風(fēng)險(xiǎn)管理之項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類與管理原則PPT

1、 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類與管理原則1影響工程進(jìn)度的因素工程建設(shè)相關(guān)單位的影響;物資供應(yīng)進(jìn)度的影響;資金的影響;設(shè)計(jì)變更的影響;施工條件的影響;各種風(fēng)險(xiǎn)因素的影響;承包單位自身管理水平、技術(shù)水平的影響。21、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類和歸類分析(1)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特征客觀性突發(fā)性多變性相對性無形性3(2) 歸類分析的作用不對信息進(jìn)行收集、選擇、加工和處理，信息就構(gòu)不成有用的信息資源，其效用和價(jià)值也得不到充分發(fā)揮和利用。信息組織就是對所采集的信息實(shí)施有序化的過程，是信息管理過程的核心內(nèi)容之一。整序的主要方法是分類。信息不加以分類，將會(huì)雜亂無章，沒有條理性、系統(tǒng)性和完整性，不便于保留和存儲(chǔ)，也不便于查找和利用。信息分類的任務(wù)

2、就是通過分類把各種信息歸入適當(dāng)?shù)奈恢茫研再|(zhì)相同的歸為一類，性質(zhì)相近的聚在相近的類里，性質(zhì)不同的聚在不同的類里。4風(fēng)險(xiǎn)的分類：按風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的形態(tài)劃分兩類(美 A.H.Willett)靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)：指社會(huì)經(jīng)濟(jì)正常情況下的風(fēng)險(xiǎn)。動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)：以社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變動(dòng)為直接原因的風(fēng)險(xiǎn)。如何區(qū)分(美管理學(xué)家 Mehr)前者結(jié)果考慮能否造成損害，后者不確定性考慮能否產(chǎn)生利益；處理兩種風(fēng)險(xiǎn)時(shí)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)雖然都是有益的，但處理靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能多方面考慮更為有效；動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)可能對社會(huì)有積極作用，而靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)對社會(huì)毫無益處；企業(yè)追求利益的過程中，處于動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)下，也有可能會(huì)受到損失；若處于靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)下，企業(yè)受損，必然會(huì)給社會(huì)帶來損失。5風(fēng)險(xiǎn)的

3、分類：按風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)劃分分類(美 A.H.Mowbray)純粹風(fēng)險(xiǎn) 導(dǎo)致結(jié)果兩種：有損失或沒有損失投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) 導(dǎo)致結(jié)果三種區(qū)別(美 Williams 和Heins)純粹風(fēng)險(xiǎn)容易適用大數(shù)法則，而投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)不易適用該法則；在投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)下，企業(yè)如果蒙受損害而對社會(huì)可能有利；在純粹風(fēng)險(xiǎn)下，企業(yè)如果蒙受損失對社會(huì)也往往有害。6風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式劃分信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)主違約：有些業(yè)主利用其優(yōu)勢地位隨意肢解工程，或強(qiáng)行指定分包人和材料供應(yīng)商，無理壓價(jià)、要求墊資及拖欠承包方工程款，嚴(yán)重?cái)_亂建設(shè)市場。管理承包商違約：項(xiàng)目管理承包商的業(yè)務(wù)水平低，管理協(xié)調(diào)不利；或者管理人員缺乏職業(yè)道德，不能抵制一些非法人員的拉攏，為他

4、人牟取不正當(dāng)利益大開方便之門。 施工承包商違約：建筑企業(yè)違反規(guī)定轉(zhuǎn)包工程、出借證照、允許掛靠的現(xiàn)象屢禁不止，致使許多工程是由沒有相應(yīng)資質(zhì)的企業(yè)完成，工程質(zhì)量沒有保證；另外，承包商為了承攬業(yè)務(wù)，往往惡性競爭，低價(jià)中標(biāo)；導(dǎo)致在實(shí)際工程建設(shè)中偷工減料、粗制濫造、弄虛作假、拖延工期、延付工人工資、拖欠供應(yīng)商貨款、逃避保修責(zé)任等現(xiàn)象也時(shí)有發(fā)生。7風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式劃分完工風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目的完工風(fēng)險(xiǎn)存在于項(xiàng)目建設(shè)階段和試生產(chǎn)階段。主要表現(xiàn)形式為：項(xiàng)目建設(shè)延期；項(xiàng)目建設(shè)成本超支；由于種種原因，項(xiàng)目遲遲達(dá)不到“設(shè)計(jì)”規(guī)定的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；在極端情況下，由于技術(shù)和其它方面的問題，項(xiàng)目完全停工放棄。8風(fēng)險(xiǎn)分

