光大興隴信托有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)運(yùn)營手冊

1、光大興隴公司業(yè)務(wù)運(yùn)營手冊第一章 總則第一條 為加強(qiáng)光大興隴公司（以下簡稱“公司”）業(yè)務(wù)運(yùn)營管理工作，明確相關(guān)部門職責(zé)，根據(jù)中華人民法、公司管理辦法、公司集合計(jì)劃管理辦法等相關(guān)及光大興隴有限責(zé)任公司職能等規(guī)范性文件，結(jié)合工作實(shí)際，制定本辦法。第二條本辦法所稱業(yè)務(wù)運(yùn)營工作包括以下幾個(gè)方面：首次付款，運(yùn)營行政用印，運(yùn)營合同用印，項(xiàng)目運(yùn)行過程中的各項(xiàng)付款，公司外部函件收文處理，對外報(bào)送公司業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)等。第三條 本辦法適用于業(yè)務(wù)項(xiàng)目，包括單一類和集合類。第四條業(yè)務(wù)運(yùn)營工作由業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)、區(qū)域中心、信托業(yè)務(wù)中心、相關(guān)、公司決策層依據(jù)職責(zé)協(xié)同進(jìn)行。業(yè)務(wù)及相關(guān)部門各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互獨(dú)立、相互制約。業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)

2、負(fù)責(zé)運(yùn)營工作具體事項(xiàng)的發(fā)起；區(qū)域中心負(fù)責(zé)對發(fā)起事項(xiàng)的首次復(fù)核和會(huì)簽；業(yè)務(wù)中心作為受理部門，負(fù)1責(zé)出具意見、確定其他會(huì)簽部門并完成會(huì)簽材料的流轉(zhuǎn)；相關(guān)包括風(fēng)險(xiǎn)管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、管理中心、綜合管理部、稽核審計(jì)部及其他與運(yùn)營工作相關(guān)的職責(zé)部門，各部門依據(jù)公司相關(guān)制度在其職能范圍內(nèi)出具會(huì)簽意見；公司分管業(yè)務(wù)依據(jù)公司相關(guān)制度在范圍內(nèi)行使業(yè)務(wù)決策權(quán)。第二章 單一類首次付款第五條 單一類項(xiàng)目的首次付款遵循以程：（一）申請首次付款前，項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)完成向機(jī)關(guān)的事先程序且機(jī)關(guān)對項(xiàng)目未表示異議；（二）申請首次付款，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)至少提前 2 個(gè)工作日告知運(yùn)營管理部受理首次付款事項(xiàng)，并提交以下材料：1、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)

3、隊(duì)及區(qū)域中心已簽署的付款簽呈表（附件 2-1）；2、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)已簽署的備查業(yè)務(wù)（附件 2-2）；3、項(xiàng)目已向機(jī)關(guān)履行事先程序且機(jī)關(guān)無異議的證明；4、已完畢的合同用印表掃描件、合同法律意見表、經(jīng)法律合規(guī)部定稿的合子版；5、已簽署生效的合同掃描件，包括但不限于單一資2金合同、主交易合同、保管類合同（）、擔(dān)保類合同（）、服務(wù)類合同（）等；合同應(yīng)當(dāng)填寫完整，簽約主體信息、交易要素、賬戶信息等不能空缺，合同名稱及應(yīng)當(dāng)在備查業(yè)務(wù)第（一）項(xiàng)中分別列示；6、涉及抵押、質(zhì)押等擔(dān)保措施的，應(yīng)當(dāng)提供已生效的他項(xiàng)權(quán)證掃描件，他項(xiàng)權(quán)證名稱及應(yīng)當(dāng)在備查業(yè)務(wù)清單第（二）項(xiàng)中分別列示；7、除合同及他項(xiàng)權(quán)證外的其他付款必

4、需的材料，包括但不限于融資主體、擔(dān)保主體決議性文件、簽字簽章樣本等，應(yīng)在備查業(yè)務(wù)第（三）項(xiàng)中分別列示；8、對于主動(dòng)管理型或管理型中不接受不盡調(diào)條款的，應(yīng)當(dāng)依照公司關(guān)于主動(dòng)管理類項(xiàng)目的相關(guān)規(guī)定提供相應(yīng)的盡職材料掃描件；9、認(rèn)為需要提供的其他材料；（三）依據(jù)光大興隴公司業(yè)務(wù)（以下簡稱“業(yè)務(wù)”）及合同條款關(guān)于放款先決條件的約定，就上述擬付款項(xiàng)目的材料進(jìn)行，并就項(xiàng)目是否具備首次付款條件出具意見；其中，實(shí)際風(fēng)控措施與其他增信措施應(yīng)當(dāng)符合業(yè)務(wù)的要求；（四）業(yè)務(wù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)及分管、計(jì)劃財(cái)務(wù)部出具意見一致同意付款的，完成審批。3第三章 集合類首次付款第六條 集合業(yè)務(wù)首次付款包含兩個(gè)環(huán)節(jié)，首先是集合

