銀行非融資性跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法模版

1、非融資性跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法編制部門： 版 次 號： 生效日期：xx年07月01日目 錄TOC o 1-1 h u HYPERLINK l _Toc20093 修改與審批記錄 PAGEREF _Toc20093 3 HYPERLINK l _Toc15006 第一章 總則 PAGEREF _Toc15006 4 HYPERLINK l _Toc22973 第二章 組織職責(zé) PAGEREF _Toc22973 4 HYPERLINK l _Toc2252 第三章 業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件 PAGEREF _Toc2252 5 HYPERLINK l _Toc29063 第四章 金額、期限、收費(fèi)和其他要求 P

2、AGEREF _Toc29063 6 HYPERLINK l _Toc17420 第五章 保證金和反擔(dān)保 PAGEREF _Toc17420 8 HYPERLINK l _Toc6926 第六章 調(diào)查、審查、審批和業(yè)務(wù)辦理 PAGEREF _Toc6926 9 HYPERLINK l _Toc3144 第七章 后續(xù)管理 PAGEREF _Toc3144 11 HYPERLINK l _Toc28679 第八章 附則 PAGEREF _Toc28679 13 HYPERLINK l _Toc4083 附件： PAGEREF _Toc4083 14 HYPERLINK l _Toc14953 附件

3、1.非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書 PAGEREF _Toc14953 15 HYPERLINK l _Toc6470 附件2.開立非融資類跨境保函/備用信用證協(xié)議 PAGEREF _Toc6470 17 HYPERLINK l _Toc28581 附件3.開立非融資類跨境保函/備用信用證總協(xié)議 PAGEREF _Toc28581 31 HYPERLINK l _Toc15561 附件4.跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)修改申請書 PAGEREF _Toc15561 44 HYPERLINK l _Toc6203 附件5.跨境擔(dān)保參考格式文本 PAGEREF _Toc6203 46總則為規(guī)范銀行（以下簡稱本行）非融資

4、性跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)我國法律法規(guī)，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局和本行的有關(guān)規(guī)定，參照國際慣例，特制定本辦法?？缇硴?dān)保是指擔(dān)保人向債權(quán)人書面作出的、具有法律約束力、承諾按照擔(dān)保合同約定履行相關(guān)付款義務(wù)并可能產(chǎn)生資金跨境收付或資產(chǎn)所有權(quán)跨境轉(zhuǎn)移等國際收支交易的擔(dān)保行為。按照擔(dān)保當(dāng)事各方的注冊地，跨境擔(dān)保分為內(nèi)保外貸、外保內(nèi)貸和其他形式跨境擔(dān)保。本辦法所稱非融資類跨境擔(dān)保，是指本行作為擔(dān)保人，應(yīng)被擔(dān)保人申請，以保函或備用信用證等書面形式向受益人承諾，當(dāng)被擔(dān)保人未按約定履行非融資性交易項(xiàng)下義務(wù)時(shí)，由本行代其履行賠償或付款責(zé)任的行為。非融資類跨境擔(dān)保的主要類型包括

5、：投標(biāo)擔(dān)保、履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、質(zhì)量及維修擔(dān)保、留置金擔(dān)保、海事?lián)?、關(guān)稅擔(dān)保、付款擔(dān)保、延期付款擔(dān)保、以實(shí)物償還的補(bǔ)償貿(mào)易擔(dān)保及符合國家法律法規(guī)和本辦法非融資類跨境擔(dān)保定義的其他擔(dān)保。按照擔(dān)保對應(yīng)基礎(chǔ)交易的性質(zhì)劃分，非融資類跨境擔(dān)?？梢苑譃榛谪浳镔Q(mào)易的擔(dān)保、基于工程承包的擔(dān)保及其他擔(dān)保。對于基礎(chǔ)交易中同時(shí)含有工程承包和貨物貿(mào)易的，視為基于工程承包的擔(dān)保。本辦法所稱經(jīng)辦行包括但不限于經(jīng)辦業(yè)務(wù)的分行、支行、資金營運(yùn)部、各類營銷中心以及市場拓展部等機(jī)構(gòu)。組織職責(zé)董事會、董事會關(guān)聯(lián)交易控制委員會、董事會風(fēng)險(xiǎn)管理委員會、董事長、行長、授信審批委員會、主管行領(lǐng)導(dǎo)等有權(quán)審批人負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的

6、審議、審批?？傂胸?fù)責(zé)對經(jīng)辦行提交的單一非融資類跨境擔(dān)保授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審查并上報(bào)有權(quán)審批人審批；負(fù)責(zé)對經(jīng)辦行提交的綜合授信業(yè)務(wù)中非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行專業(yè)性審查并出具專業(yè)性審查意見；負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的技術(shù)性審查；負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)出賬前的專業(yè)審核?？傂行刨J審批部負(fù)責(zé)結(jié)合的專業(yè)審查意見，對包含非融資類跨境擔(dān)保的綜合授信業(yè)務(wù)進(jìn)行審查，上報(bào)有權(quán)審批人審批。總行風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)結(jié)合的專業(yè)審查意見，辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)項(xiàng)下授信實(shí)施的審查、權(quán)限內(nèi)審批，超權(quán)限上報(bào)有權(quán)審批人審批?？傂胸?fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的會計(jì)核算?？傂蟹墒聞?wù)部負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)合同、協(xié)議文本的法律事項(xiàng)審查?？傂?/p>

7、負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查。經(jīng)辦行負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的營銷、宣傳及受理工作；負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)前期盡職調(diào)查、審查、權(quán)限內(nèi)審批、超權(quán)限的上報(bào)有權(quán)審批人審批；負(fù)責(zé)落實(shí)授信條件和業(yè)務(wù)辦理；負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)履約付款的催收和款項(xiàng)劃付；負(fù)責(zé)非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的貸后管理。業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，被擔(dān)保人除應(yīng)符合本行一般授信要求外，還應(yīng)符合以下條件：經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記；經(jīng)營狀況良好，具備執(zhí)行基礎(chǔ)交易合同主體資格和履行合同義務(wù)的能力；具備真實(shí)、合法的交易背景，基礎(chǔ)交易合同條款完備，責(zé)任明確；無不良信用記錄；本行要求的其他條件。申請辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)提交

8、以下書面資料：非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書（附件1）；被擔(dān)保人為境內(nèi)企業(yè)的，需提供公司章程、營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、稅務(wù)登記證明、貸款卡、法定代表人身份證明等；被擔(dān)保人為境外企業(yè)或其他性質(zhì)法人的，需提供注冊成立的相關(guān)證明文件；被擔(dān)保人應(yīng)提供近三年的年度財(cái)務(wù)報(bào)表和最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表；經(jīng)營期限不滿三年的，可依據(jù)實(shí)際經(jīng)營期限提供財(cái)務(wù)報(bào)表；擔(dān)保涉及的合同、協(xié)議及其他能夠證明真實(shí)、合法交易背景的有關(guān)資料；擔(dān)保涉及的事項(xiàng)按照規(guī)定須事先獲得有關(guān)部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的，須提供有關(guān)部門的批準(zhǔn)或核準(zhǔn)文件；按規(guī)定需要提供的有關(guān)授權(quán)文件；涉及反擔(dān)保的，還應(yīng)提供反擔(dān)保相關(guān)資料；本行要求的其他資料。對基于貨物貿(mào)易的非融資類跨境

9、擔(dān)保，應(yīng)提供能夠證明被擔(dān)保人貿(mào)易資質(zhì)、供貨能力的相關(guān)材料。對基于工程承包的非融資類跨境擔(dān)保，應(yīng)提供能夠證明被擔(dān)保人承包資質(zhì)、施工能力的相關(guān)材料。金額、期限、收費(fèi)和其他要求非融資類跨境擔(dān)保的金額應(yīng)根據(jù)基礎(chǔ)交易合理確定：在擔(dān)保文本中有明確的擔(dān)保金額上限；雖在擔(dān)保文本中沒有確定的擔(dān)保金額上限，但明確了實(shí)際賠付金額確定方法，且按基礎(chǔ)合同或擔(dān)保文本條款的有關(guān)約定，能夠推算出本行在極端情況下的最大風(fēng)險(xiǎn)敞口，應(yīng)以推算的最大金額作為擔(dān)保金額確定審批權(quán)限。非融資類跨境擔(dān)保的有效期應(yīng)根據(jù)對應(yīng)基礎(chǔ)交易期限合理確定，原則上不得超過5年（含）。其中，付款擔(dān)保、延期付款擔(dān)保的有效期不得超過2年（含），延期付款擔(dān)保有效期還

