哪些行業(yè)不良貸款率高

1、內(nèi)容目錄一、商業(yè)銀行不良款覽 .-4-二、上市銀行不良款息梳理.-6-三、總結(jié).-36-圖表目錄圖表：216年至220年商業(yè)銀行不良貸情況.-4-圖表：貸款五級分類度.-5-圖表： 上市銀行220年末不良貸款及不率況（億元，%）.-5-圖表：工商銀行不良款地區(qū)分布情況.-6-圖表：工商銀行不良款行業(yè)布情況.-7-圖表：建設(shè)銀行不良款地區(qū)分布情況.-8-圖表：建設(shè)銀行不良款行業(yè)分布情況.-8-圖表：農(nóng)業(yè)銀行不良款地區(qū)分布情況.-9-圖表：農(nóng)業(yè)銀行不良款行業(yè)分布情況.-10-圖表1：不良款地區(qū)分布情況.-10-圖表：不良款行業(yè)分布情況.-1-圖表1：中信銀行不良款地區(qū)分布情況.-12-圖表1：中信

2、銀行不良款行業(yè)分布情況.-12-圖表1：浦發(fā)銀行不良款行業(yè)分布情況.-13-圖表1：興業(yè)銀行不良款行業(yè)分布情況.-14-圖表1：不良款地區(qū)分布情況.-14-圖表1：不良款行業(yè)分布情況.-15-圖表1：平安銀行不良款地區(qū)分布情況.-15-圖表1：平安銀行不良款行業(yè)分布情況.-16-圖表2：上海銀行不良款地區(qū)分布情況.-16-圖表2：上海銀行不良款行業(yè)分布情況.-17-圖表2：杭州銀行不良款行業(yè)分布情況.-18-圖表2：華夏銀行不良款地區(qū)分布情況.-18-圖表2：華夏銀行不良款行業(yè)分布情況.-19-圖表2：交通銀行不良款地區(qū)分布情況.-20-圖表2：交通銀行不良款行業(yè)分布情況.-20-圖表2：民生

3、 銀行不良貸款地區(qū)分布情況.-21-圖表2：民生 銀行不良貸款行業(yè)分布情況 .-22-圖表2：南京銀行不良款地區(qū)分布情況.-22-圖表3：南京銀行不良款行業(yè)分布情況.-23-圖表3：寧波銀行不良款地區(qū)分布情況.-23-圖表3：寧波銀行不良款行業(yè)分布情況.-24-圖表3：鄭州銀行不良款行業(yè)分布情況.-25-圖表3：郵儲銀行不良款地區(qū)分布情況.-25-圖表3：郵儲銀行不良款行業(yè)分布情況.-26-圖表3：浙商銀行不良款地區(qū)分布情況.-26-圖表3：浙商銀行不良款行業(yè)分布情況.-27-圖表3：重慶銀行不良款地區(qū)分布情況.-28-圖表3：重慶銀行不良款行業(yè)分布情況.-28-圖表4：青島銀行不良款地區(qū)分布

4、情況（元）.-29-圖表4：青島銀行不良款行業(yè)分布情況.-29-圖表4：青農(nóng)商行不良款地區(qū)分布情況（元）.-30-圖表4：青農(nóng)商行不良款行業(yè)分布情況.-30-圖表4：蘇州銀行不良款地區(qū)分布情況.-31-圖表4：蘇州銀行不良款行業(yè)分布情況.-31-圖表4：成都銀行不良款地區(qū)分布情況（元.-32-圖表4：成都銀行不良款行業(yè)分布情況.-32-圖表4：貴陽銀行不良款行業(yè)分布情況.-33-圖表4：渝農(nóng)商行不良款行業(yè)分布情況.-33-圖表5：廈門銀行不良款行業(yè)分布情況.-34-圖表5：常熟銀行不良款地區(qū)分布情況.-34-圖表5：上市銀行不良款總額行業(yè)分布情（萬元）.-36-圖表5：上市銀行連續(xù)年不良率上升

5、的行分（家）.-37-信用風(fēng)與宏觀濟走具有明的順周特點當經(jīng)濟長出下壓力時債務(wù)違事件有所增。出于身經(jīng)風(fēng)險的制，融構(gòu)信投時定有區(qū)和業(yè)側(cè)。們據(jù)38 家A 股市銀行的年，整理上市行不良款的行和地分布信，以投者參。一、商業(yè)銀行不良貸款概覽受新冠疫情影響，經(jīng)濟承壓前行，220 年商業(yè)銀行不良貸款規(guī)模明顯上升監(jiān)公銀行要管標況（020年顯示， 2020 年良額為7015 億，較019 的2435 元長13，其中次級類疑類貸款分別同比長 21、44，損失類款比降47。200 不貸率為84一往增長態(tài)較219年小幅跌。圖表：216年至220年商業(yè)銀行不良貸情況0次級類貸款（億元）可疑類貸款（億元）%6789.0.5