5、項(xiàng)目募金向?qū)魟澽D(zhuǎn)的付款流程，其次是集合業(yè)務(wù)首次付款流程。第七條 集合計(jì)劃項(xiàng)下所有合同均已簽署生效、光大興隴公司業(yè)務(wù)所載風(fēng)控措施與其他增信措施、以及意見欄中載明的“前需條件”和“其他要求”均已的，可由業(yè)務(wù)主辦部門發(fā)起付款流程。第八條集合項(xiàng)目募金向?qū)魟澽D(zhuǎn)的付款審查遵循以程：（一）申請劃轉(zhuǎn)前，項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)完成向機(jī)關(guān)的事先程序且機(jī)關(guān)對項(xiàng)目未表示異議；（二）申請劃轉(zhuǎn)，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)至少提前 2 個(gè)工作日告知受理劃轉(zhuǎn)事項(xiàng)，并提交以下材料：1、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及區(qū)域中心已簽署的付款簽呈表（附件 3-1）；2、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)已簽署的備查業(yè)務(wù)（附件 2-2）；3、項(xiàng)目已向機(jī)關(guān)履行事先程序且機(jī)關(guān)無異議的證明；

6、4、已完畢的合同用印表掃描件、合同法4律意見表、經(jīng)法律合規(guī)部定稿的合子版；5、公司與任一投資者簽署完畢的集合合同（含風(fēng)險(xiǎn)書，原件或完整掃描件），合同應(yīng)當(dāng)填寫完整并提供委托人正復(fù)印件及委托打款憑證，合同名稱及應(yīng)當(dāng)在備查業(yè)務(wù)第（一）項(xiàng)中列示；6、外聘正式出具的集合計(jì)劃法律意見書掃描件；7、本期集合計(jì)劃合格投資者明細(xì)表（附件 3-2）；8、除文件以外的其他已簽署生效的合同掃描件，包括但不限于主交易合同、保管類合同、擔(dān)保類合同（）、服務(wù)類合同（）等，合同應(yīng)當(dāng)填寫完整，簽約主體信息、交易要素、賬戶信息等不能空缺；合同名稱及應(yīng)當(dāng)在備查業(yè)務(wù)第（一）項(xiàng)中分別列示；9、涉及抵押、質(zhì)押等擔(dān)保措施的，應(yīng)當(dāng)提供已生效

7、的他項(xiàng)權(quán)證掃描件，他項(xiàng)權(quán)證名稱及應(yīng)當(dāng)在備查業(yè)務(wù)清單第（二）項(xiàng)中分別列示；10、除合同及他項(xiàng)權(quán)證外的其他付款必需的材料，包括但不限于融資主體、擔(dān)保主體決議性文件、簽字簽章樣本等，應(yīng)在備查業(yè)務(wù)第（三）項(xiàng)中分別列示；11、依照公司關(guān)于主動(dòng)管理類項(xiàng)目的相關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)提供的其他盡職材料掃描件；512、認(rèn)為需要提供的其他材料；（三）管理中心復(fù)核本期集合計(jì)劃合格投資者明細(xì)表并出具意見；（四）運(yùn)營管理部依據(jù)業(yè)務(wù)及文件關(guān)于信托成立與生效條件的約定，以及交易合同條款關(guān)于付款先決條件的約定，就上述擬付款項(xiàng)目的材料進(jìn)行，并就項(xiàng)目是否具備付款條件出具意見；（五）業(yè)務(wù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、公司分管財(cái)務(wù)或出具

