信息化二期系統(tǒng)建設方案

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)專心-專注-專業(yè)精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上專心-專注-專業(yè)內(nèi)部資料，請勿外傳重慶市農(nóng)業(yè)擔保有限公司信息管理系統(tǒng)建設方案目 錄 TOC o 1-3 h z u 1 項目概述1.1項目名稱重慶市農(nóng)業(yè)擔保有限公司信息管理系統(tǒng)建設項目1.2 項目背景公司信息系統(tǒng)建設從2009年開始至今已歷5年，現(xiàn)有系統(tǒng)已不能滿足公司快速發(fā)展需要。因此建立起一個面向行業(yè)和業(yè)務的數(shù)據(jù)資源體系，以數(shù)據(jù)為中心，集數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)分析、業(yè)務處理等功能于一體的新一代平臺體系就成為當務之急。1.3 建設范圍重慶市農(nóng)業(yè)擔保有限公司。1.4 建設目的按照深化和推進信息化

2、綜合改革的總體要求，在現(xiàn)有資源基礎上，結合我公司實際，建設以客戶檔案、項目管理為基礎的信息管理系統(tǒng)。優(yōu)化系統(tǒng)改造改造外部程序，將原有封閉型系統(tǒng)改為開放型系統(tǒng)，外部客戶可全面參與至產(chǎn)品流程中來；梳理內(nèi)部程序，使其邏輯更加清晰便捷；將數(shù)據(jù)與業(yè)務、功能模塊相分離，使得系統(tǒng)能夠更加靈活快速地跟隨需求變化；系統(tǒng)提供高可配置，支持業(yè)務模式和流程的變化。提升管理手段通過信息手段驅動企業(yè)改革，推進扁平化管理模式，有效提高管理效率，幫助企業(yè)更好適應市場變化的能力；將整個產(chǎn)品流程置于閉環(huán)回路中，中間過程完全透明、可控；遠程監(jiān)控的應用，減少現(xiàn)場監(jiān)管人員需求，極大提升工作效率；集團公司各平臺信息互通，共享數(shù)據(jù)資源，降

3、低管理成本和管理風險。提高決策水平以數(shù)據(jù)庫為核心，運用數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整合、評估監(jiān)測等技術，為精細化運營提供支持；數(shù)據(jù)挖掘和數(shù)據(jù)模型體系的建立，將提供高質量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營現(xiàn)狀、預測趨勢，為公司管理層提供決策支持。加快產(chǎn)品創(chuàng)新通過流程引導與歷史數(shù)據(jù)分析，探索出適合公司發(fā)展的業(yè)務模式；行業(yè)分析模塊更加成型，更有利于推行標準化產(chǎn)品。1.5 建設原則1、整體部署，分類實施以公司為單位統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設計，統(tǒng)一組織實施。各部門（分公司）根據(jù)“縱向到底、橫向到邊”的要求，建設信息管理系統(tǒng)。2、統(tǒng)一標準，統(tǒng)籌建設嚴格執(zhí)行國家頒布實施的有關業(yè)務規(guī)范和信息標準，加強規(guī)范化、標準化管理和制度建設。注重與農(nóng)業(yè)、金融等其

4、他信息系統(tǒng)的資源共享，互聯(lián)互通，避免重復建設。3、軟硬并重，務求實效結合實際，量力而行，充分考慮信息化建設長期性和復雜性，做到規(guī)劃設計具體有前瞻性，具體建設注重實用性，積極探索信息管理系統(tǒng)建設運行的長效機制。業(yè)務層面基于領域和數(shù)據(jù)驅動的設計，進一步完善業(yè)務模式和風險控制體系；建立數(shù)據(jù)分析和數(shù)據(jù)挖掘體系，提供高質量的數(shù)據(jù)分析經(jīng)營現(xiàn)狀、預測趨勢，為公司管理層提供決策支持；提高信息自動化程度，加快審批速度，提高資金管理水平，提高公司核心競爭力；移動互聯(lián)網(wǎng)的應用，使得公司管理更加趨于扁平化，同時將改變公司與客戶交流、客戶服務的方式；遠程視頻監(jiān)控技術的應用，將有利于業(yè)務拓展和保后管理，降低人力成本。系統(tǒng)

5、層面配置化管理，降低重復研發(fā)成本；簡化流程，提供更友好的用戶體驗，降低誤操作可能，提高系統(tǒng)易用性；支持動態(tài)擴容及橫向擴展，為公司長遠發(fā)展打下基礎，提高系統(tǒng)伸縮性；備份冗余，避免服務中斷，提高系統(tǒng)可用性；業(yè)務抽象，系統(tǒng)支持靈活增加其他業(yè)務功能，對原業(yè)務不影響，二次開發(fā)性高，提高系統(tǒng)可擴展性?？蛻魧用婵蛻糍Y料和融資意向可由本人錄入，免去中間繁雜過程，信息收集更加快捷；客戶直接參與到業(yè)務流程中來，業(yè)務過程更公開化，透明化，可以隨時查看項目進度，了解項目情況，提升客戶體驗。2 項目需求分析2.1 新一輪發(fā)展的需求為滿足公司日益增長的業(yè)務需求，逐步實現(xiàn)信息化管理的目標，根據(jù)公司有關文件精神，結合公司的實

6、際情況，制定了公司的信息化建設意見。2.2 公司信息化建設現(xiàn)狀及存在的問題原有系統(tǒng)設計模式為業(yè)務驅動，首先確認業(yè)務流程，然后根據(jù)業(yè)務需求設計所需要的數(shù)據(jù)庫：即以業(yè)務流程為主，數(shù)據(jù)為輔，數(shù)據(jù)為業(yè)務服務。導致業(yè)務流程和業(yè)務模式固化，系統(tǒng)可伸縮性和可擴展性較低，一旦需求發(fā)生變化，系統(tǒng)就必須隨之調(diào)整，涉及二次開發(fā)；同時由于數(shù)據(jù)依附于業(yè)務，未能形成完整、獨立的數(shù)據(jù)資源體系，無法為精細化運營和管理決策提供有效幫助。2.3 建設目標分析在當前建設目標的指導下，我們結合公司現(xiàn)狀和規(guī)劃，提出以下建設目標分析要點：1、信息管理系統(tǒng)功能涵蓋業(yè)務管理、業(yè)務服務、監(jiān)督管理的業(yè)務功能，采用模塊化設計，建立的全面利用公司資

7、源和開拓新的業(yè)務領域的機制，具有較好的適應性和前瞻性，便于應用。2、注重構建管理、應用、監(jiān)督、考評一體化的運行機制，較好的兼顧了電子辦公及信息化對信息共享的需求。系統(tǒng)以客戶檔案卡為主索引，并注重在應用過程中推行標準化，強調(diào)資源共享，具有可操作性。3、系統(tǒng)建設目標明確、技術路線可靠、建設內(nèi)容全面、具有良好的人機界面、運行可靠。以全面涵蓋客戶、項目、業(yè)務、財務、人力資源、綜合管理的“六位一體”的智能辦公為主要內(nèi)容的信息化管理系統(tǒng)，成功實現(xiàn)公司持續(xù)的項目管理記錄存儲，以信息標準支持客戶、項目記錄與業(yè)務應用的鏈接，推動文檔服務共享。此外項目建設要根據(jù)公司信息化建設的實際情況，保留現(xiàn)有系統(tǒng)的優(yōu)點并深入信

8、息化建設的進程，重新規(guī)劃并實施新的一體化信息管理解決方案，推進信息系統(tǒng)的建設和應用。2.4 應用需求分析2.4.1 業(yè)務服務的需求業(yè)務服務是我公司信息化建設的重要內(nèi)容和主要環(huán)節(jié)，并成為我公司信息化體系的重要組成部分，作為整個信息化體系的“網(wǎng)底”，開展全方位的業(yè)務，建立客戶、項目檔案，分析項目風險因素，針對差異采取預防措施，制定保后計劃，降低項目風險，改進工作效率，提供細致周到的業(yè)務服務，是信息化系統(tǒng)的主要服務內(nèi)容?？蛻魴n案包括儲備、正在流程中的、代償?shù)目蛻?。項目檔案包括項目從申請到解保，各個業(yè)務時期所有的關于項目的業(yè)務類型、進度的信息和資料，包括客戶的基本信息、項目的基本檔案、每個業(yè)務時期的報

