經(jīng)濟學(xué)]微觀經(jīng)濟學(xué)講義第八章市場失靈與政府干預(yù)課件

1、第八章 市場失靈與政府干預(yù)教學(xué)目的和要求。掌握造成市場失靈的壟斷、外部影響、公共產(chǎn)品、不完全信息等原因，學(xué)習(xí)和研究減緩市場失靈的微觀經(jīng)濟政策。難點：外部影響與市場失靈，公共產(chǎn)品與市場失靈，信息不完全與市場失靈。7/25/20221商學(xué)院胡文政第一節(jié) 壟斷與市場失靈第二節(jié) 外部影響與市場失靈第三節(jié) 公共產(chǎn)品與市場失靈第四節(jié) 信息不完全與市場失靈第五節(jié) 政府失靈7/25/20222商學(xué)院胡文政第一節(jié) 壟斷與市場失靈一、壟斷與低效率二、政府干預(yù)難以消除壟斷7/25/20223商學(xué)院胡文政一、壟斷與低效率壟斷與帕累托最優(yōu)態(tài)的比較第五章中關(guān)于壟斷市場的論述中已經(jīng)說明：壟斷產(chǎn)生利潤的條件是PAC，MR=M

2、C，造成價格高和產(chǎn)量低，并導(dǎo)致一部分生產(chǎn)者剩余和消費者剩余的效率損失。而帕累托最優(yōu)狀態(tài)的條件是P=MR=MC=AC的最低點。就這一點而言，壟斷是的效率的。7/25/20224商學(xué)院胡文政二、政府干預(yù)難以消除壟斷1、政府價格管制難以奏效政府定價使P=ACMC，雖然消除了利潤但造成了SQ3政府定價使得P=MCAC，雖然留出了部分利潤，產(chǎn)量也有增長，但價格仍然大于完全競爭的價格。P0QARMRACP1Q1P2Q2P3Q5QsMCP4Q4GFEDCBA7/25/20225商學(xué)院胡文政2、對自然壟斷企業(yè)價格管制難以奏效0QMRMCARPAC自然壟斷企業(yè)資本雄厚，技術(shù)水平高，AC一直處在下降的狀態(tài)，MC長

3、期處在AC的下方。政府按P=AC定價，消除利潤，但產(chǎn)量不是最大，價格不是最低。BAEP*CPAP*QAQ*QBPB政府按MC定價，有最低的價格和最大的產(chǎn)量，但政府要補貼廠商的虧損(陰影面積)。D7/25/20226商學(xué)院胡文政3、企業(yè)一體化的縱向壟斷可以繞開反壟斷法。4、只要存在市場和市場競爭,競爭一定產(chǎn)生壟斷。7/25/20227商學(xué)院胡文政第二節(jié) 外部影響(external effects)與市場失靈一、外部影響二、征稅和補貼糾正外部影響三、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、收費和許可證糾正外部影響四、再生利用政策糾正外部影響五、科斯糾正外部影響的觀點六、共有資源與外部影響7/25/20228商學(xué)院胡文政第二節(jié)

4、外部影響(external effects)與市場失靈一、外部影響：消費者和生產(chǎn)者的活動所產(chǎn)生的私人利益、私人成本與其產(chǎn)生的社會利益和社會成本不相等。7/25/20229商學(xué)院胡文政1、外部不經(jīng)濟(external economies).社會利益小于私人利益：MSRMR社會利益小于社會成本 MSRMSC私人成本小于社會成本MCMSC私人成本小于私人利益；MC私人利益：MSRMR社會利益社會成本 MSRMSC私人成本社會成本MCMSC私人成本私人利益；MCMSR7/25/202211商學(xué)院胡文政二、糾正外部影響的政策 征稅與補貼1、對制造外部不經(jīng)濟的私人征稅，補貼給受損者。對制造外部經(jīng)濟的私人給

5、予津貼激勵。使損人者私人成本社會成本；使受損者私人利益社會利益。征稅和補貼的問題。不容易搞清楚誰是受害者？如何計量損失？若計量外部影響造成的產(chǎn)值下降，難以獲得計算這種影響的程度系數(shù)的信息。降低市場需求、比較政府政策行為的的邊際成本和收益等效率問題。7/25/202212商學(xué)院胡文政2、征稅和補貼糾正外部不經(jīng)濟p0廠商產(chǎn)出MR=MSRMCQMSCQ*PSMEC外部不經(jīng)濟，Q形成MSC MC (差額是邊際外在成本MSC)或MSC MSR 。私人產(chǎn)量太多(QQ*)，形成MRMC,得到生產(chǎn)者剩余PS。P*帕累托改進(jìn)，對私人征稅補貼社會： MRMC= MSC MSR。改進(jìn)需要征稅和補貼，這都需要成本。7