8、意見一致同意付款，完成。第九條以下付款事項(xiàng)履行集合業(yè)務(wù)首次付款流程：（一）集合業(yè)務(wù)的首次投資運(yùn)用；（二）集合業(yè)務(wù)分期募集情形下后續(xù)每期的投資運(yùn)用；（三）集合業(yè)務(wù)運(yùn)行過程中進(jìn)行的投資運(yùn)用。第十條 集合項(xiàng)目首次付款遵循以程：（一）申請首次付款，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)至少提前 2 個(gè)工作日告知運(yùn)營管理部受理首次付款事項(xiàng)，并提交以下材料：1、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及區(qū)域中心已簽署的付款簽呈表（附件 3-3）；2、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)已簽署的備查業(yè)務(wù)（附件 2-2）；63、除第八條第（二）款所述材料外，認(rèn)為有必要作為付款先決條件應(yīng)提供的材料，應(yīng)當(dāng)在備查業(yè)務(wù)第（三）項(xiàng)中分別列示；（二）運(yùn)營管理部依據(jù)業(yè)務(wù)及合同條款關(guān)于付款

9、先決條件的約定，就上述擬付款項(xiàng)目的材料進(jìn)行，并就項(xiàng)目是否具備首次付款條件出具意見；（三）業(yè)務(wù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)及分管、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、公司分管財(cái)務(wù)或出具意見一致同意付款，完成。第四章費(fèi)用款項(xiàng)付款第十一條業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)開展業(yè)務(wù)，與金融機(jī)構(gòu)或其他合作方簽訂了投資顧問協(xié)議、賬戶管理協(xié)議等服務(wù)協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)服務(wù)協(xié)議約定支付包括但不限于投資顧問費(fèi)、賬戶等費(fèi)用款項(xiàng)時(shí)，遵循本付款流程。第十二條 費(fèi)用款項(xiàng)付款遵循以程：（一）申請付款前，業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)至少提前 2 個(gè)工作日告知受理付款相關(guān)事項(xiàng)，并提交以下材料：1、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及區(qū)域中心已簽署的付款簽呈表（附件 4-1）；2、已簽署生效的服務(wù)協(xié)議復(fù)印件或掃描

10、件；3、原件，且已經(jīng)由業(yè)務(wù)經(jīng)辦上網(wǎng)驗(yàn)真并打印7驗(yàn)真結(jié)果并在背面和驗(yàn)真結(jié)果上簽字；4、承諾書（如需）。為支持業(yè)務(wù)拓展，如原件不能在付款時(shí)提供，而款項(xiàng)確需提前支付的，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)可憑復(fù)印件（或掃描件）以及業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)出具的承諾書（附件 4-2）申請?zhí)崆案犊?。（二）運(yùn)營管理部就上述擬付款項(xiàng)目的材料進(jìn)行，并就項(xiàng)目是否具備付款條件出具意見；（三）業(yè)務(wù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)及分管出具意見，如為集合項(xiàng)目還需計(jì)劃財(cái)務(wù)部、公司分管財(cái)務(wù)或出具意見，以上會(huì)簽部門、一致同意付款，完成。第五章利益兌付付款第十三條業(yè)務(wù)存續(xù)過程中，依據(jù)文件約定進(jìn)行信托利益兌付的，遵循本付款流程。第十四條利益兌付的付款遵循以程：（一）由業(yè)務(wù)主辦部

11、門發(fā)起，并提交以下材料：1、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及區(qū)域中心已簽署的付款簽呈表（附件 4-1）；2、業(yè)務(wù)兌付（附件 5-1），該由業(yè)務(wù)經(jīng)辦撰寫，由業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)審核并簽署意見；3、計(jì)劃財(cái)務(wù)部出具的利息結(jié)息單；8集合項(xiàng)目還應(yīng)當(dāng)提供以下資料：4、計(jì)劃財(cái)務(wù)部出具的項(xiàng)目收支情況；5、集合項(xiàng)目利益分配明細(xì)表，該表由管理中心制單、復(fù)核，由業(yè)務(wù)經(jīng)辦和業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)復(fù)核擬分配金額并簽署意見。（二）運(yùn)營管理部就上述擬付款項(xiàng)目的材料進(jìn)行，并就項(xiàng)目是否具備付款條件出具意見；（三）業(yè)務(wù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)及分管出具意見，如為集合項(xiàng)目還需計(jì)劃財(cái)務(wù)部、公司分管財(cái)務(wù)或出具意見，以上會(huì)簽部門、一致同意付款，完成。第六章付款第十五條業(yè)務(wù)或部

