證劵業(yè)務(wù)知識(shí)

1、證券業(yè)務(wù)知識(shí).內(nèi)容提要1、證券根底知識(shí)引見(jiàn)2、如何進(jìn)展股票買(mǎi)賣(mài)3、證券行業(yè)構(gòu)造4、證券買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)的演化過(guò)程5、答疑.證券根底知識(shí)引見(jiàn)Part 1.什么是股票股票：股票是股份在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證，代表著其持有者對(duì)股份公司的一切權(quán)股票市場(chǎng)：股票市場(chǎng)是股票發(fā)行和買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所分為A股市場(chǎng)和B股市場(chǎng)個(gè)人投資者 機(jī)構(gòu)投資者 收益性是股票最根本的特征。一種是享用企業(yè)運(yùn)營(yíng)的分紅，另一種是搏取市場(chǎng)差價(jià)。.中國(guó)的證券買(mǎi)賣(mài)所深圳證券買(mǎi)賣(mài)所szse股票代碼以開(kāi)頭，股以開(kāi)頭基金15、16、17、18開(kāi)頭上海證券買(mǎi)賣(mài)所sse股票代碼以開(kāi)頭，股以開(kāi)頭基金開(kāi)頭.股票的分類(lèi)A股 B股 藍(lán)籌股：藍(lán)籌股就是那些在其所屬行

2、業(yè)內(nèi)占有重要支配性位置、業(yè)績(jī)優(yōu)良、成交活潑、紅利優(yōu)厚的大公司股票。H股:H股即注冊(cè)地在內(nèi)地、上市地在香港的外資股。紅籌股:紅籌股是香港和國(guó)際投資者把在境外注冊(cè)、在香港上市的那些帶有中國(guó)大陸概念的股票。國(guó)有股 法人股社會(huì)公眾股 .股票的價(jià)錢(qián)影響股票價(jià)錢(qián)的要素公司運(yùn)營(yíng)情況例PE、資產(chǎn)重組宏觀經(jīng)濟(jì)要素例通脹、經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)、利率政治要素政策導(dǎo)向市場(chǎng)支配.股票的退市ST、PT股票ST：特別處置延續(xù)虧損2年每股資產(chǎn)低于股票面值其他特殊情況漲跌幅5%PT股票三版買(mǎi)賣(mài)市場(chǎng)：代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng).新股申購(gòu)場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和場(chǎng)外申購(gòu)申購(gòu)代碼深圳開(kāi)頭，上海開(kāi)頭申購(gòu)：凍結(jié)資金配號(hào)：分配申購(gòu)號(hào)碼中簽：公布中簽號(hào)碼，解凍未中簽資金T

3、+3價(jià)錢(qián)固定數(shù)量：深圳500、上海1000的整數(shù)倍首日上市不限制漲跌幅度.基金封鎖式基金開(kāi)放式基金通俗地講，基金就是聚集眾多分散投資者的資金，委托投資專家如基金管理人，由投資管理專家按其投資戰(zhàn)略，一致進(jìn)展投資管理，為眾多投資者謀利的一種投資工具。投資基金集合群眾資金，共同分享投資利潤(rùn)，分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。 .債券是一種有價(jià)證券，是社會(huì)各類(lèi)經(jīng)濟(jì)主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的、并到期歸還本金的債務(wù)債務(wù)憑證。債券利率主要受市場(chǎng)利率程度、籌資者的資信、債券期限長(zhǎng)短影響國(guó)債、公司債.權(quán)證是根底證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，商定持有人在規(guī)

4、定期間內(nèi)或特定到期日，有權(quán)按商定價(jià)錢(qián)向發(fā)行人購(gòu)買(mǎi)或出賣(mài)標(biāo)的證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價(jià)的有價(jià)證券權(quán)證的有效期即自上市之日起存續(xù)6個(gè)月以上24個(gè)月以下。權(quán)證明行T+0回轉(zhuǎn)買(mǎi)賣(mài).股指期貨中國(guó)金融期貨買(mǎi)賣(mài)所買(mǎi)賣(mài)時(shí)間為上午比現(xiàn)貨市場(chǎng)早15分鐘開(kāi)盤(pán)，下午比現(xiàn)貨市場(chǎng)晚15分鐘收盤(pán)。保證金制度，以小博大由于股指期貨具有買(mǎi)賣(mài)本錢(qián)低，杠桿倍數(shù)高。實(shí)行T+0買(mǎi)賣(mài)做空機(jī)制.除權(quán)除息送紅利、紅股除權(quán)息報(bào)價(jià)前收盤(pán)價(jià)-現(xiàn)金紅利+配新 股價(jià)錢(qián) 流通股份變動(dòng)比例1+流通股份變動(dòng)比例 滬市XR、DR、XD 代表什么？ 根據(jù)上海證券買(mǎi)賣(mài)所的有關(guān)規(guī)定，某股票在除權(quán)日當(dāng)天，在其證券稱號(hào)前記上XR，為英文Ex-Right 的縮寫(xiě)

