基金從業(yè)資格考試真題及答案

1、基金從業(yè)資格及一、單項(xiàng)選擇題(共 80 題，每題 0.5 分)以下各小題所給出的 4 個(gè)選項(xiàng)中，只有 1題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。個(gè)選1.按()的不同，有價(jià)可分為、機(jī)構(gòu)和公司。A.主體B.承銷主體C.主體D.銷售主體2.以下關(guān)于貨幣的說(shuō)法正確的是()。A.貨幣是指本身能使持有人或第三者取得貨幣的有價(jià)B.貨幣是指本身能使持有人或第三者取得貨幣管理權(quán)的有價(jià)C.貨幣是指本身能使持有人或第三者取得貨幣支配權(quán)的有價(jià)D.貨幣是指本身能使持有人或第三者取得貨幣使用權(quán)的有價(jià)3.是指各類記載并代表一定權(quán)利的()。A.商品憑證B.法律憑證C.貨幣憑證D.資本憑證4.公募是指人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向()公開(kāi)的

2、。A.不特定的社會(huì)公眾投資者B.特定的機(jī)構(gòu)投資者C.特定的社會(huì)公眾投資者D.原有的持有人5.市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括()。A.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、投資公司和資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.會(huì)計(jì)師、C.信用機(jī)構(gòu)D.交易所6.業(yè)屬于()。A.機(jī).市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)C.自律性組織D.服務(wù)機(jī)構(gòu)按股東享利的不同，可以分()。7.A.普通股募和優(yōu)先B.記名和無(wú)記名C.有面額和無(wú)面額D.份額和比例8、()指權(quán)益來(lái)自中國(guó)內(nèi)地公司的、在我國(guó)上市但主要業(yè)務(wù)內(nèi)地或大部分股東A.紅籌股B.藍(lán)籌股C.股D.國(guó)家股9.以下關(guān)于記名的說(shuō)法不正確的是()。A.是在票面和公司的股東名冊(cè)上記載股東的B.向法人的應(yīng)當(dāng)為記名C.向發(fā)起人的可以另立戶名D.公司的可以為

3、記名，也可以為無(wú)記名10.以下關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是()。A.人是借入的經(jīng)濟(jì)主體B.投資者是出借的經(jīng)濟(jì)主體C.人需要在一定時(shí)期付息還本D.債券反映了者和投資者之間委托關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證11.債券票面上的基本要素不包括()。A.債券的票面價(jià)值B.債券的到期期限C.債券的票面利率D.債券的持有人名稱12.在公司中，通常將及非金融機(jī)構(gòu)的稱為()。票B.公司債券C.商業(yè)票據(jù)D.金融債券13.()的利率在最低票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A.零息債券B.浮動(dòng)利率債券C.息票累積債券D.附息債券14.債券也稱國(guó)債，通常由一國(guó)()。A.B.財(cái)政部C.公益機(jī)構(gòu)D.機(jī)構(gòu)15

4、.公司所籌集的資本屬于()。A.借入資本B.自有資本C.國(guó)有資本D.個(gè)人資本16.從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來(lái)看，反映的是()關(guān)系，債券反映的是()關(guān)系，契約型基金反映的()關(guān)系。A.;債權(quán);所B.所;債權(quán)C.所;債權(quán)D.債權(quán);所;17.債券與的比較，以下說(shuō)法正確的是()。A.債券和都屬于有價(jià)B.盡管從單個(gè)債券和看，它們的收益率經(jīng)常會(huì)發(fā)生差異，而且有時(shí)差距還很大，但是總體而言兩者的收益率是相互影響的C.債券通常有規(guī)定的利率，而的股息紅利不固定D.債券和都是籌資，因而都屬于負(fù)債18.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易是()。A.互換B.C.D.遠(yuǎn)期19.定向又

