電大《金融市場(chǎng)》(補(bǔ)修)考試復(fù)習(xí)資料

1、金融市場(chǎng)#復(fù)習(xí)資料一一.填空題（共10題，共20分）.按組織形態(tài)不同，投資基金可分為型和型。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.公司型；2.契約型；.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.集合證券投資方式；.股份公司制度的三大要素是、（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.股票；2.股份公司；3.股票市場(chǎng)；.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，投資者須在資金帳戶(hù)上（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.存入若干現(xiàn)金；.的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.國(guó)庫(kù)券；.按利息支付形式，債券可分為和（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.付息彳券；2.貼現(xiàn)債券；.商業(yè)票據(jù)本質(zhì)上是（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.商業(yè)本票；.市場(chǎng)利率與債券轉(zhuǎn)

2、讓價(jià)格的關(guān)系是：利率，價(jià)格下跌；利率，價(jià)格上漲。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.提高；.下跌；.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，若投資者拒絕券商的維持最低保證金率的要求，券商有權(quán)（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.將其所持證券平倉(cāng)；.金融市場(chǎng)的參與主體中，既是資金的需求和供應(yīng)者，又是市場(chǎng)活動(dòng)的調(diào)節(jié)者。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.政府；二.單選題（共10題，共20分）1.以下不屬于衍生金融工具的是（）（2分）A.期權(quán)B.期貨C.股票D.互換標(biāo)準(zhǔn)答案：C2.以下哪一選項(xiàng)的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠（）（2分）A.商業(yè)票據(jù)B.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單C.國(guó)庫(kù)券D.銀行承兌匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：C.某債券的面值為100元，10年還本，每年

3、利息10元，某投資者在第三年年終以95元的市價(jià)購(gòu)得此債券，那么該債券的當(dāng)期收益率為：（）（2分）A.10%B.10.63%C.10.5%D.10.53%標(biāo)準(zhǔn)答案：C.某債券的面值為100元，10年還本，每年利息10元，某投資者在第三年年終以95元的市價(jià)購(gòu)得此債券，那么該債券的當(dāng)期收益率為：（）（2分）A.10%B.10.63%C.10.50%D.10.53%標(biāo)準(zhǔn)答案：C.一份期貨合約習(xí)慣上稱(chēng)為（）（2分）A.“份”“平”C“西”.D.“口”標(biāo)準(zhǔn)答案：D6.按組織形態(tài)不同，投資基金可分為（）（2分）A.成長(zhǎng)型和收益型B.公司型和契約型C.共同基金和互惠基金D.開(kāi)放型封閉型標(biāo)準(zhǔn)答案：D7.投資基金

4、一般都在二級(jí)市場(chǎng)上掛牌。（）（2分）A.公司型B.契約型C.開(kāi)放型D.封閉型標(biāo)準(zhǔn)答案：D8.以下不屬于衍生金融工具的是：（）（2分）A.期權(quán)B.期貨C.股票D.互換標(biāo)準(zhǔn)答案：C9.以下選項(xiàng)的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠（）（2分）A.商業(yè)票據(jù)B.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單C.國(guó)庫(kù)券D.銀行承兌匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：C10.投資基金的利潤(rùn)分配方式不包括以下選項(xiàng)（）（2分）A.送紅B.基金單位增值C.轉(zhuǎn)增D.派現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D三.計(jì)算題（共1題洪10分）.某投資者購(gòu)得180天到期，年利率10%的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單100萬(wàn)元，在持單60天后出售，當(dāng)時(shí)市場(chǎng)利率11%,試計(jì)算該存單的出售價(jià)格。（10分）標(biāo)準(zhǔn)答案：根據(jù)存單計(jì)算公

5、式：四.判斷題（共2題洪10分）.債券的發(fā)行利率是債券發(fā)行人根據(jù)自身的要求來(lái)確定的。（）（5分）錯(cuò)誤正確標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤.基金證券就是投資基金。（5分）錯(cuò)誤正確標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤五.問(wèn)答題（共2題洪40分）1.說(shuō)明政府在金融市場(chǎng)上的身份。（20分）標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）政府在金融市場(chǎng)上具有雙重身份。政府在金融市場(chǎng)上的雙重身份是指政府是金融市場(chǎng)上最大的資金需求者和交易的主體，還是重要的監(jiān)管者和調(diào)節(jié)者。（4分）（2）政府部門(mén)是一國(guó)金融市場(chǎng)上主要的資金需求者。不管是中央政府還是地方政府，為了建設(shè)公共工程，為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字，一般都通過(guò)發(fā)行公債方式籌措所需資金，從而以資金需求者的身份在金融市場(chǎng)上活動(dòng)。在國(guó)際金融市場(chǎng)