5、， 表示該股已除權(quán)，購(gòu)買(mǎi)這樣的股票后將不再享有分紅的權(quán)益；證券代碼前標(biāo)上DR，為英文Ex-Rivident 和Ex-Right 合在一同的縮寫(xiě)，表示除權(quán)除息，購(gòu)買(mǎi)這樣的股票不再享有送紅派息的權(quán)益。證券代碼前標(biāo)上XD ， 為英文Ex-Divident 的縮寫(xiě)，表示股票除息，購(gòu)買(mǎi)這樣的股票后將不再享有派息的權(quán)益。.指數(shù)深證綜合指數(shù) 深證綜合指數(shù)是深圳證券買(mǎi)賣(mài)所編制的，以深圳證券買(mǎi)賣(mài)所掛牌上市的全部股票為計(jì)算范圍，以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)。 上證綜合指數(shù) 上證綜合指數(shù)是上海證券買(mǎi)賣(mài)所編制的，以上海證券買(mǎi)賣(mài)所掛牌上市的全部股票為計(jì)算范圍，以發(fā)行量為權(quán)數(shù)的加權(quán)綜合股價(jià)指數(shù)。 .深證成份股指數(shù) 深

6、證成份股指數(shù)是深圳證券買(mǎi)賣(mài)所編制的一種成份股指數(shù)，是從上市的一切股票中抽取具有市場(chǎng)代表性的40家上市公司的股票作為計(jì)算對(duì)象，并以流通股為權(quán)數(shù)計(jì)算得出的加權(quán)股價(jià)指數(shù)，綜合反映深交所上市A、B股的股價(jià)走勢(shì)。 上證30指數(shù) 上證30指數(shù)是上海證券買(mǎi)賣(mài)所編制的一種成份股指數(shù)，是從上市的一切A股股票中抽取具有市場(chǎng)代表性的30種樣本股票為計(jì)算對(duì)象，并以流通股數(shù)為權(quán)數(shù)計(jì)算得出的加權(quán)股價(jià)指數(shù)，綜合反映上海證券買(mǎi)賣(mài)所全部上市A股的股價(jià)走勢(shì)。.零股所謂“零股，即缺乏100 股最小買(mǎi)賣(mài)單位的股票。買(mǎi)賣(mài)時(shí)間內(nèi)，零股可以隨時(shí)委托賣(mài)出，但不能委托買(mǎi)入零股?！傲愎墒侨绾萎a(chǎn)生的呢？股票經(jīng)過(guò)送股、配股、轉(zhuǎn)配股后目前買(mǎi)賣(mài)所的新規(guī)

7、那么是不能人為的產(chǎn)生新的零股。比如說(shuō)：他有1000股股票，不能一股一股拆著賣(mài)。必需是100股的整數(shù)倍。.如何進(jìn)展股票買(mǎi)賣(mài)Part 2.股東代碼卡開(kāi)戶辦理深圳、上海證券賬戶卡深圳證券賬戶卡： 02 開(kāi)頭投資者：在證券營(yíng)業(yè)部或證券登記機(jī)構(gòu)辦理，需提供本人有效身份證及復(fù)印件。 開(kāi)戶費(fèi)用：個(gè)人50 元/每個(gè)賬戶；機(jī)構(gòu)500 元/每個(gè)賬戶。 上海證券賬戶卡： AC開(kāi)頭投資者：可以到上海證券中央登記結(jié)算公司在各地的開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)處，辦理有關(guān)懇求開(kāi)立證券賬戶手續(xù)，帶齊有效身份證件和復(fù)印件。 開(kāi)戶費(fèi)用：個(gè)人紙卡40 元。.證券營(yíng)業(yè)部資金賬戶開(kāi)戶選一家證券公司簽署等協(xié)議證券公司開(kāi)資金賬戶選擇銀行開(kāi)通第三方存管帳戶

