金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第三章題庫(kù)（一）100題

1、金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第三章題庫(kù)（一）100題部門 單選題第一營(yíng)業(yè)部第二營(yíng)業(yè)部第三營(yíng)業(yè)部第四營(yíng)業(yè)部第五營(yíng)業(yè)部第六營(yíng)業(yè)部第七營(yíng)業(yè)部第八營(yíng)業(yè)部客服部其他基本信息：矩陣文本題姓名：_1.隨著（）理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一。 單選題A國(guó)家干預(yù)(正確答案)B貨幣中性C貨幣主義D哈耶克自由秩序答案解析：隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個(gè)基本命題的簡(jiǎn)述，貨幣供給變動(dòng)影響名義變量而不影響真實(shí)變量，因此政府任何積極的貨幣政策都是多余的

2、。貨幣主義理論認(rèn)為：“相機(jī)決策”的貨幣政策不僅無(wú)助于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，往往還加劇了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。貨幣主義的政策處方是貨幣政策的“單一規(guī)則”。哈耶克基于人的理性的有限性和社會(huì)秩序的自發(fā)性，批評(píng)了新自由主義主張的國(guó)家干預(yù)思想，為古典自由主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護(hù)。2.可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換為一定數(shù)量的另外一種證券的證券，通常要轉(zhuǎn)化為（）。 單選題AETF基金份額B普通股票(正確答案)C公司債券D優(yōu)先股票答案解析：可轉(zhuǎn)換公司債券，是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的

3、主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金。3.在上市公司增資發(fā)行方式中，公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴牵ǎ?單選題A保護(hù)原股東的權(quán)益及其對(duì)公司的控制權(quán)B不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設(shè)立或轉(zhuǎn)制，成為一家上市公眾公司C擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流動(dòng)性，并可避免股份過(guò)度集中D增強(qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本籌集到所需要的資金(正確答案)答案解析：可轉(zhuǎn)換公司債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券，通常是轉(zhuǎn)化為普通股票。公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的主要?jiǎng)右蚴菫榱嗽鰪?qiáng)證券對(duì)投資者的吸引力，能以較低的成本

4、籌集到所需要的資金。4.關(guān)于上市公司向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行新股，下列說(shuō)法正確的是（）。 單選題A只能向原股東配售股票B只能向全體社會(huì)公眾發(fā)售股票C可以向原股東配售股票，也可以向全體社會(huì)公眾發(fā)售股票(正確答案)D可以向社會(huì)上特定的社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人發(fā)售股票答案解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開(kāi)發(fā)行，也可以非公開(kāi)發(fā)行。其中，上市公司公開(kāi)發(fā)行新股是指上市公司向不特定對(duì)象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份(簡(jiǎn)稱“配股”)和向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份(簡(jiǎn)稱“增發(fā)”)。5.以下債券信用風(fēng)險(xiǎn)最小的是（）。 單選題A長(zhǎng)期金融債券B短期公司債券C短期金融債券D國(guó)庫(kù)券(正確答案)答案解析：政府債券的信用風(fēng)險(xiǎn)最低，一般認(rèn)為中央政府債券

5、幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險(xiǎn)，其他債券的信用風(fēng)險(xiǎn)從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國(guó)庫(kù)券屬于政府債券的一種。6.政府發(fā)行的證券品種一般為（）。 單選題A權(quán)證B股票C債券(正確答案)D期貨答案解析：隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府(中央政府和地方政府)以及中央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。7.下列對(duì)證券市場(chǎng)融資描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A證券市場(chǎng)融資是一種直接融資B投資者與發(fā)行人的股權(quán)或債券關(guān)系凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間(正確答案)C單個(gè)融資主體很難憑借自身力量完成證券發(fā)行、交易、清算等事宜D證券市場(chǎng)融資是由眾多資金交易者通過(guò)對(duì)有價(jià)證券的

