反洗錢考試試題及答案

1、反洗錢考試試題及答案1、”受益所有人”指對非自然人客戶最終掌握控制權或者（）的一個或多個自然人 o【單項選擇題】單項選擇題*A、獲取收益（正確答案）B、實際控制C、絕對控股D、具有表決權2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他對信托實施最終有效 控制的自然人?！締雾椷x擇題】單項選擇題*A、監(jiān)督人B、控制人C、受托人（正確答案）D、托管人3、對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的（）個工作日內(nèi) 劃分其風險等級?！締雾椷x擇題】單項選擇題*A、2B、3C、5D、10（正確答案）4、反洗錢三大預防措施中處于基礎地位的是：（）【單項選擇題】單項選擇題*A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)

2、報送B、客戶身份識別：確答案）C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗錢監(jiān)督檢查 5、金融機構應當在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存（）和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息 、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。【單項選擇題】單項選擇題*A、客戶開戶資料B、客戶銷戶資料C、業(yè)務報表D、客戶身份資料（正確答案）6、金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法（中國人民銀行令（2016）第3號）自（）起施行?！締雾椷x擇題】單項選擇題*A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日（正確答案）7、累計交易額以客戶為單位，按（）計算并報告。中國人民銀行另有規(guī)定的除外 O【單項選擇題】單項選擇題

3、*A、資金收入單邊累計B、資金支出單邊累計C、資金收入或者支出單邊累計（正確答案）D、資金收入和支出雙邊累計8、金融機構應當設立（）的反洗錢崗位，配備（）人員負責大額交易和可疑交易 報告工作，并提供必要的資源保障和信息支持。【單項選擇題】單項選擇題*A、專職、專職（正確答案）B、兼職、兼職C、專職、兼職D、兼職、專職9、反洗錢的核心問題和基礎工作是可疑交易信息的（）?！締雾椷x擇題】單項選擇題*A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告（正確答案）10、金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立 （）或者假名賬戶?！締雾椷x擇題】單項選擇題*A、外匯賬

4、戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶（正確答案）D、虛假賬戶11、金融機構高級管理人員不知曉反洗錢風險控制政策或反洗錢風險控制目標的， 人民銀行將在對金融機構反洗錢風險評估中進行相應的扣分。（）【單項選擇題】 單項選擇題*A、正確;正確答案）B、錯誤12、對超過保管期限的反洗錢檔案，可不再定期進行鑒定。（）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）13、客戶開通網(wǎng)上交易時，金融機構可不留存客戶身份證件的復印件或影印件。（ ）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）14、金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在 本金融機構唯一的風險等級，但同一客戶可以

5、被同一集團內(nèi)的不同金融機構賦予不 同的風險等級。（）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確正確答案）B、錯誤15、義務機構應當核實受益所有人信息，并可以通過詢問非自然人客戶，要求非自 然人客戶提供證明材料、查詢公開信息等方式進行，不得委托有關機構調查。（）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）16、金融機構應當將大額交易和可疑交易報告制度向中國人民銀行或其總部所在地 的中國人民銀行分支機構報備。（）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確（正確答案）B、錯誤17、金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交 易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，所

6、涉資金金額或者資 產(chǎn)價值大于100萬元的，應當提交可疑交易報告。（）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）18、涉恐黑名單的處理包括四個步驟:第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務系統(tǒng)；第二， 辦理業(yè)務時匹配比對名單；第三，及時報告涉恐可疑交易；第四，采取適當?shù)暮罄m(xù) 處理措施。（）【單項選擇題】單項選擇題*A、正確正確答案）B、錯誤19、反洗錢調查人員，對封存的文件、資料不能進行拍照或掃描。（）【單項選擇題單項選擇題*A、正確B、錯誤（正確答案）20、金融機構應指定專人負責反洗錢或反恐怖融資監(jiān)控名單的維護工作。（）【 單項選擇題】單項選擇題*A、正確（正確答案）B、錯誤21、調查可疑交易活

7、動時，調查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務院反洗 錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少于二人或者 未出示（）的，金融機構有權拒絕調查。*A、調查通知書（正確答案）B、合法證件（正確答案）C、工作證件D、身份證22、金融機構未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的法律責任包括：（）。*A、致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款（正確答案）B、致使洗錢后果發(fā)生的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員 處五萬元以上五十萬元以下罰款（正確答案）C、致使洗錢后果發(fā)生的，情節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證 （正確答案）D、致使洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構責令金融 機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分（正確答 案）23、7.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（），受法律保護?！径囗椷x擇題】 *A、可疑交易報告（正確答案）B、大額交易報告（正確答案）C、年度工作報告D、內(nèi)部審計報告24、金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構洗錢預防措施有（） o【多項選擇題】*A、客戶身份識別（正確答案）B、報告大額交易和可疑交易正確答案）C、保存客戶身份資料和交易信息（正確答案）D、客