某集團(tuán)資金集中管理培訓(xùn)資料(ppt版)

1、方案簡(jiǎn)介資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)(du ni)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹目錄(ml) 第一頁(yè)，共三十八頁(yè)。簡(jiǎn)介(jin ji)-由來集團(tuán)企業(yè)開展面臨的某些問題 集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金方案與控制不集中、不統(tǒng)一等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化開展。各方行為政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行統(tǒng)一結(jié)算、資金集中管理的帳戶模式等效勞， 集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開始或已設(shè)立各種統(tǒng)一結(jié)算模式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結(jié)算中心、內(nèi)

2、部銀行、財(cái)務(wù)公司 詳細(xì)信息 需求及效益1 適宜、平安的資金集中管理方案及計(jì)算機(jī)系統(tǒng)；2 提高資金綜合盈利能力：發(fā)揮集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，通過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財(cái)務(wù)費(fèi)用，可以(ky)開展投資業(yè)務(wù) 獲取投資收益；3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實(shí)時(shí)性，可防止資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結(jié)算本錢。第二頁(yè)，共三十八頁(yè)。可行性分析(fnx)、方案選型籌建結(jié)算(ji sun)中心與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)(xinggun)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急解決方案建立結(jié)算模式信息系統(tǒng)建設(shè)可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)行模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購(gòu)/試運(yùn)行銀行接口及平安認(rèn)證系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維

3、護(hù)應(yīng)急解決方案日常維護(hù)需求更新升級(jí)簡(jiǎn)介-資金集中管理路線圖第三頁(yè)，共三十八頁(yè)。簡(jiǎn)介-所處(su ch)位置中心對(duì)于成員單位(dnwi)是“銀行角色中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)角色第四頁(yè)，共三十八頁(yè)。簡(jiǎn)介-資金結(jié)算(ji sun)組織結(jié)構(gòu)結(jié)算(ji sun)組織主要(zhyo)功能對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金方案與控制第五頁(yè)，共三十八頁(yè)。簡(jiǎn)介-資金(zjn)集中管理結(jié)構(gòu)第六頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介(jin ji) 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第七頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金結(jié)算(ji sun

4、)-帳戶管理組織結(jié)構(gòu) 參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心的組織結(jié)構(gòu)。帳戶管理 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義?？颇矿w系 與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立 組織結(jié)構(gòu)、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行根底。 外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行(jnxng)統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營(yíng)需要開設(shè)。第八頁(yè)，共三十八頁(yè)。方案簡(jiǎn)介(jin ji) 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)

5、總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹目錄(ml)第九頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金(zjn)結(jié)算-對(duì)外結(jié)算第十頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金(zjn)結(jié)算-對(duì)內(nèi)結(jié)算第十一頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金結(jié)算(ji sun)-結(jié)算(ji sun)報(bào)表日常報(bào)表 試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表 積數(shù)(j sh)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)(j sh)余額表日結(jié)報(bào)表 流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總表月結(jié)報(bào)表 總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表 報(bào)表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體,分別反映成員單位和集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)情況表達(dá)結(jié)算中心對(duì)內(nèi)是“銀行角色、對(duì)商業(yè)銀行是“企業(yè)角色的特點(diǎn)。

6、第十二頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸(xndi)融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第十三頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金(zjn)結(jié)算-票據(jù)管理第十四頁(yè)，共三十八頁(yè)。票據(jù)管理(gunl)-特點(diǎn)1 統(tǒng)一(tngy)辦理；2 所有票據(jù)登記到中心集中管理；3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；4 承兌匯票的各種業(yè)務(wù)狀態(tài)處理，以實(shí)現(xiàn)融資功能；5 收到票據(jù)的登記；6 票據(jù)到期實(shí)時(shí)提醒；7 統(tǒng)計(jì)各成員單位開出、接收票據(jù)、金額情況；8 信用證的申請(qǐng)、開證、修改、注銷退證管理。第十五頁(yè)，共三十八頁(yè)。票據(jù)管理(gunl)

7、-承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處理成員單位(dnwi)到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 申請(qǐng)貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對(duì)外背書第十六頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資(rn z) 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品

8、介紹第十七頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金管理(gunl)-信貸融資信貸融資行為由集團(tuán)統(tǒng)一(tngy)進(jìn)行第十八頁(yè)，共三十八頁(yè)。信貸融資(rn z)-特點(diǎn)1 統(tǒng)一信貸融資；2 有償使用、貸款計(jì)息原那么；3 存款計(jì)息；4 資金使用情況反響與跟蹤；5 貸款情況預(yù)測(cè)；6 各成員單位貸款情況；7 集團(tuán)向銀行貸款情況；8 合同臺(tái)帳分類管理。合同臺(tái)帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長(zhǎng)期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押(dy)貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次歸還、分期歸還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款 按貸款

9、資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營(yíng)貸款、委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行第十九頁(yè)，共三十八頁(yè)。信貸融資(rn z)-貸款第二十頁(yè)，共三十八頁(yè)。信貸(xndi)融資-合同與臺(tái)帳合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反響整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)方案還款和實(shí)際(shj)執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控，以及合同預(yù)測(cè)。合同與臺(tái)帳1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺(tái)帳；2 在此根底上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)

10、企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo) 等進(jìn)行管理。第二十一頁(yè)，共三十八頁(yè)。信貸(xndi)融資-預(yù)測(cè)與報(bào)表信貸報(bào)表 1 中心貸款報(bào)表： 貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額(y )表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報(bào)表： 借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表預(yù)測(cè) 1 合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè) 2 利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)合同持有者的 帳戶余額進(jìn)行比較 第二十二頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案(fng n)簡(jiǎn)介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第二

11、十三頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金管理(gunl)-資金方案集團(tuán)一般設(shè)立有方案(fng n)委員會(huì)，由方案(fng n)委員會(huì)制定方案(fng n)工程和方案(fng n)表下發(fā)到成員單位，成員單位提交方案(fng n)到方案(fng n)委員會(huì)。第二十四頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金方案(fng n)-特點(diǎn)1 集中統(tǒng)一資金方案；2 資金方案由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金方案工程、方案表；3 成員單位根據(jù)自身情況(qngkung)編制資金方案工程明細(xì)、方案表；4 成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金方案；5 中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金方案進(jìn)行審批辦理；6 監(jiān)控各成員單位資金方案實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理；7 對(duì)各資

12、金方案進(jìn)行匯總分析；8 對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金方案、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行比照分析。 第二十五頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金方案(fng n)-方案(fng n)工程與方案(fng n)表方案工程 1 方案工程制定： 方案工程制定以全面方案為根底(gnd)，由集團(tuán)方案委員會(huì)建立框架(如：一級(jí)方案 工程)下發(fā)到成員單位。 2 方案工程應(yīng)用： 成員單位下載方案工程，并根據(jù)實(shí)際情況增加方案明細(xì)。方案表 1 方案表建立： 成員單位下載方案工程并設(shè)立方案明細(xì)后，建立方案表。 2 方案表應(yīng)用： 方案表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整方案了。 第二十六頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金(zjn)方案-方案編制方案編制 成員單位根

13、據(jù)全面方案情況，填報(bào)方案表，并提交審批。方案追加 成員單位在實(shí)際(shj)執(zhí)行方案時(shí)，發(fā)現(xiàn)總方案金額缺乏，那么追加方案，并提交審批。方案調(diào)整 成員單位在實(shí)際執(zhí)行方案時(shí)，發(fā)現(xiàn)方案明細(xì)或工程金額不均，那么調(diào)整方案方案審批 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)方案委員會(huì)審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對(duì)提交的方案進(jìn)行審批第二十七頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金方案-控制(kngzh)預(yù)警與匯總資金方案執(zhí)行控制 方案執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警(y jn)金額，對(duì)方案執(zhí)行預(yù)警(y jn)。方案報(bào)表與查詢 按方案期間的年、季、月，方案狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。方案匯總 成員單位按單位本身、方案工程匯總； 集團(tuán)方案委員會(huì)對(duì)成