6、來源：，注自9年，政蓄行入“業(yè)行計匯口。根貸風(fēng)分指原則商銀貸按風(fēng)險小為級，即正常關(guān)注、級、疑和損，其中三類不良貸。若慮到關(guān)注類款也存影響款能力不利因，我可以將良貸和關(guān)注類款起為險款進分。1 資料來源： HYPERLINK /xinwen/2021-02/09/content_5586432.htm htt:/inen/2021-0/09coten_58642.hm2 資料來源： HYPERLINK /chubanwu/114566/115296/115337/2833423/index.html htt:/chbanu/1456/126/1537/23323/nde.html圖表：貸款五級分類

7、度類別類別分類制度借款人夠履貸款同，行有足夠由懷貸款息不按足額償正常盡管借盡管借人目有能償還息但存在些可對償貸款生利影響的關(guān)注因素。借款人還款力出明顯題完全依其正營業(yè)入無足償還借款次級本息，使執(zhí)擔(dān)保也可會成一定失。 可疑借款人法足償還款本，使執(zhí)行保，肯定造成大失。損失法律程之后本息無法回或只能回極部分。來源中人銀，2020 年末上市銀整體良貸款率均值為 137，較 209 年末下降004個百分點220年上市行良款為171525億比2019 末增加2178 億元增為164020 末市行關(guān)注類款為2338.7億元比219年減少4964億元包關(guān)注類風(fēng)貸占部款的為318比219末低06個百分。具體，不

8、良貸款率最高的三家上市銀行別鄭州銀（208民生 銀行（182、華夏銀行（18。關(guān)注類貸款的風(fēng)險貸款比率最高的三家上市銀行分別為青農(nóng)商行（627、華夏銀行（53民生銀48圖表： 上市銀行220年末不良貸款及不率況（億元，）銀行不良率風(fēng)險貸比率不良貸余額關(guān)注類款余額銀行不良率風(fēng)險貸比率不良貸余額關(guān)注類貸余額鄭州銀行.成都銀行.民生 銀行.江蘇銀行.華夏銀行.渝農(nóng)商行.江陰銀行.蘇農(nóng)銀行.浦發(fā)銀行.重慶銀行.紫金銀行.興業(yè)銀行.2.6.7交通銀行.上海銀行.中信銀行.長沙銀行.工商銀行.平安銀行.農(nóng)業(yè)銀行.西安銀行.北京銀行.張家港行.建設(shè)銀行.無錫銀行.貴陽銀行.青島銀行.杭州銀行.3 本文所提及

9、的上市銀行均為A股上市銀行中國銀行.廈門銀行.青農(nóng)商行.常熟銀行.浙商銀行.南京銀行.郵儲銀行.蘇州銀行.寧波銀行.來源：，二、上市銀行不良貸款信息梳理工商銀行截至 220年末，工商行不良貸款余為 2398 億元，比上年末加 3791 億元，增幅 240；不良款為15%，上末升015百點。從不良貸款的地區(qū)分布看，2020 年末不良貸款中，環(huán)渤海地區(qū)占比 2441，部區(qū)比626長三洲比1541，部區(qū)占比132良款額變方江角良貸余從209年末的260.24 億加到5304 ，升749增幅為著環(huán)渤海從219年末937億到7763億上升634。不良貸款率較高的地區(qū)有東北地區(qū)（38、環(huán)渤海地區(qū)（237西

10、部地（142其良款增較為環(huán)上年末加08百點。圖表：工商銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年貸百）2020年貸%右）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）050403020100來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為住宿和餐飲業(yè)（14、批發(fā)和零售業(yè)（1378、采礦業(yè)（42。其中，住宿和餐業(yè)220年不款率上末加50百分批和售業(yè)較年加33 分點制業(yè)上末降02 個百。不良貸款余額前三位的行業(yè)為制造業(yè)（653.61 億、批發(fā)和零售業(yè)（60272）租和務(wù)服業(yè)312.2。不良款較的業(yè)電氣水產(chǎn)和應(yīng)04水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)（07%

11、、交通運輸、倉儲和郵政業(yè)（084圖表：工商銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款百萬）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款%右）2018年貸（%右）0008604200來源上公年，建設(shè)銀行截至 220年末，建設(shè)行不良貸款余為 2079 億元，比上年末加 8256 億元，增幅 271；不良款為15%，上末升014百點。從不良貸款的地區(qū)分布看，200 年末不良貸款中，中部地區(qū)占比 2531，渤地比167西地比154珠三角洲地比147貸款額動面海不良款從219年的943億加到646億上升190幅較明江三角洲從219年的414億到3323億上升

