1集合資金信托合同、認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)-Z3-Ed2-yan

1、.PAGE ：.； PAGE 34信托公司管理信托財(cái)富應(yīng)恪盡職守，履行老實(shí)、信譽(yù)、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。信托公司根據(jù)本信托合同商定管理信托財(cái)富所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)富承當(dāng)；信托公司因違背本信托合同、處置信托事務(wù)不當(dāng)而呵斥信托財(cái)富損失的，由信托公司以固有財(cái)富賠償；缺乏賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。中泰中南建立貸款集合資金信托方案資金信托合同合同編號(hào)：中泰12ZTZNDK-001第 號(hào)中泰中南建立貸款集合資金信托方案信托單位認(rèn)申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)第一部分 風(fēng)險(xiǎn)聲明尊崇的投資者：贊賞您基于對(duì)中泰信托有限責(zé)任公司以下簡(jiǎn)稱“中泰信托的信任參與中泰中南建立貸款集合資金信托方案。在您簽署以下簡(jiǎn)稱“前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀、及本以下

2、統(tǒng)稱“信托文件的詳細(xì)內(nèi)容和其他有關(guān)信息，獨(dú)立作出能否簽署信托合同的決議。中泰信托根據(jù)信托文件的規(guī)定，將信托資金以信托貸款方式集合運(yùn)用。在信托財(cái)富的運(yùn)用過(guò)程中，能夠會(huì)面臨貸款本金和利息損失風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。中泰信托作為中泰中南建立貸款集合資金信托方案的受托人特別提示：一、雖然受托人將恪盡職守，履行老實(shí)、信譽(yù)、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，為受害人的最大利益處置信托事務(wù)，但并不意味著承諾信托財(cái)富的管理、運(yùn)用及處分沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。信托方案不承諾保本和最低收益，具有一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，適宜風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)價(jià)、接受才干較強(qiáng)的合格投資者。二、委托人該當(dāng)以本人合法一切的資金認(rèn)申購(gòu)信托單位，不得非法聚集他人資金參與信托方案。三、受托

3、人根據(jù)信托文件管理信托財(cái)富所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)富承當(dāng)。受托人因違背信托文件、處置信托事務(wù)不當(dāng)而呵斥信托財(cái)富損失的，由受托人以固有財(cái)富賠償；缺乏賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。四、保管人對(duì)信托財(cái)富的保管，并非對(duì)本信托方案本金或收益的保證或承諾，保管人不承當(dāng)本信托方案的投資風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)受托人與投資人在信托合同中商定的信托分配等內(nèi)容，保管人不承當(dāng)任何責(zé)任；因受托人違背信托合同、處置信托事務(wù)不當(dāng)使信托資金遭到損失，受托人應(yīng)以固有財(cái)富向投資人賠償，與保管人無(wú)關(guān)。五、委托人在上簽署，即闡明已仔細(xì)閱讀并了解一切的信托文件，并情愿依法承當(dāng)相應(yīng)的信托投資風(fēng)險(xiǎn)。第二部分 委托人特別告知條款中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)上海監(jiān)管局特

4、別提示集合資金信托委托人，在接受信托公司推介、正式與信托公司簽署信托合同前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀以下告知內(nèi)容：現(xiàn)階段信托公司辦理集合資金信托業(yè)務(wù)仍屬私募性質(zhì)，投資者購(gòu)買(mǎi)信托產(chǎn)品，應(yīng)仔細(xì)閱讀信托公司提供的相關(guān)資料。委托人參與信托方案該當(dāng)根據(jù)本人的知識(shí)、閱歷及才干程度，對(duì)信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)作出獨(dú)立判別。信托公司辦理資金信托業(yè)務(wù)時(shí)不得承諾信托資金不受損失，也不得承諾信托資金的最低收益。集合信托的受害人有權(quán)向信托公司查詢與其信托財(cái)富有關(guān)的信息，信托公司應(yīng)在合理的事項(xiàng)內(nèi)和不損害對(duì)其他受害人嚴(yán)密義務(wù)的前提下，準(zhǔn)確、完好地提供相關(guān)信息。商業(yè)銀行代理信托公司收付信托資金，只承當(dāng)代理資金收付的責(zé)任，商業(yè)銀行不對(duì)信托方案推介資料

5、的真實(shí)性擔(dān)任，商業(yè)銀行不承當(dāng)集合資金信托方案的投資風(fēng)險(xiǎn)。委托人、受害人該當(dāng)留意：以往國(guó)家為化解金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)處置中對(duì)個(gè)人債務(wù)虛行全額兌付。但是，根據(jù)國(guó)務(wù)院的規(guī)定，2004年9月30日以后發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債務(wù)不再納入國(guó)家收買(mǎi)范圍。委托人在接受信托方案推介過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)有不規(guī)范的推介行為，可直接向監(jiān)管部門(mén)進(jìn)展告發(fā)，告發(fā)第三部分 認(rèn)申購(gòu)條款一、信托單位的類別請(qǐng)選擇本信托方案信托單位包括壹種類型。本信托方案信托單位包括【 肆 】種類型。信托單位分類規(guī)范和適用的預(yù)期年收益率詳細(xì)如下：信托單位類別單筆認(rèn)申購(gòu)資金規(guī)范預(yù)期年收益率A1類信托單位100萬(wàn)含以上-300萬(wàn)不含以下

6、9%A2類信托單位300萬(wàn)元以上含9.8%B1類信托單位100萬(wàn)含以上-300萬(wàn)不含以下9%B2類信托單位300萬(wàn)元以上含9.8%根據(jù)信托文件規(guī)定，本次募集信托單位價(jià)錢(qián)為每壹份信托單位的面值為【壹】元人民幣。 二、認(rèn)申購(gòu)情況本人選擇認(rèn)申購(gòu)“中泰中南建立貸款集合資金信托方案項(xiàng)下：【 】類信托單位【 】份，大寫(xiě)【 】份。委托人認(rèn)申購(gòu)信托單位的詳細(xì)份額以受托人寄送的為準(zhǔn)。假設(shè)委托人選擇認(rèn)申購(gòu)了某一類信托單位，但其填寫(xiě)的信托單位份數(shù)不符合該類信托單位的分類規(guī)范，那么受托人將根據(jù)信托單位分類規(guī)范自動(dòng)調(diào)整該委托人實(shí)踐認(rèn)申購(gòu)的信托單位類別。三、壹式貳份，分別由受托人和委托人/受害人持有。以下無(wú)正文本頁(yè)為之簽

7、署頁(yè)，無(wú)正文委托人/受害人：個(gè)人投資者簽字機(jī)構(gòu)投資者公章法定代表人或擔(dān)任人或授權(quán)代表簽字或蓋章2021年 月 日2021年 月 日 受托人：中泰信托有限責(zé)任公司公章201 2 年 月 日中泰中南建立貸款集合資金信托合同受 托 人：中泰信托有限責(zé)任公司法定代表人：劉虹地 址：上海市中華路1600號(hào)黃浦中心大廈17-18層郵政編碼：200021電 話 真托人法人或其他組織：法定代表人或擔(dān)任人：郵政編碼：法定地址：如與法定地址不同：電 話：傳 真：電子郵件地址： 注冊(cè)號(hào)或登記號(hào)：信托利益帳戶：開(kāi)戶銀行：賬 號(hào)：委托人自然人：郵政編碼：地 址：住

