2022年資金管理工作計劃范文

1、第PAGE9頁共NUMPAGES9頁2022年資金管理工作計劃范文一、保順暢，保證汽貿(mào)營運(yùn)資金供應(yīng)、回籠順利、通暢、平穩(wěn)。下一年度，在優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)的前提下，汽貿(mào)將進(jìn)一步提高融資授信規(guī)模，加強(qiáng)融資渠道建設(shè)，推動信貸模式創(chuàng)新。落實(shí)的主要方式是：在授信規(guī)模方面，完善操作型管控的資金管理模式，營運(yùn)資金由廣物汽貿(mào)財務(wù)部統(tǒng)一運(yùn)作集中管理，提升汽貿(mào)整體對銀行的談判能力;在渠道方面，除多家銀行與我司保持業(yè)務(wù)往來外，汽車金融公司也成為我司對外融資的重要渠道之一。由于其具有專項融資、封閉式操作等特點(diǎn)，受國家宏觀調(diào)控的影響較小。汽車金融公司由于汽車廠商的參與，對維護(hù)廠商關(guān)系具有重要作用，同時汽車廠商通過其執(zhí)行相應(yīng)優(yōu)

2、惠政策。隨著越來越多汽車金融公司的成立與發(fā)展，這一融資渠道的重要性將逐步顯現(xiàn)。汽車金融是我司_年重點(diǎn)發(fā)展的融資渠道之一，預(yù)計份額將提高到融資總額的_%-_%;在信貸模式方面，汽貿(mào)原有的信貸模式是授信融資總額項下拆分定額的融資品種如短期借款、銀行承兌匯票和信用證項等，融資品種額度不能互相調(diào)劑，同時授信協(xié)議多針對汽貿(mào)本部，使用企業(yè)授信，下屬公司不能使用，造成授信額度閑置。下一年度，汽貿(mào)將推動適合汽貿(mào)的信貸模式的創(chuàng)新，推進(jìn)汽貿(mào)集團(tuán)授信與授信品種總額項下融資品種可互換相結(jié)合的信貸模式，積極與各家銀行協(xié)商探討，使資金來源更加靈活。下一年度，汽貿(mào)將更加重視企業(yè)供應(yīng)鏈中占用資金的回籠。落實(shí)的主要方式是：一方

3、面關(guān)注下屬經(jīng)營公司加強(qiáng)存貨管理，減少資金占用。本著“以銷定存，合理安排”的原則，根據(jù)市場供求變化，及時調(diào)整采購數(shù)量，積極擴(kuò)大產(chǎn)品銷售，盡量降低存貨量。根據(jù)下屬各公司的實(shí)際情況，設(shè)置存貨預(yù)警線，一般當(dāng)月庫存不超過本月銷售量，此指標(biāo)較易操作，月底對分公司統(tǒng)計存貨與銷量后進(jìn)行比較，容易發(fā)現(xiàn)問題并及時改正;另一方面是重視應(yīng)收賬款管理，減少壞賬損失。二、增效益，增強(qiáng)資金流轉(zhuǎn)過程中的使用效能及收益。隨著汽貿(mào)經(jīng)營規(guī)模的進(jìn)一步擴(kuò)大，對資金管理工作提出了更高的要求。下一年度，資金管理工作將更關(guān)注與企業(yè)經(jīng)營業(yè)務(wù)的結(jié)合度，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供必要、及時的資金支持，防范經(jīng)營風(fēng)險，提升資金使用效能，增加企業(yè)利潤。落實(shí)的主要方

4、式是：在日常經(jīng)營方面，通過資金預(yù)算與執(zhí)行的管理參與企業(yè)日常經(jīng)營業(yè)務(wù)。通過了解市場情況、廠家政策、單店銷售能力、費(fèi)用支付情況、預(yù)測返利情況、三大資產(chǎn)情況等與經(jīng)營部門探討資金預(yù)算及預(yù)算執(zhí)行情況，為經(jīng)營管理者提供較全面經(jīng)營信息，及時調(diào)整經(jīng)營策略，擴(kuò)大銷售增加利潤。這些要求資金管理人員了解具體業(yè)務(wù)情況，主動參與上下游廠商商務(wù)政策活動及商務(wù)談判，發(fā)揮財務(wù)專業(yè)能力;同時在企業(yè)銷售網(wǎng)絡(luò)渠道建設(shè)方面，要求資金管理人員在收購、兼并、新建4S店的過程中及時了解資金需求，保證項目順利進(jìn)行。同時，對于各個單獨(dú)的項目，拓展其他融資方式，進(jìn)行項目融資，盡量不占用營運(yùn)資金。雖然目前汽貿(mào)財務(wù)費(fèi)用增加比率低于融資規(guī)模增加比率，