6、/25/202213商學(xué)院胡文政征稅和補貼糾正外部成本和產(chǎn)業(yè)產(chǎn)出PD0產(chǎn)業(yè)產(chǎn)出S=MC所有廠商制造外部成本MSCP*Q*Q1P1MECQ1是產(chǎn)業(yè)競爭性產(chǎn)出，Q*是有效產(chǎn)出。有效價格是P*，要減少外部成本MEC，必須減少產(chǎn)出Q1Q*。減少產(chǎn)出的手段是征稅，征稅會導(dǎo)致D下移至D*減少產(chǎn)業(yè)利潤。D*P27/25/202214商學(xué)院胡文政3、征稅和補貼糾正外部經(jīng)濟p0QMSC=MCMRQ1MSRQ*CSSMER帕累托改進(jìn)途徑：對外部獲益單位征稅補貼私人經(jīng)濟：MSRMSC MCMR.。若要鼓勵私人生產(chǎn)Q*，P應(yīng)下降到P*。P*p1外部經(jīng)濟形成Q*、MSR MR,邊際社會收益MSR=邊際私人收益MR+邊際

7、外在收益MER； MCMR(虧損=MER)、MSRMSC(外部消費者剩余CSS)，私人活動積極性。7/25/202215商學(xué)院胡文政 征稅和補貼糾正外部經(jīng)濟：p0QMR=MSRMCQ1MSCQ*PSSMEC私人活動形成外部經(jīng)濟：Q*、MSC下降、MCMSC(負(fù)MEC)、MSRMSC(外部生產(chǎn)者剩余PSS)、MC MR(增量MC) p1帕累托改進(jìn)：對外部獲益單位征稅補貼私人經(jīng)濟。 MSRMSCMCMR。增稅導(dǎo)致增稅成本和需求下降。7/25/202216商學(xué)院胡文政三、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、收費和許可證管理1、制定排污標(biāo)準(zhǔn)和收費，減少外部經(jīng)濟和減少排放。單位排放費(元)0排污水平MSCMSC使排污的邊際社會成

8、本，是排污遞增的損害。MCAMCA是減少排放的邊際成本，衡量減少排放所需投入，隨大量減少而增加。法定排污標(biāo)準(zhǔn)E*超過法定排污標(biāo)準(zhǔn)會受到經(jīng)濟或刑事懲罰。廠商可以投入技術(shù)裝備增加MCA實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。P* 收費收取單位排污費P*，MSC=BCA，E*。E1點，PP*，排污也增加。E2E17/25/202217商學(xué)院胡文政2、管制者信息不全和管制成本很高時，排污費比排污標(biāo)準(zhǔn)有效單位排放費(元)0排污水平P*MCA1MCA2E2E1En使用收費制，2家廠商減少排污量=(En E2)+(En E1)，曲線較低的MCA2減少的排污量曲線較高的MCA1。為實現(xiàn)與(En E2)+(En E1)相等的排入減少量，實行

9、標(biāo)準(zhǔn)排污E*，平緩的MCA2治理成本降低了。陡峭的MCA1治理成本增加，治理總成本會增加，增加度取決于MCA2的斜率。E*P1P2理由：標(biāo)準(zhǔn)對所有廠商相同，費能夠以較低成本實現(xiàn)相同的減污；費激勵廠商增加投入減少排污。7/25/202218商學(xué)院胡文政3、信息不全時，排污的MSC與治理的MCA的斜率大小影響對排污標(biāo)準(zhǔn)和排污收費的選擇。單位排放費(元)0EMSCMCAP*E*E1P1CEDAB信息不全使P1P*，CA減少，排放增加為E1， MSC增加。信息不全使排放標(biāo)準(zhǔn)為E*，MCA也減少，MSC也增加了三角形ADE。但比費的三角形ABC好。E*信息不全，標(biāo)準(zhǔn)使排污水平確定、建武成本不確定；費使減