8、宅：?jiǎn)挝唬号矂?dòng)：電子郵件地址： 身份證件種類及號(hào)碼默以為身份證：性別身份證件種類非身份證時(shí)選擇： 男； 女信托利益賬戶：開(kāi)戶銀行： 銀行卡號(hào)：信息披露方式只能選擇一種： 郵局寄送； 自?。?電子郵件本合同委托人贊同將其合法擁有的 萬(wàn)元小寫(xiě)： 萬(wàn)元人民幣委托給受托人，參與本信托。信 托 合 同 目 錄 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc326845736 一、釋義 PAGEREF _Toc326845736 h 7 HYPERLINK l _Toc326845737 二、信托方案目的 PAGEREF _Toc326845737 h 9 HYPERLINK l _Toc3

9、26845738 三、信托方案類別 PAGEREF _Toc326845738 h 9 HYPERLINK l _Toc326845739 四、保管人 PAGEREF _Toc326845739 h 9 HYPERLINK l _Toc326845740 五、信托方案規(guī)模 PAGEREF _Toc326845740 h 10 HYPERLINK l _Toc326845741 六、信托單位價(jià)錢(qián) PAGEREF _Toc326845741 h 10 HYPERLINK l _Toc326845742 七、信托方案期限 PAGEREF _Toc326845742 h 10 HYPERLINK l

10、_Toc326845743 八、認(rèn)申購(gòu)信托單位的條件 PAGEREF _Toc326845743 h 10 HYPERLINK l _Toc326845744 九、信托方案的推介、成立、開(kāi)放 PAGEREF _Toc326845744 h 12 HYPERLINK l _Toc326845745 十、信托財(cái)富的管理、運(yùn)用和處分 PAGEREF _Toc326845745 h 14 HYPERLINK l _Toc326845746 十一、信托財(cái)富的保管 PAGEREF _Toc326845746 h 15 HYPERLINK l _Toc326845747 十二、委托人暨受害人的權(quán)益義務(wù) PA

11、GEREF _Toc326845747 h 16 HYPERLINK l _Toc326845748 十三、受托人的權(quán)益義務(wù) PAGEREF _Toc326845748 h 17 HYPERLINK l _Toc326845749 十四、受害人大會(huì) PAGEREF _Toc326845749 h 17 HYPERLINK l _Toc326845750 十五、受托人職責(zé)終止和新受托人的選任 PAGEREF _Toc326845750 h 21 HYPERLINK l _Toc326845751 十六、信托費(fèi)用與稅收 PAGEREF _Toc326845751 h 21 HYPERLINK l

12、_Toc326845752 十七、信托利益及其分配 PAGEREF _Toc326845752 h 23 HYPERLINK l _Toc326845753 十八、風(fēng)險(xiǎn)提示與承當(dāng) PAGEREF _Toc326845753 h 24 HYPERLINK l _Toc326845754 十九、信息披露 PAGEREF _Toc326845754 h 26 HYPERLINK l _Toc326845755 二十、信托方案的終止與信托財(cái)富的清算、歸屬 PAGEREF _Toc326845755 h 27 HYPERLINK l _Toc326845756 二十一、信托單位的登記、轉(zhuǎn)讓與贖回 PAG

13、EREF _Toc326845756 h 28 HYPERLINK l _Toc326845757 二十二、違約責(zé)任 PAGEREF _Toc326845757 h 29 HYPERLINK l _Toc326845758 二十三、爭(zhēng)議處置和適用法律 PAGEREF _Toc326845758 h 29 HYPERLINK l _Toc326845759 二十四、通知 PAGEREF _Toc326845759 h 30 HYPERLINK l _Toc326845760 二十五、其他事項(xiàng) PAGEREF _Toc326845760 h 30 為了規(guī)范本合同項(xiàng)下的資金信托業(yè)務(wù)，保證信托當(dāng)事人的

14、合法權(quán)益，根據(jù)、及其他有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，委托人和受托人本著平等、互利的原那么，自愿簽署本合同，共同信守執(zhí)行。一、釋義在本合同中，除非上下文另有解釋或文義另有所指，以下詞語(yǔ)具有以下含義：受托人或中泰信托：指中泰信托有限責(zé)任公司。本合同或信托合同：指以及對(duì)該合同的任何有效修訂或補(bǔ)充。本信托或信托方案：指受托人根據(jù)信托合同設(shè)立的“中泰中南建立貸款集合資金信托方案。信托方案闡明書(shū)：指以及對(duì)該信托方案闡明書(shū)的任何有效修訂或補(bǔ)充。風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)：指。信托文件：指信托合同、信托方案闡明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)的總稱。信托受害權(quán)：指受害人在信托方案中享有的權(quán)益，包括但不限于獲得受托人分配信托利益的權(quán)益。信托單位：指信托

15、受害權(quán)的份額化表現(xiàn)方式。信托方案推介期內(nèi)發(fā)行的信托單位為A類信托單位，信托方案開(kāi)放期內(nèi)發(fā)行的信托單位為B類信托單位，如無(wú)特別闡明，信托單位包括A類信托單位和B類信托單位。信托單位按單筆認(rèn)申購(gòu)資金規(guī)范分為A1類信托單位、A2類信托單位和B1類信托單位、B2類信托單位。信托單位總份數(shù)：指信托方案項(xiàng)下信托單位的總數(shù)。個(gè)人投資者：指具有完全民事行為才干的自然人。機(jī)構(gòu)投資者：指依法成立的法人或其他組織。投資者：指?jìng)€(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者的總稱。合格投資者：指符合法律法規(guī)規(guī)定的投資信托方案資歷的投資者。中南建立/借款人：指江蘇中南建立集團(tuán)股份。儋州中南/抵押人：指儋州中南房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)。中南控股/保證人：指中南

16、控股集團(tuán)。委托人：指認(rèn)申購(gòu)信托單位、參與信托方案的投資者。受害人：指持有信托單位的投資者，本信托項(xiàng)下受害人與委托人為同一人。保管人或保管銀行：指建立銀行江蘇省分行。認(rèn)購(gòu)：指在信托方案推介期內(nèi)，投資者購(gòu)買(mǎi)信托單位的行為。認(rèn)購(gòu)資金：指各投資者因認(rèn)購(gòu)信托單位而交付給受托人的資金。申購(gòu)：指在信托方案開(kāi)放期內(nèi)，投資者購(gòu)買(mǎi)信托單位的行為。申購(gòu)資金：指各投資者因申購(gòu)信托單位而交付給受托人的資金。信托資金：指各委托人因認(rèn)申購(gòu)信托單位而交付給受托人的資金。其中，委托人認(rèn)購(gòu)A類信托單位構(gòu)成的信托資金為A類信托資金，委托人申購(gòu)B類信托單位構(gòu)成的信托資金為B類信托資金。信托方案資金：指信托方案項(xiàng)下委托人交付的信托資金

