《保險機構(gòu)案件責任追究指導意見》宣導稿課件

1、保險機構(gòu)案件責任追究指導意見宣導 2010年 3月 第1頁，共36頁。目錄 ： 第一部分： 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見介紹 中國保監(jiān)會有關(guān)部門負責人答記者問第二部分： 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見具體內(nèi)容 第2頁，共36頁。一、保險機構(gòu)案件責任追究指導意見建立的背景 二、保險機構(gòu)案件責任追究指導意見 建立的目的 三、 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見中案件責任追究的主體和對象 四、 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見中的問責事由 五、 問責的幾種方式六、案件問責制度的基本原則 七、保險機構(gòu)案件責任追究的程序 八、案件責任追究的標準 九、受到責任追究，對當事人在保險行業(yè)中發(fā)展的影響 十、保險監(jiān)管部門如何

2、對公司問責行為進行監(jiān)管第一部分： 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見介紹：第3頁，共36頁。一、保險機構(gòu)案件責任追究指導意見建立的背景 ： 近年來，保險刑事、行政案件時有發(fā)生，給保險業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營造成影響，也在一定程度上損害了保險業(yè)的社會形象。保監(jiān)會高度重視打擊保險犯罪，不斷加大監(jiān)管力度，查處了相關(guān)保險機構(gòu)和違法違規(guī)人員，但保險違法違規(guī)行為仍然屢查屢犯，屢禁不止。究其原因，主要是對公司經(jīng)營管理承擔主要管理責任的法人機構(gòu)和高管人員，依法合規(guī)經(jīng)營意識不強，對分支機構(gòu)缺乏有效管理，個別上級公司對基層機構(gòu)的違規(guī)行為采取縱容和默認的方式，對違法違規(guī)人員予以庇護或變相庇護，使違法違規(guī)行為得不到根本治理。 另外，保

3、險業(yè)務主要在基層營業(yè)單位，業(yè)務經(jīng)營中的法違規(guī)行為大多發(fā)生于基層營業(yè)單位及其從業(yè)人員。絕大部分案件發(fā)生后，在刑事、行政處罰方面，受到處罰的往往是直接責任人員，法人單位、省分公司的高管人員的管理責任無法有效追究，形成“職位越高，責任越小”的現(xiàn)象。 在此背景下，制定保險機構(gòu)案件責任追究制度，加大對法人機構(gòu)和各級高管人員的責任追究力度，有助于提高法人機構(gòu)和管理人員的責任意識，推動公司主動加強內(nèi)控管理，做好案件風險防控工作。 第4頁，共36頁。二、保險機構(gòu)案件責任追究指導意見 建立的目的 ： 建立保險機構(gòu)案件責任追究制度，主要目的是通過對保險機構(gòu)高管人員的責任追究，進一步增強保險機構(gòu)和高管人員案件風險防

4、范意識和責任意識，防范和控制保險機構(gòu)操作風險和管理風險，促進保險業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。通過以指導意見的方式引導保險公司從源頭治理入手，從機構(gòu)內(nèi)部管控抓起，從制度建設、案件處置和強化管理等多個方面采取有力措施，進行綜合治理,防治保險違法違規(guī)行為，化解案件風險。 第5頁，共36頁。三、 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見中案件責任追究的主體和對象： 實施案件責任追究的主體是保險機構(gòu)，不是保險監(jiān)管部門，也就是“誰任命誰問責”。 被問責對象既包括案件直接責任人，也包括對案件的發(fā)生具有間接責任的各級機構(gòu)經(jīng)營管理人員和其他間接責任人。具體涉及到保險支公司、中心支公司、省分公司、總公司直至保險集團（控股）公司的主要

5、負責人、分管負責人和相關(guān)部門負責人等經(jīng)營管理人員，以及具體工作人員，“一案多問”。 在責任人的界定上，直接責任人的認定，指導意見采取的標準與司法機關(guān)、監(jiān)管機關(guān)認定的標準一致；間接責任人主要根據(jù)公司內(nèi)部管理中的權(quán)責規(guī)定以及崗位職責進行判斷。由于各公司體制機構(gòu)不一樣，指導意見在這方面的規(guī)定體現(xiàn)了一定的靈活性。第6頁，共36頁。四、 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見中的問責事由： 指導意見規(guī)定的問責事由包括三類案件。 第一類案件是觸犯中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實已基本查清、實際損失已