9、告、資料、文件等等。業(yè)務檔案管理主要是項目在各個節(jié)點的具體表現(xiàn)。通過客戶項目檔案，工作人員可以及時了解到項目的狀況，基于項目檔案可提醒業(yè)務人員及時關注項目進度，極大的提高了項目進度的依賴心理，能較大程度的提高工作質量。2.4.2 業(yè)務管理的需求管理層可以利用決策分析和項目監(jiān)管平臺，結合各方面的資源，加強對項目風險的監(jiān)測和預警，以應對各種項目風險。2.5 軟硬件需求分析建設信息管理系統(tǒng)必不可少的是需要搭建的軟硬件基礎環(huán)境。其中硬件設備按功能劃分為：服務器（數(shù)據(jù)庫服務器、應用服務器、網(wǎng)管服務器等）、存儲設備（磁盤陣列、磁帶庫等）、網(wǎng)絡設備（骨干局域網(wǎng)交換機、接入局域網(wǎng)交換機、路由器、防火墻、Mod

10、em等）、業(yè)務終端以及相關的外部配套設備等。系統(tǒng)軟件包括操作系統(tǒng)軟件、數(shù)據(jù)庫軟件、中間件軟件、BI（商業(yè)智能）分析軟件等。2.6 平臺安全保障需求分析在進行安全設計時應充分注意信息管理的安全需求，需要按照國家有關信息系統(tǒng)安全定級和風險評估的方式，合理確定系統(tǒng)的安全等級，并根據(jù)安全等級的要求進行相應系統(tǒng)安全設計，確保系統(tǒng)的安全和可靠。信息管理平臺是一個大型網(wǎng)絡信息系統(tǒng)，運行著多種業(yè)務應用系統(tǒng)，有大量的信息資源數(shù)據(jù)，其中有些數(shù)據(jù)相當重要，有部分數(shù)據(jù)具有一定的敏感性，需要特別保護。同時，信息管理系統(tǒng)中包括涉及個人信息相關的隱私數(shù)據(jù)，也需要進行保護。為符合平臺安全的發(fā)展方向，信息管理系統(tǒng)應當提供如下安

11、全功能：1、系統(tǒng)應保護數(shù)據(jù)的安全性，并能確保系統(tǒng)不會崩潰；2、系統(tǒng)用戶要進行安全認證才能接入系統(tǒng)；3、支持復雜的用戶名和口令。口令長度不得低于6位。口令采用加密保護，并提供方便用戶密碼的修改與恢復功能；4、數(shù)據(jù)必須異地備份，以確保信息安全；5、系統(tǒng)中數(shù)據(jù)實現(xiàn)有權限的修改并保留修改痕跡；6、權限管理到功能模塊的網(wǎng)頁及關鍵操作，對用戶訪問進行身份認證和訪問控制；7、敏感數(shù)據(jù)和能定位到個人的數(shù)據(jù)（如身份證號、家庭住址、手機號碼等）均需加密存儲。3 總體設計3.1 總體框架設計重慶市農(nóng)業(yè)擔保有限公司信息管理系統(tǒng)提供一系列服務，包括客戶管理、項目管理、全程業(yè)務管理、財務管理、文件檔案存儲服務、數(shù)據(jù)倉庫服

12、務等。在平臺服務的基礎上提供一系列業(yè)務應用，是以客戶、項目檔案信息的采集、存儲為基礎，能夠自動生成、分發(fā)、推送工作任務清單，支持相關部門業(yè)務整合和數(shù)據(jù)共享的信息平臺，提高公司的服務水平和管理水平。按照公司信息化建設的指導思想，信息管理系統(tǒng)總體框架如圖所示?；跀?shù)據(jù)中心的應用主要有客戶管理、項目管理、業(yè)務管理、資金管理、資產(chǎn)管理、財務管理、人力資源管理、綜合管理等系統(tǒng)。建立以項目為主線的覆蓋立項、盡職調(diào)查、風險評估、審批、保后管理“五位一體”業(yè)務的信息管理系統(tǒng)，充分發(fā)揮和挖掘信息平臺的縱橫整合、信息共享、業(yè)務協(xié)同等功能，既能夠支持公司主營業(yè)務，又能滿足公司的綜合管理，實現(xiàn)基于客戶全項目周期檔案的

13、建立與應用。3.2 技術架構設計3.2.1 C/S/S架構C/S/S構架即客戶端/應用服務器/數(shù)據(jù)庫服務器三層結構。在傳統(tǒng)C/S結構中增加了應用服務器。應用服務器是連接客戶端與數(shù)據(jù)庫服務器的橋梁，用來部署應用邏輯，響應用戶發(fā)來的請求執(zhí)行某種業(yè)務任務，并與數(shù)據(jù)庫服務器打交道。在技術實現(xiàn)上，通常選用中間件產(chǎn)品。C/S/S架構是對傳統(tǒng)兩層C/S結構的改進，與兩層架構相比具有安全性加強、效率提高、易于維護、可伸縮性、可共享性、開放性好等特點。用戶界面及部分應用邏輯部署在客戶端，可以實現(xiàn)較好的用戶體驗，響應迅速，并且可以方便的實現(xiàn)與外圍設備之間的接口通訊。在技術實現(xiàn)上，客戶端甚至于可以以脫機的方式來運行

14、部分業(yè)務系統(tǒng)功能。3.2.2 B/S架構目前實現(xiàn)集中部署模式的主流架構是B/S架構。在這種架構下，用戶工作界面是通過Web瀏覽器來實現(xiàn)，極少部分事務邏輯在前段（Browser）實現(xiàn)。主要事務邏輯在服務器端（Server）實現(xiàn)，形成三層結構。相對于C/S結構屬于“胖”客戶端，需要在使用者電腦上安裝相應的操作軟件來說，B/S結構是屬于一種“瘦”客戶端，在大多數(shù)或主要的業(yè)務邏輯都存在在服務器端，因此，B/S結構的系統(tǒng)不需要安裝客戶端軟件，它運行在客戶端的瀏覽器之上，系統(tǒng)升級或維護時只需要更新服務器端軟件即可。B/S結構系統(tǒng)的產(chǎn)生為系統(tǒng)面對無限未知用戶提供了可能。以目前的技術看，建立B/S結構的網(wǎng)絡應

15、用，相對易于把握、成本也是較低的。它是一次性到位的開發(fā)，能實現(xiàn)不同的人員，從不同的地點，以不同的接入方式（比如LAN，WEN，Internet/Intranet等）訪問和操作共同的數(shù)據(jù)庫；它能有效的保護數(shù)據(jù)平臺和管理訪問權限，服務器數(shù)據(jù)庫也很安全。3.2.3 開發(fā)架構架構是用來確定系統(tǒng)的整體結構、層次劃分、不同部分協(xié)作的設計考慮。系統(tǒng)的整體構架主要從三個層面來規(guī)劃，即應用結構、對象結構、數(shù)據(jù)結構。不同的結構面向不同的需要和使用層次人員，應用結構面向用戶，對象結構面向開發(fā)，數(shù)據(jù)庫結構面向存儲，即數(shù)據(jù)管理。平臺開發(fā)架構如圖所示。1、應用結構第一部分為業(yè)務處理系統(tǒng)；第二部分為業(yè)務分析系統(tǒng)；2、對象結