17、總和。信托財(cái)富：指信托資金及受托人對(duì)信托資金管理、運(yùn)用、處分所獲得的財(cái)富及損益的總和。信托收入：指信托方案期限內(nèi)，受托人因信托財(cái)富的管理、運(yùn)用和處分獲得的全部收入。信托財(cái)富總值：指信托方案期限內(nèi)，信托方案項(xiàng)下各類財(cái)富的價(jià)值總和。信托財(cái)富凈值：指信托財(cái)富總值扣除本信托合同第十六條商定的應(yīng)由信托財(cái)富承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用后的余額。信托利益：指受害人因享有信托受害權(quán)從受托人處分配獲得的信托財(cái)富。信托財(cái)富專戶：指受托人在保管人處為信托方案開(kāi)立的信托資金公用賬戶。信托利益賬戶：指受害人指定的用于接納受托人分配的信托利益的銀行賬戶。法律法規(guī)：指中國(guó)公布實(shí)施并現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、規(guī)章、司法解釋及監(jiān)管部門(mén)的決議、通

18、知等。任務(wù)日：指中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)正常營(yíng)業(yè)日。中國(guó)：指中華人民共和國(guó)，在本合同中，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地域。元：指人民幣元。信托年度：指自信托方案成立日起每滿一年的期間，如信托方案成立日為M月T日，那么信托方案成立日起每年的M月T日為一個(gè)信托年度屆滿之日，M月無(wú)T日的，以M月最后一日為一個(gè)信托年度屆滿之日。信托單位實(shí)踐存續(xù)天數(shù)：指受害人自獲得該信托單位之日認(rèn)購(gòu)信托單位的，自信托方案成立日起獲得該信托單位；申購(gòu)信托單位的，自基準(zhǔn)日起獲得該信托單位，基準(zhǔn)日為信托方案開(kāi)放期終了的下一任務(wù)日起至該信托單位消滅之日所閱歷的天數(shù)。二、信托方案目的委托人基于對(duì)受托人的信

19、任，自愿將其合法一切的資金委托給受托人參與中泰中南建立貸款集合資金信托方案，由受托人本著“受人之托，代人理財(cái)?shù)睦砟睿瑢⑽腥说男磐匈Y金以信托貸款方式進(jìn)展運(yùn)用，獲取收益。三、信托方案類別本信托為指定管理資金信托。委托人向受托人交付資金設(shè)立信托方案時(shí)，在信托文件中就信托財(cái)富的運(yùn)用方式、運(yùn)用期限等進(jìn)展明確指定，由受托人根據(jù)信托文件管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)富的集合資金信托業(yè)務(wù)。四、保管人保管人的稱號(hào)：建立銀行江蘇省分行。保管人的住所：南京市白下區(qū)洪武路188號(hào)擔(dān)任人：楊毓五、信托方案規(guī)模信托方案項(xiàng)下的信托單位總份數(shù)不超越2億份，募集資金規(guī)模不超越2億元，信托方案規(guī)模以實(shí)踐募集為準(zhǔn)。其中，信托方案推介期募

20、集資金規(guī)模不低于1億元，不高于1.58億元，信托方案開(kāi)放期募集資金規(guī)模不高于1億元。如推介期滿，A類信托單位總份數(shù)到達(dá)2億份，那么本信托方案不進(jìn)展開(kāi)放，不發(fā)行B類信托單位。六、信托單位價(jià)錢(qián)1、本信托項(xiàng)下信托單位的初始價(jià)錢(qián)為人民幣1元。2、受害權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)的信托單位價(jià)錢(qián)由轉(zhuǎn)讓人與受讓人自行商定。七、信托方案期限1、本信托方案期限為15個(gè)月，自信托方案成立之日起起算。2、信托方案成立日含起計(jì)滿365日后可隨時(shí)提早終止。3、受托人有權(quán)根據(jù)工程運(yùn)營(yíng)情況延伸信托期限，作為信托處置期間。八、認(rèn)申購(gòu)信托單位的條件一委托人資歷委托人該當(dāng)是符合以下條件之一，可以識(shí)別、判別和承當(dāng)信托方案相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者：1、認(rèn)申

21、購(gòu)信托單位的最低金額不少于100萬(wàn)元人民幣的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者；2、個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)申購(gòu)時(shí)超越100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)富證明的個(gè)人投資者；3、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超越20萬(wàn)元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超越30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的個(gè)人投資者。參與信托方案的合格投資者中，認(rèn)申購(gòu)資金不滿300萬(wàn)元的個(gè)人投資者不超越50人，機(jī)構(gòu)投資者和認(rèn)申購(gòu)資金300萬(wàn)元以上的個(gè)人投資者數(shù)量不受限制。懇求認(rèn)申購(gòu)信托單位的合格投資者中認(rèn)申購(gòu)資金不滿300萬(wàn)元的個(gè)人投資者人數(shù)超越50人的，由受托人按照金額優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原那么接受認(rèn)申購(gòu)懇求。二委托人的陳說(shuō)

22、與保證1、委托人符合信托文件規(guī)定的委托人資歷。2、委托人認(rèn)申購(gòu)信托單位未損害委托人的債務(wù)人合法利益；信托資金是其合法一切的具有完全支配權(quán)的財(cái)富，并符合信托法和信托文件對(duì)信托資金的規(guī)定。委托人認(rèn)申購(gòu)信托單位、作出本條規(guī)定的陳說(shuō)與保證或其它相關(guān)事項(xiàng)的決議時(shí)沒(méi)有依賴受托人或受托人的任何關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，受托人不對(duì)信托資金的合法性負(fù)有或承當(dāng)任何責(zé)任，也不對(duì)委托人能否遵守相關(guān)法律法規(guī)負(fù)有或承當(dāng)任何責(zé)任。3、委托人在此確認(rèn)：信托方案終止時(shí)，信托財(cái)富清算報(bào)告無(wú)需審計(jì)，受托人可以提交未經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告，但法律法規(guī)規(guī)定該當(dāng)審計(jì)的除外。4、委托人保證向受托人提供的一切資料及以上陳說(shuō)與保證均為真實(shí)有效。5、委托人對(duì)金融市場(chǎng)

23、風(fēng)險(xiǎn)和與本信托相關(guān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等有較高的認(rèn)知度和接受才干，并根據(jù)其本人獨(dú)立的審核以及其以為適當(dāng)?shù)膶I(yè)意見(jiàn)，曾經(jīng)確定：a、認(rèn)申購(gòu)信托單位完全符合其財(cái)務(wù)需求、目的和條件；b、認(rèn)申購(gòu)信托單位時(shí)遵守并完全符合所適用于其的投資政策、指引和限制；c、認(rèn)申購(gòu)信托單位對(duì)其而言是合理、恰當(dāng)而且適宜的投資，雖然投資本身存在明顯真實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。三信托單位的類別本信托方案項(xiàng)下的信托單位分為肆種，即：信托單位類別單筆認(rèn)申購(gòu)資金規(guī)范預(yù)期年收益率A1類信托單位100萬(wàn)含以上-300萬(wàn)不含以下9%A2類信托單位300萬(wàn)元以上含9.8%B1類信托單位100萬(wàn)含以上-300萬(wàn)不含以下9%B2類信托單位300萬(wàn)元以上含9.8%四認(rèn)申購(gòu)價(jià)