5、但在與銀行詢價、議價、談判、授信等工作環(huán)節(jié)上仍有潛力可挖，通過降低財務(wù)費(fèi)用來提高收益。落實(shí)的主要方式是：一方面通過調(diào)整汽貿(mào)信貸結(jié)構(gòu)、融資品種、靈活使用信用額度等方式降低財務(wù)費(fèi)用，另一方面與物資集團(tuán)總部經(jīng)常溝通，取得集團(tuán)總部支持，利用集團(tuán)總部整體議價能力與重點(diǎn)銀行談判，增加資金效益。三、抓制度，抓好各項資金管理制度，明晰資金模塊崗位職責(zé)，理順資金管理流程，另外加大資金信息化建設(shè)，以信息化帶動標(biāo)準(zhǔn)化。資金管理制度是做好資金管理的根本，目前汽貿(mào)最基礎(chǔ)的資金管理制度是資金中心管理制度、資金預(yù)算管理制度，下一年度，針對制度建設(shè)的主要思路是抓基礎(chǔ)、抓細(xì)節(jié)、抓落實(shí)。期間也涉及梳理管理流程、明晰崗位職責(zé)等具體

6、事項。落實(shí)的主要方式是：在全面推進(jìn)資金中心操作型管理制度方面，利用現(xiàn)有NC系統(tǒng)及擬新開發(fā)的資金管理模塊(NC5.6)，實(shí)現(xiàn)所有資金信息的整合，在此基礎(chǔ)之上建立汽貿(mào)資金中心，在集團(tuán)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，實(shí)現(xiàn)汽貿(mào)資金集中歸集、審批、對賬、監(jiān)控?？傊ㄟ^良好順暢的結(jié)算流程與精心設(shè)計的資金系統(tǒng)結(jié)合，合理的資金組織架構(gòu)與適當(dāng)?shù)膷徫环止そY(jié)合，使汽貿(mào)資金管理水平穩(wěn)步調(diào)高;另一方面是貫徹落實(shí)資金預(yù)算管理制度，提高整體掌控能力。預(yù)算與決算相結(jié)合，在NC資金管理模塊引用資金計劃平臺，及時了解預(yù)算計劃執(zhí)行情況，做到心中有數(shù)。同時，通過資金預(yù)算管理制度提高下屬單位經(jīng)營預(yù)算能力，規(guī)范下屬單位資金使用，規(guī)范業(yè)務(wù)管理人員日常行為。

7、四、促發(fā)展，通過規(guī)范化資金管理平臺促進(jìn)主營業(yè)務(wù)發(fā)展。規(guī)范化的資金管理能夠促進(jìn)企業(yè)主營業(yè)務(wù)的發(fā)展壯大。下年度，汽貿(mào)資金管理的思路是把銀行的結(jié)算機(jī)制、風(fēng)險機(jī)制、預(yù)算機(jī)制引入到企業(yè)，針對企業(yè)的特點(diǎn)形成規(guī)范化的資金管理體系，經(jīng)營業(yè)務(wù)在此規(guī)范體系的支持下不斷發(fā)展、穩(wěn)步壯大。落實(shí)的主要方式是結(jié)合集團(tuán)及汽貿(mào)的發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，制定資金管管理目標(biāo)即籌融融資策略，分解落實(shí)到年度、月度融資計劃，未雨綢繆，促進(jìn)主營業(yè)務(wù)發(fā)展。2022年資金管理工作計劃范文（二）為了全面、準(zhǔn)確、及時編制資金需求計劃，防止出現(xiàn)資金斷鏈現(xiàn)象，為公司管理層提供籌集和運(yùn)用資金的客觀依據(jù)，現(xiàn)對公司資金需求計劃編制作如下規(guī)定：1、各部門應(yīng)根據(jù)本部門的

8、月度經(jīng)營情況和資金需求情況，全面、準(zhǔn)確、及時地編制部門資金需求計劃；2、資金需求計劃應(yīng)包括月度收入預(yù)測情況(有經(jīng)營收入的部門及售樓部)、月度資金需求計劃的金額及時間要求等情況等內(nèi)容，各資金需求項目應(yīng)按照原材料、工資、費(fèi)用大類的順序分別列示；3、為防止公司在安排資金時出現(xiàn)時間差和空間差，造成資金供應(yīng)出現(xiàn)局部和時點(diǎn)問題，各部門在編制資金需求計劃時應(yīng)盡可能詳細(xì)說明預(yù)計收入和資金需求的具體時間情況；4、各部門編制的資金需求計劃在報送公司財務(wù)部審核之前，應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人確認(rèn)，并有編制人、部門負(fù)責(zé)人簽字以及編制時間等內(nèi)容。每月_日前，交公司財務(wù)部審核匯總；5、財務(wù)部負(fù)責(zé)收集各部門報送的資金需求計劃，并根據(jù)各