16、構第一層：數(shù)據(jù)實體層第二層：數(shù)據(jù)訪問層第三層：業(yè)務規(guī)則層第四層：外觀層第五層：界面層第六層：系統(tǒng)框架層3、數(shù)據(jù)結構數(shù)據(jù)結構是指數(shù)據(jù)表及表關系，它是從數(shù)據(jù)存儲角度來分析的。3.3 部署架構部署原則：業(yè)務接入與管理同級化，數(shù)據(jù)存儲與應用平臺化。數(shù)據(jù)中心是公司各部門實現(xiàn)信息交換、業(yè)務應用和綜合管理的核心和基礎。在統(tǒng)一信息標準、共用信息資源業(yè)務模式基礎上支撐各個子系統(tǒng)，為各級各類部門提供數(shù)據(jù)共享、業(yè)務協(xié)同等應用服務，并為客戶等提供項目信息的統(tǒng)計、查詢等服務。形成以客戶檔案和項目檔案為基礎，信息共享、互聯(lián)互通的跨部門的聯(lián)動協(xié)同服務機制。數(shù)據(jù)中心是基礎數(shù)據(jù)采集平臺，以客戶檔案、項目信息采集、存儲為基礎，實

17、現(xiàn)自動生產(chǎn)、分發(fā)、推送工作任務清單，支持相關部門業(yè)務應用系統(tǒng)間實現(xiàn)互聯(lián)互通、數(shù)據(jù)共享和業(yè)務整合的信息平臺，支持向客戶提供項目進度查詢、網(wǎng)上業(yè)務申請、業(yè)務咨詢等服務，并能夠基于客戶檔案、項目信息產(chǎn)生統(tǒng)計數(shù)據(jù)，服務于管理決策需要。平臺主要以服務客戶為中心，同時滿足各部門間業(yè)務協(xié)同和管理輔助決策的需要。形成基于客戶檔案的數(shù)據(jù)中心為基礎，連點成面、信息共享的業(yè)務聯(lián)動協(xié)同服務模式，基本實現(xiàn)業(yè)務綜合管理信息集成化、決策程序化和部門間互聯(lián)互通。3.4 系統(tǒng)關鍵架構3.4.1 SOA架構SOA是一個面向服務體系結構（Service-Oriented Architecture）的組件模型。在這個模型中，松耦合的

18、應用被描述、發(fā)布和調(diào)用。一個SOA系統(tǒng)是由一組服務組成，這些服務之間定義良好的接口和契約關系，把應用功能以服務的形式交付給終端應用或是其他服務調(diào)用。它獨立于實現(xiàn)服務的硬件平臺、操作系統(tǒng)和編程語言。這使得構建在各種這樣的系統(tǒng)中的服務可以以一種統(tǒng)一和通用的方式進行交互。具有服務之間松耦合、粗粒度、位置和傳輸協(xié)議透明的特性，目的是為了減少異構性、互操作性，提高企業(yè)軟件重用性。在實踐角度上搭建應用環(huán)境架構。在SOA模型中，主要有三種角色：服務消費者（Services Consumer）、服務提供者（Services Provider）和服務代理（Services Registry）。工作原理如下：服務

19、提供者發(fā)布所提供服務的信息及訪問接口到服務代理；服務消費者消費時是在服務代理中查找發(fā)現(xiàn)所需服務的信息，找到并在獲得服務的描述信息后通過綁定和調(diào)用與服務提供者建立管理并使用其提供的服務。3.4.2 企業(yè)服務總線ESBESB為SOA系統(tǒng)提供了一個核心架構，以集中管理各種服務。ESB是SOA、Web Services、XML等技術相結合的產(chǎn)物，是一種分布式的集成框架，是SOA架構概念的具體實現(xiàn)。ESB定義通常如下：它是由中間件技術實現(xiàn)并支持的面向服務架構的一組基礎架構功能，支持異構環(huán)境中的服務、消息以及基于事件的交互，并且具有適當?shù)姆占墑e和可管理性。一個ESB提供下述的能力：1）SOA的體系結構；

20、2）采用面向消息的交互方式和XML作為消息表示與轉換的標準。ESB是一種新的集成方法，支持應用系統(tǒng)間面向服務的交互，就像PC中的硬件總線，ESB智能地在應用系統(tǒng)間路由數(shù)據(jù)流，配合和轉換各個系統(tǒng)需要的數(shù)據(jù)信息。ESB作為SOA架構的數(shù)據(jù)交換HUB，同時為SOA提供一種連通性基礎架構，用以連接SOA中的服務。這種模式有助于減少應用接口數(shù)量和復雜性，是解決異構系統(tǒng)集成，實現(xiàn)準確高效的信息交換的有效辦法。3.4.4 Web ServicesWeb服務（Web Services）是一種面向服務的架構的技術，通過標準的Web協(xié)議提供服務。Web服務可被理解為一個軟件系統(tǒng)，目的是用以支持網(wǎng)絡間不同平臺間應用

21、服務的互操作。為了提高Web服務的互操作性，Web服務互操作組織制定了Web服務定義的核心規(guī)格，由XML、SOAP、WSDL和UDDI四部分組成。可擴展標記語言（eXtensible Markup Language，XML）是由萬維網(wǎng)聯(lián)盟于1998年2月發(fā)布的一種描述結構化數(shù)據(jù)的方法。它是目前廣泛使用的元語言，用于定義數(shù)據(jù)本身的結構和數(shù)據(jù)類型。簡單對象訪問協(xié)議（Simple Object Access Protocol，SOAP）：一種標準化的通訊規(guī)范。SOAP能夠讓不同應用程序之間透過HTTP協(xié)議通信，以XML格式交換彼此數(shù)據(jù)，使數(shù)據(jù)交換與編程語言、平臺和硬件無關。Web服務描述語言（Web

22、 Services Description Language，WSDL）：是為描述Web服務發(fā)布的XML格式。這是一個基于XML的關于如何與Web服務通訊和使用的服務描述，即描述與目錄中列出的Web服務進行交互時需要綁定的協(xié)議和信息格式。統(tǒng)一描述、發(fā)現(xiàn)與集成（Universal Description DISCO Integration，UDDI）：一種基于XML的跨平臺的描述規(guī)范，允許用戶在網(wǎng)絡上發(fā)布服務。它通過SOAP進行消息傳輸，用WSDL描述Web服務及其所使用的接口。3.5 安全體系設計信息安全體系是整個建設方案的重要組成部分，與管理規(guī)范標準的建設策略相類似，信息安全也應該貫穿建設的

23、始終，信息安全不僅包括技術層面的安全保障（如網(wǎng)路安全、系統(tǒng)安全、應用安全等），而且還包括各項安全管理制度，因為只有在一系列安全管理的規(guī)章制度實行的前提下，技術才能更好地為安全保障做出貢獻。我們將在第7章“安全體系設計”中詳細介紹信息安全建設方案。4 數(shù)據(jù)中心建設數(shù)據(jù)中心建設是面向信息管理系統(tǒng)的一項關鍵人物，它為信息管理系統(tǒng)提供支撐，其建設目標是建立起統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中心核心數(shù)據(jù)庫框架，并完成在現(xiàn)有條件下的數(shù)據(jù)建模、入庫，同時通過數(shù)據(jù)交換平臺來實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享、管理、維護、使用的機制。4.1 數(shù)據(jù)中心的建設思路數(shù)據(jù)中心建設以信息管理系統(tǒng)為突破口，建立以客戶檔案和項目管理為核心的數(shù)據(jù)中心。數(shù)據(jù)庫設計以項目流

