反洗錢試題(共24頁)

1、反洗錢試題(sht)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)(jgu)反洗錢考試題庫1.中華人民共和國反洗錢法正式(zhngsh)實(shí)施的時間是(B )A.2006年10月31日 B.2007年1月1日C.2007年3月3日 D.2007年8月1日2.中華人民共和國反洗錢法在法律位階上屬于(A )。A.法律 B.行政法規(guī) C.規(guī)章 D.規(guī)范性文件3.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法和有關(guān)規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指(B)。A.國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室B.中國人民銀行C.中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會D.中華人民共和國公安部4.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職

2、責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢( C)。A.現(xiàn)場檢查 B.非現(xiàn)場監(jiān)管 C.行政調(diào)查 D.案件協(xié)查5.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(B )。A.刑事偵查 B.刑事訴訟 C.司法調(diào)查 D.案件審判6.對履行(lxng)反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，下列說法中正確的是(A)。A.受法律(fl)保護(hù) B.不受法律保護(hù)C.現(xiàn)有法律(fl)規(guī)定不明確 D.以上說法都對7.下列哪一種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪?(C)A.破壞金融管理秩序犯罪 B.金融詐騙犯罪C.職務(wù)侵占罪 D.貪污賄賂犯罪8.在國務(wù)院反洗

3、錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由(A)實(shí)施。A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)D.各級政府的公安機(jī)關(guān)9.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向(C)舉報。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)B.中國人民銀行或者檢察機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)D.上級主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)10.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活

4、動，應(yīng)當(dāng)及時向(C)報告。A.司法機(jī)關(guān)(s f j un) B.公安機(jī)關(guān)C.偵查(zhnch)機(jī)關(guān) D.中國人民銀行11.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合中華人民共和國反洗錢法要求的客戶身份識別措施;第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由(C)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)(yw)的責(zé)任。A.第三方 B.該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同C.該金融機(jī)構(gòu) D.公安部門或者是工商行政管理部門12.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(A)年。A.五 B.八 C.十 D.十五13.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其(A)一級派出機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易活

5、動，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。A.省 B.設(shè)區(qū)的市 C.縣 D.以上都對14.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后(B)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。A.24小時 B.48小時 C.5天 D.7天15.中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照(B)原則，開展反洗錢國際合作。A.平等互利 B.平等互惠 C.和平共處 D.以上說法都對16.涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(A)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A.司法機(jī)關(guān) B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān) D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門17.根據(jù)(gn

6、j)反洗錢法規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，調(diào)查人員不得少于(A)人。A.2 B.3 C.4 D.518. 任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動都可以向有關(guān)部門(bmn)進(jìn)行舉報。(C)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A.金融機(jī)構(gòu)(jn rn j u) B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.接受舉報的機(jī)關(guān) D.相關(guān)知情人19.(B)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報。A.商務(wù)部 B.海關(guān) C.稅務(wù)部門 D.工商部門20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，(C)應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

7、A.金融機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢高級管理人員C.金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人 D.金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事21.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由(C)制定。A.全國人民代表大會及其常務(wù)委員會B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門D.國務(wù)院有關(guān)部門22.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時向(D)報告。A.中國人民銀行 B.中國人民銀行當(dāng)?shù)?dngd)分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) D.反洗錢信息中心23.(D)在審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增

8、設(shè)分支機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案(fng n);對于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。A.中國(zhn u)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)B.中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)C.中國保險監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)D.國務(wù)院有關(guān)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)24.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行(C)。A.核對 B.登記C.核對并登記 D.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件25.下列業(yè)務(wù)中不屬于一次性金融業(yè)務(wù)的是(D)A.現(xiàn)金匯款 B.現(xiàn)鈔兌換C.票據(jù)兌付 D.轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)26.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定

9、，金融機(jī)構(gòu)在下列需核對客戶身份證件和其他身份證明文件的業(yè)務(wù)中描述不正確的是(B)A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系B.為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌換等一次性金融服務(wù)C.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的D.客戶人身保險、信托等業(yè)務(wù)合同的受益人不是客戶本人的27.根據(jù)反中華人民共和國洗錢法規(guī)定，在對客戶進(jìn)行身份(shn fen)識別時，下列哪些業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)可以開展的?(B)A.為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行(jnxng)交易B.通過(tnggu)第三方識別客戶身份C.為客戶開立假名賬戶D.為客戶開立匿名賬戶28.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列哪一種作法是不允許的?(D)A.調(diào)查人員不

10、少于2人。B.調(diào)查人員出示合法證件和調(diào)查通知書。C.詢問金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員，要求其說明情況。D.詢問時進(jìn)行現(xiàn)場錄音，做為調(diào)查資料留存。29.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，進(jìn)行反洗錢調(diào)查制作詢問筆錄時，下列哪一種作法是不允許的?(D)A.詢問筆錄交被詢問人核對。B.被詢問人發(fā)現(xiàn)詢問筆錄有遺漏或差錯的，可以要求補(bǔ)充或者更正。C.被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)簽名或蓋章。D.詢問時根據(jù)實(shí)際情況需要可以不做詢問筆錄。30.國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)對經(jīng)(C)仍不能能排除洗錢嫌疑的可疑交易，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報案。A.現(xiàn)場檢查 B.反洗錢調(diào)查C.反洗錢調(diào)查(dio ch) D.

