中國民生銀行股份有限公司XXXX年年度報告MicrosoftW

1、目錄會議議程會議須知審議文件1、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年年度度報告112、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度董董事會工工作報告告223、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度監(jiān)監(jiān)事會工工作報告告1184、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度財財務(wù)決算算報告3355、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度利利潤分配配預(yù)案4406、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20011 年度財財務(wù)預(yù)算算報告4417、關(guān)于于聘請220111 年度度審計會會計師事事務(wù)所及及其報酬酬的議案案4428、關(guān)于于修訂中國民民生銀行行股份有有限公司司關(guān)聯(lián)交

2、交易管理理辦法的議案案4439、關(guān)于于公司前前次募集集資金使使用情況況說明的的議案66110、關(guān)關(guān)于授權(quán)權(quán)董事會會在香港港擇機發(fā)發(fā)行人民民幣債券券的議案案6611、關(guān)關(guān)于修訂訂中國國民生銀銀行股份份有限公公司章程程個別別條款的的議案6912、關(guān)關(guān)于變更更公司注注冊資本本的議案案71股東審議議發(fā)言對議案投投票表決決休會、統(tǒng)統(tǒng)計表決決結(jié)果宣布表決決結(jié)果宣讀決議議會議議程程一、會議議開幕致致詞二、宣讀讀股東大大會注意意事項三、宣讀讀投票表表決程序序四、審議議議案1、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年年度度報告；2、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度董董事會工工作報告告；3、

3、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度監(jiān)監(jiān)事會工工作報告告；4、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度財財務(wù)決算算報告；5、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20010 年度利利潤分配配預(yù)案；6、中國國民生銀銀行股份份有限公公司20011 年度財財務(wù)預(yù)算算報告；7、關(guān)于于聘請220111 年度度審計會會計師事事務(wù)所及及其報酬酬的議案案；8、關(guān)于于修訂中國民民生銀行行股份有有限公司司關(guān)聯(lián)交交易管理理辦法的議案案；9、關(guān)于于公司前前次募集集資金使使用情況況說明的的議案；10、關(guān)關(guān)于授權(quán)權(quán)董事會會在香港港擇機發(fā)發(fā)行人民民幣債券券的議案案；11、關(guān)關(guān)于修訂訂中國國民生銀銀行股份份有限

4、公公司章程程個別別條款的的議案；12、關(guān)關(guān)于變更更公司注注冊資本本的議案案。五、股東東審議發(fā)發(fā)言六、對議議案投票票表決七、休會會、統(tǒng)計計表決結(jié)結(jié)果八、宣布布表決結(jié)結(jié)果九、宣讀讀決議十、宣讀讀法律意意見書十一、宣宣布會議議閉幕中國民生生銀行股股份有限限公司20100 年年年度股東東大會注注意事項項（20111 年年5 月26 日）為了維護(hù)護(hù)全體股股東的合合法權(quán)益益，確保保股東大大會順利利進(jìn)行，根據(jù)本本公司上上市地有有關(guān)法律律法規(guī)及及中國國民生銀銀行股東東大會議議事規(guī)則則，提提請參會會股東注注意以下下事項：1、股東東（或代代理人）參加股股東大會會依法享享有發(fā)言言權(quán)、質(zhì)質(zhì)詢權(quán)、表決權(quán)權(quán)等權(quán)利利。股東

5、東參加股股東大會會，應(yīng)認(rèn)認(rèn)真履行行其法定定義務(wù)，不得侵侵犯其它它股東的的權(quán)益，不得擾擾亂大會會的正常常秩序。2、股東東（或代代理人）要求在在股東大大會上審審議發(fā)言言的，應(yīng)應(yīng)在發(fā)言言議程進(jìn)進(jìn)行前到到發(fā)言登登記處進(jìn)進(jìn)行登記記。大會會主持人人根據(jù)會會議登記記處提供供的名單單和順序序安排發(fā)發(fā)言。股股東提問問應(yīng)舉手手示意，并按照照主持人人的安排排進(jìn)行。3、股東東（或代代理人）發(fā)言、質(zhì)詢總總時間控控制在330 分分鐘之內(nèi)內(nèi)。股東東（或代代理人）發(fā)言或或提問應(yīng)應(yīng)圍繞本本次會議議議題進(jìn)進(jìn)行，且且簡明扼扼要，每每人不超超過5 分鐘。4、股東東（或代代理人）要求發(fā)發(fā)言時，不得打打斷會議議報告人人的報告告或其他他股

6、東的的發(fā)言。在進(jìn)行行大會表表決時，股東（或代理理人）不不進(jìn)行大大會發(fā)言言。股東東（或代代理人）違反上上述規(guī)定定的發(fā)言言，大會會主持人人可拒絕絕或制止止。會議議進(jìn)行中中只接受受股東（或代理理人）身身份的人人員發(fā)言言和質(zhì)詢詢。5、股東東大會的的議案采采用記名名方式投投票逐項項進(jìn)行表表決。為為節(jié)省時時間，各各項表決決案在同同一份表表決票上上分別列列出，請請股東逐逐項填寫寫，一次次投票。會議將將采用表表決軟件件進(jìn)行計計票。6、根據(jù)據(jù)公司章章程和有有關(guān)規(guī)定定，本次次股東大大會的第第九、十十、十一一、十二二項議案案為特別別議案，須經(jīng)參參加表決決的股東東（或代代理人）所持表表決權(quán)的的三分之之二以上上通過；其

7、他議議案為普普通議案案，須經(jīng)經(jīng)參加表表決的股股東（或或代理人人）所持持表決權(quán)權(quán)的二分分之一以以上通過過。7、股東東填寫表表決票時時，應(yīng)按按要求認(rèn)認(rèn)真填寫寫，具體體要求參參見表決決票注意意事項，填寫完完畢，務(wù)務(wù)必簽署署姓名，并將表表決票投投入票箱箱。未填填、多填填、字跡跡無法辨辨認(rèn)、沒沒有股東東名稱、沒有投投票人簽簽名或未未投票的的，視為為該股東東放棄表表決權(quán)利利。8、在會會議進(jìn)入入表決程程序后進(jìn)進(jìn)場的股股東（或或代理人人）不發(fā)發(fā)給表決決票。在在進(jìn)入表表決程序序前退場場的股東東，如有有委托的的，按照照有關(guān)委委托代理理的規(guī)定定辦理。9、本次次會議接接到一項項臨時提提案，會會議召集集人已將將該臨時時

8、提案進(jìn)進(jìn)行公告告,并根據(jù)據(jù)法律法規(guī)規(guī)規(guī)定及公司章章程提提交股東東大會審審議。10、本本次股東東大會審審議的議議案無關(guān)關(guān)聯(lián)交易易中國民生生銀行股股份有限限公司220100 年年年度報告告(20111 年年3 月25 日第第五屆董董事會第第十六次次會議審審議通過過)各位股東東：公司20010 年年度度報告已已經(jīng)第五五屆董事事會第十十六次會會議審議議通過，現(xiàn)提請請股東大大會審議議。中國民生生銀行股股份有限限公司20111 年5 月26 日中國民生生銀行股股份有限限公司220100 年度度董事會會工作報報告(20111 年年3 月25 日第第五屆董董事會第第十六次次會議審審議通過過)各位股東東：中國民

9、民生銀行行股份有有限公司司20110 年年度董事事會工作作報告于20011 年3 月25 日經(jīng)本本公司董董事會審審議通過過。受本本公司第第五屆董董事會的的委托，根據(jù)中華人人民共和和國公司司法以以及中中國民生生銀行股股份有限限公司章章程的的規(guī)定，現(xiàn)向股股東大會會報告220100 年度度董事會會的主要要工作情情況，請請予審議議。一、20010 年度董董事會工工作概況況20100 年，本公司司董事會會嚴(yán)格遵遵照兩地地上市規(guī)規(guī)則和公司章章程的的規(guī)定，在監(jiān)管管部門各各項規(guī)章章制度的的指導(dǎo)下下，勤勉勉忠實地地履行各各項職責(zé)責(zé)，繼續(xù)續(xù)強化戰(zhàn)戰(zhàn)略管理理，推進(jìn)進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型型和事業(yè)業(yè)部改革革，加強強風(fēng)險政政策