24、程為主線，標準化管理為原則進行設計。其主要設定特點如下：1、數(shù)據(jù)中心建設必須嚴格遵循國家和公司的相關標準。2、數(shù)據(jù)中心為信息管理系統(tǒng)提供統(tǒng)一的數(shù)據(jù)接入支持，客戶管理、項目管理、業(yè)務服務等業(yè)務子系統(tǒng)數(shù)據(jù)統(tǒng)一在數(shù)據(jù)中心進行存儲和調(diào)用。3、數(shù)據(jù)中心建設過程中完善客戶檔案和項目數(shù)據(jù)采集規(guī)范和技術標準，建立客戶檔案和項目的管理機制、考核機制以及安全與隱私保護機制，保障數(shù)據(jù)資源的安全、穩(wěn)定和可持續(xù)運行。4.2 數(shù)據(jù)中心的架構設計從數(shù)據(jù)中心的存儲庫分類圖中，可以看出數(shù)據(jù)中心可以分為：客戶庫、項目庫、業(yè)務庫、資金財務庫、資產(chǎn)物資庫、人力資源庫、影像資料庫、外圍機構庫、綜合管理庫、基礎信息庫。4.3數(shù)據(jù)庫設計4

25、.3.1 信息的分類編碼體系數(shù)據(jù)庫建設過程中將嚴格遵循國家有關標準和公司制定的規(guī)范，統(tǒng)一指標體系和數(shù)據(jù)庫結構，規(guī)范工作流程。信息分類編碼遵循的標準化工作原則編碼要唯一標示，不能有歧義，不能重復；各項標準、規(guī)范、信息編碼、分類代碼嚴格遵循公司的建設規(guī)范要求。系統(tǒng)應用客戶檔案號作為信息庫的主關鍵字。通屬性同內(nèi)涵的業(yè)務數(shù)據(jù)庫（表）和業(yè)務指標編碼在各業(yè)務系統(tǒng)中應保持一致。信息分類代碼有國家、行業(yè)和地方標準的原則上要參照執(zhí)行，可選擇使用，不可重新編碼。常用標準類別信息系統(tǒng)常用的標準包括：國際標準（ISO），如信息技術互連國際標準（ISO/IEC11801-95）等。國家強制性標準（GB），如軟件開發(fā)規(guī)范

26、（GB8566-88）、計算機軟件測試文件編制規(guī)范（GB9386-88）等。國家推薦性標準（GB/T），如信息技術、軟件包質量要求和測試（GB/T17544-1988）、軟件工程標準分類法（GB/T15538-1995）等。擔保行業(yè)的其他標準標準編碼的基本規(guī)則標準編碼已公司現(xiàn)有標準為藍本指定，使信息系統(tǒng)建設能夠實現(xiàn)“統(tǒng)一系統(tǒng)、網(wǎng)絡互聯(lián)、信息共享和數(shù)據(jù)挖掘”的目標，構建統(tǒng)一、規(guī)范、安全可信的信息系統(tǒng)。遵從現(xiàn)行國家有關標準規(guī)范和中國擔保行業(yè)應用工程的有關規(guī)定的基礎上，結合公司信息化建設的相關要求制定的。4.4 業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫設計業(yè)務數(shù)據(jù)庫包括管理等子系統(tǒng)中各業(yè)務模塊的數(shù)據(jù)的存儲和調(diào)用，其以客戶檔案

27、和項目的標準進行數(shù)據(jù)整理，形成各個業(yè)務專題的數(shù)據(jù)庫。從數(shù)據(jù)應用的角度上看，業(yè)務分類庫主要支持客戶檔案、項目的查詢服務和面向部門級的明細化數(shù)據(jù)查詢服務。4.4.1 基本內(nèi)容 客戶檔案客戶檔案的主要記錄內(nèi)容包括：（1）客戶基本信息包括客戶編碼、客戶名稱、客戶主體性質、所在地區(qū)、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、客戶狀態(tài)等。（2）客戶來源包括客戶經(jīng)理、訪問方式、請求來源等。（3）行業(yè)信息包括一級行業(yè)、二級行業(yè)、三級行業(yè)、四級行業(yè)、產(chǎn)業(yè)鏈、個性信息指標等。（4）客戶詳細信息包括客戶人員信息、賬戶信息、內(nèi)控情況、生產(chǎn)概況、經(jīng)營概況、信用及負債、客戶關聯(lián)關系、財務報表分析、重要財務信息、環(huán)保問題、投資及收購、發(fā)展規(guī)

28、劃、風險因素等。 項目檔案（1） 項目基本信息包括項目編碼、項目名稱、客戶信息、項目產(chǎn)品、項目性質、項目階段、項目人員、項目建立時間等。（1）項目文件信息包括項目的意向擔保函、批復文件、正式擔保函、保證合同、借款合同等。4.5 統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)庫概要設計統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)庫是為了公司進行統(tǒng)計分析、業(yè)務監(jiān)督、績效考核、風險評估及決策支持等。其是通過從客戶檔案數(shù)據(jù)、項目數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)中抽取歸納出來的，主要包括客戶資源數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)。4.5.1 數(shù)據(jù)倉庫一般設計過程數(shù)據(jù)倉庫主要包括以下四個功能模塊：數(shù)據(jù)抽取和集成模塊、主題組織模塊、OLAP以及可視化模塊。數(shù)據(jù)抽取和集成模塊是數(shù)據(jù)倉庫中非常重要的組成部分，負責

29、從外部數(shù)據(jù)源中抽取數(shù)據(jù)，并集成到主題的各種綜合數(shù)據(jù)表中。抽取數(shù)據(jù)時選取合適的數(shù)據(jù)源，制定它所作的數(shù)據(jù)庫和表，經(jīng)過一定的清洗、聚集、轉換處理后，見數(shù)據(jù)集成到數(shù)據(jù)倉庫中的各種目標表中。主題組織模塊負責模型的組織和對事實表、多維表和中間表的管理。OLAP模塊負責在模式的基礎上建立數(shù)據(jù)立方體，實現(xiàn)各種多維數(shù)據(jù)分析和查詢操作?？梢暬K提供多種可視化手段，通過各種三維及二維圖表等直觀地顯示數(shù)據(jù)；并專門針對各種數(shù)據(jù)挖掘算法，提供相應的可視化手段表示數(shù)據(jù)挖掘的結果。本系統(tǒng)數(shù)據(jù)倉庫的結構示意圖如下圖所示：本系統(tǒng)中數(shù)據(jù)倉庫將在關系型數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)RDBMS上實現(xiàn)。建立在關系型數(shù)據(jù)庫上可利用各種已有的成熟的數(shù)據(jù)庫

30、技術，使數(shù)據(jù)倉庫的構件更加便捷有效?，F(xiàn)在成熟關系型數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)提供了許多支持數(shù)據(jù)倉庫的特征，比如：強大的OLAP功能。4.5.2 數(shù)據(jù)顆粒設計所謂數(shù)據(jù)粒度，是指數(shù)據(jù)庫中保存數(shù)據(jù)的細化或綜合程度的級別。細化程度越高，粒度就越??；相反，細化程度越低，粒度級就越大。當數(shù)據(jù)庫中擁有大量數(shù)據(jù)時，無論從性能還是應用方面考慮，在數(shù)據(jù)庫的細節(jié)部分考慮數(shù)據(jù)粒度設計都很重要。下圖是數(shù)據(jù)中心的關于數(shù)據(jù)粒度常見的設計圖：臨時區(qū)臨時區(qū)是為了保證數(shù)據(jù)抽取的順利進行而開設的階段性數(shù)據(jù)存儲空間，需要進入數(shù)據(jù)中心的各個業(yè)務系統(tǒng)的日增量數(shù)據(jù)首先直接快速傳輸?shù)脚R時區(qū)，臨時區(qū)中的表結構與數(shù)據(jù)源基本一致，目的是將數(shù)據(jù)快速加載到數(shù)據(jù)平臺中