5、稱()，即面向少數(shù)特定投資者。A.公募B.私募C.招標(biāo)D.承購(gòu)包銷20.公司代人發(fā)售行人的承銷方式是()。，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的全部退還給發(fā)A.代銷B.余額包銷C.全額包銷D.包銷包銷是指()。21.公司將人的按照協(xié)議全的承銷方式A.B.公司在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余全部自行購(gòu)入的承銷方式C.公司將人的按照市場(chǎng)價(jià)格全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余全部退回的方式公司將按照協(xié)議全部購(gòu)入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余全部D.自行購(gòu)入的承銷方式22.根據(jù)我國(guó)價(jià)格。與承銷管理辦定，首次公開(kāi)以( )確定A.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)方式B.詢價(jià)方式C.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式D.協(xié)商定價(jià)方式23.英國(guó)最具性的價(jià)格指數(shù)是(

6、)。A.指數(shù)B.日經(jīng) 225 股價(jià)指數(shù)C.NASDAQ 指數(shù)D.道瓊斯指數(shù)24.契約型投資基金反映的是()。A.所關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.委托關(guān)系D.關(guān)系25.下列關(guān)于券商集合計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是()。A.性比基金差B.投資門(mén)檻比基金高C.目標(biāo)客戶群體抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)較強(qiáng)D.管理人的收入與其業(yè)績(jī)表現(xiàn)沒(méi)有直接關(guān)系26.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是()。A.基金B(yǎng).儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品D.券商集合計(jì)劃C.27.基金資產(chǎn)的所有者()A.基金管理人B.基金托管人C.基金代銷機(jī)構(gòu)D.基金份額持有人28、下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人必須履行的職責(zé)()。A.辦理基金備案手續(xù)B.進(jìn)行計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)C.召集基

7、金份額持有會(huì)D.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金的賬戶和賬戶29.()是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。A.投資管理業(yè)務(wù)B.基金募集與銷售業(yè)務(wù)C.基金行政業(yè)務(wù)D.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)30.以下關(guān)于公司型基金的正確表述是()。A.基金公司是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.基金公司不是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)C.在國(guó)際上一定不是上市基金D.肯定是封閉基金31.()一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，存續(xù)期滿后，可以通過(guò)一定的法定程序延期。A.封閉式基金B(yǎng).公司型基金C.開(kāi)放式基金D.契約型基食32.以追求資本增值為基本目標(biāo)，投資于具有良好增長(zhǎng)潛力的上市或其他的投資基金稱為()。A.收入型基金B(yǎng).平衡型基金C.開(kāi)放式基金D.增長(zhǎng)型基金33.根據(jù)中國(guó)票基金。

8、對(duì)金的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于的為股A.50%B.60%C.70%D. 80%34.ETF 聯(lián)接基金投資于目標(biāo) ETF 的資產(chǎn)不得低于()。A.基金資產(chǎn)總值的 90%B.基金資產(chǎn)凈值的 90%C.基金資產(chǎn)總值的 70%D.基金資產(chǎn)凈值的 70%35.中國(guó)作日內(nèi)予以A. 3自收到開(kāi)放式基金管理人驗(yàn)資確認(rèn)。和基金備案材料之日起()個(gè)工B. 5C. 10D. 1536.封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到 200 人以上，基金管應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.5B. 10C.20D. 3037.基金()是投資基

9、金投資的起點(diǎn)。A.募集B.交易C.登記D.贖回38.基金管理人可以對(duì)選擇后端費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。方式的投資人根據(jù)其()適用不同的后端申購(gòu)A.持有數(shù)量B.持有期限C.持有金額D.是個(gè)人投資者還是機(jī)構(gòu)投資者39.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用不得超過(guò)()。A. 3%B. 2.5%C. 10%D. 5%40.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格一般采用()元基金份額面值加計(jì)()元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。A.1，0.01B.1，0.02C.10，0.1D.10，0.1541.每位投資者只能開(kāi)設(shè)和使用()個(gè)基金賬戶，并只能對(duì)應(yīng)()個(gè)金賬戶。賬戶或基A. 2, 2B. 1, 2C. 2, 1D. 1,142.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、

10、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指()價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)進(jìn)申報(bào)，()價(jià)格賣(mài)出申報(bào)價(jià)格優(yōu)先于較高賣(mài)出申報(bào)。A.較高，較低B.較高，較高C.較低，較低D.較低，較高43.投資者申購(gòu)、贖回基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在()日為投資者辦理增加權(quán)益或減少權(quán)益的登記手續(xù)。A.T+0B.T+lC.T+2D.T+344.基金份額凈值是按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后()除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金資產(chǎn)估值D.基金資產(chǎn)交易價(jià)格45.估值方法的()是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開(kāi)披露。A.公開(kāi)性B.一致性C.長(zhǎng)期性D.準(zhǔn)確性46.我國(guó)的基金管理人和基金托管人需要()