6、確定發(fā)生的案件。 第二類案件是違反保險法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。 第三類案件是嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風險的其他案件。第7頁，共36頁。五、 問責的幾種方式： 指導意見中列示的保險機構(gòu)案件責任追究方式包括：紀律處分、組織處理和經(jīng)濟處分。紀律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責令辭職、免職等。經(jīng)濟處分包括：扣減薪酬等。上述案件責任追究方式可以單處或并處。各公司在制定具體的問責方式時，可以在此基礎上結(jié)合公司管理實際進行細化。第

7、8頁，共36頁。六、案件問責制度的基本原則： 案件問責制度的基本原則是“權(quán)責明晰”、“向上追責”、“一案多問”、“區(qū)別對待”。 當發(fā)生規(guī)定的問責事項時，不僅追究發(fā)案機構(gòu)業(yè)務操作人員和管理人員的責任，還要追究上級機構(gòu)的管理責任，同時追究流程制約、稽核審計等相關(guān)崗位人員未盡職盡責的責任。進行問責時，還區(qū)分“從輕問責”和“從重問責”兩種情形?！皬妮p問責”主要是體現(xiàn)“盡職免責”的原則，鼓勵公司主動揭發(fā)案件、及時采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展的行為。 “從重問責”是對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復發(fā)生同質(zhì)同類案件的從重追究責任，尤其是對發(fā)現(xiàn)案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇

8、隱瞞，發(fā)生案件后，不進行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理，以及嚴重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷導致案件發(fā)生等7種情形要嚴格從重問責。保險機構(gòu)案件責任追究工作主要遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關(guān)人員責任的基礎上予以追究。第9頁，共36頁。七、保險機構(gòu)案件責任追究的程序： 案件問責程序的啟動主要有兩種情形：第一種情形是公司發(fā)現(xiàn)達到問責標準的司法案件、重大行政處

9、罰案件和公司重大違規(guī)案件等三類問責事項后，啟動問責工作。第二種情形是公司根據(jù)監(jiān)管部門提出的責任追究建議，啟動問責工作。公司實施案件責任追究辦法時，應按照內(nèi)部管理路徑由對應被問責人員具有人事管理職責的機構(gòu)或部門啟動問責，并發(fā)布責任追究處理決定。第10頁，共36頁。八、案件責任追究的標準： 指導意見在問責標準部分，分別規(guī)定了對各類責任人進行責任追究的具體情況和最低標準。 在條款中還詳細列舉了對案件發(fā)生具有經(jīng)營管理責任的間接責任人進行責任追究的標準，主要根據(jù)案件的性質(zhì)、風險程度和社會影響程度，從機構(gòu)層級、涉案金額、損失金額等方面分別細化了對各級保險機構(gòu)主要負責人、分管負責人和相關(guān)部門負責人的責任追究

10、標準。這些標準是結(jié)合保險業(yè)近幾年案件發(fā)生情況制定的，并且多次征求意見，同時進行了壓力測試，符合當前實際。今后隨著保險業(yè)的發(fā)展，情況的變化，保監(jiān)會將適時進行調(diào)整。第11頁，共36頁。九、受到責任追究，對當事人在保險行業(yè)中發(fā)展的影響： 指導意見在問責管理部分，分別針對離崗人員、未執(zhí)行問責辦法等情形進行了規(guī)定，對于退休不到2年以及已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的相關(guān)責任人，發(fā)案保險機構(gòu)都要追究其案件責任。 指導意見規(guī)定公司在案件責任追究辦法中要明確規(guī)定對應當追究責任而未追究責任，以及責任追究不到位的保險機構(gòu)的主要負責人采取的處理措施。同時，規(guī)定了受到案件責任追究的人員在一定時間內(nèi)，在職務、津貼，以及錄用和任用的

