反假幣證學習案例題

1、案例題:小李是某銀行職員，7月4日小李為張先生辦理 的存款業(yè)務，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn)其中有一 張人民幣100元紙幣疑似為假幣，他將假幣交給儲蓄主 管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到2樓辦公室， 和同事們仔細辨別，確認是假幣后，于是在假幣正面水印處 加蓋了假幣章，并開具了假幣沒收憑證，蓋完 章，返回柜臺將憑證交給張先生，上述案例中，違反假幣 收繳程序的是（）答案：ABCDA未在背面中間處加蓋假幣印章B收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當 面收繳”，“當面蓋章”C銀行應開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證D. 沒有履行告知程序u中國人民銀行辦公廳關于做好2014年下階段 反假貨幣工作的通知（

2、銀辦發(fā)（2014）113號中， 各銀行業(yè)金融機構開展反假貨幣業(yè)務自查與整改的業(yè)務 范圍包括（）答案：ABCD假幣收繳業(yè)務開展情況B.清分中心發(fā)現(xiàn)假幣上繳人民銀行工作開展情況C.冠字號碼查詢工作開展情況D.在用點鈔機具性 能及維護升級情況金融機構清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑 的人民幣，確認是假幣后，填寫了假幣代保管登 記簿，在假幣實物上加蓋“假幣”印章后，交假幣保管人 員，與柜面收繳的假幣一起妥善保管，在上述案例 中，違反規(guī)定的有（）答案：ABCDEA金融機構清分中心操作員在清分現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可 疑的人民幣，應向現(xiàn)場負責人報告B金融機構清分中心操作發(fā)現(xiàn)假幣，應換人復核， 確定是否是假幣C.由現(xiàn)

3、場負責人按規(guī)定填寫假幣 代保管登記簿D假幣實物不加蓋“假幣”印章E清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應單獨妥善保管小張與小王是某銀行網(wǎng)點自助設備的管理員。某 日，兩人在對所在網(wǎng)點的取款機清機時，將柜臺收 入的現(xiàn) 金用B類點鈔機清點后，加入鈔箱內。當日客戶 劉先生在該設備取款后，對其中的一張紙幣真?zhèn)未?在懷疑，故到該行柜面進行咨詢，經(jīng)柜面工作人員鑒定為假 幣。柜面人員為避免客戶投訴，用自己的錢換下了 客戶手中的假幣，并將假幣做撕毀處理。該案例中違反規(guī) 定有（）答案：ACD自助設備加鈔現(xiàn)金未經(jīng)過清分B客戶應首先到人民銀行當?shù)胤种C構進行查詢接到客戶關于自助設備取出假幣的投訴后未按照冠字號碼的查詢程序進行查詢柜面

4、工作人員對于發(fā)現(xiàn)的假幣未按規(guī)定程序進行收繳根據(jù)中國人民銀行辦公廳關于做好商業(yè)銀行人民幣現(xiàn)鈔處理設備管理工作的通知（銀辦法 （2009） 125 號）文件要求，以下對商業(yè)銀行自助設備加鈔環(huán)節(jié) 的管理要求表述正確的是（）答案：CD2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機，存 取款一體機運行的鈔票均需經(jīng)清分后方可加入自 助設備2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機，存 取一體機運行的鈔票均需經(jīng)手工清點后方可加入 自助設備2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機，存取一體機運行的鈔票凡有條件的均需經(jīng)清分機清 分后方可加入自助設備2009年7月1日起，各商業(yè)銀行供取款機，存 取一體機運行的鈔票凡未經(jīng)過

5、清分機清分的鈔票 必須經(jīng)手工清點后方可加入自助設備小李大學畢業(yè)后，于2004年7月3日在某銀 行求職，并順利被錄用為儲蓄柜員。8月4日小 李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務，對假幣略有所知的小李發(fā)現(xiàn) 其中有一張人民幣100元紙幣像是假幣，她將假幣 交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓辦公 室，和同事們仔細辨別后，確認是假幣，于是用紅 色油墨11蓋上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證，回到 柜臺將憑證交給張先生，張先生悻悻離去。請指出 這個案例中的操作是否違反的規(guī)定包括。答案：ABCD A收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當 面收繳”、“當面蓋戳”暖 IIIB假幣印章應使用藍色油墨而非

