保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)軟件操作手冊

1、. PAGE ：.；PAGE - 69 - 保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)軟件操作手冊北京永基實(shí)創(chuàng)科技二零一零年前言 保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)是近年來院校保險(xiǎn)專業(yè)開發(fā)的一門綜合性實(shí)訓(xùn)課程，是指保險(xiǎn)專業(yè)的學(xué)生在完成主要課程學(xué)習(xí)后，綜合運(yùn)用本專業(yè)的實(shí)際知識和技藝，在特定的保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)環(huán)境里進(jìn)展的綜合性、系統(tǒng)化訓(xùn)練。保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)系統(tǒng)的目的是開啟通向企業(yè)的大門，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)學(xué)結(jié)合，使學(xué)生就業(yè)后能迅速進(jìn)入實(shí)踐任務(wù)形狀，實(shí)現(xiàn)與就業(yè)崗位的零間隔 。 基于永基保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)系統(tǒng)的系統(tǒng)性、綜合性、仿真性、實(shí)操性等特點(diǎn)，永基公司對從當(dāng)前保險(xiǎn)公司詳細(xì)業(yè)務(wù)入手，思索高職院校軟件和硬件配備的實(shí)踐情況，結(jié)合保險(xiǎn)專業(yè)教學(xué)體系的建立和多年模擬

2、實(shí)訓(xùn)教學(xué)的閱歷，設(shè)計(jì)了。以保險(xiǎn)專業(yè)課程的構(gòu)成要素為主線，全面論述綜合實(shí)訓(xùn)的目的體系、制度體系、組織體系和考核體系，并將綜合實(shí)訓(xùn)的要素貫穿到各個(gè)章節(jié)的內(nèi)容和各個(gè)實(shí)訓(xùn)模塊的設(shè)計(jì)中，力圖到達(dá)使分散所學(xué)的保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)際知識系統(tǒng)化，實(shí)際知識在業(yè)務(wù)處置的實(shí)踐操作中感性化的目的。學(xué)生職業(yè)才干的構(gòu)成是循序漸進(jìn)的，綜合實(shí)訓(xùn)的功能就是將學(xué)生曾經(jīng)掌握的，分散的、單項(xiàng)的知識和技藝綜合化、系統(tǒng)化，是一個(gè)積累的量變到量變的過程，也是一個(gè)學(xué)生從“學(xué)到“用的過程。同時(shí)，經(jīng)過完全仿真的綜合實(shí)訓(xùn)模塊練習(xí)，可以培育學(xué)生嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的保險(xiǎn)職業(yè)習(xí)慣和防備風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，加強(qiáng)學(xué)生的自我組織才干，培育學(xué)生的責(zé)任心和富于協(xié)作的團(tuán)隊(duì)精神以及實(shí)操動手才干

3、。永基保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)軟件：包括根本技藝設(shè)計(jì)、綜合實(shí)訓(xùn)平臺設(shè)計(jì)、模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)模塊設(shè)計(jì)和綜合業(yè)務(wù)模塊設(shè)計(jì)幾部分，綜合實(shí)訓(xùn)平臺設(shè)計(jì)包括這幾個(gè)方面的內(nèi)容：一是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)虛訓(xùn)環(huán)境的營造，讓學(xué)生進(jìn)入實(shí)訓(xùn)室就好像進(jìn)入保險(xiǎn)公司的營業(yè)大廳；二是模擬實(shí)訓(xùn)資料的配備，包括保險(xiǎn)公司理賠、模擬各類保險(xiǎn)賬簿和財(cái)務(wù)運(yùn)營報(bào)表、模擬企業(yè)、個(gè)人印章和保險(xiǎn)公司核保、理賠、再保等。 綜合業(yè)務(wù)模塊是基于學(xué)生經(jīng)過了業(yè)務(wù)模塊的訓(xùn)練以后設(shè)計(jì)的，實(shí)訓(xùn)時(shí)間比較集中，通常為3周至4周，分三個(gè)階段完成。綜合業(yè)務(wù)模塊實(shí)訓(xùn)主要處理學(xué)生對職業(yè)才干的運(yùn)用從熟練到自若再到創(chuàng)新的過程，同時(shí)能針對業(yè)務(wù)變化，不斷地發(fā)現(xiàn)問題，提出處理問題的新思緒、新方法。模擬保險(xiǎn)業(yè)

