中鐵房地產(chǎn)集團商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)管理有限公司全面風險管理與內部控制知識競賽附答案

1、中鐵房地產(chǎn)集團商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)管理有限公司全面風險管理與內部控制知識競賽 為了提升商業(yè)公司風險管控能力，加快構建“大風控”體系，提升全體員工風險、內控、合規(guī)意識，更好的健全商業(yè)公司風險管控機制，實現(xiàn)對“大風控”體系理論知識的學深悟道，現(xiàn)在全公司范圍內開展風險管理與內部控制知識競賽活動。請全體員工積極參與。您的姓名： 填空題 *_您的部門： 單選題 *公司主管領導公司分管領導總經(jīng)理助理部門負責人風控聯(lián)絡員業(yè)務職員1. 公司對風險實行分類、分級、分層管理，積極主動、未雨綢繆、防患未然、見微知著、防微杜漸，對各類風險應做到（ ）？ 單選題 *A.早識別、早控制、早報告B.早識別、早預警、早處置(正確答案

2、)C.早評估、早預警、早控制D.早評估、早控制、早報告答案解析：B2. 中國鐵建股份有限公司風險管理與內部控制辦法中明確風險定義是什么（ ）？ 單選題 *A.指公司經(jīng)營過程中對未來事項預期的不確定性B.全員實施的、旨在實現(xiàn)控制目標的過程C.對公司業(yè)務目標具有關鍵性影響的因素以及自身的不確定性D.未來的不確定性對實現(xiàn)戰(zhàn)略及經(jīng)營管理目標的影響(正確答案)答案解析：D3. 公司內部控制在資料管理環(huán)節(jié)中應及時做到（ ）？ 單選題 *A.編制并向上級單位報送內控體系工作報告B.及時將相關記錄、資料妥善保存、保管(正確答案)C.及時發(fā)表否定意見，嚴控決策風險D.落實缺陷整改，深入分析原因，以點帶面、舉一反

3、三答案解析：B4. 在風控體系的建立和實施過程中應遵循（ ）工作方針。 單選題 *A.實事求是、守正創(chuàng)新、行穩(wěn)致遠(正確答案)B.事前防范、事中控制，事后救濟C.提前預見、提前發(fā)現(xiàn)、提前管控D.及時總結、吸取教訓、落實整改答案解析：A5. 中國鐵建風險清單中一級風險分別是（ ）？ *A.戰(zhàn)略風險(正確答案)B.財務風險(正確答案)C.市場風險(正確答案)D.運營風險(正確答案)E.法律合規(guī)風險(正確答案)答案解析：A.B.C.D.E6. 以下內容哪些（ ）是中國鐵建風險清單中戰(zhàn)略風險二級風險范圍？ *A.政治風險、政策風險、(正確答案)B.集團管控風險(正確答案)C.公司治理風險、組織架構管理

4、風險、戰(zhàn)略管理風險、產(chǎn)業(yè)結構風險(正確答案)D.科技創(chuàng)新風險、企業(yè)改革風險、企業(yè)文化管理風險(正確答案)E.投資風險、國際化經(jīng)營風險、社會責任風險(正確答案)F.品牌與商譽風險、規(guī)章制度管理風險、資質管理風險(正確答案)答案解析：A.B.C.D.E.F7. 中國鐵建財務風險二級風險包括（ ）？ *A. 預算管理風險、現(xiàn)金流風險(正確答案)B. 融資風險、債務風險、擔保風險(正確答案)C. 稅務管理風險(正確答案)D. 費用管理風險(正確答案)E. 票據(jù)管理風險F. 財務報告風險(正確答案)答案解析：A.B.C.D.F8. 工作中哪些風險（ ）涉及中國鐵建風險清單中市場風險二級風險范圍？ *A.

5、 區(qū)域經(jīng)營風險(正確答案)B. 投標風險(正確答案)C. 政策風險D. 客戶管理風險(正確答案)E. 市場競爭風險(正確答案)F. 利率風險、匯率風險(正確答案)答案解析：A.B.D.E.F9. 風險管理四道防火墻是指什么（ ）？ *A. 公司總部(正確答案)B. 基層單位(正確答案)C. 二級單位(正確答案)D. 三級單位(正確答案)答案解析：A.B.C.D10. 風險事件信息收集工作要求（ ）？ *A. 強化工作協(xié)同、(正確答案)B. 保證工作質量、(正確答案)C.促進工作主動性、D. 做好保密工作、(正確答案)答案解析：A.B.D11. 風險管理和內部控制的工作原則有（ ）？ *A.全面

6、覆蓋、突出重點(正確答案)B.健全組織、明確責任(正確答案)C.統(tǒng)一領導、分級負責(正確答案)D.信息共享、持續(xù)完善(正確答案)答案解析：A.B.C.D12. 在風控體系建設與運行應堅持（ ）。 *A.事前防范(正確答案)B.事前防范為主C.事中控制為主(正確答案)D.事后救濟為輔(正確答案)答案解析：A.C.D13. 風險內控、法律合規(guī)、安全、質量、合同、管理、貫標、人事、財務、內部審計、紀檢、巡視等部門在履行支持、服務、調查、評價、審計、檢查、和督導職責時為第二道防線，是監(jiān)督保障線，應該做好（ ）工作。 *A.管理賦能(正確答案)B.服務支持(正確答案)C.監(jiān)督指導(正確答案)D.信息共享

