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文檔簡介
1、 - 內(nèi)部資料,不得外傳浙i I:農(nóng)信系統(tǒng)分層分類經(jīng)營管理考核辦法(修訂稿)第一章總則第一條 為科學合理評價浙江農(nóng)信系統(tǒng)內(nèi)縣級農(nóng)信聯(lián)社、農(nóng) 合行、農(nóng)商行(以下簡稱縣級行社)經(jīng)營業(yè)績及管理成效,強化 激勵約束機制,促進縣級行社提升經(jīng)營管理水平,推進各項業(yè)務(wù) 科學發(fā)展,特制定本辦法。第二條 分層分類考核評價指導思想:以“五大發(fā)展理念” 為引領(lǐng),以“干在實處永無止境,走在前列要謀新篇”為新使命, 堅守“姓農(nóng)、姓小、姓土”定位,堅持“三做三不做”的經(jīng)營理 念,建立健全科學、簡潔、適用的分層分類考核評價指標體系, 客觀評價縣級行社年度業(yè)務(wù)發(fā)展成效和綜合經(jīng)營管埋能力,推動 不同類別行社“樹立標桿、比學趕超
2、、找準差距、補齊短板”, 持續(xù)提升經(jīng)營管理水平和核心競爭力,助力浙江農(nóng)信全面健康可 持續(xù)發(fā)展。第三條分層分類考核評價工作應堅持“綜合分類、分層考 核,突出貢獻、有效激勵”兩大原則:綜合分類、分層考核原則。規(guī)模為主,兼顧效益質(zhì)量,將縣 級行社劃分成若干類別;縣級行社主要在同一類別內(nèi)進行比學趕 超,樹立標桿,同時兼顧全系統(tǒng)的發(fā)展水平,合理反映類別間差 異情況,激發(fā)縣級行社積極性和創(chuàng)造性。突出貢獻、有效激勵原則。強化分層分類考核評價結(jié)果運用, 選出典型、比出優(yōu)劣、正向激勵,將其作為縣級行社領(lǐng)導班子履 職能力評價、年度薪酬確定及人事配備調(diào)整的重要依據(jù),切實發(fā) 揮領(lǐng)導班子在業(yè)務(wù)發(fā)展中的核心作用。第四條
3、本辦法適用于省農(nóng)信聯(lián)社對各縣級行社年度經(jīng)營 管理的考核、評價。第二章分類考核第五條針對各縣級行社業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡性,根據(jù)“規(guī)模為 主、兼顧效益質(zhì)量,適度分類、動態(tài)調(diào)整”總基調(diào),將縣級行社 劃分成開拓類、提升類、進取類、發(fā)展類、成長類(以下依次簡 稱A、B、C、D、E類)五個類別,對縣級行社年度經(jīng)營考核采用 統(tǒng)一和分類相結(jié)合的方式進行。第六條縣級行社類別設(shè)置。(一)分類指標及權(quán)重??h級行社類別主要根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模、 盈利能力及資產(chǎn)質(zhì)量水平確定,分類指標由日均存款、日均貸款、 實際利潤、實際不良貸款率四項指標構(gòu)戌,權(quán)重為40%、30%、 20%、10%,指標數(shù)據(jù)分別按近三年20%、30%、50%的權(quán)重加
4、權(quán)確 定。(二)分類指標計分規(guī)則。日均存款、日均貸款、實際利潤 指標得分以指標前十名行社的算術(shù)平均值為基準數(shù),各行社經(jīng)營 實績與基準數(shù)進行比較,按百分制計算指標得分,實際不良貸款 率指標以3%為基準,根據(jù)行社不良貸款率高低情況進行上下浮 動加扣分,其中單項指標最高得分不超過指標基本分的1.4倍, 最低得0分,在此基礎(chǔ)上按指標權(quán)重加權(quán)計算得出分類總得分。 具體規(guī)則為:分類總得分=2:(各分類指標得分X相應權(quán)重)日均存款、日均貸款及實際利潤等三項指標分類得分=10+90 x行社對應指標加權(quán)實績-前十名行社對應指標加權(quán)平均值實際不良貸款率分類得分=40 + ( 3 -行社實際不良貸款率加 權(quán)值x 1
5、00) x K1,其中,當縣級行實際不良貸款率高于(含) 3%時,K1值為10;實際不良貸款率低于3%時,K1值為20。(三)類別確定根據(jù)分類指標加權(quán)計算的總得分,將縣級 行社按分類總得分由高至低劃分成A、8、C、I)、E五個類別,各 類別得分區(qū)間分別為:70分(含)以上、50分(含)-70分、 35分(含)-50分、25分(含)-35分、25分以下。第七條 類別使用與調(diào)整??h級行社類別每年評定一次,經(jīng) 營年度終了后,省農(nóng)信聯(lián)社相應計算并確定各行社分類總得分及 分類結(jié)果,分類結(jié)果作為下一年度分層分類考核的依據(jù),縣級行 社考核年度類別另文發(fā)布.第三章考核評價第八條 縣級行社年度分層分類考核指標體