11、限制。此外，為了防止被問責的人員躲避原公司的問責，“帶病上崗”，到其他單位繼續(xù)任職，指導意見要求保險機構(gòu)錄用被其他保險機構(gòu)追究責任的人員，也應遵守有關(guān)規(guī)定。通過實行這些問責管理方式，有助于形成行業(yè)合力，共同打擊違法違規(guī)行為，切實發(fā)揮責任追究制度的效力。第12頁，共36頁。十、保險監(jiān)管部門如何對公司問責行為進行監(jiān)管： 保監(jiān)會出臺的保險機構(gòu)案件責任追究指導意見和關(guān)于貫徹落實的通知這兩個文件與去年印發(fā)的保險司法案件報告制度共同形成了案件問責制度體系，明確了案件問責工作機制和工作要求。 這一制度是保監(jiān)會對監(jiān)管制度和監(jiān)管方式的創(chuàng)新和發(fā)展。問責制度是公司內(nèi)控制度的重要組成部分，也是監(jiān)管的重點內(nèi)容之一。在制

12、度中規(guī)定了不嚴格執(zhí)行這些問責要求的機構(gòu)，監(jiān)管部門將其列作監(jiān)管重點，加大現(xiàn)場檢查頻度和力度，對負有責任的，將嚴肅追究其責任。第13頁，共36頁。第二部分： 保險機構(gòu)案件責任追究指導意見具體內(nèi)容中國保險監(jiān)督管理委員會文件保監(jiān)發(fā)201012號 關(guān)于印發(fā)保險機構(gòu)案件責任追究指導意見的通知各保監(jiān)局，各保險集團公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司，各保險中介公司： 為進一步增強保險機構(gòu)案件風險防范意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會制定了保險機構(gòu)案件責任追究指導意見，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會2006年1月發(fā)布的國有保險機構(gòu)重大案件領(lǐng)導責任追究試行辦法（保監(jiān)發(fā)2

13、00611號）同時廢止。二一年一月二十九日第14頁，共36頁。第一條 為進一步增強保險機構(gòu)案件風險防范意識，規(guī)范案件責任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)中華人民共和國保險法等法律、法規(guī)，制定本指導意見。第二條 本指導意見所稱保險機構(gòu)，是指經(jīng)中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）及其派出機構(gòu)（以下簡稱“派出機構(gòu)”）批準設立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)及其分支機構(gòu)。第三條 本指導意見所稱案件包括以下內(nèi)容： （一）觸犯中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決

14、，但案件事實已基本查清、實際損失已確定發(fā)生的案件。 （二）違反中華人民共和國保險法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。 （三）嚴重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風險的其他案件。第15頁，共36頁。第四條 本指導意見所稱案件責任人員，是指對案件的發(fā)生負有責任的保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責任人和間接責任人。直接責任人，指對保險案件負有直接責任的主管人員和其他直接責任人員，即決策、組織、策劃、實施或參與實施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實施違法犯罪行為的保險機構(gòu)從業(yè)人員，以及其他不履行或不正確履行職責，對形成

15、案件風險、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。間接責任人，指在職責范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風險或者不良后果起間接作用的保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營管理責任人和其他間接責任人。前款所稱經(jīng)營管理責任人是指對發(fā)案機構(gòu)具有經(jīng)營管理責任的保險機構(gòu)高級管理人員和部門負責人。前款所稱其他間接責任人是指在其職責范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責，對應制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責，對造成案件風險或者不良后果負間接責任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負責人等其他高級管理人員和部門負責人。 本指導意見所稱保險機構(gòu)從業(yè)人員，包括保險機構(gòu)員工和為其代理業(yè)務的保險營銷

16、員等。第16頁，共36頁。 第五條 保險機構(gòu)案件責任追究應當遵循“事實清楚、證據(jù)確鑿、責任明確、程序合法、權(quán)責對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風險損失、社會影響程度等情況，在核實相關(guān)人員責任的基礎上予以追究。 第六條 本指導意見為保險機構(gòu)案件責任追究的最低標準，各保險機構(gòu)應當在本指導意見的基礎上，結(jié)合公司實際，制定內(nèi)部案件責任追究辦法，規(guī)范案件責任追究的范圍、對象、標準、程序，以及對于應追究責任而未追究責任或者責任追究不到位等情況的處理規(guī)定。 第七條 保險機構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責任追究辦法，開展案件責任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責任追究機構(gòu)發(fā)布責任追究處理決定