11、對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。B.每 3 個(gè)交易日投資基金A.C.每周D.每個(gè)會(huì)計(jì)年度47.關(guān)于基金計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)以下說(shuō)法不正確的是()。A.基金率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比B.從基金類型看，衍生工具基金率最高C.目前我國(guó)大部分基金按照 1.5%的比例集體基金D.指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的高于一般水平48.我國(guó)投資基金托管費(fèi)以()為基礎(chǔ)計(jì)提。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)凈值C.基金規(guī)模D.固定金額49.以下關(guān)于封閉式基金的利潤(rùn)分配的說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于兩次B.封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年分配C.若基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進(jìn)行分配D.

12、封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅50.我國(guó)()按規(guī)定需在基金合同中約定每年基的最多次數(shù)和基金利潤(rùn)分配的最低比例。A.封閉式基金B(yǎng).開(kāi)放式基金C.契約型基金D.公司型基金51.()是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)折算為等值的新的基金份額進(jìn)行基金分配。票分紅方式B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為C.現(xiàn)金分紅方式D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額52.2005 年 3 月 25 日中國(guó)下發(fā)的關(guān)于基金投資等相關(guān)問(wèn)題的通知證監(jiān)基金字【2005】41 號(hào))規(guī)定：“當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自()起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自()起不享有基金的分配權(quán)益?！盇.申購(gòu)當(dāng)日，贖回當(dāng)日B.申購(gòu)當(dāng)日，下一工作日C.下一工作日，下一工作日D.下一工

13、作日，贖回當(dāng)日53.如果投資者在 2005 年 4 月 1 日(周五，法定節(jié)假日前最后一個(gè)工作日)贖回了基金份額，那么投資者享有收益的期限至()。A.4 月 15 日B.4 月 16 日C.4 月 17 日D.4 月 18 日54.對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入暫不征收()。A.營(yíng)業(yè)稅B.企業(yè)所得稅C.印花稅D.55.投資基金從上市公司分配取得的股息紅利所得，扣繳義務(wù)人在代扣代繳個(gè)人所得稅時(shí)，按()計(jì)算應(yīng)納稅所得額。A.20%B. 30%C. 40%D. 50%56.下列收入中要征收企業(yè)所得稅的有()。A.基金、債券的差價(jià)收入B.基金從市場(chǎng)上獲得的利息、紅利收入C.企業(yè)投資者從基金分配中獲

14、得的債券差價(jià)收入,D.企業(yè)投資者基金獲得的差價(jià)收人57、基金年度報(bào)吿在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后()日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。A.15B.30C.60D.9058.當(dāng)代表基金份額()以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)持有會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，持有人自行召集。A.5%B.10%C.30%D.50%59.我國(guó)議決定()。投資基金定，下列事項(xiàng)可以不通過(guò)召開(kāi)基金持有有會(huì)審A.提前終止基金合同B.基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限C.更換基金管理公司的高級(jí)管理D.更換基金管理人、基金托管人60、下列哪項(xiàng)不屬于基金市場(chǎng)的主要內(nèi)容()。A.目標(biāo)市場(chǎng)與投資者的確定B.組合的設(shè)計(jì)C.投資者教育D.環(huán)境的分析61.