12、382。不良貸款率較高的地區(qū)有東北地區(qū)（25、中部地區(qū)（214、環(huán)渤海地（154其良款增較為海地較年末加055個分。圖表：建設(shè)銀行不良款地區(qū)分布情況2020年貸額萬）2019年貸額萬）2018年不貸款百萬）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）0 來源上公年，.0不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為制造業(yè)（603、采礦業(yè)（33、批發(fā)和零售業(yè)（28。中制業(yè)2020年良款較末降057個分礦業(yè)降07分點批和售下降36個分良款額前位行為制造8059 通運、儲郵業(yè)1483 億、賃和商務(wù)務(wù)643億。不良款較的業(yè)教育（01地（13水利、環(huán)境公設(shè)管業(yè)34圖

13、表：建設(shè)銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款百萬）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）087060540302100來源上公年，農(nóng)業(yè)銀行截至 200年末農(nóng)業(yè)銀行不良貸款余額為 2713億元比上年末加 9903 億元，增幅 266；不良款為15%，上末升017百點。從不良貸款的地區(qū)分布看，2020 年末不良貸款中，環(huán)渤海地區(qū)占比 276西地占比52中部區(qū)比19。不貸余變動方行良款額從09的006億加到369億上升227667，部區(qū)從2019年的2537億到59790億上升405%，環(huán)渤海地區(qū)從 019

14、 年 6883 億增加到 654.05 億，上升3951中地從019年3969增到609億上升791。不良貸款率較高的區(qū)環(huán)渤海地（25中部地（2西部地18其渤海良款增較上末加061百點。圖表：農(nóng)業(yè)銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）0 來源上公年，.不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（85、制造業(yè)（50、采礦業(yè)（35。不良款額三位的行為造753億批和售4978租和商務(wù)服業(yè)2604億，不良款較的業(yè)金融02利環(huán)境公設(shè)管理業(yè)（031、電力、熱

15、力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)（104、交通輸、儲郵業(yè)11圖表：農(nóng)業(yè)銀行不良款行業(yè)分布情況2020年貸額萬）2019年貸額萬）2018年不貸款百萬）2020年不貸款（%右軸）2019年貸%右）2018年貸%右）000806040200來源上公年，截至 200年末不良貸款余額為 3615元比上年末增加1340億元增幅 256不良款為17上年降009個百分。從不貸的區(qū)布看200末良款行比231，長三地比144%環(huán)渤地比125不良款額動方面總不貸余從2019 年的209 加到1325 ，上升546增較大外地從09年276增到342億上升239附機從2019 年的1825 億到2158 億上升1825。不良

16、貸款率較高的區(qū)域有東北地區(qū)（26、總行（202、環(huán)渤海地區(qū)（10。其中，總行不良貸款率增加較快，較上年末增加 個百點。圖表1：不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款百萬）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款%右）2018年貸（%右）0504320100來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（425、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)（402、制造業(yè)355。其，批發(fā)和售較年升106百點賃務(wù)服業(yè)上末上升14 個百點制不良款較年降254 個分不良貸余前位行為制1057億發(fā)和售6361億）租和務(wù)務(wù)（627億，不良款較的業(yè)金融01利環(huán)境公設(shè)管

17、理業(yè)（06、地業(yè)03圖表：不良款行業(yè)分布情況2020年貸額萬）2019年貸額萬）2018年不貸款百萬）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）008640200來源上公年，中信銀行截至 200年末中信銀不良貸款余額為 3452元比上年末增加7335 億元，增幅 109；不貸率為164比上末降01個百點。從不良貸款的地區(qū)分布來看，020 年末不良貸款中，環(huán)渤海地區(qū)占比 4531，江角地占比1374，部占比1263；貸款額動中境外區(qū)良款額從2019 年1983 億增加到020 年的2984 ，上升504環(huán)地區(qū)良款額從2019的2401億到220年的332.3上

18、升223。不良貸款率較高的區(qū)域有東北地區(qū)（23、環(huán)渤海地區(qū)（262西部地區(qū)（17。不良貸款率增加較快的是環(huán)渤海地區(qū)，較上年末加071個分。圖表1：中信銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款%右軸）2018年不貸款（%右軸）080706053043020100來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（76、建筑業(yè)（58、制造業(yè)（38。其中批和售業(yè)2020 年良款較末下降092 個分，筑業(yè)上末升324 百點制業(yè)上年下降271 百點。良款額前三位行為發(fā)零業(yè)1234 制（10