10、指導(dǎo)導(dǎo)和風(fēng)險險評估，強化資資本管理理，高度度重視信信息科技技治理，持續(xù)提提升公司司治理水水平，圓圓滿完成成了各項項工作。（一）強強化戰(zhàn)略略管理，推進(jìn)業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)構(gòu)轉(zhuǎn)型和和事業(yè)部部改革，為“二次騰騰飛”插上兩兩翼。1、修訂訂五年綱綱要，確確立發(fā)展展目標(biāo)，明晰市市場定位位。 220100 年董董事會結(jié)結(jié)合本公公司經(jīng)營營管理的的實際需需要，在在前期工工作的基基礎(chǔ)上，通過行行內(nèi)外調(diào)調(diào)研、專專家研討討論證等等環(huán)節(jié)，修訂了了五年年發(fā)展綱綱要。修訂后后的五五年發(fā)展展綱要進(jìn)一步步確立了了“特色銀銀行、效效益銀行行”的發(fā)展展目標(biāo)，明晰了了“民營企企業(yè)的銀銀行、小小微企業(yè)業(yè)的銀行行和高端端零售客客戶的銀銀行”的市場

11、場定位，并將民民生銀行行總體發(fā)發(fā)展戰(zhàn)略略概括為為“一個長長期愿景景、兩個個發(fā)展目目標(biāo)、三三個市場場定位、四個實實現(xiàn)策略略、五個個保障機機制”，為各各部門清清晰地勾勾畫出二二次騰飛飛的“行軍路路線圖”，使全全行各項項工作緊緊緊圍繞繞著戰(zhàn)略略定位展展開。通通過修訂訂五年發(fā)發(fā)展綱要要，我公公司將以以二次騰騰飛為目目標(biāo)，在在保持業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模模同業(yè)排排名穩(wěn)步步提高的的前提下下，重點點提高公公司效益益和打造造特色銀銀行，持持續(xù)穩(wěn)健健發(fā)展，實現(xiàn)民民生銀行行綜合競競爭力的的不斷提提升。2、推動動業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)調(diào)整整和戰(zhàn)略略轉(zhuǎn)型，創(chuàng)辦特特色銀行行。20010 年度董董事會在在“做民營營企業(yè)的的銀行、小微企企業(yè)的銀銀行

12、和高高端零售售客戶的的銀行”這一市市場定位位的指導(dǎo)導(dǎo)下，積積極推動動經(jīng)營層層進(jìn)行業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)構(gòu)的調(diào)整整和轉(zhuǎn)型型。積極極深化民民企戰(zhàn)略略，實現(xiàn)現(xiàn)民企客客戶數(shù)量量及存貸貸款規(guī)模模的雙增增長，提提升中小小企業(yè)金金融業(yè)務(wù)務(wù)專業(yè)化化水平，細(xì)分市市場，模模式化開開發(fā)客戶戶，實現(xiàn)現(xiàn)快速、協(xié)調(diào)發(fā)發(fā)展；建建立小微微業(yè)務(wù)領(lǐng)領(lǐng)先特色色，提高高對客戶戶定價能能力，建建立民生生小微金金融品牌牌優(yōu)勢；加大對對小微和和民營企企業(yè)主等等高端客客戶綜合合開發(fā)，實施交交叉銷售售，提高高_(dá)金融融服務(wù)水水平和客客戶滿意意度。通通過啟動動民企戰(zhàn)戰(zhàn)略、大大力發(fā)展展中小、重拳出出擊小微微業(yè)務(wù)、開發(fā)高高端客戶戶等一系系列手段段，實現(xiàn)現(xiàn)了客戶戶

13、結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)和盈盈利結(jié)構(gòu)構(gòu)顯著優(yōu)優(yōu)化，降降低對傳傳統(tǒng)粗放放式增長長模式的的依賴，有利于于我公司司創(chuàng)辦特特色銀行行，提高高資本使使用效益益，保持持民生銀銀行的可可持續(xù)發(fā)發(fā)展。3、進(jìn)一一步深化化事業(yè)部部改革，全面規(guī)規(guī)劃流程程銀行建建設(shè)。220100 年，通過全全面分析析我公司司金融事事業(yè)部改改革三年年以來的的運行情情況，深深入研究究國際先先進(jìn)銀行行流程再再造及事事業(yè)部運運行模式式的成功功經(jīng)驗，緊密結(jié)結(jié)合中國國市場環(huán)環(huán)境及我我公司實實際，圍圍繞戰(zhàn)略略目標(biāo)，對事業(yè)業(yè)部改革革的目標(biāo)標(biāo)模式、路徑、實施步步驟、推推薦時間間表和相相關(guān)條件件進(jìn)行了了具體設(shè)設(shè)計，在在全行基基本形成成“以客戶戶為中心心”的流程

14、程銀行建建設(shè)共識識，為深深化事業(yè)業(yè)部改革革、全面面推進(jìn)流流程銀行行建設(shè)奠奠定了基基礎(chǔ)。確確立公司司化、金金融整合合、多元元化團(tuán)隊隊的三大大原則，具體設(shè)設(shè)計現(xiàn)階階段事業(yè)業(yè)部體制制優(yōu)化方方案，積積極穩(wěn)妥妥推進(jìn)事事業(yè)部體體制優(yōu)化化，促進(jìn)進(jìn)事業(yè)部部平穩(wěn)、健康發(fā)發(fā)展；根根據(jù)流程程銀行建建設(shè)總體體規(guī)劃，結(jié)合本本年度業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展重點，啟動了了20110 年年度流程程銀行十十一項重重點項目目和十一一項專項項課題，積極推推進(jìn)改革革創(chuàng)新。截至220100 年末末，項目目和課題題全部完完成方案案設(shè)計，大部分分項目已已進(jìn)入實實施階段段。通過過強調(diào)統(tǒng)統(tǒng)籌推進(jìn)進(jìn)與規(guī)范范管理，使我公公司流程程銀行建建設(shè)步入入專業(yè)化化、科學(xué)

15、學(xué)化發(fā)展展軌道。4、中間間業(yè)務(wù)快快速增長長,收入結(jié)結(jié)構(gòu)優(yōu)化化效果顯顯著。220100 年度度，在董董事會推推動業(yè)務(wù)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)型和資資本約束束理念的的指導(dǎo)下下，我公公司中間間業(yè)務(wù)快快速增長長，實現(xiàn)現(xiàn)了“量增質(zhì)質(zhì)高”。凈非非利息收收入占比比15.8%（銀行口口徑），剔除海海通因素素同比提提高2.7 個個百分點點，增長長幅度在在銀行同同業(yè)機構(gòu)構(gòu)中位居居首位，收入結(jié)結(jié)構(gòu)優(yōu)化化取得了了明顯效效果。5、貫徹徹集團(tuán)化化管理思思路，加加強對外外投資機機構(gòu)的指指導(dǎo)和管管理。220100 年度度，董事事會根據(jù)據(jù)我公司司的總體體發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略和集集團(tuán)化管管理要求求，在總總結(jié)前期期經(jīng)驗的的基礎(chǔ)上上，由董董事會戰(zhàn)戰(zhàn)略發(fā)展展

16、與投資資管理委委員會提提出了我我公司管管理村鎮(zhèn)鎮(zhèn)銀行的的基本思思路，即即“統(tǒng)一規(guī)規(guī)范發(fā)展展、集中中風(fēng)險管管控、資資源互通通共享、分散靈靈活經(jīng)營營”，以及及通過兩兩條線對對村鎮(zhèn)銀銀行進(jìn)行行強化管管理的方方案。本本年度，董事會會積極探探索完善善村鎮(zhèn)銀銀行運營營管理模模式，繼繼續(xù)強化化村鎮(zhèn)銀銀行發(fā)展展戰(zhàn)略及及經(jīng)營策策略方面面的管理理，引導(dǎo)導(dǎo)村鎮(zhèn)銀銀行按照照有利于于風(fēng)險控控制、有有利于持持續(xù)提升升效益、有利于于做出特特色的原原則，形形成各自自的經(jīng)營營方針和和思路，加強村村鎮(zhèn)銀行行流動性性風(fēng)險管管理和內(nèi)內(nèi)外部審審計監(jiān)督督，完善善并規(guī)范范民生品品牌對村村鎮(zhèn)銀行行的輸出出，統(tǒng)一一并加快快村鎮(zhèn)銀銀行的品品牌建

