公司銀行開戶業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

1、.：.；公司銀行開戶業(yè)務(wù)閱歷目 錄 TOC o 1-2 h z u 一、銀行開戶手續(xù)1一人民幣帳戶的開立1二辦理及外幣資本金賬戶和外幣結(jié)算賬戶開立2二、外債的借入流程3三、人民幣結(jié)算方式及付款時(shí)間明細(xì)表4四、外幣結(jié)算方式5五、銀行提供的負(fù)債業(yè)務(wù)及年利率表5一、銀行開戶手續(xù)一人民幣帳戶的開立公司在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照并刻制公章之后，即可到銀行辦理開戶手續(xù)，開立銀行結(jié)算賬戶。根據(jù)人民銀行關(guān)于結(jié)算賬戶管理的有關(guān)規(guī)定，每個(gè)公司僅可開立一個(gè)根本帳戶，用以提取現(xiàn)金及日常結(jié)算支付等，并可根據(jù)運(yùn)營業(yè)務(wù)的需求，再開立其他的普通帳戶。1、開立帳戶需求預(yù)備的資料營業(yè)執(zhí)照副本及其復(fù)印件；組織機(jī)構(gòu)代碼證的副本及其復(fù)印件；法定代

2、表人身份證復(fù)印件；留存印鑒非法定代表人的，需求簽署相應(yīng)的授權(quán)書；公章、財(cái)務(wù)公用章及預(yù)留人名章；經(jīng)辦人身份證復(fù)印件通常工商銀行需求；公司的稅務(wù)登記證含國稅及地稅副本的復(fù)印件通常招商銀行需求；房屋租賃協(xié)議普通根本戶開戶行需求；其他需求的證明文件。2、辦理支票領(lǐng)購手續(xù)經(jīng)辦人的照片；經(jīng)辦人的身份證復(fù)印件通常工商銀行需求；設(shè)置開立帳戶的密碼通常工商銀行需求。3、購領(lǐng)支票支票購領(lǐng)本要經(jīng)辦人照片，身份證復(fù)印件開戶答應(yīng)證工商銀行預(yù)留銀行印鑒，當(dāng)時(shí)填寫手續(xù)費(fèi)和工本費(fèi)的單子先從銀行取回，買時(shí)填好蓋章后帶道銀行即可，轉(zhuǎn)賬支票30元一本，現(xiàn)金支票20元一本，直接從銀行劃付4、支票的填寫1年月日的寫法，年必需用漢字的大

3、寫，月日是個(gè)位的，前邊要加零，10月或10日，要寫“壹拾；2數(shù)字的大寫：壹、貳、叁、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬、億；3收款人處一定填全稱；4可以限定支票的最高金額。5、辦理查詢簽署查詢協(xié)議；設(shè)置查詢密碼。二辦理及外幣資本金賬戶和外幣結(jié)算賬戶開立1、辦理外匯登記證需求資料：1書面懇求包括企業(yè)根本情況，擬開戶銀行稱號等內(nèi)容并加蓋公章；2營業(yè)執(zhí)照副本境外非法人企業(yè)提供非法人營業(yè)執(zhí)照；3外經(jīng)貿(mào)部門同意企業(yè)成立的批復(fù)文件；4外經(jīng)貿(mào)部門頒發(fā)的同意證書；5經(jīng)同意生效的企業(yè)合資協(xié)作合同、章程獨(dú)資企業(yè)只須提供章程；6企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證；7企業(yè)公章；8除上述資料外，視情況要求補(bǔ)充的其他資料。以上資料除

4、第1、7項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，驗(yàn)后返復(fù)原件，同時(shí)留存復(fù)印件。2、辦理資本金帳戶需求的資料：1書面懇求包括企業(yè)根本情況、開戶緣由、擬開戶銀行等內(nèi)容并加蓋公章；2企業(yè)公章；3外匯登記證；4除上述資料外，視情況要求補(bǔ)充的其他資料。以上資料除第1、2項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，管理部驗(yàn)后返復(fù)原件，同時(shí)留存復(fù)印件。辦理終了，發(fā)給一式三份，并于7日內(nèi)辦理銀行開戶事宜。3、辦理外幣結(jié)算帳戶需提供以下資料：1開戶懇求包括企業(yè)根本情況、外匯收支范圍、開戶銀行、帳戶幣種、帳戶限額等并加蓋公章；2企業(yè)公章；3外匯登記證；4經(jīng)常工程外匯

5、收入證明；5除上述資料外，視情況要求補(bǔ)充的其他資料。以上資料除第1、2項(xiàng)外，需帶原件及復(fù)印件，復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致，管理部驗(yàn)后返復(fù)原件，同時(shí)留存復(fù)印件。外幣帳戶4、外幣資本金帳戶結(jié)匯需求預(yù)備的資料外匯登記證；營業(yè)執(zhí)照；業(yè)務(wù)合同；資本金結(jié)匯，外匯管理局曾經(jīng)授權(quán)銀行直接辦理，不再需求專門審批，通常兩個(gè)任務(wù)日內(nèi)即可完成。5、外債公用帳戶的結(jié)匯外匯登記證；營業(yè)執(zhí)照；業(yè)務(wù)合同；外匯管理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件；獲取外匯管理局的結(jié)匯核準(zhǔn)件需求審批，通常需求兩個(gè)任務(wù)日的時(shí)間。二、外債的借入流程1根據(jù)合同和章程繳足資本對此要求不是特別嚴(yán)厲，一方繳足，未繳方只需不超越繳付期，就可以申借外債2簽署外債借