31、，避免清洗、轉換等復雜耗時的步驟，減少訪問數(shù)據(jù)源造成的性能壓力。臨時區(qū)的數(shù)據(jù)是每天清空后進行數(shù)據(jù)加載，可以對應數(shù)據(jù)庫和文件二種方式，以適應不同系統(tǒng)的數(shù)據(jù)源。臨時區(qū)對應到數(shù)據(jù)中心就是臨時存儲區(qū)。區(qū)別是數(shù)據(jù)中心的臨時存儲區(qū)除了快速落地功能以外，還需要進行數(shù)據(jù)的業(yè)務校驗和內(nèi)容校驗，以及按照標準格式進行轉換。臨時區(qū)的數(shù)據(jù)粒度是明細級的，是粒度最小的。歷史數(shù)據(jù)歷史數(shù)據(jù)區(qū)的表結構與數(shù)據(jù)源基本一致，它記錄了數(shù)據(jù)源所有的歷史數(shù)據(jù)，經(jīng)過添加日期字段，從臨時區(qū)每日加載進來的數(shù)據(jù)，是在數(shù)據(jù)平臺內(nèi)部第一步進行的加載過程。從臨時區(qū)到歷史數(shù)據(jù)區(qū)盡量避免進行數(shù)據(jù)處理，保證與數(shù)據(jù)源的數(shù)據(jù)一致性，以利于日后數(shù)據(jù)校驗和跟蹤。歷史

32、數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)也可以作為數(shù)據(jù)源系統(tǒng)和基礎數(shù)據(jù)平臺的備份數(shù)據(jù)。歷史數(shù)據(jù)區(qū)對應到數(shù)據(jù)中心就是ODS區(qū)。區(qū)別是ODS區(qū)存放是經(jīng)過標準化后的業(yè)務數(shù)據(jù)。存放在ODS區(qū)中的數(shù)據(jù)也是明細級別的。明細數(shù)據(jù)層明細數(shù)據(jù)層是將歷史數(shù)據(jù)區(qū)中的數(shù)據(jù)經(jīng)過選擇、清洗、轉換、映射等復雜的數(shù)據(jù)移動處理轉移過來的。此層數(shù)據(jù)是按照公司業(yè)務種類進行的分類，對業(yè)務相關的數(shù)據(jù)根據(jù)其業(yè)務規(guī)則進行聚合，數(shù)據(jù)的清洗、轉換、聚合等復雜操作會在此層進行，聚合表中的數(shù)據(jù)直接來源于對歷史表數(shù)據(jù)的抽取，但數(shù)據(jù)結構完全按照業(yè)務需求和分析需求而設計成星型結構（或雪花結構），在設計中兼顧系統(tǒng)未來的發(fā)展變化和數(shù)據(jù)查詢、訪問的效率。在抽取過程中，對數(shù)據(jù)進行了完整

33、性和有效性檢查，對冗余和不一致的數(shù)據(jù)進行了清洗和轉換。明細數(shù)據(jù)層對應到數(shù)據(jù)中心就是業(yè)務分類庫和數(shù)據(jù)倉庫的業(yè)務聚合表。區(qū)別在于數(shù)據(jù)中心的業(yè)務分類庫和數(shù)據(jù)倉庫的業(yè)務聚合表存放的數(shù)據(jù)時長是不一樣的。數(shù)據(jù)倉庫會存放更長一些的數(shù)據(jù)。數(shù)據(jù)集市層數(shù)據(jù)集市是數(shù)據(jù)倉庫的子集，也是基礎數(shù)據(jù)平臺的一層，通常已經(jīng)將聚合后的數(shù)據(jù)進行匯總得到，匯總的方式從主體上是按照時間匯總（如日匯總、月匯總），另外對業(yè)務的主要維度也進行匯總（如行業(yè)分類等）。其主要目的是支持各種不同的前段查詢分析的應用和決策支持等其他業(yè)務系統(tǒng)的信息需求。數(shù)據(jù)結構設計為星型解哦股，可以直接支持通過OLAP服務器的多維分析。數(shù)據(jù)集市層對應到數(shù)據(jù)中心就是數(shù)據(jù)

34、倉庫存儲區(qū)的數(shù)據(jù)倉庫匯總表和數(shù)據(jù)集市表。數(shù)據(jù)集市層存放的數(shù)據(jù)是按照業(yè)務要求進行數(shù)據(jù)匯總，不是明細粒度的數(shù)據(jù)。4.5.3 統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)庫模型設計業(yè)務處理模型業(yè)務分析庫建立在一個較全面和完善的信息應用的基礎上、用于支持全局的分析型應用。業(yè)務分析庫通常是一個面向主題的、集成的、隨時間變化的、但信息本身相對穩(wěn)定的數(shù)據(jù)集合，它用于對決策管理的支持。業(yè)務分析庫是為了業(yè)務管理建立的數(shù)據(jù)庫，其用來對業(yè)務進行統(tǒng)計分析、業(yè)務監(jiān)督、績效考核及決策支持等。其是通過從項目檔案數(shù)據(jù)和各業(yè)務數(shù)據(jù)抽取歸納出來的，主要包括業(yè)務資源數(shù)據(jù)庫和主題數(shù)據(jù)庫。主題數(shù)據(jù)庫是配合信息管理系統(tǒng)以及決策分析的需要，業(yè)務分析庫的方式根據(jù)不同的業(yè)務

35、主題組織主題數(shù)據(jù)庫。主題數(shù)據(jù)庫的內(nèi)容按照主題數(shù)據(jù)集的要求從各個業(yè)務系統(tǒng)的表單型數(shù)據(jù)中清洗后獲得。存儲模型組成結構：細粒度數(shù)據(jù)表：主要以時間為主要劃分依據(jù)，若有基于年、季、月、日、時的數(shù)據(jù)，則時、日是相對明細的數(shù)據(jù)；粗粒度數(shù)據(jù)表：一般由明細數(shù)據(jù)聚合形成；多維數(shù)據(jù)庫：由關系數(shù)據(jù)庫表映射或抽取形成，專門多維分析準備。功能結構：基礎數(shù)據(jù)倉庫：保留相對明細的業(yè)務數(shù)據(jù)和標準數(shù)據(jù)；各級數(shù)據(jù)集市：業(yè)務部門專有，可以由ODS直接形成；多維數(shù)據(jù)庫：實現(xiàn)多維數(shù)據(jù)模型。1、基礎數(shù)據(jù)倉庫基礎數(shù)據(jù)倉庫是目前被多數(shù)中大型用戶認同的概念，邏輯上它可以較好地支持統(tǒng)一業(yè)務視圖，但由于牽扯因素多限度增大了實施難度。包括兩類數(shù)據(jù)表，

36、一類是相對明細的數(shù)據(jù)表（事實數(shù)據(jù)表）；另一類是公共業(yè)務模型數(shù)據(jù)，如數(shù)據(jù)標準分類代碼表等，它是數(shù)據(jù)交換、維表等的依據(jù)。2、各級數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市中的數(shù)據(jù)可以來自于ODS、基礎數(shù)據(jù)倉庫、甚至直接經(jīng)過數(shù)據(jù)交換從數(shù)據(jù)資源獲得；其支持的前段應用可以是事物型、分析型、或兩者兼有。數(shù)據(jù)集市是隨用戶具體需求而建立的，其應用目的沒有統(tǒng)一的模式。3、多維數(shù)據(jù)庫目前包括兩類：一類利用管理數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)，其特點是事實表和維表保持獨立；另一類為OLAP分析形成專有的多維數(shù)據(jù)庫（CUBE），CUBE把事實表和維表聚合在一起，理論上提高了多維運算效率。根據(jù)具體應用的需要，多維數(shù)據(jù)庫可以直接建立在基礎數(shù)據(jù)倉庫之上，或建立在數(shù)據(jù)集市