9、部門的經(jīng)營收入、支出具體情況進(jìn)行認(rèn)真審核，考慮本月計劃執(zhí)行情況，進(jìn)行匯總整個公司的資金需求情況；6、每月_日前，財務(wù)部應(yīng)將審核并匯總后的公司資金需求計劃提交給公司管理委員會，管理委員會根據(jù)公司資金來源、運(yùn)用以及需求的輕、重、緩、急情況作最終平衡確認(rèn)；7、每月_日前，管理委員會將經(jīng)審核確認(rèn)的公司資金需求計劃交總經(jīng)理批準(zhǔn)，總經(jīng)理批準(zhǔn)后，交財務(wù)部作為下月?lián)芨顿Y金的依據(jù)；8、公司財務(wù)部將根據(jù)資金需求計劃的實(shí)際執(zhí)行情況，對各部門資金需求計劃的編制的準(zhǔn)確性進(jìn)行檢查，對多次編制不準(zhǔn)確的部門將提出通報批評并要求限期整改；9、本規(guī)定自頒布之日起施行。編制資源需求計劃在編制企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)作計劃的時候，必須_資源的可用

10、性。資源可包括勞動力、物料、設(shè)備能力、能源動力、加工或存儲空間等。根據(jù)企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品和生產(chǎn)過程的不同，還可以有許多其它的資源。當(dāng)確定了所要生產(chǎn)的產(chǎn)品，就要計算生產(chǎn)這些產(chǎn)品所需要的資源，并檢查企業(yè)是否具備足夠的資源，如果這些資源不足，應(yīng)該如何協(xié)調(diào)這些資源上的差距，這就是資源需求計劃的作用。在編制資源需求計劃過程中涉及的資源所指的是關(guān)鍵資源，如關(guān)鍵工作中心、關(guān)鍵原材料(受市場供應(yīng)能力或供應(yīng)商生產(chǎn)能力限制的材料)、資金等。這里強(qiáng)調(diào)關(guān)鍵資源，是區(qū)別于在編制主生產(chǎn)計劃(mps)和物料需求計劃(mep)時的使用的更明細(xì)的資源。關(guān)鍵資源的確定有以下原則：_瓶頸工作中心_供應(yīng)商的供貨能力有限_通用的材料生產(chǎn)用

11、量很大_專業(yè)(特殊)工種_受運(yùn)輸能力的限制_受倉庫面積的限制_可利用的資金有限這些關(guān)鍵資源用每一種產(chǎn)品系列消耗關(guān)鍵資源的綜合平均定額來計量，通常用資源清單來表示。資源清單是生產(chǎn)單位產(chǎn)品所必須消耗資源的數(shù)量記錄。在編制資源需求計劃時，首先要審定資源清單的可用性。在審定資源清單的基礎(chǔ)上，通過計劃生產(chǎn)量和單位產(chǎn)品系列所需資源量相乘，就可以計算出所需的資源總數(shù)。如果某資源由幾類產(chǎn)品共用，則匯總所有產(chǎn)品類的資源需求。最后將資源需求量與資源現(xiàn)有量進(jìn)行比較，包括物料庫存、現(xiàn)有勞動力、設(shè)備能力、能源動力供給情況等。在進(jìn)行資源需求和供應(yīng)平衡分析的基礎(chǔ)上，才能定稿生產(chǎn)運(yùn)作計劃。(5)協(xié)調(diào)可用資源和資源需求當(dāng)資源需