5、類：按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式劃分生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn) 項(xiàng)目的生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)是在項(xiàng)目試生產(chǎn)階段和生產(chǎn)運(yùn)行階段存在的技術(shù)、資源儲(chǔ)量、能源和原材料供應(yīng)、生產(chǎn)經(jīng)營、勞動(dòng)力狀況等風(fēng)險(xiǎn)因素的總稱。項(xiàng)目生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括：技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)資源風(fēng)險(xiǎn)能源和原材料供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營管理風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)項(xiàng)目的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)主要從三個(gè)方面綜合考慮：第一，項(xiàng)目經(jīng)理在同一領(lǐng)域的工作經(jīng)驗(yàn)和資信；第二，項(xiàng)目經(jīng)理是否為項(xiàng)目投資者之一；第三，除直接投資外，項(xiàng)目經(jīng)理是否具有利潤分成或成本控制獎(jiǎng)勵(lì)等鼓勵(lì)機(jī)制。9風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式劃分市場風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目最終產(chǎn)品的市場風(fēng)險(xiǎn)同樣包含著價(jià)格和市場銷售量兩個(gè)要素。金融風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的金融風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)主要方面。政

6、治風(fēng)險(xiǎn)凡是投資者與所投資項(xiàng)目不在同一個(gè)國家或者貸款銀行與所貸款項(xiàng)目不在同一個(gè)國家都有可能面臨著由于項(xiàng)目所在國家的政治條件發(fā)生變化而導(dǎo)致項(xiàng)目失敗、項(xiàng)目信用結(jié)構(gòu)改變、項(xiàng)目債務(wù)償還能力改變等方面的風(fēng)險(xiǎn)，這類風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)稱為項(xiàng)目的政治風(fēng)險(xiǎn)。10風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式劃分環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)不僅表現(xiàn)在由于增加生產(chǎn)成本或資本投入而造成項(xiàng)目降低甚至喪失原有的經(jīng)濟(jì)強(qiáng)度，而且表現(xiàn)在一旦項(xiàng)目投資者無力償還債務(wù)時(shí)，貸款銀行取得項(xiàng)目的所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)之后也必須承擔(dān)同樣的環(huán)境保護(hù)的壓力和責(zé)任。進(jìn)一步，由于存在環(huán)境保護(hù)方面的問題，項(xiàng)目本身的價(jià)值也就降低了。2011年5月18日，環(huán)保部發(fā)出通告，責(zé)令天津至秦皇島的高速

7、鐵路客運(yùn)專線停止建設(shè)，通告中稱“經(jīng)我部華北環(huán)境保護(hù)督察中心現(xiàn)場調(diào)查發(fā)現(xiàn)，你公司新建鐵路天津至秦皇島客運(yùn)專線項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)部分發(fā)生改變，未重新報(bào)批環(huán)境影響評價(jià)文件”，責(zé)令在6月15日重新報(bào)批環(huán)境影響評價(jià)文件之前，不得擅自恢復(fù)建設(shè)。11據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道報(bào)道，環(huán)保部曾于2009年對膠濟(jì)鐵路客運(yùn)專線公司發(fā)出通知，認(rèn)為其未經(jīng)驗(yàn)收就投入運(yùn)行，而該公司在陳述時(shí)表示，其工程針對不同區(qū)域采取不同的噪聲治理措施。環(huán)保部后將其“責(zé)令停止使用”處罰緩期至2011年3月31日，然而，4月25日，環(huán)保部再次發(fā)送督促履行通知書，督促其在5月31日之前停止使用改建的鐵路膠濟(jì)線，并稱如果逾期不履行，將申請法院強(qiáng)制執(zhí)行。膠濟(jì)鐵路

8、客運(yùn)專線工程于2007年年初正式開工，2008年12月21日全線貫通，其目標(biāo)時(shí)速為200至250公里，達(dá)到高速鐵路標(biāo)準(zhǔn)。2011年4月25日，環(huán)保部對無錫市軌道交通發(fā)展有限公司發(fā)出責(zé)令改正違法行為決定書，稱其無錫市城市快速軌道2號線建設(shè)工程在2010年4月項(xiàng)目發(fā)生部分變更，重新報(bào)批的環(huán)境影響評價(jià)文件未經(jīng)批準(zhǔn)，但于當(dāng)年6月擅自開工建設(shè)部分變更內(nèi)容，以此責(zé)令其停止建設(shè)。2011年5月18日環(huán)保部發(fā)布的公示，無錫市軌道交通2號線工程環(huán)保投資由6044萬元增加為7027萬元，變更后環(huán)評已通過批復(fù)。12風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目的投入要素劃分人員人員來源的可靠性，技術(shù)熟練程度，流動(dòng)性；生產(chǎn)效率；工業(yè)關(guān)系、勞動(dòng)保