4、務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)一方面要將保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)知識、操作流程、根本技藝作為實(shí)訓(xùn)對象，另一方面必需按照保險(xiǎn)營業(yè)機(jī)構(gòu)控制度的根本原那么，制定模擬保險(xiǎn)綜合實(shí)訓(xùn)的制度要求，從而培育學(xué)生較明確的風(fēng)險(xiǎn)防備認(rèn)識、操作規(guī)范認(rèn)識和嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)的任務(wù)作風(fēng)。 保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)的考核體系，主要是指學(xué)生經(jīng)過模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)，掌握相應(yīng)職業(yè)崗位才干的考核體系。它是檢驗(yàn)學(xué)生實(shí)踐掌握職業(yè)崗位才干程度的尺度，也是衡量模擬保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)教學(xué)質(zhì)量高低的規(guī)范。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)的考核體系強(qiáng)調(diào)考核方式的多樣性、考核控制的過程性、考核目的的綜合性等等；目 錄 TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc263923556 財(cái)富險(xiǎn)

5、PAGEREF _Toc263923556 h - 4 - HYPERLINK l _Toc263923557 第一章 通用入口 PAGEREF _Toc263923557 h - 4 - HYPERLINK l _Toc263923558 第二章 操作流程 PAGEREF _Toc263923558 h - 8 - HYPERLINK l _Toc263923559 2.1承 保 處 理 PAGEREF _Toc263923559 h - 8 - HYPERLINK l _Toc263923560 2.2續(xù)保功能 PAGEREF _Toc263923560 h - 14 - HYPERLIN

6、K l _Toc263923561 2.3批單處置 PAGEREF _Toc263923561 h - 14 - HYPERLINK l _Toc263923562 2.4綜合查詢 PAGEREF _Toc263923562 h - 16 - HYPERLINK l _Toc263923563 2.5系統(tǒng)管理 PAGEREF _Toc263923563 h - 16 - HYPERLINK l _Toc263923564 第三章 實(shí)訓(xùn)案例 PAGEREF _Toc263923564 h - 18 - HYPERLINK l _Toc263923565 3.1.承保、投保部分 PAGEREF _

7、Toc263923565 h - 18 - HYPERLINK l _Toc263923566 3.2.修正部分 PAGEREF _Toc263923566 h - 21 - HYPERLINK l _Toc263923567 3.3.理賠部分 PAGEREF _Toc263923567 h - 21 - HYPERLINK l _Toc263923568 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù) PAGEREF _Toc263923568 h - 24 - HYPERLINK l _Toc263923569 第一章 團(tuán)體人身安康保險(xiǎn) PAGEREF _Toc263923569 h - 24 - HYPERLINK l _T

8、oc263923570 2.6承保處置 PAGEREF _Toc263923570 h - 24 - HYPERLINK l _Toc263923571 1.2 保全處置 PAGEREF _Toc263923571 h - 28 - HYPERLINK l _Toc263923572 1.3 理賠處置 PAGEREF _Toc263923572 h - 28 - HYPERLINK l _Toc263923573 1.4 到期給付 PAGEREF _Toc263923573 h - 30 - HYPERLINK l _Toc263923574 1.5 查詢統(tǒng)計(jì) PAGEREF _Toc2639

9、23574 h - 31 - HYPERLINK l _Toc263923575 1.6 代碼維護(hù) PAGEREF _Toc263923575 h - 32 - HYPERLINK l _Toc263923576 第二章 長期壽險(xiǎn) PAGEREF _Toc263923576 h - 32 - HYPERLINK l _Toc263923577 2.1承保處置 PAGEREF _Toc263923577 h - 33 - HYPERLINK l _Toc263923578 2.2 交費(fèi) PAGEREF _Toc263923578 h - 35 - HYPERLINK l _Toc26392357

10、9 2.3 批單處置 PAGEREF _Toc263923579 h - 35 - HYPERLINK l _Toc263923580 2.4 給付處置 PAGEREF _Toc263923580 h - 37 - HYPERLINK l _Toc263923581 2.5 代碼維護(hù) PAGEREF _Toc263923581 h - 38 - HYPERLINK l _Toc263923582 第三章 養(yǎng)老金保險(xiǎn)處置系統(tǒng) PAGEREF _Toc263923582 h - 38 - HYPERLINK l _Toc263923583 3.1 承保處置 PAGEREF _Toc26392358

11、3 h - 39 - HYPERLINK l _Toc263923584 3.2 交費(fèi)錄入 PAGEREF _Toc263923584 h - 41 - HYPERLINK l _Toc263923585 3.3 批單處置： PAGEREF _Toc263923585 h - 42 - HYPERLINK l _Toc263923586 3.4 給付處置： PAGEREF _Toc263923586 h - 44 - HYPERLINK l _Toc263923587 3.5 領(lǐng)取處置 PAGEREF _Toc263923587 h - 45 - HYPERLINK l _Toc2639235

12、88 3.6 查詢統(tǒng)計(jì)： PAGEREF _Toc263923588 h - 46 - HYPERLINK l _Toc263923589 3.7 統(tǒng)計(jì)處置： PAGEREF _Toc263923589 h - 48 - HYPERLINK l _Toc263923590 3.8 輔助計(jì)算： PAGEREF _Toc263923590 h - 49 - HYPERLINK l _Toc263923591 3.9 代碼維護(hù)： PAGEREF _Toc263923591 h - 50 - HYPERLINK l _Toc263923592 第四章保險(xiǎn)專業(yè)實(shí)際操作課程學(xué)習(xí)方案課時(shí)表 PAGEREF

13、_Toc263923592 h - 51 - HYPERLINK l _Toc263923593 第1章財(cái)富保險(xiǎn)承保 PAGEREF _Toc263923593 h - 52 - HYPERLINK l _Toc263923594 1)實(shí)訓(xùn)目的與要求 PAGEREF _Toc263923594 h - 52 - HYPERLINK l _Toc263923595 2)實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容 PAGEREF _Toc263923595 h - 52 - HYPERLINK l _Toc263923596 3)教學(xué)安排 PAGEREF _Toc263923596 h - 53 - HYPERLINK l _

14、Toc263923597 3第2章 財(cái)富保險(xiǎn)理賠 PAGEREF _Toc263923597 h - 53 - HYPERLINK l _Toc263923598 1)教學(xué)目的與要求 PAGEREF _Toc263923598 h - 53 - HYPERLINK l _Toc263923599 2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容 PAGEREF _Toc263923599 h - 54 - HYPERLINK l _Toc263923600 3)教學(xué)安排 PAGEREF _Toc263923600 h - 54 - HYPERLINK l _Toc263923601 4第3章 機(jī)動車輛保險(xiǎn)投保 PAGER

15、EF _Toc263923601 h - 55 - HYPERLINK l _Toc263923602 1)教學(xué)目的與要求 PAGEREF _Toc263923602 h - 55 - HYPERLINK l _Toc263923603 2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容 PAGEREF _Toc263923603 h - 55 - HYPERLINK l _Toc263923604 3)教學(xué)安排 PAGEREF _Toc263923604 h - 56 - HYPERLINK l _Toc263923605 5第4章 家庭財(cái)富保險(xiǎn)承保 PAGEREF _Toc263923605 h - 56 - HYPE

16、RLINK l _Toc263923606 1)教學(xué)目的與要求 PAGEREF _Toc263923606 h - 56 - HYPERLINK l _Toc263923607 2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容 PAGEREF _Toc263923607 h - 56 - HYPERLINK l _Toc263923608 3)教學(xué)安排 PAGEREF _Toc263923608 h - 57 - HYPERLINK l _Toc263923609 6第5章 家庭財(cái)富保險(xiǎn)理賠流程 PAGEREF _Toc263923609 h - 57 - HYPERLINK l _Toc263923610 1)教學(xué)目的

17、與要求 PAGEREF _Toc263923610 h - 57 - HYPERLINK l _Toc263923611 2)要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容 PAGEREF _Toc263923611 h - 58 - HYPERLINK l _Toc263923612 3)教學(xué)安排 PAGEREF _Toc263923612 h - 59 - HYPERLINK l _Toc263923613 7第6章 人壽保險(xiǎn) PAGEREF _Toc263923613 h - 59 - HYPERLINK l _Toc263923614 1)教學(xué)目的與要求 PAGEREF _Toc263923614 h - 59 -

18、HYPERLINK l _Toc263923615 2)主要實(shí)訓(xùn)教學(xué)內(nèi)容 PAGEREF _Toc263923615 h - 59 - HYPERLINK l _Toc263923616 3)教學(xué)安排 PAGEREF _Toc263923616 h - 62 -財(cái)富險(xiǎn)第一章 通用入口北京永基實(shí)創(chuàng)公司保險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)系統(tǒng)分為財(cái)險(xiǎn)和壽險(xiǎn)兩大部分，即可單獨(dú)上線也可合并上線。以下是總控入口界面：操作流程：啟動效力后，可以經(jīng)過windowns自帶的超級終端或nettern登陸運(yùn)轉(zhuǎn)ivy 運(yùn)用系統(tǒng)。隨光盤附帶的軟件目錄中含netterm 工具軟件。請直接運(yùn)用。運(yùn)用缺省設(shè)置就行，即點(diǎn)擊機(jī)按鈕connetct

19、出現(xiàn)以下頁面。登陸用戶名：qyp。密碼：yjsc。見圖一。另外，留意一些操作技巧。您的機(jī)器預(yù)備5gb空間。機(jī)器內(nèi)存最好到1GB。真實(shí)沒有也得512M。先安裝vmware，虛擬內(nèi)存設(shè)置一定要小于他機(jī)器實(shí)踐內(nèi)存。解開緊縮包，時(shí)間很長運(yùn)。行vmware， 翻開 other.vmx.虛擬機(jī)運(yùn)用技巧:鼠標(biāo)點(diǎn)一下，進(jìn)入虛擬機(jī)。 按ctrl+alt 跳出虛擬機(jī)，鼠標(biāo)可以轉(zhuǎn)到其他。windowns 窗口.圖一，netterm啟動登陸輸入qyp 登陸后，出現(xiàn)圖二總控界面。圖二：總控界面機(jī)動車保險(xiǎn)本操作手冊以機(jī)動車險(xiǎn)種為例進(jìn)展闡明。選擇1，機(jī)動車輛業(yè)務(wù)系統(tǒng)。出現(xiàn)圖三機(jī)動車運(yùn)用途置系統(tǒng)畫面，主菜單：包括承保、理賠等

20、模塊。圖三：機(jī)動車業(yè)務(wù)處置系統(tǒng)畫面操作流程 承 保 處 理選擇 1 進(jìn)展承保處置過程。用戶名：SA 密碼：SA，圖四登陸畫面。緊跟多個(gè)回車一步。圖四登陸畫面：圖五：車險(xiǎn)處置功能菜單：按1 進(jìn)入承保處置，選擇保單，錄入。在 鍵入位置，可以用ctrl+B 選擇下拉各種選項(xiàng)。保單號規(guī)那么：20210A00889876 2021-年份 0A00-科室代碼 88-操作員號 9876-隨即生成定的保險(xiǎn)單號。投保單信息錄入后，按ESC進(jìn)入投保清單錄入畫面，見圖六。圖六，投保信息錄入下一步：車輛信息錄入。系統(tǒng)曾經(jīng)有各種車型，險(xiǎn)種的選項(xiàng)，請利用ctrl+B 選擇。見圖七。圖七：車輛和承保信息錄入下一步：計(jì)費(fèi)與復(fù)

21、核處置，圖八。圖八：計(jì)費(fèi)與復(fù)核處置下一布:交費(fèi)圖九：交費(fèi)處置交費(fèi)完成，可以進(jìn)展打印保單、保險(xiǎn)證和收據(jù)了。見圖十。留意：保單打印根據(jù)保險(xiǎn)公司實(shí)務(wù)要求，需求打印正本，副本，清單等內(nèi)容。程序已設(shè)計(jì)這些打印功能。圖十，保單打印報(bào)賬功能設(shè)計(jì)：此系統(tǒng)特設(shè)計(jì)報(bào)賬功能，每日日結(jié)時(shí)，財(cái)務(wù)經(jīng)過此功能進(jìn)展財(cái)務(wù)結(jié)算。圖十一圖十一：報(bào)賬 續(xù)保功能續(xù)保功能是錄入去年的保單號，調(diào)出去年的保單內(nèi)容，復(fù)核后生成今年的新單。主要過程和功能和承保一樣。 批單處置保險(xiǎn)公司對車險(xiǎn)保單的變卦處置有很多內(nèi)容，本軟件涵蓋了一切修正項(xiàng)。見圖十二。圖十二：批單處置。 綜合查詢圖十三 綜合查詢功能可以進(jìn)展多險(xiǎn)種、單險(xiǎn)種、承保、理賠、未決、展業(yè)等多

22、方位的查詢統(tǒng)計(jì)?？梢圆樵兊椒止?、部門、科室、人員、代理點(diǎn)的業(yè)務(wù)?？梢詫囯U(xiǎn)進(jìn)展專門的明細(xì)分析，如主險(xiǎn)及附加險(xiǎn)，出險(xiǎn)緣由等。可以產(chǎn)生多種統(tǒng)計(jì)報(bào)表，分業(yè)務(wù)管理報(bào)表和上報(bào)總公司的統(tǒng)計(jì)月報(bào)表、機(jī)動車險(xiǎn)報(bào)表。 系統(tǒng)管理代碼維護(hù)，系統(tǒng)設(shè)置等功能。略。附：實(shí)習(xí)操作案例數(shù)據(jù)參考模擬中國人民保險(xiǎn)公司PICC車輛險(xiǎn)綜合業(yè)務(wù)虛訓(xùn)操作試題學(xué)校： 成果：考生姓名： 學(xué)員編碼：本卷須知：參與考試的一切考生都必需佩戴胸牌，以便在場任務(wù)人員檢查。做題前請仔細(xì)填寫他的學(xué)校稱號、姓名和編碼，并仔細(xì)閱讀試卷。有不明之處請向在場的教師訊問。上機(jī)考試時(shí)間為一個(gè)小時(shí)，獨(dú)立完成。服從在場任務(wù)人員的安排，自覺遵守考場紀(jì)律。答題終了請仔細(xì)檢