6、紅色油墨。C銀行應開具假幣收繳憑證而非假幣沒收憑證 D沒有履行告知程序7.2013年3月10日，某貨幣真?zhèn)舞b定機構工作人 員小劉接到李女士電話，要求鑒定其于3月8日 被某銀行收繳的一張100元人民幣假幣。小劉將幣卷別、張數(shù)、冠字號碼、收繳機構等作了 詳細的記錄。3月14日，小劉出差回來后通知收 繳單位送達待鑒定貨幣，并于當日獨自進行了鑒定。經(jīng)鑒定 該張人民幣確為假幣，小劉將其退回原收繳單位沒 收。請指出該案例中的操作那些違反了規(guī)定程序 ？ 答案：ABCDA.小劉受理李女士的電話鑒定申請 B小劉3月14日通知收繳單位送達鑒定貨幣，超 過規(guī)定時限小劉獨自進行鑒定：違反了至少由兩名鑒定人員同時參與，

7、并做出鑒定結論 假幣，將其退回原收繳單位沒收：違反了應由鑒定 單位直 接沒收。D.對蓋有“假幣”印章的人民幣紙幣，小劉鑒定為III8、楊先生到某銀行辦理美元存款業(yè)務，儲蓄柜員小王在為其辦理業(yè)務時發(fā)現(xiàn)11張10元面值的美元 假幣, 小王與一名同事在該假幣的正面水印窗及背面中 間位置加蓋了假幣印章，向楊先生出具了假幣沒 收收據(jù)。以下有關上述案例中，說法爭取的？答案:ABCDA、小王在發(fā)現(xiàn)11張假外幣的情況下，未向當?shù)?公安機關報案。B、小王發(fā)現(xiàn)假外幣紙幣不應當面加蓋“假幣”字 樣的戳記，應放入統(tǒng)一的專用袋加封。C、小王應向客戶開具假幣收繳憑證D、小王沒有向客戶履行告知程序 9、市民張某于2014年

8、5月30日22:09在某銀 行業(yè)金融機構ATM機取款2000元，于6月9日 11:15向該行 反映其從該行ATM取得2張同號假幣（冠字號碼NH37480641）。隨后，該行調查人員在該網(wǎng)點展開 調查，現(xiàn) 場測試為事發(fā)ATM機配款的清分機，測試結果該 清分機能夠有效攔截測試的假人民幣。其后，調查 組復核了 該行現(xiàn)金中心記錄的人民幣冠字號碼信息，也未發(fā)現(xiàn)“ NH37480641 ”人民幣冠字號碼信1=但是張某仍對查詢結果有異議。以下說法正確的是O答案:ABCA、現(xiàn)金中心應向申請人提供該ATM取款業(yè)務所 屬清機周期內的冠字號碼文字和圖片。B、張某可在3個工作日內申請再查詢。C、張某申請再查詢，上級機

9、構或當?shù)厝嗣胥y行分(=1支機構應當自受理之日起15個工作日內完成調 查與處理工 作。D、冠字號碼文件（包括原始文件與轉換文件）儲 存在記錄網(wǎng)點或集中上級行統(tǒng)一管理，保存時間至 少2個 月。10、2014年7月4日，某銀行柜面人員小王接到 客戶張先生要求他查詢一張人民幣100元券的冠 字號碼，并 稱這張鈔票是5月份在該網(wǎng)點取的，直到昨天去菜 場買菜，才發(fā)現(xiàn)是假幣；小王請示主管，主管告訴 他，該 網(wǎng)點付出現(xiàn)金全部經(jīng)過A類點鈔機清點，并記錄 冠字號碼，主管在所有A類點鈔機上查詢后，未發(fā)現(xiàn)有該張鈔幣的冠字號碼，即告知張先生，張先生悻悻離去。 這個案例中不符合規(guī)定的地方有 。答案： ABCD=|A查詢申

10、請超過時效=|B查詢人未持有效證件并提交申請表查詢人未提交辦理取款業(yè)務的證明資料D.如上 述按要求流程查詢，查詢結果未出通知書11、某客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2 張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜 面兌換。通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張 能辨別面額，票面剩于五分之四；1張能辨別面額， 票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2 張面值50元人民幣紙張包括與票面原樣連接的 炭化、變形部分剩四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、 變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金 額為答案：CA、400B、350C、300D、250 12、2014年6月10