11、核查31.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，在進(jìn)行反洗錢調(diào)查時，下列(xili)哪種作法是不允許的?(A)A.在調(diào)查中需要(xyo)進(jìn)一步核查的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以將被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料帶走。B.對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以封存。C.調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。32.

12、根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是(B)。A.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。B.偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C.偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D.金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未

13、接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。33.按照中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，關(guān)于開展反洗錢國際合作的依據(jù)和原則，下面哪一項(xiàng)是不正確的?(C)A.締結(jié)的國際(guj)條約 B.參加的國際條約C.和平共處(hpnggngch)原則 D.平等互惠原則34.國務(wù)院反洗錢行政(xngzhng)主管部門根據(jù)(A)授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機(jī)構(gòu)交換與反洗錢有關(guān)的信息和資料。A.國務(wù)院 B.國務(wù)院總理C.國家主席 D.全國人民代表大會及其常務(wù)委員會35.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)

14、查或者采取臨時凍結(jié)措施的，應(yīng)依法給予(B)。A.紀(jì)律處分 B.行政處分 C.行政處罰 D.追究刑事責(zé)任36.涉及追究洗錢犯罪的司法協(xié)助，由(D)依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理。A.偵查機(jī)關(guān) B.檢察機(jī)關(guān) C. 審判機(jī)關(guān) D. 司法機(jī)關(guān)37.違反中華人民共和國反洗錢法，構(gòu)成犯罪的，應(yīng)依法追究(A)。A.刑事責(zé)任 B.民事責(zé)任 C.行政責(zé)任 D.以上說法都對38.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機(jī)構(gòu)處(C)罰款。A.20萬元以上50萬元以下 B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下 D.50萬元以上800萬元以下

15、39.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處(D)罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下40.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料(zlio)和交易記錄且情節(jié)嚴(yán)重的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處(A)罰款。A.一萬元以上(yshng)五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下C.五萬元以上(yshng)二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下41.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、

16、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機(jī)構(gòu)罰款外，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處(D)罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以上五十萬元以下42.中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機(jī)構(gòu)處(D)罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.五萬元以上十萬元以下C.十萬元以上二十萬元以下 D.二十萬元以上五十萬元以下43.中華人民共和國反洗錢法所稱金融機(jī)構(gòu)，是指(A)政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、信托

17、投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司等。A.依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的B.依法設(shè)立從事存貸業(yè)務(wù)的C.國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的D.從事金融業(yè)務(wù)的44.下列機(jī)構(gòu)中不具有反洗錢行政處罰權(quán)的是(D)A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省一級派出機(jī)構(gòu)C.國務(wù)院反洗錢行政(xngzhng)主管部門設(shè)區(qū)的市一級派出機(jī)構(gòu)D.國務(wù)院反洗錢行政(xngzhng)主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)45.金融機(jī)構(gòu)違反(wifn)保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處(A)罰款。A.一萬元以上五萬元以下 B.一萬元以上十萬元以下C.五萬元以上二十萬元以下 D.五萬元以

18、上五十萬元以下46.金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)查材料或者有意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)可以(C)A.對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上五萬元以下罰款B. 對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬元以上十萬元以下罰款C. 建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D. 對金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款47.根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列說法不正確的是(C)A. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資

19、料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。B. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后應(yīng)當(dāng)至少保存五年。C. 金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國家工商行政管理部門。D. 金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為(rnwi)有必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。48.關(guān)于反洗錢信息中心，下列說法(shuf)中不正確的是(C)A.由國務(wù)院反洗錢行政(xngzhng)主管部門設(shè)立。B.接收、分析大額和可疑交易報告。C.對金融機(jī)構(gòu)履行大額和可疑交易報告義務(wù)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。D.按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果。49.下列說法中，不

20、正確的(D)A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢行政處罰權(quán)。B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門縣一級派出機(jī)構(gòu)可以對轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢現(xiàn)場檢查。D.國務(wù)院反洗錢行政主管部門部分省一級派出機(jī)構(gòu)不具有反洗錢調(diào)查權(quán)。50.根據(jù)反洗錢規(guī)定，下列行為受法律保護(hù)的是(C)A.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私。B.金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息。C.履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告。D.單位和