6、公開(kāi)自由競(jìng)價(jià)買賣來(lái)實(shí)現(xiàn)答案解析：證券市場(chǎng)融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)。投資者與發(fā)行人的股權(quán)和債券關(guān)系并不是凝結(jié)在最初的投資者和發(fā)行人之間的，而是可以隨時(shí)轉(zhuǎn)移的，投資者通過(guò)在市場(chǎng)上出售股票或債券，就可以將原來(lái)持有的股權(quán)或債權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。8.通常情況下，（）發(fā)行的債券被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券，其收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。 單選題A中央政府(正確答案)B地方政府C大型企業(yè)D金融機(jī)構(gòu)答案解析：通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，被視為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)債券，相應(yīng)的，其收益率被稱為無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。9.下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A中央銀行是代

7、表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券C在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利(正確答案)D中國(guó)人民銀行從2003年起開(kāi)始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過(guò)多的流動(dòng)性答案解析：在些國(guó)家(如美國(guó))，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利， 其股票類似于優(yōu)先股。10.下面對(duì)上市公司再融資描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A上市公司再融資

8、是指上市公司為達(dá)到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過(guò)度集中C定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益(正確答案)D可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模答案解析：非公開(kāi)發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過(guò)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。11. 我國(guó)中央銀行的基本職能包括（）。發(fā)行法償貨幣制定和執(zhí)行貨幣政策實(shí)施金融監(jiān)管發(fā)行股票 單選題A 、 B、C、D、(正確答案)答案解析：中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨

9、幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。作為“發(fā)行的銀行”，中央銀行通過(guò)國(guó)家授權(quán)，集中壟斷貨幣發(fā)行，向社會(huì)提供經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所需要的貨幣，并保證貨幣流通的正常運(yùn)行，維護(hù)幣值穩(wěn)定。作為“銀行的銀行”，中央銀行充當(dāng)一國(guó)金融體系的核心，為銀行及其他金融機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)、支付保證，并承擔(dān)監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的職能。作為“政府的銀行”，中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的一個(gè)部門，由政府授權(quán)對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，代表政府參與國(guó)際金融事務(wù)，并為政府提供融資、國(guó)庫(kù)收支等服務(wù)。12.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及（）。有投票權(quán)的股票中央銀行股票 出于調(diào)控

10、貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券長(zhǎng)期政府債券 單選題A 、 B 、 C、D、(正確答案)答案解析：中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券。第一類是中央銀行股票。在一些國(guó)家(例如美國(guó))，中央銀行采取了股份制組織結(jié)構(gòu)，通過(guò)發(fā)行股票募集資金，但是， 中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。第二類是中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券。13.公司可以是（）等證券的發(fā)行主體。權(quán)證可轉(zhuǎn)換債券 優(yōu) 先 股 商業(yè)票據(jù) 單選題A、B、C、(正確答案)D、答案解析：公司證券包括的范圍比較廣泛，有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。其中股票有普通股和優(yōu)先股，公司

11、債券有不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、信用公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券、附認(rèn)股權(quán)證的公司債券、收益公司債券等。14.股票發(fā)行類型包括（）。 首 次 公 開(kāi) 發(fā) 行 向原股東配售股份向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份非公開(kāi)發(fā)行股票 單選題A、B 、 C、D、(正確答案)答案解析：上市公司融資的途徑有上市公司首次融資的途徑和上市公司再融資的途徑。上市公司首次融資主要是指首次公開(kāi)發(fā)行股票，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開(kāi)發(fā)行股票。15.金融債券的發(fā)行主體包括（）。銀行公司非銀行的金融機(jī)構(gòu)政府 單選題A. 、 (正確答案)B.、C.、D、

12、答案解析：金融債券指的是銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，發(fā)行主體是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)。16.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體，它包括（）。公司(企業(yè)) 政府和政府機(jī)構(gòu) 機(jī) 構(gòu) 投 資 者 個(gè)人投資者 單選題A、B、(正確答案)C、D、答案解析：證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。具體來(lái)說(shuō)，就是為了籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。證券發(fā)行人主要有以下三類： 政府和政府機(jī)構(gòu)； 企業(yè)(公司)； 金融機(jī)構(gòu)。17.股份公司定向增發(fā)的特定對(duì)象包括（）。公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè) 證券投資基金、