12、求超過可用資源時，將出現(xiàn)資源短缺。在生產(chǎn)運(yùn)作計劃確定前必須解決資源的短缺問題。可以根據(jù)企業(yè)的具體情況采取不同措施進(jìn)行協(xié)調(diào)：_物料短缺增加物料采購量減少總生產(chǎn)量利用其它資源利用替換物料_人力短缺計劃加班計劃增加班次雇傭工人轉(zhuǎn)包減少總生產(chǎn)量生產(chǎn)計劃重排到有可用資源的周期中_設(shè)備能力短缺增加設(shè)備升級現(xiàn)有設(shè)備工序轉(zhuǎn)包采用不同工藝路線減少總生產(chǎn)量生產(chǎn)計劃重排到有可用資源的周期中在進(jìn)行資源需求和現(xiàn)有可用資源平衡時，要對資源調(diào)整的成本和收益進(jìn)行分析，以便得到優(yōu)化的資源調(diào)整方案。關(guān)于編制月度資金收支計劃的規(guī)定為提高資金統(tǒng)籌利用的預(yù)見性，保證生產(chǎn)經(jīng)營的資金需求，提高資金利用效率，特制定本規(guī)定。1、公司財務(wù)部負(fù)責(zé)

13、月度資金收支計劃的編制工作，負(fù)責(zé)督促各相關(guān)部門及時提報資金收支計劃，匯總平衡編制當(dāng)月月度資金平衡報表，于當(dāng)月初_日前報公司財務(wù)總監(jiān)及常務(wù)副總審批后作為融資、投資的依據(jù)。2、各銷售、對上爭取等回款部門應(yīng)于月初_日前將本月的回款計劃報公司財務(wù)部。3、各用款部門當(dāng)月_萬元以上的用款，應(yīng)編制用款計劃，注明用款大致時間，于月初_日前報公司財務(wù)部。未報送用款計劃的部門，除特殊情況外當(dāng)月原則上不安排資金支出。4、各部門在報送資金收支計劃時，應(yīng)認(rèn)真對待，盡量保證計劃的準(zhǔn)確性。對收支計劃的執(zhí)行情況，財務(wù)部次月_日前報公司常務(wù)副總。5、各部門的大額資金收支計劃按時報送情況，由財務(wù)部報公司企管部列入月度考核。6、本

14、規(guī)定自_年_月執(zhí)行。_一滕新材料股份有限公司_年_月_日編制安全資金使用計劃(4)配備必要的安全、消防設(shè)施，配備必要的勞動保護(hù)用品、安全防護(hù)用品、消防器材；(5)編制職業(yè)健康安全、環(huán)境保護(hù)、消防事故應(yīng)急預(yù)案；(6)項目部項目經(jīng)理要按照“五同時”的管理要求對上述工作進(jìn)行管理。授課計劃編制規(guī)定授課計劃是教師根據(jù)教學(xué)大綱(課程標(biāo)準(zhǔn))要求和教材內(nèi)容，以學(xué)期(或階段)為單位編寫的的授課計劃。教學(xué)大綱(課程標(biāo)準(zhǔn))、教材和學(xué)期(或階段)授課計劃都是學(xué)校計劃管理的有機(jī)組成部分，是執(zhí)行教學(xué)計劃的重要保證。每位教師必須認(rèn)真研究相關(guān)的教學(xué)大綱，保證大綱各項要求的實(shí)施。為此，特作以下規(guī)定：1.授課計劃由專業(yè)部(學(xué)校教

15、科研中心組)_任課教師編寫，是教師_教學(xué)的依據(jù)，是教師編寫教案的依據(jù)，也是學(xué)校檢查教學(xué)進(jìn)度執(zhí)行情況的依據(jù)。授課計劃必須按規(guī)定內(nèi)容認(rèn)真書寫，字體工整，不得有錯。2.授課計劃應(yīng)在學(xué)期開學(xué)前編寫。授課計劃實(shí)行教研組(學(xué)科組)組長、專業(yè)部(學(xué)校教科研中心組)主任、教務(wù)處主任三級審批制度，對不符合要求的授課計劃應(yīng)及時通知任課教師重新制訂。3.授課計劃的編寫要留有機(jī)動時間。4.教學(xué)課時及授課計劃應(yīng)明確下列要求：(1)課程授課總時數(shù)_上學(xué)期(前階段)已授課時數(shù)+本學(xué)期(階段)尚需課時數(shù)。(2)學(xué)期計劃授課時數(shù)_學(xué)期周學(xué)時數(shù)_教學(xué)周數(shù)_能完成課時數(shù)+預(yù)計節(jié)假日缺課時數(shù)。(3)能完成課時數(shù)_講授時數(shù)+實(shí)驗(yàn)時數(shù)+現(xiàn)場教學(xué)時數(shù)+課程設(shè)計時數(shù)+復(fù)習(xí)考試時數(shù)+機(jī)動時數(shù)。(4)大綱規(guī)定時數(shù)，應(yīng)依據(jù)所執(zhí)行大綱的規(guī)定如實(shí)填寫。5.編制說明應(yīng)對授課計劃作