項目風(fēng)險管理-49頁

1、蔣翠清二零一零年項目風(fēng)險管理1內(nèi)容提綱1. 項目風(fēng)險概述2. 項目風(fēng)險管理3. 十二條良好實踐2 1.1 風(fēng)險定義 1.2 風(fēng)險的特征 1.3 風(fēng)險相對性 1.4 風(fēng)險分類 1.5 項目不同階段的主要風(fēng)險 1.6 不同類型項目的風(fēng)險1. 項目風(fēng)險概述31.1 項目風(fēng)險定義與基本術(shù)語（1）什么是風(fēng)險？人們對事物認(rèn)識的程度：完全、不完全、完全不Websters Dictionary：風(fēng)險是指遭受損失、傷害、破壞的可能性。風(fēng)險是不利的情況（或損失）發(fā)生的不確定性（不期望發(fā)生的事件的客觀不確定性）。風(fēng)險是在給定的情況下和特定的時間內(nèi)，那些可能發(fā)生的與結(jié)果之間的差異，差異越大則風(fēng)險越大。風(fēng)險是指影響風(fēng)險

2、主體的因素在未來的一段時間內(nèi)發(fā)生始料未及的變化，而給風(fēng)險主體帶來的損失。項目特點，決定項目一定有風(fēng)險。41.1 項目風(fēng)險定義與基本術(shù)語（2）項目風(fēng)險 PMI：項目風(fēng)險是一種不確定的事件或條件，一旦發(fā)生，將對項目目標(biāo)產(chǎn)生某種正面或負(fù)面影響。項目所處的環(huán)境和條件本身的不確定性項目干系人主觀上不能準(zhǔn)確預(yù)見或控制的因素影響使項目的最終結(jié)果與當(dāng)事者的期望產(chǎn)生背離的可能性。給項目干系人帶來損失、帶來機(jī)遇兩個方面的可能性。 項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因：人們認(rèn)識能力有限信息本身的滯后性特性項目環(huán)境條件的發(fā)展變化項目信息資源和溝通管理51.1 項目風(fēng)險定義與基本術(shù)語（3）風(fēng)險的形式化定義在特定期間內(nèi)，由于內(nèi)部因素和外部

3、因素的變動結(jié)果，使特定主體可能發(fā)生的損失或機(jī)會。 Rf (P,C) R: 風(fēng)險影響（risk effect） P：風(fēng)險發(fā)生的可能性(risk probability) C：風(fēng)險發(fā)生后的損失得失量(amount at stake)風(fēng)險要素 包括風(fēng)險事件、風(fēng)險概率、得失量風(fēng)險條件 包括項目環(huán)境中可能導(dǎo)致項目風(fēng)險發(fā)生的某些因素，例如，不良的項目管理，或依賴于不能控制的外部參與方。61.1 項目風(fēng)險定義與基本術(shù)語（4）風(fēng)險的其他基本術(shù)語關(guān)鍵風(fēng)險和非關(guān)鍵風(fēng)險觸發(fā)器（trigger，風(fēng)險征兆或風(fēng)險預(yù)警信號） 表示風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生或即將發(fā)生殘留風(fēng)險 采取了風(fēng)險應(yīng)對措施后預(yù)留的風(fēng)險。二次風(fēng)險 風(fēng)險承擔(dān)度 可接收的

4、風(fēng)險承擔(dān)度是項目團(tuán)隊衡量風(fēng)險應(yīng)對計劃執(zhí)行效果的標(biāo)準(zhǔn)。風(fēng)險效用（或風(fēng)險容忍度） 指人們對風(fēng)險的偏愛程度（從潛在的權(quán)衡中得到滿足或愉悅的程度）： risk averse；risk seeking；risk neutral71.1 項目風(fēng)險定義與基本術(shù)語（4）風(fēng)險的其他基本術(shù)語Potential payoff：潛在的機(jī)會或風(fēng)險機(jī)會所等同的貨幣價值量8 1.2 項目風(fēng)險的主要特征風(fēng)險的普遍性 風(fēng)險是普遍存在的，特別是目前我們的組織普遍地處于內(nèi)外部的不確定環(huán)境下，風(fēng)險的存在就具有普遍性。風(fēng)險的隨機(jī)性 風(fēng)險發(fā)生是偶然事件，發(fā)生時間、地點、形式和內(nèi)容都是不可準(zhǔn)確預(yù)知的。風(fēng)險的相對性（風(fēng)險與機(jī)遇） 同一風(fēng)險對