6、上，各國(guó)政府仍是金融市場(chǎng)的活動(dòng)主體之一，但有的是資金供給者，有的則是資金需求者。資金供給者如一些發(fā)達(dá)國(guó)家的政府、在國(guó)際事務(wù)中承擔(dān)更多責(zé)任和義務(wù)的政府。與此相反，一些發(fā)展中國(guó)家的政府，不僅是國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)的資金需求者，也是國(guó)際金融市場(chǎng)的資金借入者。（8分）（3）政府對(duì)金融市場(chǎng)的監(jiān)管主要是授權(quán)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)，但也經(jīng)常自己出面向金融市場(chǎng)施加影響。政府還經(jīng)常通過(guò)財(cái)政政策和貨幣政策對(duì)金融市場(chǎng)施加影響。一些發(fā)達(dá)國(guó)家的政府為了實(shí)現(xiàn)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)和國(guó)際金融市場(chǎng)的控制，還通過(guò)政府協(xié)定方式，建立起許多國(guó)際金融市場(chǎng)的行為準(zhǔn)則及權(quán)力義務(wù)關(guān)系。如西方七國(guó)財(cái)長(zhǎng)會(huì)議就經(jīng)常對(duì)國(guó)際金融市場(chǎng)問(wèn)題進(jìn)行磋商，甚至為解決金融市場(chǎng)的突出問(wèn)題而米取

7、聯(lián)合行動(dòng)。（8分）2.同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)是什么？（20分）標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）同業(yè)拆借市場(chǎng)是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行臨時(shí)性資金融通的市場(chǎng)。換句話說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間資金調(diào)劑的市場(chǎng)。（2分）（2）原始意義上的同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)行臨時(shí)性資金頭寸”調(diào)劑的市場(chǎng)，期限非常之短，多為隔夜或隔日融通。同業(yè)拆借市場(chǎng)發(fā)展到今天，已成為各金融機(jī)構(gòu)，特別是商業(yè)銀行彌補(bǔ)資金流動(dòng)性不足，以及充分、有效運(yùn)用資金，減少資金閑置的市場(chǎng)，成為商業(yè)銀行協(xié)調(diào)流動(dòng)性與盈利性關(guān)系的市場(chǎng)機(jī)制。（8分）（3）同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有以下：第一，對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的主體有嚴(yán)格限制。第二，融資期限較短。第三，交易手段較為先進(jìn)，手續(xù)比

8、較簡(jiǎn)便，成交時(shí)間較為迅捷。第四，交易額較大，一般不需要擔(dān)保或抵押，完全是一種信用交易。第五，利率由供求雙方議定，可以隨行就市。（10分）金融市場(chǎng)#復(fù)習(xí)資料二一.填空題（共10題，共20分）.股份公司制度的三大要素是、（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.股票；2.股份公司；3.股票市場(chǎng)；.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，投資者須在資金帳戶(hù)上（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.存入若干現(xiàn)金；.按利息支付形式，債券可分為和（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.付息彳券；2.貼現(xiàn)債券；.金融市場(chǎng)的參與主體中，既是資金的需求和供應(yīng)者，又是市場(chǎng)活動(dòng)的調(diào)節(jié)者。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.政府；.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（2分）標(biāo)準(zhǔn)答

9、案：1.集合證券投資方式；.的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.國(guó)庫(kù)券；.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，若投資者拒絕券商的維持最低保證金率的要求，券商有權(quán)（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.將其所持證券平倉(cāng)；.市場(chǎng)利率與債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的關(guān)系是：利率，價(jià)格下跌；利率，價(jià)格上。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.提高；2.下跌；.商業(yè)票據(jù)本質(zhì)上是（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.商業(yè)本票；!.按組織形態(tài)不同，投資基金可分為型和型。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.公司型；2.契約型；二.單選題（共10題，共20分）1.以下不屬于衍生金融工具的是（）（2分）A.期權(quán)B.期貨C.股票D.互換標(biāo)準(zhǔn)答案：C2.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是以下哪一選項(xiàng)之間

