投資理財基礎知識3

1、理財?shù)膬热荩涸鯓?賺錢？怎樣-存錢？怎樣-管錢？怎樣-花錢？怎樣-借錢？1理財?shù)那琅c品種？儲蓄債券保險基金股票房地產期貨外匯彩票黃金集郵古玩錢幣字畫2初 識 股 票3什么是股票？股票是股份公司發(fā)給股東證明其所入股份的一種有價證券，它可以作為買賣對象和抵押品，是資金市場主要的長期信用工具之一。 4股票的種類：1、對內發(fā)行股票：是指非上市公司為了籌集資金，向公司內部員工發(fā)行的一種有價憑證（債券）。2、對外發(fā)行股票：是指上市公司為了擴大公司的經營規(guī)模，向社會籌措資金并發(fā)行的一種有價憑證（債券）。5中國大陸現(xiàn)有證券市場簡介：A、監(jiān)督管理機構：中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券交易所：上海證券交易所 深圳

2、證券交易所C、中國發(fā)行股票的類別：A股（人民幣交易） B股（美元交易） H股（指注冊地在內地、上市地在香港的外資股 ）6初 識 基 金7一、什么是證券投資基金?通俗講，證券投資基金就是集中眾多投資者的資金，統(tǒng)一交給專家去投資于股票和債券，為眾多投資人謀利的一種投資工具。8基金托管人？基金托管人是基金持有人權益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。基金托管人和基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。9基金管理人？基金管理人是負責基金的具體投資操作和日常管理的機構。按照基金管理辦法的規(guī)定，基金管理人由基金管理公司擔任，通常由證券公司，信托投資公司發(fā)

3、起成立，具有獨立法人的地位。10二、基金的分類根據(jù)基金是否可以贖回，證券投資基金可分為開放式基金和封閉式基金 。11開放式基金開放式基金，是指基金規(guī)模不是固定不變的，基金單位總數(shù)隨時增減，投資者可以按基金的報價在基金管理人確定的營業(yè)場所申購或者贖回基金單位的一種基金。 12開放式基金的交易我國開放式基金單位的交易采取在基金管理公司直銷網(wǎng)點或代銷網(wǎng)點（主要是銀行營業(yè)網(wǎng)點）通過申購與贖回的辦法進行，投資者申購與贖回都要通過這些網(wǎng)點的柜臺、 或網(wǎng)站進行。 13開放式基金的優(yōu)點：市場選擇性強流動性好透明度高便于投資14目前，在全球范圍內，開放式基金的規(guī)模已經遠遠地超過了封閉式基金，成為投資基金發(fā)展的方

4、向和主流。百姓認購的基金： 股票基金、 債券基金、 國內基金、 區(qū)域基金目前基金市場的主流15封閉式基金封閉式基金，是相對于開放式基金而言的，是指基金規(guī)模在發(fā)行前已確定發(fā)行總額，在發(fā)行完畢后和規(guī)定的期限內，籌集到這個總額的80%以上時，基金即宣告成立，并進行封閉，在封閉期內不再接受新的投資，基金規(guī)模固定不變。16封閉式基金的交易 在封閉期限內，投資者不能要求退回資金、基金也不能增加新的份額。 盡管在封閉的期限內不允許投資者要求退回資金，但是基金可以在市場上流通。投資者可以通過市場交易套現(xiàn)。 17三、投資基金運作流程：投資者資金匯集成基金；該基金委托投資專家基金管理人投資運作基金管理人經過專業(yè)理

5、財，將投資收益分予投資者。18基金的收益：利息收入股利收入資本利得收入19四、投資基金的發(fā)行（一）上網(wǎng)發(fā)行方式 主要是封閉式基金的發(fā)行方式。（二）網(wǎng)下發(fā)行方式 主要是開放式基金的發(fā)行方式。20五、基金的購買認購、申購可以通過銀行和證券公司進行。由于銀行網(wǎng)點較多，因此通過銀行辦理應該是最為方便的?；鸬恼J購、申購時間均為正常工作日(一般是周一周五) 上午9：3011：30；下午1：003：00。21六、基金的手續(xù)費基金認購和申購費率一般在1%以上，而贖回費率則根據(jù)持有年限逐步遞減，有的基金只要持有時間超過3年，贖回時則不需要支付手續(xù)費。22七、投資基金有什么特點？由專家進行專業(yè)化管理。 投資費用

6、低廉。組合投資，風險分散。 流動性強。 收益相對穩(wěn)定。 23基金真的穩(wěn)賺不賠嗎？只要用錢去賺錢，都會有風險！因此，基金最大的風險是來自股票！24基金風險分析：市場風險經濟政策、經濟周期、市場利率、通貨膨脹金融大鱷-索羅斯投資基金根本無法消除證券市場的25基金風險分析：上市公司的經營風險管理能力、財務狀況、市場前景、行業(yè)競爭、人員素質以及消費者等當年績優(yōu)股,今朝ST26基金風險分析：基金管理人風險專業(yè)知識、市場經驗、判斷能力、分析決策能力、技能水平、以及誠信品質等27基金風險分析：可供基金運作的投資工具有限；專家隊伍的水平不盡如人意；現(xiàn)行法律法規(guī)不健全，可操作性不強。28基金風險分析：基金的價格風險盲目買進，頻繁操作！29使用時，直接刪除本頁！精品課件，你值得擁有