8、上海股東代碼卡進(jìn)展指定買(mǎi)賣(mài).股票買(mǎi)賣(mài)規(guī)那么買(mǎi)賣(mài)種類(lèi)：普通股股票股和股、債券、國(guó)債回購(gòu)、基金等。買(mǎi)賣(mài)時(shí)間每周一至周五，每天上午9:30 至11:30，下午1:00 至3:00。法定公眾假期除外買(mǎi)賣(mài)原那么價(jià)錢(qián)優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先.申報(bào)規(guī)那么一申報(bào)價(jià)錢(qián)限價(jià)申報(bào)和市價(jià)委托報(bào)價(jià)單位不同的證券買(mǎi)賣(mài)采用不同的計(jì)價(jià)單位。股票為“每股價(jià)錢(qián)，基金為“每份基金價(jià)錢(qián)，債券為“每百元面值的價(jià)錢(qián)，債券回購(gòu)為“每百元資金到期年收益價(jià)錢(qián)最小變化檔位A 股、基金和債券的申報(bào)價(jià)錢(qián)最小變動(dòng)單位為0.01 元人民幣 B 股上海證券買(mǎi)賣(mài)所為0.001 美圓、深圳證券買(mǎi)賣(mài)所為0.01 港元債券回購(gòu)上海證券買(mǎi)賣(mài)所為0.005、深圳證券買(mǎi)賣(mài)所為0

9、.01.申報(bào)規(guī)那么二漲跌幅限制買(mǎi)賣(mài)所對(duì)股票、基金買(mǎi)賣(mài)實(shí)行價(jià)錢(qián)漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,其中ST 股票價(jià)錢(qián)漲跌幅比例為5%。股票、基金上市首日不受漲跌幅限制。實(shí)行PT 的股票漲幅不得超越5%，跌幅不受限制。申報(bào)限制買(mǎi)賣(mài)有價(jià)錢(qián)漲跌幅限制的證券，在價(jià)錢(qián)漲跌幅限制以內(nèi)的申報(bào)為有效申報(bào)。超越漲跌幅限制的申報(bào)為無(wú)效申報(bào)。.委托買(mǎi)賣(mài)單位買(mǎi)入股票或基金，申報(bào)數(shù)量該當(dāng)為100 股(份)或其整數(shù)倍。債券以人民幣1000 元面額為1 手。債券回購(gòu)以1000元規(guī)范券或綜合券為1 手。債券和債券回購(gòu)以1 手或其整數(shù)倍進(jìn)展申報(bào)，其中，上海證券買(mǎi)賣(mài)所債券回購(gòu)以100手或其整數(shù)倍進(jìn)展申報(bào)。申報(bào)上限股票基金單筆申報(bào)最大數(shù)

10、量該當(dāng)?shù)陀?00 萬(wàn)股份，債券單筆申報(bào)最大數(shù)量該當(dāng)?shù)陀? 萬(wàn)手含1 萬(wàn)手。買(mǎi)賣(mài)所可以根據(jù)需求調(diào)整不同種類(lèi)或流通量的單筆申報(bào)最大數(shù)量。.競(jìng)價(jià)規(guī)那么競(jìng)價(jià)方式集合競(jìng)價(jià)：指對(duì)一段時(shí)間內(nèi)接受的買(mǎi)賣(mài)申報(bào)一次性集中撮合的競(jìng)價(jià)方式。上午9:159:25 。延續(xù)競(jìng)價(jià)：指對(duì)買(mǎi)賣(mài)申報(bào)逐筆延續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。上午9:3011:30，下午1:003:00 。開(kāi)市價(jià)：當(dāng)日該證券第一筆成交價(jià)；證券的開(kāi)盤(pán)價(jià)經(jīng)過(guò)集合競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生，不能產(chǎn)生開(kāi)盤(pán)價(jià)的，以延續(xù)競(jìng)價(jià)方式產(chǎn)生。 收市價(jià)：證券的收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日該證券最后一筆買(mǎi)賣(mài)前一分鐘一切買(mǎi)賣(mài)的成交量加權(quán)平均價(jià)含最后一筆買(mǎi)賣(mài)。當(dāng)日無(wú)成交的，以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。 .買(mǎi)賣(mài)費(fèi)用上交所收費(fèi)明細(xì)s

11、se/sseportal/ps/zhs/sczn/jyfy.shtml手續(xù)費(fèi)經(jīng)手費(fèi)，管理費(fèi)+印花稅+過(guò)戶費(fèi)深交所收費(fèi)明細(xì)szse/main/aboutus/service/sjssf/手續(xù)費(fèi)經(jīng)手費(fèi)，管理費(fèi)+印花稅手續(xù)費(fèi)：不超越成交金額的 0.3% ，起點(diǎn) 5 元過(guò)戶費(fèi)：成交面額的 0.1 % ，起點(diǎn) 1 元其他收費(fèi)單費(fèi)、查詢收費(fèi)B股結(jié)算費(fèi).清算交收“T+1交割制度當(dāng)天買(mǎi)賣(mài)第二天交收當(dāng)天賣(mài)出股票的資金，可以買(mǎi)入其他股票，但是不可以取。當(dāng)天賣(mài)出股票的資金，第二天才可以取。當(dāng)天買(mǎi)入的股票，第二天才可以賣(mài)出深、滬B 股采用T+3 交收.“T+0買(mǎi)賣(mài)當(dāng)天買(mǎi)入股份，當(dāng)天賣(mài)出債券、權(quán)證.托管方式證券登記公司