6、系由業(yè)務(wù)經(jīng)營 指標、專項業(yè)務(wù)指標、辦事處專項考核指標、安全及合規(guī)經(jīng)營考 核指標四部分組成??己酥笜藰藴史种导暗梅直稊?shù)依據(jù)考核年度 經(jīng)營管理目標及政策導向確定。第九條年度綜合考核得分設(shè)置??h級行社年度綜合經(jīng)營考 核基本分為150分,其中業(yè)務(wù)經(jīng)營指標考核基本分100分,專項 業(yè)務(wù)考核指標基本分30分,辦事處專項考核基本分20分,安全 及合規(guī)經(jīng)營考核指標不設(shè)基本分,全部實行倒扣分制進行考核評 價。(一)業(yè)務(wù)經(jīng)營考核。根據(jù)分層分類原則,從綜合實力、經(jīng)營效益、風險管理、精細管理四個維度設(shè)置考核指標,各縣級行 社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標的實際執(zhí)行情況與閩值進行比較計算得分, 匯總各指標得分后即為業(yè)務(wù)經(jīng)營考核得分。
7、考核頻度。存貸款發(fā)展指標、不良貸款控制指標等實行 按季滾動考核,以3月末、6月末、9月末、12月末為考核時點。 實際利潤指標、成本收入比指標等實行按年考核,以12月末為 考核時點。計分權(quán)重。季度考核指標中,存貸款發(fā)展指標、存貸市 場份額指標四個季度得分按照30%、20%、20%、30%的比例, 不良貸款控制指標四個季度得分按照20%、20%、25%、35%的 比例計入年度業(yè)務(wù)經(jīng)營考核得分。年度考核指標得分直接計入年 度業(yè)務(wù)經(jīng)營指標得分。(二)專項業(yè)務(wù)考核。為促進專項業(yè)務(wù)發(fā)展,在業(yè)務(wù)經(jīng)營考 核指標以外,由相關(guān)職能部門根據(jù)分層分類考核要求,單獨設(shè)置 考核指標體系并組織實施的考核內(nèi)容。專項業(yè)務(wù)考核內(nèi)
8、容包括普 惠金融專項考核和電子銀行業(yè)務(wù)專項考核,其中,普惠金融專項 考核基本分20分,電子銀行業(yè)務(wù)專項考核基本分10分,專項考 核得分最高不超過指標基本分的1.5倍,具體考核方法另文發(fā)布。(三)辦事處專項考核。各辦事處為貫徹落實省農(nóng)信聯(lián)社戰(zhàn) 略定位、業(yè)務(wù)導向,促進轄內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展和工作開展,根據(jù)各地實 際和經(jīng)營管理需要,本著夯實基礎(chǔ)、促進可持續(xù)發(fā)展的目的,采 用定量及定性相結(jié)合的方式,自主設(shè)置并報經(jīng)省農(nóng)信聯(lián)社審核同 意后組織實施的考核內(nèi)容,專項考核得分最高不超過基本分的 1.25 倍.(四)安全及合規(guī)經(jīng)營考核。省農(nóng)信聯(lián)社根據(jù)管理工作需要, 按負面消單制設(shè)置并實施考核的內(nèi)容,考核事項主要包括監(jiān)管達
9、標、合規(guī)操作、安全經(jīng)營及案件防控、審計監(jiān)督檢查、黨風廉潔 建設(shè)、人力資源及教育培訓、企業(yè)形象誰護、重大制度執(zhí)行等內(nèi) 容,對不符合相關(guān)規(guī)定的事項分別設(shè)置扣分要求。(五)專項考核設(shè)置要求。相關(guān)考核主體設(shè)置專項業(yè)務(wù)考核 或辦事處專項考核標準時,應以考核指標的類別均值、全系統(tǒng)或 地區(qū)均值、業(yè)務(wù)指標排名等標準設(shè)置考核方式,比學趕超、評出 優(yōu)劣、激勵先進,且最終專項考核平均得分原則上不超過專項考 核基本分的1.1倍。第十條辦事處考核。省農(nóng)信聯(lián)社對各辦事處不再設(shè)置單獨 的工作實績考核辦法,各辦事處考核情況按轄內(nèi)行社業(yè)務(wù)經(jīng)營考 核、專項業(yè)務(wù)考核、安全及合規(guī)經(jīng)營考核三部分合計得分的平均 值確定。辦事處自身發(fā)生違