10、應(yīng)不長于貨物交付、服務(wù)提供后6個(gè)月（含）。經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，若被擔(dān)保人同時(shí)滿足以下條件，基于工程承包的履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保的有效期限可放寬至8年（含）。具有2年（含）以上工程承包經(jīng)驗(yàn)；具備基礎(chǔ)交易對應(yīng)的工程承包資質(zhì)，有同類型、同等規(guī)模（或以上）工程承包經(jīng)驗(yàn)且履約情況良好；具備豐富的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和較強(qiáng)的技術(shù)力量，交易記錄良好，無歷史違約記錄；財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健康，資金運(yùn)用合理。 能夠提供100%保證金（不含其他形式的低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保）的客戶可不受本條之限制。若擔(dān)保文本中無明確到期日或含有自動(dòng)延展性質(zhì)條款，則擔(dān)保文本中需約定有明確的擔(dān)保失效事件，且可按照基礎(chǔ)合同和擔(dān)保文本的有關(guān)約定推算出擔(dān)保的預(yù)計(jì)失效期限，其有效期

11、按照推算的預(yù)計(jì)失效期限執(zhí)行?？缇硴?dān)保文本中應(yīng)明確所適用國際慣例或法律，盡量與受益人協(xié)商選擇我國法律或國際認(rèn)可度較高的第三國法律。擔(dān)保文本原則上不可轉(zhuǎn)讓，若須轉(zhuǎn)讓，應(yīng)事先征得本行書面同意。非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保費(fèi)須按總行相關(guān)收費(fèi)規(guī)定執(zhí)行。非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)納入本行統(tǒng)一授信管理。保證金和反擔(dān)保辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，AA-級（含）以上客戶應(yīng)收取不低于10%的保證金；A+級（含）客戶應(yīng)收取不低于20%的保證金；A級（含）客戶應(yīng)收取不低于30%的保證金；A-級(不含）以下客戶應(yīng)收取100%的保證金。 在向客戶收取本條規(guī)定的保證金時(shí)，若客戶提供本行認(rèn)可的其他低風(fēng)險(xiǎn)反擔(dān)保，可將反擔(dān)保提供的可擔(dān)保額

12、度視為保證金?？蛻衾U存的保證金幣種應(yīng)盡量與擔(dān)保的結(jié)算幣種一致，幣種不一致的，應(yīng)充分考慮相應(yīng)的匯率風(fēng)險(xiǎn)。對符合信用貸款基本條件的客戶，經(jīng)審批同意，可免收保證金，免予提供反擔(dān)保?；谪浳镔Q(mào)易的期限在1年以內(nèi)的擔(dān)保業(yè)務(wù), 若被擔(dān)保人同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，可適當(dāng)減免客戶保證金。成立2年（含）以上；具備較強(qiáng)的生產(chǎn)、供貨能力，產(chǎn)品質(zhì)量可靠，具備同等品質(zhì)、規(guī)模的貨物貿(mào)易的良好交貨履約記錄；貿(mào)易雙方既往合作關(guān)系良好穩(wěn)定，合作期間未發(fā)生重大貿(mào)易糾紛。基于工程承包的期限在5年以內(nèi)的擔(dān)保業(yè)務(wù)，若被擔(dān)保人同時(shí)滿足以下條件，經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)，可適當(dāng)減免客戶保證金：具有2年（含）以上工程承包經(jīng)驗(yàn)；具備基礎(chǔ)交

13、易對應(yīng)的工程承包資質(zhì)，有同類型、同等規(guī)模（或以上）項(xiàng)目承包、施工經(jīng)驗(yàn)和良好的履約記錄；財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健康，資金運(yùn)用合理。調(diào)查、審查、審批和業(yè)務(wù)辦理經(jīng)辦行調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)本辦法規(guī)定的業(yè)務(wù)辦理?xiàng)l件和以下重點(diǎn)分析內(nèi)容，收集整理所需的相關(guān)資料，并作出初步分析判斷；審查人員應(yīng)對調(diào)查人員提供的情況進(jìn)行深入分析和全面風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，提出具體業(yè)務(wù)辦理方案及風(fēng)險(xiǎn)控制措施。被擔(dān)保人的合法資格；被擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、資信狀況及履行合同義務(wù)的能力；擔(dān)保業(yè)務(wù)對應(yīng)基礎(chǔ)交易的真實(shí)性、合法性；被擔(dān)保人和受益人的交易歷史；受益人的基本情況及合法資格，是否存在利用擔(dān)保騙取利益等不良?xì)v史記錄或企圖；按照規(guī)定需要提供反擔(dān)保的，反擔(dān)保是否合法、有效、

14、足值；其他需審查的事項(xiàng)。 擔(dān)保文本若選擇本辦法第十八條第（二）款及第二十條方式確定擔(dān)保金額和期限，調(diào)查人員應(yīng)在盡職調(diào)查報(bào)告中明確列示推算的最大擔(dān)保金額和最長擔(dān)保期限，并附上詳細(xì)計(jì)算方法，審查人員需對此金額和期限的合理性進(jìn)行審慎分析判斷。辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，除應(yīng)進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)審查外，還應(yīng)對擔(dān)保文本及對應(yīng)基礎(chǔ)交易合同文本進(jìn)行技術(shù)審查。擔(dān)保業(yè)務(wù)的技術(shù)性審查由總行進(jìn)行。技術(shù)審查應(yīng)重點(diǎn)防范因條款設(shè)置不合理導(dǎo)致的惡意索償風(fēng)險(xiǎn)。其要點(diǎn)包括但不限于以下內(nèi)容：擔(dān)保金額、幣種、期限及索償?shù)葪l款是否合理，是否符合本辦法及本行相關(guān)規(guī)定；文本中是否存在明顯不利于被擔(dān)保人或擔(dān)保人的條款；擔(dān)保文本要素是否完備；擔(dān)保是

15、否符合有關(guān)外匯管理政策和國際慣例；其他需審查的事項(xiàng)。根據(jù)法律審查要求須進(jìn)行法律審查的，應(yīng)按照法律審查的相關(guān)規(guī)定，提請法律事務(wù)部門出具法律審查意見。法律審查意見應(yīng)包括下列內(nèi)容：擔(dān)保文本及協(xié)議的合法有效性；擔(dān)保范圍、期限及責(zé)任是否明確，擔(dān)保文本中是否存在易引起爭議或糾紛的條款；法律事務(wù)部門認(rèn)為應(yīng)審查的其他內(nèi)容。經(jīng)審查、審批同意辦理的擔(dān)保業(yè)務(wù)，經(jīng)辦行應(yīng)與申請人簽訂開立非融資類跨境保函/備用信用證協(xié)議（附件2）。在申請人按約定提供反擔(dān)保、存足保證金后，本行方可出具擔(dān)保文本。本行可為客戶以總協(xié)議方式辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)。簽署開立保函/備用信用證總協(xié)議（附件3）后，客戶在進(jìn)行單筆業(yè)務(wù)申請時(shí)僅需提供單筆

16、業(yè)務(wù)申請書及相關(guān)業(yè)務(wù)資料，在總協(xié)議有效期內(nèi)無須與本行另行簽訂協(xié)議。跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)由總行出具擔(dān)保文本?？缇硴?dān)保文本原則上應(yīng)以SWIFT（電開方式）出具，亦可以信函方式（信開方式）出具?？缇硴?dān)保文本的簽發(fā)，須嚴(yán)格按照總行對外提供的有效簽字樣本的管理規(guī)定執(zhí)行。非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)在保函開立之日起即占用客戶授信額度,并在相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行表外賬務(wù)處理。后續(xù)管理辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)后，經(jīng)辦行應(yīng)比照貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行后續(xù)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能影響被擔(dān)保人履行基礎(chǔ)合同義務(wù)的事項(xiàng)，并采取有效措施防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，并將相關(guān)情況同時(shí)書面報(bào)送總行、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門。主要檢查以下內(nèi)容： 擔(dān)保對應(yīng)的基礎(chǔ)交易的進(jìn)展情況；被擔(dān)保人

17、擔(dān)保期內(nèi)是否發(fā)生影響其履約能力的重大事件；被擔(dān)保人擔(dān)保期內(nèi)的經(jīng)營活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況是否發(fā)生重大變化，是否發(fā)生貸款逾期、欠息和其他不良記錄；反擔(dān)保變化情況，包括反擔(dān)保人擔(dān)保能力的變化情況，抵押物、質(zhì)物的價(jià)值變化情況等；其他可能影響被擔(dān)保人履約能力的事項(xiàng)。對含有擔(dān)保金額遞減條款的非融資類跨境擔(dān)保，部分交易完成后，經(jīng)辦行能夠取得客戶要求調(diào)減擔(dān)保額度的申請書或確認(rèn)函，以及相關(guān)交易已完成的證明材料，經(jīng)辦行對材料的真實(shí)性進(jìn)行審查后認(rèn)為本行風(fēng)險(xiǎn)敞口和義務(wù)確已減輕的，可調(diào)減擔(dān)保金額。在非融資類跨境擔(dān)保的有效期內(nèi)，因交易條件變化、市場變化等客觀因素需要變更擔(dān)保文本的，被擔(dān)保人、反擔(dān)保人與受益人協(xié)商一致后應(yīng)由原擔(dān)保申

18、請人向經(jīng)辦行提交書面跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)修改申請書（附件4），經(jīng)審批同意變更的，由總行重新出具擔(dān)保文本或?qū)υ瓝?dān)保文本的相關(guān)條款進(jìn)行修改。擔(dān)保文本變更須按以下原則辦理：變更擔(dān)保文本受益人、被擔(dān)保人、失效條件、索償條件、適用法律、幣種等主要條款的，需按變更條件報(bào)有權(quán)審批人進(jìn)行審批；增加擔(dān)保金額或延長擔(dān)保期限的，需按變更條件報(bào)有權(quán)審批人進(jìn)行審批；減少擔(dān)保金額、縮短擔(dān)保期限，或變更文本的其他非主要條款的，可由經(jīng)辦行決定是否同意變更。對于需向受益人重新出具擔(dān)保文本的，應(yīng)要求受益人退還原擔(dān)保文本。在非融資類跨境擔(dān)保的有效期內(nèi)，若受益人提出索償申請，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)與被擔(dān)保人聯(lián)系，并審核受益人的索償是否合理。 若同意賠

19、付，經(jīng)辦行應(yīng)在保函規(guī)定的期限內(nèi)向受益人履行賠償責(zé)任，并根據(jù)相關(guān)協(xié)議的約定，從客戶保證金專戶和其他存款賬戶扣款，并對不足部分進(jìn)行墊付。如發(fā)生墊付，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，并將相關(guān)情況同時(shí)書面報(bào)送總行、風(fēng)險(xiǎn)管理部等相關(guān)部門；若不同意賠付，經(jīng)辦行應(yīng)書面回復(fù)受益人，并說明拒絕賠付的理由。擔(dān)保項(xiàng)下墊款未還清之前，不得再為被擔(dān)保人辦理新的擔(dān)保業(yè)務(wù)；對單筆擔(dān)保墊款15天以上或年內(nèi)發(fā)生2筆以上墊款的被擔(dān)保人，不再為其辦理擔(dān)保業(yè)務(wù)。在擔(dān)保到期日之后，若未收到受益人的索償申請，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)與被擔(dān)保人、受益人核實(shí)相關(guān)情況，并對符合注銷條件的擔(dān)保予以注銷。注銷擔(dān)保業(yè)務(wù)需符合以下情況之一：非融資類跨境擔(dān)保文本中有明確

20、的到期日且所適用法律支持擔(dān)保到期自動(dòng)失效；非融資類跨境擔(dān)保文本中有明確的失效事件，本行有足夠證據(jù)表明失效事件已經(jīng)發(fā)生，且所適用法律支持擔(dān)保在失效事件發(fā)生后（立即或在一段時(shí)間后）自動(dòng)失效；追回?fù)?dān)保文本正本；受益人出具具有法律效力的解除本行償付責(zé)任的正式函件；其他本行認(rèn)定可注銷的情形。 對于經(jīng)審定不可注銷的擔(dān)保，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)與客戶辦理延長擔(dān)保期限的相關(guān)手續(xù)。擔(dān)保注銷或辦理延期手續(xù)的時(shí)點(diǎn)原則上不得晚于擔(dān)保到期日后3個(gè)月。 因適用法律、國際慣例等因素不宜注銷的，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行減額處理。出具擔(dān)保文本后，若擔(dān)保尚未到期且未滿足擔(dān)保失效條件，但因其他合理原因需解除擔(dān)保，經(jīng)各當(dāng)事人協(xié)商同意，經(jīng)辦行可在收到受益人退

21、還的擔(dān)保文本正本或取得具有法律效力的解除本行償付責(zé)任的正式函件后解除擔(dān)保，并辦理注銷手續(xù)。附則若被擔(dān)保人為反擔(dān)保人持股比例80%以上的控股子公司，且經(jīng)辦行能有效控制反擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可參照反擔(dān)保人情況確定擔(dān)保期限、保證金比例。業(yè)務(wù)審查審批時(shí)應(yīng)考慮反擔(dān)保人相關(guān)情況?？傂屑敖?jīng)辦行辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)，均應(yīng)遵循本辦法。能夠提供本行認(rèn)可低風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的客戶，在辦理非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)可不受本辦法第十六條第（三）款、第四十三條之限制。本辦法由銀行總行負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。附件：1.非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書2.開立非融資類跨境保函/備用信用證協(xié)議3.開立非融資類跨境保函/備用信用證總

22、協(xié)議4.跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)修改申請書5.跨境擔(dān)保參考格式文本附件1.非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書非融資類跨境擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書銀行股份有限公司 分（支）行：基于下列擔(dān)保用途和條款，我司特向貴行申請開立保函/備用信用證。一、擔(dān)保用途為下列第 項(xiàng)：1、為我司與 簽訂的編號為 的 合同/協(xié)議項(xiàng)下 義務(wù)提供擔(dān)保。2、參與_項(xiàng)目招投標(biāo)。二、擔(dān)保種類： 三、被擔(dān)保人：全稱： 地址： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 四、擔(dān)保受益人：名稱： 地址： 聯(lián)系人： 聯(lián)系電話： 五、擔(dān)保幣種及擔(dān)保金額： 六、擔(dān)保期限： 七、付款條件： （請逐條列出擔(dān)保人應(yīng)憑以付款的各項(xiàng)條件和要求受益人提供的書面文件）八、通知行/轉(zhuǎn)開行（如有）： 九、開立

23、保函/備用信用證協(xié)議 編號： （適用于以總協(xié)議或循環(huán)擔(dān)保方式申辦的擔(dān)保業(yè)務(wù)）十、其他： 我司承諾，按照貴行的要求辦理有關(guān)手續(xù)，如最終出具的保函/備用信用證與本申請書不一致，以貴行最終出具的保函/備用信用證為準(zhǔn)。保函/備用信用證樣本見附件。 申請人（公章）：法定代表人（授權(quán)代理人）： 年 月 日附件2.開立非融資類跨境保函/備用信用證協(xié)議 編號：開立非融資類跨境保函/備用信用證協(xié)議 特別提示：本協(xié)議系甲乙雙方在平等、自愿的基礎(chǔ)上依法協(xié)商訂立，所有協(xié)議條款均是甲乙雙方意思的真實(shí)表示。為維護(hù)乙方的合法權(quán)益，甲方特提請乙方對有關(guān)甲乙雙方權(quán)利義務(wù)的全部條款、特別是黑體部分內(nèi)容予以充分注意。甲方：銀行股份