17、設(shè)設(shè)。同時時，董事事會積極極指導(dǎo)并并協(xié)助民民生金融融租賃股股份有限限公司通通過增資資擴(kuò)股、發(fā)行金金融債、租賃資資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓讓等不同同途徑，突破資資本瓶頸頸，逐步步緩解流流動性短短板，以以支撐其其業(yè)務(wù)的的迅猛發(fā)發(fā)展；督督促民生生加銀基基金公司司加快完完善公司司治理結(jié)結(jié)構(gòu)，不不斷提高高公司治治理水平平，發(fā)揮揮我公司司作為大大股東對對其指導(dǎo)導(dǎo)作用。（二）深深化風(fēng)險險管理，加強對對全行風(fēng)風(fēng)險政策策指導(dǎo)和和風(fēng)險評評估，督督促落實實各項風(fēng)風(fēng)險_制度，深入開開展風(fēng)險險調(diào)研工工作。220100 年，本公司司董事會會充分發(fā)發(fā)揮風(fēng)險險管理和和風(fēng)險監(jiān)監(jiān)督的職職能作用用，加強強風(fēng)險政政策的指指導(dǎo)與落落實，積積極開展展風(fēng)險

18、工工作評估估，加大大力度督督促落實實監(jiān)管部部門風(fēng)險險政策，進(jìn)一步步加強風(fēng)風(fēng)險管理理的制度度建設(shè)，從整體體上加強強了對公公司經(jīng)營營風(fēng)險的的控制和和管理，提高了了董事會會風(fēng)險管管理工作作的深度度和廣度度，促進(jìn)進(jìn)風(fēng)險管管理水平平的進(jìn)一一步提升升。1、加強強風(fēng)險政政策指導(dǎo)導(dǎo)。為促促進(jìn)整體體風(fēng)險管管控能力力和管理理水平的的提升，在認(rèn)真真總結(jié)220099 年指導(dǎo)意意見的的編制經(jīng)經(jīng)驗基礎(chǔ)礎(chǔ)上，董董事會在在20110 年年初編制制了中中國民生生銀行220100 年度度風(fēng)險管管理指導(dǎo)導(dǎo)意見（以下下簡稱指導(dǎo)意意見）。指指導(dǎo)意見見緊密密結(jié)合宏宏觀經(jīng)濟(jì)濟(jì)形勢和和銀行風(fēng)風(fēng)險管理理工作實實踐，從從做實、做細(xì)上上下功夫夫，

19、突出出我公司司向“民營企企業(yè)、小小微企業(yè)業(yè)以及高高端客戶戶的特色色效益銀銀行”轉(zhuǎn)型的的戰(zhàn)略思思路，將將監(jiān)管部部門“三個辦辦法一個個指引”等政策策精神納納入董事事會的風(fēng)風(fēng)險政策策，與董董事會編編制的五年發(fā)發(fā)展綱要要及總總行各項項風(fēng)險政政策緊密密銜接，堅持把把每一條條政策細(xì)細(xì)化到實實處，做做到可落落實、可可評估。20110 年年指導(dǎo)導(dǎo)意見還首次次針對大大公司業(yè)業(yè)務(wù)、中中小企業(yè)業(yè)業(yè)務(wù)、零售業(yè)業(yè)務(wù)等重重點業(yè)務(wù)務(wù)條線分分別進(jìn)行行了風(fēng)險險提示，對全行行風(fēng)險管管理工作作更具指指導(dǎo)作用用，在國國內(nèi)銀行行業(yè)中首首開先河河，充分分體現(xiàn)了了民生銀銀行公司司治理的的先進(jìn)性性和創(chuàng)新新性。在在指導(dǎo)意意見的推推動下，全行風(fēng)

20、風(fēng)險治理理的架構(gòu)構(gòu)逐步形形成，全全面風(fēng)險險管理的的思想深深入人心心，各項項風(fēng)險管管理的規(guī)規(guī)劃和實實施工作作得以有有條不紊紊地開展展。2、開展展風(fēng)險工工作評估估。為了了發(fā)揮董董事會的的風(fēng)險監(jiān)監(jiān)督職能能，20010 年董事事會風(fēng)險險管理委委員會分分別在66 月下下旬和年年底開展展了全行行風(fēng)險狀狀況和風(fēng)風(fēng)險管理理的評估估工作。通過行行內(nèi)訪談?wù)労蛿?shù)據(jù)據(jù)資料的的調(diào)閱，先后進(jìn)進(jìn)行了風(fēng)風(fēng)險狀況況識別、風(fēng)險評評估測試試、確認(rèn)認(rèn)風(fēng)險評評估框架架等工作作，進(jìn)一一步規(guī)范范風(fēng)險評評估的內(nèi)內(nèi)容、組組織、時時間表以以及招標(biāo)標(biāo)流程，最終出出具了高高質(zhì)量的的風(fēng)險評評估報告告，為我我公司不不斷完善善風(fēng)險管管理工作作提供了了重要

21、依依據(jù)。通通過開展展風(fēng)險評評估工作作，充分分體現(xiàn)了了董事會會及其風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會在履行行風(fēng)險管管理、指指導(dǎo)與評評估職責(zé)責(zé)，以及及完善風(fēng)風(fēng)險治理理方面的的努力與與嘗試。3、加大大力度督督促落實實監(jiān)管部部門風(fēng)險險政策。20110 年年，董事事會及風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會進(jìn)一步步加強對對監(jiān)管部部門出臺臺的各項項風(fēng)險政政策的學(xué)學(xué)習(xí)整理理，并加加大力度度督促行行內(nèi)有關(guān)關(guān)部門盡盡快落實實。3 月份，為更好好地貫徹徹落實銀銀監(jiān)會有有關(guān)流動動性風(fēng)險險、聲譽譽風(fēng)險和和科技信信息風(fēng)險險的管理理指引，董事會會督促總總行有關(guān)關(guān)部門編編制完成成流動動性風(fēng)險險管理辦辦法、20010年年流動性性風(fēng)險控控制指標(biāo)標(biāo)、聲譽風(fēng)風(fēng)險

22、管理理專題報報告和和20009 年信息息科技風(fēng)風(fēng)險管理理年度報報告。這些報報告分別別對本公公司流動動性風(fēng)險險管理體體系、控控制指標(biāo)標(biāo)體系、制度建建設(shè)、信信息披露露等問題題，聲譽譽風(fēng)險管管理體系系建設(shè)、授權(quán)建建議、培培訓(xùn)計劃劃等問題題，以及及20009年度度信息科科技風(fēng)險險管理、信息安安全、系系統(tǒng)開發(fā)發(fā)測試等等問題提提出了切切實可行行的實施施方案與與翔實說說明，對對切實落落實監(jiān)管管政策、填補制制度空白白起到了了積極的的作用。_（三）加強資資本管理理，促進(jìn)進(jìn)經(jīng)營模模式轉(zhuǎn)變變，提高高經(jīng)營效效益。我我行董事事會大力力倡導(dǎo)資資本約束束理念，督促高高級管理理層在資資本約束束下實施施精細(xì)化化管理，改變高高資

23、本消消耗和粗粗放式的的傳統(tǒng)發(fā)發(fā)展模式式，提高高資本收收益率。為此，20110 年年度董事事會采取取了以下下措施:一是貫貫徹中中國民生生銀行資資本管理理辦法，強化化資本的的籌劃與與管理，防止資資本充足足率失控控，督促促行內(nèi)相相關(guān)部門門編制中國民民生銀行行資本管管理辦法法實施細(xì)細(xì)則，通過具具體的制制度安排排，保障障董事會會資本管管理的目目標(biāo)明確確、高效效地向經(jīng)經(jīng)營管理理層傳導(dǎo)導(dǎo)，滿足足股東對對提高資資本使用用效率的的要求；二是依依據(jù)中中國民生生銀行董董事會資資本分配配與考核核管理辦辦法，對高級級管理層層實施新新的經(jīng)營營業(yè)績考考核指標(biāo)標(biāo)體系，增加風(fēng)風(fēng)險調(diào)整整后資本本收益率率考核指指標(biāo)，強強化資本本收

