國(guó)際貿(mào)易慣例與規(guī)則(第三版)第二十七章國(guó)際貿(mào)易中的獨(dú)立保函及慣例-49課件

1、1第二十七章 國(guó)際貿(mào)易中的獨(dú)立保函及慣例 擔(dān)保通常分為物權(quán)擔(dān)保和信用擔(dān)保兩大種類。物權(quán)擔(dān)保是指以債務(wù)清償為目的，以債務(wù)人或第三人的特定財(cái)產(chǎn)（包括有形財(cái)產(chǎn)或權(quán)利財(cái)產(chǎn)）來(lái)保證債權(quán)人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)；信用擔(dān)保是指由自然人或法人等第三人，以其自身的資產(chǎn)和信譽(yù)為債務(wù)人提供一定的擔(dān)保，保證債權(quán)人債權(quán)的實(shí)現(xiàn)。2 信用擔(dān)保根據(jù)它與主合同的關(guān)系以及保證人的權(quán)利和義務(wù)，可分為保證和獨(dú)立擔(dān)保。獨(dú)立擔(dān)保是一種新型的擔(dān)保方式，它克服了保證的不足和缺點(diǎn)（從屬性），可以滿足貿(mào)易方式多樣化、復(fù)雜化、金額大、履約期長(zhǎng)等現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的需要。因此，獨(dú)立擔(dān)保在國(guó)際貿(mào)易中的應(yīng)用十分廣泛。3 到目前為止，國(guó)際商會(huì)先后制定并生效實(shí)施了以下相

2、關(guān)的慣例與規(guī)則：合同保證統(tǒng)一規(guī)則（Uniform Rules for Contract Guarantee， URCG325）、見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（Uniform Rules for Demand Guarantee，URDG758）、合同保函統(tǒng)一規(guī)則（Uniform Rules for Contract Bonds，URCB524）、國(guó)際備用證慣例（International Standby Practice，ISP98）等。1996年聯(lián)合國(guó)國(guó)際貿(mào)易法委員會(huì)正式通過(guò)了聯(lián)合國(guó)獨(dú)立保證與備用信用證公約（United Nations Convention on Independent Guara

3、ntee and Standby Letter of Credit）。本章將依據(jù)上述慣例與規(guī)則對(duì)國(guó)際貿(mào)易中常用的保函問(wèn)題進(jìn)行分析和探討。 4 一、獨(dú)立保函的含義及其特性 獨(dú)立保函（Independent Guarantee），又稱獨(dú)立保證、獨(dú)立擔(dān)保。國(guó)際商會(huì)見索即付保函統(tǒng)一規(guī)則（URDG758）第2條規(guī)定：“見索即付保函或保函，無(wú)論其如何命名或描述，指根據(jù)提交的相符索賠進(jìn)行付款的任何簽署的承諾。5”聯(lián)合國(guó)獨(dú)立保證與備用信用證公約也在第2條對(duì)獨(dú)立保函進(jìn)行了界定：保證是指一項(xiàng)獨(dú)立的義務(wù)，國(guó)際慣例上稱為獨(dú)立保證或備用信用證中的承諾或義務(wù)。銀行或其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人（稱“保證人”）簽發(fā)此類保函或備用信用證并

4、承諾：一經(jīng)請(qǐng)求或一經(jīng)隨附其他單據(jù)的請(qǐng)求，即可以符合保函的條款和任何單據(jù)條件、指示或可推知的條件的方式，向受益人支付確定的或有限期的款項(xiàng)。8（三）按獨(dú)立保函的用途劃分 按獨(dú)立保函的用途不同，分為付款保函、預(yù)付款保函、借款保函、透支保函、補(bǔ)償貿(mào)易保函、履約保函、租賃保函、投標(biāo)保函、質(zhì)量保函、維修保函、關(guān)稅保付保函等。1.付款保函（Payment Guarantee） 2.預(yù)付款保函（Advanced Payment Guarantee）3.借款保函（Bank Guarantee for Loan）4.透支保函（Overdraft Guarantee）9 5.補(bǔ)償貿(mào)易保函（Guarantee und

5、er Compensation Trade） 6.履約保函（Performance Guarantee） 7.租賃保函（Leasing Guarantee） 8.投標(biāo)保函（Bid Bond，Tender Guarantee） 9.質(zhì)量保函（Quality Guarantee） 10.維修保函（Maintenance Guarantee） 11.關(guān)稅保付保函（Customs Guarantee）10 三、獨(dú)立保函的特點(diǎn) 從上述論述可以看出，獨(dú)立保函具有以下特點(diǎn)。（一）保證人付款義務(wù)的抽象性（二）保證人擔(dān)保的獨(dú)立性（三）保證人擔(dān)保的單據(jù)性（四）單據(jù)與擔(dān)保條款的一致性（五）清償債務(wù)的第一性11 四、

6、獨(dú)立保函在國(guó)際貿(mào)易中的作用（一）防范日益增大的國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)（二）獨(dú)立保函成為重要的融資工具（三）獨(dú)立保函將商業(yè)信用轉(zhuǎn)化為銀行信用（四）獨(dú)立保函有利于優(yōu)化國(guó)際貿(mào)易環(huán)境12 五、獨(dú)立保函的主要條款內(nèi)容 獨(dú)立保函因各國(guó)不同的要求，其格式有所差異，但其主要條款及內(nèi)容通常是一致的，一般常見的條款包括以下幾條。（一）保函獨(dú)立性條款（三）先決條件條款（四）擔(dān)保義務(wù)條款（五）有效期條款（六）延期條款13（七）保函文本退還條款（八）擔(dān)保的最高金額及支付貨幣條款（九）擔(dān)保金額遞減條款（十）付款時(shí)間和延遲利息條款（十一）基礎(chǔ)合同的變更對(duì)保函的影響條款（十二）保函轉(zhuǎn)讓及基礎(chǔ)合同轉(zhuǎn)讓條款（十三）抵消條款（十四）司法管轄

7、權(quán)與法律適用條款14 六、直接獨(dú)立保函相關(guān)人的權(quán)利和義務(wù)（一）申請(qǐng)人的主要義務(wù) 作為直接獨(dú)立保函的關(guān)系人，申請(qǐng)人的義務(wù)主要是向保證人提供反擔(dān)保義務(wù)和償付保證人的付款。1.向保證人提供反擔(dān)保2.向保證人支付有關(guān)費(fèi)用15（二）保證人的主要義務(wù)與權(quán)利 保證人是保函的當(dāng)事人之一，他能否適當(dāng)?shù)芈男衅涓犊盍x務(wù)直接影響受益人的權(quán)益，同時(shí)他還應(yīng)對(duì)申請(qǐng)人承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)，因此，保證人所承擔(dān)的義務(wù)是整個(gè)保函業(yè)務(wù)的核心內(nèi)容。另外，保證人也享有其權(quán)利。161.嚴(yán)格履行申請(qǐng)人的委托 2.審核義務(wù)（1）對(duì)申請(qǐng)人的委托的準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行審核（2）對(duì)受益人的索款要求是否符合保函條款和條件進(jìn)行審核 3.保證人的主要權(quán)利17（三）

8、受益人的主要權(quán)利和義務(wù) 受益人是保函的另一當(dāng)事人，也是保函的權(quán)利人。他所享受的權(quán)利是，若索款要求與所提示的有關(guān)單據(jù)在表面上與保函的條款和條件相符，有權(quán)要求保證人履行付款義務(wù)。與此同時(shí)，他也應(yīng)履行其相關(guān)義務(wù)。1.索款要求的提出與形式 2.索款要求與基礎(chǔ)合同有關(guān)3.提示單據(jù)18 七、間接獨(dú)立保函相關(guān)人的權(quán)利和義務(wù) 在間接獨(dú)立保函下，申請(qǐng)人要求其國(guó)內(nèi)銀行（稱為指示行）向受益人所在國(guó)（地）的銀行（稱為保證人）發(fā)出開立保函的指示。因此，在間接獨(dú)立保函中，其相關(guān)人為保證人、受益人、申請(qǐng)人和指示行。19（一）指示行的主要義務(wù) 雖然出具保函的委托通常由申請(qǐng)人自己擬定，指示行只起向保證人轉(zhuǎn)遞該委托的作用，但指示行是以自己的名義向保證人提交委托的，因此，指示行必須承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。1.向保證人轉(zhuǎn)遞保函委托2.調(diào)查基礎(chǔ)保函的付款條件是否滿足3.向申請(qǐng)人通知反保函的內(nèi)容4.向保證人提供反保函（1）反保函的主要內(nèi)容（2）反保函的性質(zhì)及其效力20（二）保證人的主要義務(wù) 在間接獨(dú)立保函的情況下，外國(guó)保證人要同指示行和受益人產(chǎn)生直接的聯(lián)系，同時(shí)它的作為或不作為也將影響到申請(qǐng)人的利益，盡管它