37、之上。一些小規(guī)模系統(tǒng)在ODS上直接建立了多維數(shù)據(jù)庫實現(xiàn)OLAP分析等功能，但考慮性能和數(shù)據(jù)安全等因素，這種對中大型數(shù)據(jù)中心并不可行。5 應用系統(tǒng)建設應用系統(tǒng)建設應達到以下四個要求：安全性：通過三級權限（用戶權限、數(shù)據(jù)權限、身份認證）和專業(yè)的服務器與數(shù)據(jù)庫備份措施，確保數(shù)據(jù)安全最佳化；重要數(shù)據(jù)信息都采用加密方式存儲，特別重要信息都要授權訪問，自動記錄重要的操作痕跡； 靈活性：公司的組織架構、業(yè)務模型及數(shù)據(jù)流傳遞規(guī)則、報表臺賬及各類業(yè)務查詢界面、合同及各類單據(jù)打印都可以完全自定義，業(yè)務和功能模塊可按需擴展。 角色權限：可以自行定義角色賦予指定的業(yè)務及管理權限，具體到人； 可擴展性：允許業(yè)務間數(shù)據(jù)轉

38、換；異種系統(tǒng)之間可以通過ESB企業(yè)服務總線實現(xiàn)數(shù)據(jù)交互；5.1 客戶管理系統(tǒng)公司的服務對象為涉農(nóng)中小企業(yè)、合作社、農(nóng)戶，為其提供各類擔保貸款、委托貸款、財務咨詢、資產(chǎn)評估等服務，以滿足“三農(nóng)”融資的各種需求，解決長久以來涉農(nóng)融資擔保中存在的融資難融資貴問題。以擔保為例，客戶作為擔保業(yè)務中最核心的要素，始終與公司的各類業(yè)務與產(chǎn)品緊密相連，在整個項目周期中主要表現(xiàn)為：儲備客戶、擔保實施中的客戶（立項、調(diào)查、評審、放用款、保后）、代償?shù)目蛻簦ㄌ厥馇闆r）在儲備階段，我們需要對客戶進行一個直觀感受，形成初步了解，做出是否符合公司標準的基本判斷，這時就需要關注客戶的基本信息。然后我們會關注客戶性質，不同的

39、主體性質下所需要獲取的信息不同：對于企業(yè)和合作社，關注企業(yè)/合作社名稱、公司類型、注冊資本、經(jīng)營范圍、成立時間、法定代表人信息等；對于農(nóng)戶，則著重關注年齡、性別、經(jīng)營范圍、從業(yè)經(jīng)驗、經(jīng)營地址等。除以上按類劃分的不同信息外，還有每類客戶都需關注的屬性，每種屬性也可分為不同小類，如所屬行業(yè)、所在產(chǎn)業(yè)鏈等。這些信息一方面將幫助系統(tǒng)在后續(xù)環(huán)節(jié)中自動匹配不同的業(yè)務產(chǎn)品，一方面也為數(shù)據(jù)分析和挖掘提供了基礎數(shù)據(jù)。另外我們會關注客戶來源，針對不同的來源對客戶狀態(tài)做標記，并可對來源做相關分析。在擔保實施中的階段，客戶的關鍵信息將一直存在于產(chǎn)品流程的過程中，同時隨著產(chǎn)品流程的推進，我們可能會對客戶的信息進行不斷地

40、更新和補充。經(jīng)判斷可以立項后，開始進行擔保業(yè)務調(diào)查評審，信息就會更加完善，如企業(yè)客戶的概況、產(chǎn)品、生產(chǎn)經(jīng)營情況、股權結構、信用狀況、財務情況等除此以外，還會需要關注客戶相關的項目信息，如項目名稱，項目立項時間、單筆項目貸款金額、反擔保構成情況、合作銀行等。其次，當擔保貸款發(fā)放后，在保后管理階段，與業(yè)務調(diào)查評審階段相仿，客戶信息一直伴隨整個保后過程，并會根據(jù)保后情況對項目進行分級管理，且不斷進行更新和補充完善資料。當項目到期后，根據(jù)情況分為兩種形態(tài)，一種為，順利解保，該客戶變?yōu)閮淇蛻?；另一種為，如果出現(xiàn)代償風險，還需記錄代償項目相關信息，并對客戶做標記作為代償客戶。綜上所述，客戶在整個擔保生命

41、周期中起著至關重要的作用。為了收集、存放、整合和使用這些信息，我們就需要構建一個用于記錄客戶這一主體所有相關信息的數(shù)據(jù)庫，即客戶庫。客戶管理是整個系統(tǒng)的核心和靈魂，也是其他系統(tǒng)的構建基礎。5.1.1 功能說明一、客戶檔案管理1、新增客戶基本信息客戶檔案基本信息包括：客戶編碼、客戶名稱、所屬區(qū)域、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等。其中客戶編號作為客戶在系統(tǒng)中的唯一標示而存在，由系統(tǒng)自動生成。該部分信息數(shù)據(jù)客戶的固有屬性，不依賴于業(yè)務而存在。獲取客戶會有多種途徑，比如：客戶通過手機客戶端的app應用自薦，或者業(yè)務員通過內(nèi)部系統(tǒng)建立。從其來源進行分析，就會有一個客戶來源的對象，可以通過：客戶經(jīng)理，訪問方式、

42、請求來源等屬性來描述。（1）客戶經(jīng)理，即建立客戶的角色，包括：客戶本身，業(yè)務員/項目經(jīng)理、公司領導、公司其他員工等；（2）訪問方式則包括：網(wǎng)站、移動端、內(nèi)部系統(tǒng)、其他渠道等；（3）請求來源包括：客戶自建、各區(qū)縣金融聯(lián)絡站、政府推薦、銀行推薦、公司領導推薦、業(yè)務員聯(lián)系、研究發(fā)現(xiàn)等。2、修改客戶基本信息先查到所需修改的客戶基本信息，對信息進行修改維護，維護具有權限控制。3、刪除客戶基本信息先查到所需刪除的客戶基本信息，對信息進行刪除操作，刪除具有權限控制。4、客戶基本信息打印先查到所需打印的客戶基本信息，對信息進行打印操作，打印具有權限控制。5、客戶基本信息卡打印先查到所需打印的客戶基本信息，對客

43、戶基本信息卡進行打印操作，可選擇正面打印和方面打印，打印具有權限控制。二、客戶性質信息客戶性質信息包括：企業(yè)、合作社和農(nóng)戶。三、客戶所屬行業(yè)相關信息客戶行業(yè)相關信息可從行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈兩個維度考慮。其中：行業(yè)分類是產(chǎn)業(yè)鏈分類是按主體提供產(chǎn)品（勞務）的不同形態(tài)、環(huán)節(jié)進行劃分。四、客戶狀態(tài)信息當我們關注客戶目前的狀態(tài)時，會產(chǎn)生一個客戶狀態(tài)的對象，可使用：狀態(tài)、有效性、短期貸款需求等屬性來描述。五、客戶相關項目情況除客戶自身相關的信息外，還需關注客戶相關項目的情況，比如：客戶屬于新參?？蛻暨€是續(xù)保客戶，相關聯(lián)的項目情況，是否存在風險項目等。這樣就會存在一個關聯(lián)項目的對象，可用客戶參保屬性、關聯(lián)項目、風險

44、信息等屬性來描述：六、客戶詳細信息我們還需要獲取客戶更為詳細的信息，按照主體性質分類獲取：企業(yè)客戶會有一個企業(yè)信息的對象，信息包括：企業(yè)概況（注冊資本、法人信息、業(yè)務范圍、主導產(chǎn)品）、內(nèi)控情況（股權結構、人員基本信息、組織結構）、生產(chǎn)概況、經(jīng)營概況、資產(chǎn)信息（個人、企業(yè)）、負債情況、征信情況、風險因素、關聯(lián)公司情況以及相關證件信息（營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證書etc）等。合作社會有一個合作社信息的對象，包括：理事長、社員構成情況、規(guī)模（帶動戶數(shù)）、基地規(guī)模、年銷售額、資產(chǎn)信息、征信情況以及相關證件信息（營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證書etc）等。農(nóng)戶（自然人）會有一個農(nóng)戶信息的對象，包括：戶籍信息、固