24、益水水平的考考核，提提高資本本配置效效率和使使用效率率；三是是督促高高級管理理層建立立以資本本收益為為核心的的考核體體制，開開展對分分支機構(gòu)構(gòu)資本收收益考核核，促進(jìn)進(jìn)各分支支機構(gòu)節(jié)節(jié)約使用用資本，引導(dǎo)分分支機構(gòu)構(gòu)轉(zhuǎn)變經(jīng)經(jīng)營理念念和經(jīng)營營模式，大力發(fā)發(fā)展中間間收入業(yè)業(yè)務(wù)，積積極采取取差異化化發(fā)展政政策，盡盡快改善善客戶結(jié)結(jié)構(gòu)、業(yè)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)構(gòu)和盈利利結(jié)構(gòu)，提高資資本收益益和整體體經(jīng)營效效益；四四是定期期評估資資本使用用狀況，董事會會戰(zhàn)略發(fā)發(fā)展與投投資管理理委員會會于20010 年度1 月和6 月，分分別對220099 年末末和20010 年上半半年資本本狀況進(jìn)進(jìn)行了評評估并出出具評估估報告，加強董董

25、事會對對資本使使用的監(jiān)監(jiān)督與管管理；五五是組織織開展資資本研究究工作，協(xié)助銀銀監(jiān)會關(guān)關(guān)于商業(yè)業(yè)銀行資資本補充充與資本本約束的的調(diào)研工工作，并并向銀監(jiān)監(jiān)會調(diào)研研組提交交中國國民生銀銀行資本本管理及及補充工工作匯報報，對對本公司司的資本本管理架架構(gòu)、管管理流程程進(jìn)行說說明并提提出工作作建議。（四）積積極履行行社會責(zé)責(zé)任，繼繼續(xù)提升升公司形形象，實實現(xiàn)公司司價值最最大化。20110 年年度，我我公司將將綠色理理念納入入發(fā)展戰(zhàn)戰(zhàn)略，大大力倡導(dǎo)導(dǎo)綠色金金融，積積極倡導(dǎo)導(dǎo)綠色辦辦公，推推行綠色色采購，制定了了切實可可行的綠綠色辦公公管理措措施，將將環(huán)保融融入到員員工日常常工作和和生活之之中；我我公司熱熱心

26、社會會公益事事業(yè)，積積極回饋饋社會，“中國民民生銀行行公益捐捐贈基金金”高效運運行，受受到社會會各界好好評；關(guān)關(guān)注貧困困地區(qū)發(fā)發(fā)展，繼繼續(xù)推廣廣“信息扶扶貧模式式”；支持持教育、科研、衛(wèi)生事事業(yè)，員員工捐款款成立的的“教育扶扶貧基金金”，繼續(xù)續(xù)幫扶44 個定定點扶貧貧縣；公公司捐資資設(shè)立“嫦娥工工程獎勵勵基金”，用于于國家探探月工程程的人才才激勵和和人才培培養(yǎng)，助助力我國國航天事事業(yè)發(fā)展展；設(shè)立立“民生指指數(shù)研究究專項基基金”，支持持全國人人大財經(jīng)經(jīng)委開展展“民生指指數(shù)研究究”課題項項目；持持續(xù)捐贈贈“中華紅紅絲帶基基金”，推動動全國艾艾滋病防防治工作作；大力力支持文文化藝術(shù)術(shù)事業(yè)，積極關(guān)關(guān)注

27、藝術(shù)術(shù)流失，喚起社社會對文文化遺產(chǎn)產(chǎn)的保護(hù)護(hù)意識；捐資建建立的上上海民生生現(xiàn)代美美術(shù)館于于本年度度正式開開幕，這這是我國國首家以以金融機機構(gòu)為背背景的公公益美術(shù)術(shù)館，體體現(xiàn)了我我公司在在積累文文化財富富、傳承承優(yōu)秀文文化方面面擔(dān)負(fù)的的社會責(zé)責(zé)任；青青海玉樹樹地震發(fā)發(fā)生后，我公司司緊急實實施捐款款以幫助助解決災(zāi)災(zāi)區(qū)居民民實際困困難；西西南旱災(zāi)災(zāi)期間，公司發(fā)發(fā)起抗旱旱救災(zāi)“獻(xiàn)愛心心找水源源”行動，幫助災(zāi)災(zāi)區(qū)曲靖靖市師宗宗縣_和紅河河州綠春春縣人民民群眾尋尋找水源源、解決決人畜飲飲水問題題；吉林林洪災(zāi)和和甘肅舟舟曲泥石石流災(zāi)害害期間，公司第第一時間間組織捐捐款，幫幫助受災(zāi)災(zāi)群眾度度過難關(guān)關(guān)。此外外，

28、我公公司還鼓鼓勵員工工積極參參與志愿愿者活動動，舉辦辦“關(guān)注上上海參與世世博”民生世世博志愿愿者活動動，為市市民和游游客奉獻(xiàn)獻(xiàn)愛心。由于我我公司在在責(zé)任管管理和實實踐方面面的突出出表現(xiàn)，獲得了了政府部部門、NNGO 組織和和主流媒媒體的高高度評價價，進(jìn)一一步提高高了在業(yè)業(yè)界的責(zé)責(zé)任競爭爭力。220100 年，我公司司榮獲“中國消消除貧困困創(chuàng)新獎獎”、“最佳社社會責(zé)任任獎”、“上市公公司社會會責(zé)任獎獎”等多項項榮譽。（五）貫貫徹合規(guī)規(guī)經(jīng)營理理念，強強化內(nèi)控控管理。20100 年，董事會會繼續(xù)健健全內(nèi)部部控制制制度，完完善內(nèi)部部控制措措施，加加強內(nèi)控控監(jiān)督檢檢查，加加大內(nèi)控控文化培培育力度度。20

29、010 年度，我公司司根據(jù)業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展展需要和和監(jiān)管部部門最新新法規(guī)及及要求，進(jìn)一步步建立健健全了各各項管理理制度和和業(yè)務(wù)操操作規(guī)程程，并對對原有的的內(nèi)控架架構(gòu)及制制度進(jìn)行行了認(rèn)真真梳理和和補充完完善，在在公司業(yè)業(yè)務(wù)、零零售業(yè)務(wù)務(wù)、資金金與資本本管理、財務(wù)會會計及運運營、科科技信息息風(fēng)險管管理、合合規(guī)風(fēng)險險管理等等方面制制訂出臺臺了400 多項項管理措措施，為為有效防防范風(fēng)險險提供了了制度保保障；全全面開展展了覆蓋蓋內(nèi)控機機制和制制度建設(shè)設(shè)、業(yè)務(wù)務(wù)流程、強化監(jiān)監(jiān)督檢查查、完善善責(zé)任追追究等多多個方面面的“內(nèi)控和和案防制制度執(zhí)行行年”活動；采用CCOSOO框架和和商業(yè)業(yè)銀行內(nèi)內(nèi)部控制制指引及商商業(yè)

30、銀行行內(nèi)部評評價辦法法確定定的內(nèi)部部控制要要素構(gòu)建建了內(nèi)部部控制評評價體系系整體框框架，對對部分分分行和金金融事業(yè)業(yè)部進(jìn)行行了全面面內(nèi)控評評價；結(jié)結(jié)合企企業(yè)內(nèi)部部控制應(yīng)應(yīng)用指引引相關(guān)關(guān)內(nèi)容和和本公司司內(nèi)控實實際狀況況，董事事會審計計委員會會在20010 年度開開展調(diào)研研、審查查、研討討、評估估等各種種方式，落實加加強內(nèi)控控管理的的工作職職責(zé)。嚴(yán)嚴(yán)格按照照相關(guān)制制度要求求，審核核季度內(nèi)內(nèi)審稽核核工作情情況，監(jiān)監(jiān)督內(nèi)控控制度執(zhí)執(zhí)行情況況，及時時防范化化解風(fēng)險險；按照照監(jiān)管部部門的要要求，董董事會審審計委員員會牽頭頭開展年年度內(nèi)部部控制自自我評價價工作，組織開開展對定定期財務(wù)務(wù)編制、代付業(yè)業(yè)務(wù)帳務(wù)務(wù)