5、于不同的組織、項目、不同的人，危險、處置、結(jié)果和承受能力都是不同的。風(fēng)險的漸進(jìn)性 大部分風(fēng)險不是突然爆發(fā)的風(fēng)險的階段性9 1.2 風(fēng)險的特征風(fēng)險的可管理性 風(fēng)險作為一種事件，也是可預(yù)測、可識別、可分析、可跟蹤和可管理的；獲取相關(guān)的信息。不確定性(項目風(fēng)險源于其不確定性)需求不確定；組織外部的不確定性（自然、政治、經(jīng)濟(jì)、法律、技術(shù)等的環(huán)境不確定）組織內(nèi)部的不確定性認(rèn)識能力項目的外部干系人的影響和作用不確定.10風(fēng)險大小損失概率（可能性）風(fēng)險增大高度風(fēng)險區(qū)中度風(fēng)險區(qū)低度風(fēng)險區(qū)11降低風(fēng)險的思路損失概率（可能性）風(fēng)險增大高度風(fēng)險區(qū)中度風(fēng)險區(qū)低度風(fēng)險區(qū)121.4 風(fēng)險分類（1）有無預(yù)警信息純風(fēng)險、商業(yè)

6、風(fēng)險（損失或獲利）不同的管理方法（2）風(fēng)險來源自然風(fēng)險、人為風(fēng)險（天災(zāi)人禍）（3）是否被識別 （4）按風(fēng)險屬性技術(shù)風(fēng)險；管理風(fēng)險；組織風(fēng)險；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、財務(wù)風(fēng)險；外部風(fēng)險(市場、政策、法規(guī)等)風(fēng)險類別風(fēng)險識別風(fēng)險特征（可能性、危害）KnownUnKnown部分預(yù)測部分已知UnKnownUnKnown不可預(yù)測全部未知131.5項目生命周期不同階段的主要風(fēng)險全生命周期個階段每個階段典型風(fēng)險事件項目批準(zhǔn)項目出示計劃和詳細(xì)計劃執(zhí)行結(jié)束風(fēng)險風(fēng)險投資總額總體項目風(fēng)險風(fēng)險投資總額缺乏主要專家問題定義不明無可行性研究目標(biāo)不明確購買（通過競標(biāo)）沒有風(fēng)險管理計劃計劃草率缺乏準(zhǔn)確參數(shù)傳播不準(zhǔn)確角色定義不明確團(tuán)隊缺乏經(jīng)

7、驗員工缺乏技能材料可獲得性罷工天氣范圍變更進(jìn)度變更管理制度要求無合適的控制系統(tǒng)質(zhì)量差客戶不接受基建規(guī)模更改現(xiàn)金流問題得失量影響最高期141.6 不同類型項目的風(fēng)險半開放項目開放項目項目起點項目終點半封閉項目封閉項目信息缺口152.項目風(fēng)險管理項目風(fēng)險管理 是對項目風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和應(yīng)對的系統(tǒng)的過程。它包括把對于項目目標(biāo)而言正面事件的概率和影響結(jié)果最大化和把負(fù)面事件的概率和影響最小化。項目風(fēng)險階段風(fēng)險潛在階段 識別風(fēng)險并預(yù)見其后果，做好風(fēng)險規(guī)避。風(fēng)險發(fā)生階段 采用風(fēng)險轉(zhuǎn)化與化解的辦法對風(fēng)險進(jìn)行控制與管理，做好風(fēng)險化解。風(fēng)險后果階段 采用消除項目風(fēng)險后果的措施消除和減少項目風(fēng)險所造成的影響。 1

8、6 風(fēng)險管理的目的1.試圖系統(tǒng)化地瓦解不確定因素對項目計劃（質(zhì)量、預(yù)算、進(jìn)度、資源分配等）的威脅2.通過風(fēng)險的管理變被動的面對風(fēng)險，即由消防狀態(tài)變?yōu)橹鲃用鎸︼L(fēng)險，即釣魚狀態(tài)。3.知道什么是緊急事件，即用FIRST THING FIRST 的原則處理緊急事件2.項目風(fēng)險管理172.項目風(fēng)險管理2.1 風(fēng)險管理計劃2.2 風(fēng)險識別2.3 風(fēng)險定性分析2.4 風(fēng)險定量分析2.5 風(fēng)險應(yīng)對計劃2.6 風(fēng)險監(jiān)控182.項目風(fēng)險管理項目風(fēng)險的監(jiān)控項目風(fēng)險管理計劃編制項目風(fēng)險應(yīng)對計劃編制項目風(fēng)險的度量（定性、定量）項目風(fēng)險的識別項目結(jié)束結(jié)束？否是192.1 風(fēng)險管理計劃編制風(fēng)險管理計劃 定義項目風(fēng)險管理過程

