保險產(chǎn)品說明會課件

1、歡迎您的蒞臨陽光人壽保險股份有限公司陽光 是七大保險集團之一陽光集團陽光財險陽光人壽資產(chǎn)管理公司、養(yǎng)老保險公司籌劃中躋身金融控股“七大集團”： 中國現(xiàn)有保險主體102家。集團公司七家。陽光是唯一一家躋入集團公司的新型保險公司，在此之前，中國已經(jīng)15年沒有新增一家金融控股集團公司；前六家公司，均是由成立15年以上的老公司改制而來，其中有5家是從國有獨資企業(yè)基礎上改制形成股東實力 確保陽光超常規(guī)發(fā)展股東具有良好的戰(zhàn)略投資理念公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)都非常合理單位：億元陽光人壽業(yè)務發(fā)展173天15天3天2天10億 7天8億 4天23億 總資產(chǎn)突破屢創(chuàng)佳績 陽光不斷刷新紀錄保費規(guī)模屢破紀錄：第一個完整經(jīng)

2、營年度保費收入創(chuàng)下行業(yè)第一的記錄，第二個完整年度保費收入創(chuàng)記錄已成定局市場份額躋身前十：在短短兩年時間里，公司從40多家競爭對手中脫穎而出，市場份額排名第九，躋身第二集團 展現(xiàn)強大承保能力：為各大股東提供全面保險服務；承保了衛(wèi)星、南水北調(diào)、橋梁、地鐵等國家重點科研、大型特大型工程項目打破規(guī)律，實現(xiàn)盈利：開業(yè)兩年內(nèi)實現(xiàn)盈利，打破保險公司的盈利周期規(guī)律斬獲榮譽：獲得“十大最值得信賴保險公司”、“最佳金融產(chǎn)品”、中華“十大儒商”，新近獲評金融業(yè)最佳雇主等一系列榮譽 傳奇領導 引領壽險璀璨新星董事長兼總裁 張維功2005年度“中國十大保險人物”2005年度“中國保險業(yè)年度人物”2006年度“十大人民尊

3、敬的企業(yè)家”2007年度“亞洲品牌十大最具影響力人物” 第四步：在公司成立30年左右的時期，打造國際知名的金融保險集團。第一步：用3年時間，著力打造中國最優(yōu)秀的、最具成長能力的新興保險公司，完成分支機構(gòu)的鋪設；第二步：用710年的時間打造中國最好的保險公司，公司將完成組建保險集團和實現(xiàn)公司上市工作；第三步：用1015年的時間，打造國內(nèi)優(yōu)秀的金融保險集團，在海外市場開設分支機構(gòu)；勾畫藍圖 陽光保險加速前行家庭理財規(guī)劃幸福人生 陽光相伴享受生活前提:規(guī)劃現(xiàn)在什么是理財？ 所謂理財，就是追求長期而穩(wěn)定的收益。它不同于投資，更和投機無關。 李嘉誠投資關注盈利能力理財關注資金安全我們的擔心通貨膨帳的問題

4、投資風險的問題繳稅納稅的問題人生風險的問題通貨膨脹問題 適度的通貨膨脹，有利于刺激投資，保持經(jīng)濟的持續(xù)、健康發(fā)展。對于企業(yè)意味著投資成本的隱性增加和實際利潤的減少；對于家庭，則意味著家庭資產(chǎn)隱形縮水。面對通貨膨脹和利率波動，您準備好了嗎？在您的理財中有能夠規(guī)避它們的工具嗎？通貨膨脹的問題2008年上半年CPI數(shù)據(jù)元月7.1%二月7.8%三月8.3%四月8.5%五月7.7%六月7.1%上半年PPI整體漲幅7.6%2008年上半年中華人民共和國國家統(tǒng)計局投資風險的問題 五彩繽紛的世界給我們提供了豐富多彩的投資環(huán)境，多年來，我們有收獲，但更多的仍然是無奈！遺產(chǎn)稅的開征高消費稅收的開征高收入所得稅的申