24、有限公司 分（支）行 住所（地址）： 負(fù)責(zé)人： 乙方： 住所（地址）： 法定代表人： 乙方因業(yè)務(wù)需要，特向甲方申請出具保函/備用信用證。為明確雙方的權(quán)利、義務(wù)，根據(jù)中華人民共和國合同法、中華人民共和國擔(dān)保法及其他有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商一致，就甲方為乙方提供擔(dān)保事宜訂立本協(xié)議。第一條 概述1.1 乙方依據(jù)本協(xié)議向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)適用下列第 情形：（1）單筆保函/備用信用證業(yè)務(wù)。（2）在本協(xié)議約定的期限和額度內(nèi)循環(huán)辦理保函/備用信用證業(yè)務(wù)。1.2 乙方向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)，需按甲方要求提交相關(guān)文件資料，并對所提供資料的真實(shí)性、完整性、合法性和有效性負(fù)責(zé)。本協(xié)議未明確

25、事項(xiàng)或條款，可由乙方在擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書中明確。1.3 乙方以循環(huán)方式申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)的，循環(huán)額度為 （幣種） 元，使用期限自 年 月 日起至 年 月 日止。1.4 在循環(huán)額度使用期限內(nèi)，任一時(shí)點(diǎn)上甲方為乙方提供的擔(dān)保余額不超過循環(huán)額度。該期限屆滿，不影響甲乙雙方在本協(xié)議項(xiàng)下其他權(quán)利義務(wù)的履行。循環(huán)擔(dān)保項(xiàng)下每筆保函/備用信用證的開立日不得晚于循環(huán)額度使用期限的截止日。1.5 乙方在循環(huán)額度和使用期限內(nèi)以循環(huán)方式申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)，須符合下列條件，否則甲方有權(quán)拒絕為乙方出具保函/備用信用證：【以下根據(jù)審批要求填寫】 1.6 甲方出具保函/備用信用證后，如乙方要求對保函/備用信用證進(jìn)行展

26、期或修改，應(yīng)提前向甲方提出申請，經(jīng)甲方同意后對已出具的保函/備用信用證的相關(guān)條款進(jìn)行修改或重新出具。重新出具的，乙方應(yīng)督促受益人退還原保函/備用信用證。第二條 擔(dān)保費(fèi)（手續(xù)費(fèi)）和其他費(fèi)用2.1 乙方向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付擔(dān)保費(fèi)，擔(dān)保費(fèi)按擔(dān)保余額的 %/季計(jì)收，單筆最低為 （幣種） 元/季。擔(dān)保期限或擔(dān)保剩余期限不足一個(gè)季度的（按自然季計(jì)算），按一個(gè)季度計(jì)收。乙方支付的擔(dān)保費(fèi)應(yīng)與保函/備用信用證幣種一致，經(jīng)甲方同意以不同幣種支付的，按支付時(shí)甲方公布的適用匯率進(jìn)行折算。財(cái)產(chǎn)保全保函擔(dān)保費(fèi)按保函金額的1%收取，最低為等值人民幣10000元/筆。2.2 乙方按下述第 種方式支付擔(dān)

27、保費(fèi)：（1） 在甲方出具保函/備用信用證前一次性支付。（2） 按季（自然季）支付，乙方應(yīng)于甲方出具保函/備用信用證之前向甲方支付第一期擔(dān)保費(fèi)。保函/備用信用證出具后，乙方應(yīng)于次季度起每季度末月的20日前（遇法定節(jié)假日順延）將該期擔(dān)保費(fèi)存入甲方指定賬戶。擔(dān)保到期，乙方應(yīng)于到期日付清擔(dān)保費(fèi)。（3）其他支付方式： 2.3 如果乙方申辦的保函/備用信用證需要委托轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開，則轉(zhuǎn)開費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用由乙方承擔(dān)，乙方應(yīng)于收到甲方收費(fèi)通知后3個(gè)工作日內(nèi)支付相關(guān)費(fèi)用。2.4 保函/備用信用證的修改、展期、通知等事項(xiàng)，乙方應(yīng)按甲方公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)另行向甲方支付相關(guān)費(fèi)用。第三條 保證金和其他反擔(dān)保（本條適用于乙方提供

28、保證金和/或其他反擔(dān)保的情形）3.1 乙方應(yīng)在甲方開立保函/備用信用證前，按本協(xié)議約定向下列保證金賬戶存入保證金：開戶行： 賬戶名稱： 賬號： 3.2 乙方以單筆方式申辦擔(dān)保業(yè)務(wù)的，保證金不少于保函/備用信用證金額的 %，且最低不得少于 （幣種） 元。3.3 乙方以循環(huán)方式申辦擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按下列第 種方式存入保證金：（1）按每筆保函/備用信用證業(yè)務(wù)逐筆存入保證金，每筆保證金不少于對應(yīng)保函/備用信用證金額的 %，且最低不得少于 （幣種） 元。（2）一次性存入保證金，保證金不少于循環(huán)擔(dān)保額度的 %，且最低不得少于 （幣種） 元。3.4 乙方交付的保證金應(yīng)與保函/備用信用證幣種一致，經(jīng)甲方同意以不同

29、幣種支付的，按交付時(shí)甲方公布的適用匯率進(jìn)行折算。3.5 乙方承諾以保證金賬戶中的保證金及其利息為甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的債權(quán)設(shè)定質(zhì)押擔(dān)保，并保證該等質(zhì)押不會受到任何限制。未經(jīng)甲方同意，乙方不得擅自動(dòng)用保證金賬戶內(nèi)的資金。3.6 保證金質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括甲方債權(quán)本金、利息、罰息、復(fù)利、賠償金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)及質(zhì)權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、公證費(fèi)、律師代理費(fèi)、差旅費(fèi)等）和乙方依據(jù)本協(xié)議應(yīng)向甲方支付的擔(dān)保費(fèi)、違約金及所有其他應(yīng)付費(fèi)用。3.7 乙方不可撤銷的同意并授權(quán)甲方為實(shí)現(xiàn)自身債權(quán)，可從保證金賬戶中直接扣收乙方應(yīng)支付的所有款項(xiàng)。保證金不足以清償乙方應(yīng)支付款項(xiàng)的，甲方有權(quán)向乙方追償，直至甲方在本協(xié)議項(xiàng)

30、下的債權(quán)獲得全部受償。3.8 發(fā)生本協(xié)議第4.5、4.10和6.3條所述情形時(shí)，保證金數(shù)額不受本協(xié)議約定的保證金比例限制。3.9 對甲方擔(dān)保金額與乙方保證金的差額部分，甲方有權(quán)要求乙方提供其他反擔(dān)保，反擔(dān)保合同另行簽訂。乙方提供的反擔(dān)保為最高額擔(dān)保的，對應(yīng)的最高額擔(dān)保合同如下：最高額擔(dān)保合同名稱： 最高額擔(dān)保合同編號： 擔(dān)保人： 3.10 在乙方按照本協(xié)議約定存入保證金并辦理完畢其他反擔(dān)保手續(xù)后，甲方按照本協(xié)議約定向受益人出具保函/備用信用證。 保函/備用信用證的開立需事先獲得有關(guān)部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的，甲方只有在獲得批準(zhǔn)或核準(zhǔn)后才有義務(wù)出具。3.11 根據(jù)法律規(guī)定或因其他情形導(dǎo)致本協(xié)議或依本協(xié)議開