19、62 億和地產(chǎn)業(yè)963億，不良款較的業(yè)水境公設(shè)理業(yè)06%租和商業(yè)務(wù)054%、燃及的產(chǎn)供業(yè)077%。圖表1：中信銀行不良款行業(yè)分布情況2020年貸額萬）2019年貸額萬）2018年貸額萬）2020年貸%右）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）00806040200來源上公年，浦發(fā)銀行截至 200年末浦發(fā)銀不良貸款余額為 8461元比上年末減少342億元降低 48不良款為13上年降03個百分點。不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為采礦業(yè)（726批發(fā)和零售（485農(nóng)林牧漁（47其，采業(yè)220年良率較年升091個分點批發(fā)零業(yè)較上末降27百點林牧漁較年末降15個百分。不良貸

20、款率較低的行業(yè)為衛(wèi)生和社會工作（001、教育（01水利環(huán)和共施理業(yè)017金業(yè)022圖表1：浦發(fā)銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款（%）2019年不貸款（%）86420來源上公年，興業(yè)銀行截至 200年末興業(yè)銀不良貸款余額為 9656元比上年末減少3366億元不貸率25上末降09個百點不貸款近年首“降。2020 年不良貸款率排前位的行業(yè)為農(nóng)、林牧漁業(yè)（443、批發(fā)和零售（374衛(wèi)生和社會工（323其牧、漁業(yè)00末良率較年升314個分比批發(fā)零業(yè)較上末降313 個點，生社工較年末升314 個百分比。不良貸款率較低的業(yè)教育（0、公共管理社會保障和社會織（0宿餐（02水境公施管036圖表1：興業(yè)銀行

21、不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款（%）2019年不貸款（%）2018年不貸款（%）9876543210農(nóng) 批 衛(wèi) 制 林 零 生 造 牧 業(yè) 社 業(yè) 漁 工金 建 電 融 筑 熱 業(yè) 業(yè) 燃 氣 房 交 信 地 運 息 產(chǎn) 倉 軟 業(yè) 儲 件 租 文 水 住 教 賃 體 利 宿 育 商 娛 環(huán) 餐 服 樂 境 飲 理來源上公年，截至 200年末不良貸款余額為 1666元比上年末減少546 億元，降幅 129；不良款為138，上年降08 個百分不貸額不貸款實雙不率降近來。從不貸的區(qū)布，200末良款總行比263，東北區(qū)比775渤海區(qū)比478良貸余變方面，北區(qū)良款額從209 的492 億增到736

22、 上升057珠三地從219年415增到469億上升139。圖表1：不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元） 2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元）0來源上公年，不良貸的行業(yè)布方，不良款余額三位行業(yè)為造業(yè)批發(fā)和零住和飲，分比32693%、41其中，制造不貸余從605增到3608上升76發(fā)和零業(yè)良款從5141億至387下降42宿和餐飲不貸余從28億至724億下降439。圖表1：不良款行業(yè)分布情況02020年不貸款額（萬元） 2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元） 來源上公年，平安銀行截至 200年末平安銀不良貸款余額為 1390元比上年末減少6843億元，降幅 79

23、0；不貸率18上年降07個百分。不良貸款率較高的域西（153總（14北129。在所地中有行良貸率加較年上升00百點，其余域良款均所下。圖表1：平安銀行不良款地區(qū)分布情況.%.%.%.%.%.%.%.%2020年不貸款率2019年不貸款率2018年不貸款率區(qū)區(qū)西區(qū)區(qū)來源上公年，不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為采礦業(yè)（153、制造業(yè)（37、批發(fā)和零售業(yè)（23。其中，采礦業(yè)220年良款上年升353個分制業(yè)較年上升005個分發(fā)零售較年降42個百點不貸款率較的業(yè)交運、郵業(yè)007房產(chǎn)業(yè)021圖表1：平安銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款率2019年不貸款率來源上公年，上海銀行截至 2

24、00年末上海銀不良貸款余額為 3401元比上年末增加2148 億元，增幅 909；不貸率為122比上末升006個百點。從不良貸款的地區(qū)分布來看，020 年末不良貸款余額中，上海地區(qū)占 6767三地（香港比126角地（上地）占比972。良款額變方，三地（含港從20年728億到220的169億上升131.%中區(qū)良貸款從219年的12億到220年的23億上升373。不良貸款率較高的域上海地區(qū)（185）和環(huán)渤海地區(qū)（116環(huán)渤地不貸率升較，上末加08個分。圖表2：上海銀行不良款地區(qū)分布情況2020年貸額元）2019年貸額元）2018年不貸款額（元）2020年不貸款（右）2019年不貸款（右）2018年