23、查，確認(rèn)正確后將試卷交給監(jiān)考人員，然后分開考場。準(zhǔn)時(shí)交卷，不得延時(shí)。第三章 實(shí)訓(xùn)案例承保、投保部分要求：錄入以下內(nèi)容的投保單，然后復(fù)核、核保后轉(zhuǎn)保單。投保案例一(普通機(jī)動車保險(xiǎn))DAA投保案例二摩托車定額保單DAB修正部分要求：批單需求復(fù)核并核批經(jīng)過。批單案例一保單號：20210A0088 * 為學(xué)生定義號碼修正工程1：加保車輛盜搶險(xiǎn)，保額7萬修正工程2：將被保險(xiǎn)人變卦為：北京游覽社批單案例二保單號：20210A0088 * 為學(xué)生定義號碼修正工程：全車退保。短期費(fèi)率選擇：月比率理賠部分要求：根據(jù)事故經(jīng)過和損失情況錄入報(bào)案、立案和定損，生成計(jì)算書，然后核賠結(jié)案。賠案案例20210A0088 *

24、 為學(xué)生定義號碼事故經(jīng)過：2007/12/21 下午在本市公主墳立交橋,保戶司機(jī)劉古明駕駛京A65512 車因忽略大意、操作措施不當(dāng),發(fā)生碰撞,撞壞公共設(shè)備，呵斥車損、第三者傷亡，經(jīng)中國人民保險(xiǎn)公司查勘人員查勘認(rèn)定保戶司機(jī)負(fù)有主要責(zé)任。案件情況：報(bào)立案信息：報(bào)案日期：2007/12/21 9時(shí)報(bào) 案 人：趙有才報(bào)案方式：95518報(bào)案出險(xiǎn)日期：2007/12/21 8時(shí)出險(xiǎn)緣由：碰撞事故緣由：忽略大意、措施不當(dāng)能否第一現(xiàn)場報(bào)案：是出險(xiǎn)區(qū)域：市內(nèi)出險(xiǎn)地點(diǎn)分類：高速公路處置部門：中國人民保險(xiǎn)公司接案人姓名：張新雨賠案類型：普通查勘類型：查勘查勘性質(zhì)：現(xiàn)場查勘事故賠償責(zé)任：主要責(zé)任比例：70%理賠類

25、型：理賠車輛損失險(xiǎn)財(cái)富損失情況：損失標(biāo)的：公共設(shè)備修繕費(fèi)：6800元資料費(fèi)：5310元第三者責(zé)任險(xiǎn)損失情況：收入情況：有固定收入姓名：趙有才性別：男年齡：35身份證號碼：35068119793627361醫(yī)藥費(fèi):4,661.50元續(xù)醫(yī)費(fèi):1,398.45元伙食補(bǔ)助費(fèi):30.00(出差伙食補(bǔ)助規(guī)范)9(天數(shù))誤工費(fèi)：149.56元生成計(jì)算書如下： 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)團(tuán)體人身安康保險(xiǎn)主菜單：包括承保、續(xù)保、保全、理賠、給付、查詢統(tǒng)計(jì)、打印、維護(hù)等模塊。承保處置險(xiǎn)種選擇ctrl+B 保單號規(guī)那么：不同險(xiǎn)種不同規(guī)那么，大學(xué)生：GP*隨即投保單信息錄入后，按ESC進(jìn)入投保清單錄入畫面。下一步：復(fù)核處置下一布:交費(fèi)交費(fèi)完成，可以進(jìn)展打印保單和收據(jù)了。留意：保單打印根據(jù)保險(xiǎn)公司實(shí)務(wù)要求，需求打印正本，副本，清單等內(nèi)容。程序已設(shè)計(jì)這些打印功能。續(xù)保功能是錄入去年的保單號，調(diào)出去年的保單內(nèi)容，復(fù)核后生成今年的新單。主要過程和功能和承保一樣。1.2 保全處置保全處置完成保單的修正收