10、規(guī)違紀行為的,由省農(nóng)信聯(lián)社另行考 核評價。第四章考核程序及結(jié)果運用第十一條縣級行社分層分類考核評價工作由省農(nóng)信聯(lián)社 統(tǒng)一部署開展,由省農(nóng)信聯(lián)社發(fā)展規(guī)劃處牽頭負責。各職能處室、 辦事處根據(jù)本辦法,及時收集、審核和報送卷內(nèi)行社相關(guān)指標數(shù) 據(jù),確保數(shù)據(jù)真實有效??h級行社年度綜合考核結(jié)果經(jīng)省農(nóng)信聯(lián) # 社相關(guān)會議審核批準后確定。第十二條縣級行社年度綜合考核結(jié)果作為縣級行社評優(yōu) 評先、領(lǐng)導班子履職能力評價和經(jīng)營管理考核分級的重要依據(jù)。第十三條 縣級行社年度分層分類結(jié)果、年度綜合考核得分 和評優(yōu)評先結(jié)果將作為省農(nóng)信聯(lián)社確定當年縣級行社領(lǐng)導班子 基本薪酬、績效薪酬、專項獎勵和履職評價的依據(jù)之一,辦事處 考核
11、得分作為確定辦事處年度考核薪酬的依據(jù)之一,具體辦法由 省農(nóng)信聯(lián)社另文發(fā)布。第十四條縣級行社年度綜合考核結(jié)果作為“綜合實力十強 銀行”、“業(yè)務(wù)成長十佳銀行”、辦事處推薦轄內(nèi)年度全省農(nóng)信系 統(tǒng)優(yōu)勝單位等評選活動的依據(jù)之一。“綜合實力十強銀行”評選。綜合考量縣級行社綜合實力、 管理能力、盈利能力、風控能力等因素,選擇縣級行社日均資產(chǎn)、 日均存款、日均貸款、實際利潤、人均日均存貸款、人均實際利 潤、成本收入比、實際不良貸款率等指標期末實績。將所選指標 以百分制方式由高到低計算成得分,再按一定比例加權(quán)計算出縣 級行社總體得分,同時結(jié)合年度綜合考核情況評選出前10家行 社作為“綜合實力十強銀行”候選?!皹I(yè)
12、務(wù)成長十佳銀行”評選。綜合考量縣級行社的業(yè)務(wù)成長 性和發(fā)展?jié)摿?,在綜合實力十強評選基礎(chǔ)上,以增量或增速指標 為主,選擇日均資產(chǎn)、日均存款、日均貸款、實際利潤、人均日 均存貸款、人均實際利潤、成本收入比、實際不良貸款率等指標 的增長情況。將所選指標以百分制方式由高到低計算成得分,再 按一定比例加權(quán)計算出縣級行社總體得分,同時結(jié)合年度綜合考 核情況選出前10家行社作為“業(yè)務(wù)成長十佳銀行”候選.第十五條 十強、十佳評選實行一票否決。為弘揚正能量, 科學合理考核評價縣級行社實際經(jīng)營狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展水平,保障 十強、十佳評選的嚴肅性和導向性,考核年度內(nèi)縣級行社存在下 列情形的,取消候選資格,其候選資格按評
13、選得分逐次遞補。(一)縣級行社發(fā)生重大經(jīng)濟、刑事等案件或發(fā)生重大生產(chǎn) 安全事故的;(二)考核年度內(nèi),縣級行社領(lǐng)導班子不團結(jié),未履行主體 責任,發(fā)生嚴重違規(guī)違紀事件的;(三)考核年度內(nèi),縣級行社發(fā)生社會影響面較大的負面輿 情事件、信訪事件等情況的;(四)縣級行社資本充足率、流動性比例、撥貸比、實際不 良貸款撥備覆蓋率等經(jīng)營監(jiān)管指標不達標的;(五)縣級行社實際不良貸款率超過5%的;(六)縣級行社經(jīng)營效益惡化,當年實際利潤為虧損或下降 幅度超過50% (剔除核銷因素)的;(七)縣級行社觸發(fā)人均日均存貸款指標、人均實際利潤、 實際不良貸款率指標列全省后10位,或成本收入比超過40%等 兩個及以上條件的
14、;(八)縣級行社經(jīng)營業(yè)績弄虛作假,經(jīng)查實認定的;(九)經(jīng)省農(nóng)信聯(lián)社認定,不宜授予相應榮譽的其他事項。第十六條省農(nóng)信聯(lián)社對縣級行社年度綜合考核評價結(jié)果 和分層分類情況等在全系統(tǒng)進行通報。辦事處對轄內(nèi)縣級行社考 核評價結(jié)果在轄內(nèi)進行通報。第十七條 為保證考核結(jié)果的真實、公正、公平,省農(nóng)信聯(lián) 社及各辦事處將對考核結(jié)果進行延伸審查。如發(fā)現(xiàn)報送數(shù)據(jù)存在 # 弄虛作假或不真實現(xiàn)象,省農(nóng)信聯(lián)社將進行從嚴問責,根據(jù)情況 加倍扣減相應分值或取消相關(guān)指標考核得分,同時給予全系統(tǒng)通 報批評,取消相關(guān)榮譽,并對考核結(jié)果及分層分類情況等進行適 當調(diào)整。第五章附則第十八條 本辦法由省農(nóng)信聯(lián)社負責修訂、補充、解釋。附件:1