12、分，依據(jù)文件約定進(jìn)行本金和利益兌付的，遵循本付款流程。第十六條業(yè)務(wù)或部分的付款遵循以程：（一）由業(yè)務(wù)主辦部門發(fā)起，并提交以下材料：1、經(jīng)辦人、業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)及區(qū)域中心已簽署的付款簽呈表（附件 4-1）；2、業(yè)務(wù)（或部分）（附件 6-1），該由業(yè)務(wù)經(jīng)辦撰寫，由業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)審核并簽署意見；93、計(jì)劃財(cái)務(wù)部出具的利息結(jié)息單；如果屬于提前還款情形下的或部分，還應(yīng)當(dāng)提供以下材料：4、交易對手的提前還款申請、就交易對手提前還款申請給委托人的告知函（）、委托人同意交易對手提前還款給的告知函；集合項(xiàng)目還應(yīng)當(dāng)提供以下資料：5、計(jì)劃財(cái)務(wù)部出具的項(xiàng)目收支情況；6、集合項(xiàng)目利益分配明細(xì)表，該表由管理中心制單、復(fù)核，由業(yè)務(wù)經(jīng)辦和

13、業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)復(fù)核擬分配金額并簽署意見。（二）運(yùn)營管理部就上述擬付款項(xiàng)目的材料進(jìn)行，并就項(xiàng)目是否具備付款條件出具意見；（三）業(yè)務(wù)中心、計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)及分管出具意見，如為集合項(xiàng)目還需計(jì)劃財(cái)務(wù)部、公司分管財(cái)務(wù)或出具意見，以上會(huì)簽部門、一致同意付款，完成。第七章 付款注意事項(xiàng)第十七條業(yè)務(wù)主辦部門發(fā)起付款流程，應(yīng)預(yù)留合理充分時(shí)間給進(jìn)行付款及給會(huì)簽部門、公司完成會(huì)簽，避免因未完成導(dǎo)致付款延誤。10第十八條 運(yùn)營管理部根據(jù)項(xiàng)目實(shí)際情況決定是否需要業(yè)務(wù)主辦部門提供補(bǔ)充材料作為判斷依據(jù)。第十九條因申請材料不全而需補(bǔ)充提供的，時(shí)限自申請材料全部時(shí)起算。第二十條業(yè)務(wù)主辦部門對所提交資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，

14、保證所提供的所有復(fù)印/掃描件均與原件一致，并承擔(dān)因前述復(fù)印/掃描件不實(shí)、片面及有誤引致的相關(guān)責(zé)任。第二十一條 因業(yè)務(wù)需要，業(yè)務(wù)主辦部門申請?jiān)诤贤春炇鹜戤叺那闆r下，依據(jù)掃描件傳簽合同作為首次付款的合同依據(jù)的，應(yīng)當(dāng)保證掃描件傳簽合同上其他簽約方的印鑒真實(shí)、有效，并承擔(dān)因前述掃描件傳簽合同不實(shí)、無效引致的相關(guān)責(zé)任；同時(shí)承諾限期完成合同簽署。第二十二條 業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)在付款完畢 10 個(gè)工作日內(nèi)，將付款所需的合同原件各一份送交計(jì)劃財(cái)務(wù)部歸檔。第二十三條 業(yè)務(wù)主辦部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)管理相關(guān)規(guī)定保管、移交有關(guān)業(yè)務(wù)。第八章 運(yùn)營行政用印第二十四條 以下情形屬于運(yùn)營行政用印的范圍：（一）業(yè)務(wù)投前籌備階段

15、的材料用印，包括但不限于公司基礎(chǔ)證照、賬戶資料、涉及抵押或質(zhì)押擔(dān)保措施的抵押或質(zhì)押材料等；11（二業(yè)務(wù)存續(xù)期間的材料用印，包括但不限于告知函、說明、證告、通知文件、（部分）解除抵押或質(zhì)押材料、追加抵押或質(zhì)押材料、公司基礎(chǔ)證照、催收通知書、追償函、對賬單、還款憑證等。第二十五條 運(yùn)營行政用印遵循以下流程：（一）業(yè)務(wù)主辦部門作為發(fā)起方，至少提前 2 個(gè)工作日填制運(yùn)營行政用印單（附件 8-1）并由經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦部門、區(qū)域中心簽字；（二）業(yè)務(wù)主辦部門將運(yùn)營行政用印單、擬用印材料及說明性文件報(bào)送綜合管理部，由綜合管理部登記后呈送運(yùn)營管理部。擬用印材料為告知函、說明、證告、通知文件、（部分）解除抵押或質(zhì)押