13、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)公司董事、員工 單選題A、(正確答案)B、C 、 D、答案解析：定向增發(fā)是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)；與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行；證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)；公司董事、員工等。公司可以對(duì)認(rèn)購(gòu)者的持股期限有所限制。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需經(jīng)股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。18.下列不屬于我國(guó)公司法規(guī)定的公司類型的有（）。無(wú)限責(zé)任公司 兩 合 公 司 合伙制企業(yè)股份有限公司 單選題A、(正確答案)B、C、D、答案解析：根據(jù)公司法第二條，本法所稱公司是指依照本法在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的有限

14、責(zé)任公司和股份有限公司。19.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括（）。 股 票 融 資 債 券 融 資 投資基金融資 單選題A、B 、 C 、 D、(正確答案)答案解析：一般說(shuō)來(lái)，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，近年來(lái)，國(guó)內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。20.下面對(duì)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征的描述正確的有（）。是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的融資活動(dòng)是一種間接融資活動(dòng) 是在由各種證券中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的 促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)自身可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體 單選題A、(正確答案)B、C、D、答案解析：證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接

15、的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒(méi)有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒介，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。21.按照我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司再融資的方式有（）。向原股東配售股份 向特定對(duì)象公開(kāi)募集股份發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券 非公開(kāi)發(fā)行股票 單選題A.、B.、C.、D、(正確答案)答案解析：按照我國(guó)上市公司證券發(fā)行管理辦法規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定對(duì)象公開(kāi)募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開(kāi)發(fā)行股票。22.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來(lái)（）。協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期

16、周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字興建大型基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目 實(shí)施某項(xiàng)特殊政策彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用 單選題A、B 、 、 C 、 、 D、(正確答案)答案解析：政府發(fā)行債券所籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補(bǔ)財(cái)政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項(xiàng)目，也可以用于實(shí)施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭(zhēng)期間還可以用于彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用的開(kāi)支。23.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下（）特點(diǎn)。金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系 金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓 我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人 金融債券的利息不記復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息 單選題A、B 、 、 C 、

17、 、 (正確答案)D、答案解析：金融債券作為債券的一種特殊類型，它具有以下特點(diǎn)： 金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系； 金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓； 我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要為個(gè)人，利息收入可免征個(gè)人收入所得稅和個(gè)人收入調(diào)節(jié)稅； 金融債券的利息不計(jì)復(fù)利，不能提前支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息； 金融債券的利率固定，一般都高于同期儲(chǔ)蓄利率； 我國(guó)發(fā)行過(guò)金融債券所籌集的資金一般都?？顚Ｓ茫缃ㄔO(shè)銀行曾發(fā)行的投資債券，其主要用途就是為國(guó)家的大、中型建設(shè)項(xiàng)目籌措資金。24.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組

18、合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可簡(jiǎn)稱為（）。 單選題A.QDII(正確答案)B.RQFIIC.ETFDQFII答案解析：2007年7月5日頒布的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。25.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品及貨幣市場(chǎng)基金的比例不低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。 單選題

19、A2%B10%C3%D5%(正確答案)答案解析：企業(yè)年金基金投資組合規(guī)定，每個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個(gè)投資管理人管理，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計(jì)算。其中，投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn)品以及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的5%；清算備付金、證券清算款以及一級(jí)市場(chǎng)證券申購(gòu)資金視為流動(dòng)性資產(chǎn)；投資債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%。26.目前，在我國(guó)，從數(shù)量上看，（）是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。 單選題A機(jī)構(gòu)投資者B非銀行金融機(jī)構(gòu)C個(gè)人投資者(正確答案)D證券公司答案解析：根據(jù)投資者身份，可以將證

20、券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。27.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。 單選題A證券公司(正確答案)B工商企業(yè)C投資咨詢公司D私募基金答案解析：2007年7月5日頒布的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或

21、者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。28.2004年年初，國(guó)務(wù)院發(fā)布了關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)，明確要求大力發(fā)展（）。 單選題A境外投資者B機(jī)構(gòu)投資者(正確答案)C金融機(jī)構(gòu)D個(gè)人投資者答案解析：2004年，國(guó)務(wù)院在關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)中指出，要培養(yǎng)一批誠(chéng)信、守法、專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者，使基金管理公司和保險(xiǎn)公司為主的機(jī)構(gòu)投資者成為資本市場(chǎng)的主導(dǎo)力量。29.央行的公開(kāi)市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或（）。 單選題A公司債券B金融債券(正確答案)C企業(yè)債券D次級(jí)債券答案解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)