15、.浙江農(nóng)信系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營考核指標體系浙江農(nóng)信系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營考核指標釋義及計分標準浙江農(nóng)信系統(tǒng)安全及合規(guī)經(jīng)營考核釋義及計分標準浙江農(nóng)信系統(tǒng)2017年度縣級行社分類結(jié)果附件2 # 附件2 附件1 浙i I:農(nóng)信系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營考核指標體系序 列指標大 類_ -指標小類考核方式核率考頻權(quán)重分值最高 分1綜合實 力類指 標存貸款發(fā) 展指標指標得分=指標增長貢獻得分X 60% +指標增幅得分X 40% 增長貢獻得分=行社增長額普 同類別平均增長額指標增幅得分=同類別增幅比 較得分、70% +全系統(tǒng)增幅比較 得分X 30%季度15302存款市場 份額指標指標得分=max (基本份額得分 x60% +份額增減得分x
16、40%,份 額飽和度得分)季度Ad3貸款市場 份額指標季度7.5154效指 營類標 經(jīng)益實際利潤 指標指標得分=指標貢獻得分60%+增幅比較得分X 40% 指標貢獻得分=行社實際利潤 同類別實際利潤平均值 指標增幅得分=同類別增幅比 較得分x70% +全系統(tǒng)增幅比較得分X 30%年度15305人均實際 利潤指標年度15306風險管 理類指 標實際不良貸款率指 標指標得分=指標控制得分60% +指標增減得分、40% +指標同 業(yè)對比得分季度2537. 57精細管 理類指 標成本收入 比指標指標得分=同類比較得分x70% +全系統(tǒng)比較得分X 30% +指標 增減得分年度1522.5合計100180
17、注:以上各指標(含分項指標)計算得分先封頂,再加總計算得分.浙江農(nóng)信系統(tǒng)業(yè)務(wù)經(jīng)營考核指標釋義及計分標準一、綜合實力類指標指標得分由存貸款發(fā)展指標、存款市場份額指標、貸款市場 份額指標得分加總得出,指標標準分為30分,最高為標準分的2 倍,最低為0分,其中,存貸款發(fā)展指標15分,存款市場份額指 標7.5分,貸款市場份額指標7. 5分。(一)存貸款發(fā)展指標。以縣級行社日均存貸款余額增長貢獻及增幅情況計算相應 得分,其計算公式為:指標得分=指標增長貢獻得分x 60% +指標增幅得分x 40%存貸款增長貢獻指標。以均絲款增長額與同類別平 均增長額的相對貢獻情況計算相帝赫葺計算公式為:指標得分=標準分x
18、(行社日均存貸款增長額同類別日均 存貸款平均增長額)存貸款增幅指標。以日均存貸款增幅與同類別及全系統(tǒng) 平均增幅的差異情況計算相應得分。其計算公式為:指標得分=同類別增幅比較得分x 70% +全系統(tǒng)增幅比較得 分 x 30%同類別/全系統(tǒng)增幅比較得分=標準分+標準分x (行社增 幅-同類別/全系統(tǒng)平均增幅)xlO日均存貸款增幅=(日均存款新增額+日均貸款新增額)- (上年度日均存款余額+上年度日均貸款余額)I。%。 # 日均存款/日均貸款新增額=期末日均余額-上年度日均余額。(二)存款市場份額指標。以縣級行社巳均存款余額在當?shù)厝拷鹑跈C構(gòu)月均存款余 一 一 額的市場份額占比及份額升降情況計算相應
19、得分,其異算及麥無指標得分=MAX (基本市場份額指標得分x 60% +市場份額 增減指標得分40%,市場份額飽和度指標得分)基本市場份額指標。以存款市場份額占比情況計算相應 得分。其計算公式為:指標得分=標準分+標準分x(期末市場份額-基本市場份 額):基本市場份額基本市場份額=K2 ?金融機構(gòu)家數(shù)x 100%當縣級行社位于省會城市或計劃單列市所在地的,K2值為 1.2;位于市轄區(qū)所在地的,K2值為2;其他區(qū)域的K2值為3; 且基本市場份額最高為20%。市場份額增減指標。以存款市場份額升降情況計算相應 得分。其計算公式為:指標得分=標準分+標準分x(期末存款市場份額-上年末 貸款市場份額-容
20、忍度丫)-X市場份額飽和度指標。當縣級行社市場份額達到也和度 標準期末市場份額下降在1如言阮以內(nèi)反W蕩份額指標直 接借質(zhì)下降在亍個百分點以內(nèi)的,思扣減個百 痂蒿商他和度得分,其計弦式有:15-(市場份額下降百 分點-1)7.5;其他情況不得分。(三)貸款市場份額指標。以縣級行社日均貸款余額在當?shù)厝拷鹑跈C構(gòu)月均貸款余 額的市場份額占比及份額升降情況計算相應得分,其計算公式為:指標得分=MAX (基本市場份額指標得分x 60% +市場份額 增減指標得分40%,市場份額飽和度指標得分)基本市場份額指標。以貸款市場份額占比情況計算相應 得分。其計算公式為:指標得分=標準分+標準分x(期末貸款市場份額
21、-基本市 場份額)基本市場份額基本市場份額=K2小金融機構(gòu)家數(shù)x 100%當縣級行社位于省會城市或計劃單列市所在地的,K2值為 1.2;位于市轄區(qū)所在地的,K2值為2;其他區(qū)域的K2值為3, 且基本市場份額最高為20%。市場份額增減指標.以貸款市場份額升降情況計算相應 得分。其計算公式為:指標得分=標準分+標準分x(期末貸款市場份額-上年末 貸款市場份額-容忍度丫)-X市場份額飽和度指標。當縣級行社市場份額達到飽和度 標準,期末市場份額下降在1個百分點以內(nèi)的,市場份額指標直 接得最高分;市場份額下降在2個百分點以內(nèi)的,先扣減1個百 分后再計算飽和度得分,其計算公式為:15-(市場份額下降百 分
22、點-1) 7.5;其他情況不得分。檔次當?shù)亟鹑跈C構(gòu) 家數(shù)競爭程度X 值(%)丫值(%)飽和度(%)130家以上很激烈以20家機構(gòu),X 值等于1為基 準,每增加(戚 少)1家機構(gòu), X值減少(增加) 0. 05確定,但X 值最低為0.5, 最高為1.5.-0. 3以10家機構(gòu),存 款40% (貸款35%) 為標準,每增加1 家機構(gòu),飽和度下 降0.5%,最低至20% (貸款 15%), 省會、市輔區(qū)行飽/ 和度折半計算g225-30家以上激烈-0.2320-25 家(含)較激烈-0. 1415-20 家(含)相對激烈0510-15 家(含)競爭一般0. 1610家及以下不激烈0.2X值、丫值設(shè)置
23、及飽和度要求存款(貸款)市場份額=縣級行社日均余額-(當?shù)仄渌?融機構(gòu)月均余額+縣級行社日均余額)x 1OO%U當?shù)仄渌鹑跈C構(gòu)月均存款(貸款)余額=(年初余額:2 +期間各月份末余額+期末余額-2) ?自年初月數(shù)縣級行社日均存款(貸款)余額為剔除本行社的異地、同城 支行的本外幣日均余額合計數(shù),當?shù)仄渌鹑跈C構(gòu)月均余額為本 外幣余額合計數(shù)。各縣級行社統(tǒng)計的其他金融機構(gòu)余額之和,應 與按地區(qū)統(tǒng)計的其他金融機構(gòu)余額保持一致。金融機構(gòu)指年初在當?shù)厝〉么尜J款業(yè)務(wù)金融許可的銀行業(yè) 存款類金觸機構(gòu),轄內(nèi)所有村鎮(zhèn)銀行計為1家金融機構(gòu),具體金 融機構(gòu)家數(shù)實行名單式管理和審核。根據(jù)縣級行社市場份額統(tǒng)計方式差異
24、,省會城市或計劃單列 市所在地行社指杭州聯(lián)合、鄱州,市轄區(qū)所在地行社指寧波市區(qū)、 鎮(zhèn)海、鹿城、甌海、龍灣、禾城、吳興、紹興恒信、金華成泰、 柯城、衢江、椒江、蓮都、定海海洋,其他城區(qū)所在地行社為城 區(qū)行社。 # 一 二、經(jīng)營效益類指標指標得分由實際利潤指標、人均實際利潤指標得分加總得 出,指標標準分為30分,最高為標準分的2倍,最低為。分,其 中,實際利潤指標和人均實際利潤指標標準分均為15分。(四)實際利潤指標。以縣級行社年度實際利潤額及增幅情況計算相應得分,其計 算公式為:指標得分=指標貢獻得分x 60% +指標增幅得分x 40%實際利潤貢獻指標。以實際利潤與同類別平均額的相對 貢獻情況計
25、算相應得分。其計算公式為:指標得分=標準分x(行社實際利潤同類別實際利潤平均 額)實際利潤增幅指標。以當年實際利潤增幅在同類別及全 系統(tǒng)平均增幅的差異情況計算相應得分。其計算公式為:指標得分=同類別增幅比較得分、70% +全系統(tǒng)增幅比較得 分 x 30%同類別/全系統(tǒng)增幅比較得分=標準分+標準分* (行社增 幅-同類別/全系統(tǒng)平均增幅+ K3) 30%注:(1)當行社實際利潤高于實際利潤調(diào)節(jié)值,考核年度實 際利潤下降時,K3值為5%,行社實際利潤低于實際利潤調(diào)節(jié)值 時,K3值為0.實際利潤調(diào)節(jié)值=期末行社日均存款余額-期末同類別/全 系統(tǒng)平均日均存款余額x期末同類別/全系統(tǒng)實際利潤平均額x2(
26、2)當行社上一年度實際利潤為虧損的,考核年度實際利 潤指標貢獻額按扭虧金額計算,指標增幅=扭虧金額?(年初行 社日均存款!年初同類別平均日均存款X上年同類別實際利潤 平均額)X 100%.(3)實際利潤為虧損的行社不參與平均值計算.(五)人均實際利潤指標。以縣級行社年度人均實際利潤額及增幅情況計算相應得分, 其計算公式為:指標得分=指標貢獻得分X 60% +指標增幅得分X 40%人均實際利潤貢獻指標。以人均實際利潤與同類別平均 額的相對貢獻情況計算相應得分。其計算公式為:指標得分=標準分x(行社人均實際利潤同類別人均實際 利潤平均額)人均實際利潤增幅指標。以當年人均實際利潤增幅在同 類別及全系