24、錢(qián)每份信托單位面值壹元，認(rèn)申購(gòu)價(jià)錢(qián)壹元。五資金要求本信托方案委托人認(rèn)申購(gòu)的信托單位不得少于100萬(wàn)份，并可按照10萬(wàn)份的整數(shù)倍添加，即單筆信托資金不得少于人民幣100萬(wàn)元，并可按10萬(wàn)元的整數(shù)倍添加。六受害人要求信托方案的初始受害人與委托人是同一人。七認(rèn)申購(gòu)方式1、投資者該當(dāng)在信托方案推介期內(nèi)至受托人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或受托人指定的代理收付機(jī)構(gòu)簽署信托合同、風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)，并將信托資金劃付至受托人指定的以下信托財(cái)富專戶：賬戶名： 賬 號(hào)：開(kāi)戶行： 2、受托人在確認(rèn)投資者的信托資金到賬后，向投資者出具受害人證明。投資者實(shí)踐繳付的信托資金及獲得的信托單位份額以受托人出具的受害人證明為準(zhǔn)。3、受托人為信托方案在保

25、管銀行處設(shè)立信托財(cái)富專戶，信托方案項(xiàng)下的一切資金往來(lái)需經(jīng)過(guò)該信托財(cái)富專戶，受托人不得運(yùn)用該專戶進(jìn)展本信托方案以外的任何活動(dòng)。九、信托方案的推介、成立、開(kāi)放1、信托方案的推介期為201 2 年【6】月【 】日至201 2 年【6】月【 】日。信托方案推介期發(fā)行的信托單位為A類信托單位。受托人有權(quán)根據(jù)認(rèn)購(gòu)情況提早終了或延伸推介期。受托人提早終了或延伸推介期的，應(yīng)在信托公司網(wǎng)站上公示。2、信托方案推介期內(nèi)，投資者認(rèn)購(gòu)A類信托單位總份數(shù)到達(dá)2億份且滿足本條第4款商定條件時(shí)，信托方案推介期提早終了，信托方案成立，信托方案推介期終了的下一任務(wù)日為信托方案成立日；信托方案推介期滿，投資者認(rèn)購(gòu)A類信托單位總份

26、數(shù)到達(dá)1億份、不超越1.58億份且滿足本條第4款商定條件的，信托方案成立，信托方案推介期終了的下一任務(wù)日為信托方案成立日。信托方案成立日以受托人網(wǎng)站公布的日期為準(zhǔn)。投資者自簽署信托合同和風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)、交付認(rèn)購(gòu)資金，于信托方案成立之日起即成為本信托的委托人和受害人。投資者將認(rèn)購(gòu)資金劃付至受托人開(kāi)立的信托專戶之日至信托方案成立日期間的利息按保管銀行計(jì)付的同期活期存款利率計(jì)算由受害人享有，受托人于信托期限內(nèi)支付給受害人。3、信托方案推介期終了，投資者認(rèn)購(gòu)A類信托單位總份數(shù)低于1億份的，或本條第4款商定條件未滿足的，信托方案不成立。受托人于推介期終了后的20日內(nèi)，將投資者交付的認(rèn)購(gòu)資金連同交付日至退還日

27、期間的利息按保管銀行計(jì)付的同期活期存款利率計(jì)算一并退還給投資者。由此產(chǎn)生的相關(guān)債務(wù)和費(fèi)用，由受托人以固有財(cái)富承當(dāng)。4、除本條前款商定的認(rèn)購(gòu)份數(shù)外，本信托方案成立條件還包括本合同生效以及以下全部條件得到滿足：1及其補(bǔ)充協(xié)議由受托人與借款人雙方簽署，并辦理管轄地為上海的強(qiáng)迫執(zhí)行公證；2由受托人與抵押人簽署，并辦理管轄地為上海的強(qiáng)迫執(zhí)行公證，且土地抵押登記手續(xù)曾經(jīng)辦理終了； 3保證人曾經(jīng)出具；4信托資金已按方案足額募集終了。5、信托方案的開(kāi)放1信托方案存續(xù)期間，信托方案可以開(kāi)放。2本信托方案存續(xù)期內(nèi)，受托人于信托方案成立之日起【60】天內(nèi)有權(quán)根據(jù)本信托方案的資金募集情況，決議將本信托方案向合格投資者

28、開(kāi)放申購(gòu)。信托方案開(kāi)放期發(fā)行的信托單位為B類信托單位。本信托方案開(kāi)放期申購(gòu)資金規(guī)模、期間及申購(gòu)程序，由受托人自行確定，受托人將在公司網(wǎng)站上另行公布。3符合以下條件之一的，信托方案開(kāi)放期終了：A、信托方案開(kāi)放期屆滿；B、信托方案開(kāi)放期內(nèi)，投資者申購(gòu)B類信托單位總份數(shù)與在信托方案成立日前投資者認(rèn)購(gòu)的A類信托單位總份數(shù)之和到達(dá)2億份。信托方案開(kāi)放期終了的下一任務(wù)日為基準(zhǔn)日，申購(gòu)B類信托單位的投資者自簽署信托合同和風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)、交付申購(gòu)資金，于基準(zhǔn)日起即成為本信托的委托人和受害人。4投資者將申購(gòu)資金劃付至受托人開(kāi)立的信托財(cái)富專戶之日至基準(zhǔn)日期間的利息按保管銀行計(jì)付的同期活期存款利率計(jì)算由受害人享有，受托

29、人于信托期限內(nèi)支付給受害人。5投資者在開(kāi)放期申購(gòu)B類信托單位的，由受托人按信托單位實(shí)踐存續(xù)天數(shù)，根據(jù)本合同第十七條的商定向受害人分配信托利益。十、信托財(cái)富的管理、運(yùn)用和處分一信托資金的運(yùn)用1、委托人指定受托人將信托資金以信托貸款方式，主要用于向借款人發(fā)放流動(dòng)資金貸款。貸款由借款人提出懇求，貸款人審核后，向貸款監(jiān)管銀行出具劃付指令進(jìn)展支付。信托貸款發(fā)放前，受托人與借款人簽署及其補(bǔ)充協(xié)議、與抵押人簽署、保證人出具擔(dān)保函、與借款人和監(jiān)管銀行簽署、與保管銀行簽署、與推介金融機(jī)構(gòu)簽署等法律文件。委托人簽署本合同時(shí)，對(duì)受托人按照上述要求簽署的及其補(bǔ)充協(xié)議、等法律文件條款知悉且無(wú)異議。本信托方案的擔(dān)保方式為

30、以下兩種： 第一種：抵押擔(dān)保：為保證本信托方案項(xiàng)下的債務(wù)虛現(xiàn)，抵押人以其一切的以下地塊土地運(yùn)用權(quán)提供抵押擔(dān)保：抵押物一抵押物二土地證簽發(fā)日2021-11-152021-4-27證號(hào)儋國(guó)用2021第1148號(hào)儋國(guó)用2021第159號(hào)坐落濱海新區(qū)B-02-03濱海新區(qū)A-01-02地類住宅商服運(yùn)用權(quán)面積25048986490.3終止日期2081-3-222051-3-23能否抵押否否抵押人于信托方案成立前與受托人簽署，并辦理終了相關(guān)抵押登記手續(xù)。第二種：保證擔(dān)保：為保證本信托方案項(xiàng)下的債務(wù)虛現(xiàn)，保證人提供不可撤銷的連帶責(zé)任擔(dān)保，并于信托方案成立前向受托人出具。 2、信托方案存續(xù)期間，假設(shè)有閑置資金