25、不貸款（右）00000000000上海地區(qū)（長（珠除三含三上角香角海地港地區(qū)）區(qū).%.%.%.%.%.%.%中西部地區(qū)來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（664、房地產(chǎn)業(yè)（239、建筑業(yè)（143。其，發(fā)零售業(yè)2020 年良款降414 個分地業(yè)上升229 個分點，建筑業(yè)上升 00 個百分點。不良貸款率較低的行業(yè)有金融業(yè)（000、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)（008、信息傳輸、軟件和信技服02良款額三的行為發(fā)零售業(yè)（755億房產(chǎn)（377億賃商服務(wù)（68，圖表2：上海銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元）2018年不貸款額（元）2020年不

26、貸款（右）2019年不貸款（右）2018年不貸款（右）0000000000000 來源上公年，杭州銀行截至 200 年末，杭州銀行不良貸款余額為 175 億元，比上年末減少357 億元，降幅 646；不良率10較年末降027 個百分點。不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為建筑業(yè)（391、批發(fā)和零售（356、制造業(yè)（31。中建業(yè)2020 年不貸率年末降26 百點批發(fā)零業(yè)上年末降136 個分制造較年下降01 個百點不貸款余前位行為地產(chǎn)279億制16億發(fā)和零業(yè)758億。圖表2：杭州銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元）2018年不貸款額（元）2020年不

27、貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）0076005400302100來源上公年，華夏銀行截至 200年末華夏銀不良貸款余額為 7976元比上年末增加3739億元增幅 102良款為1上年降003個百分。從不良貸款的地區(qū)分布來看，020 年末不良貸款中，京津冀地區(qū)占比 4003，東地占為193西地比為1294。良貸款變方部區(qū)升033個分為176東地上升019個分為52不貸余變面屬良貸款余從09年280增到220年的630上升12澳大從09的11增到200的155升771。圖表2：華夏銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不

28、貸款額（萬元）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）06050403020100來源上公年，不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為采礦業(yè)（664、制造業(yè)（55、批發(fā)和零售業(yè)（54。中采業(yè)2020 年不貸率年末降05 百點制造較年上升09 個百點批零售較年降07 個百點不貸款率較低的行業(yè)有房地產(chǎn)業(yè)（001、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)（05水利環(huán)和共施理035不貸余額三的業(yè)為制造0748億、發(fā)和售（651億交通輸倉和郵政業(yè)227億。圖表2：華夏銀行不良款行業(yè)分布情況2020年貸額萬）2019年貸額萬）2018年不貸款額（萬元）2020年不貸款（%右軸）20

29、19年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）0807605040320100來源上公年，交通銀行截至 200年末交通銀不良貸款余額為 7698元比上年末增加19655億元增幅 51不良貸率為167比年上升020個百點。從不貸的區(qū)布看020年不貸江角地區(qū)占比213中地占為183環(huán)海區(qū)比為746。不良貸率面環(huán)海區(qū)升075個分為205海地上升069個分為1良款額動外良款余從219 年123 增到220 年的3586 億，升956；環(huán)渤從219 年的9646 增加到2020 的170.58 億上升7684。圖表2：交通銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）202

30、0年不貸款%右軸）2019年貸%右）07065040320100來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（48、制造業(yè)（44、建筑業(yè)（21。其中，批發(fā)和零售業(yè)2020 年不貸率年末降04 百點制造較年上升04 個百點建較上升117 個點。良款較低的業(yè)金（0水環(huán)和共施管（07、電力熱氣水產(chǎn)和應(yīng)（07良貸余前位的行業(yè)制業(yè)293.01 賃商服1876 億、發(fā)和零售823億。圖表2：交通銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年貸額萬）2020年貸%右）2019年不貸款%右軸）2018年不貸款（%右軸）0制 租 批交房造 賃 發(fā)運地業(yè)

31、商 零倉產(chǎn)服售儲業(yè)科 采 電 教 礦 熱 文 業(yè) 燃衛(wèi) 氣6543210信 住 水 息 宿 利 軟 餐 環(huán) 件 飲 境來源上公年，民生 銀行截至 200 年末，民生 銀行不良貸款余額為 009 億元，比上年末加 5615 億元，增幅 269；不良款為18%，上末升026百點。從不貸的區(qū)布看200末良款部比969，中部區(qū)比778渤海區(qū)比429良貸余變方面西地不貸余從219年的474增到220年的9122億升93渤海從219年末539增到0009億，升5307；不良款從219 的1629 億升到207.96億升336。不良貸款率較高的地區(qū)有總部（379、東北地區(qū)（270、中部區(qū)（29。不良貸款率增

