基金托管人D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)(正確答案)答案解析：基金份額登記過(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)基金注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。66. 基金管理人關(guān)于ETF基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般經(jīng)（）認(rèn)可后公告。 單選題A.證券交易所(正確答案)B.基金業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)

37、會(huì)D.證券業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：基金管理人關(guān)于ETF 基金份額參考凈值的計(jì)算方式，一般需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告，修改ETF 基金份額參考凈值計(jì)算方式，也需經(jīng)證券交易所認(rèn)可后公告。67. 基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括（）。 單選題A.穩(wěn)定性、周期性、安全性B.服務(wù)性、持續(xù)性、成長(zhǎng)性C.階段性、全面性、可控性D.專業(yè)性、規(guī)范性、適用性(正確答案)答案解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性包括：規(guī)范性；服務(wù)性；專業(yè)性；持續(xù)性；適用性。68. 證券投資基金臨時(shí)信息披露不包括（）。 單選題A.基金管理人股東變更(正確答案)B.基金經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)C.更換基金管理人D.更換基金托管人答案解析：基金臨時(shí)信息披露的重大事件包括：基金份

38、額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付等。69. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開(kāi)募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是（ ）。 單選題A.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)(正確答案)B.募集時(shí)間由基金管理人根據(jù)市場(chǎng)決定，沒(méi)有限制C.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起1年內(nèi)D.自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)答案解

39、析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予公開(kāi)募集基金注冊(cè)后，基金的募集期限是自基金管理人收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)。70. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.控制環(huán)境B.內(nèi)部監(jiān)督C.信息溝通D.管理層授權(quán)(正確答案)答案解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。71. 基金銷售機(jī)構(gòu)的宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地（）備案。 單選題A.行業(yè)協(xié)會(huì)B.銀監(jiān)局C.保監(jiān)局D.證監(jiān)局(正確答案)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日

40、起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。72. 基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）。 單選題A.易入原則B.適用原則(正確答案)C.可測(cè)原則D.成長(zhǎng)原則答案解析：銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循以下原則：易入原則；可測(cè)原則；成長(zhǎng)原則；識(shí)別原則；利潤(rùn)原則。73. 關(guān)于申購(gòu)開(kāi)放式基金份額和買(mǎi)入封閉式基金份額，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.投資者買(mǎi)入某封閉式基金份額將增加該基金份額(正確答案)B.投資者申購(gòu)某開(kāi)放式基金將增加該基金份額C.投資者買(mǎi)入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則D.投資申購(gòu)開(kāi)放式基金份額適用未知價(jià)原則答案解析：封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期

41、限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減，開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。74. 關(guān)于基金銷售結(jié)算資金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)B.是在基金投資人結(jié)算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回、現(xiàn)金分紅等資金C.基金銷售機(jī)構(gòu)在自身流動(dòng)性不足時(shí)可臨時(shí)借用基金銷售結(jié)算資金(正確答案)D.是基金投資人的交易結(jié)算資金，不得歸入基金銷售機(jī)構(gòu)的自有資金答案解析：基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)算專用賬戶開(kāi)立、使用、監(jiān)督的機(jī)構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其自有財(cái)產(chǎn)。禁止任

42、何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。75. ETF有（ ）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。 單選題A.最大申購(gòu)、最大贖回B.最大申購(gòu)、最小贖回C.最小申購(gòu)、贖回份額(正確答案)D.最小申購(gòu)、最大贖回份額答案解析：ETF有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回。76. 下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說(shuō)法，正確的是（）。 單選題A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益B.推介避險(xiǎn)策略基金的，可以不揭示避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)險(xiǎn)C.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件(正確

43、答案)D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度答案解析：選項(xiàng)A、B、D均不正確。77. （）是指基金銷售部門(mén)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。 單選題A.基金銷售搭配性B.基金銷售收益性C.基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性D.基金銷售適用性(正確答案)答案解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門(mén)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。78. 不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月

44、的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。 單選題A.0.10%B.0.50%(正確答案)C.0.25%D.0.75%答案解析：不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。79. 對(duì)于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。 單選題A.3個(gè)月B.3年(正確答案)C.1年D.5年答案解析：對(duì)于持有期低于3年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)用。80. 下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。 單選題A.取得基金從業(yè)資格B

45、.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C.具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(正確答案)D.經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任答案解析：基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動(dòng)。81. 基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。 單選題A.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)(正確答案)B.自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)C.當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī)D.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)答案解

46、析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效1年以上的但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)。82. 要求基金從業(yè)人員持證上崗是因?yàn)椋ǎ?保證基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè).保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平.保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)過(guò)程中不出現(xiàn)差錯(cuò).保證基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下 單選題A.、B.、(正確答案)C.、D.、答案解析：持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過(guò)基金從

47、業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。持證上崗的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的職業(yè)能力和專業(yè)水平；注冊(cè)監(jiān)管，可以保證基金從業(yè)人員的職業(yè)活動(dòng)處于監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督之下。83. 基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。 單選題A.基金月度報(bào)告；基金半年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告；基金年度報(bào)告(正確答案)C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。84. 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息

48、保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。 單選題A.3B.10C.5(正確答案)D.20答案解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。85. 下列關(guān)于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。 單選題A.基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查B.基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查C.基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查D.以上說(shuō)法都正確(正確答案)答案解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金

49、管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。86. 當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。 單選題A.5%B.15%C.10%(正確答案)D.20%答案解析：當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。87. 基金銷售費(fèi)用不包括（）。 單選題A.申購(gòu)費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)(正確答案)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)答案解析：基金銷售費(fèi)用包括基金的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。88. 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)不包括（）。 單選題A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)(正確答案)D.應(yīng)

50、用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案解析：證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)，主要包括前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)以及應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)。89. （）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。 單選題A.基金售后服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金客戶服務(wù)(正確答案)答案解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問(wèn)題而提供的系列活動(dòng)。90. （）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。 單選題A.公平競(jìng)爭(zhēng)B.合法競(jìng)爭(zhēng)(正確答案)C.有序競(jìng)爭(zhēng)D.公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，其中：公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平；合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法；有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。91. 基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內(nèi)控角度出發(fā)，應(yīng)重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括（）。 單選題A.方便快捷功能(正確答案)B.身份驗(yàn)證功能C.安全保護(hù)功能D.分權(quán)制約功能答案解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問(wèn)控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。92. 基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為錯(cuò)誤