11、日，某銀行柜員小張為一個 客戶辦美元存款時，發(fā)現(xiàn)一張100美元假幣，當即 在鈔票正、背面加蓋“假幣”章戳，填制假幣收繳憑證， 同時叫來儲蓄主管復核簽章。然后將假幣收繳憑 證交 客戶簽字，并告知了客戶享有的權利。以下有關上 述案例中，說法正確的是（）。答案:BCA小張應當面在美元假幣上加蓋“假幣”章戳B美元假幣不能加蓋“假幣”章戳C美元假幣應使用以統(tǒng)一格式的專用封裝袋不應開具假幣收繳憑證，應開具假幣沒收收據(jù) 13、某銀行業(yè)金融機構的現(xiàn)金委托社會清分機構清 分后調入，雙方達成協(xié)議，由社會清分機構記錄、 存儲冠 字號碼，保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調 運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點，網(wǎng)點柜員在為客戶李某

12、辦 理存取 款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)調入現(xiàn)金中有一張偽造假幣，柜員 及時通知社會清分機構，并按相關規(guī)定將假幣予以收繳客戶李某于次日至網(wǎng)點投訴取出一張變造幣，并要 求查詢冠字號碼。針對該案件，以下表述正確的是A網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由本行承擔責任 答案：BC網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣，應由社會清分機構承 擔責任(=1C對于客戶的查詢要求，應由網(wǎng)點受理檢索申請， 按事先協(xié)議約定的方式，向社會清分機構提出檢索 要求，社會清分機構應在2個工作日內向網(wǎng)點提交檢索 結果，并由網(wǎng)點向客戶反饋結果D對于客戶的查詢要求，應由社會清分機構受理檢 索申請，并向客戶反饋結果14、小李大學畢業(yè)后， 于2004年7月3日在某銀行求

13、職，并被順利錄 用為儲蓄柜員。7月4日小李剛上班就辦理張先生的存款業(yè)務，對假幣略有所知的小李發(fā) 現(xiàn)其中有一張人民幣100元紙幣像是假幣，她將假 幣交給儲蓄主管，儲蓄主管將這張100元紙幣拿到二樓 辦公室和同事們仔細辨背后確認是假幣，于是用紅 色油墨蓋(=1上假幣印章，并開具了假幣沒收憑證，回到柜 臺將憑證開給張先生，張先生離去。請指出這個案 例中違反的規(guī)定包括。答案：ABCDA、收繳過程離開了持有人視線范圍，沒有做到“當 面收繳，“當面蓋戳”IIIB、假幣印章使用紅色油墨而非藍色油墨C、銀行開具假幣沒收憑證而非假幣收繳憑 證。、沒有履行告知程序15、某客戶去商業(yè)銀行柜面辦理存款業(yè)務，共存入 1

14、00張100元紙幣，柜員小李在清點時發(fā)現(xiàn)，其中 票面缺少面積為10平方毫米的3 ；票面裂口 1處，長 度超過10毫米的5 ;票面裂口 2處以上，長度 每處不超過5毫米的4 ；票面污漬涂寫面積為3平方厘 米的1 ；票面污漬涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左下III角“100”字樣被墨水遮蓋的2。liiJ以下不宜流通的人民幣有。答案：BDEA、票面缺少面積為10平方毫米的3張B、票面裂口 1處，長度超過10毫米的5。、票面裂口 2處以上，長度每處不超過5毫米的4D、票面污漬涂寫面積為3平方厘米的1E、票面污漬涂寫字跡面積為1平方厘米，正面左 下角“ 100”字樣被墨水遮蓋的2張 16、小李在某銀行網(wǎng)

15、點擔任儲蓄柜員。一天，小李 在辦理王小姐的存款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)其中一張100元 人民幣紙幣疑似假幣。小李在向王小姐說明情況之后，叫 來營業(yè)網(wǎng)點主管和另一名柜員，共同對該紙幣進行 鑒別。經(jīng)反復驗看，他們認定該100元紙幣為假幣，于是 當客戶面加蓋“假幣”印章，并開具假幣收繳憑 證。王小姐情緒激動，拒絕提供個人證件信息，并拒絕 在假幣收繳憑證上簽字，小李向王小姐解釋相 關法律 法規(guī)，并告知異議處理方式。但王小姐仍不配合假 幣收繳工作，并強烈要求退還該100元假幣。小 李做法正 確的是。答案：C由于王小姐拒絕提供證件號碼和簽字，所以不必 開具假幣收繳憑證B開具假幣收繳憑證，將要素不完整的假幣收繳憑 證（