32、加較快的有長江三角洲地區(qū)較上年末增加044 個分，為099；西地較年增加069 個分，為16環(huán)海區(qū)較末加046個分為162。圖表2：民生 銀行不良貸款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年貸額萬）2020年貸%右）2019年不貸款（%右軸）050403020100來源上公年，不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為采礦業(yè)（833交通運輸倉和郵政（41批發(fā)零售（354。其中采業(yè)020 年不良款上升496 個分點交運、倉儲郵業(yè)升23百分，發(fā)零業(yè)升143個分。不良款額三的業(yè)為造102.6億采礦8692億、批發(fā)零業(yè)606億。不良貸款率較低的行業(yè)有水利、環(huán)境

33、和公共設(shè)施管理業(yè)（05、融（02電力燃及生和（052賃和商服業(yè)062。圖表2：民生 銀行不良貸款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元）2020年不貸款%右軸）2019年不貸款（%右軸）00806040200來源上公年，南京銀行截至 200 年末，南京銀行不良貸款余額為 174 億元，比上年末增加1092 億元，增幅 149；不貸率為091比上末升002個百點。從不貸的區(qū)布看020年江京杭州不良貸款分為1400680別去年末化08、045、09、08分點。圖表2：南京銀行不良款地區(qū)分布情況.2.02020年不率（）2019年不率（）2018年不

34、率（）江蘇上海北京杭州來源上公年，注：據(jù)母口徑不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（291、居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)（177、科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)（133不款率低行地（004和餐飲業(yè)（04、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)（006。不良貸款余額前三位的行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（202 億、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)（156億造54億。圖表3：南京銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（元，軸）2020年不貸款率%)2019年貸（%）2018年貸00000000500來源上公年，注：據(jù)母口徑寧波銀行截至 200 年末，寧波銀行不良貸款余額為 456 億元，比上年末增加1314 億元，增幅 172；不

35、貸率為079比上末升001個百點。從不貸的區(qū)布看020年不貸額江區(qū)占比6609上江東京比別為84%15848、477不貸率面上海升049個分為12蘇省升017個分點為06京上升008百分為104。圖表3：寧波銀行不良款地區(qū)分布情況00000000000002020年貸額元）2019年貸額元）2018年不貸款額（元）2020年不貸款（%右軸2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸浙江省上海市江蘇省廣東省北京市.0來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為住宿和餐飲業(yè)（27%、信息傳輸、計算機服務(wù)和軟件業(yè)（87%、房地產(chǎn)業(yè)（137其中住和飲業(yè)020年不貸較上末降17個百點信傳輸

36、計機服和件較年上升06百點，房地業(yè)上升05個分良款低的業(yè)農(nóng)林、牧、漁業(yè)（03、租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)（021、交通運輸、倉儲及郵政業(yè)（03。不良貸款金額前三位的行業(yè)為制造業(yè)（1207 億、商業(yè)易59房地業(yè)502億。圖表3：寧波銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元）2018年不貸款額（元）2020年不貸款%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款%右軸）00800700605403020100來源上公年，鄭州銀行截至 200 年末，鄭州銀行不良貸款余額為 944 億元，比上年末增加299 億元，增幅 644；不良款為208，上年降09 個百分。不良貸款的行業(yè)分方

37、，不良貸款率排前位行業(yè)為農(nóng)、林、漁65制造644批發(fā)和零售368中農(nóng)、林、業(yè)220 不良款較年下降1493 百點制造業(yè)上末降438 百分，發(fā)零業(yè)上年降07 個百分良款較的行有化體和樂017其他（046不貸余前三的業(yè)批和售（121億制造業(yè)965億、賃商務(wù)務(wù)（37。圖表3：鄭州銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元）2018年貸千）2020年貸（%右）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）000000000500來源上公年，郵儲銀行截至 200 年末，郵儲行不良貸款余額 037 億元，較上年末增加7523億元；不貸率88較年上升02個分。從不良貸款的地區(qū)

38、分布來看，200 年末不良貸款中，中部地區(qū)占比 2958，部區(qū)為214環(huán)海占為123長江三角洲地區(qū)占比 1287。不良貸款余額變動方面，中部地區(qū)不良貸款余額從209年496加到020年的4902億同比加9880；西部區(qū)從2019 年的683 億少到020 年的109.01 億同減少309。圖表3：郵儲銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元） 2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元）0來源上公年，不良貸的行業(yè)布方，不良款余額三位行業(yè)為通運、倉儲和（759億制造（273億批和零372億。不良貸款余額較低的有房地產(chǎn)業(yè)（017 億文化、體育和娛業(yè)（019億礦（03億。圖表3：郵儲銀