27、統(tǒng)平均增幅的差異情況計算相應得分。其計算公式為:指標得分=同類別增幅比較得分、70% +全系統(tǒng)增幅比較得 分 X 30%同類別/全系統(tǒng)增幅比較得分=標準分+標準分X (行社增 幅-同類別/全系統(tǒng)平均增幅+ K4)虧30%實際利潤=稅前利潤資產(chǎn)減值準備余額超過(不足)應計 提部分土當年表內(nèi)貸款應收利息減少(增加)額。資產(chǎn)減值準備余額超過(不足)應計提部分=(本期末各資 產(chǎn)流值準備科目余額之和-本期末應計提資產(chǎn)減值準備余額)-(上年末各資產(chǎn)減值準備科目余額之和-上年末應計提資產(chǎn)減值 準備余額)。應計提資產(chǎn)減值準備余額=應計提貸款損失準備余額+應 # 計提非貸款類資產(chǎn)減值準備余額;應計提貸款損失準備
28、余額=實際不良貸款余額X 100%;應計提非貸款類資產(chǎn)減值準備余額=關(guān)注類非貸款類資產(chǎn) X 3% +次級類非貸款類資產(chǎn)x30% +可疑類非貸款類資產(chǎn)X60% +損失類非貸款類資產(chǎn)xlOO%.人均實際利潤=實際利潤-季平均職工人數(shù);季平均職工人數(shù)=年內(nèi)各季末在崗人數(shù)之和4,包含短期 合同工、派遣制員工,不含內(nèi)退人員及約定外借人員。注:(1 )當行社人均實際利潤達到全省平均值2倍及以上的, 人均實際利潤指標增幅得最高分;當人均實際利潤高于同類別/ 全系統(tǒng)平均值1.2倍,K4值為5%,人均實際利潤低于同類別/全 系統(tǒng)平均值時,K4值為0。當行社上一年度實際利潤為虧損的,考核年度人均實 際利潤指標貢獻
29、額按人均扭虧金額確定,指標增幅=人均扭虧金 額-上年同類別人均實際利潤平均額X 100%.人均實際利潤為虧損的行社不參與平均值計算。三、風險管理類指標根據(jù)不良貸款控制指標確定得分,指標標準分為25分,最 高為標準分的1.5倍,最低為。分。不良貸款控制指標。以縣級行社實際不良貸款率、不良貸款率升降情況及不良貸 款率同業(yè)對比情況計算相應得分,其計算公式為:指標得分=指標控制得分x 60% +指標增減得分x 40% +指 標同業(yè)對比得分不良貸款率控制指標。以期末不良貸款率控制情況計算相應得分。其計算公式為:指標得分=標準分+標準分X(全系統(tǒng)平均不良貸款率-行 社不良貸款率)全系統(tǒng)平均不良貸款率不良貸
30、款率增減指標。以期末不良貸款率變化情況計算 相應得分。其計算公式為:指標得分=標準分+標準分X(全系統(tǒng)平均不良貸款率增減 百分點-行社不良貸款率增減百分點)實際不良貸款余額=賬面不良貸款余額+隱性不良貸款余 額(含逾期、未逾期中的部分)+資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中未結(jié)凈部分,并與 本金或利息逾期90天以上貸款余額按孰高法確定,并以此作為 縣級行社考核不良貸款計算使用。五級不良取自1104報表系統(tǒng)、本金或利息逾期90天以上貸 款取自核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。注:期末不良貸款率低于1.5%(含)的,不良貸款率增減指 標直接得最高分;期末不良貸款率低于全系統(tǒng)平均水平,且不良 貸款率上升0. 5個百分點以內(nèi)的,不良貸款率增減指標
31、最低得標 準分;期末不良貸款率低于全系統(tǒng)平均水平,但不良貸款率上升 超過0.5個百分點的,先扣減0.5個百分點,再計算指標得分。不良貸款率同業(yè)對比指標。以期末不良貸款率與當?shù)劂y 行業(yè)平均不良貸款率及不良貸款率對比進步情況計算相應得分, 指標最低為0分,最高得5分。其計算公式為:指標得分=不良貸款率對比得分+不良貸款率對比進步得 分不良貸款率對比得分=2x (期末當?shù)劂y行業(yè)平均五級不良貸款率-期末縣級行社實際不良貸款率)xlOO% # 不良貸款率對比進步得分=2x(期末當?shù)劂y行業(yè)平均五級 不良貸款率一期末行社實際不良貸款率)-(期初當?shù)劂y行業(yè)平 均五級不良貸款率一期初行社實際不良貸款率)xioo
32、%US、精細管理類指標根據(jù)成本收入比指標確定得分,指標標準分為15分,最高 為標準分的1.5倍,最低0分,其中成本收入比增減指標最高加 3,最低扣3分。(七)成本收入比指標。指標以縣級行社期末成本收入比例控制情況計算相應得分, 其計算公式為:指標得分=同類別比較得分X 70% +全系統(tǒng)比較得分X 30% +成本收入比增減得分同類別/全系統(tǒng)比較得分=標準分+標準分x (同類別/全系 統(tǒng)平均成本收入比-行社實際成本收入比)-K5成本收入比增減得分=(同類平均成本收入比增減-行社成 本收入比增減)x 50成本收入比=業(yè)務(wù)及管理費營業(yè)凈收入(即利潤表中“營 業(yè)收入”項目)。注:期末成本收入比低于同類別
