融資擔保公司業(yè)務退款管理辦法模版

1、PAGE 1PAGE 3*融資擔保有限公司業(yè)務退款管理辦法 總 則第一條 為加強業(yè)務退款的管理，更準確及時的將應退費用退還給客戶，特制定本辦法。第二條 業(yè)務退款管理對象是指除贖樓余尾款以外的所有應退還給客戶的費用，包括代收代繳稅費、保證金、應退客戶擔保費、要件押金等。贖樓余尾款的退款管理在贖樓資金管理辦法中另作規(guī)定，不在本辦法的監(jiān)控范圍內(nèi)。第三條 本辦法適用于*融資擔保有限公司。 職 責第四條 客戶經(jīng)理職責：負責收回客戶已領(lǐng)取的發(fā)票或收據(jù)原件；負責填制退款、退費出賬審批表及領(lǐng)款單，并跟蹤相關(guān)審批流程；退款金額較大時，應提前通知財務部做好資金調(diào)撥工作；負責跟蹤費用的退出情況，并及時通知客戶查收；

2、負責核對目的帳號的準確性。風控部職責負責核對優(yōu)惠審批表的合規(guī)性；負責核對業(yè)務項目是否已解保；負責核對車貸要件是否收齊并辦理車輛抵押登記手續(xù)；負責核對收款人的合規(guī)性；代收代繳稅費轉(zhuǎn)入過戶專員帳戶后，及時為客戶辦理過戶抵押手續(xù)；過戶專員應及時將代客戶支付稅費的轉(zhuǎn)款憑證和支付稅費單據(jù)交回財務部；過戶專員應及時將代收代繳稅費的尾款即時轉(zhuǎn)回客戶，并將轉(zhuǎn)款單據(jù)交回財務部核銷。第六條 財務部職責：負責核實業(yè)務收費的準確性；負責及時、準確的將費用轉(zhuǎn)入目的帳戶。業(yè)務退款的流程第七條 客戶經(jīng)理收回發(fā)票、收據(jù)的客戶聯(lián)：已開發(fā)票需退擔保費的，應收回發(fā)票發(fā)票原件，待退出擔保費后，根據(jù)會計確認后的金額重開發(fā)票；其他代收代

3、支付費用用、保證金、押金等已開收據(jù)的，應收回收據(jù)原件；退出費用超過2萬元的，應在預計出款日前3天通知出納備款。第八條 客戶經(jīng)理填寫領(lǐng)款單及退稅、退費出賬審批表：將收回的發(fā)票、收據(jù)客戶聯(lián)作為領(lǐng)款單的附件，與領(lǐng)款單及退稅、退費出賬審批表粘貼在一起；目的帳戶的帳號應填寫清楚，原則上目的帳戶應為客戶本人帳戶，代收代繳稅費的目的帳戶應為我司風控部過戶專員帳戶；作為退出擔保費的附件，擔保費優(yōu)惠審批表應附后，并經(jīng)過相關(guān)領(lǐng)導審批方為有效；業(yè)務部門負責人應在領(lǐng)款單及退稅、退費出賬審批表簽署審批建議或意見。第九條 財務部會計審核：核對收回發(fā)票、收據(jù)是否為原來開出的票據(jù)；根據(jù)賬面金額審核應退稅費金額的準確性，并簽字確認。第十條 風控部審核：負責審核退稅、退費出賬審批表的合規(guī)性；負責核對目的帳戶的合規(guī)性。應退費用原則上必須轉(zhuǎn)入客戶帳戶；第十一條 財務部負責人審核審批流程的完備性，金額的準確性。第十二條 公司負責人審批。