22、買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。30.證券投資者是指通過(guò)買入證券而進(jìn)行投資的各類（）。 單選題A證券公司和銀行B上市公司和基金C企事業(yè)法人和境外投資者D機(jī)構(gòu)法人和自然人(正確答案)答案解析：證券投資者可以分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者、金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。31.下列機(jī)構(gòu)投資者，不屬于金融機(jī)構(gòu)的是（）。 單選題A企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司B財(cái)政部(正確答案)C信托投資公司D保險(xiǎn)公司答案解析：金融機(jī)構(gòu)類投資者，是指進(jìn)行證券

23、投資、從事金融資產(chǎn)交易的金融機(jī)構(gòu)，包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。其中其他金融機(jī)構(gòu)包括信托投資公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司和金融租賃公司等。32.機(jī)構(gòu)投資者通常具有集中性、專業(yè)性的特點(diǎn)，比較注重（）和長(zhǎng)期投資。 單選題A集中投資B理性投資(正確答案)C量化投資D感性投資答案解析：機(jī)構(gòu)投資者通常具有集中性、專業(yè)性的特點(diǎn)，比較注重理性投資和長(zhǎng)期投資。一般來(lái)說(shuō)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為相對(duì)理性化，投資成功率及收益水平較個(gè)人投資者通常會(huì)更高。33.經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司可以將在香港募集的（）資金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)。 單選題A美元B人民幣(正確答案)C港幣D歐元

24、答案解析：RQFII，指人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。它與QFII(合格境外機(jī)構(gòu)投資者)的區(qū)別是： 募集的投資資金是人民幣而不是外匯； RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司； 投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)； 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。34.全國(guó)性社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全性和（）要求非常高。 A收益性 單選題B流動(dòng)性(正確答案)C波動(dòng)性D規(guī)模性答案解析：全國(guó)性社會(huì)保障基金屬于國(guó)家控制的財(cái)政收入，主要用于支付失業(yè)救濟(jì)和退休金，是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線，對(duì)資金的安全

25、性和流動(dòng)性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴(yán)格限制，主要投向國(guó)債市場(chǎng)。35.投資基金由 管理、 托管、投資收益歸 所有。（） 單選題A基金份額持有人；托管人；管理人B托管人；管理人；基金份額持有人C管理人；托管人；基金份額持有人(正確答案)D管理人；托管人；管理人答案解析：證券投資基金是由基金托管人托管，由基金管理人管理，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。36.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機(jī)構(gòu)是（）。 單選題A機(jī)構(gòu)投資者(正確答案)B投資銀行C投資公司D證券公司答案解析：機(jī)構(gòu)投資者，是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的

26、資金，以獲得證券投資收益為主要經(jīng)營(yíng)目的的專業(yè)團(tuán)體機(jī)構(gòu)或企業(yè)。37.政府機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀調(diào)控和（）。 單選題A獲取利息B獲取資本收益C調(diào)劑資金余缺(正確答案)D獲取投資回報(bào)答案解析：政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺、實(shí)施宏觀調(diào)控、實(shí)行特定產(chǎn)業(yè)政策等要求，通常很少考慮盈利。38.2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法，開(kāi)啟了（）的試點(diǎn)。 單選題A.RQFII(正確答案)B.QFIIC.QDIIDETF答案解析：2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家

27、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者(RQFII)的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內(nèi)基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運(yùn)用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場(chǎng)。39.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（）。 單選題A證券投資者(正確答案)B證券中介機(jī)構(gòu)C監(jiān)管部門D證券發(fā)行人答案解析：證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)中資金的供給者，也是證券的需求方，他們通過(guò)短期或長(zhǎng)期的證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。40.下列各類機(jī)構(gòu)中，（）可以通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀調(diào)控。 單選題A中央銀行(正確答案)B商業(yè)銀行C保險(xiǎn)公司D

28、證券公司答案解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。41.關(guān)于投資者買賣證券，以下表述錯(cuò)誤的是（）。 單選題A境外投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)中的投資范圍沒(méi)有限制(正確答案)B投資者買賣證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買賣證券C投資者是買賣證券的主體D投資者買賣證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買賣證券答案解析：我國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，體現(xiàn)漸進(jìn)式原則。按照合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具。42.下列各項(xiàng)中，不