10、污成本確定而使排污水平降低不確定。那種政策好取決于不確定性的程度和成本曲線的形狀。7/25/202219商學(xué)院胡文政4、可轉(zhuǎn)讓排污許可證實行該制度的條件：不確定性、不想用排放費、還要避免減少排污水平最高的蒙受高成本。每張許可證有規(guī)定的排放量。許可證在廠商之間按達(dá)到排放標(biāo)準(zhǔn)分配，許可證可以買賣。管制機構(gòu)決定的許可證數(shù)目決定總排污量。7/25/202220商學(xué)院胡文政治理成本較高的廠商愿意提價購買許可證，治理成本較低的廠商愿意在達(dá)到排污標(biāo)準(zhǔn)的治理成本與購買者出價之間出售許可證。若有競爭性的許可證均衡市場，許可證價格=所有廠商的治理成本。治理成本低的廠商會最多的減少排放，治理成本高的會購買多的許可證

11、，但最少減少排放。7/25/202221商學(xué)院胡文政許可證方法結(jié)合了標(biāo)準(zhǔn)制度的優(yōu)點和收費制度的成本優(yōu)點。信息不全和監(jiān)督成本很高條件下，許可證制度不理想表現(xiàn)為：許可證總量可能確定不準(zhǔn)，一些廠商的的減污成本急劇上升使得過高的減污成本高于出售許可證所得收益。7/25/202222商學(xué)院胡文政四、再生利用糾正外部影響1、私人處理成本與社會處理成本差額的影響廢物mMSC是政府或私人處理廠商收集、分類、凈化的成本，隨再生數(shù)量增長遞增。MSC0處理成本MC1MC是家庭和個人處理廢物的成本，固定收費成本很低。MCRMCR是再生利用的邊際成本，無再生量成本為零，隨再生量增加廢物減少而遞增。有效再生量m*定于MS

12、C=MCR，m*0。7/25/202238商學(xué)院胡文政2、非排他性(non-exclusiveness).一人消費不能排除他人的消費，很難對消費者收費。如燈塔、公共電視。私人產(chǎn)品是排他性的。只有付費人才能使用。3、純公共物品：同時具有非競爭和非排他性的公共物品。如國防、航標(biāo)燈、廣場、環(huán)保和警察，人人都可以享受而又不付費。公共資源：不付費使用的稀缺公有資源。7/25/202239商學(xué)院胡文政4、準(zhǔn)公共物品。排他但非競爭，高峰時的公路。競爭但非排他性，收費的道路、有線電視、會員制俱樂部、公園。5、公共物品與私人物品的本質(zhì)區(qū)別不是該物品是否由政府或私人提供。政府可以提供私人產(chǎn)品，私人可以提供公共產(chǎn)品

13、。7/25/202240商學(xué)院胡文政二、公共物品供求與市場失靈1、私人物品的最優(yōu)數(shù)量由每個消費者的邊際利益(PQ)P=產(chǎn)品的邊際成本(PXX)Q決定；每個消費者購買同一商品按同一價格付費，市場需求曲線是個別需求曲線的水平相加，需求總量是P(QA+QB+Qn)。7/25/202241商學(xué)院胡文政私人物品的最優(yōu)數(shù)量決定。P0QpQ1Q2d1d2DsQe由每個消費者的邊際利益(PQ)P=產(chǎn)品的邊際成本(PXX)Q決定；每個消費者購買同一商品按同一價格付費，市場需求曲線是個別需求曲線的水平相加，需求總量是P(QA+QB+Qn)。7/25/202242商學(xué)院胡文政2、公共物品最優(yōu)數(shù)量市場決定失靈公共物品

14、的供給固定，MC0，供給曲線垂直。每一個消費者消費同一個物品總量，因有人搭便車使每個人支付的P不同，市場D曲線是個人d曲線的垂直相加，公共物品需求總量為Q(PA+PB+Pn)，對總物品支付的價格所有消費者支付的Pi。7/25/202243商學(xué)院胡文政公共物品最優(yōu)數(shù)量市場決定失靈公共物品市場均衡數(shù)量：所有消費者的MR公共物品的成本。P0Qsd1d2D7/25/202244商學(xué)院胡文政3、公共物品市場失靈的特征與原因特征：按付費計算的需求小于真實的需求，對公共物品的真實需求大于其供給。原因：搭便車的人不愿說出他的真實需求，不存在他所愿意支付的價格；不付費的機會成本0，付費的需求小于不付費的需求。市