31、處理的的專項研研討。此此外，董董事會審審計委員員會在本本年度還還對泉州州分行、昆明分分行、廈廈門分行行、蘇州州分行及及交通金金融事業(yè)業(yè)部進(jìn)行行內(nèi)部控控制情況況調(diào)研，及時全全面了解解分行及及事業(yè)部部的情況況及內(nèi)控控管理中中存在的的問題。通過上上述形式式多樣的的內(nèi)控管管理活動動，董事事會進(jìn)一一步強化化了內(nèi)控控管理，促進(jìn)了了本公司內(nèi)內(nèi)控文化化的升華華，提升升了合規(guī)規(guī)經(jīng)營理理念，確確保風(fēng)險險通過內(nèi)內(nèi)部控制制得到有有效化解解。（六）加加強關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理，控控制關(guān)聯(lián)聯(lián)交易風(fēng)風(fēng)險。董事會繼繼續(xù)貫徹徹“公開、透明”的關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理精神神，以控控制風(fēng)險險為導(dǎo)向向，以提提高管理理效率為為重點，以規(guī)范范發(fā)展、合

32、規(guī)披披露為主主要工作作目標(biāo)，認(rèn)真履履行監(jiān)督督管理職職責(zé)，著著力提升升和促進(jìn)進(jìn)公司關(guān)關(guān)聯(lián)交易易管理水水平。220100 年度度，我公公司繼續(xù)續(xù)著力提提高關(guān)聯(lián)聯(lián)交易的的規(guī)范化化管理程程度，以以香港聯(lián)聯(lián)交所和和上海證證交所關(guān)關(guān)于關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理規(guī)則則為依據(jù)據(jù)，結(jié)合合H股上市市后關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理變化化，以優(yōu)優(yōu)化完善善關(guān)聯(lián)交交易管理理制度為為重點，進(jìn)一步步規(guī)范關(guān)關(guān)聯(lián)交易易管理流流程。首首先，根根據(jù)關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理的監(jiān)監(jiān)管要求求，結(jié)合合公司關(guān)關(guān)聯(lián)交易易管理現(xiàn)現(xiàn)狀，以以提高關(guān)關(guān)聯(lián)交易易管理效效率為宗宗旨，對對關(guān)聯(lián)交交易管理理制度進(jìn)進(jìn)行修訂訂完善，包括適適應(yīng)公司司A 股、H 股兩兩地上市市的要求求，重新新修訂

33、了了中國國民生銀銀行關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理辦法法，制制訂了更更具可操操作性的的中國國民生銀銀行關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理辦法法實施細(xì)細(xì)則等等；其次次，繼續(xù)續(xù)督促完完善公司司關(guān)聯(lián)信信息數(shù)據(jù)據(jù)庫的建建設(shè)工作作，更新新完善關(guān)關(guān)聯(lián)方數(shù)數(shù)據(jù)庫，保證關(guān)關(guān)聯(lián)交易易的合規(guī)規(guī)性及關(guān)關(guān)聯(lián)交易易披露完完整性、有效性性；再次次，嚴(yán)格格審批關(guān)關(guān)聯(lián)事項項，監(jiān)督督關(guān)聯(lián)交交易信息息披露。通過強強化關(guān)聯(lián)聯(lián)交易信信息報告告工作，督促相相關(guān)部門門按照監(jiān)監(jiān)管部門門的要求求，及時時報告并并披露關(guān)關(guān)聯(lián)交易易。董事事會通過過一系列列指導(dǎo)、監(jiān)督工工作，保保證了全全年關(guān)聯(lián)聯(lián)交易合合規(guī)運行行。（七）高高度重視視信息科科技風(fēng)險險治理，充分履履行董事事會信息息科技

34、風(fēng)風(fēng)險管理理的職責(zé)責(zé)。20100 年度度，董事事會高度度重視信信息科技技風(fēng)險治治理，認(rèn)認(rèn)真貫徹徹商業(yè)業(yè)銀行信信息科技技風(fēng)險管管理指引引，履履行董事事會信息息科技風(fēng)風(fēng)險管理理的職責(zé)責(zé)，將信信息科技技風(fēng)險管管理納入入20110年操操作風(fēng)險險管理的的重點工工作之一一。在制制度建設(shè)設(shè)方面，公司制制定出臺臺了信信息科技技風(fēng)險管管理辦法法、重要信信息系統(tǒng)統(tǒng)突發(fā)事事件應(yīng)急急管理辦辦法、中國國民生銀銀行數(shù)據(jù)據(jù)倉庫系系統(tǒng)用戶戶密碼管管理辦法法、中國民民生銀行行數(shù)據(jù)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)管理理辦法（暫行行）、中國國民生銀銀行不間間斷電源源管理規(guī)規(guī)范（科科技）及中中國民生生銀行機機房精密密空調(diào)管管理規(guī)范范（科技技）等等制度辦辦法，

35、完完善信息息科技風(fēng)風(fēng)險管理理的制度度體系；持續(xù)推推進(jìn)新核核心系統(tǒng)統(tǒng)建設(shè)，將風(fēng)險險控制環(huán)環(huán)節(jié)進(jìn)行行了系統(tǒng)統(tǒng)整合；積極做做好現(xiàn)有有核心系系統(tǒng)的升升級改造造工作，通過對對核心系系統(tǒng)主機機存儲設(shè)設(shè)備進(jìn)行行升級更更新，使使系統(tǒng)整整體性能能提升225%-35%；進(jìn)一一步加強強IT 基礎(chǔ)設(shè)設(shè)施建設(shè)設(shè)，完成成了公司司骨干網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)流量量控制配配置、內(nèi)內(nèi)外部網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)終端端分離工工作，降降低了外外部網(wǎng)絡(luò)絡(luò)、病毒毒的攻擊擊威脅；實施網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證證系統(tǒng)升升級改造造，提高高生產(chǎn)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)的安安全性；在本年年度組織織了必要要的災(zāi)備備和應(yīng)演演練，確確保了信信息科技技系統(tǒng)的的穩(wěn)定運運行；公公司內(nèi)審審部門進(jìn)進(jìn)一步完完善和強強化了在在信息科

36、科技方面面的內(nèi)審審職能，形成了了對信息息科技風(fēng)風(fēng)險管理理工作的的有效監(jiān)監(jiān)督。（八）持持續(xù)提升升公司治治理水平平，增強強企業(yè)核核心競爭爭力。1、完善善制度建建設(shè)，優(yōu)優(yōu)化公司司治理制制度體系系。根據(jù)據(jù)境內(nèi)外外的監(jiān)管管要求，結(jié)合民民生銀行行公司治治理的實實際需要要，20010 年董事事會進(jìn)一一步加強強制度建建設(shè)，修修訂了公司章章程和和中國國民生銀銀行股份份有限公公司股東東大會議議事規(guī)則則。根根據(jù)公公司章程程的規(guī)規(guī)定，結(jié)結(jié)合監(jiān)管管部門的的要求和和我行的的實際情情況，本本公司修修訂了中國民民生銀行行股份有有限公司司董事會會議事規(guī)規(guī)則。修訂后后的董事事會議事事規(guī)則對對以通訊訊方式召召開的董董事會進(jìn)進(jìn)行了明