5、報多套住房擁有者的納稅稅務問題人生風險問題 在智力資本時代，您本身就是家庭和企業(yè)的最大財富，您是否意識到您對于您的家庭和事業(yè)承擔著怎樣的責任？如何讓自己的事業(yè)永續(xù)經(jīng)營？如何讓自己關愛的人永遠得到您的呵護？怎樣使您的資本得到最大的收益？正確的理財觀念不要將雞蛋放科學的家庭資金分布類 型流動資金運作資金后備資金保守性30%30%40%穩(wěn)健性40%35%25%激進型50%30%20%銀行存款實業(yè)保險理財債券股票 基金 將這筆資金放在保險上，不但有豐厚的投資收益，而且還有其它投資渠道所不具備的保障功能。將在我們?nèi)松畲嗳醯臅r候，幫助我們渡過難關，或者在我們?nèi)松钶x煌的時候，為我們的成功送上錦上添花的賀

6、禮。投資策略定期定額保險確保家庭投資穩(wěn)定獲益【萬能保險稱王投資平衡【能夠?qū)崿F(xiàn)理想理財工具的萬能保險具有以下的特點安全性收益性保障性靈活性盡享機構(gòu)投資帶給您豐厚的投資收益可插入投資管理中心的資料財富雙帳戶終身壽險（萬能型）身體健康者18周歲-60周歲投保年齡保 險 期 間生效之日起至終身源源不斷您的錢（期交及追加）因需賦形隨時調(diào)整可大可小保障帳戶個人帳戶持交獎勵部分領取初始費用結(jié)算利率保底利率2.5%風險保險費(含附加)（教育、出國、買房、養(yǎng)老）（結(jié)婚）（財務）（得子）（供樓）復利累計責任 +保費分配 完全透明保額靈活 隨時調(diào)整雙子帳戶 收益保底持續(xù)獎勵 額外升值復利滾存 累積生息財富雙帳戶十大

7、優(yōu)勢帳戶靈活 隨時變更附加不繳費 健康有保障提前支取 免收費用帳戶管理 免收費用免債免凍 合法避稅財富雙帳戶十大優(yōu)勢特別提示：明明白白做理財！期交保費初始費用比例：您所交保費需要收取一部分費用后進入保單價值，收取的這部分就是初始費用每期期交保險費歸屬的保單年度保單首年度第2 保單年度第3 保單年度第4、5 保單年度第6及以后保單年度06000元的部分（年交）50%25%15%10%5%超出6000元5%5%5%5%5%追加保費5%5%5%5%5%先高后低 逐年降低定期支付 終身理財 終身保障 兒子上大學的教育金（0歲） 自己未來的養(yǎng)老金補充 自己的大病保障 資金繼續(xù)能夠獲得收益，保值增值假設：

8、李先生想解決的問題是（30歲） 存款“財富雙帳戶”萬能保險 年存保費：2 萬元 存款期間：10 年 身價保障：20 萬元 選擇附加重疾險保障 20 萬元解決方法 可自由選擇保額 20 萬元 可在兩個子帳戶中自由選擇比例且穩(wěn)健性帳戶最低保底 2.5%（上不封頂） 獲得每月結(jié)算收益（復利計息） 高額的健康保障 20 萬元 高額的身價保障 20 萬元李先生的收益20000元20000元20000元20000元8萬收益舉例:某客戶李先生,30周歲, 兒子剛出生.期交兩萬,交費期十年.領取教育金8萬元李先生的收益李先生60歲時，開始領取養(yǎng)老金15000元/年，直至80歲共領取養(yǎng)老金30萬元最后一次領取后

9、，李先生帳戶價值1081213元20萬元重疾、20萬元的身價保障始終為李先生保駕護航領取養(yǎng)老金30萬中等1081213元8萬元+30萬元+1081213元合計：1461213元算一算健康保障20萬元身價保障20萬元萬能帳戶=理財 保險！即可”錦上添花”,又能“雪中送炭”理財保險送起步大雪球大時間長雪球大損壞小雪球大積雪厚雪球大任何投資如同“滾雪球”加大初始開戶延長期繳年限滿足需要領取隨時追加資金萬能假設：李先生同樣在兒子19歲時逐年領取教育金計：8萬元在60歲時帳戶價值余額1353166元1081213元因需賦形 百變?nèi)f能企業(yè)家：是“合理避稅、保全資產(chǎn)” 帳戶生意人：是“現(xiàn)金流靈活、只賺不賠”帳戶工薪層：是“無風險、保本增值” 養(yǎng)老帳戶少 兒：是“解決教育費