15、場的產(chǎn)量無法根據(jù)市場需求來決定 。7/25/202245商學(xué)院胡文政公共物品沒有市場機制決定的需求曲線，只能由投票的一致的原則決定，按平均每個人的消費量決定供給，或按多數(shù)人消費的原則決定產(chǎn)量。搭便車的人多了，會使消費者支付的費用小于公共物品的成本，最終會導(dǎo)致公共產(chǎn)品生產(chǎn)的減少，甚至是零產(chǎn)出。7/25/202246商學(xué)院胡文政三、公共部門的效率1、公共部門公共資源效率低的原因政府壟斷公共部門的經(jīng)營，缺乏競爭。政府經(jīng)營公共部門缺乏利潤動機。政府供給過度。公共資源利用的利益機制不健全。7/25/202247商學(xué)院胡文政2、對策使當(dāng)公共物品收益大于成本時才進(jìn)行投資。讓私人承包和經(jīng)營公共物品，讓私人與政

16、府在經(jīng)營公共物品方面競爭。分散政府的權(quán)力，加強地方政府的競爭。公共資源的使用權(quán)私人化，技術(shù)上對公共資源分割使用。7/25/202248商學(xué)院胡文政第四節(jié) 信息不完全與市場失靈一、信息對稱的市場二、信息不對稱的市場三、消除信息不對稱的方法7/25/202249商學(xué)院胡文政一、信息對稱的市場帕累托最優(yōu)狀態(tài)以完全和對稱信息為前提：供求雙方知道自己和彼此的偏好函數(shù)、交換率、生產(chǎn)函數(shù)，需求函數(shù)；知道商品和生產(chǎn)要素的銷售地點、質(zhì)量、價格、受雇者的生產(chǎn)率、技術(shù)、努力程度和負(fù)責(zé)任的態(tài)度等信息。買者按質(zhì)付價，同等質(zhì)量下，買量與價格負(fù)相關(guān)，需求曲線負(fù)斜率。廠商按需生產(chǎn)，市場出清。7/25/202250商學(xué)院胡文政

17、二、信息不對稱的市場1、主要特征。當(dāng)事者雙方彼此比對方更清楚自己的信息，不知道或不完全知道對方的信息。2、質(zhì)量信息不對稱的市場。舊車市場高質(zhì)量和低質(zhì)量只有廠商知道，買主對質(zhì)量檔次信息不確定。7/25/202251商學(xué)院胡文政舊車檔次信息對稱的市場。各檔次的車就有各自的供給曲線和需求曲線，高檔次舊車的供求曲線及均衡價格高于低檔次車的。買者按質(zhì)付價，已知質(zhì)量v, D與P反向變動，有復(fù)合函數(shù)QdP(v),需求曲線負(fù)斜率。SHSLDHDL0QP(v)DS1S27/25/202252商學(xué)院胡文政舊車質(zhì)量檔次信息不確定市場買主以平均質(zhì)量評估舊車。最差檔次的車主急于出售，P下降，好車車主因為成本CP而減少好

18、車供給，導(dǎo)致舊車平均質(zhì)量隨P上升而下降。0平均v/PP質(zhì)量價格比曲線斜率遞減。也反映了P與v的背離。v/P最大點是射線斜率最大點P*7/25/202253商學(xué)院胡文政v/P曲線斜率遞減的性質(zhì)。 第一、反映了P下降，好車供給減少，平均質(zhì)量下降。第二、買賣雙方都知道價格傳遞質(zhì)量信息，買主知道賣主知道買主按質(zhì)付價，從而有可能操縱P傳遞信息，低質(zhì)賣高價，從而把函數(shù)P(v)變?yōu)镻(-v)。7/25/202254商學(xué)院胡文政賣主的操縱和買主的擔(dān)心產(chǎn)生如下結(jié)果：第一、相對信息對稱的負(fù)斜率需求曲線(已知v，Qd-P(v)，買主函數(shù)為Qdv(P)導(dǎo)致產(chǎn)生正斜率的需求曲線，P下降D不增反降。第二、賣主的操縱P與v

19、的背離導(dǎo)致負(fù)斜率的需求曲線為Qd-v(P)。第三、SD時，賣主沒有降價激勵，否則消費者會減少更多，從而市場不能出清。7/25/202255商學(xué)院胡文政賣主操縱和買主擔(dān)心與市場不能出清PP*供給是P的增函數(shù)。A點表示的消費者對v/P的最大需求小于供給B。賣主不敢把P下降到C點，否則需求進(jìn)一步下降。Q0SABCQd-P(v)和Qd-v(P)Qdv(P)7/25/202256商學(xué)院胡文政3、信息不對稱與保險市場保險公司不知道購買車險的人的技術(shù)、道德狀況，不知道購買醫(yī)險的人的健康水平，按平均狀態(tài)決定保費。不健康的人買醫(yī)險上升導(dǎo)致保費上升和健康人投保減少，保費進(jìn)一步提高，出售保險無利可圖。事故低的人不選

