#財(cái)資管理模塊試題和答案

1、財(cái)資管理模塊、單選題1、財(cái)資管理模塊屬于現(xiàn)金管理類（）產(chǎn)品。收付款流動(dòng)性管理信息報(bào)告投資理財(cái) 答案： B 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊2、財(cái)資管理模塊是總行在（）中研發(fā)推出的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品?，F(xiàn)金管理系統(tǒng)企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)重要客戶服務(wù)系統(tǒng)CCBS 核心業(yè)務(wù)系統(tǒng) 答案： D 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊3、使用財(cái)資管理模塊匯總歸集整個(gè)集團(tuán)資金的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶稱為（歸集賬戶主賬戶一級(jí)賬戶集團(tuán)總賬戶 答案： C 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊4、財(cái)資管理模塊集中簽約的操作部門是（）一級(jí)分行營運(yùn)管理部一級(jí)分行資金結(jié)算部門總行營運(yùn)管理部總行資金結(jié)算部門 答案： A 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊5、財(cái)資管理模塊集中簽約的審查部門是（）一級(jí)分行營運(yùn)管理部一

2、級(jí)分行資金結(jié)算部門總行營運(yùn)管理部總行資金結(jié)算部門答案： B 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊6、財(cái)資管理模塊子賬戶內(nèi)部透支除受制于內(nèi)部透支額度外，還受制于（）子賬戶累計(jì)上存資金余額上級(jí)賬戶自身可對(duì)外支付的額度內(nèi)部透支利率下一級(jí)子賬戶可用余額 答案： B 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊7、下列關(guān)于財(cái)資管理模塊內(nèi)部資金計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的說法是（）多級(jí)賬戶模式下，可實(shí)現(xiàn)逐層或者逐個(gè)賬戶按照設(shè)定條件計(jì)付內(nèi)部利息內(nèi)部存款利率分牌告和自定義兩種內(nèi)部透支利息計(jì)算周期可設(shè)為按月、按季各級(jí)賬戶的上存資金不支持協(xié)定存款方式計(jì)價(jià) 答案： D知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊8、財(cái)資管理模塊“應(yīng)計(jì)余額”的公式為（）可用余額 +上存金額 - 向上級(jí)借款可用余額 +向上級(jí)借款

3、 - 上存金額賬戶余額 +上存金額 - 向上級(jí)借款賬戶余額 +向上級(jí)借款 - 上存金額 答案： C 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊9、財(cái)資管理模塊在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中隸屬于（）主菜單賬戶管理付款業(yè)務(wù)投資理財(cái)集團(tuán)理財(cái) 答案： D 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊10、財(cái)資管理模塊在企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)中隸屬于（）主菜單現(xiàn)金管理服務(wù)中心投資理財(cái)分行特色 答案： A 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊11、（）作為從協(xié)議，需要和主協(xié)議配合使用，不能單獨(dú)簽署。集團(tuán)式委托貸款合同現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)合作協(xié)議法人賬戶透支合同現(xiàn)金管理系統(tǒng)使用協(xié)議 答案： A 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊二、多選題1、下列（）屬于財(cái)資管理模塊部署的產(chǎn)品。法人賬戶透支賬戶明細(xì)清單定制回單憑證定制收付款方向

4、控制 答案： BCD 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊2、財(cái)資管理模塊一期投產(chǎn)的產(chǎn)品包括（）多級(jí)賬戶實(shí)時(shí)資金歸集內(nèi)部資金透支內(nèi)部資金計(jì)價(jià)周期支付限額E、集團(tuán)式委托貸款 答案： ABCDE 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊3、財(cái)資管理模塊部署的渠道有（）現(xiàn)金管理系統(tǒng)企業(yè)網(wǎng)銀系統(tǒng)重要客戶服務(wù)系統(tǒng)柜面渠道 答案： ABD 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊4、下列關(guān)于財(cái)資管理模塊簽約哪些說法是正確的（）客戶使用財(cái)資管理模塊應(yīng)首先在 CCBS進(jìn)行簽約系統(tǒng)提供集中簽約和分散簽約兩種模式集中簽約是指由承辦行及協(xié)辦行分別在前臺(tái)CCBS中對(duì)本行涉及到的賬戶進(jìn)行集中簽約維護(hù)財(cái)資管理模塊賬戶簽約、修改、解約原則上都應(yīng)采取集中模式，分散模式僅做應(yīng)急處理答案： AB

5、D 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊5、下列哪些賬戶不能簽約財(cái)資管理模塊成員賬戶（）單向凍結(jié)賬戶法人透支賬戶封存賬戶賬戶積數(shù)為負(fù)數(shù)的賬戶E對(duì)公一戶通賬戶答案： ABCDE知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊6、下列關(guān)于財(cái)資管理模塊解約哪些說法是錯(cuò)誤的（）只需直接對(duì)上級(jí)賬戶進(jìn)行解約，其下級(jí)成員賬戶即全部解約下級(jí)成員賬戶須全部賬戶解約后才能進(jìn)行上級(jí)賬戶的解約賬戶解約后，各級(jí)賬戶上存資金不由系統(tǒng)自動(dòng)下?lián)埽煽蛻艨偛孔孕袚芑刭Y金賬戶解約后，各級(jí)賬戶上存資金由系統(tǒng)自動(dòng)下?lián)蹺成員賬戶出現(xiàn)賬戶內(nèi)部透支，必須手工歸還內(nèi)部透支后才允許解約操作 答案： AD 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊7、財(cái)資管理模塊子賬戶對(duì)外支付時(shí)受下列哪些因素影響（）現(xiàn)金池賬戶可用余額內(nèi)

6、部透支額度累計(jì)上存資金余額下一級(jí)子賬戶可用余額E周期支付限額答案： ABCE 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊8、財(cái)資管理模塊定向支付根據(jù)賬戶收支標(biāo)志的不同，將納入現(xiàn)金管理服務(wù)的賬戶分為 （ ）只收不付賬戶只付不收賬戶不收不付賬戶收付合用賬戶答案： ABD 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊9、財(cái)資管理模塊子賬戶計(jì)息方式選項(xiàng)包括（）不計(jì)息計(jì)息入賬計(jì)息不入賬分段計(jì)息入賬答案： ABC 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊10、下列關(guān)于財(cái)資管理模塊集團(tuán)式委托貸款哪些說法是錯(cuò)誤的（）多級(jí)模式集團(tuán)賬戶的委貸關(guān)系由下級(jí)賬戶決定，即下級(jí)賬戶若簽約為委貸賬戶，則上級(jí) 賬戶無論是否有委貸標(biāo)志都對(duì)應(yīng)下級(jí)賬戶發(fā)生委貸關(guān)系。委貸手續(xù)費(fèi)由系統(tǒng)根據(jù)集團(tuán)賬戶委托貸款手續(xù)費(fèi)明

7、細(xì)清單自動(dòng)扣收。使用集團(tuán)式委托貸款服務(wù)的集團(tuán)客戶，下級(jí)委貸賬戶的資金上存上級(jí)賬戶時(shí)，下級(jí)委貸 賬戶產(chǎn)生委托貸款貸款，上級(jí)賬戶對(duì)應(yīng)產(chǎn)生委托貸款基金。下級(jí)委貸賬戶資金從上級(jí)賬戶借款時(shí)，下級(jí)委貸賬戶產(chǎn)生委托貸款貸款，上級(jí)賬戶對(duì)應(yīng) 產(chǎn)生委托貸款基金。E對(duì)使用集團(tuán)式委托貸款的集團(tuán)客戶， 賬戶呈現(xiàn)余額可以選擇 “賬戶余額” 或“應(yīng)計(jì)余額” 答案： BCE 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊11、下列關(guān)于周期支付限額哪些說法是正確的（）周期支付限額在周期內(nèi)可以進(jìn)行維護(hù)調(diào)整，到期時(shí)自動(dòng)限制該賬戶辦理支付業(yè)務(wù)本周期內(nèi)未用完的支付額度不能繼續(xù)使用本周期內(nèi)未用完的支付額度可以結(jié)轉(zhuǎn)到下一周期繼續(xù)使用修改支付限額時(shí)，不能小于對(duì)應(yīng)的已使用

8、額度。 答案： ABD知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊12、財(cái)資管理模塊提供多種“對(duì)賬單模式” ，“ 1137-1 集團(tuán)一級(jí)賬戶簽約管理”中一級(jí)賬戶 對(duì)賬單模式選項(xiàng)包括（ ）明細(xì)逐筆匯總借貸各一筆歸集明細(xì)按子公司借貸各一筆，保留自己明細(xì)匯總歸集明細(xì)兩筆，保留自己明細(xì)E不出答案： ABCD知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊13、下列關(guān)于財(cái)資管理模塊成員賬戶資金證明哪些說法是正確的（）選擇賬戶余額作為呈現(xiàn)余額的成員賬戶可直接對(duì)外出具余額為“0”的資金證明選擇賬戶余額作為呈現(xiàn)余額的成員賬戶可對(duì)外出具基于上存金額的資金證明，但應(yīng)在資 金證明文本上注明 “該賬戶存款金額已被全額歸集， 該金額為該賬戶向上級(jí)賬戶歸集資金余 額?！钡茸謽舆x擇

9、應(yīng)計(jì)余額作為呈現(xiàn)余額的成員賬戶可對(duì)外出具基于上存金額的資金證明，但應(yīng)在資 金證明文本上注明 “該賬戶存款金額已被全額歸集， 該金額為該賬戶向上級(jí)賬戶歸集資金余 額?！钡茸謽舆x擇本級(jí)余額作為呈現(xiàn)余額的 CCBS財(cái)資管理模塊簽約成員賬戶應(yīng)先通過CCBS集團(tuán)式資，以此為依據(jù)對(duì)外出具集團(tuán)式資金證明。金證明交易打印輸出“集團(tuán)式資金證明出具憑證” 答案： ABD知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊；資金證明14、集團(tuán)式資金證明不得出具（）審計(jì)類詢證函回函驗(yàn)資類詢證函回函時(shí)段資金存款證明時(shí)點(diǎn)資金存款證明 E非標(biāo)準(zhǔn)格式資金證明 答案： BCE 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊；資金證明15、加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金管理類集團(tuán)式委托貸款資金來源的審查具體包括（

10、）原則上不得以我行向委托人發(fā)放的信貸資金作為資金來源開展集團(tuán)式委托貸款不得以社?；稹⑵髽I(yè)年金開展集團(tuán)式委托貸款各類專項(xiàng)資金以及基金管理辦法中明確規(guī)定資金用途和劃撥方式的（如住房維修基金、 移民資金等） ，應(yīng)嚴(yán)格遵循相應(yīng)規(guī)定，不得違規(guī)開展集團(tuán)式委托貸款不得以非法集資作為資金來源開展集團(tuán)式委托貸款 答案： ABCD知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊16、CCBS財(cái)資管理模塊賬戶呈現(xiàn)余額模式目前包括（）賬戶余額應(yīng)計(jì)余額可用余額本級(jí)余額 答案： ABD 知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊三、判斷題1、財(cái)資管理模塊屬于現(xiàn)金管理類投資理財(cái)產(chǎn)品。（）答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊2、財(cái)資管理模塊是總行在現(xiàn)金管理系統(tǒng)中研發(fā)推出的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品。

11、答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊3、財(cái)資管理模塊開發(fā)的產(chǎn)品直接在柜面渠道可以使用，同時(shí)共享給電子渠道使用。 答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊4、財(cái)資管理模塊對(duì)于集團(tuán)客戶資金的集中管理使用不得放大集團(tuán)在銀行的存款。答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊5、財(cái)資管理模塊對(duì)獨(dú)立法人之間的資金歸集 （財(cái)務(wù)公司模式例外） ，必須使用委托貸款形式。 答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊6、財(cái)資管理模塊可以為客戶搭建人民幣和外幣一體化現(xiàn)金池。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊7、客戶可僅通過對(duì)公營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)使用財(cái)資管理模塊相關(guān)產(chǎn)品。 答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊8、使用財(cái)資管理模塊需單獨(dú)進(jìn)行審批，需單獨(dú)簽署財(cái)資管理模塊使用協(xié)議。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資

12、模塊9、客戶使用財(cái)資管理模塊應(yīng)首先在現(xiàn)金管理系統(tǒng)進(jìn)行簽約。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊10、財(cái)資管理模塊賬戶簽約即簽即生效，無需等到次日。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊11、財(cái)資管理模塊支持 7 級(jí)賬戶資金的全額、逐級(jí)、實(shí)時(shí)集中。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊12、財(cái)資管理模塊的只收不付賬戶是指該賬戶僅可辦理收款，不得辦理任何支付。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊13、財(cái)資管理模塊子賬戶上存資金余額為零時(shí)如要對(duì)外支付，必須使用內(nèi)部透支， 否則無法支付。答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊14、使用集團(tuán)式委托貸款服務(wù)的集團(tuán)客戶，下級(jí)委貸賬戶的資金上存上級(jí)賬戶時(shí)， 下級(jí)委貸賬戶產(chǎn)生委托貸款貸款，上級(jí)賬戶對(duì)應(yīng)產(chǎn)生委托

13、貸款基金。答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊15、周期支付限額是財(cái)資管理模塊提供的服務(wù)，因此不支持非財(cái)資類單位結(jié)算賬戶。 答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊16、財(cái)資管理模塊各級(jí)子賬戶呈現(xiàn)余額作為司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃的依據(jù)。 答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊17、財(cái)資管理模塊根據(jù)集團(tuán)客戶特殊資金管理需求，可出具輔助性的對(duì)賬清單， 一級(jí)賬戶對(duì)賬清單提供“明細(xì)逐筆” 、“過濾歸集明細(xì)逐筆” 。答案： F知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊18、子賬戶凍結(jié)狀態(tài)下，不得在財(cái)資管理模塊中解約。答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊19、因財(cái)資管理模塊集團(tuán)內(nèi)部資金共享， 申請(qǐng)人可用于出具資金證明的 “資金證明存款余額” 可能小于“賬戶呈現(xiàn)余額” 。答案： T知識(shí)點(diǎn)：財(cái)資模塊20、財(cái)資管理模塊除按照 中國建設(shè)銀行服務(wù)價(jià)格表規(guī)定收取現(xiàn)金管理服務(wù)費(fèi)外，集團(tuán)客 戶