29、屬于全國(guó)社會(huì)保障基金的資金來(lái)源的是（）。 單選題A國(guó)有股減持劃入的資金和股權(quán)資產(chǎn)B從2001年起新增發(fā)行彩票公益金的80%C中央財(cái)政撥入資金D用人單位和勞動(dòng)者繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)(正確答案)答案解析：全國(guó)社會(huì)保障基金是由中央財(cái)政預(yù)算撥款、國(guó)有資本劃轉(zhuǎn)、基金投資收益和以國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金構(gòu)成的。D項(xiàng)屬于社會(huì)保險(xiǎn)基金的資金來(lái)源。社會(huì)保障基金與社會(huì)保險(xiǎn)基金是兩個(gè)不同的概念，但二者共同構(gòu)成了社保基金。43.關(guān)于社保基金的下列表述中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題A全國(guó)社會(huì)保障基金可以投資股票和信用等級(jí)在投資級(jí)以上的企業(yè)債、金融債B社?；鹬饕断驀?guó)債市場(chǎng)C全國(guó)社保基金境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超

30、過(guò)全國(guó)社?；鹂傎Y產(chǎn)的10%(正確答案)D全國(guó)社會(huì)保障基金是社會(huì)福利網(wǎng)的最后一道防線答案解析：C項(xiàng)，全國(guó)社保基金境外投資的比例，按成本計(jì)算，不得超過(guò)全國(guó)社?；鹂傎Y產(chǎn)的20%。44.QDII基金不得有的行為包括（）。購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證購(gòu)買實(shí)物商品 借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5% 單選題A、(正確答案)B、C 、 、 D、答案解析：除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金不得有下列行為： 購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)； 購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭； 購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證； 購(gòu)買實(shí)物商品； 除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金，該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不

31、得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的10%； 利用融資購(gòu)買證券，但投資金融衍生產(chǎn)品除外； 參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易； 從事證券承銷業(yè)務(wù)； 中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。45.證券投資基金的特點(diǎn)有（）?；鸸芾砣斯芾砘鹜泄苋送泄苁芤嫒藶榛鸱蓊~持有人 以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資 單選題A、B、C、D、(正確答案)答案解析：證券投資基金是指通過(guò)公開(kāi)發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。中華人民共和國(guó)證券投資基金法規(guī)定我國(guó)的證券投資基金可投資于股票、債券和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。46.QFII可以參與（）。

32、新股發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行股票增發(fā) 股票配股 單選題A、(正確答案)B 、 、 C 、 、 D、答案解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。47.機(jī)構(gòu)投資者主要包括（）。政府機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)企業(yè)和事業(yè)法人各類基金 單選題A、B 、 C、D、(正確答案)答案解析：機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等，其中，政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。48.R

33、QFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于（）。募集的投資資金是人民幣而不是外匯RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司 投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng) 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度及跨境資金收支管理 單選題A、B 、 C、D、(正確答案)答案解析：RQFII試點(diǎn)業(yè)務(wù)與QFII的主要區(qū)別在于： 募集的投資資金是人民幣而不是外匯。 RQFII機(jī)構(gòu)限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。 投資的范圍由交易所市場(chǎng)的人民幣金融工具擴(kuò)展到銀行間債券市場(chǎng)。 在完善統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)的前提下，盡可能地簡(jiǎn)化和便利對(duì)RQFII的投資額度

34、及跨境資金收支管理。49.機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比，具有（）的特點(diǎn)投資管理專業(yè)化投資結(jié)構(gòu)組合化投資行為規(guī)范化投資操作頻繁化 單選題A、B 、 、 C、D、(正確答案)答案解析：機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括： 投資管理專業(yè)化； 投資結(jié)構(gòu)組合化； 投資行為規(guī)范化； 投資資金規(guī)?；?。50.我國(guó)銀行業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”原則，商業(yè)銀行不得進(jìn)行（）等業(yè)務(wù)。 股 票 自 營(yíng) 發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品 股 票 承 銷 代銷基金 單選題A、B 、 (正確答案)C、D、答案解析：根據(jù)商業(yè)銀行法第四十三條，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的