6、用合同，合同根本條款應(yīng)包括2.1借貸雙方稱號，法定注冊地址；2.2借款金額及期限應(yīng)有明確的截止日期；債務(wù)人借用一年期以上的中長期貸款，其中長期貸款的累計(jì)簽約金額不得高于國家有關(guān)部門同意的總投資與注冊資本的差額；2.3利率不得高于同期國際市場同類借款利率程度費(fèi)用；2.4貸款用途如為循環(huán)貸款，須明確注明循環(huán)字樣；2.5提款條款：需明確初次提款日；2.6還款條款：結(jié)息日；本金還款方案；其它條款如：提早還款條款；最終還款日；2.7其他條款：貸款合同簽署后15日內(nèi)需到外匯局辦理外債登記手續(xù)；還本付息時(shí)需經(jīng)外匯局核準(zhǔn)；2.8陳說、保證及適用法律。3辦理借入外債登記手續(xù)3.1辦理外債登記手續(xù)時(shí)，需提供如下資

7、料：3.1.1外債登記懇求債務(wù)人自行撰寫并加蓋公章，內(nèi)容應(yīng)包括債務(wù)人投資總額、注冊資本等根本情況，以往外債借用及歸還情況，已借入中長期外債累計(jì)發(fā)生額，本次債務(wù)主要情況，如金額、幣種、期限、利率、用途等；3.1.2借款合同正本、副本如合同言語為外文的，應(yīng)提供主要條款的中文譯本并加蓋債務(wù)人單位公章， 3.1.3投資合同及公司章程原件及復(fù)印件；3.1.4會(huì)計(jì)師事務(wù)所為公司出具的注冊資本按投資合同或公司章程足額到位的驗(yàn)資報(bào)告正本、副本；3.1.5外匯登記證；3.1.6已填寫終了的資本工程外匯業(yè)務(wù)懇求表、外債簽約情況表需加蓋公司印章；3.1.7除上述根本資料外視情況要求補(bǔ)充的其他資料。 3.2以上資料除

8、另有規(guī)定外，應(yīng)提供原件及其復(fù)印件，復(fù)印件需加蓋公章，確認(rèn)與原件內(nèi)容一致4到銀行開立外債專戶貸款資金必需直接匯入經(jīng)外匯局同意開立的外債專戶，不得匯入其它帳戶；5債務(wù)人應(yīng)及時(shí)反響開戶及提款情況5.1債務(wù)人應(yīng)于開戶后5日內(nèi)持開戶行已注明帳戶性質(zhì)及賬號并加蓋業(yè)務(wù)公章的資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件企業(yè)留存聯(lián)及外債簽約表辦理帳戶到外匯管理部開立反響手續(xù)。5.2債務(wù)人應(yīng)于提款后5日內(nèi)持加蓋銀行業(yè)務(wù)公章的提款入帳憑證到外匯管理部辦理外債變動(dòng)反響登記手續(xù)。三、人民幣結(jié)算方式及付款時(shí)間明細(xì)表工程適用范圍付款時(shí)間需具備的條件支票同城10天銀行匯票異地自出票日起一個(gè)月內(nèi)銀行本票同城自出票日起最長不超越2個(gè)月商業(yè)匯票同城異地

9、最長不超越6個(gè)月必需有真實(shí)買賣關(guān)系商業(yè)承兌匯票 銀行承兌匯票信譽(yù)卡同城異地匯兌同城異地兩個(gè)月 信匯 電匯委托收款同城異地3天托收承付異地1驗(yàn)單付款的承付期為3天；2驗(yàn)貨付款的承付期為10天。信譽(yù)證國際結(jié)算主要實(shí)時(shí)付款四、外幣結(jié)算方式方 式到帳時(shí)間結(jié)匯費(fèi)率備 注SWIFT系統(tǒng)辦理境外匯款美圓1日內(nèi)到帳；其他幣種3日內(nèi)到帳？光票托收業(yè)務(wù)30日內(nèi)到帳？五、銀行提供的負(fù)債業(yè)務(wù)及年利率表RMB(年利率)HKD年利率備注活期存款0.72%0.125%協(xié)定存款1.44%有資金余額要求通知存款 提早1天通知1.08% 提早7天通知1.62%0.3125%定期存款 1個(gè)月0.625%3個(gè)月1.71%0.75% 6個(gè)月1.89%0.9375% 1年1.98%1.125%闡明：1、港幣與人民幣都有定期存款與通知存款，沒有港幣的協(xié)定存款；2、通知存款要求最低金額為人民幣50萬元，在存款期內(nèi)可以提