31、立的保函/備用信用證無效、終止、被撤銷或被解除，乙方仍應(yīng)以本協(xié)議項(xiàng)下保證金和乙方提供的其他擔(dān)保為甲方在本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)承擔(dān)反擔(dān)保責(zé)任。3.12 甲方依法將本協(xié)議債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，乙方同意繼續(xù)按照本協(xié)議和相關(guān)擔(dān)保協(xié)議的約定對該第三人承擔(dān)責(zé)任，履行義務(wù)。3.13 本協(xié)議履行中，如甲乙雙方協(xié)商一致對已開立的保函/備用信用證進(jìn)行修改，包括但不限于增加擔(dān)保金額、延長擔(dān)保期限的，乙方同意繼續(xù)按照本協(xié)議和相關(guān)擔(dān)保協(xié)議的約定承擔(dān)責(zé)任，履行義務(wù)。第四條 乙方承諾乙方向甲方做出如下承諾：4.1 按照本協(xié)議約定支付相關(guān)費(fèi)用。4.2 如甲方因履行本協(xié)議或因保函/備用信用證而受到任何第三方（包括但不限于受益人）的任何索

32、賠，在接到甲方的通知后積極配合甲方在保函/備用信用證項(xiàng)下的履約或抗辯行為，無條件償還甲方在保函/備用信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)支付，并承擔(dān)甲方因此而產(chǎn)生的全部損失和相關(guān)費(fèi)用。4.3 隨時(shí)向甲方提供與保函/備用信用證有關(guān)的商務(wù)合同和項(xiàng)目的執(zhí)行情況及有關(guān)資料文件，并為甲方了解上述情況提供方便。4.4 提供給甲方的所有文件和資料是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳述。4.5 凡擔(dān)保項(xiàng)下進(jìn)口的設(shè)備和貨物，在到貨后立即向甲方認(rèn)可的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)并將有關(guān)保險(xiǎn)單背書讓渡給甲方。如果上述設(shè)備或貨物發(fā)生意外損失，甲方有權(quán)向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)索賠并將賠款轉(zhuǎn)作保證金用于備付保函/備用信用證項(xiàng)下的付款責(zé)任或

33、用于償還甲方因履行擔(dān)保責(zé)任而向受益人支付的款項(xiàng)、利息和費(fèi)用。4.6 積極配合甲方對乙方生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查、了解和監(jiān)督，按甲方要求提供利潤表、資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)資料。4.7 未經(jīng)甲方事先書面同意不得擅自動(dòng)用保證金賬戶中的資金。如保證金賬戶資金被有關(guān)機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣劃，應(yīng)立即予以補(bǔ)足或另行提供其他等值反擔(dān)保。4.8 本協(xié)議項(xiàng)下的反擔(dān)保如發(fā)生了不利于甲方債權(quán)的變化，按甲方要求另行提供令甲方滿意的反擔(dān)保。4.9 甲方為實(shí)現(xiàn)本協(xié)議項(xiàng)下的全部債權(quán)，有權(quán)從乙方在甲方或銀行股份有限公司境內(nèi)外的其他分支機(jī)構(gòu)開立的所有賬戶中扣劃相應(yīng)款項(xiàng)，乙方保證不提出異議并放棄抗辯。扣劃款項(xiàng)與甲方債權(quán)幣種不一致的，按扣劃日甲方公

34、布的適用匯率進(jìn)行折算?？蹌澣罩燎鍍斎眨追礁鶕?jù)國家外匯管理政策將扣劃款項(xiàng)兌換成本協(xié)議幣種并實(shí)際清償乙方債務(wù)日）期間產(chǎn)生的利息和其他費(fèi)用，以及在此期間因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的差額部分由乙方承擔(dān)。4.10 與擔(dān)保有關(guān)的商務(wù)合同發(fā)生修改、補(bǔ)充或變動(dòng)的，立即書面通知甲方；因此而增加甲方的擔(dān)保責(zé)任的，應(yīng)征得甲方同意并按甲方要求增加保證金或其他反擔(dān)保。4.11 在預(yù)付款保函/備用信用證項(xiàng)下，如保函/備用信用證約定在乙方收到受益人支付的預(yù)付款后生效，在收到受益人支付的預(yù)付款后，及時(shí)向甲方提交收款證明，否則因此而導(dǎo)致甲方遲延或拒絕履行保函/備用信用證項(xiàng)下?lián)Ｘ?zé)任的，一切責(zé)任由乙方承擔(dān)。4.12 在向受益人支付合同款

35、項(xiàng)或已履行合同義務(wù)后，及時(shí)向甲方提交付款證明或合同義務(wù)履行證明，否則因此而導(dǎo)致甲方仍按照保函/備用信用證約定的擔(dān)保金額全額支付款項(xiàng)的，一切責(zé)任由乙方承擔(dān)。4.13 及時(shí)將與擔(dān)保有關(guān)的商務(wù)合同或項(xiàng)目項(xiàng)下任何一方當(dāng)事人的違約事件（包括預(yù)期違約事件）通知甲方，以便甲方采取必要的措施保證擔(dān)保責(zé)任的正常履行。4.14 進(jìn)行合并、分立、減資、股權(quán)變動(dòng)、重大資產(chǎn)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓、重大對外投資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資以及其他可能對甲方權(quán)益造成不利影響的行動(dòng)時(shí)，須事先征得甲方書面同意或作出令甲方滿意的安排方可進(jìn)行。4.15 變更住所、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等工商登記事項(xiàng)的，應(yīng)在有關(guān)事項(xiàng)變更后7日內(nèi)書面通知甲方。4

36、.16 如發(fā)生對其正常經(jīng)營或履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，包括但不限于涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、破產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況的惡化、被司法（行政）機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰等，立即書面通知甲方。4.17 承擔(dān)甲方為實(shí)現(xiàn)本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)而產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、評估費(fèi)、拍賣費(fèi)等。第五條 甲方擔(dān)保責(zé)任的履行5.1 在擔(dān)保有效期內(nèi)，一旦受益人按保函/備用信用證條款向甲方提出索賠，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，但無需事先征得乙方同意即可以按照保函/備用信用證約定向受益人履行擔(dān)保義務(wù)。乙方應(yīng)按照甲方通知備足保函/備用信用證項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)。5.2 在向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，甲方只負(fù)責(zé)按照保函/備用信用證的約定處理受益人提交的

37、索賠文件，對所涉及的商務(wù)合同或項(xiàng)目糾紛不負(fù)任何責(zé)任，對相關(guān)索賠文件的真?zhèn)渭捌溧]寄過程中的遺失、延誤也不負(fù)任何責(zé)任。對上述索賠文件，甲方只作形式審查，只要在形式上符合保函/備用信用證的約定，甲方即有權(quán)按照約定向受益人履行擔(dān)保責(zé)任，乙方承諾對此不提出異議。5.3 在向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，甲方有權(quán)從乙方的保證金賬戶和其他賬戶中扣劃相應(yīng)款項(xiàng)用于向受益人支付，因乙方未備足應(yīng)付款項(xiàng)導(dǎo)致甲方墊款的，乙方應(yīng)及時(shí)按甲方要求償還，并自甲方墊付之日起按每日萬分之 向甲方支付利息。5.4 在向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，如甲方從乙方賬戶扣劃款項(xiàng)與保函/備用信用證項(xiàng)下幣種不一致，則應(yīng)依據(jù)國家外匯管理政策，按照甲方公布的適用

38、匯率將扣劃款項(xiàng)兌換成保函/備用信用證幣種后向受益人支付。5.5甲方承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任后，即使有關(guān)法律文書（包括但不限于裁決書、判決書、裁定書）認(rèn)定受益人不享有索賠的權(quán)利或受益人有欺詐行為，甲方仍有權(quán)向乙方追償，乙方不得以此為由抗辯甲方行使追償權(quán)。第六條 違約責(zé)任6.1 本協(xié)議生效后，甲乙雙方均應(yīng)履行本協(xié)議所約定的義務(wù)。任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議所約定義務(wù)或不遵守本協(xié)議項(xiàng)下的承諾即構(gòu)成違約，因此而給對方造成損失的，應(yīng)予賠償。6.2 發(fā)生下列情形之一，對尚未出具的保函/備用信用證，甲方有權(quán)不再出具，并停止為乙方辦理新的擔(dān)保業(yè)務(wù)：（1）乙方在本協(xié)議項(xiàng)下違約；（2）甲方對已為乙方出具的單筆保函/備用