37、明確規(guī)定定，對會會議記錄錄及會后后事項也也做了進(jìn)進(jìn)一步的的明確和和優(yōu)化，提高了了董事會會的決策策效率。根據(jù)香香港上市市規(guī)則要要求，結(jié)結(jié)合委員員會運作作的實際際情況，董事會會于今年年修訂了了中國國民生銀銀行股份份有限公公司董事事會戰(zhàn)略略發(fā)展與與投資管管理委員員會工作作規(guī)則（修訂稿稿）、中國國民生銀銀行股份份有限公公司董事事會關(guān)聯(lián)聯(lián)交易控控制委員員會工作作規(guī)則（修訂稿）、中中國民生生銀行股股份有限限公司董董事會風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會工作規(guī)規(guī)則（修修訂稿）、中國民民生銀行行股份有有限公司司董事會會審計委委員會工工作規(guī)則則（修訂訂稿）、中中國民生生銀行股股份有限限公司董董事會提提名委員員會工作作規(guī)則（修

38、訂稿稿）和和中國國民生銀銀行股份份有限公公司董事事會薪酬酬與考核核委員會會工作規(guī)規(guī)則（修修訂稿）。新新的委員員會工作作細(xì)則完完善了各各個董事事會專門門委員會會的職責(zé)責(zé)權(quán)限，進(jìn)一步步明確了了董事會會專門委委員會的的議事規(guī)規(guī)則和工工作程序序，使專專門委員員會的工工作細(xì)則則更具有有可操作作性，更更加符合合公司實實際。在在修訂上上述制度度的基礎(chǔ)礎(chǔ)上，董董事會在在本年度度還修訂訂了中中國民生生銀行股股份有限限公司董董事、監(jiān)監(jiān)事、高高級管理理人員持持有公司司股份及及其變動動管理制制度、中國國民生銀銀行股份份有限公公司關(guān)聯(lián)聯(lián)交易管管理辦法法、中國民民生銀行行股份有有限公司司會計師師事務(wù)所所聘任辦辦法、中國國

39、民生銀銀行股份份有限公公司高管管風(fēng)險基基金管理理辦法、中中國民生生銀行股股份有限限公司呆呆賬核銷銷管理辦辦法，制定了了中國國民生銀銀行股份份有限公公司董事事履職評評價試行行辦法、中中國民生生銀行股股份有限限公司內(nèi)內(nèi)幕信息息知情人人管理制制度、中國國民生銀銀行股份份有限公公司年報報信息披披露重大大差錯責(zé)責(zé)任追究究制度、中中國民生生銀行股股份有限限公司外外部信息息報送和和使用管管理制度度、中國民民生銀行行股份有有限公司司關(guān)聯(lián)交交易管理理辦法實實施細(xì)則則和中國民民生銀行行外包風(fēng)風(fēng)險管理理辦法，進(jìn)一一步完善善了公司司治理制制度體系系。同時時董事會會不斷強強化制度度的實施施和落實實工作，優(yōu)化了了公司治治

40、理機制制，進(jìn)一一步提高高了公司司治理水水平。2、重大大事項決決策流程程透明、運作高高效。220100 年本本公司共共召開了了8 次董董事會決決策性會會議、11 次非非決策性性會議、4 次投投資者交交流會、1 次股股東大會會以及449 次次董事會會專門委委員會會會議，研研究或?qū)弻徸h本公公司定期期報告、董監(jiān)事事會工作作報告、行長工工作報告告、財務(wù)務(wù)預(yù)決算算報告、利潤分分配預(yù)案案、重大大關(guān)聯(lián)交交易、大大額呆賬賬核銷、戰(zhàn)略調(diào)調(diào)整、村村鎮(zhèn)銀行行設(shè)立、機構(gòu)設(shè)設(shè)置等方方面的重重大議案案2000 多項項，其中中經(jīng)董事事會審議議通過了了80 多項決決議。各各項議案案均先經(jīng)經(jīng)過相應(yīng)應(yīng)的專門門委員會會討論決決定后，

41、再報董董事會審審議決定定，必要要時提交交股東大大會審議議表決。重大事事項決策策嚴(yán)格按按照公公司章程程規(guī)定定，依法法合規(guī)，保障決決策程序序遵循公公開透明明的原則則，達(dá)到到了高標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)的公公司治理理要求。3、建立立履職評評價制度度，強化化董事履履職責(zé)任任，促進(jìn)進(jìn)董事勤勤勉盡責(zé)責(zé)。為強強化我公公司董事事自律約約束，促促進(jìn)董事事勤勉盡盡責(zé)，提提高董事事會及其其專門委委員會的的工作效效率，根根據(jù)銀監(jiān)監(jiān)會的監(jiān)監(jiān)管要求求和本行行公司司章程、董董事履職職盡責(zé)自自律條例例等的的規(guī)定，我公司司制定了了中國國民生銀銀行股份份有限公公司董事事履職評評價試行行辦法。該辦辦法把對對董事的的評價分分為履職職行為客客觀評價價、

42、自我我評價兩兩部分。董事履履職情況況評價每每年進(jìn)行行一次，董事年年度履職職評價結(jié)結(jié)果與董董事年度度薪資分分配掛鉤鉤。董事事履職評評價完成成后在本本行董事事會內(nèi)部部進(jìn)行通通報，并并依據(jù)監(jiān)監(jiān)管部門門要求作作為本行行董事會會盡職情情況報告告的組成成部分向向銀行業(yè)業(yè)監(jiān)督管管理機構(gòu)構(gòu)報送。4、繼續(xù)續(xù)實施獨獨立董事事上班制制度，發(fā)發(fā)揮董事事會專門門委員會會的專業(yè)業(yè)優(yōu)勢和和職能作作用。報報告期內(nèi)內(nèi)本公司司董事會會6 名獨獨立董事事累計到到行內(nèi)工工作611 個工工作日，約見管管理層及及相關(guān)部部室人員員十余次次。堅持持獨立董董事上班班制度，有利于于發(fā)揮獨獨立董事事的專業(yè)業(yè)研究優(yōu)優(yōu)勢，為為董事會會決策提提供專業(yè)業(yè)

43、意見。20110 年年董事會會戰(zhàn)略發(fā)發(fā)展與投投資管理理委員會會共召開開會議77次，風(fēng)風(fēng)險管理理委員會會召開會會議122 次、審計委委員會召召開會議議7 次、關(guān)聯(lián)交交易控制制委員會會召開會會議133 次，提名委委員會召召開會議議7 次、薪酬與與考核委委員會召召開會議議3 次，共審議議提案1155 項，為為董事會會的高效效工作和和科學(xué)決決策打下下堅實基基礎(chǔ)。5、組織織實施盡盡職考評評工作，完善高高管薪酬酬支付與與風(fēng)險管管控的掛掛鉤機制制建設(shè)。根據(jù)中國民民生銀行行高級管管理人員員盡職考考評試行行辦法，董事事會發(fā)起起實施了了對高級級管理人人員的年年度盡職職考評工工作，董董事會薪薪酬與考考核委員員會在2

44、20100 年度度對總行行高管層層成員和和分行行行長20009 年度履履職情況況進(jìn)行了了考評并并撰寫了了盡職考考評綜合合報告。實施盡盡職考評評工作有有利于董董事會全全面了解解高級管管理人員員履職盡盡責(zé)情況況，體現(xiàn)現(xiàn)了董事事會對其其聘任和和批準(zhǔn)聘聘任的高高級管理理人員的的管理，引導(dǎo)其其不斷提提升勝任任能力。20110 年年度，根根據(jù)銀監(jiān)監(jiān)會新出出臺商商業(yè)銀行行穩(wěn)健薪薪酬監(jiān)管管指引的要求求，董事事會修訂訂了中中國民生生銀行高高管風(fēng)險險基金管管理辦法法。針針對金融融行業(yè)風(fēng)風(fēng)險滯后后性的特特點，進(jìn)進(jìn)一步加加強了本本公司薪薪酬支付付與風(fēng)險險管控的的掛鉤機機制建設(shè)設(shè)，體現(xiàn)現(xiàn)了對于于風(fēng)險責(zé)責(zé)任的承承擔(dān)和長長

