生活保障及財務(wù)規(guī)劃需求分析

1、.PAGE 6：.；生活保證及財務(wù)規(guī)劃需求分析過濾問卷業(yè)務(wù)員姓名：所屬營業(yè)部：訪問地點：訪問時間：生活保證及財務(wù)規(guī)劃需求分析過濾問卷尊崇的客戶：贊賞您能抽出十五分鐘時間來填寫這份問卷，這份問卷是協(xié)助 您全面了解和分析您個人/家庭生活保證程度和財務(wù)規(guī)劃情況。您的真實情況與真實想法才會使我們的分析更加準確，也是對我們?nèi)蝿?wù)的最大支持。此問卷結(jié)果屬于個人信息，本公司將嚴厲為您嚴密。被訪人信息1姓名：2性別: 男A 女B3年齡：4家庭住址：5任務(wù)單位稱號及地址：6聯(lián)絡(luò)方式：E_mail：_手機：_ 家庭：_呼機：_ 單位：_分機_7在下面幾種對不測的看法中，您最贊成哪一個說法？ A、不測太偶爾，輪不到我

2、 B、不測人人都有能夠發(fā)生，但人算不如天算，索性聽天由命 C、雖然不測不可預料，但事先做計劃總要好些8請問您對保險的看法？多項選擇 A、保險的優(yōu)點是靠集體的力量分擔個人的風險 B、無論好壞，保險是一種趨勢 C、保險表達的是一種保證 D、保險也可以是一種投資 E、對保險不了解，還需求進一步解釋 F、以上都不贊同請闡明看法：_9請問您的婚姻及家庭情況： A、獨身 9A 進入問卷A B、已婚無子女 9B進入問卷B C、有未成年子女 9C D、有成年子女，未退休 9D E、已退休 9E生活保證及財務(wù)規(guī)劃需求分析問卷A：獨身一、請問您能否經(jīng)常外出？包括出差/外勤/旅游 A、經(jīng)常外出 B、很少外出二、請問

3、您對戶外運動的參與情況 A、經(jīng)常參與 B、很少參與三、您能否駕車 A、駕車 B、不駕車四、您在一兩年內(nèi)有無結(jié)婚方案 A、有 B、沒有五、請問您對本人安康情況的稱心程度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差六-1、對父親安康情況的稱心程度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差六-2、對母親安康情況的稱心程度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差七、請問在下面兩種觀念中您最喜歡哪一個：1A、雖然定期產(chǎn)品只能保證至某一年齡段如至70歲，但由于保費低，保證高，我還是傾向于選擇定期保險

4、產(chǎn)品1B、我更在意能為我提供終身保證功能的產(chǎn)品，由于它能給我更強的平安感，即使它比定期保險產(chǎn)品保費相對高一些2A、我對于兼具投資理財功能的保險產(chǎn)品不很感興趣，由于把投資理財功能和保證功能混在一同會使保險產(chǎn)品保費較高2B、我更接受結(jié)合了保證與投資/理財功能的險種，即使它比純保證類的險種保費較高 3A、只需產(chǎn)品保證充足，價錢合理，我能接受純消費型即，只在保險責任滿足時給予賠付，無滿期還本的保險產(chǎn)品3B、我更喜歡兼顧保證與保險投資報答性的險種在保險滿期時假設(shè)平安無事，仍希望能返還所繳保費4A、我更關(guān)注活著時候的保證，可以防止由于不測或疾病的出現(xiàn)而使我的家庭背負上繁重的經(jīng)濟負擔4B、我更關(guān)注身故后的保