39、信用證墊款15天以上；（3）乙方自本協(xié)議簽訂之日起任何一個(gè)自然年度內(nèi)發(fā)生1筆（含）以上墊款；（4）乙方任何債務(wù)（包括在其他合同/協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)）在到期后未予償還；（5）乙方申請開立的任一保函/備用信用證（無論是否由甲方出具）項(xiàng)下的受益人要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，乙方或被擔(dān)保人未按照擔(dān)保人（包括但不限于甲方）要求償還擔(dān)保人在保函/備用信用證項(xiàng)下墊款的；（6）發(fā)生其他已經(jīng)或可能對乙方的財(cái)務(wù)和資信狀況產(chǎn)生重大不利影響的情形。6.3 發(fā)生上款所述情形之一，對已出具的保函/備用信用證，甲方有權(quán)同時(shí)或分別采取包括但不限于下列措施：（1）要求乙方增加保證金或提供甲方認(rèn)可的其他反擔(dān)保；（2）暫停乙方開立在甲方的賬

40、戶項(xiàng)下的資金支付；（3）以甲方在保函/備用信用證項(xiàng)下的擔(dān)保金額為限對乙方開立在甲方或銀行股份有限公司其他分支機(jī)構(gòu)的賬戶中的資金進(jìn)行凍結(jié)，凍結(jié)資金轉(zhuǎn)入保證金賬戶，作為乙方保證金；（4）相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、本協(xié)議約定或甲方認(rèn)為必要的其他措施。6.4 乙方未按本協(xié)議約定支付相關(guān)費(fèi)用的，應(yīng)自逾期之日起按逾期付款金額的日萬分之 向甲方支付的違約金。第七條 協(xié)議的生效、變更、解除和終止7.1 本協(xié)議自甲乙雙方有權(quán)簽字人簽署并加蓋公章之日起生效，至甲方在依據(jù)本協(xié)議開立的保函/備用信用證項(xiàng)下的擔(dān)保責(zé)任解除且甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的債權(quán)全部受償之日止。7.2 本協(xié)議生效后，任何一方都不得擅自變更或提前解除本協(xié)議；確需變

41、更或解除的，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并達(dá)成書面協(xié)議。書面協(xié)議達(dá)成之前，本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。第八條 爭議的解決8.1 本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。甲、乙雙方在履行本協(xié)議過程中所發(fā)生的爭議，應(yīng)首先協(xié)商解決；協(xié)商不成，按下列第 種方式解決：（1）將爭議提交 仲裁委員會，按提交仲裁申請時(shí)該會有效之仲裁規(guī)則，在 （仲裁地點(diǎn)）仲裁解決。仲裁裁決是終局性的，對雙方均有約束力。（2）在甲方住所地人民法院通過訴訟方式解決。 其他9.1 甲方對乙方提供的有關(guān)其債務(wù)、財(cái)務(wù)、生產(chǎn)、經(jīng)營等方面的資料及情況保密，但本協(xié)議另有約定或相關(guān)法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。9.2 在本協(xié)議有效期內(nèi)，非經(jīng)

42、甲方事先書面同意，乙方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或以任何其他方式處分。9.3 甲方有權(quán)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，將與本協(xié)議有關(guān)的信息和乙方其他相關(guān)信息提供給中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫，供具有適當(dāng)資格的機(jī)構(gòu)或個(gè)人查詢和使用。甲方也有權(quán)為本協(xié)議訂立和履行之目的，通過中國人民銀行征信系統(tǒng)和其他依法設(shè)立的信用信息數(shù)據(jù)庫查詢乙方的相關(guān)信息。9.4 甲方或銀行股份有限公司（“銀行”）可根據(jù)經(jīng)營管理需要授權(quán)或委托銀行其他分支機(jī)構(gòu)履行本協(xié)議項(xiàng)下權(quán)利及義務(wù)，或?qū)⒈緟f(xié)議項(xiàng)下債權(quán)劃歸銀行其他分支機(jī)構(gòu)承接并管理，乙方對此表示認(rèn)可，甲方上述行為無須再行征得乙方同意。承接

43、甲方權(quán)利義務(wù)的銀行其他分支機(jī)構(gòu)有權(quán)行使本協(xié)議項(xiàng)下全部權(quán)利，有權(quán)就本協(xié)議項(xiàng)下糾紛以該機(jī)構(gòu)名義提起訴訟、提請仲裁或申請強(qiáng)制執(zhí)行。9.5 本協(xié)議附件是本協(xié)議不可分割的組成部分，與本協(xié)議正文具有同等法律效力。9.6 本協(xié)議一式 份，甲方、乙方各執(zhí) 份，具有同等法律效力。第十條 雙方約定的其他事項(xiàng) 附件：1、 2、 甲方（公章）：負(fù)責(zé)人/委托代理人：乙方（公章）：法定代表人/委托代理人： 簽訂日期： 年 月 日附件3.開立非融資類跨境保函/備用信用證總協(xié)議 編號：開立非融資類跨境保函/備用信用證總協(xié)議 特別提示：本協(xié)議系雙方在平等、自愿的基礎(chǔ)上依法協(xié)商訂立，所有協(xié)議條款均是雙方意思的真實(shí)表示。為維護(hù)乙方

44、的合法權(quán)益，甲方特提請乙方對有關(guān)雙方權(quán)利義務(wù)的全部條款、特別是黑體部分內(nèi)容予以充分注意。甲方：銀行股份有限公司 分（支）行 住所（地址）： 負(fù)責(zé)人： 乙方： 住所（地址）： 法定代表人： 乙方因業(yè)務(wù)需要，特向甲方申請出具保函/備用信用證。為明確甲乙雙方的權(quán)利、義務(wù)，根據(jù)中華人民共和國合同法、中華人民共和國擔(dān)保法及其他有關(guān)法律規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方平等協(xié)商一致，就甲方為乙方提供擔(dān)保事宜達(dá)成以下協(xié)議：第一條 概述1.1 乙方依據(jù)本協(xié)議向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)適用下列第 情形：（1）乙方在 年 月 日起至 年 月 日止的期限內(nèi)向甲方申請辦理的保函/備用信用證業(yè)務(wù)。乙方相關(guān)業(yè)務(wù)申請須在上述期限內(nèi)提交甲

45、方。該期限屆滿，不影響甲乙雙方在本協(xié)議項(xiàng)下其他權(quán)利義務(wù)的履行。（2）乙方因參與 項(xiàng)目建設(shè)或運(yùn)營（包括參與項(xiàng)目招投標(biāo)、項(xiàng)目建設(shè)、運(yùn)營等）向甲方申請辦理的該項(xiàng)目項(xiàng)下的保函/備用信用證業(yè)務(wù)。1.2 乙方向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)，需按照甲方要求提交相關(guān)文件資料，并對所提供資料的真實(shí)性、完整性和有效性負(fù)責(zé)。本協(xié)議未明確事項(xiàng)或條款，可由乙方在擔(dān)保業(yè)務(wù)申請書中明確。1.3 甲方對乙方提供資料進(jìn)行審查后，有權(quán)依據(jù)自身判斷自行決定是否為乙方提供有關(guān)擔(dān)保。1.4 甲方出具保函/備用信用證后，如乙方要求對保函/備用信用證進(jìn)行展期或修改，應(yīng)提前向甲方提出申請，經(jīng)甲方同意后對已出具的保函/備用信用證的相關(guān)條款進(jìn)行

46、修改或重新出具。重新出具的，乙方應(yīng)督促受益人退還原保函/備用信用證。第二條 擔(dān)保費(fèi)（手續(xù)費(fèi)）和其他費(fèi)用2.1 乙方向甲方申辦保函/備用信用證業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付擔(dān)保費(fèi)，擔(dān)保費(fèi)按擔(dān)保余額的 %/季計(jì)收，單筆最低為 （幣種） 元/季。擔(dān)保期限或擔(dān)保剩余期限不足一個(gè)季度的（按自然季計(jì)算），按一個(gè)季度計(jì)收。乙方支付的擔(dān)保費(fèi)應(yīng)與保函/備用信用證幣種一致，經(jīng)甲方同意以不同幣種支付的，按支付時(shí)甲方公布的適用匯率進(jìn)行折算。財(cái)產(chǎn)保全保函擔(dān)保費(fèi)按保函金額的1%收取，最低等值人民幣10000元/筆。2.2 乙方按下述第 種方式支付擔(dān)保費(fèi)：（1） 在甲方出具保函/備用信用證前一次性支付。（2） 按季（自然季）支付，乙方