39、行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年不貸款額（萬元）0來源上公年，浙商銀行截至 200年末浙商銀不良貸款余額為 7045元比上年末增加2898億元，增幅 048；不貸率12上年升05個百分。從不良貸款的地區(qū)分布看，2020 年末不良貸款中，長三角地區(qū)占比 6713，西地比168環(huán)海占比1083，三角及海地比 54不良款額動環(huán)渤地從209年末337 上到186 億上升807，角地不貸余額從09末的9138億增到442億升251%。不良貸款率較高的區(qū)長三角地（16中西部地19、環(huán)渤海地（110中良貸率長的為渤地區(qū)較上年加029個分。圖表3：浙商銀行不良

40、款地區(qū)分布情況02020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元2018年不貸款百萬）2020年不貸款%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款%右軸）長角區(qū)中部區(qū)環(huán)海區(qū)珠角海.4.2.0來源上公年，不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為制造業(yè)（601、批發(fā)和零售（150、建筑業(yè)（11。中制業(yè)2020 年不貸率年末升00 百點批發(fā)零業(yè)上年末降127 個分建筑較年降04 個百點不貸款余前位行為造業(yè)817億、發(fā)零售（493億、租賃商服業(yè)136億。不良款較的業(yè)水利環(huán)和共施理001房地產(chǎn)業(yè)（009、住宿和餐飲業(yè)（038、電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供業(yè)040。圖表3：浙商銀行不良款

41、行業(yè)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2018年貸百）2020年貸%右）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）00806040200來源上公年，重慶銀行截至 200 年末，重慶銀行不良貸款余額為 564 億元，比上年末增加433億元，增幅 132；不貸率為127較上末平。從不貸的區(qū)布220年不貸中重慶比736，異地比268良款余變方慶良貸余從209年的178增到607升09異從219年末1403億下到96，降184。圖表3：重慶銀行不良款地區(qū)分布情況2020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）0重

42、慶市異地.來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為批發(fā)和零售業(yè)（649房地產(chǎn)（38以及信息傳輸軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)（334其中批和售業(yè)020年不貸較上末降05個百點房產(chǎn)較年末升29百點不良款額三位的行為發(fā)零（915造629和房產(chǎn)（565億。不良款較的業(yè)租賃商服00%生社工作（009采業(yè)0。圖表3：重慶銀行不良款行業(yè)分布情況02020年不貸款額（萬元）2019年不貸款額（萬元）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）876543210來源上公年，青島銀行截至 200 年末，青島銀行不良貸款余額為 126 億元，比上年末增加275 億元，增幅 963；不良款為151，上年降

43、04 個百分。從不貸的區(qū)布看020年山青良貸占比 7943青市比為207良款較上末所降，山東、島分降014022百為151058。0年 2月 1日0年 2月 1日9年 2月 1日8年 2月 1日地區(qū)不良貸款金額不良貸款率不良貸款金額不良貸款率不良貸款金額不良貸款率山東省,.1,7.5,8.8其中青市,4.8,4.0,0.6來源上公年，不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為制造業(yè)（828批發(fā)和零售（15交通運輸倉和郵政（078。其中制業(yè)020年良貸率上末降03個分發(fā)和零業(yè)上末降13個分。良款較低行有利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)（010、其他（035。不良貸款余額前三位的業(yè)制290億發(fā)零2

44、8億筑107億。圖表4：青島銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元）2018年不貸款額（元）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）000080060040200來源上公年，青農(nóng)商行截至 200 年末，青農(nóng)銀行不良貸款余額為 137 億元，比上年末增加521元增幅 992良貸為144比年末降02分點。從不貸的區(qū)布看020年不貸島區(qū)良貸款余為314比9960其地不貸余為012億占比為00。圖表4：青農(nóng)商行不良款地區(qū)分布情況（元）0年 2月 1日9年 2月 1日8年 2月 1日地區(qū)不良貸款不良貸款不良貸款占比占比占金額金額金額青島

45、,4.%,7.%,0.%其他,9.%,9.%-來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排前三位行業(yè)為交通運輸倉儲和郵政（80批發(fā)和零售（36住宿和餐飲（34。其通輸倉郵業(yè)220年不款率上末升65個百點批和售較上末升19百點宿餐業(yè)較上年末上升 128 百分。不良貸款率較低的行有租賃和商務(wù)服業(yè)（005、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)（036。不良貸款余額前三位的行業(yè)為批和售89、地業(yè)815億制造（40。圖表4：青農(nóng)商行不良款行業(yè)分布情況2020年貸額元）2019年貸額元2018年不貸款額（元）2020年不貸款（右）2019年不貸款（右）2018年不貸款（右）000 來源上公年，蘇州銀行截至 200 年末，蘇州銀