31、的可以包括但不限于銀行定期存款、貨幣基金等現(xiàn)金管理方式加以運(yùn)用。二受托人對(duì)信托財(cái)富的內(nèi)部管理1、本信托財(cái)富與受托人固有財(cái)富、受托人管理的其他信托財(cái)富分別管理，分別記賬，不得歸入受托人的固有財(cái)富或成為固有財(cái)富的一部分。2、受托人管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)富所產(chǎn)生的債務(wù)，不得與其固有財(cái)富產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷；受托人管理、運(yùn)用、處分不同的信托財(cái)富所產(chǎn)生的債務(wù)債務(wù)，不得相互抵銷。十一、信托財(cái)富的保管一貨幣資金的保管1、信托方案項(xiàng)下貨幣方式的信托財(cái)富由保管人進(jìn)展保管。受托人與保管人訂立保管合同，明確受托人與保管人之間在信托財(cái)富的保管、信托財(cái)富的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)視等相關(guān)事宜中的權(quán)益、義務(wù)及職責(zé)，確保信托財(cái)富的平

32、安，維護(hù)受害人的合法權(quán)益。2、保管人的職責(zé)由保管合同規(guī)定，保管人違反職責(zé)時(shí)，由受托人根據(jù)保管合同向保管人清查違約責(zé)任。3、保管人對(duì)信托財(cái)富的保管，并非對(duì)本信托方案本金或收益的保證或承諾，保管人不承當(dāng)本信托方案的投資風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)受托人與投資人在信托合同中商定的信托分配等內(nèi)容，保管人不承當(dāng)任何責(zé)任；因受托人違背信托合同、處置信托事務(wù)不當(dāng)使信托資金遭到損失，受托人應(yīng)以固有財(cái)富向投資人賠償，與保管人無(wú)關(guān)。二保管人的職責(zé)保管人的職責(zé)包括：1平安保管信托現(xiàn)金財(cái)富；2對(duì)所保管的信托財(cái)富單獨(dú)設(shè)置賬戶，確保信托財(cái)富的獨(dú)立性；3確認(rèn)與執(zhí)行受托人管理運(yùn)用信托財(cái)富的指令，核對(duì)信托財(cái)富買(mǎi)賣(mài)記錄、資金和財(cái)富賬目；4記錄信托資

33、金劃撥情況，保管受托人的資金用途闡明；5定期向受托人出具保管報(bào)告；6法律法規(guī)、保管合同規(guī)定的其它義務(wù)。十二、委托人暨受害人的權(quán)益義務(wù)一權(quán)益1、有權(quán)了解信托財(cái)富的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出闡明。2、有權(quán)查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財(cái)富有關(guān)的信托賬目以及處置信托事務(wù)的其他文件。3、因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)富的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托方案目的或者不符合受害人的利益時(shí)，有權(quán)要求受托人調(diào)整信托方案的管理方法。4、受托人違反信托目的處分信托財(cái)富或者因違背管理職責(zé)、處置信托事務(wù)不當(dāng)致使信托財(cái)富遭到損失的，有權(quán)懇求人民法院撤銷該處分行為，并有權(quán)要求受托人恢復(fù)信托財(cái)富的原狀或者

34、予以賠償。5、受托人違反信托目的處分信托財(cái)富或者管理運(yùn)用、處分信托財(cái)富有艱苦過(guò)失的，有權(quán)懇求人民法院解任受托人。6、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)益。二義務(wù)1、按信托文件的規(guī)定及時(shí)交付信托資金，并保證資金來(lái)源的合法性。2、保證其享有簽署信托文件的權(quán)益，并且就簽署行為履行必要的同意授權(quán)手續(xù)。3、保證其認(rèn)申購(gòu)信托單位未損害債務(wù)人的利益。4、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。十三、受托人的權(quán)益義務(wù)一權(quán)益1、自信托方案成立之日起，根據(jù)信托文件規(guī)定管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)富。2、根據(jù)信托文件的規(guī)定足額收取受托人報(bào)酬。3、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)益。二義務(wù)1、為受害人的最大利益處置信托事務(wù)，恪盡職守、

35、履行老實(shí)、信譽(yù)、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)。2、嚴(yán)厲遵守法律法規(guī)以及信托文件的規(guī)定，管理信托財(cái)富。3、在受害人要求查詢與信托財(cái)富相關(guān)的信息時(shí)，應(yīng)在不損害其他受害人合法權(quán)益的前提下，準(zhǔn)確、及時(shí)、完好地提供相關(guān)信息，不得回絕、推諉。4、根據(jù)信托文件的規(guī)定，以信托財(cái)富為限向受害人支付信托利益。5、對(duì)委托人、受害人以及處置信托事務(wù)的情況和資料依法嚴(yán)密。6、妥善保管信托業(yè)務(wù)的買(mǎi)賣(mài)記錄、原始憑證及資料，保管期為自信托方案終止日起15年。7、根據(jù)信托文件的規(guī)定履行信息披露義務(wù)。8、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。十四、受害人大會(huì)一組成信托方案的受害人大會(huì)由全體受害人組成。二召開(kāi)事由1、出現(xiàn)以下事項(xiàng)而信托文件未有

36、事先商定的，該當(dāng)召開(kāi)受害人大會(huì)審議決議：1提早終止信托合同或延伸信托期限；2改動(dòng)信托財(cái)富運(yùn)用方式；3改換受托人；4提高受托人的報(bào)酬規(guī)范；5信托文件、法律法規(guī)規(guī)定或受托人以為的其他該當(dāng)召開(kāi)受害人大會(huì)的事項(xiàng)。三會(huì)議召集方式1、受害人大會(huì)由受托人召集，開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式等由受托人選擇確定。2、代表信托單位總份數(shù)10%以上含10%的受害人以為有必要召開(kāi)受害人大會(huì)的，有權(quán)向受托人提出書(shū)面提議。受托人該當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10個(gè)任務(wù)日內(nèi)決議能否召集，并書(shū)面告知提出提議的受害人代表。受托人決議召集的，該當(dāng)自出具書(shū)面決議之日起30個(gè)任務(wù)日內(nèi)召開(kāi)。受托人決議不召集的，代表信托單位總份數(shù)10%以上的受害人有權(quán)

37、自行召集受害人大會(huì)。受害人依法自行召集受害人大會(huì)的，受托人該當(dāng)配合，不得妨礙、不得干擾。四通知1、召開(kāi)受害人大會(huì)，召集人該當(dāng)至少提早10個(gè)任務(wù)日書(shū)面通知全體受害人。會(huì)議通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：1會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議方式；2會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序和表決方式；3授權(quán)委托書(shū)的內(nèi)容要求包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等、送達(dá)的期限、地點(diǎn)；4會(huì)務(wù)聯(lián)絡(luò)人姓名、及其他聯(lián)絡(luò)方式；5出席會(huì)議者必需預(yù)備的文件和必需履行的手續(xù)；6召集人需求通知的其他事項(xiàng)。2、采取通訊方式開(kāi)會(huì)并進(jìn)展表決的情況下，由召集人決議通訊方式和書(shū)面表決方式，并在會(huì)議通知中闡明本次受害人大會(huì)所采取的詳細(xì)通訊方式、書(shū)面