15、()是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場(chǎng)上，通過(guò)各種有效在目標(biāo)市場(chǎng)上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過(guò)市場(chǎng)將產(chǎn)品銷售給客戶。A.產(chǎn)品B.價(jià)格C.分銷D.促銷62.投資基金銷售管理辦法出臺(tái)后，()開(kāi)展基金代銷業(yè)務(wù)成為機(jī)構(gòu)鼓勵(lì)的發(fā)展方向。A.商業(yè)B.公C.基金管理公司直銷中心D.和專業(yè)基金銷售公司63.基金銷售機(jī)構(gòu)在評(píng)估各種不同的細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)而選擇自己的目標(biāo)市場(chǎng)時(shí)，不必考慮()。A.細(xì)分市場(chǎng)的成長(zhǎng)性B.細(xì)分市場(chǎng)的能力C.銷售機(jī)構(gòu)的資源D.地區(qū)差異64.()多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵(lì)投資者在短期內(nèi)較迅速和較大量地某一基金產(chǎn)品。推銷B.營(yíng)業(yè)推廣C.促銷D

16、.公共關(guān)系A(chǔ).65、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括()。A.向客戶介紹市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷D.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育66.如果的差異()。價(jià)格波動(dòng)越大，則投資組合的算術(shù)平均收益率與幾何平均收益率之間A.越大B.不變C.越小D.不能判斷67.在對(duì)多期收益率進(jìn)行衡量和比較時(shí)，()可以準(zhǔn)確地衡量基金過(guò)往的實(shí)際收益情況，因此，常用于對(duì)基金過(guò)往收益率的衡量上。A.算術(shù)平均收益率B.移動(dòng)平均收益率C.幾何平均收益率D.時(shí)間平均收益率68.債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是()。A.同方向變動(dòng)B.反方向變動(dòng)C.無(wú)關(guān)的D.不確定的69、在對(duì)型基金進(jìn)

17、行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，一般用()表示基金的總風(fēng)險(xiǎn)，并用()表示基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。A.系數(shù)，標(biāo)準(zhǔn)差B.標(biāo)準(zhǔn)差，系數(shù)C.系數(shù)，系數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)差， 標(biāo)準(zhǔn)差70、基金包括的潛在風(fēng)險(xiǎn)中，最主要的是()的風(fēng)險(xiǎn)。A.期限性B.風(fēng)險(xiǎn)性C.收益性D.性71.下列不屬于反映基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)的是()。A.投資組合平均剩余期限工具的信用等級(jí)B.C.融資比例D.浮動(dòng)利率債券投資情況72.對(duì)于基金投資人主動(dòng)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的情況，()?；鹜顿Y人風(fēng)險(xiǎn)承受能力A.在基金投資人認(rèn)購(gòu)或由購(gòu)基金后告知基金投資人B.以基金公司的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金做為擔(dān)保C.要求基金投資人在認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金的同時(shí)進(jìn)行確認(rèn)D.隱柄風(fēng)險(xiǎn)73.基金銷售適用性的關(guān)鍵在于

18、()的風(fēng)險(xiǎn)匹配。A.基金產(chǎn)品和基金管理人B.基金產(chǎn)品和基金銷售C.基金產(chǎn)品和基金管理機(jī)構(gòu)D.基金產(chǎn)品和基金投資人74.當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售()保障基金投資人的合法利益。的利益與基金投資人的利益發(fā)生時(shí)，應(yīng)當(dāng)A.優(yōu)先B.其次C.最后D.不必75.1952 年，著名茨在金融雜志的一篇文章中提出了著是通過(guò)數(shù)量化方法來(lái)確定()。名的 Markowitz 模型，其A.最高收益組合B.最低風(fēng)險(xiǎn)組合C.最優(yōu)投資組合D.最佳資產(chǎn)組合76.基金作為金融一種重要的投資，是針對(duì)()的一種綜合性金融服務(wù)。A.客戶某時(shí)期B.客戶一生C.客戶大規(guī)模D.客戶閑散77.對(duì)于年輕、收入低、收的方式是()。部分用于消費(fèi)的年輕人

19、來(lái)說(shuō)，比較有效的積累投資A.基金定期定投B.以長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具為主C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主78.基金工作的首要目標(biāo)是()。A.保護(hù)基金投資者利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.防范和降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展79.基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或基金宣傳推介材料之日起()個(gè)工作日內(nèi)遞交材料。C.5A.2B.3D.780.對(duì)于持續(xù)持有期少于 7 日的投資人，基金管理人可以在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中約定收取不低于贖回金額()的贖回費(fèi)。A.1.0%B.1.5%C.2.0%D.2.5%二、多選題(共 40 題，每題 1 分)以下各小題所給出的