47、應(yīng)于甲方出具保函/備用信用證之前向甲方支付第一期擔(dān)保費(fèi)。保函/備用信用證出具后，乙方應(yīng)于次季度起每季末月的20日前（遇非工作日順延）將該期擔(dān)保費(fèi)存入甲方指定賬戶。擔(dān)保到期，乙方應(yīng)于到期日付清擔(dān)保費(fèi)。（3）其他支付方式： 2.3 如果乙方申辦的保函/備用信用證需要委托轉(zhuǎn)開行轉(zhuǎn)開，則轉(zhuǎn)開費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用由乙方承擔(dān)，乙方應(yīng)于收到甲方收費(fèi)通知后3個(gè)工作日內(nèi)支付相關(guān)費(fèi)用。2.4 保函/備用信用證的修改、展期、通知等事項(xiàng)，乙方應(yīng)按甲方公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)另行向甲方支付相關(guān)費(fèi)用。第三條 保證金和其他反擔(dān)保（本條適用于乙方提供保證金和/或其他反擔(dān)保的情形）3.1 乙方應(yīng)在甲方開立保函/備用信用證前，按本協(xié)議約定向下

48、列保證金賬戶存入保證金：開戶行： 賬戶名稱： 賬號： 3.2 每筆保函/備用信用證的保證金不少于保函/備用信用證金額的 %，且最低不得少于 （幣種） 元。3.3 乙方交付的保證金應(yīng)與保函/備用信用證幣種一致，經(jīng)甲方同意以不同幣種支付的，按交付時(shí)甲方公布的適用匯率進(jìn)行折算。3.4 乙方承諾以保證金賬戶中的保證金及其利息為甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的債權(quán)設(shè)定質(zhì)押，并保證該等質(zhì)押不會受到任何限制。未經(jīng)甲方同意，乙方不得擅自動(dòng)用保證金賬戶內(nèi)的資金。3.5 保證金質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括甲方債權(quán)本金、利息、罰息、復(fù)利、賠償金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)及質(zhì)權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、公證費(fèi)、律師代理費(fèi)、差旅費(fèi)等）和乙方依據(jù)本協(xié)

49、議應(yīng)向甲方支付的擔(dān)保費(fèi)、違約金及所有其他應(yīng)付費(fèi)用。3.6 乙方不可撤銷的同意并授權(quán)甲方為實(shí)現(xiàn)自身債權(quán)，可從保證金賬戶中直接扣收乙方應(yīng)支付的所有款項(xiàng)。保證金不足以清償乙方應(yīng)支付款項(xiàng)的，甲方有權(quán)向乙方追償，直至甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的債權(quán)獲得全部受償。3.7 發(fā)生本協(xié)議第4.5、4.10和6.3條所述情形時(shí)，保證金數(shù)額不受本協(xié)議約定的保證金比例限制。3.8 對甲方擔(dān)保金額與乙方保證金的差額部分，甲方有權(quán)要求乙方提供令甲方滿意的其他反擔(dān)保。反擔(dān)保合同另行簽訂。乙方提供的反擔(dān)保為最高額擔(dān)保的，對應(yīng)的最高額擔(dān)保合同如下：最高額擔(dān)保合同名稱： 最高額擔(dān)保合同編號： 擔(dān)保人： 3.9 在乙方按照本協(xié)議約定存入保證

50、金并辦理完畢其他反擔(dān)保手續(xù)后，甲方按照本協(xié)議約定向受益人出具保函/備用信用證。 保函/備用信用證的開立需事先獲得有關(guān)部門批準(zhǔn)或核準(zhǔn)的，甲方只有在獲得批準(zhǔn)或核準(zhǔn)后才有義務(wù)出具。3.10 根據(jù)法律規(guī)定或因其他情形導(dǎo)致本協(xié)議或依本協(xié)議開立的保函/備用信用證無效、終止、被撤銷或被解除，乙方仍應(yīng)以本協(xié)議項(xiàng)下保證金和乙方提供的其他擔(dān)保為甲方在本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)承擔(dān)反擔(dān)保責(zé)任。3.11 甲方依法將本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，乙方同意繼續(xù)按照本協(xié)議和相關(guān)擔(dān)保協(xié)議的約定對該第三人承擔(dān)責(zé)任，履行義務(wù)。3.12 本協(xié)議履行中，如甲乙雙方協(xié)商一致對對已開立的保函/備用信用證進(jìn)行修改，包括但不限于增加擔(dān)保金額、延長擔(dān)保期

51、限，乙方同意繼續(xù)按照本協(xié)議和相關(guān)擔(dān)保協(xié)議的約定承擔(dān)責(zé)任，履行義務(wù)。第四條 乙方承諾乙方向甲方做出如下承諾：4.1 按照本協(xié)議約定支付相關(guān)費(fèi)用。4.2 如甲方因履行本協(xié)議或因保函/備用信用證而受到任何第三方（包括但不限于受益人）的任何索賠，在接到甲方的通知后積極配合甲方在保函/備用信用證項(xiàng)下的履約或抗辯行為，無條件償還甲方在保函/備用信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)支付，并承擔(dān)甲方因此而產(chǎn)生的全部損失和相關(guān)費(fèi)用。4.3 隨時(shí)向甲方提供與擔(dān)保有關(guān)的商務(wù)合同和項(xiàng)目的執(zhí)行情況及有關(guān)的資料文件，并為甲方了解上述情況提供方便。4.4 提供給甲方的所有文件和資料是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的，不存在虛假記載、重大遺漏或誤導(dǎo)性陳

52、述。4.5 凡擔(dān)保項(xiàng)下進(jìn)口的設(shè)備和貨物，在到貨后立即向甲方認(rèn)可的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)并將有關(guān)保險(xiǎn)單背書讓渡給甲方。如果上述設(shè)備或貨物發(fā)生意外損失，甲方有權(quán)向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)索賠并將賠款轉(zhuǎn)作保證金用于備付保函/備用信用證項(xiàng)下的付款責(zé)任或用于償還甲方因履行擔(dān)保責(zé)任而向受益人支付的款項(xiàng)、利息和費(fèi)用。4.6 積極配合甲方對乙方生產(chǎn)經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況的調(diào)查、了解及監(jiān)督，按甲方要求提供利潤表、資產(chǎn)負(fù)債表等財(cái)務(wù)資料。4.7 未經(jīng)甲方事先書面同意不得擅自動(dòng)用保證金賬戶中的資金。如保證金賬戶資金被有關(guān)機(jī)關(guān)凍結(jié)、扣劃，應(yīng)立即予以補(bǔ)足或另行提供其他等值反擔(dān)保。4.8 本協(xié)議項(xiàng)下的反擔(dān)保如發(fā)生了不利于甲方債權(quán)的變化，按甲方要求補(bǔ)充

53、或另行提供令甲方滿意的反擔(dān)保。4.9 甲方為實(shí)現(xiàn)本協(xié)議項(xiàng)下的全部債權(quán)，有權(quán)從乙方在甲方或銀行股份有限公司境內(nèi)外的其他分支機(jī)構(gòu)開立的所有賬戶中扣劃相應(yīng)款項(xiàng)，乙方保證不提出異議并放棄抗辯?？蹌澘铐?xiàng)與甲方債權(quán)幣種不一致的，按扣劃日甲方公布的適用匯率進(jìn)行折算?？蹌澣罩燎鍍斎眨追礁鶕?jù)國家外匯管理政策將扣劃款項(xiàng)兌換成償付幣種并實(shí)際清償乙方債務(wù)日）期間產(chǎn)生的利息和其他費(fèi)用，以及在此期間因匯率波動(dòng)而產(chǎn)生的差額部分由乙方承擔(dān)。4.10 與擔(dān)保有關(guān)的商務(wù)合同或項(xiàng)目發(fā)生修改、補(bǔ)充或變動(dòng)的，立即書面通知甲方；因此而增加甲方的擔(dān)保責(zé)任的，應(yīng)征得甲方同意并按甲方要求增加保證金或其他反擔(dān)保。4.11 在預(yù)付款保函/備用信