35、除外。51.下列屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)類的機(jī)構(gòu)投資者有（）。信托投資公司商業(yè)銀行城市信用合作社農(nóng)村信用合作社 單選題A 、 、 B、C、D、(正確答案)答案解析：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。52.在我國(guó)，基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括（）。證券投資基金 社 保 基 金 社會(huì)公益基金企業(yè)年金 單選題A、(正確答案)B、C、D、答案解析：基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括證券投資基金、社?；?、企業(yè)年金、社會(huì)公益基金。53.根據(jù)不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為（）。風(fēng)險(xiǎn)偏好型風(fēng)險(xiǎn)中立型風(fēng)險(xiǎn)回避型風(fēng)險(xiǎn)模糊型 單選題A 、 B、C、

36、(正確答案)D、答案解析：不同的投資者對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將個(gè)人投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。54.實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用（）等方法來(lái)實(shí)現(xiàn)投資適當(dāng)性管理?？蛻粽{(diào)查問(wèn)卷 代 客 投 資 產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估充分披露 單選題A、B、C、(正確答案)D、答案解析：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。55.為了保護(hù)投資者利益，大多數(shù)國(guó)家的（）不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)

37、性問(wèn)題做出了硬性規(guī)定或者原則性指引。政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織 金 融 企 業(yè) 上市公司 單選題A、B、(正確答案)C、D、答案解析：實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問(wèn)題做出了硬性規(guī)定或者原則性指引。56.一般來(lái)說(shuō)，參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)有（）等。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)中央銀行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 單選題A 、 、 B 、 、 C 、 、 (正確答案)D、答案解析：參與證券投資的政府機(jī)構(gòu)主要

38、指中央銀行，參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。57.下列各項(xiàng)表述中，正確的有（）。2008年2月，外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實(shí)施2011年12月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布基金管理公司、證券公司合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法2006年8月，合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法頒布2002年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法 單選題A.、B.、(正確答案)C.、D、答案解析：項(xiàng)，2006年2月1日，外國(guó)投資者對(duì)上市公司戰(zhàn)略投資管理辦法正式實(shí)施；項(xiàng)

39、，2002年11月5日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行聯(lián)合發(fā)布合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法。58.可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票以外，還有（）。基金國(guó)債公司債權(quán)證 單選題A、B、C、D、(正確答案)答案解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、證券投資基金、債券、權(quán)證和在銀行間債券市場(chǎng)交易的固定收益產(chǎn)品、股指期貨以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他交易品種。59.證券投資咨詢的基本業(yè)務(wù)形式包括（）。證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)顧問(wèn)投資者教育發(fā)布研究報(bào)告 單選題A、(正確答案)B、C、D、答案解析：根據(jù)證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法的規(guī)定，證券投資咨詢包括兩種基本業(yè)務(wù)： 證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)； 發(fā)布

40、證券研究報(bào)告。60.我國(guó)現(xiàn)行股票發(fā)行市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)投資者主要有（）。 保 險(xiǎn) 公 司 政策性銀行 社 保 基 金 證券投資基金 單選題A、B、(正確答案)C、D、答案解析：證券發(fā)行市場(chǎng)上的投資者包括個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者，后者主要是證券公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、社?；?、證券投資基金、信托投資公司、企業(yè)和事業(yè)法人及社會(huì)團(tuán)體等。61.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說(shuō)法正確的有（）。機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行 機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)

41、社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展 單選題A 、 B 、 C、(正確答案)D、答案解析：機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有： 機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接融資； 機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制； 機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行； 機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。62.按照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，除國(guó)家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有（）。信托投資業(yè)務(wù)證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資 單選題A、(正確答案)B 、

42、 、 C 、 、 D、答案解析：按照中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。63.全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列（）投資。 銀 行 存 款 外國(guó)政府債券基金股票 單選題A 、 B、C、D、(正確答案)答案解析：全國(guó)社?；鹁惩馔顿Y限于下列投資品種或者工具： 銀行存款； 外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券、外國(guó)機(jī)構(gòu)債券和外國(guó)公司債券； 中國(guó)政府或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券； 銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品； 股票； 基金； 掉期、遠(yuǎn)期等衍生金融工具

43、； 財(cái)政部會(huì)同勞動(dòng)保障部批準(zhǔn)的其他投資品種或工具。64.注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得證券、期貨相關(guān)（）許可證。 單選題A業(yè)務(wù)(正確答案)B營(yíng)業(yè)C審計(jì)D執(zhí)業(yè)答案解析：財(cái)政部和中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必須取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。65.證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)(IB業(yè)務(wù))時(shí)，可以提供（）服務(wù)。 單選題A辦理期貨保證金業(yè)務(wù)B期貨交易的結(jié)算和風(fēng)險(xiǎn)控制C期貨交易的代理D協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)(正確答案)答案解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的服務(wù)包括：

44、協(xié)助辦理開(kāi)戶手續(xù)；提供期貨行情信息、交易設(shè)施；中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。66.2004年1月31日由（）發(fā)布的關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)，提出了九方面的綱領(lǐng)性意見(jiàn)，被稱為“國(guó)九條”。 單選題A國(guó)務(wù)院(正確答案)B中國(guó)證監(jiān)會(huì)C中國(guó)人民銀行D國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)答案解析：2004年1月，國(guó)務(wù)院發(fā)布關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見(jiàn)，從戰(zhàn)略和全局的高度，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)的改革與發(fā)展作出了全面部署。并對(duì)加強(qiáng)證券公司監(jiān)管、推動(dòng)證券公司規(guī)范經(jīng)營(yíng)提出了

45、明確要求。67.為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組，債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)，這屬于證券公司的（）。 單選題A財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)(正確答案)B資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C承銷保薦業(yè)務(wù)D投資咨詢業(yè)務(wù)答案解析：證券公司的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的咨詢、建議、策劃業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)具體包括：為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)；為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)；為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)；為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢

46、服務(wù)；為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù)；為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。68.證券公司應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)報(bào)送柜臺(tái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)年度報(bào)告。 單選題A3B2C4(正確答案)D1答案解析：證券公司應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告；自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。69.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)于（）年成立，當(dāng)年末，機(jī)構(gòu)類會(huì)員達(dá)到170家。 單選題A1993B1987C1990D1991(正確答案)答案解析

47、：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日，是依據(jù)中華人民共和國(guó)證券法和社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的具有獨(dú)立法人地位的、由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成的證券業(yè)自律性組織，屬非營(yíng)利性社會(huì)團(tuán)體法人，接受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)家民政部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理。70.根據(jù)國(guó)務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為（）。 單選題A一般合伙企業(yè)B有限合伙企業(yè)C股份有限公司(正確答案)D有限責(zé)任公司答案解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，其注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。注冊(cè)資本為實(shí)收資本，其股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。71.證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)（）向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。 單選題A事后B在超

48、過(guò)20%時(shí)C在超過(guò)10%時(shí)D事先(正確答案)答案解析：證券金融公司可以發(fā)行公司債券，或者向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會(huì)報(bào)告。72.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，凈資產(chǎn)應(yīng)不少于（）萬(wàn)元。 單選題A50B200(正確答案)C150D100答案解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1 年； 質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好； 具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不

49、少于20人； 凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元； 按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金； 半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上； 最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。73.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。 單選題A20B40C10D30(正確答案)答案解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1 年； 質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好； 具有不少于30

50、名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書(shū)且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人； 凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元； 按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金； 半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上； 最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。74.1987年，（）證券公司成立，這是我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司。 單選題A深圳B上海浦東C深圳特區(qū)(正確答案)D上海答案解析：1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司深圳特區(qū)證券公司成立。75.按我國(guó)現(xiàn)行的做法，投資者入市必須先到（）或其開(kāi)戶代理機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶。 單選題A證券交易所B證券公司C商業(yè)銀行D

51、中國(guó)結(jié)算公司(正確答案)答案解析：在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、客戶須知，簽訂證券交易委托代理協(xié)議，開(kāi)立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。76.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有誤導(dǎo)性陳述而給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)（）責(zé)任。 單選題A首要賠償B比例賠償C補(bǔ)充賠償D連帶賠償(正確答案)答案解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件，應(yīng)當(dāng)

52、勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但能夠證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外。77.證券金融公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不超過(guò)（）個(gè)月。 單選題A9B6(正確答案)C12D3答案解析：證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限一般不得超過(guò)6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。78.我國(guó)證券法正式頒布的時(shí)間是（）。 單選題A1999年3月B1998年3月C1998年9月D1998年12月(正確答案)答案解析：我國(guó)于1998年12月頒布了中華人民共和國(guó)證券法。79.