9、、決定風(fēng)險管理活動所用的方法、技術(shù)和標(biāo)準(zhǔn)，為各項活動分配相應(yīng)的資源，以及明確各項活動的人員角色和責(zé)任。結(jié)果是項目風(fēng)險管理計劃書，是一個指導(dǎo)性文件。風(fēng)險管理計劃描述了： 整個項目生命周期內(nèi)，項目團(tuán)隊如何組織和開展項目風(fēng)險識別、度量、應(yīng)對和監(jiān)控等項目風(fēng)險管理活動。風(fēng)險管理計劃的主要任務(wù)制定項目風(fēng)險管理的一般性指導(dǎo)原則制定項目風(fēng)險應(yīng)對的計劃和原則202.1 風(fēng)險管理計劃編制風(fēng)險管理計劃的主要內(nèi)容項目風(fēng)險管理方法包括工具和技術(shù)及相關(guān)規(guī)定。風(fēng)險管理角色和責(zé)任項目團(tuán)隊及個人責(zé)任規(guī)定。項目風(fēng)險預(yù)算項目風(fēng)險管理的資源和預(yù)算安排。時間安排項目風(fēng)險管理的時間和循環(huán)周期安排。項目風(fēng)險度量方法包括風(fēng)險/后果/時間進(jìn)程

10、等。項目風(fēng)險臨界值（征兆）-對風(fēng)險采取措施的界限。項目風(fēng)險跟蹤的辦法和要求。項目風(fēng)險管理計劃的修訂212.1 風(fēng)險管理計劃編制輸入（依據(jù)）.項目章程.風(fēng)險管理策略.定義角色和任務(wù).項目干系人風(fēng)險承受限度. WBS. 組織過程資產(chǎn)工具與技術(shù)計劃編制會議（頭腦風(fēng)暴）輸出風(fēng)險管理計劃(1)方法論(2)崗位職責(zé)(3)預(yù)算(4)評分和解釋(5)承受度(6)頻率(7)報告格式(8)跟蹤222.2 風(fēng)險識別風(fēng)險識別是指認(rèn)識和鑒別項目存在哪些風(fēng)險及其特征，以及對項目可能產(chǎn)生的影響，并形成文檔。風(fēng)險識別是一種全過程、持續(xù)的和系統(tǒng)性的工作。參與人員 項目經(jīng)理、團(tuán)隊主要成員、有經(jīng)驗的專家和其他干系人風(fēng)險識別的主要工

11、作和內(nèi)容識別并確定項目有哪些潛在的風(fēng)險？引起風(fēng)險的主要原因是什么？這些風(fēng)險所引起的后果及嚴(yán)重程度如何？232.2 風(fēng)險識別輸入（依據(jù)）.風(fēng)險管理計劃.項目產(chǎn)出物的描述文件.項目計劃信息.歷史項目資料（含團(tuán)隊經(jīng)驗）工具與技術(shù).假設(shè)條件分析.文檔審核.訪談法.頭腦風(fēng)暴.德爾非法（Delphi）.SWOT.風(fēng)險識別清單.流程圖法輸出（成果）.風(fēng)險登記單.觸發(fā)器.其他過程所需要的輸出項目風(fēng)險識別過程242.2 風(fēng)險識別項目風(fēng)險登記單25項目各階段典型風(fēng)險事件風(fēng)險價值各階段典型風(fēng)險事件時間啟動階段計劃階段執(zhí)行階段收尾階段機(jī)會和風(fēng)險得失量風(fēng)險發(fā)生最高時期風(fēng)險影響最高時期.缺少相應(yīng)專業(yè)的專家.對需求界定不清

12、.沒有做可行性研究.目標(biāo)不清.沒有風(fēng)險管理計劃.倉促計劃.缺少管理層支持.職能界定差.項目隊伍缺乏經(jīng)驗.人員技能不夠.材料短缺.人員誤工.天氣影響.范圍改變.項目進(jìn)度改變.環(huán)境要求.沒有適當(dāng)?shù)目刂企w系.產(chǎn)品或服務(wù)質(zhì)量差.客戶不能接受成果.現(xiàn)金流出現(xiàn)問題26風(fēng)險識別過程框圖確認(rèn)不確定性的存在建立初步清單確定風(fēng)險事件并推測其結(jié)果制定風(fēng)險預(yù)測圖進(jìn)行風(fēng)險分類建立風(fēng)險目錄摘要27風(fēng)險識別：不同維度目標(biāo)維：成本、進(jìn)度、質(zhì)量、安全時間維：不同階段，規(guī)劃采購，設(shè)計實施因素維：市場、財務(wù)、技術(shù)、人員、結(jié)構(gòu)或過程風(fēng)險。282.3 風(fēng)險定性分析風(fēng)險定性分析是評估已經(jīng)識別出的風(fēng)險發(fā)生的可能性及其影響，以及確定它們的重

13、要性和優(yōu)先級。風(fēng)險定性的目的根據(jù)各類風(fēng)險對項目目標(biāo)的潛在影響，對風(fēng)險進(jìn)行排序通過比較風(fēng)險值確定項目總體風(fēng)險級別指導(dǎo)風(fēng)險應(yīng)對計劃制定和開展項目風(fēng)險控制定性分析的描述風(fēng)險概率 5級：百分比；自然語言；數(shù)字風(fēng)險影響 自然語言；數(shù)字時間階段 292.3 風(fēng)險定性分析風(fēng)險定性分析方法之一：影響與概論矩陣302.3 風(fēng)險定性分析風(fēng)險定性分析方法之二：前十大風(fēng)險條目跟蹤法 能幫助識別風(fēng)險，并通過監(jiān)測風(fēng)險使人們在整個項目周期內(nèi)保有風(fēng)險意識。312.3 風(fēng)險定性分析輸入（依據(jù)）.風(fēng)險管理計劃.已識別的風(fēng)險.項目狀態(tài)和階段.項目類型.歷史數(shù)據(jù)的精度.組織過程資產(chǎn).假設(shè)工具與技術(shù).風(fēng)險概率和影響分析.概率/影響風(fēng)險

14、等級評價矩陣.前十大風(fēng)險條目跟蹤法輸出（成果）.項目總體風(fēng)險等級.風(fēng)險優(yōu)先次序清單.需要進(jìn)一步分析和管理的風(fēng)險清單.風(fēng)險定性分析結(jié)果中的趨勢32評估一個風(fēng)險對項目主要目標(biāo)的影響項目目標(biāo)非常低.05低.1中.2高.4非常高.8成本不明顯的成本增加成本增加小于5%成本增加介于5-10%成本增加介于10-20%成本增加大于20%進(jìn)度不明顯的進(jìn)度拖延進(jìn)度拖延小于5%項目整體進(jìn)度拖延5-10%項目整體進(jìn)度拖延介于10-20%項目整體進(jìn)度拖延大于20%范圍范圍減少幾乎察覺不到范圍的次要部分受到影響范圍的主要部分受到影響項目的減少不被業(yè)主接受項目最終產(chǎn)品實際上沒用質(zhì)量質(zhì)量等級降低幾乎察覺不到只有某些非?？燎?/p>

15、的工作受到影響質(zhì)量的降低需得到業(yè)主的批準(zhǔn)質(zhì)量的降低不被業(yè)主接受項目最終產(chǎn)品實際上不能使用332.4 風(fēng)險定量分析風(fēng)險定量分析是量化分析每一風(fēng)險的概率及其對項目目標(biāo)造成的后果，也分析項目總體風(fēng)險的程度。風(fēng)險定量的目的測定實現(xiàn)某一特定項目目標(biāo)的概率。量化項目的風(fēng)險暴露，決定項目可能需要的成本和時間的應(yīng)急儲備通過量化各風(fēng)險對項目目標(biāo)的影響程度，甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險識別現(xiàn)實的和可實現(xiàn)的成本、進(jìn)度及范圍目標(biāo)342.4 風(fēng)險定量分析風(fēng)險定量分析方法之一：決策樹法 用于在未來結(jié)果不確定的情況下輔助選擇最優(yōu)的行動。一般都是自上而下的來生成的；每個決策或事件都可能引出兩個或多個事件，導(dǎo)致不同的結(jié)果，把這種決策

16、分支畫成圖形很像一棵樹的枝干，故稱決策樹。 352.4 風(fēng)險定量分析風(fēng)險定量分析方法之二：靈敏度分析法 用于查看改變一個或多個變量對結(jié)果的影響。例如盈虧平衡點分析。362.4 風(fēng)險定量分析風(fēng)險定量分析方法之三：概率估計注：1.合同工期為12個月，每月工程款按總價除以工期月數(shù)概算。 2.損失費包括因付款誤期導(dǎo)致承包商借款從而增加借款利息，借款利息按月息1%計算例如：業(yè)主付款拖期損失概率分布平均拖期月數(shù)發(fā)生概率（ % ）期望損失（萬美元）按時付款拖期1 月拖期2月拖期3月1020502000.170.830.50合計1001.5037可能發(fā)生的風(fēng)險因素權(quán)數(shù)（W）風(fēng)險因素發(fā)生的可能性（C）W*C很大