17、。 第八條 保險機構(gòu)案件責任追究方式包括：紀律處分、組織處理和經(jīng)濟處分。 紀律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。 組織處理包括：調(diào)離、停職、引答辭職、責令辭職、免職等。 經(jīng)濟處分包括：扣減薪酬等。 上述案件責任追究方式可以單處或并處。第九條 對導致案件發(fā)生的直接責任人，在核清違法違規(guī)事實后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標準，追究其責任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責任。 對直接責任人的責任追究標準不應低于對同一案件的間接責任人的責任追究標準。第17頁，共36頁。第十條 對保險公司分公司以下層級保險

18、機構(gòu)經(jīng)營管理責任人的間接責任，參照以下標準進行追究： （一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機構(gòu)相關(guān)部門負責人留用察看以上處分、分管負責人撤職以上處分、主要負責人降級（職）以上處分： 1、發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上； 2、發(fā)生單個案件，造成損失10萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額200萬元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額20萬元以上； 7、機構(gòu)因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。第18頁，共36頁

19、。（二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項中所列的發(fā)案機構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記大過以上處分、主要負責人記過以上處分： 1、發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上； 2、發(fā)生單個案件，造成損失10萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額500萬元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額50萬元以上。第19頁，共36頁。（三）中心支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該中心支公司不

20、是本條第（一）項中所列的發(fā)案機構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分： 1、發(fā)生單個案件，涉案金額500萬元以上； 2、發(fā)生單個案件，造成損失50萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額300萬元以上500萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額30萬元以上 50萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額1000萬元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額100萬元以上； 7、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機構(gòu)高級管理人員被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)； 8、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機構(gòu)因違

21、法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。第20頁，共36頁。第十一條 對保險公司分公司經(jīng)營管理責任人的間接責任，參照以下標準進行追究： （一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記大過以上處分、主要負責人記過以上處分： 1、分公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額100萬元以上1000萬元以下； 2、分公司本部發(fā)生單個案件，造成損失10萬元以上100萬元以下； 3、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件； 4、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件； 5、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職

22、資格或者禁入保險業(yè)； 6、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機構(gòu)因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。 第21頁，共36頁。（二）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分： 1、發(fā)生單個案件，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下； 2、發(fā)生單個案件，造成損失100萬元以上200萬元以下； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額500萬元以上1000萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬元以上100萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額5000萬元以上1億元以下； 6、雖未出現(xiàn)以上14種

23、情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額200萬元以上500萬元以下。 第22頁，共36頁。（三）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負責人留用察看以上處分、分管負責人撤職以上處分、主要負責人降級（職）以上處分： 1、發(fā)生單個案件，涉案金額5000萬元以上1億元以下； 2、發(fā)生單個案件，造成損失200萬元以上”0萬元以下； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額1000萬元以上5000萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額100萬元以上200萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計涉案金額1億元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計損失金額500萬元以上。 第2

24、3頁，共36頁。（四）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負責人開除處分、分管負責人留用察看以上處分、主要負責人撤職以上處分： 1、發(fā)生單個案件，涉案金額1億元以上； 2、發(fā)生單個案件，造成損失500萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額5000萬元以上1億元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起造成損失200萬元以上500萬元以下案件。第24頁，共36頁。第十二條 對保險公司總公司經(jīng)營管理責任人的間接責任，參照以下標準進行追究： （一）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記過以上處分、主要負責人警告以上處分： 1、總公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額200萬元以上

25、1000萬元以下； 2、總公司本部發(fā)生單個案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。 （二）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負責人撤職以上處分、分管負責人降級（職）以上處分、主要負責人記大過以上處分： 1、總公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額1000萬元以上； 2、總公司本部發(fā)生單個案件，造成損失100萬元以上； 3、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個案件，涉案金額1億元以上； 4、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個案件，造成損失1000萬元以上； 5、一年內(nèi)三家以上直管機構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險業(yè)； 6、一年內(nèi)三家以上直管機構(gòu)因違法違規(guī)行為被責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證。第25頁，共36頁。 第十三