45、定住所、經(jīng)營場所、年銷售額、現(xiàn)金流情況、征信情況以及相關證件信息等。另外根據(jù)行業(yè)和產(chǎn)業(yè)鏈交叉劃分，還會產(chǎn)生一些個性化的信息指標。即，行業(yè)相同但產(chǎn)業(yè)鏈不同時，我們關注的信息也不相同。如四級行業(yè)同為肉雞的情況下，產(chǎn)業(yè)鏈為制種育種時，會使用圈舍面積、在產(chǎn)種雞規(guī)模、產(chǎn)品均價等屬性來描述，而當所屬產(chǎn)業(yè)鏈為加工制造時，又會使用凍庫面積、用電量等屬性來描述。系統(tǒng)如實記錄各階段操作相關信息，以便為審計工作提供指導，即誰在什么時間、地點做了什么事情。可用：操作時間，操作者，操作類型，操作用時等屬性來描述。操作類型包括：新建客戶、修改客戶信息、提交、審核、刪除、廢除。操作用時主要是為了記錄業(yè)務操作階段用時時長，為

46、人力資源關注的績效考核提供參考，以及留痕記錄，以便助于日后審計工作?？蛻艨梢酝ㄟ^公司門戶選擇業(yè)務產(chǎn)品定位，詳細了解產(chǎn)品流程和應當準備的資料，準備資料的清單可以通過短信或者郵件的方式發(fā)送給客戶。5.2 項目管理系統(tǒng)根據(jù)客戶不同需求，比如融資（擔保、委托貸款）需求、財務咨詢需求、資產(chǎn)評估需求等，將通過項目實施的方式來完成。我們需要建立起一套完善的項目管理體系，以便如實、客觀地記錄擔保項目各個階段情況，為項目相關人員的工作提供便利和指導，同時幫助公司更好地對貸款實施全過程進行管理監(jiān)控和風險防范。在建立項目之前，我們首先需要確認客戶的需求類型，以融資需求為例，則會關注客戶的申請貸款的用途，金額和期限等

47、。然后需要獲取客戶更為詳細的資料，比如企業(yè)的詳細情況：規(guī)模、主營產(chǎn)品情況、企業(yè)關鍵負責人信息、生產(chǎn)計劃、征信情況等。這些進行項目所需的資料收集完成，就會進行立項。系統(tǒng)在此階段通過一定規(guī)則自動匹配業(yè)務部門、業(yè)務產(chǎn)品等，以此對人員和流程做出控制。而在整個項目周期中，各個角色關注的側重點會有所不同：對于業(yè)務/風控系統(tǒng)人員，會更為關注項目相關的信息是否確實，會根據(jù)實際調(diào)查情況和評審結果對現(xiàn)有資料進行更新和補充。對于管理層，會更為關注項目的整體狀況，如項目信息，當前進度，是否有存在超時節(jié)點等。綜上所述，我們通過項目管理把控擔保貸款的整個過程。為了收集、存放、整合和使用項目相關信息，我們就需要構建一個用于

48、記錄項目這一主體所有相關信息的數(shù)據(jù)庫。5.2.1 功能說明一、項目基本信息項目作為一個主體，會有多種基本信息，包括項目編號、項目名稱、項目產(chǎn)品、項目性質、客戶、項目階段、項目人員（業(yè)務、風控）、項目建立時間等：下面以擔保為例：二、項目融資信息客戶方面，首先關注客戶的融資意向。每個客戶對貸款的要求不盡不同，比如：A需要申請一筆金額500萬為期1年一次性還款的擔保貸款，以作為本年度企業(yè)的流動資金用。這就會產(chǎn)生一個融資意向的對象，可從：貸款性質、貸款類型、貸款用途、貸款金額、貸款期限、意向性合作銀行、還款來源等方面來描述：三、業(yè)務盡職調(diào)查信息業(yè)務盡職調(diào)查階段會產(chǎn)生一個業(yè)務調(diào)查信息的對象，可用：調(diào)查時

49、間、調(diào)查地點、調(diào)查詳情、調(diào)查意見、審批意見等屬性來描述。其中調(diào)查詳情包含盡職調(diào)查中所有需要關注的信息，其初始的部分數(shù)據(jù)可從客戶數(shù)據(jù)處獲取，然后根據(jù)調(diào)查結果更新完善?？捎茫赫弑尘?、企業(yè)概況、組織結構、行業(yè)情況、經(jīng)營情況、企業(yè)財務會計情況、反擔保措施（類型、評估值、作價金額、能否登記）、風險預案等屬性來描述。同時關注意向擔保函相關信息。四、風控調(diào)查信息風控調(diào)查階段會產(chǎn)生一個風控調(diào)查信息的對象，可用：調(diào)查時間、調(diào)查地點、調(diào)查詳情、調(diào)查意見、審批意見等屬性來描述。其中調(diào)查詳情包含風控調(diào)查中所有需要關注的信息，可用：被擔保主體信息、合規(guī)合法性、關聯(lián)企業(yè)、主體經(jīng)營情況、財務情況、借款用途及還款來源分析、

50、主體及控制人信用記錄、反擔保措施評價、風險要點、保后管理提示等屬性來描述。五、批復、擔保信息除業(yè)務和風控信息，我們還會關注批復階段的信息，包括金額、合作銀行、期限、反擔保措施（類型、評估值、作價金額、是否登記）：。同時關注正式擔保函相關的信息。六、評估信息項目過程中，會涉及到第三方評估。這就產(chǎn)生了一個第三方評估信息的對象，可用：評估編號、評估機構、評估人員、評估時間、評估結果、評估材料等屬性來描述。七、保后管理信息保后管理階段會產(chǎn)生一個保后管理信息的對象，可用：回訪時間、地點、詳情、意見、審批意見、完成過會率、是否按時完成等屬性來描述。根據(jù)盡職調(diào)查及風險調(diào)查的信息，提取其行業(yè)、關注程度等自動生

51、成保后計劃?；卦L詳情包含項目中所有需要關注的信息，其初始的部分數(shù)據(jù)可從客戶數(shù)據(jù)處獲取，然后根據(jù)調(diào)查結果更新完善?？捎茫河每钋闆r、經(jīng)營情況、企業(yè)財務會計情況、還款計劃、風險等級風險預案等屬性來描述。5.3 業(yè)務流程管理系統(tǒng)業(yè)務流程管理系統(tǒng)是公司業(yè)務開展的核心內(nèi)容，所有的業(yè)務工作都根據(jù)流程規(guī)范的進行。主業(yè)務流程包括：受理申請、立項、盡職調(diào)查、風險控制、評審會、簽訂業(yè)務合同、落實反擔保措施、放用款、項目歸檔、保后管理、代償與追償、解保等。5.3.1 SOP管理即標準作業(yè)程序，就是將某一事件的標準操作步驟和要求統(tǒng)一的格式描述出來，用來指導和規(guī)范日常的工作5.3.1 流程監(jiān)控對系統(tǒng)中業(yè)務流程環(huán)節(jié)進行監(jiān)管

52、，負責人、系統(tǒng)管理員等可以瀏覽、凍結、取消業(yè)務流程。包括任務名稱、完成任務的工作人員及其審批意見等，也可以把未完成的任務重新指派給新的員工，以推動業(yè)務的繼續(xù)進行。 超期未處理記錄管理對已經(jīng)發(fā)生超期的業(yè)務流程管理和處理辦法，記錄并提交上級發(fā)出警示等。顯示超期限的業(yè)務流程信息，包括業(yè)務名稱、業(yè)務內(nèi)容（過程實例描述）、業(yè)務開始時間、業(yè)務超過承諾期限的天數(shù)、未完成的任務名稱與責任人等信息。表明有哪些流程的哪些任務還沒有完成。 超期未處理參數(shù)設定設定超期未處理任務的條件，時間，允許超期時間，超期后提醒，結果，業(yè)務名、業(yè)務內(nèi)容、業(yè)務開始時間、業(yè)務承諾期限的天數(shù)、未完成的任務名稱與責任人等信息。有哪些流程的