21、個人向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報洗錢活動后，接受舉報的機(jī)關(guān)向新聞媒體披露舉報人和舉報內(nèi)容。51.下列關(guān)于國務(wù)院反洗錢行政主管部門的職責(zé)中，不正確的是(D)A.向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)(jgu)定期通報反洗錢工作情況。B.會同海關(guān)部署規(guī)定應(yīng)當(dāng)(yngdng)通報的個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券金額標(biāo)準(zhǔn)。C.會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易(jioy)記錄保存制度的具體辦法。D.依照有關(guān)法律的規(guī)定辦理涉及洗錢犯罪的司法協(xié)助。52.下列說法中，不正確的是(B)A.毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金

22、融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都是洗錢犯罪的上游犯罪B.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年。C.調(diào)查可疑交易活動時，反洗錢調(diào)查人員不得少于2人。D.臨時凍結(jié)不得超過48小時。53、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自(D)日起施行。A、2007年1月1日 B、2007年3月1日C、2007年6月11日 D、2007年8月1日54、根據(jù)(D)等法律規(guī)定，中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理

23、委員會和中國保險監(jiān)督管理委員會制定了金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，自2007 年8 月1 日起施行。A、 中華人民共和國中國人民銀行法 B、中華人民共和國商業(yè)銀行法C、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法 D、中華人民共和國反洗錢法55、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，(A)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序(zhx)，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法。A、規(guī)范(gufn) B、規(guī)定 C、監(jiān)督 D、管理56、為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份(shn f

24、en)識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)(C)，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。A、經(jīng)濟(jì)秩序 B、經(jīng)營秩序 C、金融秩序 D、金融活動57、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(D)的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、客戶至上 B、控制風(fēng)險 C、盈利最大化 D、了解你的客戶58、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同(C)風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交

25、易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、洗錢 B、恐怖融資 (C)洗錢或者恐怖融資 D、經(jīng)營59、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其(D)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、交易目的 B、交易性質(zhì) C、交易范圍 D、交易目的和交易性質(zhì)60、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取

26、相應(yīng)的(C)，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。A、管理 B、辦法(bnf) C、措施 D、制度61、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保(qubo)能(D)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、說明 B、說清 C、說通 D、足以(zy)重現(xiàn)62、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、(C)、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、全面 B、系統(tǒng) C、

27、完整 D、完全63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)(B)，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。A、業(yè)務(wù) B、交易 C、活動 D、數(shù)據(jù)64、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，(D)負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。A、管理人員 B、業(yè)務(wù)人員 C、臨柜人員 D、指定專人65、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反

28、恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，(D)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時修改和完善相關(guān)制度。A、建立 B、健全 C、完善 D、合理設(shè)計(jì)66、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)反洗錢和反恐怖融資方面的法律規(guī)定，建立和健全客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存等方面的內(nèi)部操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、(A)，及時修改和完善相關(guān)制度。A、有效(yuxio) B、合理 C、完善

29、 D、系統(tǒng)67、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶(k h)身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行(D)。A、檢查(jinch) B、督促 C、監(jiān)督 D、監(jiān)督管理68、金融機(jī)構(gòu)(B)、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出統(tǒng)一要求。A、主管機(jī)關(guān) B、總部 C、主管部門 D、職能部門69、金融機(jī)構(gòu)總部、集團(tuán)總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出(A)要求。A、統(tǒng)一 B、具體 C、合理 D、全部70、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的有關(guān)要

30、求，駐在國家(地區(qū))有(C)的，遵守其規(guī)定。如果金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的要求比駐在國家(地區(qū))的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家(地區(qū))法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報告。A、要求 B、嚴(yán)格要求 C、更嚴(yán)格要求 D、規(guī)定71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家(地區(qū))法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的有關(guān)要求，駐在國家(地區(qū))有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。如果金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法的要求比駐在國家(地區(qū))的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但

31、駐在國家(地區(qū))法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向(A)報告。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)(hngy)監(jiān)管部門 D、公安部72、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立(jinl)代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、(D)、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、經(jīng)營情況 B、管理情況 C、風(fēng)險(fngxin)控制 D、內(nèi)部控制73、金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)

32、關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，(A)境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。 A、評估 B、考察 C、搜集 D、察看74、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆(A)的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客

33、戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上75、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客

34、戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，(D)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 A、檢查 B、察看 C、審查 D、核對76、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理(C)人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。 A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者(huzh)外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上(yshng)或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣

35、單筆10萬元以上或者(huzh)外幣等值5萬美元以上77、金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的( C )。A、登記人 B、使用人 C、實(shí)際使用人 D、代理人78、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份(D)措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份。A、審查 B、核查 C、檢查 D、認(rèn)證79、金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別(C)。A、賬戶真?zhèn)?B、賬戶賬號 C、客戶身份 D、客戶名稱80、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照

36、客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級。A、風(fēng)險 B、客戶 C、VIP D、服務(wù)81、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風(fēng)險等級。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家(地區(qū))客戶的風(fēng)險等級應(yīng)(A)來自于其他國家(地區(qū))的客戶。A、高于 B、略高于 C、低于 D、略低于82、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(k h)或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對風(fēng)險等級較高客戶或者賬戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶或者賬戶的審核。

37、對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進(jìn)行一次審核。A、每月 B、每季 C、每半年 D、每年(minin)83、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(fngxin)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報送(A)。 A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部84、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常(A)、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。A、經(jīng)營活動 B、資金來源 C、資金用途 D、經(jīng)濟(jì)狀況85、對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其金融交易活動的(B)。客戶為外國政要的，金融機(jī)

38、構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來源和用途。A、服務(wù)能力 B、監(jiān)測分析 C、識別能力 D、服務(wù)措施86、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在(D)內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、一個月 B、半年內(nèi) C、一年內(nèi) D、合理期限87、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(A)為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、中止 B、終止 C、停止 D、繼續(xù)88、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)(D)代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登

39、記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。A、審查 B、核查 C、識別 D、核對89、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應(yīng)在委托協(xié)議(xiy)中明確雙方在識別客戶身份方面的職責(zé)，相互間提供必要(byo)的協(xié)助，相應(yīng)采取有效的客戶身份(D)措施。A、審查(shnch) B、核查 C、核對 D、識別90、金融機(jī)構(gòu)委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方(D)客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合的要求之一是：第三方為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。A、審查 B、核查 C、核對 D、識別91、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證

40、明文件的，應(yīng)當(dāng)向(B)和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A、中國人民銀行 B、中國反洗錢監(jiān)測中心C、行業(yè)監(jiān)管部門 D、公安部92、金融機(jī)構(gòu)(A)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。A、應(yīng)當(dāng) B、應(yīng)該 C、應(yīng)將 D、應(yīng)能93、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、(C)的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。A、全面性 B、系統(tǒng)性 C、完整性 D、完全性94、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止(B)客戶身

41、份信息和交易信息。A、暴露 B、泄漏 C、丟失 D、泄密95、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限(qxin)保存客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存(A)。A、5年 B、15年 C、20年 D、3096、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑(ky)交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至(D)。A、延長(ynchng)一個月 B、延長半年 C、延長一年 D、反洗錢調(diào)查工作結(jié)97、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)(B)保存。A、平均期限 B、按最長期限 C、5年 D、30年98、自然人客戶的

42、“身份基本信息”包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、(D)，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。A、家庭電話 B、單位電話 C、手機(jī)號碼 D、聯(lián)系方式99、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法自(C )起施行A. 2006年12月1日 B.2007年1月1日C. 2007年3月1日 D.2006年9月1日100、中國人民銀行設(shè)立(A)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A中國反洗錢監(jiān)測中心 B. 反洗錢局 C.保衛(wèi)科 D.舉報中心101、對金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報告情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的職能由( A )實(shí)施。A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B.中

43、國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上(yshng)分支機(jī)構(gòu)D.各級( j)政府的公安機(jī)關(guān)102、中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交(tjio)報告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的( b )個工作日內(nèi)補(bǔ)正。A.2 B.5 C.7 D.10103、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向( D )報備。A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國

44、保險監(jiān)督管理委員會 D.中國人民銀行104、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的( B )個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。A.2 B.5 C.7 D.10105、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的( D )個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.2 B.5 C.7 D.10106、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡所發(fā)生的大額交易，由( A )報告。A.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行 B.發(fā)生業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C.開立賬戶的金融機(jī)構(gòu) D.發(fā)卡銀行107、客戶

45、通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由( B )報告。A.發(fā)卡行 B.收單行 C.發(fā)卡行或收單行 D.基本開戶銀行108、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易( D )萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款(hu kun)、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A.5 B.10 C.15 D.20109、法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者(huzh)當(dāng)日累計(jì)人民幣( B )萬元以上或外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃。A.100 B.200 C.300 D.500110、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累

46、計(jì)人民幣(A)萬元以上或者外幣(wib)等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A.50 B.100 C.150 D.200111、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值(A )以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告A. 1萬美元 B. 5萬美元 C. 10萬美元 D. 20萬美元112、下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的大額交易表述不正確的是(A )A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。B.法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣20