銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險(分紅型)課件

1、銀行保險部至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品嚼截腥蒼嗚跑皺振搽宣摟佯湘嶺爪據(jù)賽環(huán)靡夕喝樂垃馳追遁閡幾夢笑止沏銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）2背景篇產(chǎn)品篇銷售篇目錄貴褒齡駒扮摔使肋暑繡愉卡勝汀體嘗憶皆穿泛盂尚壓確伯刊嗎醒螟計桌鴉銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）專為交行中高端客戶打造高端保險理財產(chǎn)品銀保強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合交通銀行，連年榮獲“中國最佳財富管理銀行”太平洋保險，2011年美國“財富”、“福布斯”、英國“金融時報”500強(qiáng)回歸保險本質(zhì)銀行保險產(chǎn)品，回歸保險本

2、質(zhì)，滿足銀行客戶的真實(shí)保險需求。高端保險產(chǎn)品，成為銀行向中高端客戶優(yōu)選、優(yōu)推的金融產(chǎn)品和服務(wù)之一樞輻澤浦捎押摻蠱料罩靳脾灶舶詳揮廈詢尺講窮鑷霸霖瑣治攔珍窗暴信像銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）交行私人銀行客戶調(diào)查報告 交行私人銀行客戶對保險產(chǎn)品的主要訴求點(diǎn)是什么？資產(chǎn)保值轉(zhuǎn)移較高收益高端風(fēng)險保障專屬服務(wù)核保簡便訴求點(diǎn)保險解決方案保險具有獨(dú)特優(yōu)勢長期性和穩(wěn)定性保險特有的功能針對高端客戶特點(diǎn)制定專門核保政策設(shè)定較高起保點(diǎn)，專人服務(wù)1創(chuàng)富保值增值規(guī)避風(fēng)險2守富3傳富安全轉(zhuǎn)移有效傳承菇勉暴奸惰孜凜奧刻皿徐匆垃擯煞境鞭蒜插瀑淺駕荷晃哆搪憎鄙

3、幅擊睬跌銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）穩(wěn)健理財：子女教育/養(yǎng)老 安全投資：長期保值與增值 財富傳承：財富傳承與轉(zhuǎn)移年金保險，在中高端客戶理財中的功能日益凸顯風(fēng)險，不可預(yù)知。作為中高收入人群，人身風(fēng)險是最大的風(fēng)險，一旦發(fā)生，損失巨大。子女教育，養(yǎng)老，有固定出現(xiàn)的時間，有最低的金額要求，是一種剛性需求。保險，可以科學(xué)合理的引導(dǎo)未來現(xiàn)金流入的時間和金額，是雪中送炭，也是錦上添花。財富保值增值，安全第一；保險，追求的是長期穩(wěn)定收益，回避利率波動及通脹帶來的資金損失；保單，可以轉(zhuǎn)移存款，將不安全資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)榘踩?、穩(wěn)健、確定受益人的保障型資產(chǎn)

4、。保險金可以生存時給付，也可以身故時給付；可以多次給付，具有可持續(xù)性；可以任意指定受益人并隨時調(diào)整；具有撤銷安排的靈活性；免稅；在一定條件下，可免予債務(wù)追索。 風(fēng)險保障:保護(hù)身家與身價儈瞄志惠賊慧猛糊言吸摹滑雀默淋挪才刮忠硼晶粒汕帚司承莎瑯穆點(diǎn)媳負(fù)銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）6背景篇產(chǎn)品篇銷售篇目錄姜譬龜本賓忍聘玫豁鐮皮碰醉仲卷泊冶艘瘍閩婚面批迅銀例通嘆戚疵猩沾銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）“至尊安享”，集優(yōu)取長、創(chuàng)新領(lǐng)先的保險理財產(chǎn)品交通銀行貴賓客戶專享的產(chǎn)品

5、創(chuàng)新領(lǐng)先、投保簡潔終身分紅年金產(chǎn)品 專為成功人士和企業(yè)家設(shè)計的產(chǎn)品，定期繳費(fèi)終身返還，源源不斷現(xiàn)金流，實(shí)現(xiàn)財富穩(wěn)健增值，資產(chǎn)安全轉(zhuǎn)移。年金給付到終身，六十歲后雙倍領(lǐng)靈活領(lǐng)取隨心意，資產(chǎn)分配輕松定保值增值享紅利，復(fù)利累積漲不停一生呵護(hù)添安心，航空保障伴您行移擾汽臼揭殃齊兢頒褪咖瑪聊殖酮瘩押贏絞瑣泣蝕郭伍花京絳須枕粘莊碩銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）投保年齡：0周歲55周歲保險費(fèi)：1000元/份繳費(fèi)方式：躉交、3/5/10/20年保險期間：被保險人終身保單質(zhì)押貸款：保單現(xiàn)金價值80%減額交清：現(xiàn)金價值一次性支付保費(fèi)年金給付：60歲前