16、材料、追加抵押或質(zhì)押材料等涉及投后管理事宜的，應(yīng)當(dāng)以公函（附件 8-2）形式向投后管理部說明原委；擬用印材料為催收通知書、追償函、詢證函、還款憑證等包含財(cái)務(wù)信息的，應(yīng)當(dāng)提供一份業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)審核簽字的擬用印材料復(fù)印件。（三）業(yè)務(wù)中心出具意見后，負(fù)責(zé)將單流轉(zhuǎn)至相關(guān)；（四）相關(guān)出具意見；（五）需要業(yè)務(wù)分管簽署意見的，由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將單呈送業(yè)務(wù)分管；（六）如業(yè)務(wù)分管認(rèn)為需要請12簽署意見的，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將單呈送；（七）完成后，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將運(yùn)營行政用印單移交綜合管理部，由綜合管理部負(fù)責(zé)用印、掃描或寄送快遞（如需）。第九章 運(yùn)營合同用印第二十六條業(yè)務(wù)存續(xù)期間需簽署合同，包括但不限于各類補(bǔ)充協(xié)議、受益權(quán)

17、轉(zhuǎn)讓協(xié)議、服務(wù)協(xié)議、追加擔(dān)保類協(xié)議、展期合同等，適用運(yùn)營合同用印流程。運(yùn)營合同用印均應(yīng)當(dāng)以公函形式向投后管理部說明原委。第二十七條 運(yùn)營合同用印遵循以下流程：（一）業(yè)務(wù)主辦部門作為發(fā)起方，至少提前 2 個(gè)工作日填制運(yùn)營合同用印單（附件 9-1）并由經(jīng)辦、業(yè)務(wù)主辦部門、區(qū)域中心簽字；（二）業(yè)務(wù)主辦部門將運(yùn)營合同用印單、公函及說明性文件報(bào)送綜合管理部，由綜合管理部登記后呈送投后管理部。同時(shí)，業(yè)務(wù)主辦部門向投后管理部提供擬用印合同word 版本；（三）投后管理部出具意見后，負(fù)責(zé)將單流轉(zhuǎn)至法律合規(guī)部，同時(shí)將擬用印合同 word 版本轉(zhuǎn)發(fā)給法律合規(guī)部；（四）法律合規(guī)部對擬用印合同進(jìn)行審核，審核后同對方確

18、定合同文本，合同對方對審核意見無異議或者經(jīng)與法律合規(guī)13部協(xié)商后達(dá)成一致意見的，法律合規(guī)部將定稿合同 word 版本提供給綜合管理部以備用?。缓贤瑢Ψ綄徍艘庖娪挟愖h且無法與法律合規(guī)部達(dá)成一致意見的，法律合規(guī)部出具法律審核意見，交運(yùn)營管理部呈送公司；（五）運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將單呈送業(yè)務(wù)分管；（六）如業(yè)務(wù)分管認(rèn)為需要請簽署意見的，由運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將單呈送；（七）完成后，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將運(yùn)營合同用印單移交綜合管理部，綜合管理部負(fù)責(zé)用印、掃描或寄送快遞（如需）。第十章 外部函件收文處理第二十八條 本章所述外部函件指由其他公構(gòu)出具給的文件，其原件應(yīng)根據(jù)公司管理相關(guān)規(guī)定進(jìn)行存檔。第二十九條 上述外部函件應(yīng)當(dāng)

19、由業(yè)務(wù)中心出具處理意見，收文處理遵循以程：（一）業(yè)務(wù)主辦部門作為發(fā)起方，填制收文處理單（附件 10-1）收文日期、來文、來文題目、主辦部門及擬辦意見，并由經(jīng)辦簽字；（二）業(yè)務(wù)主辦部門將收文處理單、來文復(fù)印件及說明性文件（）報(bào)送綜合管理部，由綜合管理部填寫收文并登記后呈送運(yùn)營管理部；14（三）來文涉及投后管理事宜的，由投后管理部出具辦理意見，其他來文由運(yùn)營管理部出具辦理意見；（四）出具完畢辦理意見的，運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)將收文處理單移交綜合管理部，綜合管理部負(fù)責(zé)將出具完畢辦理意見的收文處理單反饋給業(yè)務(wù)主辦部門。第十一章業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)及報(bào)送流程第三十條 公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)機(jī)關(guān)的要求報(bào)送各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，主要包括以下

20、數(shù)據(jù)類型：（一）光大興隴公司項(xiàng)目全要素月報(bào)表，該表為月報(bào)制，需填制公司前一月新增項(xiàng)目并及時(shí)刪除結(jié)束項(xiàng)目信息，于當(dāng)月 10 日前向銀監(jiān)局報(bào)送；（二）光大興隴公司風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目要素表，該表為月報(bào)制，需填制前一月出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的存續(xù)項(xiàng)目并實(shí)時(shí)更新；所述風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目指公司根據(jù)審慎經(jīng)營原則認(rèn)定的可能在未來出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)的及已經(jīng)實(shí)際出現(xiàn)兌付風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，于當(dāng)月 10 日前向銀監(jiān)局報(bào)送；（三）地方融資全口徑融資統(tǒng)計(jì)表、地方政府融資到期及信貸分類報(bào)表，包括季報(bào)和年報(bào)，需填制前一季度或年度存續(xù)的融資項(xiàng)目，并于當(dāng)季度首月10日前通過銀監(jiān)局系統(tǒng)報(bào)送；（四）數(shù)據(jù)庫暨合同登記系統(tǒng)，該系統(tǒng)為月報(bào)15制，于項(xiàng)目成立次月填報(bào)；（五）中登網(wǎng)應(yīng)收

21、賬款質(zhì)押登記系統(tǒng)，該系統(tǒng)于發(fā)生相關(guān)業(yè)務(wù)后填報(bào)，由經(jīng)理負(fù)責(zé)提供資料，業(yè)務(wù)中心統(tǒng)計(jì)專員填制；（六）省金融機(jī)構(gòu)融資性擔(dān)保非現(xiàn)場統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)，該系統(tǒng)為季報(bào)制，于每自然季度首月 10 日前報(bào)送；（七）部門要求報(bào)送的其他報(bào)表（），以業(yè)務(wù)中心通知為準(zhǔn)。第三十一條 上述各類專項(xiàng)報(bào)表統(tǒng)計(jì)的工作流程如下：（一業(yè)務(wù)中心作為業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作的歸口管理部門，負(fù)責(zé)全公司業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)工作的、組織、協(xié)調(diào)和管理。各區(qū)域中心應(yīng)當(dāng)配備一名統(tǒng)計(jì)聯(lián)絡(luò)員對接業(yè)務(wù)中心統(tǒng)計(jì)專員，統(tǒng)計(jì)聯(lián)絡(luò)員負(fù)責(zé)傳達(dá)業(yè)務(wù)中心下發(fā)的專項(xiàng)報(bào)表（）填報(bào)工作，并負(fù)責(zé)整理、匯總后反饋給業(yè)務(wù)中心；（二）業(yè)務(wù)中心統(tǒng)計(jì)專員按月/專項(xiàng)報(bào)表（）格式發(fā)送至各區(qū)域中心統(tǒng)計(jì)聯(lián)絡(luò)員，由該名聯(lián)絡(luò)員傳達(dá)

22、至各業(yè)務(wù)部門經(jīng)理按照填報(bào)要求完成所負(fù)責(zé)項(xiàng)目的統(tǒng)計(jì)報(bào)表（）填制工作，交部門簽字（如需）后由各區(qū)域中心統(tǒng)計(jì)聯(lián)絡(luò)員整理、匯總，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)反饋給業(yè)務(wù)中心統(tǒng)計(jì)專員，統(tǒng)計(jì)專員負(fù)責(zé)整理、匯總各區(qū)域中心專項(xiàng)報(bào)表（），經(jīng)業(yè)務(wù)中心審核后對外報(bào)送；（三）各類專項(xiàng)報(bào)表的統(tǒng)計(jì)工作均遵循以上流程。16第十二章 附則第二十條 本手冊由業(yè)務(wù)中心負(fù)責(zé)解釋和修訂。第二十一條 本手冊自下發(fā)之日起施行。附件目錄附件 2-1：業(yè)務(wù)付款簽呈表（單一類首次付款）附件 2-2：備查業(yè)務(wù)附件 3-1：業(yè)務(wù)付款簽呈表（集合類募集轉(zhuǎn)托管）附件 3-2：集合計(jì)劃合格投資者明細(xì)表附件 3-3：業(yè)務(wù)付款簽呈表（集合類首次付款）附件 4-1：業(yè)務(wù)付款

23、簽呈表（其他付款）附件 4-2：承諾書附件 5-1：業(yè)務(wù)兌付附件 6-1：業(yè)務(wù)（或部分）附件 8-1：運(yùn)營行政用印單附件 8-2：公函附件 9-1：運(yùn)營合同用印單附件 10-1：收文處理單17附件 2-1:業(yè)務(wù)付款簽呈表18付款事由單一類 業(yè)務(wù)首次付款：項(xiàng)目名稱：委托人：項(xiàng)目金額：大寫：（小寫：元）項(xiàng)目期限：年 月 日至年月日項(xiàng)目利率：受益人預(yù)計(jì)收益率：率：項(xiàng)目行：項(xiàng)目賬號：收益權(quán)轉(zhuǎn)讓情況：本次付款金額：大寫：(小寫：元）收款人戶 名：收款人賬 號：收款人 行：付 款 方 式：經(jīng)辦人(簽字)：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)(簽字)：年月日年月日部門意見（區(qū)域中心簽字）業(yè)務(wù)中心意見計(jì)劃財(cái)務(wù)部 業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)意見計(jì)劃財(cái)務(wù)部總