38、表決意見(jiàn)的寄交截止時(shí)間和收取方式。五受害人的委托表決1、受害人可以親身出席受害人大會(huì)，也可以委托代理人代為出席和表決，代理人的出席與表決與受害人本人的出席與表決具有同等法律效能。受害人委托代理人出席受害人大會(huì)的，該當(dāng)以書(shū)面方式委托代理人，由受害人簽署授權(quán)委托書(shū)。每名受害人限出具一份書(shū)面委托書(shū)及委托一名代理人。2、受害人委托他人出席受害人大會(huì)的，以下文件應(yīng)于受害人大會(huì)召開(kāi)日的3個(gè)任務(wù)日前送達(dá)受托人：1授權(quán)委托書(shū)；2受害人的身份證明文件復(fù)印件；3代理人的身份證明文件復(fù)印件。受托人核對(duì)授權(quán)委托書(shū)所附受害人身份證明復(fù)印件與受害人在簽署認(rèn)申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)聲明書(shū)時(shí)提交的身份證明文件相一致的，該當(dāng)確認(rèn)持有與授權(quán)委托

39、書(shū)所附代理人身份證明復(fù)印件相一致原件的人即代理人本人，擁有合法的代理權(quán)。但受害人在授權(quán)委托書(shū)送達(dá)受托人后又要求親身出席會(huì)議并參與表決的，應(yīng)在受害人大會(huì)召開(kāi)日的 1 個(gè)任務(wù)日前向受托人提交終止其簽署的授權(quán)委托書(shū)效能的書(shū)面文件。六召開(kāi)方式、會(huì)議方式1、受害人大會(huì)召開(kāi)方式1受害人大會(huì)的召開(kāi)方式包括現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)；2現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)由受害人本人出席或經(jīng)過(guò)授權(quán)委托書(shū)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)受托人的授權(quán)代表該當(dāng)出席；3通訊方式開(kāi)會(huì)該當(dāng)以書(shū)面方式進(jìn)展表決；4會(huì)議的召開(kāi)方式由召集人確定，但決議改換受托人必需以現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式召開(kāi)受害人大會(huì)。2、受害人大會(huì)召開(kāi)條件1現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)代表信托單位總份數(shù)50%以上含50%的

40、受害人出席會(huì)議，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行。未能滿足上述條件的情況下，那么召集人可另行確定并通知重新開(kāi)會(huì)的時(shí)間。2通訊方式開(kāi)會(huì)出具書(shū)面意見(jiàn)的受害人所代表的信托單位總份數(shù)占50%以上含50%的，通訊會(huì)議方可舉行。七議事內(nèi)容和程序1、議事內(nèi)容受害人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)展表決。2、議事程序1在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由召集人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)展表決，并構(gòu)成會(huì)議決議；2在通訊表決開(kāi)會(huì)的方式下，在所通知的表決截止日期第2日由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并構(gòu)成決議；3會(huì)議主持人由召集人指定。八表決1、受害人所持每份信托單位享有一票表決權(quán)。2、受害人大會(huì)決議分為普通決議和特別決議：1普通決議：普通決議須經(jīng)參與會(huì)議的受

41、害人所持表決權(quán)的三分之二以上經(jīng)過(guò)方為有效；除本合同明確規(guī)定須以特別決議經(jīng)過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以普通決議的方式經(jīng)過(guò)；2特別決議：特別決議須經(jīng)參與會(huì)議的受害人全體經(jīng)過(guò)。改換受托人、改動(dòng)信托財(cái)富運(yùn)用方式、提早終止信托方案等事項(xiàng)，該當(dāng)以特別決議的方式經(jīng)過(guò)。3、受害人大會(huì)采取記名方式進(jìn)展投票表決。九受害人大會(huì)決議的效能1、受害人大會(huì)決議對(duì)全體受害人、受托人均有約束力。2、受托人于每次受害人大會(huì)召開(kāi)后10個(gè)任務(wù)日內(nèi)將受害人大會(huì)決議向全體受害人進(jìn)展披露，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)報(bào)告。十五、受托人職責(zé)終止和新受托人的選任一受托人職責(zé)終止有以下情形之一的，受托人職責(zé)終止：1、被依法撤銷或者被宣告破產(chǎn)。2、

42、依法解散或者法定資歷喪失。3、被受害人大會(huì)解任。4、信托文件及法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。二新受托人的選任受托人依法終止其職責(zé)的，新受托人由受害人大會(huì)選任。假設(shè)有關(guān)法律法規(guī)或政府部門(mén)曾經(jīng)對(duì)新受托人的選任方式有了明確規(guī)定或安排，那么在出現(xiàn)需求重新選任受托人的情況時(shí)應(yīng)按照該規(guī)定或安排進(jìn)展。十六、信托費(fèi)用與稅收一信托費(fèi)用受托人因處置信托事務(wù)發(fā)生的費(fèi)用由信托財(cái)富承當(dāng)。信托財(cái)富缺乏支付上述費(fèi)用的，由委托人支付。委托人和受托人雙方商定，受托人管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)富過(guò)程中發(fā)生的下述費(fèi)用列入信托費(fèi)用：1、信托事務(wù)管理費(fèi)信托事務(wù)管理費(fèi)指受托人因管理信托事務(wù)而發(fā)生的費(fèi)用，包括：1律師費(fèi)、資產(chǎn)評(píng)價(jià)費(fèi)等中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用；2

43、銀行結(jié)算和賬戶管理費(fèi)；3文件或賬冊(cè)制造、印刷費(fèi)用；4信息披露費(fèi)用、信托終止時(shí)的清算費(fèi)用；5受托人為履行受托職責(zé)而發(fā)生的差旅費(fèi)、款待費(fèi)等其他費(fèi)用；6為處理因信托財(cái)富及處置信托事務(wù)發(fā)生的糾紛而發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)等費(fèi)用，但因受托人違背管理職責(zé)或者處置信托事務(wù)不當(dāng)產(chǎn)生的糾紛而發(fā)生的費(fèi)用除外；7按照法律法規(guī)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。2、信托報(bào)酬信托報(bào)酬指受托人運(yùn)營(yíng)信托業(yè)務(wù)、管理信托事務(wù)而與委托人商定獲得的報(bào)酬。受托人按本條第三款的商定計(jì)提信托報(bào)酬。3、保管費(fèi)保管人為本信托方案提供資金保管效力收取保管費(fèi)。保管費(fèi)按照受托人與保管銀行簽署的之商定進(jìn)展支付。4、推介機(jī)構(gòu)的推介顧問(wèn)費(fèi)推介機(jī)構(gòu)為本信托方案提

44、供推介效力收取推介顧問(wèn)費(fèi)。顧問(wèn)費(fèi)按照受托人與推介機(jī)構(gòu)簽署的之商定進(jìn)展支付。本信托方案推介機(jī)構(gòu)為國(guó)金證券股份。5、賬戶監(jiān)管費(fèi)監(jiān)管銀行為本信托方案提供監(jiān)管賬戶封鎖管理效力收取賬戶監(jiān)管費(fèi)。賬戶監(jiān)管費(fèi)按照受托人與監(jiān)管銀行簽署的商定進(jìn)展支付。本信托方案的監(jiān)管銀行為中國(guó)建立銀行股份海門(mén)支行。6、本信托延期的，信托財(cái)富應(yīng)承當(dāng)?shù)馁M(fèi)用由委托人與受托人另行協(xié)商確定。二信托事務(wù)管理費(fèi)的計(jì)算和提取信托事務(wù)管理費(fèi)列入當(dāng)期費(fèi)用，從信托財(cái)富中直接支付。除本條第一款第1項(xiàng)第6點(diǎn)外：信托事務(wù)管理費(fèi)=A類信托資金0.2%A類信托資金存續(xù)天數(shù)/360+ B類信托資金0.2%B類信托資金存續(xù)天數(shù)/360。受托人以其固有財(cái)富先行墊付的