16、缺少持幣人身份證件號碼、持幣人簽名）的第 一聯(lián)留 存，第二聯(lián)作廢，不必交給王小姐C開具假幣收繳 憑證，將要素不完整的假幣收繳憑證（缺少持幣人 身份證號碼、持幣人簽名）的第二聯(lián)交給 王小姐，第一聯(lián)留存。持有人拒絕簽字，收繳人可 以再收繳憑證上注明D滿足王小姐要求，將假幣退回給王小姐17、10月20日，一客戶持一張假幣到某銀行網(wǎng) 點，聲稱該假幣來自該網(wǎng)點存取款一體機，一口咬 定系其10 月12日在該網(wǎng)點存取款一體機所提取的2萬元 現(xiàn)金中夾帶的，要求更換。該網(wǎng)點該怎么處一。 答案：ACD該網(wǎng)點負有告知客戶通過冠字號碼查詢功能判 別假幣是否由其付出的義務。(=1(=1客戶申請超過時效，該網(wǎng)點不予受理查

17、詢申請。該網(wǎng)點一旦受理查詢申請應在3個工作日內辦 結。該網(wǎng)點當面告知查詢人應備齊相關資料，不得無 故拒絕受理查詢申請。19、某銀行網(wǎng)點配備了一批一口半清分機，取代點鈔機放置在柜臺上使用，由網(wǎng)點柜員在支付現(xiàn)金前 同時完成清分和記錄冠字號碼。柜員王某在辦理人民幣收 付業(yè)務時，往往根據(jù)業(yè)務量大小，選擇一次進鈔或 兩次進鈔清分后對外支付。該銀行尚未建立冠字號碼查詢 系統(tǒng)，每月營業(yè)結束后，王某通過U盤將一口半 清分機記錄的冠字號碼信息導出到PC端。在一次機具廠 商例行維護保養(yǎng)過程中，王某稱冠字號碼圖像文件 占用PC端硬盤，要求維保人員關閉機具冠字號碼圖像記錄 功能。該案例中，（）環(huán)節(jié)存在違規(guī)操作。答案：

18、BCDA、機具配備B、現(xiàn)金清分C、冠字號碼數(shù)據(jù)信息保存D、冠字號碼記錄要素20、2014年6月3日，某銀行（已接入人民銀行 反假貨幣信息系統(tǒng)）的臨柜人員在為客戶辦理業(yè)務 清點客戶存款時發(fā)現(xiàn)了 3 100元面額可疑幣，冠字號碼分 別為 G2A2386175、G2F8983045、G2F8984439， 經(jīng)過其他工作人員復核確認是假幣后，王曉芳當場收繳了這3張100元假幣。以下關于該金融機構處理假幣的 做法表述正確的是（）。答案：ABA、臨柜人員王曉芳登陸反假貨幣信息系統(tǒng)，按照 冠字號碼分類填寫假幣收繳憑證B、其中兩張假幣G2F8983045、G2F8984439的冠 字號碼前6位相同視為同一冠字

19、號碼合并面額、 張數(shù)填寫假幣收繳憑證C、3張假幣的冠字號碼各不相同，不能合并張數(shù) 面額填制假幣收繳憑證D、根據(jù)相關規(guī)定，不允許收繳人員在該批假幣上 面加蓋“假幣戳記”21、2014年7月1日，某金融機構的現(xiàn)金清分中 心，工作人員李某在清分網(wǎng)點繳存的現(xiàn)金時，發(fā)現(xiàn) 了 3張100元面額的假人民幣紙幣。按照中國人民銀行 貨幣金銀局關于進一步加強假人民幣收繳工作的 通知（銀貨金2013159號）和銀行業(yè)金融機 構現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試 行）的相關要求，以下說清正確的是（）。答案：ABDA、李某應該立即向清分中心現(xiàn)場的負責人報告發(fā)現(xiàn)假幣的情況B、該金融機構現(xiàn)金管理中心應于7月15日前將 本機構清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣集中整理，解繳到當?shù)?人民銀行 分支機構C、H作人員李某應該按照中國人民銀行