45、期管控控。同時時，董事事會薪酬酬與考核核委員會會在本年年度還審審批了中國民民生銀行行股份有有限公司司高級管管理人員員薪酬管管理制度度補充實實施細(xì)則則，增增加了原原制度的的可操作作性。6、加強強信息溝溝通，提提高董事事會決策策效率和和科學(xué)性性。20010 年董事事會繼續(xù)續(xù)辦好董事會會工作通通訊和和內(nèi)部部參考，全年年共出版版董事事會工作作通訊7 期、內(nèi)部部參考48 期。董事會會工作通通訊促促進(jìn)了董董事之間間、董事事會與經(jīng)經(jīng)營層之之間、董董事會與與監(jiān)事會會之間的的有效溝溝通；內(nèi)部參參考為為各位董董監(jiān)事和和經(jīng)營管管理層提提供了大大量、有有用、核核心的信信息，提提高了經(jīng)經(jīng)營決策策和獲取取資信的的效率，有

46、利于于構(gòu)建“透明、高效”的公司司治理機機制。這這兩種期期刊還多多次獲得得銀監(jiān)會會、北京京銀監(jiān)局局領(lǐng)導(dǎo)的的好評。7、加強強投資者者關(guān)系管管理工作作，確保保信息披披露高效效透明。20100 年度度，董事事會從投投資者關(guān)關(guān)系入手手，通過過多種方方式成功功舉辦投投資者關(guān)關(guān)系活動動，不斷斷提升投投資者對對本公司司的認(rèn)知知，建立立完善的的投資者者關(guān)系管管理體系系。20010 年度，我公司司進(jìn)一步步發(fā)揮公公司主導(dǎo)導(dǎo)的投資資者交流流會和專專題調(diào)研研等主渠渠道作用用，先后后成功舉舉辦年度度業(yè)績新新聞發(fā)布布會、年年度投資資者交流流會和一一對一路路演；首首次采用用兩地視視頻方式式舉辦中中期業(yè)績績發(fā)布會會及新聞聞發(fā)布

47、會會；舉辦辦一季報報和三季季報投資資者電話話交流會會；組織織實施事事業(yè)部專專題調(diào)研研；組織織實施商商貸通專專題調(diào)研研。充分分利用現(xiàn)現(xiàn)場、視視頻和電電話等多多種方式式，不斷斷提升投投資者關(guān)關(guān)系工作作效率。繼續(xù)實實施“請進(jìn)來來”策略和和“走出去去”策略，成功聯(lián)聯(lián)合國泰泰君安證證券、中中金公司司、花旗旗、南非非資產(chǎn)等等國內(nèi)外外大型機機構(gòu)舉辦辦17 次聯(lián)合合調(diào)研，邀請國國內(nèi)外大大型基金金和分析析師參觀觀調(diào)研我我行；先先后參加加國金證證券、國國信證券券、摩根根大通等等大型機機構(gòu)投資資策略會會17 場，主主動宣講講我行優(yōu)優(yōu)勢和改改革成果果，突出出強調(diào)我我行做民民營企業(yè)業(yè)的銀行行、小微微企業(yè)銀銀行和高高端客

48、戶戶銀行的的市場定定位。同同時，我我行還注注重多渠渠道提升升日常工工作效率率，20010 年接待待來我行行調(diào)研訪訪談的分分析師及及基金經(jīng)經(jīng)理累計計達(dá)5000 人人。同時時，繼續(xù)續(xù)優(yōu)化投投資者關(guān)關(guān)系網(wǎng)頁頁和電話話接聽系系統(tǒng)，充充分發(fā)揮揮其推介介和交流流功能，提升工工作效率率。同時時，繼續(xù)續(xù)編撰投投資者關(guān)關(guān)系?？瑸橥锻顿Y者建建立一個個高效的的溝通平平臺，220100年度本本公司共共編制投投資者關(guān)關(guān)系專刊刊12 期。20010 年度，我公司司嚴(yán)格遵遵守上海海和香港港兩地監(jiān)監(jiān)管規(guī)定定進(jìn)行信信息披露露活動，依法對對外發(fā)布布各類定定期報告告和臨時時公告，保證信信息披露露及時、準(zhǔn)確、真實、完整，確保所所

49、有股東東有平等等的機會會獲取本本公司信信息。220100 年，本公司司在上海海證券交交易所發(fā)發(fā)布4 份定期期報告，27 余份臨臨時公告告（包括括股東大大會文件件），在在香港聯(lián)聯(lián)交所發(fā)發(fā)布600 余份份公告。8、組織織開展專專項調(diào)研研，提高高董事會會決策的的前瞻性性。為了了進(jìn)一步步發(fā)揮薪薪酬資源源的戰(zhàn)略略導(dǎo)向作作用，為為我公司司未來可可持續(xù)發(fā)發(fā)展創(chuàng)造造內(nèi)生動動力，董董事會薪薪酬與考考核委員員會在220100 年度度組成專專題調(diào)研研組，深深入155 個地地區(qū)的分分行、事事業(yè)部等等基層經(jīng)經(jīng)營單位位，進(jìn)行行了為期期3 個多多月的現(xiàn)現(xiàn)場調(diào)研研，共計計訪談員員工1000 余余人，聽聽取近660 條條合理化

50、化建議，并在此此基礎(chǔ)上上形成了了董事事會薪酬酬與考核核委員會會薪酬競競爭力調(diào)調(diào)研報告告，為為經(jīng)營管管理層改改善薪酬酬競爭力力提供了了有力參參考。20100 年，董事會會風(fēng)險管管理委員員會深入入開展了了一系列列風(fēng)險調(diào)調(diào)研工作作，收到到較好效效果。77 月份份，董事事會風(fēng)險險管理委委員會對對全行政政府融資資平臺類類貸款、房地產(chǎn)產(chǎn)類貸款款與中長長期貸款款的現(xiàn)狀狀、落實實監(jiān)管部部門及本本行董事事會風(fēng)險險管理政政策的具具體措施施及其效效果等情情況進(jìn)行行了全面面調(diào)研。委員廣廣泛參與與，調(diào)研研報告全全面、客客觀、針針對性強強，受到到了普遍遍好評。風(fēng)險管管理委員員會選擇擇“戰(zhàn)略轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)創(chuàng)新發(fā)展展格局下下本行

51、金金融市場場業(yè)務(wù)發(fā)發(fā)展思路路”、“當(dāng)前貨貨幣政策策走勢及及對我行行對公信信貸資產(chǎn)產(chǎn)質(zhì)量影影響情況況”等題目目進(jìn)行深深入調(diào)研研，調(diào)研研結(jié)果向向風(fēng)險管管理委員員會全體體成員進(jìn)進(jìn)行通報報。通過過采取一一系列調(diào)調(diào)研活動動，有利利于風(fēng)險險管理委委員會充充分了解解我公司司風(fēng)險管管理狀況況，從而而更好地地履行風(fēng)風(fēng)險管理理、監(jiān)督督與評估估職能。為落實實商業(yè)業(yè)銀行信信息科技技風(fēng)險管管理指引引和五年發(fā)發(fā)展綱要要的有有關(guān)要求求，結(jié)合合我公司司信息科科技工作作的現(xiàn)狀狀，董事事會風(fēng)險險管理會會系統(tǒng)梳梳理、評評估了我我公司信信息科技技工作發(fā)發(fā)展思路路和風(fēng)險險治理，并進(jìn)行行前瞻性性研究探探索。同同時，邀邀請來自自監(jiān)管部部門

52、、咨咨詢機構(gòu)構(gòu)以及國國內(nèi)銀行行同業(yè)等等方面的的IT 戰(zhàn)略管管理專家家，就我我公司新新核心系系統(tǒng)上線線后的IIT戰(zhàn)略略與風(fēng)險險管理等等問題進(jìn)進(jìn)行了研研討。這這是董事事會首次次專門針針對ITT 戰(zhàn)略略與風(fēng)險險管理問問題進(jìn)行行的專項項調(diào)研，成效顯顯著，獲獲得了行行內(nèi)外人人士的充充分肯定定。為實實地了解解本公司司基層內(nèi)內(nèi)控建設(shè)設(shè)情況，倡導(dǎo)內(nèi)內(nèi)控文化化，指導(dǎo)導(dǎo)內(nèi)控評評價工作作，全面面貫徹實實施財政政部、證證監(jiān)會、銀監(jiān)會會等五部部委企企業(yè)內(nèi)部部控制規(guī)規(guī)范體系系奠定定良好的的環(huán)境基基礎(chǔ)，董董事會審審計委員員會針對對審計部部開展的的對分行行及事業(yè)業(yè)部的內(nèi)內(nèi)控評價價工作，先后組組織了四四次工作作調(diào)研組組，對四四