14、員單位、方案工程進(jìn)行匯總。 第二十八頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算(ji sun) (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算(ji sun) 對(duì)內(nèi)結(jié)算(ji sun) 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第二十九頁(yè)，共三十八頁(yè)。資金(zjn)分析面向單位主體(zht) 付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 付款比照分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、比照，形成趨勢(shì)圖； 收款比照分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、比照，形成趨勢(shì)圖； 收付款

15、比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì) 比較分析，形成比照餅圖。 流量情況 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量比照分析、月度收支流量比照分析、日期收支流量比照分析 第三十頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介 資金(zjn)結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第三十一頁(yè)，共三十八頁(yè)。銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)(wnglu)平安前提條件是保證數(shù)據(jù)的完整性、平安保密性、抗否認(rèn)性；平安產(chǎn)品通過國(guó)密和央行認(rèn)證；在銀行系統(tǒng)有廣泛應(yīng)用案例和良好信譽(yù)；

16、采取(ciq)與第三方合作形式。第三十二頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介 資金(zjn)結(jié)算 (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算 對(duì)內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第三十三頁(yè)，共三十八頁(yè)?？偨Y(jié)(zngji) 方案施行的理想結(jié)果就是到達(dá)金字塔型管理模式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務(wù)核算人員工作(gngzu)信息化、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，最終為企業(yè)集團(tuán)化開展作出奉獻(xiàn)！第三十四頁(yè)，共三十八頁(yè)。目錄(ml)方案簡(jiǎn)介 資金結(jié)算(ji sun) (帳戶管理 對(duì)外結(jié)算(ji sun) 對(duì)內(nèi)結(jié)算(ji sun) 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資

17、金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIMS軟件產(chǎn)品介紹第三十五頁(yè)，共三十八頁(yè)。軟件產(chǎn)品介紹(jisho)任何一個(gè)優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需要有適宜的軟件產(chǎn)品作為實(shí)施工具。FIMS(資金集中管理平臺(tái)) V2.0 以資金集中管理解決方案為根底(gnd)而設(shè)計(jì)開發(fā)。具備特點(diǎn)： 方案、軟件產(chǎn)品結(jié)構(gòu)體系簡(jiǎn)潔清晰； 在架構(gòu)上應(yīng)用平臺(tái)化管理，在該平臺(tái)上任意組合業(yè)務(wù)組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制； 與其他企業(yè)管理軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，防止形成信息孤島，同時(shí)為保證資金數(shù)據(jù) 的平安性、 完整性，用戶對(duì)每一條數(shù)據(jù)記錄的增加、修改、刪除系統(tǒng)自動(dòng)記錄在FI系統(tǒng)操作日記中， 并有詳細(xì)描述； 完全開放的開發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行

18、、第三方平安認(rèn)證產(chǎn)品商合作開發(fā)銀行企業(yè)連接 支付系統(tǒng)(銀企直聯(lián)系統(tǒng))； 根據(jù)客戶化的方案基于FIMS2的運(yùn)行平臺(tái)二次開發(fā)業(yè)務(wù)組件。 第三十六頁(yè)，共三十八頁(yè)。結(jié)算(ji sun)模式結(jié)算模式權(quán)利安排效果功能集團(tuán)關(guān)系組織形式銀行關(guān)系技術(shù)支持統(tǒng)收統(tǒng)支高度集中完全控制僵硬存放現(xiàn)金存在于集團(tuán)職能式緊密手工操作撥付備用高度集中適當(dāng)靈活報(bào)銷中心存在于集團(tuán)職能式緊密手工操作結(jié)算中心集權(quán)與分權(quán)結(jié)合資金均衡結(jié)算中心貸款中心現(xiàn)金調(diào)控中心存在于集團(tuán)事業(yè)部制半緊密通過銀行網(wǎng)絡(luò)或集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)內(nèi)部銀行集權(quán)與分權(quán)結(jié)合銀行化管理，資金使用高效結(jié)算中心貸款中心集團(tuán)貨幣發(fā)行中心存在于集團(tuán)事業(yè)部制半緊密通過銀行網(wǎng)絡(luò)或集團(tuán)內(nèi)部網(wǎng)財(cái)務(wù)公司分權(quán)完全市場(chǎng)化管理投資中心信息中心籌資中心獨(dú)立