12、托管一切投資者的股份席位概念上海買(mǎi)賣(mài)所的指定席位買(mǎi)賣(mài)和托管方式指定買(mǎi)賣(mài)撤銷(xiāo)指定買(mǎi)賣(mài)深圳的轉(zhuǎn)托管方式全部轉(zhuǎn)托管部分轉(zhuǎn)托管.參考資料投資者效力叢書(shū)szse/main/investor/publication/cspdf/.證券行業(yè)構(gòu)造Part 3.證券行業(yè)的構(gòu)造監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)證監(jiān)會(huì)、行業(yè)協(xié)會(huì)/信息技術(shù)委員會(huì)技術(shù)實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)所、通訊公司、結(jié)算公司會(huì)員主要是境內(nèi)券商開(kāi)發(fā)商柜臺(tái)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)商、其他系統(tǒng)開(kāi)發(fā)商 .證券行業(yè)的構(gòu)造關(guān)系圖.券商評(píng)級(jí).證券公司機(jī)構(gòu)管理.證券公司主要業(yè)務(wù)證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資咨詢業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù).證券公司現(xiàn)有的產(chǎn)品線 A股、B股及封鎖式基金藍(lán)籌股、紅籌股、題材股、ST股債

13、券國(guó)債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債及回購(gòu)集合理財(cái)富品 限定性、非限定性、專項(xiàng)三板股票開(kāi)放式基金代銷(xiāo)產(chǎn)品金融衍生品之權(quán)證認(rèn)購(gòu)權(quán)證、認(rèn)沽權(quán)證金融衍生品之期貨商品期貨、股指期貨.基金公司機(jī)構(gòu)管理股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)運(yùn)營(yíng)管理層合規(guī)審查委員會(huì)督察長(zhǎng)投資管理部風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)投資決策委員會(huì)市場(chǎng)開(kāi)展部綜合管理部資歷審查與薪酬委員會(huì)基金運(yùn)營(yíng)部北京分公司監(jiān)察稽核部金融工程部.基金公司主要業(yè)務(wù)投資管理受托資產(chǎn)管理基金募集與銷(xiāo)售基金運(yùn)營(yíng)投資咨詢效力.基金公司現(xiàn)有的產(chǎn)品線 封鎖式基金開(kāi)放式基金：股票型、指數(shù)基金、混合型、債券型、保本型、貨幣市場(chǎng)基金創(chuàng)新基金：ETF、LOF、創(chuàng)新型封鎖式QDII社保、企業(yè)年金專項(xiàng)理財(cái)富品.證券買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)

14、的演化過(guò)程Part .系統(tǒng)演化過(guò)程場(chǎng)內(nèi)報(bào)盤(pán)通知、紅馬夾場(chǎng)內(nèi)報(bào)盤(pán)無(wú)形席位衛(wèi)星通訊取代線路自動(dòng)報(bào)盤(pán)取代紅馬夾場(chǎng)內(nèi)報(bào)盤(pán)Netware網(wǎng)絡(luò)， IPX/SPX網(wǎng)絡(luò)協(xié)議的運(yùn)用.買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)的開(kāi)展1997年前：DBF數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)1997 -2000年：SQL6 WINNT C/S方式2000-2002年：SQL70 + WINDOWS2000 三層架構(gòu)2002-2005年：SQL2000+ WINDOWS2000 區(qū)域集中2004年后：小型機(jī)大型數(shù)據(jù)庫(kù)，大集中系統(tǒng)四層架構(gòu).投資者買(mǎi)賣(mài)方式演化手添委托單自助下單委托網(wǎng)上買(mǎi)賣(mài)手機(jī)炒股.證券買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)特點(diǎn)高數(shù)據(jù)集中證券公司營(yíng)業(yè)部全部集中，支持500萬(wàn)以上客戶規(guī)模高并發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)要求到達(dá)，單日筆數(shù)超越200萬(wàn)筆委托高實(shí)時(shí)性買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)要在1秒內(nèi)完成高可靠性要有完好的備份方案高擴(kuò)容方案業(yè)務(wù)多變復(fù)雜.現(xiàn)有證券買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)方式系統(tǒng)平臺(tái)小型機(jī)PCSERVER數(shù)據(jù)庫(kù)類(lèi)型DB2OrcaleSQLServer 2005系統(tǒng)架構(gòu)數(shù)據(jù)+運(yùn)用+通訊+客戶端.證券公司買(mǎi)賣(mài)系統(tǒng)部署圖企業(yè)內(nèi)部網(wǎng)數(shù)據(jù)庫(kù)效力器組中間件集群(KAS)銀證接入平臺(tái)后臺(tái)管理