5、證，假設(shè)出現(xiàn)不測，仍希望可以讓父母過上穩(wěn)定溫馨的生活5A、我更傾向于長期穩(wěn)健的保險投資方式比如20年，30年，甚至終生，長期投資可以協(xié)助 我更好地儲蓄5B、我更傾向于短期可以靈敏返還的保險投資方式比如三年，五年，使我既能獲得投資收益，又可以在需求的時候享用短期返還的資金6A、我傾向于在年輕的時候經(jīng)過購買養(yǎng)老保險產(chǎn)品來養(yǎng)老防老6B、我傾向于經(jīng)過本身的投資理財來為老年生活積累更充足的資金9A、我的父母在經(jīng)濟上對我的依賴程度并不很高9B、我覺得我應(yīng)該也可以在經(jīng)濟上助父母一臂之力10A、我置信我未來的收入只會上升，不會下降10B、我對我未來收入的詳細情況不是很確定九、您的學歷情況 A、大專及以上 B、

6、大專以下十、您的個人收入 A、5000元/月以上 B、30005000元/月 C、15003000元/月 D、1500元/月以下十一、請問您的年收入是如何支配的：A、日常消費包括衣、食、用、交通、通訊等B、儲蓄/投資C、大宗支出如：住房貸款與購車貸款D、其他請注明_百分比_100%金額_十二、請問您及家人已有社會保險的情況社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等： 單位/企業(yè)提供社保本人交費買社保無社保1、本人 A B C2、父親 A B C3、母親 A B C4、其他 A B C十三、請問您對以下保險的功能都有哪些需求？ A、不測保證 B、安康保險 C、養(yǎng)老保險 D、理財/投資 E、保值/儲蓄 F、避稅您所選擇

7、的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_、_、_十四、假設(shè)有保證類保險需求，問：您對保證類保險有哪些需求？ A、不測身故保險金 B、不測傷殘保險金 C、不測損傷的醫(yī)療 D、不測損傷的收入補償您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_、_、_十五、假設(shè)有養(yǎng)老保險需求，問：您買養(yǎng)老保險是用來： A、保證根本生活 B、在根本生活已有保證的根底上提高休閑生活的質(zhì)量十六、假設(shè)有安康類保險需求，問：)您對安康類保險有哪些需求？ A、艱苦疾病保險 B、住院醫(yī)療保險 C、住院補貼保險 D、普通疾病保險您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_、_、_十八、您目前擁有的商業(yè)壽險產(chǎn)品有哪些？ _、_、

8、_公司稱號產(chǎn)品類型保額/保費1、本人2、父親3、母親4、其他再次贊賞您對中國人壽和我們的業(yè)務(wù)代表的信任！我們將根據(jù)問卷的結(jié)果對您及您家庭的保證情況進展仔細細致的分析，并為您提供專業(yè)的理財和保證建議方案。生活保證及財務(wù)規(guī)劃需求分析問卷B：家庭一A、本人能否經(jīng)常外出包括出差/外勤/旅游 A、經(jīng)常外出 B、很少外出一B、配偶能否經(jīng)常外出包括出差/外勤/旅游 A、經(jīng)常外出 B、很少外出二A、本人戶外活動的參與情況 A、經(jīng)常參與 B、很少參與二B、配偶戶外活動的參與情況 A、經(jīng)常參與 B、很少參與三A、本人能否駕車 A、駕車 B、不駕車三B、配偶能否駕車 A、駕車 B、不駕車五A、對本人安康情況的稱心程

9、度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差五B、對配偶安康情況的稱心程度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差六A、對父親安康情況的稱心程度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差六B、對母親安康情況的稱心程度？ A、身體很好 B、目前身體尚可，但也擔憂患病 C、身體不太好 D、身體很差七、請問在下面兩種觀念中您最喜歡哪一個：1A、雖然定期產(chǎn)品只能保證至某一年齡段如至70歲，但由于保費低，保證高，我還是傾向于選擇定期保險產(chǎn)品1B、我更在意能為我提供終身保證功能的產(chǎn)品，由于它能給我

