企業(yè)年金業(yè)務(wù)介紹

1、中國(guó)銀行企業(yè)年金業(yè)務(wù)引見2021年2月.目錄一、根底知識(shí)篇二、營(yíng)銷知識(shí)篇三、準(zhǔn)集合方案簽約流程篇四、獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)范篇.一、根底知識(shí)概念 企業(yè)年金是企業(yè)及其職工在參與國(guó)家根本養(yǎng)老保險(xiǎn)的根底上，根據(jù)國(guó)家政策和本單位經(jīng)濟(jì)情況自愿建立的，以彌補(bǔ)根本養(yǎng)老保險(xiǎn)缺乏、提高職工退休生活保證程度為目的的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度。受托人托管人賬管人投資管理人企業(yè).一、根底知識(shí)年金方案分類企業(yè)年金計(jì)劃單一年金方案準(zhǔn)集合年金方案 由受托人設(shè)立的，對(duì)單個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金單獨(dú)進(jìn)展管理和投資運(yùn)營(yíng)的企業(yè)年金方案。普通適用于企業(yè)年金基金在1000萬(wàn)元以上的企業(yè)年金方案 由受托人設(shè)立的，對(duì)多個(gè)委托人交付的企業(yè)年金基金集中一致管理、并按

2、設(shè)定投資組合進(jìn)展投資運(yùn)營(yíng)的企業(yè)年金方案。截止12月底我行簽約單一方案7個(gè)，實(shí)現(xiàn)托管金額11184萬(wàn)元，賬管4993戶截止12月底我行簽約集合方案27個(gè).一、根底知識(shí)為什么做年金？(銀行企業(yè)年金添加公司存款添加中間業(yè)務(wù)收入穩(wěn)定銀企關(guān)系.一、根底知識(shí)為什么做年金？企業(yè)保證員工退休生活，縮短與在職時(shí)收入差距人力資源戰(zhàn)略管理吸引留用鼓勵(lì)稅收優(yōu)惠企業(yè)繳費(fèi)：工資總額5%內(nèi)免稅企業(yè)繳費(fèi)不超越上年度職工工資總額的十二分之一8.33，企業(yè)和員工共同繳費(fèi)不超越六分之一樹立良好企業(yè)籠統(tǒng)尤其對(duì)上市公司.一、根底知識(shí)企業(yè)年金管理費(fèi)用 費(fèi)用名稱收取方式費(fèi)用比例限制受托費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除年度管理費(fèi)的提

3、取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2%賬戶管理費(fèi)由企業(yè)另行支付管理費(fèi)最高為每戶每月5元托管費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除年度管理費(fèi)的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的0.2%投資管理費(fèi)從本計(jì)劃所設(shè)立的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)中扣除年度管理費(fèi)的提取比例最高為受托管理企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的1.2%.二、營(yíng)銷知識(shí)客戶企業(yè)年金工程的主要目的客戶是：壟斷行業(yè)、國(guó)有企業(yè)、省、市國(guó)資委下屬企業(yè)、金融同業(yè)、大型民營(yíng)企業(yè)以及優(yōu)質(zhì)中小企業(yè) 。目 標(biāo)我行案例壟斷行業(yè)浙江省電力，浙江省鹽業(yè)集團(tuán)營(yíng)銷中國(guó)有企業(yè)杭州鋼鐵集團(tuán)已敘做金融同業(yè)蕭山、溫嶺農(nóng)信社已敘做大型民營(yíng)企業(yè)巨石集團(tuán)營(yíng)銷中優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)民

4、盛紡織有司已敘做.二、營(yíng)銷知識(shí)營(yíng)銷技巧 將開展我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)當(dāng)成戰(zhàn)略性義務(wù)來抓，高層營(yíng)銷和產(chǎn)品效力相結(jié)合，并借助協(xié)作同伴的技術(shù)力量，拓展我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)。公司客戶企業(yè)年金方案積極的營(yíng)銷任務(wù)高層營(yíng)銷繼續(xù)跟蹤配套的金融效力授信支持結(jié)算效力同伴的技術(shù)支持方案設(shè)計(jì)方案?jìng)浒竻f(xié)作同伴：中國(guó)人壽、中國(guó)平安、泰康養(yǎng)老、太平養(yǎng)老等.二、營(yíng)銷知識(shí)案例 案例：浙江永聯(lián)民爆器材遂昌永新分公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)集合方案 麗水分行、遂昌支行行指點(diǎn)多次營(yíng)銷公司高層。確定營(yíng)銷對(duì)象參與招標(biāo)第一階段 第二階段 第三階段 多層次營(yíng)銷擬訂方案簽署效力合同2007年底，麗水遂昌支行得知該公司補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)將轉(zhuǎn)成企業(yè)年金時(shí)，確定為重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象

5、。 該客戶為無貸戶，管戶客戶經(jīng)理自動(dòng)上門營(yíng)銷年金業(yè)務(wù)。 省行金融機(jī)構(gòu)部總經(jīng)理、分管團(tuán)隊(duì)主管、客戶經(jīng)理提供技術(shù)支持，宣講我行企業(yè)年金業(yè)務(wù)，制造個(gè)性化方案。2021年底敘做公司企業(yè)年金業(yè)務(wù)，新增托管金額350萬(wàn)元，賬管240戶。09年雙方繼續(xù)親密協(xié)作新增定期存款600萬(wàn)元.三、準(zhǔn)集合年金方案簽署流程區(qū)別準(zhǔn)集合年金計(jì)劃單一計(jì)劃委托人多個(gè)委托人一個(gè)委托人受托人法人受托機(jī)構(gòu)法人委托機(jī)構(gòu)或企業(yè)年金理事會(huì)投資組合產(chǎn)品提供多個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化組合產(chǎn)品供選擇（可以根據(jù)需要增設(shè)投資組合）個(gè)性化的設(shè)計(jì)和運(yùn)行信息披露提供計(jì)劃和投資組合說明文件；嚴(yán)格的信息披露管理制度；公開的信息披露不進(jìn)行公開信息披露服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化的服務(wù)；收費(fèi)公開透

6、明提供個(gè)性化的服務(wù)成本有多家委托人共同承擔(dān)單獨(dú)承擔(dān).三、準(zhǔn)集合年金方案產(chǎn)品中國(guó)人壽中銀永誠(chéng)企業(yè)年金方案中國(guó)平安精致人生企業(yè)年金方案太平養(yǎng)老中銀智匯企業(yè)年金方案泰康養(yǎng)老中銀永泰企業(yè)年金方案“2+2組合方式.三、福利方案產(chǎn)品華寶信托“樂逸人生福利方案引薦客戶建立福利方案，也能計(jì)入考核和獎(jiǎng)勵(lì).四、獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)范(人事費(fèi)用1、新增企業(yè)年金托管賬戶2021年簽署托管合同，進(jìn)展企業(yè)年金托管的賬戶。人事費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)范：按初次企業(yè)年金基金歸集額的規(guī)模大小進(jìn)展發(fā)放。初次基金歸集額低于100萬(wàn)元含，每戶獎(jiǎng)勵(lì)2000元；大于100萬(wàn)元少于500萬(wàn)元含，每戶獎(jiǎng)勵(lì)15000元；大于500萬(wàn)元，每戶獎(jiǎng)勵(lì)30000元；繼續(xù)跟蹤2、新增企業(yè)年金賬戶管理戶數(shù) 企業(yè)年金賬戶管理戶數(shù)是指與我行簽署企業(yè)年金賬戶管理協(xié)議的企業(yè)在勞動(dòng)保證部門報(bào)備的參與企業(yè)年金方案的職工人數(shù)。人事費(fèi)用獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)范：初次參與人員低于200人以下含，每戶獎(jiǎng)勵(lì)2000元；大于200人少于