20、擇投保，事故高的人選擇投保，買保險的人的事故率上升，使保費進(jìn)一步提高。7/25/202257商學(xué)院胡文政保險市場上的道德風(fēng)險(Moral wizard)。買保人買保后，在保險公司不能明察他的行為時，有可能騙保，改變市場配置。4、不對稱信息與信貸市場信用卡有一定額度透支，刺激信用卡銷售量增加。信用卡公司利用收取借款利息賺錢。公司不能區(qū)分借款人的信譽質(zhì)量，對所有人采取同樣利率，導(dǎo)致低質(zhì)量借款人增加和利率上升。7/25/202258商學(xué)院胡文政5、經(jīng)理市場。股份公司的委托代理問題(The principal Agent Problem)：代理人利用委托人對代理人私人信息的不確定，追求私利而損害委托人

21、的利益；使委托人為保護己利付出很高的監(jiān)督成本。6、國企市場。政府允許一些國企可以有政策性虧損，企業(yè)利用政府的不完全信息，把非政策性虧損也報成政策性虧損。7/25/202259商學(xué)院胡文政三、消除信息不對稱的方法1、根據(jù)商品的保修期、地址變更、售后服務(wù)、廠商其他方面的承諾、經(jīng)營規(guī)模的大小和價格判斷產(chǎn)品和服務(wù)的質(zhì)量。2、擴大私有財產(chǎn)與價格相結(jié)合的方法，減少委托代理環(huán)節(jié)。3、在合同中寫進(jìn)預(yù)期。但合同也是不完全的，而且在意外情況下延期和罰款等履約的合同成本很大。7/25/202260商學(xué)院胡文政4、建立信譽體系。信譽能使PC，利潤就是信譽租金。P=C，廠商就沒有信譽激勵，故削價不能吸引顧客。若PC影響

22、顧客，廠商為了增加銷量，可能會降低質(zhì)量和價格。信譽是進(jìn)入障礙，競爭不完全和P相同時。消費者選擇信譽好的。信譽是對兌現(xiàn)承諾的激勵。7/25/202261商學(xué)院胡文政5、搜尋。搜尋商品、P、地址等信息。但價格分散、搜尋時間延長會增加搜尋成本。廠商會對不愿搜尋的人和愿意搜尋的人實行價格歧視。6、廣告。廣告可以提供商品差異、價格、銷售地點等信息，上移銷售曲線。但虛假廣告和廣告競爭會誤導(dǎo)消費者，降低廣告的作用。 7/25/202262商學(xué)院胡文政7、政府的作用。監(jiān)督廠商生產(chǎn)質(zhì)量，公布產(chǎn)品質(zhì)量信息，監(jiān)督廣告發(fā)布、制止虛假廣告。8、不完全信息下的激勵兼容：不損害委托人的利益最大化，同時使代理人的利益最大化。

23、無法以努力度考核時時，建立獎勵高水平的激勵機制使管理者追求所有者的目標(biāo)。7/25/202263商學(xué)院胡文政信息不完全下的激勵機制A方案：固定報酬制有偷懶或說假話激勵。R=r+b(PP*)：固定報酬R，r是完成生產(chǎn)能力的獎金，P*是經(jīng)理上報的生產(chǎn)能力，P是實際產(chǎn)出，b是PP*時的獎金系數(shù)。 R=10000+0.5(2000018000)11000。激勵機制設(shè)計不合理： 經(jīng)理上報P*=16000， 獎金上升為12000。 7/25/202264商學(xué)院胡文政B方案，分成制有說真話激勵。R= cP* +b(PP*)。R是總報酬，cR/P*是根據(jù)上報產(chǎn)量所得獎金的系數(shù)，小于1。b同前.關(guān)鍵是系數(shù)c、b的設(shè)置。c=0.3，若說實話 P= P*20000，則R1=6000， b值不重要 。b0.2,不說實話少報，P*=10000，bP=0.2*10000=2000,則R2=300020005000，無撒謊激勵，b合理。7/25/202265商學(xué)院胡文政b=0.5 ，不說實話少報，P*=10000，bP=0.5*10000=5000，則R3=3000+5000=8000，b不合理。b0.2，不說實話多報P*=30000，R4=900020007000，b不合理。 b=0.5 ，不說實話