流動(dòng)資金調(diào)查評測報(bào)告

1、適用流動(dòng)資金貸款、表外敞口授信業(yè)務(wù)）信用社信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告客戶名稱：業(yè)務(wù)品種：金 額：期 限：擔(dān)保方式：調(diào)查單位：聲明與保證我們在此聲明與保證：此報(bào)告是按照省聯(lián)社有關(guān)規(guī)定，根據(jù)借款申請人提 供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核實(shí)、分析和整理后完成的。報(bào)告 全面反映了客戶最主要、最基本的信息，我們對報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、 完整性及所作判斷的合理性負(fù)責(zé)。調(diào)查經(jīng)辦人簽字：調(diào)查主責(zé)任人簽字：年月日一、客戶基本情況客戶名稱：成立日期：注冊地址：如主要生產(chǎn)場地或?qū)嶋H辦公地址與注冊地址不一致的，應(yīng)說明。）單位性質(zhì)：注冊資本：如與實(shí)收資本不一致，應(yīng)說明。）法定代表人：身份證號碼：員工人數(shù)：主營業(yè)務(wù)：所

2、屬行業(yè)： 一）主體資格營業(yè)執(zhí)照號：年檢日期:組織機(jī)構(gòu)代碼：年檢日期:貸款卡號：年審日期:稅務(wù)登記證號：基本戶開戶行：信用社賬戶開立社：二）股東構(gòu)成 如超過5個(gè)可僅列出前五個(gè)）主要股東出資 方式出資 金額資比 出占在農(nóng)信社 信用余額在他行 信用余額有無不良 記錄合計(jì)三）主要關(guān)聯(lián)人 是指實(shí)際控制人 非股東）、或申請人的子公司、或受 同一母公司控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)。）主要關(guān)聯(lián)人與申請人關(guān)系在農(nóng)信社 信用余額在他行 信用余額有無不良 記錄合計(jì)四）主要管理人員職務(wù)姓名性別出生 日期任職日期第一 學(xué)歷在農(nóng)信 社信用 余額在他行 信用余 額有無不 良記錄五）組織架構(gòu) 適用法人客戶）法人治理結(jié)構(gòu)人數(shù)章程規(guī)定的決議通

3、過 有效人數(shù)對本次信貸業(yè)務(wù)是 否出具決議是否符合章程 規(guī)定股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)、客戶經(jīng)營情況簡要介紹客戶的經(jīng)營業(yè)績。包括近兩年來客戶主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷率、銷售收 入增長率、銷售利潤增長率、市場占有率。簡要分析客戶的發(fā)展前景。包括客 戶所屬行業(yè)、主營業(yè)務(wù)的發(fā)展前景，所采用工藝、設(shè)備的先進(jìn)水平，主要產(chǎn)品 經(jīng)濟(jì)壽命期、市場前景，管理層對未來發(fā)展擬采取的對策等。并結(jié)合以下表格 作以說明。一）主要產(chǎn)品 數(shù)據(jù)為本年累計(jì)值，下同）產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量單位售價(jià)毛利率年 月上年度年 月上年度年 月上年度年 月上年度二）行業(yè)主要競爭對手競爭對手產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量年 月上年度年 月上年度三）上下游客戶銷售 對象產(chǎn)品銷售量年銷售額結(jié)

4、算方式本年累計(jì)上年度本年累計(jì)上年度產(chǎn)品主要原料單位價(jià)格耗用量供應(yīng)商結(jié)算方式年 月上年度年 月上年度四）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀項(xiàng)目發(fā)展階段供求關(guān)系發(fā)展趨勢國際國內(nèi)（五 國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策影響有利因素：不利因素：六）申請人自身優(yōu)勢與劣勢優(yōu)勢：劣勢：七）生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)性 適用于生產(chǎn)性行業(yè)企業(yè)）項(xiàng)目上一年度*月* 月* 月消耗（度、噸金額（元消耗（度、噸金額（元消耗（度、噸金額（元消耗（度、噸金額（元用水用電三、客戶財(cái)務(wù)狀況上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)過審計(jì):審計(jì)事務(wù)所名稱：審計(jì)意見：單位：萬元主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年底年底年月貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款存貨流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)長期投資固定資產(chǎn)凈額資產(chǎn)合計(jì)短期借款應(yīng)付票

5、據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長期借款負(fù)債總額實(shí)收資本所有者權(quán)益合計(jì)宮業(yè)收入 主宮業(yè)務(wù) 收入）營業(yè)利潤利潤總額凈利潤現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金流入量 一）報(bào)表項(xiàng)目說明1、貨幣資金項(xiàng)目年初余額當(dāng)期余額現(xiàn)金銀行存款其中：保 證金其他貨幣資金合計(jì)2、應(yīng)收賬款賬齡年初當(dāng)期余額金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備1年以內(nèi)1-3年3年以上合計(jì)應(yīng)收賬款明細(xì) 金額前三名）單位名稱金額賬齡3、其他應(yīng)收款 金額前三名）單位名稱金額賬齡4、存貨項(xiàng)目年初余額年末余額原材料產(chǎn)成品其他存貨合計(jì)5、固定資產(chǎn)項(xiàng)目原值累計(jì)折舊當(dāng)期凈值房屋建筑物機(jī)器設(shè)備其他固定資產(chǎn)合計(jì)6應(yīng)付賬款賬齡年初余額當(dāng)期余額1年以內(nèi)1-3年3

6、年以上合計(jì)應(yīng)付賬款前三名:單位名稱金額賬齡7、其他應(yīng)付款前三名:單位名稱金額賬齡二）財(cái)務(wù)指標(biāo)評價(jià)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)年底年底年月資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主宮業(yè)務(wù)利潤率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率銷售收入增長率凈利潤增長率凈資產(chǎn)增長率上述指標(biāo)當(dāng)期與前兩年度變動(dòng)較大的，應(yīng)說明四、客戶信用狀況 截止年 月） 一）自身信用 信用等級：有效起止日期:1、貸款明細(xì)金融機(jī)構(gòu)貸款余額起止日期月利率五級分類擔(dān)保人 物）名稱合計(jì)2、承兌明細(xì)金融機(jī)構(gòu)票面金額起止日期保證金比例擔(dān)保人 物）名稱合計(jì)3、其他信用明細(xì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種敞口余額起止日期擔(dān)保人 物）名稱合計(jì)二）對外擔(dān)保1、保證擔(dān)保被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品

7、種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī)構(gòu)合計(jì)2、抵 質(zhì)）押擔(dān)保抵質(zhì)押物名稱被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī) 構(gòu)合計(jì)五、信貸業(yè)務(wù)用途、額度、期限、還款來源 一）用途分析詳細(xì)說明申請的信貸業(yè)務(wù)用途，如為購原料，列出采購品種、數(shù)量、單 價(jià)，供貨單位，與購銷合同對照，對借款用途的必要性作出評價(jià)。二）額度合理性根據(jù)客戶生產(chǎn)能力、實(shí)際產(chǎn)量、銷售能力、生產(chǎn)經(jīng)營周期等因素，說明資 金需求量的合理性，要求列出測算公式。三）期限合理性根據(jù)申請人銷售收入回款的季節(jié)性、周期性等因素，說明期限的合理性。四）還款來源詳細(xì)說明第一還款來源的充足性。五）貸款利率及制定依據(jù)六、非財(cái)務(wù)因素分析調(diào)查時(shí)點(diǎn)如申請人存在以下情況，需說明：正

8、在進(jìn)行或擬進(jìn)行的重組改 制、投資并購、重大資產(chǎn)收購或出售等情況；重大人事變更；訴訟、違規(guī)等事 項(xiàng)；近三年以來經(jīng)營發(fā)生的重大問題、安全事故；銀行賬戶有無被查封、凍 結(jié)、扣劃的記錄；環(huán)評等內(nèi)容。七、擔(dān)保分析客戶名稱：成立日期：注冊地址:如主要生產(chǎn)場地或?qū)嶋H辦公地址與注冊地址不一致的，應(yīng)說明。） 單位性質(zhì)：注冊資本：如與實(shí)收資本不一致，應(yīng)說明。）法定代表人：身份證號碼：員工人數(shù)：主營業(yè)務(wù)：所屬行業(yè)： 一）主體資格營業(yè)執(zhí)照號：年檢日期：組織機(jī)構(gòu)代碼：年檢日期：貸款卡號：年審日期：稅務(wù)登記證號：基本戶開戶行：信用社賬戶開立社：二）股東構(gòu)成 如超過5個(gè)可僅列出前五個(gè)）主要股東出資 方式出資 金額資比 出占

9、在農(nóng)信社 信用余額在他行 信用余額有無不良 記錄合計(jì)三）主要關(guān)聯(lián)人 是指實(shí)際控制人 非股東）、或申請人的子公司、或受 同一母公司控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)。）主要關(guān)聯(lián)人與申請人關(guān)系在農(nóng)信社 信用余額在他行 信用余額有無不良 記錄合計(jì)四）主要管理人員職務(wù)姓名性別出生 日期任職日期第一學(xué)歷在農(nóng)信 社信用 余額在他行 信用余 額有無不 良記錄五）組織架構(gòu) 適用法人客戶）法人治理結(jié)構(gòu)人數(shù)章程規(guī)定的決議通過 有效人數(shù)對本次信貸業(yè)務(wù)是 否出具決議是否符合章程 規(guī)定股東會(huì)董事會(huì)監(jiān)事會(huì)八、客戶經(jīng)營情況簡要介紹客戶的經(jīng)營業(yè)績。包括近兩年來客戶主要產(chǎn)品的產(chǎn)銷率、銷售收 入增長率、銷售利潤增長率、市場占有率。簡要分析客戶的發(fā)展

10、前景。包括客 戶所屬行業(yè)、主營業(yè)務(wù)的發(fā)展前景，所采用工藝、設(shè)備的先進(jìn)水平，主要產(chǎn)品 經(jīng)濟(jì)壽命期、市場前景，管理層對未來發(fā)展擬采取的對策等。并結(jié)合以下表格 作以說明。一）主要產(chǎn)品 數(shù)據(jù)為本年累計(jì)值，下同）產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量單位售價(jià)毛利率年 月上年度年 月上年度年 月上年度年 月上年度二）行業(yè)主要競爭對手競爭對手產(chǎn)品產(chǎn)量銷售量年 月上年度年 月上年度三）上下游客戶銷售 對象產(chǎn)品銷售量年銷售額結(jié)算方式本年累計(jì)上年度本年累計(jì)上年度產(chǎn)品主要原料單位價(jià)格耗用量供應(yīng)商結(jié)算方式年 月上年度年 月上年度四）行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀項(xiàng)目發(fā)展階段供求關(guān)系發(fā)展趨勢國際國內(nèi)（五 國家相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策影響有利因素：不利因素：六）申請人自身優(yōu)

11、勢與劣勢優(yōu)勢：劣勢：七）生產(chǎn)經(jīng)營持續(xù)性 適用于生產(chǎn)性行業(yè)企業(yè)）項(xiàng)目上一年度*月* 月* 月消耗（度、噸金額（元消耗（度、噸金額（元消耗（度、噸金額（元消耗（度、噸金額（元用水用電九、客戶財(cái)務(wù)狀況上一年度財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)過審計(jì):審計(jì)事務(wù)所名稱：審計(jì)意見：單位：萬元主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)年底年底年月貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款凈額其他應(yīng)收款存貨流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)長期投資固定資產(chǎn)凈額資產(chǎn)合計(jì)短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款流動(dòng)負(fù)債合計(jì)長期借款負(fù)債總額實(shí)收資本所有者權(quán)益合計(jì)宮業(yè)收入 主宮業(yè)務(wù) 收入）營業(yè)利潤利潤總額凈利潤現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金凈流量經(jīng)營性現(xiàn)金流入量 一）報(bào)表項(xiàng)目說明1、貨幣資金項(xiàng)目年初余額當(dāng)期余額現(xiàn)

12、金銀行存款其中：保 證金其他貨幣資金合計(jì)2、應(yīng)收賬款賬齡年初當(dāng)期余額金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備金額已計(jì)提壞賬準(zhǔn)備1年以內(nèi)1-3年3年以上應(yīng)收賬款明細(xì) 金額前三名）單位名稱金額賬齡3、其他應(yīng)收款 金額前三名）單位名稱金額賬齡4、存貨項(xiàng)目年初余額年末余額原材料產(chǎn)成品其他存貨合計(jì)5、固定資產(chǎn)項(xiàng)目原值累計(jì)折舊當(dāng)期凈值房屋建筑物機(jī)器設(shè)備其他固定資產(chǎn)合計(jì)6應(yīng)付賬款賬齡年初余額當(dāng)期余額1年以內(nèi)1-3年3年以上合計(jì)應(yīng)付賬款前三名:單位名稱金額賬齡7、其他應(yīng)付款前三名:單位名稱金額賬齡二）財(cái)務(wù)指標(biāo)評價(jià)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)年底年底年月資產(chǎn)負(fù)債率流動(dòng)比率速動(dòng)比率存貨周轉(zhuǎn)率應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率主宮業(yè)務(wù)利潤率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率銷售收入增

13、長率凈利潤增長率凈資產(chǎn)增長率上述指標(biāo)當(dāng)期與前兩年度變動(dòng)較大的，應(yīng)說明十、客戶信用狀況 截止年 月） 一）自身信用 信用等級：有效起止日期:1、貸款明細(xì)金融機(jī)構(gòu)貸款余額起止日期月利率五級分類擔(dān)保人 物）名稱合計(jì)2、承兌明細(xì)金融機(jī)構(gòu)票面金額起止日期保證金比例擔(dān)保人 物）名稱3、其他信用明細(xì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)品種敞口余額起止日期擔(dān)保人 物）名稱合計(jì)二）對外擔(dān)保1、保證擔(dān)保被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī)構(gòu)合計(jì)2、抵 質(zhì)）押擔(dān)保抵質(zhì)押物名稱被擔(dān)保人擔(dān)保業(yè)務(wù)品種擔(dān)保余額起止日期金融機(jī) 構(gòu)合計(jì)二）抵押擔(dān)保1、房產(chǎn)抵押權(quán)屬 性質(zhì)權(quán)證號具體 位置面積建成 時(shí)間取得 方式取得 成本評估 價(jià)值評估機(jī)構(gòu)抵押 率2、土地抵押權(quán)屬 性質(zhì)權(quán)證號具體位置面積土地用 途出讓金繳納 情況評估價(jià) 值評估機(jī)構(gòu)抵押率3、機(jī)器設(shè)備抵押種類型號/數(shù)量購買價(jià)值購買時(shí)間使用年限賬面凈值評估價(jià)值評估 機(jī)構(gòu)抵押 率三）質(zhì)押擔(dān)保質(zhì)押物出質(zhì)人數(shù)量/質(zhì)量所在地賬面凈 值監(jiān)管人評估 價(jià)值質(zhì)押額質(zhì)押率卜一、信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)對該筆信貸業(yè)務(wù)在政策風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、