45、，對(duì)信托財(cái)富享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)益。因受托人有效管理所節(jié)省的信托事務(wù)管理費(fèi)歸入信托報(bào)酬。受托人為處理因信托財(cái)富及處置信托事務(wù)發(fā)生的糾紛而發(fā)生的訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、律師費(fèi)等費(fèi)用由信托財(cái)富直接支付，受托人以其固有財(cái)富先行墊付的，對(duì)信托財(cái)富享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)益。三信托報(bào)酬1、信托報(bào)酬的計(jì)算方法受托人信托報(bào)酬= A類信托資金2.8%A類信托資金存續(xù)天數(shù)/360+ B類信托資金2.8%B類信托資金存續(xù)天數(shù)/360不包括因受托人有效管理所節(jié)省的信托事務(wù)管理費(fèi)而歸入的部分。2、信托報(bào)酬的提取時(shí)間信托方案成立日提取第一筆信托報(bào)酬= A類信托資金2.8%365/36020%。信托方案基準(zhǔn)日提取第二筆信托報(bào)酬= B類信托資

46、金2.8%365-信托成立日至基準(zhǔn)日天數(shù)/36020%。2021年12月21日提取第三筆信托報(bào)酬= A類信托資金2.8%365/36080%+ B類信托資金2.8%365-信托成立日至基準(zhǔn)日天數(shù)/36080%。信托方案終止日支付剩余信托報(bào)酬信托報(bào)酬總額已支付信托報(bào)酬。四信托稅費(fèi)本資金信托方案期限內(nèi)所涉及的稅務(wù)問(wèn)題，按國(guó)家的有關(guān)法律、法規(guī)和政策辦理。對(duì)于法律、法規(guī)和政策沒(méi)有明文規(guī)定的信托行為的稅務(wù)問(wèn)題，按照政府部門(mén)的相關(guān)規(guī)定辦理。信托財(cái)富管理、運(yùn)用和處分過(guò)程中發(fā)生的稅費(fèi)，由信托財(cái)富承當(dāng)。信托運(yùn)作過(guò)程中的各類納稅主體，按照法律法規(guī)的規(guī)定履行各自的納稅義務(wù)。十七、信托利益及其分配一信托利益的構(gòu)成1、

47、信托收入，是指信托財(cái)富管理、運(yùn)用或處分過(guò)程中產(chǎn)生的各種收入，包括貸款利息，閑置資金運(yùn)用產(chǎn)生的收益、貸款本金的收回以及其他收入。2、信托收益，是指信托收入扣除信托方案資金及本合同第十六條規(guī)定應(yīng)由信托財(cái)富承當(dāng)?shù)男磐匈M(fèi)用后的剩余部分，本信托方案按照信托單位類別和相應(yīng)估計(jì)收益率分配信托收益。3、信托利益，是指信托收入扣除按照本合同第十六條規(guī)定應(yīng)由信托財(cái)富承當(dāng)?shù)男磐匈M(fèi)用后向受害人分配的信托財(cái)富。本信托方案的預(yù)期收益率如下：信托單位類別單筆認(rèn)申購(gòu)資金規(guī)范預(yù)期年收益率A1類信托單位100萬(wàn)含以上-300萬(wàn)不含以下9%A2類信托單位300萬(wàn)元以上含9.8%B1類信托單位100萬(wàn)含以上-300萬(wàn)不含以下9%B2

48、類信托單位300萬(wàn)元以上含9.8%特別提示：預(yù)期收益率并不代表受害人最終實(shí)踐分配獲得每份信托單位收益的數(shù)額，也不構(gòu)成受托人對(duì)受害人本金和收益的任何承諾和保證。二信托利益的分配原那么1、受托人以實(shí)踐信托利益為限向受害人進(jìn)展分配；2、存續(xù)期間及信托終止時(shí)，受托人以現(xiàn)金方式向受害人進(jìn)展分配。經(jīng)受害人大會(huì)贊同，受托人也可以其他方式分配信托利益。3、受害人按其所持信托單位份額，享有相應(yīng)的信托利益。三信托利益的分配本信托方案的信托利益于本信托方案終止后十個(gè)任務(wù)日內(nèi)，在扣除信托財(cái)富承當(dāng)?shù)亩?、費(fèi)后，一次性向受害人支付。十八、風(fēng)險(xiǎn)提示與承當(dāng)一風(fēng)險(xiǎn)提示1、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)信托期限內(nèi)，國(guó)家貨幣政策、財(cái)政稅收政策、產(chǎn)業(yè)

49、政策、投資政策及監(jiān)管政策的調(diào)整與變化能夠影響信托財(cái)富的收益。2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)本信托預(yù)期收益率為固定利率，假設(shè)信托期間人民銀行提高基準(zhǔn)利率，將導(dǎo)致投資者相對(duì)收益的降低。本信托投資的目的是使信托財(cái)富保值增值，假設(shè)發(fā)生通貨膨脹，信托投資所獲得的收益能夠會(huì)被通貨膨脹要素抵消，從而影響信托財(cái)富的保值增值。3、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)本信托由借款人承諾還本付息，假設(shè)借款人屆時(shí)違約，將能夠影響到投資者收益，甚至呵斥投資本金損失。4、管理風(fēng)險(xiǎn)在信托財(cái)富的管理運(yùn)用過(guò)程中，雖然受托人已勤勉盡職，但能夠因獲得的信息不全或存在誤差等導(dǎo)致的管理風(fēng)險(xiǎn)，而影響信托財(cái)富的收益。5、押品處置風(fēng)險(xiǎn)信托方案期間，如涉及需處置抵押土地運(yùn)用權(quán)情形的，能夠

50、會(huì)因國(guó)家宏觀政策調(diào)控及房地產(chǎn)市場(chǎng)供求關(guān)系影響，發(fā)生抵押土地運(yùn)用權(quán)價(jià)錢(qián)下降，從而能夠?qū)е鲁霈F(xiàn)信托財(cái)富受損、信托預(yù)期收益無(wú)法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。本信托方案項(xiàng)下抵押物上仍有部分建筑物未拆遷。在信托方案期間內(nèi)，假設(shè)政府部分怠于履行拆遷義務(wù)、因第三方緣由導(dǎo)致拆遷任務(wù)無(wú)法順利完成，或者抵押人不配合辦理抵押物土地運(yùn)用權(quán)權(quán)證的分割手續(xù)的，將影響抵押物的變現(xiàn)，從而導(dǎo)致出現(xiàn)信托財(cái)富受損、信托預(yù)期收益無(wú)法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。6、保證人履約風(fēng)險(xiǎn)保證人為借款人履行還款義務(wù)提供連帶保證責(zé)任擔(dān)保，假設(shè)需求保證人履行保證責(zé)任時(shí)，保證人不按照商定履行，從而導(dǎo)致信托財(cái)富蒙受損失的風(fēng)險(xiǎn)。7、不可抗力及其它風(fēng)險(xiǎn)除上述提及的主要風(fēng)險(xiǎn)以外，戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、