33、/全系統(tǒng)平均值時,K5值為 10%,期末成本收入比高于同類別/全系統(tǒng)平均值時,K5值為15%。期末行社成本收入比低于25%的,成本收入比增減指標得最 高分;成本收入比低于同類平均值的,且成本收入比上升3個百 分點以內(nèi)的,成本收入比增減得分最低為。分;成本收入比低于 同類平均值的,但成本收入比上升超過3個百分點的,先扣減3 個百分點,再計算指標得分。附件3浙江農(nóng)信系統(tǒng)安全及合規(guī)經(jīng)營考核釋義及計分標準縣級行社發(fā)生下列情況之一的,視情節(jié)程度按以下標準進行 扣分,同一事項觸發(fā)多項條款的,擇重扣分。一、不符合監(jiān)管達標要求主要監(jiān)管指標未達監(jiān)管最低要求,單一客戶貸款集中度 超10%、單一集團客戶授信集中度超
34、15%.資本充足率低于10. 5%、 杠桿率低于4%、流動性比例低于25%、實際不良撥備覆蓋率低于 150%、撥貸比低于2. 5%等,上述指標觸發(fā)一項,扣2分,增加一 項加倍扣分。金融市場業(yè)務(wù)未遵守監(jiān)管要求,對單家同業(yè)機構(gòu)融出資 金(不含結(jié)算性款項),扣除風險權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額,超過 該行社一級資本50%的,或從同業(yè)機構(gòu)融入資金余額超過該行社 負債總額三分之一的,扣0.5分;監(jiān)管評級在三級(含)以下的 行社自營配置低于AA+級債券的,扣0.5分;資金業(yè)務(wù)杠桿率超 過200%或特定目的載體投資超上季末總資產(chǎn)15%的,扣0.5分; 理財資金投資非標準化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任一時點超過理財產(chǎn)品 余額
35、的35%或上一年度總資產(chǎn)4%的,扣0.5分。行社整體會計基礎(chǔ)工作未達規(guī)范化標準的,扣2分;僅 達到規(guī)范化標準的,扣1分,達二級標準的扣0.5分。年度行社 整體會計基礎(chǔ)等級降級的,扣0.5分。二、違反合規(guī)操作規(guī)程無特殊原因,在規(guī)定時間以外操作生產(chǎn)系統(tǒng),影響日終 結(jié)算或其他負面影響的,每次扣0.3分。支付清算業(yè)務(wù)不合規(guī)的,查詢查復和退回申請?zhí)幚聿患?時,被人民銀行通報批評的,每次扣0.5分;機構(gòu)撤并申請信息 填寫錯誤,導致撤并錯誤的,每次扣1分。理財業(yè)務(wù)沒有集中統(tǒng) 一經(jīng)營管理,沒有做到產(chǎn)品單獨核算、風險隔離、行為規(guī)范、歸 口管理的,扣0.5分。條線工作被人民銀行、銀監(jiān)等監(jiān)管部門或省農(nóng)信聯(lián)社負 面通
36、報或處罰的,按處理層級和嚴重程度酌情扣0.2-2分;營運 管理、支付結(jié)算、反洗錢等條線工作在人民銀行等級評定體系中 處于末等的,每項扣1分;假幣濃度、反洗錢案例等人民銀行專 題排名工作事項中,影響全系統(tǒng)成績的,酌情扣0.5-2分。金融統(tǒng)計工作出現(xiàn)差錯,被人民銀行、銀監(jiān)等監(jiān)管部門 或省農(nóng)信聯(lián)社通報或處罰的,每次酌情扣0.5-1分其他嚴重違規(guī)操作行為,根據(jù)違規(guī)情況酌情扣分。三、安全經(jīng)營及案件防控工作不符規(guī)定安全保衛(wèi)工作不符合要求,未按公安部門規(guī)定單設(shè)保衛(wèi) 部門的,扣1分;安全評估未達優(yōu)秀的,扣1分。資金管理不善導致清算備付金日間余額低于備付金下限 金額80% (備付金下限金額超過9億元的,則為70
37、%)的,每次扣 0.5分,日終余額低于下限金額90%的,每次扣1分;發(fā)生日間透 支的,每次扣2分;發(fā)生日終透支的,每次扣5分。因主發(fā)起村 鎮(zhèn)銀行發(fā)生上述行為的,對主發(fā)起行社進行減半扣分。發(fā)生倒賣客戶信息、貸款信息等數(shù)據(jù)泄密,造成影響的, 每次扣1分;數(shù)據(jù)泄密1萬條以上的,扣5分;因數(shù)據(jù)泄密而發(fā) 生侵權(quán)的,扣10分。行社推出的門戶網(wǎng)站、微信公眾平臺、手機APP等互聯(lián) 網(wǎng)應用產(chǎn)品,每發(fā)現(xiàn)一次高危的扣0.5分,中危的扣0.2分,最 多扣1分;通過門戶網(wǎng)站鏈接開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的,發(fā)生門戶網(wǎng) 站鏈接風險事件,每次扣1分,發(fā)生侵權(quán)的,扣5分。行社機房(含辦事處托管機房)和系統(tǒng)發(fā)生計算機系統(tǒng) 停業(yè)事件,停業(yè)
