客戶風(fēng)險(xiǎn)控制管理方案

1、客戶風(fēng)險(xiǎn)控制管理方案為增加客戶風(fēng)險(xiǎn)防范能力，提高客戶貨款回收管控水平，防止客戶呆死壞帳的發(fā)生，避免或減少公司貨款損失，特制定本方案。一、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表序 號(hào)客 戶 名 稱初 始 分 值風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)綜合評(píng)分風(fēng) 險(xiǎn) 等 級(jí)備注貨款逾期次數(shù)貨款逾期時(shí)間貨款逾期金額惡意/故意 投訴或退貨綜合評(píng)估（加分）逾 期 次數(shù)扣分/ 次分值逾 期 時(shí) 間 節(jié) 點(diǎn) 數(shù)扣分/ 節(jié)點(diǎn)分值逾期 金額 節(jié)點(diǎn) 數(shù)扣分/節(jié) 點(diǎn)分值次數(shù)扣 分 / 次分值財(cái) 務(wù) 狀 況經(jīng) 營(yíng) 狀 況企 業(yè) 信 譽(yù)企 業(yè) 規(guī) 模說(shuō)明：1、每筆貨款每逾期一次扣5分，若客戶沒有約定新的付款期，不再扣分，財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)；2、每筆貨款每逾期1

2、0天計(jì)一個(gè)逾期時(shí)間節(jié)點(diǎn)，每個(gè)逾期時(shí)間節(jié)點(diǎn)扣1分，不足10天按 10天計(jì)，財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)；3、總逾期貨款扣分規(guī)則，財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)；（1）總逾期貨款在5萬(wàn)元（含）以內(nèi)的，每增加1萬(wàn)元計(jì)一個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)，每個(gè)逾期 金額節(jié)點(diǎn)扣1分；（2）總逾期貨款在10萬(wàn)元（含）以內(nèi)的，每增加2萬(wàn)元計(jì)一個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)，每個(gè)逾期 金額節(jié)點(diǎn)扣2分；（3）總逾期貨款在20萬(wàn)元（含）以內(nèi)的，每增加5萬(wàn)元計(jì)一個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)，每個(gè)逾期 金額節(jié)點(diǎn)扣3分；（4）總逾期貨款在30萬(wàn)元（含）以內(nèi)的，每增加8萬(wàn)元計(jì)一個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)，每個(gè)逾期 金額節(jié)點(diǎn)扣4分；（5）總逾期貨款在50萬(wàn)元（含）以內(nèi)的，每增加10萬(wàn)元計(jì)一個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)，每個(gè)

3、逾 期金額節(jié)點(diǎn)扣5分；（6）總逾期貨款超過(guò)50萬(wàn)元的，每增加10萬(wàn)元計(jì)一個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)，每個(gè)逾期金額節(jié)點(diǎn)扣8分；4、每筆逾期貨款在末全部付清之前，繼續(xù)以逾期貨款對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；5、每次惡意/故意投訴或退貨扣1分（是否為惡意/故意投訴或退貨由解決方案部與品質(zhì) 中心主導(dǎo)確認(rèn)），品質(zhì)中心負(fù)責(zé)提供數(shù)據(jù)；6、綜合評(píng)估由市場(chǎng)中心負(fù)責(zé)評(píng)估，本項(xiàng)為加分項(xiàng)，分值區(qū)間1-10分，市場(chǎng)中心負(fù)責(zé)提供 數(shù)據(jù)；7、老客戶初始分值為100分，新客戶初始分值為80分；8、客戶預(yù)付款或全款訂單的接收須經(jīng)財(cái)務(wù)中心簽字確認(rèn)后方可生效，現(xiàn)金出貨的訂單須 經(jīng)財(cái)務(wù)中心簽字確認(rèn)后方可發(fā)貨；9、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低于三級(jí)（含）的客戶及客戶預(yù)付款訂

4、單或現(xiàn)金出貨訂單須在訂單系統(tǒng)里進(jìn) 行注明；10、市場(chǎng)中心、倉(cāng)儲(chǔ)部、生產(chǎn)中心等相關(guān)部門根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，實(shí)施對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管控措 施；11、未執(zhí)行客戶風(fēng)險(xiǎn)管控措施，因此而導(dǎo)致公司損失的，由責(zé)任部門或責(zé)任人承擔(dān)全部責(zé)任，未造成損失的，視情節(jié)輕重處以責(zé)任人100-500元樂捐/次；12、客戶風(fēng)險(xiǎn)管理由財(cái)務(wù)中心負(fù)責(zé)主導(dǎo)實(shí)施、監(jiān)督檢查和進(jìn)行違規(guī)責(zé)任認(rèn)定；13、帶有*號(hào)的單元格為公式運(yùn)算，所有運(yùn)算中的小數(shù)位按四舍五入計(jì)。二、客戶風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)措施客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)對(duì)應(yīng)措施表級(jí) 別分值標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)類 別風(fēng)險(xiǎn)管理措施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估頻 率備注一級(jí)95分輕微風(fēng) 險(xiǎn)1、定期拜訪客戶，積極維護(hù)客戶關(guān)系，增加客戶業(yè)務(wù)量；2、優(yōu)先接收客戶訂單，優(yōu)

5、先安排生產(chǎn)和出貨；3、給予客戶政策上的優(yōu)惠，建立長(zhǎng)期合作關(guān)系；每3個(gè)月進(jìn) 行一次級(jí)85分風(fēng)險(xiǎn)低1、積極維持客戶關(guān)系，保持客戶貨款回收進(jìn)度；2、正常跟進(jìn)客戶貨款回收；3、正常接收客戶訂單，正常安排生產(chǎn)和出貨；每2個(gè)月進(jìn) 行一次級(jí)75分風(fēng)險(xiǎn)較 大1、密切關(guān)注客戶付款進(jìn)度，提高貨款催收頻次；2、所有訂單預(yù)收30%訂金（單批貨款低于5000元，全款預(yù)付）；3、所有訂單壓縮30%的帳期（最低30天）；4、客戶在制在庫(kù)訂單總量不得超過(guò)前一年度訂單總量的10%（按金額）；5、關(guān)注客戶財(cái)務(wù)情況和經(jīng)營(yíng)情況的變化；每月進(jìn)行一 次四級(jí)N60分風(fēng)險(xiǎn)大1、對(duì)客戶發(fā)出貨款催收警告，加大貨款催收頻次和力度；2、所有訂單全款預(yù)付；3、已生產(chǎn)未發(fā)貨訂單要求客戶現(xiàn)金提貨；4、市場(chǎng)中心高層介入貨款回收；5、必要時(shí)催款小組介入貨款回收；6、對(duì)客戶信譽(yù)、財(cái)務(wù)情況、經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行調(diào)查；每半個(gè)月進(jìn) 行一次五級(jí)60分風(fēng)險(xiǎn)非 常大1、對(duì)客戶發(fā)出司法催收警告；2、停止接收客戶訂單（或全款預(yù)付+25%貨款回款）；3、已生產(chǎn)未發(fā)貨訂單要求客戶現(xiàn)金提貨；4、公司高層介入貨款回收；5、