9、護(hù)立法及實(shí)施；管理素質(zhì)、技術(shù)水平、市場銷售能力；質(zhì)量控制；對市場信息的敏感性及反應(yīng)靈活程度；公司內(nèi)部政策，工作關(guān)系協(xié)調(diào)。時(shí)間生產(chǎn)計(jì)劃及執(zhí)行；決策程序、時(shí)間； 原材料運(yùn)輸； 原材料短缺的可能性；在建設(shè)期購買項(xiàng)目土地、設(shè)備延期的可能性、工程建設(shè)延期的可能性；達(dá)到設(shè)計(jì)生產(chǎn)水平的時(shí)間；單位生產(chǎn)效率。13風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目的投入要素劃分資金：產(chǎn)品銷售價(jià)格及變化；匯率變化；通貨膨脹因素；項(xiàng)目產(chǎn)品購買者/項(xiàng)目設(shè)備使用者的信用；年度項(xiàng)目資本開支預(yù)算；現(xiàn)金流量；保險(xiǎn)；原材料及人工成本；融資成本及變化；稅收及可利用的稅務(wù)優(yōu)惠；管理費(fèi)用和項(xiàng)目生產(chǎn)運(yùn)行成本；土地價(jià)值；項(xiàng)目破產(chǎn)以及與破產(chǎn)有關(guān)的法律規(guī)定。技術(shù)：綜合項(xiàng)目技

10、術(shù)評價(jià)(選擇成熟技術(shù)是減少項(xiàng)目融資風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)原則)；設(shè)備可靠性及生產(chǎn)效率；產(chǎn)品設(shè)計(jì)或生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)。其他：產(chǎn)品需求、產(chǎn)品替代可能性、市場競爭能力；投資環(huán)境(立法、外交政治環(huán)境、外匯管制)；環(huán)境保護(hù)立法；項(xiàng)目的法律結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)；知識產(chǎn)權(quán)；自然環(huán)境；其它不可抗拒因素。14風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可控制性劃分項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)是指與項(xiàng)目建設(shè)和生產(chǎn)經(jīng)營管理直接有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目投資者在項(xiàng)目建設(shè)或生產(chǎn)經(jīng)營過程中無法避免而且必須承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也是投資者應(yīng)該知道如何去管理和控制的風(fēng)險(xiǎn)。因此，項(xiàng)目的核心風(fēng)險(xiǎn)亦稱為可控制風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)是指項(xiàng)目的生產(chǎn)經(jīng)營由于受到超出企業(yè)控制范圍

11、的經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化的影響而遭受到損失的風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)無法控制，并在很大程度上也無法準(zhǔn)確預(yù)測，因而項(xiàng)目的環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)也被稱為項(xiàng)目的不可控制風(fēng)險(xiǎn)。15風(fēng)險(xiǎn)分類：按照項(xiàng)目生命周期階段劃分規(guī)劃階段設(shè)計(jì)階段施工階段 運(yùn)營階段 16規(guī)劃階段的主要工作和風(fēng)險(xiǎn)主要工作規(guī)劃階段的主要工作是識別對工程的要求，提出各種可能方案，進(jìn)行可行性研究及初期評估。投資機(jī)會(huì)研究、初步可行性研究、可行性研究、項(xiàng)目評估及決策；必要性、可能性、可行性。主要風(fēng)險(xiǎn)政治風(fēng)險(xiǎn)（政治、宗教、種族、語言、政治權(quán)力結(jié)構(gòu)、社會(huì)沖突與叛亂）環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)（大氣、地表水、噪聲。）設(shè)計(jì)階段的主要工作和風(fēng)險(xiǎn)主要工作工程項(xiàng)目的初步設(shè)計(jì)和施工圖設(shè)計(jì)；本階段是戰(zhàn)略決策的具