26、條 保險資產(chǎn)管理機構(gòu)經(jīng)營管理責任人的間接責任追究標準，由保險資產(chǎn)管理機構(gòu)參照保險公司的標準，結(jié)合公司實際、業(yè)務類型、案件性質(zhì)、危害后果等情況自行制定。 第十四條 對保險集團（控股）公司經(jīng)營管理責任人的間接責任，參照以下標準進行追究： （一）有下列情形之一的，給予保險集團（控股）公司相關(guān)部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記過以上處分、主要負責人警告以上處分： 1、集團公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額200萬元以上1000萬元以下； 2、集團公司本部發(fā)生單個案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。 （二）有下列情形之一的，給予保險集團（控股）公司相關(guān)部門負責人降級（職）以上處分、分管負責人記

27、大過以上處分、主要負責人記過以上處分： 1、集團公司本部發(fā)生單個案件，涉案金額1000萬元以上； 2、集團公司本部發(fā)生單個案件，造成損失100萬元以上。 第26頁，共36頁。第十五條 發(fā)生社會影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風險的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機構(gòu)相關(guān)部門負責人開除處分、分管負責人留用察看以上處分、主要負責人撤職以上處分。同時根據(jù)情節(jié)輕重追究上級機構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責任人的間接責任。第十六條 實行業(yè)務條線管理的保險機構(gòu)，根據(jù)“權(quán)責對等”的原則，按照第十條至第十五條的標準，追究負有經(jīng)營管理權(quán)責的相關(guān)經(jīng)營管理責任人的間接責任。第27頁，共36頁。 第十七條 保險機構(gòu)發(fā)生本指導意見規(guī)定的責

28、任追究事項，應根據(jù)內(nèi)部職責分工，按照“雙線問責”的原則，對具有業(yè)務管理、流程制約，以及審計稽核等職責的其他間接責任人員，由本級或上級有權(quán)部門一并追究責任。 第十八條 對被動發(fā)現(xiàn)案件，以及反復發(fā)生同質(zhì)同類案件的，應從重追究主要負責人及相關(guān)人員責任： （一）對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實或重大線索不及時報告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞。 （二）發(fā)生案件后，未進行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理。 （三）嚴重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風險管理制度存在嚴重缺陷導致案件發(fā)生。 （四）因違反決策程序造

29、成重大決策失誤，導致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。 （五）因參與內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。 （六）未按規(guī)定進行業(yè)務檢查，導致案件隱患未被及時發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時進行有效整改，導致重大案件發(fā) 生。 （七）案件引發(fā)系統(tǒng)性風險或群體性事件，造成的社會影響特別惡劣、后果特別嚴重。第28頁，共36頁。第十九條 保險機構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責任追究上可以從輕處理： （一）在業(yè)務流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （二）在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負責

30、人或本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （三）業(yè)務流程或工作部門的負責人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機構(gòu)負責人報告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （四）在本機構(gòu)組織的檢查或在本機構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 第29頁，共36頁。（五）在上級機構(gòu)組織的檢查或在上級機構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責成或會同該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （六）保險機構(gòu)按照保監(jiān)會或其派出機構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ椬圆橹邪l(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （

31、七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報核查、崗位輪換、強制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動向本機構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。 （八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。 發(fā)案機構(gòu)及其上級機構(gòu)應對上述自查發(fā)現(xiàn)案件進行調(diào)查確認。在報告案件時，應注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認定意見，由上級機構(gòu)出具認定結(jié)果，并由總公司或者省級分公司主要負責人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。第30頁，共36頁。第二十條 有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責任： （一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進業(yè)務管理、加強內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當措施自查發(fā)現(xiàn)、主動揭露和暴露案件的。

32、（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時提示風險、提出整改要求，或曾主動反映、舉報案件線索的。 （三）案發(fā)后及時主動追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回損失程度相應減輕有關(guān)人員責任。 （四）在受到脅迫情況下行為失當，事后積極補救的。 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機構(gòu)及其上級機構(gòu)應出具書面證明材料，經(jīng)各級機構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級分公司主要負責人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。 第二十一條 保險機構(gòu)發(fā)生案件，應在案發(fā)之日起6個月內(nèi)，對案件責任人員的責任追究作出處理決定。案情復雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以適當延長。第31頁，共36頁。第二十二條 相關(guān)責任人退休不到2年（含2年）的，仍應當追究其案件責任。 相關(guān)責任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險機構(gòu)追究其案件責任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對不能通知的，由作出處理