54、用證項(xiàng)下，如保函/備用信用證約定在乙方收到受益人支付的預(yù)付款后生效，在收到受益人支付的預(yù)付款后，及時(shí)向甲方提交收款證明，否則因此導(dǎo)致甲方遲延或拒絕支付保函/備用信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的，一切責(zé)任由乙方承擔(dān)。4.12 在向受益人支付合同款項(xiàng)或已履行合同義務(wù)后，及時(shí)向甲方提交付款證明或合同義務(wù)履行證明，否則因此而導(dǎo)致甲方仍按照保函/備用信用證約定的擔(dān)保金額全額支付款項(xiàng)的，一切責(zé)任由乙方承擔(dān)。4.13 及時(shí)將與擔(dān)保有關(guān)的商務(wù)合同或項(xiàng)目項(xiàng)下任何一方當(dāng)事人的違約事件（包括預(yù)期違約事件）通知甲方，以便甲方采取必要的措施保證擔(dān)保責(zé)任的正常履行。4.14 進(jìn)行合并、分立、減資、股權(quán)變動(dòng)、重大資產(chǎn)和債權(quán)轉(zhuǎn)讓、重大對外投

55、資、實(shí)質(zhì)性增加債務(wù)融資以及其他可能對甲方權(quán)益造成不利影響的行動(dòng)時(shí)，須事先征得甲方書面同意或作出令甲方滿意的安排方可進(jìn)行。4.15 變更住所、通訊地址、營業(yè)范圍、法定代表人等工商登記事項(xiàng)的，應(yīng)在有關(guān)事項(xiàng)變更后7日內(nèi)書面通知甲方。4.16 如發(fā)生對其正常經(jīng)營或履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)產(chǎn)生重大不利影響的任何其他事件，包括但不限于涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、破產(chǎn)、財(cái)務(wù)狀況的惡化、被司法（行政）機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰等，立即書面通知甲方。4.17 承擔(dān)甲方為實(shí)現(xiàn)本協(xié)議項(xiàng)下債權(quán)而產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、評估費(fèi)、拍賣費(fèi)等。第五條 甲方擔(dān)保責(zé)任的履行5.1 在擔(dān)保有效期內(nèi)，一旦受益人根據(jù)保函/備用信用證條款向甲方提出索賠，甲

56、方應(yīng)及時(shí)通知乙方，但無需事先征得乙方同意即可以按照保函/備用信用證的約定向受益人履行擔(dān)保義務(wù)。乙方應(yīng)按照甲方通知備足保函/備用信用證項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)。5.2 在向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，甲方只負(fù)責(zé)按照保函/備用信用證的約定處理受益人提交的索賠文件，對所涉及的商務(wù)合同或項(xiàng)目糾紛不負(fù)任何責(zé)任，對相關(guān)索賠文件的真?zhèn)渭捌溧]寄過程中的遺失、延誤也不負(fù)任何責(zé)任。對上述索賠文件，甲方只作形式審查，只要在形式上符合保函/備用信用證的約定，甲方即有權(quán)按照約定向受益人履行擔(dān)保責(zé)任，乙方承諾對此不提出異議。5.3 在向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，甲方有權(quán)從乙方的保證金賬戶和其他賬戶中扣劃相應(yīng)款項(xiàng)用于向受益人支付，因乙方未備足應(yīng)

57、付款項(xiàng)導(dǎo)致甲方墊款的，乙方應(yīng)按甲方要求及時(shí)予以償還，并自甲方墊付之日起按每日萬分之 向甲方支付利息。_5.4 在向受益人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任時(shí)，如甲方從乙方賬戶扣劃款項(xiàng)與保函/備用信用證項(xiàng)下幣種不一致，則應(yīng)依據(jù)國家外匯管理政策，按照甲方公布的適用匯率將扣劃款項(xiàng)兌換成保函/備用信用證幣種后向受益人支付。5.5甲方承擔(dān)了擔(dān)保責(zé)任后，即使有關(guān)法律文書（包括但不限于裁決書、判決書、裁定書）認(rèn)定受益人不享有索賠的權(quán)利或受益人有欺詐行為，甲方仍有權(quán)向乙方追償，乙方不得以此為由抗辯甲方行使追償權(quán)。第六條 違約責(zé)任6.1 本協(xié)議生效后，甲乙雙方均應(yīng)履行本協(xié)議所約定的義務(wù)。任何一方不履行或不完全履行本協(xié)議所約定義務(wù)或不

58、遵守本協(xié)議項(xiàng)下的承諾即構(gòu)成違約，因此而給對方造成損失的，應(yīng)予賠償。6.2 發(fā)生下列情形之一，對尚未出具的保函/備用信用證，甲方有權(quán)不再出具，停止為乙方辦理新的擔(dān)保業(yè)務(wù)：（1）乙方在本協(xié)議項(xiàng)下違約；（2）甲方對已為乙方出具的單筆保函/備用信用證墊款15天以上；（3）乙方自本協(xié)議簽訂之日起任何一個(gè)自然年度內(nèi)發(fā)生1筆（含）以上墊款；（4）乙方任何債務(wù)（包括在其他合同/協(xié)議項(xiàng)下債務(wù)）在到期后未予償還；（5）乙方申請開立的任一保函/備用信用證（無論是否由甲方出具）項(xiàng)下的受益人要求擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，乙方或被擔(dān)保人未按照擔(dān)保人（包括但不限于甲方）要求償還擔(dān)保人在保函/備用信用證下墊款的；（6）發(fā)生其他已經(jīng)

59、或可能對乙方的財(cái)務(wù)和資信狀況產(chǎn)生重大不利影響的情形。6.3 發(fā)生上款所述情形之一，對已出具的保函/備用信用證，甲方有權(quán)同時(shí)或分別采取包括但不限于下列措施：（1）要求乙方增加保證金或提供甲方認(rèn)可的其他反擔(dān)保；（2）暫停乙方開立在甲方的賬戶項(xiàng)下的資金支付；（3）以甲方在保函/備用信用證項(xiàng)下的擔(dān)保金額為限對乙方開立在甲方或銀行股份有限公司其他分支機(jī)構(gòu)的賬戶中的資金進(jìn)行凍結(jié)，凍結(jié)資金轉(zhuǎn)入保證金賬戶，作為乙方保證金；（4） 相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定、本合同約定或甲方認(rèn)為必要的其他措施。6.4 乙方未按照本協(xié)議約定支付相關(guān)費(fèi)用的，應(yīng)自逾期之日起按逾期付款金額的日萬分之 向甲方支付違約金。第七條 協(xié)議的生效、變更、

60、解除和終止7.1 本協(xié)議自甲乙雙方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或委托代理人簽署并加蓋公章之日起生效，至甲方在依據(jù)本協(xié)議開立的保函/備用信用證項(xiàng)下的擔(dān)保責(zé)任解除且甲方在本協(xié)議項(xiàng)下的債權(quán)全部受償之日止。7.2 本協(xié)議生效后，任何一方都不得擅自變更或提前解除本協(xié)議；確需變更或解除的，應(yīng)經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商一致，并達(dá)成書面協(xié)議。書面協(xié)議達(dá)成之前，本協(xié)議繼續(xù)執(zhí)行。第八條 爭議的解決8.1 本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。甲、乙雙方在履行本協(xié)議過程中所發(fā)生的爭議，應(yīng)首先協(xié)商解決；協(xié)商不成，按下列第 種方式解決：（1）將爭議提交 仲裁委員會，按提交仲裁申請時(shí)該會有效之仲裁規(guī)則，在 （