53、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，（）向證券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。 單選題A證券公司(正確答案)B證券登記結(jié)算公司C證券交易所D證券市場(chǎng)投資者答案解析：轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。80.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶參與（）買賣并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 單選題A證券B股票C期貨(正確答案)D基金答案解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。81.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證，需要取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證件（）年以

54、上。 單選題A4B1(正確答案)C3D2答案解析：根據(jù)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定，注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合下列條件： 所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合規(guī)定第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)； 具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)； 取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上； 不超過(guò)60周歲； 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)行為。82.資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)均屬于（）機(jī)構(gòu)。 單選題A證券服務(wù)(正確答案)B投資咨詢C資產(chǎn)管理D證券代理答案解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、投資咨詢機(jī)構(gòu)、資

55、信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、證券金融公司等。83.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（）管理。 單選題A自律(正確答案)B監(jiān)督C備案D審批答案解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)程序報(bào)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，并通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站、本機(jī)構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì)公告。84.我國(guó)證券公司監(jiān)管制度包括以（）和流動(dòng)性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度。 單選題A凈資產(chǎn)B利潤(rùn)率C凈資本(正確答案)D總資產(chǎn)答案解析：我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度主要包括： 以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度； 以凈資本和流動(dòng)

56、性為核心的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警制度； 合規(guī)管理制度； 客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度； 信息報(bào)送與披露制度； 分類監(jiān)管制度； 業(yè)務(wù)許可制度。85.由承銷商先全額購(gòu)買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式是（）。 單選題A全額自銷B全額代銷C全額直銷D全額包銷(正確答案)答案解析：證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)入的承銷方式，前者為全額包銷，后者為余額包銷。86.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券業(yè)務(wù)資格的，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)達(dá)到（）萬(wàn)元。 單選題A100B500(正確答案)C300D1000答案解析：根據(jù)關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期

57、貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件之一為：凈資產(chǎn)不少于500萬(wàn)元。87.證券金融公司的注冊(cè)資本不少于人民幣（）億元。 單選題A10B60(正確答案)C20D50答案解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。注冊(cè)資本為實(shí)收資本，其股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資。88.證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)和證券（）機(jī)構(gòu)兩類。 單選題A法人B業(yè)務(wù)C服務(wù)(正確答案)D投資答案解析：證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩大類。89.實(shí)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度后，證券投資者存取資金的方式是

58、（）。 單選題A通過(guò)證券登記結(jié)算公司的結(jié)算柜臺(tái)辦理資金存取B通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理資金存取(正確答案)C通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部自設(shè)的資金柜臺(tái)辦理資金存取D通過(guò)證券交易所交易平臺(tái)辦理資金存取答案解析：在客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度框架下，證券公司與客戶之間的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行(即與證券公司及其客戶建立客戶交易結(jié)算資金三方存管關(guān)系、簽訂客戶交易結(jié)算資金存管合同的商業(yè)銀行，簡(jiǎn)稱指定商業(yè)銀行)配合完成。90.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，根本區(qū)別是自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司（）。 單選題A代理客戶買賣證券B為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)C為盈利而自己買賣證券(正確答案)D可以向客戶出借

59、資金或證券答案解析：與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相比較，自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司為盈利而自己買賣證券，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司代理客戶買賣證券。91.依據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。 單選題A同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見(jiàn)B律師可以同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機(jī)構(gòu)、承銷商出具法律意見(jiàn)(正確答案)C律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書(shū)的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)D律師擔(dān)任公司董事的，該律師所在事務(wù)所不得接受其所任職公司的委托，對(duì)該公司提供證券法律服務(wù)答案解析：B項(xiàng)，根據(jù)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法第十一條規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見(jiàn)。92.證券交易所應(yīng)當(dāng)建立（），并根據(jù)證券法規(guī)的規(guī)