17、1.0比較大0.8中等0.6不大0.4較小0.2政局不穩(wěn)0.050.03物價上漲0.150.12業(yè)主支付能力0.100.06技術(shù)難度0.200.04工期緊迫0.150.09材料供應(yīng)0.150.12匯率浮動0.100.06無后續(xù)項目0.100.04W*C=0.56風(fēng)險定量分析方法之四：專家判斷法（德爾菲法）2.4 風(fēng)險定量分析38輸入（依據(jù)）.1風(fēng)險管理計劃.2已識別的風(fēng)險.3風(fēng)險優(yōu)先次序清單.4需要進(jìn)一步分析和管理的風(fēng)險清單.5歷史信息.6其他計劃編制的輸出工具與技術(shù).1 訪談.2 專家判斷.3敏感性分析.3決策樹分析.4模擬仿真.5概率估計輸出（成果）.1經(jīng)量化的優(yōu)先次序清單.2項目可能性分

18、析.3完成項目成本和時間目標(biāo)的概率.4風(fēng)險定量分析結(jié)果中的趨勢2.4 風(fēng)險定量分析392.5 風(fēng)險應(yīng)對計劃 組織在識別和度量之后，必須對風(fēng)險作出適當(dāng)?shù)膽?yīng)，以最小化負(fù)面風(fēng)險，最大化正面風(fēng)險。負(fù)面風(fēng)險的應(yīng)對策略風(fēng)險回避 通過消除風(fēng)險條件來消除特定的威脅風(fēng)險接受 一旦發(fā)生，承擔(dān)其后果風(fēng)險轉(zhuǎn)移 把管理的風(fēng)險和責(zé)任轉(zhuǎn)移給第三方風(fēng)險緩解（控制） 通過降低風(fēng)險事件發(fā)生的概率，從而減低風(fēng)險事件的影響。（可采用2/8定律） 正面風(fēng)險的應(yīng)對策略 風(fēng)險開發(fā)，風(fēng)險共擔(dān)，風(fēng)險增大，風(fēng)險接受402.5 風(fēng)險應(yīng)對計劃輸入.風(fēng)險管理計劃. 風(fēng)險優(yōu)先次序清單. 項目風(fēng)險排序.定量化的風(fēng)險優(yōu)先次序清單.項目可能性分析.達(dá)到項目成

19、本和時間目標(biāo)的概率.潛在的應(yīng)對措施清單.風(fēng)險承擔(dān)者.共同風(fēng)險成因.風(fēng)險定量和定性分析結(jié)果中的趨勢工具與技術(shù).1風(fēng)險回避.2風(fēng)險轉(zhuǎn)移.3風(fēng)險緩解.4風(fēng)險接受輸出.1風(fēng)險應(yīng)對計劃.2剩余風(fēng)險.3合同協(xié)議.4需要的應(yīng)急儲備.5對項目計劃修訂的輸入41風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險規(guī)避策略回避轉(zhuǎn)移控制接受 應(yīng)對風(fēng)險，可以從改變風(fēng)險后果的性質(zhì)、風(fēng)險發(fā)生的概率或風(fēng)險后果大小3個方面，提出多種策略。具體采取哪一種或幾種，取決于項目的風(fēng)險形勢。422.6 風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險監(jiān)控就是對項目的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)督和控制，它包括：跟蹤已識別的風(fēng)險、監(jiān)視殘余風(fēng)險和識別新的風(fēng)險保證風(fēng)險管理計劃和風(fēng)險應(yīng)對計劃的執(zhí)行與實施評估這些計劃對減低風(fēng)險的有效性。風(fēng)險監(jiān)控在整個項目生命周期過程中，不斷持續(xù)進(jìn)行432.6 風(fēng)險監(jiān)控風(fēng)險控制的目的風(fēng)險應(yīng)對計劃（含風(fēng)險應(yīng)對措施）是否得到有效實施風(fēng)險應(yīng)對措施是否有效，是否需要制定新的應(yīng)對方案和應(yīng)對措施項目假設(shè)前提是否依然成立風(fēng)險暴露水平與以前的狀態(tài)相比是否發(fā)生變化，并做出“趨勢”分析某一