53、家分行行及兩家家金融事事業(yè)部進(jìn)進(jìn)行內(nèi)控控調(diào)研。調(diào)研組組通過檢檢查、座座談等方方式，考考察了解解了基層層一線的的控制環(huán)環(huán)境、制制度建設(shè)設(shè)、風(fēng)險險防范以以及控制制措施，現(xiàn)場分分析分行行事業(yè)部部的內(nèi)控控狀況，并對進(jìn)進(jìn)一步優(yōu)優(yōu)化完善善提出意意見和建建議。調(diào)調(diào)研組現(xiàn)現(xiàn)場還對對審計部部的內(nèi)審審工作進(jìn)進(jìn)行指導(dǎo)導(dǎo)，進(jìn)一一步提高高了內(nèi)審審的科學(xué)學(xué)性和準(zhǔn)準(zhǔn)確性。為指導(dǎo)導(dǎo)年度財財務(wù)報告告審計工工作，了了解部分分銀行業(yè)業(yè)務(wù)的會會計處理理方法，審計委委員會還還組織財財務(wù)會計計部、審審計部、貿(mào)易金金融部、法律合合規(guī)部等等對相關(guān)關(guān)業(yè)務(wù)的的會計處處理進(jìn)行行了專項項研討，為公司司財務(wù)報報告的內(nèi)內(nèi)部控制制提出了了意見建建議。9、

54、加強強董事培培訓(xùn)，提提高董事事履職能能力。董董事會利利用非決決策性會會議的平平臺，采采用專題匯報報的形式式，安排排管理層層就銀行行的經(jīng)營營情況和和重大項項目向董董事會作作匯報，使董事事會全面面、及時時地掌握握本公司司經(jīng)營情情況、事事業(yè)部改改革和商商貸通業(yè)業(yè)務(wù)的進(jìn)進(jìn)展。此此外，董董事會還還邀請外外國專家家與全體體董監(jiān)事事及高管管層就“后金融融危機時時代的經(jīng)經(jīng)濟(jì)、市市場和銀銀行經(jīng)營營”專題展展開討論論與交流流；充分分利用監(jiān)監(jiān)管機構(gòu)構(gòu)提供的的公共教教育平臺臺和培訓(xùn)訓(xùn)師資力力量，先先后分批批組織董董事參加加監(jiān)管部部門舉辦辦的董事事培訓(xùn)，具體包包括北京京證監(jiān)局局組織的的“北京轄轄區(qū)上市市公司220100

55、 年度度董監(jiān)事事培訓(xùn)”，圓滿滿完成了了監(jiān)管機機構(gòu)對董董事任職職資格的的培訓(xùn)要要求，提提高了董董事的履履職能力力。10、公公司治理理屢獲獎獎項。220100 年度度，公司司獲得中中國上市市公司“第六屆屆董事會會金圓桌桌獎”之“優(yōu)秀董董事會獎獎”，董文文標(biāo)董事事長榮獲獲“最具社社會責(zé)任任董事長長”獎項，副行長長、董事事會秘書書毛曉峰峰獲得“最具創(chuàng)創(chuàng)新力董董秘”獎項。在亞亞洲貨幣幣評選選的年度度最佳公公司治理理評選中中，本公公司獲得得中國區(qū)區(qū)最佳公公司治理理企業(yè)獎獎、最佳佳投資者者關(guān)系獎獎和最佳佳信息披披露獎。在上海海證券交交易所上上市公司司20110 年年度董事事會獎的的評選中中，本公公司獲得得“

56、優(yōu)秀董董事會”提名獎獎；獨立立董事秦秦榮生、王聯(lián)章章獲得上上海證券券交易所所“上市公公司20010 年度優(yōu)優(yōu)秀獨立立董事”獎。本本公司在在中國國證券報報舉辦辦的“第12 屆中國國上市公公司金牛牛獎百強強”評選中中獲得上上市公司司金牛獎獎十強，在“金牛百百強獎金金融行業(yè)業(yè)榜”中名列列第二位位，在上上市銀行行中排名名第一。在第五五屆中國國投資者者關(guān)系年年會評選選中，本本公司獲獲得中國國投資者者關(guān)系IIR 創(chuàng)創(chuàng)新獎和和中國投投資者關(guān)關(guān)系IRR 公司司百強。在上海海證券交交易所“20009-220100 年度度信息披披露考核核”評選中中，本公公司董事事會秘書書獲優(yōu)秀秀評級。在經(jīng)濟(jì)濟(jì)出版社社和221 世

57、世紀(jì)商業(yè)業(yè)評論聯(lián)合發(fā)發(fā)布的“中國上上市公司司信息披披露指數(shù)數(shù)（20010）”中，本本公司排排第七名名，在上上市銀行行中位居居第三名名。在香香港管理理專業(yè)協(xié)協(xié)會舉辦辦的“最佳年年報比賽賽”評選活活動中，本公司司獲“最優(yōu)秀秀新參賽賽年報”獎。此此外，本本公司220099 年年年報還在在國際著著名年報報獎項評評選中奪奪得ARRC 的的財務(wù)數(shù)數(shù)據(jù)金獎獎、印刷刷及制作作銅獎、書面內(nèi)內(nèi)容銅獎獎以及LLACPP20009 年年度年報報銀獎。二、20010 年公司司總體經(jīng)經(jīng)營管理理情況（一）主主要經(jīng)營營指標(biāo)的的完成情情況。20100 年度度實現(xiàn)凈凈利潤1176.88 億元，比上年年增加555.880 億億元，

58、增增長466.099%，其其中歸屬屬于母公公司的凈凈利潤1175.81 億元，比上年年增加554.777 億億元，增增長455.255%；資資產(chǎn)總額額18,2377.377 億元元，比上上年末增增加3,9733.455 億元元，增長長27.86%；各項項存款114,1169.39億億元，比比上年末末增加22,8990.001 億億元，增增長255.622%；各各項貸款款（含貼貼現(xiàn)）110,5575.71億億元，增增加1,7455.922 億元元，增長長19.77%。不良良貸款余余額733.399 億元元，比上上年末減減少0.58 億元，不良貸貸款率00.699%，比比上年末末下降00.155

59、個百百分點; 撥備備覆蓋率率2700.455%，比比上年末末提高664.441 個個百分點點。凈非非利息收收入888.955 億元元，剔除除海通股股權(quán)處置置因素，比上年年增加339.777 億億元，同同比增長長80.87%；凈非非利息收收入占比比16.24%，剔除除海通股股權(quán)處置置因素，提高33 個百百分點；成本收收入比339.448%，比上年年下降22.699 個百百分點，剔除海海通股權(quán)權(quán)處置因因素，則則比上年年下降88.255 個百百分點；資本充充足率為為10.44%，核心心資本充充足率為為8.007%。（二）主主要業(yè)務(wù)務(wù)的發(fā)展展情況。1客戶戶結(jié)構(gòu)和和業(yè)務(wù)結(jié)結(jié)構(gòu)顯著著優(yōu)化，戰(zhàn)略轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)型效果果

60、明顯。一是客客戶基礎(chǔ)礎(chǔ)建設(shè)成成效顯著著，去年年小微客客戶數(shù)量量猛增，實現(xiàn)翻翻番，突突破100 萬戶戶（含已已結(jié)清）。民企企客戶增增長明顯顯，截至至20110 年年末，對對公（含含中?。┟衿筚J貸款客戶戶達(dá)81192 戶，比比上年末末增長993%，占對公公貸款客客戶799%，提提高144 個百百分點；民企存存款客戶戶近133 萬戶戶，占對對公存款款客戶的的73%。二是是戰(zhàn)略業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模模及占比比明顯提提高，220100 年末末，全行行民企存存貸款余余額分別別為54453億億和38886 億元，占一般般公司存存貸款的的46%和51%；中小小、小微微貸款余余額分別別比年初初增長1133%和2555%。三