加強(qiáng)債券投資監(jiān)管工作

1、.：.；中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)辦公廳、中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資監(jiān)管任務(wù)的通知銀監(jiān)辦通200335號(hào)2003年8月27日各省、自治區(qū)、直轄市銀監(jiān)局籌，大連、寧波、廈門、青島、深圳市銀監(jiān)局籌；中國人民銀行各分行、營業(yè)管理部、省會(huì)首府城市中心支行：近年來，全國大多數(shù)鄉(xiāng)村信譽(yù)社堅(jiān)持為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和鄉(xiāng)村經(jīng)濟(jì)效力方向，努力添加為“三農(nóng)效力資金的前提下，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，依法合規(guī)地開展債券投資業(yè)務(wù)，改善了鄉(xiāng)村信譽(yù)社的資產(chǎn)構(gòu)造，有效提高了資金運(yùn)用效益。但仍有少數(shù)鄉(xiāng)村信譽(yù)社指點(diǎn)和管理人員置法規(guī)于不顧，違章運(yùn)營債券投資業(yè)務(wù)，產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)，呵斥財(cái)富損失。為進(jìn)一步規(guī)范鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資行為

2、，防備金融風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：一、充分認(rèn)識(shí)債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識(shí)中國人民銀行銀發(fā)2001396號(hào)等文件下發(fā)后，各地普遍提高了風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識(shí)，逐漸減少了在證券買賣所的債券投資。但監(jiān)管部門在現(xiàn)場(chǎng)檢查中仍發(fā)現(xiàn)不少違規(guī)大額投資債券、內(nèi)控管理機(jī)制松懈等問題，潛在風(fēng)險(xiǎn)很大。鄉(xiāng)村信譽(yù)社要充分認(rèn)識(shí)債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲執(zhí)行監(jiān)管部門的規(guī)定，健全內(nèi)部控制制度，責(zé)任落實(shí)到人，規(guī)范操作程序，真實(shí)防備風(fēng)險(xiǎn)，保證資金平安。二、重申債券投資的相關(guān)規(guī)定鄉(xiāng)村信譽(yù)社要仔細(xì)執(zhí)行中國人民銀行銀發(fā)1997245號(hào)等有關(guān)規(guī)定，立刻停頓在證券買賣所的證券回購和現(xiàn)券買賣，嚴(yán)禁鄉(xiāng)村信譽(yù)社以協(xié)議國債、融券、虛偽債券回購、虛偽代保管

3、和購買股票等方式進(jìn)展投資。嚴(yán)禁鄉(xiāng)村信譽(yù)社以任何變相的方式與證券公司或其他機(jī)構(gòu)協(xié)作進(jìn)展債券投資業(yè)務(wù)。除國債、政策性金融債、中央銀行票據(jù)以及經(jīng)中央有關(guān)部門同意公開發(fā)行的國家重點(diǎn)建立企業(yè)債券外，一概不得購買其他債券。鄉(xiāng)村信譽(yù)社購買國債及政策性金融債必需以聯(lián)社為單位，經(jīng)過全國銀行間債券市場(chǎng)購買，并在中央國債登記結(jié)算開立債券托管賬戶，辦理登記托管；鄉(xiāng)村信譽(yù)社聯(lián)社，可直接經(jīng)過全國銀行間債券市場(chǎng)購買，也可委托具有代理結(jié)算資歷的商業(yè)銀行或鄉(xiāng)村信譽(yù)社聯(lián)社辦理。鄉(xiāng)村信譽(yù)社經(jīng)過證券買賣所或委托證券公司及其他機(jī)構(gòu)進(jìn)展的債券投資，分期分批逐漸收回。清收不力，呵斥艱苦風(fēng)險(xiǎn)或損失的，要從嚴(yán)清查相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。三、真實(shí)加強(qiáng)

4、對(duì)鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資的監(jiān)管監(jiān)管部門要督促鄉(xiāng)村信譽(yù)社建立健全債券投資業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度，應(yīng)對(duì)鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)內(nèi)控制度松懈、違規(guī)運(yùn)營、規(guī)定時(shí)限內(nèi)不能收回資金，從而呵斥財(cái)富損失的，要嚴(yán)肅查處；對(duì)銀發(fā)2001396號(hào)文件下發(fā)后，依然出現(xiàn)違規(guī)債券投資行為的，要從嚴(yán)處置。四、調(diào)查、評(píng)價(jià)存量債券風(fēng)險(xiǎn)為了解鄉(xiāng)村信譽(yù)社存量債券風(fēng)險(xiǎn)情況，請(qǐng)人民銀行各分行、營業(yè)管理部以2001年12月31日、2003年6月30日為時(shí)點(diǎn)，組織轄內(nèi)鄉(xiāng)村信譽(yù)社按所附報(bào)表對(duì)存量債券情況進(jìn)展統(tǒng)計(jì)，在此根底上，按合規(guī)、不合規(guī)情況對(duì)存量債券風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)展評(píng)價(jià)。統(tǒng)計(jì)報(bào)表及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告以省為單位，于10月31日之前上報(bào)銀監(jiān)會(huì)協(xié)作金融機(jī)構(gòu)

5、監(jiān)管部。五、建立定期統(tǒng)計(jì)制度為及時(shí)掌握鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資變化情況，銀監(jiān)會(huì)決議建立鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資半年期報(bào)告制度，從2003年末開場(chǎng)執(zhí)行。各地應(yīng)按照所附統(tǒng)計(jì)報(bào)表要求，仔細(xì)統(tǒng)計(jì)，每年1月20日及7月20日前上報(bào)銀監(jiān)會(huì)協(xié)作金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管部，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)專項(xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)的問題、處置情況也要及時(shí)上報(bào)。附件：鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資統(tǒng)計(jì)表一至三附件鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資統(tǒng)計(jì)表一種類填報(bào)單位：省市、自治區(qū)截至?xí)r間：年月日單位：萬元 國債 金融債 企業(yè)債券 投資實(shí)物券進(jìn)出國家地方記賬中央聯(lián)社稱號(hào)余額小計(jì)含憑小計(jì)口銀開發(fā)其他小計(jì)企業(yè)式企業(yè)證式行銀行債1 2 3 4 5 6 7 8 9 1011全省市、區(qū)合計(jì)填表人： ：備注：1259；234；5678；91011鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資統(tǒng)計(jì)表二購買方式填報(bào)單位：省市、自治區(qū)截至?xí)r間：年月日 單位：萬元投在銀行間債券市場(chǎng)購買從其他債券回購資在證機(jī)構(gòu)處余券交購入現(xiàn)聯(lián)社額小信譽(yù)社委托其易所券含憑在銀行間稱號(hào)計(jì) 自購 他機(jī)構(gòu)購買證式債券市場(chǎng)在證券買賣所購買1 23 4 5 6 正回購逆回購正回購逆回購全省市、區(qū)合計(jì)填表人： ：備注：1256；234鄉(xiāng)村信譽(yù)社債券投資統(tǒng)計(jì)表三保管方式填報(bào)單位： 省市、自治區(qū)截至?xí)r間：年月日單位：萬元 委托保管債券 滯留在其投信譽(yù) 在中央國債登記 在中央證券登在其他機(jī)聯(lián)社資社自小結(jié)算公司托管 記