24、經(jīng)理意見公司分管財(cái)務(wù)意見意見附件 2-2：備查業(yè)務(wù)19序號（一）合同名稱首次付款日簽約狀態(tài)形式簽署完畢掃描件傳簽原件復(fù)印/掃描件1234567序號（二）他項(xiàng)權(quán)證名稱原件復(fù)印/掃描件1234序號（三）其他說明123關(guān)于以上備查業(yè)務(wù)，我團(tuán)隊(duì)做出以下承諾（請?jiān)谏婕绊?xiàng)前打）：1、因業(yè)務(wù)需要，我團(tuán)隊(duì)申請?jiān)诤贤春炇鹜戤叺那闆r下，依據(jù)掃描件傳簽合同作為首次付款的合同依據(jù)，我團(tuán)隊(duì)保證掃描件傳簽合同上其他簽約方的印鑒真實(shí)、有效，并承擔(dān)因前述掃描件傳簽合同不實(shí)、無效引致的一切責(zé)任；同時(shí)承諾不晚于年 月 日完成合同簽署，并承擔(dān)因延誤合同簽署引致的一切責(zé)任。2、經(jīng)與原件核實(shí)，我團(tuán)隊(duì)提供的所有復(fù)印/掃描件均與原件一致

25、，我團(tuán)隊(duì)保證前述復(fù)印/掃描件的真實(shí)、完整和準(zhǔn)確，并承擔(dān)因前述復(fù)印/掃描件不實(shí)、片面及有誤引致的一切責(zé)任。3、其他應(yīng)當(dāng)說明事項(xiàng)：。204、我團(tuán)隊(duì)承諾在付款完畢 10 個(gè)工作日內(nèi)，將付款所需的合同原件各一份送交計(jì)劃財(cái)務(wù)部歸檔，并承擔(dān)因延誤送同原件及未同原件引致的一切責(zé)任。我團(tuán)隊(duì)保證，截至首次付款日，業(yè)務(wù)中所述擔(dān)保措施（及其他實(shí)施前提（）均已，業(yè)務(wù)首次付款條件已具備。特此承諾。經(jīng)辦人（簽字）：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)（簽字）：年月日年月日附件 3-1：業(yè)務(wù)付款簽呈表21付款事由集合業(yè)務(wù)募金劃轉(zhuǎn)至專戶：項(xiàng)目名稱及項(xiàng)目管理方式（主、管理）： 委托人（管理類填寫，主動(dòng)管理類無需填寫）：項(xiàng)目規(guī)模：大寫：（小寫：元）項(xiàng)目期限

26、：年 月 日至年月日項(xiàng)目利率：受益人預(yù)計(jì)收益率（結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品需分別各類受益權(quán)收益率及期限）：率：（其他承擔(dān)費(fèi)用，請依次）：本次劃轉(zhuǎn)金額：大寫：（小寫：元）本次劃轉(zhuǎn)是第次劃轉(zhuǎn)，一共次劃轉(zhuǎn)已劃轉(zhuǎn)金額（含本次）：大寫：（小寫：元）本期受益人預(yù)計(jì)收益率：本期收益時(shí)間：年 月 日至年月日項(xiàng)目本期募集戶賬戶信息：行：賬 號：大額支付號：項(xiàng)目專戶賬戶信息：行：賬 號：大額支付號：付款方式：經(jīng)辦人(簽字)：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)(簽字)：年月日年月日部門意見（區(qū)域中心簽字）管理中心意見業(yè)務(wù)中心意見計(jì)劃財(cái)務(wù)部 業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)意見22計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理意見公司分管財(cái)務(wù)意見意見附件 3-3：業(yè)務(wù)付款簽呈表23付款事由集合業(yè)務(wù)首次付款：項(xiàng)目