10、發(fā)生的未到期匯票轉(zhuǎn)讓。（）（2分）A.企業(yè)與銀行B.銀行與中央銀行C.銀行與銀行D.企業(yè)與中央銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C3.按組織形態(tài)不同，投資基金可分為（）（2分）A.成長(zhǎng)型和收益型B.公司型和契約型C.共同基金和互惠基金D.開(kāi)放型封閉型標(biāo)準(zhǔn)答案：D.某債券的面值為100元，10年還本，每年利息10元，某投資者在第三年年終以95元的市價(jià)購(gòu)得此債券，那么該債券的當(dāng)期收益率為：（）（2分）A.10%B.10.63%C.10.5%D.10.53%標(biāo)準(zhǔn)答案：C.以下不屬于衍生金融工具的是：（）（2分）A.期權(quán)B.期貨C.股票D.互換標(biāo)準(zhǔn)答案：C6.投資基金一般都在二級(jí)市場(chǎng)上掛牌。（）（2分）A.公司型B.契約

11、型C.開(kāi)放型D.封閉型標(biāo)準(zhǔn)答案：D.投資基金一般都在二級(jí)市場(chǎng)上掛牌。（）（2分）A.公司型B.契約型C.開(kāi)放型D.封閉型標(biāo)準(zhǔn)答案：D.以下選項(xiàng)不是投資基金的特征（）（2分）A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.安全性高C.成本較高D.專(zhuān)業(yè)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C9.以下哪一選項(xiàng)的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠（）（2分）A.商業(yè)票據(jù)B.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單C.國(guó)庫(kù)券D.銀行承兌匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：C10.金融市場(chǎng)的參與主體中，以下選項(xiàng)既是資金的需求和供應(yīng)者，又是市場(chǎng)活動(dòng)的調(diào)節(jié)者（2分）A.家庭B.非金融企業(yè)C.政府D.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)答案：C三.計(jì)算題（共1題洪10分）.某投資者購(gòu)得180天到期，年利率10%的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單100萬(wàn)元，在

12、持單60天后出售，當(dāng)時(shí)市場(chǎng)利率11%,試計(jì)算該存單的出售價(jià)格。（10分）標(biāo)準(zhǔn)答案：根據(jù)存單計(jì)算公式：四.判斷題（共2題洪10分）1.第三市場(chǎng)是西方金融創(chuàng)新的一種結(jié)果。（）（5分）錯(cuò)誤正確標(biāo)準(zhǔn)答案：正確考生答案：答題結(jié)果：錯(cuò)誤！2.大額可轉(zhuǎn)讓存單的轉(zhuǎn)讓價(jià)格是高于面額的。（5分）錯(cuò)誤正確標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤五.問(wèn)答題（共2題洪40分）.影響股票價(jià)格變動(dòng)的主要因素是什么？（20分）標(biāo)準(zhǔn)答案：影響股票價(jià)格變動(dòng)的主要因素有：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)因素。包括：A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；B.經(jīng)濟(jì)周期或經(jīng)濟(jì)景氣循環(huán)；C.利率的變動(dòng)；D.貨幣供應(yīng)量；E.財(cái)政收支因素；F.投資和消費(fèi)因素；G.物價(jià)因素（8分）（2）政治因素和自然因素。（2

13、分）（3）行業(yè)因素。（2分）（4）心理因素。（2分）（5）公司自身因素。（2分）（6）其他因素，主要有：A.進(jìn)行不正當(dāng)?shù)耐稒C(jī)操作；B.信用交易因素；C.證券主管部門(mén)的限制規(guī)定等。（4分）.同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)是什么？（20分）標(biāo)準(zhǔn)答案：（1）同業(yè)拆借市場(chǎng)是指具有準(zhǔn)入資格的金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行臨時(shí)性資金融通的市場(chǎng)。換句話說(shuō)，同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)之間資金調(diào)劑的市場(chǎng)。（2分）（2）原始意義上的同業(yè)拆借市場(chǎng)是金融機(jī)構(gòu)間進(jìn)行臨時(shí)性資金頭寸”調(diào)劑的市場(chǎng)，期限非常之短，多為隔夜或隔日融通。同業(yè)拆借市場(chǎng)發(fā)展到今天，已成為各金融機(jī)構(gòu)，特別是商業(yè)銀行彌補(bǔ)資金流動(dòng)性不足，以及充分、有效運(yùn)用資金，減少資金閑置的市場(chǎng)，成為

14、商業(yè)銀行協(xié)調(diào)流動(dòng)性與盈利性關(guān)系的市場(chǎng)機(jī)制。（8分）（3）同業(yè)拆借市場(chǎng)的特點(diǎn)有以下：第一，對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)的主體有嚴(yán)格限制。第二，融資期限較短。第三，交易手段較為先進(jìn)，手續(xù)比較簡(jiǎn)便，成交時(shí)間較為迅捷。第四，交易額較大，一般不需要擔(dān)?；虻盅?，完全是一種信用交易。第五，利率由供求雙方議定，可以隨行就市。（10分）金融市場(chǎng)#復(fù)習(xí)資料三一.填空題（共10題，共20分）.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.集合證券投資方式；.金融市場(chǎng)的參與主體中，既是資金的需求和供應(yīng)者，又是市場(chǎng)活動(dòng)的調(diào)節(jié)者。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.政府；.按組織形態(tài)不同，投資基金可分為型和型。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.公司型