10、更強的平安感，即使它比定期保險產(chǎn)品保費相對高一些2A、我對于兼具投資理財功能的保險產(chǎn)品不很感興趣，由于把投資理財功能和保證功能混在一同會使保險產(chǎn)品保費較高2B、我更接受結(jié)合了保證與投資/理財功能的險種，即使它比純保證類的險種保費較高3A、只需產(chǎn)品保證充足，價錢合理，我能接受純消費型即，只在保險責任滿足時給予賠付，無滿期還本的保險產(chǎn)品3B、我更喜歡兼顧保證與保險投資報答性的險種在保險滿期時假設(shè)平安無事，仍希望能返還所繳保費4A、我更關(guān)注活著時候的保證，可以防止由于不測或疾病的出現(xiàn)而使我的家庭背負上繁重的經(jīng)濟負擔4B、我更關(guān)注身故后的保證，假設(shè)出現(xiàn)不測，仍希望可以讓父母或孩子過上穩(wěn)定溫馨的生活5A

11、、我更傾向于長期穩(wěn)健的保險投資方式比如20年，30年，甚至終生，長期投資可以協(xié)助 我更好地儲蓄5B、我更傾向于短期可以靈敏返還的保險投資方式比如三年，五年，使我既能獲得投資收益，又可以在需求的時候享用短期返還的資金6A、我傾向于在年輕的時候經(jīng)過購買養(yǎng)老保險產(chǎn)品來養(yǎng)老防老6B、相對于養(yǎng)老保險產(chǎn)品，我倒覺得不如經(jīng)過本身的投資理財來為老年生活積累更充足的資金7A、我以為父母應(yīng)該為子女發(fā)明比本人更好的條件7B、兒孫自有兒孫福，父母不用刻意為他們發(fā)明比本人更好的條件8A、我以為父母對子女的責任僅在于把他們養(yǎng)大成人8B、我以為一旦為人父母，對子女的責任將伴隨終身9A、我的父母在經(jīng)濟上對我的依賴程度并不是很

12、高9B、我覺得我應(yīng)該也可以在經(jīng)濟上助父母一臂之力10A、我置信我未來的收入只會上升，不會下降10B、我對我未來收入的詳細情況不是很確定八、如有子女，問：性別年齡目前學歷小學/初中/高中/大學希望能遭到的教育大學本科/碩士/博士/出國進修孩子1孩子2孩子3九A、本人學歷 A、大專及以上 B、大專以下九B、配偶學歷 A、大專及以上 B、大專以下十、您的家庭收入 A、10000元/月以上 B、500010000元/月 C、30005000元/月 D、15003000元/月 E、1500元/月以下十一、請問您的收入是如何支配的：A、日常消費包括衣、食、用、交通、通訊等B、儲蓄/投資C、大宗支出如住房貸

13、款與購車貸款D、子女教育E、贍養(yǎng)父母F、其他請注明_百分比/金額_100%十二、請問您及家人已有社會保險的情況社保養(yǎng)老、社保醫(yī)療等：單位/企業(yè)提供社保本人交費買社保無社保1、本人 A B C2、配偶 A B C 3、孩子1 A B C 4、孩子2 A B C 5、孩子3 A B C6、父親 A B C7、母親 A B C8、其他 A B C十三、請問您對以下保險的功能都有哪些需求？ A、不測保證 B、安康保險 C、養(yǎng)老保險 D、理財/投資 E、保值/儲蓄 F、子女保險 G、避稅您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_、_、_十四、假設(shè)有保證類保險需求問：您對保證類保險有那些需求？ A、不測身故保險金 B、不測傷殘保險金 C、不測損傷的醫(yī)療 D、不測損傷的收入補償您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_、_、_十五、假設(shè)有養(yǎng)老保險需求，問：您買養(yǎng)老保險是用來： A、保證根本生活 B、在保證根本生活的根底上提高休閑生活質(zhì)量十六、假設(shè)有安康類保險需求，問：)您對安康類保險有哪些需求？ A、艱苦疾病保險 B、住院醫(yī)療保險 C、住院補貼保險 D、普通疾病保險您所選擇的上述保險需求中，最重要的三個依次是：_、_、_十七、假設(shè)有子女保險需求，問：您希望您的子女得到什么保證？ A、子女教育費用 B、子女安康醫(yī)療 C、