27、名稱及項(xiàng)目管理方式（主、管理）： 委托人（管理類填寫，主動(dòng)管理類無需填寫）：項(xiàng)目規(guī)模：大寫：（小寫：元）項(xiàng)目期限：年 月 日至年月日項(xiàng)目利率：受益人預(yù)計(jì)收益率（結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品需分別各類受益權(quán)收益率及期限）：率：（其他承擔(dān)費(fèi)用，請依次）：專戶行：專戶賬號： 收益權(quán)轉(zhuǎn)讓情況：本次付款金額：大寫：(小寫： 元）收款人戶 名：收款人賬 號：收款人 行：付 款 方 式：經(jīng)辦人(簽字)：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)(簽字)：年月日年月日部門意見（區(qū)域中心簽字）業(yè)務(wù)中心意見計(jì)劃財(cái)務(wù)部 業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)意見計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理意見公司分管財(cái)務(wù)意見意見附件 4-1：業(yè)務(wù)付款簽呈表24付款事由項(xiàng)目利益兌付、支用、項(xiàng)目部分、項(xiàng)目等：項(xiàng)目名稱及項(xiàng)目管理

28、方式（主、管理）：委托人：項(xiàng)目初始金額：大寫：（小寫：元）項(xiàng)目余額：大寫：（小寫：元）項(xiàng)目期限：年 月 日至年月日項(xiàng)目利率：受益人預(yù)計(jì)收益率：率：專戶行：專戶賬號：收益權(quán)轉(zhuǎn)讓情況：本期收益時(shí)間：年 月 日至年月日本期收益率：本次付款金額合計(jì)：大寫：(小寫：元）（多于一項(xiàng)付款的請分別付款金額和收款人賬戶信息，以下根據(jù)實(shí)際情況列示）其中：（1）利益：大寫：(小寫：元）收款人戶 名：收款人賬 號：收款人 行：付 款 方 式：（2）XX 費(fèi)用：大寫：(小寫： 元）收款人戶 名：收款人賬 號：收款人 行：付 款 方 式：（ ）經(jīng)辦人(簽字)：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)(簽字)：年月日年月日部門意見（區(qū)域中心簽字）業(yè)務(wù)中心

29、意見計(jì)劃財(cái)務(wù)部業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)意見25計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理意見公司分管財(cái)務(wù)意見意見附件 4-2：承諾書因業(yè)務(wù)需要，我團(tuán)隊(duì)申請?jiān)谖慈〉迷那闆r下，依據(jù)復(fù)印件（或掃描件）提前支付相應(yīng)款項(xiàng)，我團(tuán)隊(duì)保證復(fù)印件（或掃描件）與原件一致，并承擔(dān)因前述復(fù)印件（或掃描件）不實(shí)、無效引致的一切責(zé)任。我團(tuán)隊(duì)承諾在本次付款后 15 個(gè)工作日內(nèi)，將原件遞交計(jì)劃財(cái)務(wù)部，以換回復(fù)印件（或掃描件）及本承諾書。因未按期提供原件而導(dǎo)致的一切責(zé)任由我團(tuán)隊(duì)承擔(dān)。業(yè)務(wù)經(jīng)辦(簽字)：業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)(簽字)：區(qū)域中心（簽字）：年月日26附件 5-1：業(yè)務(wù)兌付*項(xiàng)目（單一或集合）一、1、項(xiàng)目的基本情況項(xiàng)目名稱： 項(xiàng)目規(guī)模：項(xiàng)目期限：年月 日至年月 日，共計(jì)

30、*天2、3、4、利率：%/年；5、率：%/年；6、收取方式：按月（季、半年、年、）收??；7、其他費(fèi)率（財(cái)務(wù)顧問費(fèi)率）：%/年；（保管費(fèi)率）：%/年；根據(jù)實(shí)際涉及費(fèi)用類型填寫8、委托人（受益人）收益率：%/年；9、委托人：；10、受益權(quán)轉(zhuǎn)讓情況：如未發(fā)生過轉(zhuǎn)讓寫“不涉及”；11、受益人：單一項(xiàng)目填寫；集合項(xiàng)目寫“參見集合項(xiàng)目利益分配明細(xì)表” 。二、項(xiàng)目利益的計(jì)算及兌付1、項(xiàng)目利益的計(jì)算年月日至年月收支情況如下：27項(xiàng)目本期分配金額2、項(xiàng)目利益的兌付文件約定，年月日至年月依照收入元；支出元；可供實(shí)現(xiàn)分配的利益為元，本期向受益人分配利益元。*區(qū)域中心業(yè)務(wù)*部年月日會(huì)計(jì)（簽字）：項(xiàng)目經(jīng)理（簽字）：28一、收入其中：*收入*收入二、