15、；2.契約型；.按利息支付形式，債券可分為和（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.付息彳券；2.貼現(xiàn)債券；.的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.國(guó)庫(kù)券；.股份公司制度的三大要素是、（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.股票；2.股份公司；3.股票市場(chǎng)；.市場(chǎng)利率與債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的關(guān)系是：利率，價(jià)格下跌；利率，價(jià)格上漲。（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.提高;2.下跌；.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，投資者須在資金帳戶(hù)上（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.存入若干現(xiàn)金；.如果投資者的實(shí)際保證金率低于最低保證金率，若投資者拒絕券商的維持最低保證金率的要求，券商有權(quán)（2分）標(biāo)準(zhǔn)答案：1.將其所持證券平倉(cāng)；.商業(yè)票據(jù)本質(zhì)上是（2分）標(biāo)準(zhǔn)

16、答案：1.商業(yè)本票；二.單選題（共10題，共20分）1.以下選項(xiàng)不是投資基金的特征（）（2分）A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.安全性高C.成本較高D.專(zhuān)業(yè)管理標(biāo)準(zhǔn)答案：C2.以下選項(xiàng)的購(gòu)買(mǎi)者可以有賦稅的優(yōu)惠（）（2分）A.商業(yè)票據(jù)B.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單C.國(guó)庫(kù)券D.銀行承兌匯票標(biāo)準(zhǔn)答案：C3.以下不屬于衍生金融工具的是（）（2分）A.期權(quán)B.期貨C.股票D.互換標(biāo)準(zhǔn)答案：C.某債券的面值為100元，10年還本，每年利息10元，某投資者在第三年年終以95元的市價(jià)購(gòu)得此債券，那么該債券的當(dāng)期收益率為：（）（2分）A.10%B.10.63%C.10.5%D.10.53%標(biāo)準(zhǔn)答案：C.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）之間發(fā)生的未到期匯票

17、轉(zhuǎn)讓?zhuān)?分）A.企業(yè)與銀行B.銀行與中央銀行C.銀行與銀行D.企業(yè)與中央銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C投資基金的利潤(rùn)分配方式不包括以下選項(xiàng)（）（2分）A.送紅B.基金單位增值C.轉(zhuǎn)增D.派現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)答案：D一份期貨合約習(xí)慣上稱(chēng)為（）（2分）A.“份”“平”C“西”.D.“口”標(biāo)準(zhǔn)答案：D8.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是以下哪一選項(xiàng)之間發(fā)生的未到期匯票轉(zhuǎn)讓。（）（2分）A.企業(yè)與銀行B.銀行與中央銀行C.銀行與銀行D.企業(yè)與中央銀行標(biāo)準(zhǔn)答案：C9.按組織形態(tài)不同，投資基金可分為（）（2分）A.成長(zhǎng)型和收益型B.公司型和契約型C.共同基金和互惠基金D.開(kāi)放型封閉型標(biāo)準(zhǔn)答案：D10.某債券的面值為100元，10年還本，每年利息10元，某

18、投資者在第三年年終以95元的市價(jià)購(gòu)得此債券，那么該債券的當(dāng)期收益率為：（）（2分）A.10%B.10.63%C.10.50%D.10.53%標(biāo)準(zhǔn)答案：C三.計(jì)算題（共1題洪10分）1.2001年4月1日掛牌利率為9.876%,拆出資金1000萬(wàn)，期BM1天，固定上浮比率為0.124個(gè)百分點(diǎn)，試計(jì)算拆入利率和到期利息。（10分）標(biāo)準(zhǔn)答案：Y四.判斷題（共2題洪10分）.債券的發(fā)行利率是債券發(fā)行人根據(jù)自身的要求來(lái)確定的。（）（5分）錯(cuò)誤正確標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤.大額可轉(zhuǎn)讓存單的轉(zhuǎn)讓價(jià)格是高于面額的。（5分）錯(cuò)誤正確標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)誤五.問(wèn)答題（共2題洪40分）1.金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素是什么？（20分）標(biāo)準(zhǔn)答案：金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有以下四種金融市場(chǎng)主體。金融市場(chǎng)的主體，是指金融市場(chǎng)的交易者。這些交易者或是資金的供給者，或是資金的需求者，或者以雙重身