51、自然災(zāi)禍等不可抗力要素和不可預(yù)料的不測(cè)事件的出現(xiàn)，將能夠?qū)π磐胸?cái)富的收益產(chǎn)生不利影響。二風(fēng)險(xiǎn)防備措施1、受托人將親密關(guān)注、跟蹤國(guó)家法律政策以及宏觀經(jīng)濟(jì)情況，對(duì)未來(lái)政策和市場(chǎng)走勢(shì)作出相應(yīng)判別，在發(fā)生因法律政策變化導(dǎo)致信托目的不能實(shí)現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，及時(shí)向受害人進(jìn)展披露。2、受托人曾經(jīng)按照監(jiān)管部門(mén)的要求制定了內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度，并將嚴(yán)厲按照上述制度執(zhí)行，由相互制衡的業(yè)務(wù)部門(mén)分工協(xié)作管理信托方案，勤勉盡職，以降低詳細(xì)操作人員的操作風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)。3、信托資金的劃撥與運(yùn)用將按照有關(guān)合同商定，根據(jù)借款人提款懇求，在核實(shí)付款合同和憑證后支付。4、本信托方案財(cái)富擔(dān)保將由抵押人提供土地運(yùn)用權(quán)抵押，保證人提供

52、連帶責(zé)任擔(dān)保，如借款人不能履行償債義務(wù)或有關(guān)承諾，導(dǎo)致信托財(cái)富損失的，受托人將經(jīng)過(guò)擔(dān)保權(quán)益的實(shí)現(xiàn)，最大限制地維護(hù)受害人利益。雖然受托人已采取了以上有效風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但并不保證以上措施可以覆蓋本信托業(yè)務(wù)中一切風(fēng)險(xiǎn)。三風(fēng)險(xiǎn)承當(dāng)受托人根據(jù)信托文件管理信托財(cái)富所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)富承當(dāng)。受托人因違背信托文件、處置信托事務(wù)不當(dāng)而呵斥信托財(cái)富損失的，由受托人以固有財(cái)富賠償；缺乏賠償時(shí)，由投資者自擔(dān)。受托人承諾以受害人的最大利益為目的處置信托事務(wù)，并謹(jǐn)慎管理信托財(cái)富，但不承諾信托財(cái)富不受損失，亦不承諾信托財(cái)富的最低收益。十九、信息披露一常規(guī)披露1、受托人在信托方案成立之日起5個(gè)任務(wù)日內(nèi)向委托人披露信托方案

53、的推介、設(shè)立情況，信托方案開(kāi)放的，受托人在信托方案開(kāi)放期終了后5個(gè)任務(wù)日內(nèi)向委托人披露信托方案的開(kāi)放情況。2、受托人每季度將該季度的信托資金管理報(bào)告、信托資金運(yùn)用及收益情況和保管人提交的保管報(bào)告向受害人進(jìn)展披露。二暫時(shí)披露1、信托方案發(fā)生以下情形之一的，受托人該當(dāng)在獲知有關(guān)情況后3個(gè)任務(wù)日內(nèi)向受害人披露，并自披露之日起7個(gè)任務(wù)日內(nèi)向受害人書(shū)面提出受托人采取的應(yīng)對(duì)措施：1信托財(cái)富能夠蒙受艱苦損失；2信托資金運(yùn)用方的財(cái)務(wù)情況嚴(yán)重惡化；3信托方案的擔(dān)保方不能繼續(xù)提供有效的擔(dān)保。2、受托人于每次受害人大會(huì)召開(kāi)后10個(gè)任務(wù)日內(nèi)將受害人大會(huì)決議向全體受害人進(jìn)展披露，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)報(bào)告。三信息

54、披露方式除信托文件規(guī)定外，受托人可以選擇以下一種或數(shù)種方式進(jìn)展信息披露：1、公布在受托人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所并存放備查。2、在受托人的網(wǎng)站zhongtaitrust上公布。3、委托人、受害人來(lái)函索取時(shí)寄送。4、受害人以書(shū)面方式聲明的其它信息披露方式。受托人以信函方式向受害人進(jìn)展披露的，在信函發(fā)出之日起第4日視為已送達(dá)給受害人。四其他信息的披露其它與信托方案相關(guān)且該當(dāng)披露的信息根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)展披露。二十、信托方案的終止與信托財(cái)富的清算、歸屬一信托方案期滿終止除法律法規(guī)、信托文件另有規(guī)定外，信托方案期限屆滿，信托方案終止。二信托方案的提早終止發(fā)生下述情形的，受托人有權(quán)提早終止信托方案：1、信托方案的構(gòu)

55、造和管理運(yùn)作必需符合法律法規(guī)的規(guī)定，信托方案存續(xù)期限內(nèi)如因任何緣由導(dǎo)致信托的構(gòu)造和管理運(yùn)作與法律法規(guī)的規(guī)定存在沖突，受托人有權(quán)終止信托方案。2、信托目的曾經(jīng)實(shí)現(xiàn)或不能實(shí)現(xiàn)。3、信托方案被解除或被撤銷。4、受害人大會(huì)決議或全體受害人一致以書(shū)面方式贊同終止信托方案。5、本信托方案期滿12個(gè)月或信托期限屆滿前，信托財(cái)富已全部變現(xiàn)。6、法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。三信托方案的延期發(fā)生下述情形時(shí)，信托方案該當(dāng)延期：1、自動(dòng)延期截止信托方案期限屆滿之日信托財(cái)富未能全部變現(xiàn)的，信托方案自動(dòng)延期至信托財(cái)富全部變現(xiàn)之日，并在信托財(cái)富變現(xiàn)之日起10個(gè)任務(wù)日內(nèi)向受害人分配信托利益。2、受害人大會(huì)決議延期受托人可以根據(jù)受

56、害人大會(huì)的決議延伸信托方案的期限。四信托方案終止后的清算信托方案終止，受托人應(yīng)擔(dān)任信托財(cái)富的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。受托人在信托方案終止后10個(gè)任務(wù)日內(nèi)編制信托方案清算報(bào)告，并以第十九條規(guī)定的方式報(bào)告委托人與受害人。信托方案清算報(bào)告無(wú)需審計(jì)。受托人在信托方案清算報(bào)告公布之日起30個(gè)任務(wù)日內(nèi)未收到受害人或其承繼人提出的書(shū)面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。五信托終止后信托財(cái)富的歸屬信托終止，信托財(cái)富歸屬受害人。信托終止時(shí)信托財(cái)富為現(xiàn)金的，受托人自信托終止之日起10個(gè)任務(wù)日內(nèi)分配與受害人。信托終止時(shí)信托財(cái)富為其他的形狀的，受托人應(yīng)根據(jù)受害人大會(huì)的決議進(jìn)展處置，處置期間，受托人繼續(xù)履行受托人職責(zé)。二十一、信托單位的登記、轉(zhuǎn)讓與贖回一信托單位的登記1、受托人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所置備