12、體化，它在很大程度上決定了工程項(xiàng)目實(shí)施的成敗及能否高效率地達(dá)到預(yù)期目標(biāo)。主要風(fēng)險(xiǎn)業(yè)主要求不明確(任務(wù)書過于簡單，可執(zhí)行性差)；設(shè)計(jì)管理（專業(yè)設(shè)計(jì)公司或承包商）；設(shè)計(jì)部門自身行為（職業(yè)道德、規(guī)范程度）施工階段的主要工作主要工作此階段的主要任務(wù)是將“藍(lán)圖”變成工程項(xiàng)目實(shí)體，實(shí)現(xiàn)投資決策意圖。本階段在工程項(xiàng)目建設(shè)周期中工作量最大，投入的人力、物力和財(cái)力最多，工程項(xiàng)目管理的難度也最大。施工階段的主要風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)異常天氣和不可抗力來自工程參與方的風(fēng)險(xiǎn)來自業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)（資信、墊資、業(yè)主違反市場規(guī)律、業(yè)主缺乏協(xié)調(diào)能力）來自勘探設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)來自監(jiān)理的風(fēng)險(xiǎn)來自承包商的風(fēng)險(xiǎn)來自分包商的風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營階段（以高速公路

13、為例）不可抗力風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)政府公共管制風(fēng)險(xiǎn)高速公路公司內(nèi)部經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的基本概念和基本原則風(fēng)險(xiǎn)管理是指應(yīng)付風(fēng)險(xiǎn)的行動(dòng)或?qū)嶋H做法，包括制定風(fēng)險(xiǎn)問題規(guī)劃、評估風(fēng)險(xiǎn)、擬定風(fēng)險(xiǎn)處理備選方案、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化情況和記錄所有風(fēng)險(xiǎn)管理情況。美國國防部項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等各個(gè)過程。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于提高項(xiàng)目積極事件的概率和影響，降低項(xiàng)目消極事件的概率和影響。美國項(xiàng)目管理協(xié)會(huì)，PMBOK2008版22風(fēng)險(xiǎn)管理是全過程的管理設(shè)計(jì)準(zhǔn)備設(shè)計(jì) 施工動(dòng)用前準(zhǔn)備決策階段實(shí)施階段運(yùn)營階段 風(fēng)險(xiǎn)管理 風(fēng)險(xiǎn)管理購買保單 洽談保險(xiǎn)23風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)

14、管理主體之間的總體目標(biāo)是一致的；不同階段風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是不一致的，因此，風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)不是單一不變的，不同階段需要有不同階段的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。投資準(zhǔn)備階段：這一階段項(xiàng)目變動(dòng)的靈活性最大，通過風(fēng)險(xiǎn)管理可以了解項(xiàng)目可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)，并檢查是否采取了所有可能的步驟來減少和管理這些風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目實(shí)施階段：可以查明項(xiàng)目不同參與主體是否認(rèn)識到項(xiàng)目可能會(huì)遇到的風(fēng)險(xiǎn)以及這些風(fēng)險(xiǎn)因素對自身的影響程度，在此基礎(chǔ)上判斷是否能夠完成項(xiàng)目的總體目標(biāo)。投入使用階段：項(xiàng)目投入使用后，風(fēng)險(xiǎn)管理對其后的經(jīng)營等問題仍然有非常積極的意義，做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作，可避免許多不必要的損失，從而降低成本，增加利潤。24基本原則Has a global

15、 perspective - views project within the larger system (does not have blinders on)具有全局的觀點(diǎn)，將項(xiàng)目看成更大的系統(tǒng)。不應(yīng)戴上眼罩Is forward-looking - thinking towards tomorrow, anticipates potential outcomes 要向前看為明天著想，并期望潛在的結(jié)果Promotes open communication - encourages free-flowing Information 促進(jìn)公開的溝通，鼓勵(lì)自由流動(dòng)信息Is integrated -

16、 with overall project management plan/system 與整個(gè)項(xiàng)目管理計(jì)劃/系統(tǒng)整合25基本原則Is continuous - occurs routinely throughout all phases of PLC 貫穿整個(gè)項(xiàng)目生命周期連續(xù)性發(fā)生Identify risk early in the project planning cycle 項(xiàng)目計(jì)劃時(shí)要盡早識別風(fēng)險(xiǎn)Categorize and compare different risks 將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類和比較Analyze and quantify the risks to the project 對

17、項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和量化Define and gain concurrence for acceptable levels of risk for your project 對項(xiàng)目可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行定義并獲得同意26基本原則Define risk criteria for your project 對項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)定義Isolate the opportunities that result from effectively managing risk 從有效的風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)果中分離出機(jī)會(huì)Conduct professional risk assessments 進(jìn)行專業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)評估Apply alternative risk assessment methodologies 應(yīng)用可選擇性風(fēng)險(xiǎn)評估方法27成本效益 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理將會(huì)增加管理的成本，通常稱為風(fēng)險(xiǎn)成本；風(fēng)險(xiǎn)管理能降低項(xiàng)目的總體成本，從某種意義上說可以帶來收益；項(xiàng)目前期出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的概率較高，而處理的成本較低