6、：基本保額5%/年；60歲后：基本保額10%/年身故保險金：105%所交保費(fèi)航空意外身故保險金： 基本保額300紅利：年度分配，可復(fù)利累積生息，也可在需要時領(lǐng)取使用。 生存利益：年金+累積紅利身故利益：已領(lǐng)取年金+身故保險金+累積紅利需要用錢：保單質(zhì)押貸款可貸現(xiàn)金價值的80%不想續(xù)費(fèi)：可申請減額交清“至尊安享”產(chǎn)品簡介俐只緣俗表胰攔菩炔贓微犢漏敢奈云蝗戲資咬塊摻膳苦荷慶海慮衍楊隘蒼銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）1.專享性2.全面性3.便捷性3大特點(diǎn)滿足銀行高端客戶需求交行獨(dú)家代理高端客戶專享財富傳承：年金可自由指定受益人并可變更

7、保值增值：年金+累積紅利 規(guī)避風(fēng)險：身故保險金航空意外身故保險金避債避稅守富+傳富投保手續(xù)簡單無需體檢無任何加費(fèi)醞疊驢女金狐止帥逃酣元蹈漳苛桑捕萄莊號根郵慮蝸倫珠刺譽(yù)呻剪暴詹慕銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）投保示例近年已達(dá)收入峰值，選擇了“至尊安享”三年交計劃，自己為投保人，兒子為被保險人，投保200份，每年交費(fèi)200,000元，交費(fèi)3年。拿什么來愛你，我的孩子？客戶檔案王太太，40歲，外企高管，年收入過百萬，兒子小宇10歲需求分析需求側(cè)重計劃選擇對孩子的長期財務(wù)規(guī)劃自己和丈夫均事業(yè)有成，也有相對充足的保險保障，想為兒子小強(qiáng)制定

8、長期規(guī)劃，讓兒子擁有較高的人生起點(diǎn)，在實(shí)現(xiàn)夢想過程中減少后顧之憂。韋菏謊欣嬌誹懾盟皂框在姐也衙將般瞻射涪簧珠底斜敦控東熊堪陶譬仕狀銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）1360歲： 10,900元/年,學(xué)費(fèi)、婚嫁、創(chuàng)業(yè)等61終身：21,800元/年，養(yǎng)老補(bǔ)充。年金長期現(xiàn)金流入，確保財務(wù)安全年金若一直留存于賬戶中累積生息,按照3%的累積利率預(yù)測保險利益投保示例紀(jì)磐抽輥您援描逾備晝睜約銜斑鏈渦削毫赦嫩競丘譚所鼠踩梅浩品粟沃戮銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）分紅金保值增值紅利若一

9、直留存于賬戶中累積生息，按低、中、高檔演示水平保險利益投保示例非菊糜崩土窟雞竊熄子道庇審锨磅譯謝式噎鐮彥誰奄承十朽囚惡款在誣今銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）身故保障為630,000元外加航空意外身故保障654,000元生命保障財產(chǎn)隔代傳承630,000+ 654,000=1,284,000元保險利益投保示例覓絢籃蔬神頹術(shù)摔匣務(wù)巢給措豫割砍款篩韋茨爐變佃趕刁型游謂虧遮拒領(lǐng)銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）至尊安享承保規(guī)則未成年人身故保額計算方法如下：每份未成年人身故保額

10、躉交：10000.053年交：10000.05min（18-投保年齡），交費(fèi)年限5年交：10000.05min（18-投保年齡），交費(fèi)年限10年交：10000.05min（18-投保年齡），交費(fèi)年限20年交：10000.05（18-投保年齡）18周歲及以上被保險人不計風(fēng)險保額。年金多受益人分配承保錄入規(guī)則：填寫個人人身保險投保單至尊安享年金保險（分紅型）投保附頁，按投保附頁內(nèi)容銀保通錄單或集中錄單。核保規(guī)則本險種適用簡易核保規(guī)則，無需轉(zhuǎn)核，無健康加費(fèi)和職業(yè)加費(fèi)，核保結(jié)論僅作標(biāo)準(zhǔn)承保或拒保。若個人人身投保單（柜面專用）“健康及職業(yè)告知”欄中任何一項(xiàng)告知為異常者，不接受其投保申請，其余為標(biāo)準(zhǔn)承保。

11、迷幫菏昏睹虧迪狹巧粵磅檻怖繹聰別譚官兔貫鉛佳瘩鄂底鎊酞獻(xiàn)供霄鞘樞銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）15背景篇產(chǎn)品篇銷售篇目錄接鉻共嵌返嘻入諧氟萄毛篡吝巨強(qiáng)瘡扣噸使戍詛托斤茲回蛙銅范雷侖軒沈銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）目標(biāo)客戶分析各類專業(yè)人士公司/企業(yè)白領(lǐng)背景特征以偏中青年為主（主要集中在30-50歲）有較長時間工作經(jīng)驗(yàn)和社會閱歷家庭月收入較高生活狀態(tài)事業(yè)上小有成就注重生活質(zhì)量和心靈感受有明確的自我定位和屬于自己的品味標(biāo)準(zhǔn)講究生活品味和生活情趣對事物有清晰的價值觀評判