46、行不良貸款余額為 592 億元，比上年末增加144 億元，增幅 587；不良款為138，上年降05 個百分。從不良貸款的地區(qū)分布來看，200 年末不良貸款中，蘇州地區(qū)占比 4751，蘇內(nèi)他區(qū)占分為529良貸率面蘇州地較年持為05蘇內(nèi)他較上末降0個百點為13。圖表4：蘇州銀行不良款地區(qū)分布情況2020年貸額元）2019年貸額元2018年不貸款額（元）2020年不貸款（右）2019年不貸款（右）2018年不貸款（右）000000000市江省其區(qū).%.%.%.%.%.%.%來源上公年，不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款率排前三位的行業(yè)為制造業(yè)（433、農(nóng)、林牧漁業(yè)（206、建筑業(yè)165。其，制造業(yè)00

47、末良率較年降024個分點農(nóng)林牧、漁業(yè)上末升062 百分，筑較年上升01 百點。不良款較的業(yè)電力燃及的產(chǎn)供應(yīng)（00租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)（0%、水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)（07%不良款額三的業(yè)為造385億批發(fā)零228億建業(yè)212億。圖表4：蘇州銀行不良款行業(yè)分布情況0000000002020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元）2018年不貸款額（元）2020年不貸款（右）2019年貸（）2018年貸（） 來源上公年，成都銀行截至 200年末成都銀不良貸款余額 868億元較上年末增長 億元增幅 1704不貸款為17比末降006個分點。從不良貸款的地區(qū)分布來看，200 年末不良貸款中，成都地區(qū)占比82

48、43，他區(qū)比別為177不貸方面成地較上年升022百點為158，他地較年末降081分點為03。不良貸款額不良貸款率不良貸款額不良貸款率不良貸款額不良貸款率不良貸款額不良貸款率9年 2月 1日0年 2月 1日項目成都,6.%,5.%其他地區(qū),0.%,3.%總計,6.%,8.%來源上公年，不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為住宿和餐飲業(yè)（918居民服務(wù)理和其他服務(wù)（276采礦（027其宿餐業(yè)020年末良款較年上升326居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)較上年末上升 64%，上升幅度顯著。不良貸款較的業(yè)房產(chǎn)001信傳軟和息術(shù)服務(wù)業(yè)（009、電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè)（017。不良貸款額三的業(yè)建筑（8

49、8批和零業(yè)766億、制造（67。圖表4：成都銀行不良款行業(yè)分布情況0002020年不貸款額（元）2019年不貸款額（元2020年不貸款（右）2019年不貸款（右）來源上公年，貴陽銀行截至 200 年末，貴陽銀行不良貸款余額為 536 億元，比上年末增加575億元增幅 1942不良率153年末升08分點。不良貸款的行業(yè)分方不良貸款率排三位行業(yè)為居民服務(wù)和其他服務(wù)（762房地產(chǎn)（63制造（27具來，房地業(yè)00末貸款較年加487個百點造較上年升227個分批和售較年降114個分。不良款較的業(yè)交通輸倉和政（012租和商務(wù)服業(yè)013信傳輸軟和息術(shù)務(wù)業(yè)029圖表4：貴陽銀行不良款行業(yè)分布情況2020年不貸款

50、（%）2019年不貸款（%）2018年不貸款（%）50來源上公年，渝農(nóng)商行截至 200 年末，渝農(nóng)商行不良貸款余額為 645 億元，比上年末增加185億元；不貸率31比年上升06個分。不良貸款的行業(yè)分布方面，不良貸款余額較多的行業(yè)為制造業(yè)（2962億、批和零（41 億。良貸較行業(yè)為發(fā)和售業(yè)（802、制造業(yè)（485。不良貸款率較低的行業(yè)有租賃和商務(wù)服務(wù)01、筑（072圖表4：渝農(nóng)商行不良款行業(yè)分布情況2020年貸額萬）2019年貸額萬）2018年不貸款額（萬元）2020年不貸款（%右軸）2019年不貸款（%右軸）2018年不貸款（%右軸）086420制造業(yè) 批發(fā)零售其他建筑業(yè) 租賃商服 水利環(huán)境 房地產(chǎn)業(yè)來源上公年，廈門銀行截至 200 年末，廈門銀行不良貸款余額為 381 億元，不良貸款率為098較上年末下降 00個百分點不貸款行業(yè)布面不良貸款率排前三位的行業(yè)為制造業(yè)（42%、批發(fā)和零售業(yè)（23租賃商服業(yè)14圖表5：廈門銀行不良款行業(yè)分布情況不良貸款放行業(yè)不良率（）制造業(yè).2批發(fā)和售業(yè).3租賃和務(wù)服業(yè).3建筑業(yè).4信息傳