53、哪些任務還沒有完成，設置處理事項、結果。5.4 財務管理系統(tǒng)財務管理系統(tǒng)主要與業(yè)務發(fā)生關聯(lián)關系的內(nèi)容，主要表現(xiàn)在財務核算、資金計劃、統(tǒng)計分析等方面以及借款管理、報銷管理、檔案管理、預算管理。5.4.1 合同借款管理1、系統(tǒng)從項目庫及業(yè)務庫中自動抓去單筆項目的放款金額、擔保費（率）、財務顧問費、保證金比（率）等，由項目人員確認后，傳送至財務資金部。2、從項目庫及業(yè)務庫抓取業(yè)務進展的數(shù)據(jù)，包括放款（分期、一次性）、解保（分期、一次性）金額，項目名稱、放款時間、經(jīng)辦部門、還款時間、解保時間、受否續(xù)保、保證金金額（擔保保證金、履約保證金）等，以此來保證財務核算的準確性。5.4.2資金計劃根據(jù)設定好的時

54、間段由系統(tǒng)自動判斷并抓取以下數(shù)據(jù)作為未來某個確切時間點的資金流入（出）情況，自動提醒相關部門人員確定，報財務資金部做資金計劃的參考依據(jù)如，擔保方面，統(tǒng)計本周三時關于以下情況1）正在發(fā)起放、用款的項目，根據(jù)自動篩出還未收到對應的保證金，擔保費、財務顧問費，經(jīng)自動發(fā)起提起業(yè)務人員確認是否在下周三前能到賬；2）自動篩出本周三之前已解保但還未收到銀行退回保證金的項目，經(jīng)自動發(fā)起提起業(yè)務人員、保后管理人員、財務人員確認是否在下周三前能夠退回公司；3統(tǒng)計本周三前正在發(fā)起放、用款的項目，根據(jù)自動篩出還未收到對應的財務顧問費，經(jīng)自動發(fā)起提起業(yè)務人員確認是否在下周三前能到賬。4）其他，根據(jù)以上，以此類推，根據(jù)財

55、務資金部現(xiàn)金預算表擔保項目、委托項目、資本運營項目等其他項目的收支，經(jīng)系統(tǒng)自發(fā)提醒相關部門確認得出本期現(xiàn)金凈流量。5.4.3 統(tǒng)計分析根據(jù)公司上報各項補貼所需要的業(yè)務方面數(shù)據(jù)信息，如：名稱、金額、用工人數(shù)、帶動效益等（注重提醒項目人員單位）；可通過客戶庫、項目庫、業(yè)務庫提取。5.4.4 借款管理（1）借款：員工申請借款。借款走審批流程。（2）借款查詢：根據(jù)借款人、借款金額段、申請時間等條件查詢借款記錄，提供給部門領導及財務人員使用。（3）還款登記：能夠記錄并管理員工還款數(shù)據(jù)（新增、刪除、修改），當費用報銷中借款轉沖銷時，自動生成還款記錄。（4）還款查詢：根據(jù)還款人、還款金額段、還款時間等條件查

56、詢還款記錄，提供給部門領導及財務人員使用。（5）借款統(tǒng)計：統(tǒng)計員工當前借還款情況并生成借款統(tǒng)計報表。5.4.5 報銷管理（1）報銷管理：提供對用戶本人報銷單按照關鍵信息進行審批。（2）報銷類型：交通費用、餐費、手機話費、資料費、固定資產(chǎn)、辦公用品、培訓費等（3）報銷查詢：為財務人員提供報銷單查詢功能。（4）報銷統(tǒng)計：統(tǒng)計員工報銷情況并生成報銷統(tǒng)計報表。（5）沖賬：借款和報銷的互相抵消。5.4.6權證管理對公司財務部的權證管理。5.4.7預算管理（1）遵照預算管理執(zhí)行，各部門可查看費用（固定、可變）使用情況。（2）對于可變成本，系統(tǒng)自動根據(jù)區(qū)域、項目類別、個數(shù)、金額等分析可用額度，對超出部分提前

57、預警，分級報批領導。（3）對中途調(diào)整預算的，由相關部門提起報領導審批。5.5 資產(chǎn)管理系統(tǒng)一方面，對公司中所有固定資產(chǎn)進行記錄查詢，維護等信息進行處理。包括固定資產(chǎn)記錄、固定資產(chǎn)查詢、固定資產(chǎn)申購、固定資產(chǎn)維修、固定資產(chǎn)報廢。另一方面，對于所有項目的反擔保措施對應的權證進行管理。5.5.1 固定資產(chǎn)記錄對擁有的所有固定資產(chǎn)進行登記在案，記錄詳細情況。5.5.2 固定資產(chǎn)查詢對登記在冊的固定資產(chǎn)信息進行查詢。5.5.3 固定資產(chǎn)申購需要購進物資的描述，審批流程和環(huán)節(jié)的描述。5.5.4 固定資產(chǎn)維修固定資產(chǎn)管理部門申報維修部門后進行審查，判斷受損情況，維修后進行記錄在案。5.5.5 固定資產(chǎn)報廢對

58、于不能維修的固定資產(chǎn)申報上級后進行處理，并做記錄。5.5.6 項目檔案權證管理分為在保、正在解保、發(fā)生代償?shù)摹?.6 人力資源管理系統(tǒng)是有關人事方面的計劃、組織、指揮、協(xié)調(diào)、信息和控制等一系列管理工作。包括員工信息、薪資管理、培訓管理、考勤管理、出差管理、請假管理、加班管理、績效考核等。5.6.1 員工信息（1）對公司員工信息進行管理，主要管理員工入職時登記的基本信息。（2）提供新增、編輯、刪除、導入、查詢等操作。（3）顯示出差、外勤、請假、加班、借款、報銷等統(tǒng)計信息。（4）顯示員工勞動關系、工作崗位變更情況。5.6.2 薪資管理結合績效管理，考勤管理，薪酬管理，對員工薪水進行計算、查詢，不可

59、以隨意修改。統(tǒng)計員工年收入情況。5.6.3 培訓管理培訓管理模塊實現(xiàn)對培訓的內(nèi)容、對象、結果、資源的全面管理，記錄培訓業(yè)務全過程。培訓計劃審批流程，培訓總結。（1）培訓申請單：記錄有關培訓信息提交上級審批。（2）培訓匯總單：對有關培訓中和培訓后的事宜進行記錄匯報。（3）培訓計劃。5.6.4 考勤管理（1）通過定制考勤項目、工作日歷和休假規(guī)則，實現(xiàn)對員工休假、加班、出勤等信息的全面管理，考勤結果直接與薪酬福利模塊掛鉤。（2）員工及經(jīng)理可以通過系統(tǒng)平臺進行休假、加班的申請和審批。（3）查詢已休假信息和假期結余等信息。（與打卡機對接，實現(xiàn)考勤記錄） 出差管理（1）出差管理:員工出差填寫申請。出差申請

60、走審批流程，出差回來需要填寫出差報告。（2）出差查詢：提供對員工出差的查詢。（3）出差統(tǒng)計：提供對員工出差的統(tǒng)計。（4）出差類型：有外出公務和出差 請假管理（1）請假管理：員工申請休假，提供的請假類型包括年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。請假申請走審批流程，最后環(huán)節(jié)需要人事專員核銷假期，假期統(tǒng)計只統(tǒng)計核銷的數(shù)據(jù)。（2）假期類型：定義假期類型，如年假、婚假、產(chǎn)假、陪產(chǎn)假、病假、事假、喪假等。（3）假期數(shù)據(jù)維護：維護員工假期數(shù)據(jù)，定義員工休假天數(shù)。（4）請假單查詢：提供對員工請假單的查詢。（5）員工假期統(tǒng)計：統(tǒng)計員工休假天數(shù)。5.6.5 績效管理根據(jù)各部門考核指標，在系統(tǒng)中抓取各自信息