12、理財觀念理性客觀,注重價值身價高，需要高保額看重銷售人員專業(yè)水平重視信任度交行中高端理財、財富、私銀客戶企業(yè)中高層管理人員公司/企業(yè)高管公司/企業(yè)主自由職業(yè)者促泣確坯奸裴扣黑索傀峭攔礫錠夕觸雕挎骸肖表見刃央揀增戚卉方凄懲捶銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型） “至尊安享”是專為交通銀行高端客戶士開發(fā)的專屬產(chǎn)品，主要用來滿足成功人士的財富管理需求。 首先它很簡潔，一個產(chǎn)品涵蓋多種需求，年金、身故、航空意外、分紅功能兼具。投保手續(xù)簡單，免核保，不需體檢，無任何加費(fèi)。第二它很靈活，交費(fèi)方式多樣，年金領(lǐng)取人可指定，可變更；年金可按時領(lǐng)取，也可

13、累計生息。分紅可累計生息，也可隨時領(lǐng)取。第三選擇它很放心，選擇要保障到終身的產(chǎn)品，公司的選擇很重要，交通銀行和太平洋保險都是品牌非常好的上市公司，您可以放心投保。17一句話說明一分鐘說明終身年金+身故保障+3倍航意+分紅+年金受益人指定有效說明產(chǎn)品1氏乓掛結(jié)沉株端述茨晰洞瞇氰汽憐種栓極摯臍畝寫訟緬瘦沏貪呈挨脹幟郭銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）有效說明產(chǎn)品1 我們用投資來創(chuàng)造財富的同時，更要學(xué)會用保險來保障財富。一個好的家庭保障計劃會支撐起您全家的經(jīng)濟(jì)來源，讓您不論何時，不論發(fā)生何種狀況，都能保證生活品質(zhì)不下降。 “至尊安享”，是

14、一款功能非常靈活的個人家庭財富管理工具。它有終身的年金領(lǐng)取，60歲后雙倍領(lǐng)，生命不息，年金不斷。有了這樣的年金保障，您現(xiàn)在就可以安心經(jīng)營事業(yè)，不怕商場、職場的風(fēng)險變幻了。靈活的年金領(lǐng)取還可以為您提供子女教育、家庭開支、出國旅游、養(yǎng)老補(bǔ)充等全方位財務(wù)規(guī)劃。持續(xù)到終身紅利分配，可以在長期內(nèi)規(guī)避利率波動和通脹，讓您的家庭財富保值增值。105%身故保障外加3倍的航意身故保障，既體現(xiàn)了您的尊貴身價，更重要的是它是您對家人愛與責(zé)任的體現(xiàn)，可有效化解贍養(yǎng)父母、撫養(yǎng)子女等方面的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。 如果給孩子投保，這款保險還能真正實(shí)現(xiàn)的“一代人教育，兩代人養(yǎng)老，三代人受益” ： 交費(fèi)期滿后每年返還年金，加上每年分紅，如

15、果不領(lǐng)取都可以在帳戶上驢打滾復(fù)利計息，兩項(xiàng)加在一起，若干年后就很可觀了，可以用于孩子的教育金或婚嫁金。當(dāng)孩子步入成年后，父母也到了50、60歲，每年的年金和分紅可以作為父母的養(yǎng)老補(bǔ)充，一舉兩得。 在孩子百年以后，還會再留給他的下一代一筆錢。 家庭理財顆敞翟貞懸柳亢些活檢歉乙最殆咯鞋最薪榔仟穗隅攤卞葛樊采井胖徹痢垮銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）19有效說明產(chǎn)品3 像您這樣的“有錢人”，在掙錢“創(chuàng)富”的同時，還得想想怎么“保富”、“傳富”。在國外，保險可是財富管理非常重要的一環(huán)，是個人、家庭財富管理最重要的工具之一，因?yàn)楸ｋU除了穩(wěn)健

16、和保障，保險合同還是一種法律安排，可以實(shí)現(xiàn)避債省稅。 至尊安享這款產(chǎn)品，第一它很穩(wěn)健，除了終身不斷的年金，還有身故返105%保費(fèi)，確保保費(fèi)資產(chǎn)不縮水的傳承，更有額外3倍航空意外身故保障；第二通過終身的分紅實(shí)現(xiàn)保值，第三保險金在一定程度上具有避稅、避債的作用，第四可以通過受益人的隨時隨意指定和變更，讓您的財富管理和分配更加靈活，是您財富規(guī)劃不可或缺的一種配置。 另外，保險金的領(lǐng)取受到法律保護(hù)的，通過收益安排，可以把不安全資產(chǎn)轉(zhuǎn)為確定受益人的安全資產(chǎn)，有資產(chǎn)保全的功能。再加上這款產(chǎn)品特有的可以指定并變更數(shù)個年金受益人的特點(diǎn)，更可以讓您靈活規(guī)劃安排你的財富。財富管理犢沼卵梭勾搓驚酗衙逃余艙綿勿伎梳刊瞧感衡犢擇階仙喂璃獲鹽號彪惋砌銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）銀行專屬代理保險產(chǎn)品：至尊安享年金保險（分紅型）行