38、時間超過2小時的,每次扣2分;超過6小時的, 扣5分。托管機房及系統(tǒng)發(fā)生影響業(yè)務(wù)的計算機安全事件,停業(yè) 時間超過30分鐘的,每次扣運維托管機房的行社1分。發(fā)生一般責任性刑事案件和事故,每起扣1分,第二起 起加倍扣分;發(fā)生涉案金額在100萬元(含)以上的詐騙、盜竊 刑事案件及涉案金額在50萬元(含)以上的計算機、搶劫刑事案 件等重特大責任性刑事案件,損失金額在50萬元(含)以上的重 特大性責任性事故等,以及發(fā)生重大案件和事故瞞報的,每起扣 3分,第二起加倍扣分。發(fā)生違法案件涉案金額不足50萬元的,每起扣1分;涉 案金額50萬元(含)以上,不足100萬元的,每起扣1.5分;涉 案金額100萬元(含
39、)以上的,每起扣2T分;發(fā)生重大、惡性 案件的,每起扣5分。涉及領(lǐng)導班子成員直接責任的,每起增扣 1-2分;發(fā)生同質(zhì)同類案件的,笫二起加倍扣分;如屬于自查發(fā) 現(xiàn)并積極挽回損失的,酌情減輕或免除扣分。8行社領(lǐng)導班子成員發(fā)生違規(guī)行為,按浙江省農(nóng)村合作 金融機構(gòu)工作人員違規(guī)行為處理辦法被處以“誡勉談話”、“通 報批評”等的,每人次扣0.5分;被處以“警告”的,每人次扣 1分;被處以“記過”的,每人次扣分;被處以“記大過” 的,每人次扣2分;被處以“降級”以上的,酌情每人次扣3-5 分;被處以“組織處理”的,酌情每人次扣3-5分行社發(fā)生違 法違規(guī)行為,被人行、銀監(jiān)等部門查處的,酌情每起扣1-3分。U!
40、、違反審計監(jiān)督檢查規(guī)定未按年度工作計劃要求,合理安排審計項目并組織實施 的,扣0.5分,造成嚴重后果的,扣1分;內(nèi)審工作揭示問題避 重就輕的,對重要問題隱瞞不報的,開展的審計項目中存在應發(fā) 現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn),但被銀監(jiān)及上級審計部門檢查發(fā)現(xiàn)的重大突出問題 的,扣1分。省農(nóng)信聯(lián)社及辦事處組織的審計工作中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)違 紀問題的,扣1分,發(fā)現(xiàn)行社領(lǐng)導班子存在重大違規(guī)違紀問題的, 扣2分;被審計單位對審計監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題未認真落實整改的, 扣0.5分,造成不良影響或嚴重后果的,扣1分。省市級工作督查或檢查中,發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在較大缺陷 的,每項酌情扣0.2-1分;基礎(chǔ)工作存在整體性、機制性問題或 存在較大風險隱
41、患的,每項扣1-3分.五、黨風廉潔建設(shè)不符要求未認真履行黨委主體責任和“一崗雙責”,未全面落實思 想政治工作“五個一”制度,或者未認真組織開展中心組學習、 民主評議黨員、民主生活會(組織生活會)等工作的,扣1分。行社領(lǐng)導班子成員發(fā)生違紀行為,按中國共產(chǎn)黨紀律 處分條例等黨內(nèi)法規(guī)及作風建設(shè)有關(guān)規(guī)定,被處以“誡勉談話”、“通報批評”等處理的,每人次扣0.5分;被處以“警告”(或“警 告”黨紀處分)的,每人次扣1分;被處以“記過”的,每人次 扣1.5分;被處以“記大過”(或“嚴重警告”黨紀處分)的,每 人次扣2分;被處以“降級”以上(或“撤銷黨內(nèi)職務(wù)”以上黨 紀處分)的,酌情每人次扣3-5分;被處以“組織處理”的,酌 情每人次扣3-5分。違紀行為被紀檢監(jiān)察等部門通報的,每人次 扣2分六、人力資源及教育培訓不符要求違反規(guī)定選拔、聘用干部或者用人失察等引發(fā)群眾來信 來訪,造成較壞影響或不良后果的,扣1分;執(zhí)行干部管理監(jiān)督 制度不嚴,落實個人事項報告、三超兩亂清理、違規(guī)兼職清理以 及親屬回避、交流輪崗等人事四項制度不到位,造成較壞影響的, 扣1分。落實人才規(guī)劃與教育
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