7、(正確答案)答案解析：A.B.C.D14. 以下內容哪些（ ）是中國鐵建風險清單中運營風險二級風險范圍？ *A. 安全風險、質量風險、健康環(huán)保風險(正確答案)B. 重大突發(fā)事件風險、輿情風險、(正確答案)C. 成本管理風險、項目管理風險、勞務管理風險、采購管理風險、人力資源管理風險(正確答案)D. 廉政風險、巡視巡察風險、審計風險、外事管理風險、涉密管理風險、信息系統(tǒng)風險、(正確答案)信息溝通風險(正確答案)E. 證券市場風險、金融業(yè)務風險、房地產(chǎn)業(yè)務風險、貿易業(yè)務風險(正確答案)F. 資產(chǎn)管理風險、內控管理風險、公共關系風險(正確答案)G. 證照管理風險、印章管理風險、檔案管理風險(正確答案

8、)答案解析：A.B.C.D.E.F.G15. 中國鐵建風險清單里法律合規(guī)風險中包含哪些（ ）是二級風險范圍？ *A.法律風險(正確答案)B. 合規(guī)風險(正確答案)C. 商譽風險D. 合同管理風險(正確答案)E. 知識產(chǎn)權風險(正確答案)答案解析：A.B.D.E16. 以下（ ）哪些機構構成企業(yè)風險管理的第三道防線，并履行問責、追責職責。 *A.紀律檢查委員會(正確答案)B.風控體系建設委員會C.安全生產(chǎn)委員會(正確答案)D.違規(guī)經(jīng)營投資責任追究工作管理委員會(正確答案)答案解析：A.C.D17. 影響程度輕微、發(fā)生可能性較低，未達到以下標準的風險。在做好特別重大風險、重大風險和較大風險管控時，

9、兼顧管控。（ ） 單選題 *對錯(正確答案)答案解析：在做好特別重大風險、重大風險、較大風險和一般風險管控時，兼顧管控。18. 可能對公司造成50萬（含）以上100萬元（不含）以下?lián)p失；在縣處級范圍造成很壞影響；縣處級媒體負面報道；對日常運營或戰(zhàn)略經(jīng)營目 標有一定影響，對商譽、地位、形象等可能帶來一定損失和威脅，但發(fā)生可能性較低的風險；以及影響不大，損失和威脅較小，發(fā)生可能性較高或風險影響程度輕微但頻繁發(fā)生的風險。應合理調配資源，正常管控。 （ ） 單選題 *對錯(正確答案)答案解析：可能對公司造成100萬（含）以上500萬元（不含）以下?lián)p失；在 縣處級范圍造成很壞影響；縣處級媒體負面報道；對

10、日常運營或戰(zhàn)略經(jīng)營目 標有一定影響，對商譽、地位、形象等可能帶來一定損失和威脅，但發(fā)生可 能性較低的風險；以及影響不大，損失和威脅較小，發(fā)生可能性較高或風險 影響程度輕微但頻繁發(fā)生的風險。應合理調配資源，正常管控。19. 可能對公司造成1億元（含）以上特別嚴重損失；在國家層面（含國資委機關代表國家履職）造成很壞影響；中央媒體或國際主流媒體負面報道；對日常運營或戰(zhàn)略經(jīng)營目標影響特別重大，對商譽、地位、形象等可能帶來特別嚴重損失和威脅的風險。應作為管控的重中之重。（ ） 單選題 *對(正確答案)錯20. 可能對公司造成3000萬（含）以上1億元（不含）以下嚴重損失；在省部級范圍造成很壞影響；省部級

11、媒體負面報道；對日常運營或戰(zhàn)略經(jīng)營目標影響重大，對商譽、地位、形象等可能帶來嚴重損失和威脅的風險。應作為管控的重中之重。（ ） 單選題 *對錯(正確答案)答案解析：可能對公司造成5000萬（含）以上1億元（不含）以下嚴重損失； 在省部級范圍造成很壞影響；省部級媒體負面報道；對日常運營或戰(zhàn)略經(jīng)營 目標影響重大，對商譽、地位、形象等可能帶來嚴重損失和威脅的風險。應 作為管控的重中之重。21. 提前防控、具體處置，化解絕大多數(shù)風險，風險管理的責任主體，是風險管理第一道防火線（ ）。 單選題 *對(正確答案)錯22. 第一道防線：一線作業(yè)人員，第二道防線：一線業(yè)務部門，第三道防線：一線領導班子，項目部

12、等基層單位適用以上三道防線（ ）。 單選題 *對(正確答案)錯23. 在風險管控責任中領導責任就是加強領導，所管理人員不發(fā)生風險事件（ ）。 單選題 *對(正確答案)錯24. 風險管控責任中主管責任就是加強管理，所分管業(yè)務不發(fā)生風險事件但不包含各級領導（ ）。 單選題 *對錯(正確答案)答案解析：風險管控責任中主管責任就是加強管理，所分管業(yè)務不發(fā)生風險事件并包含各級領導。25. 風險管控責任示意圖中所有員工履職盡責，保證自身不發(fā)生風險事件（包含各級領導和管理人員）負直接責任（ ） 單選題 *對(正確答案)錯26. 公司系統(tǒng)內各層級單位領導、部門基于自身職責和業(yè)務開展情況，對可能存在的風險進行識別、評估、排序，確定并上報面臨的特別重大風險、重大風險、較大風險，整合資源、集中力量，有針對性地開展風險管控工作。對于一般風險和其他風險各單位自行做好管控系風險評估的主要工作（ ）。 單選題