20、4 個(gè)選項(xiàng)，至少有 1 個(gè)選題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。1.按主體的不同，有價(jià)可分為()。A.B.金融C.機(jī)構(gòu)D.公司2.廣義的有價(jià)包括()。A.金融B.商品C.貨幣D.資本3.資本()。A.是由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動(dòng)而產(chǎn)生的B.持有人有一定的收入請(qǐng)求權(quán)C.是有價(jià)的主要形式D.是狹義有價(jià)4.有價(jià)具有的主要特征是()。A.期限性B.收益性C.性D.風(fēng)險(xiǎn)性5.對(duì)非上市認(rèn)識(shí)正確的有()。A.非上市指未申請(qǐng)上市或不符合交易所上市條件的B.非上市不允許在交易所內(nèi)交易C.非上市不可以在其他交易市場(chǎng)交易D.憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市6.的機(jī)構(gòu)投資者主要有()。A.機(jī)構(gòu)

21、B.金融機(jī)構(gòu)C.企業(yè)和事業(yè)法人D.各類基金7.在我國(guó)，社保基金主要由()組成。A.社會(huì)保障基金B(yǎng).社會(huì)保險(xiǎn)基金C.企業(yè)年金D.8.市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)主要包括()。A.公司B.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)服務(wù)機(jī)構(gòu)D.交易所C.交易所在性質(zhì)上不是()。9.機(jī)構(gòu)B.服務(wù)機(jī)構(gòu)C.投資人D.自律性組織A.交易所的主要職責(zé)有()。10.A.提供交易場(chǎng)所與設(shè)施B.制定交易規(guī)則C.在該交易所上市的以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性與D.確保交易市場(chǎng)的公開(kāi)、公平和公正11.中國(guó)是直屬的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，它的主要職責(zé)是()。A.依定有關(guān)市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則B.負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)的執(zhí)行C.負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益D.對(duì)平而有序的的、交易、中介機(jī)構(gòu)的行為

22、等依法實(shí)施全面，維持公市場(chǎng)12.引起價(jià)格變動(dòng)的包括()。A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)C.政治、心理和人為D.穩(wěn)定市場(chǎng)的政策與制度安排13.目前我國(guó)的普通國(guó)債有()。A.國(guó)庫(kù)券B.記賬式國(guó)債C.憑證式國(guó)債D.儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)14.與金融衍生產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是()。A.債券C.活期存款單D.金融衍生工具B.15.投資基金的特點(diǎn)包括()。A.集合、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)D.嚴(yán)格、信息透明16.基金持有人享有基金()等法定權(quán)益。A.基金收益B.資產(chǎn)管理權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.資產(chǎn)保管權(quán)17.基金份額持有人必須承擔(dān)一定的義務(wù)，這些義務(wù)包括()A.在封閉式基金存

23、續(xù)期間，不得要求贖回基金份額B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用C.承擔(dān)基金虧損或終止的D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)18.與基金不同，產(chǎn)品()。A.可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入B.可作為自身負(fù)債的一種受益憑證C.性較差D.信息披露程度較低19.我國(guó)投資基金法的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列()條件，監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。并經(jīng)A.有符合本法和中民公司定的章程B.資本不低于 1 億元，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.主要股東具有從事券投資、資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近 3 年沒(méi)有違法3 億元，資本不低于于D.取得基金從業(yè)資格的達(dá)到法定人數(shù)20

24、.投資基金定，基金管理人不得有的行為包括()。A.將其固有或者他人混同于基金從事投資B.披露基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息C.利用基金為基金份額持有人以外的第三人謀取利益D.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失21.基金管理公司的主要業(yè)務(wù)為()。A.基金宣傳B.投資管理業(yè)務(wù)C.基金運(yùn)營(yíng)D.特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)22.投資基金法對(duì)基金資產(chǎn)托管人承擔(dān)職責(zé)的規(guī)定主要包括()。A.資產(chǎn)保管C.資產(chǎn)核算D.投資監(jiān)督B.23.下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法正確的有()。A.封閉式基金交易在投資者之間完成B.開(kāi)放式基金交易在投資者與基金管理人之間完成C.封閉式基金交易在投資者與基金管理人之間完成D.開(kāi)放

25、式基金交易在基金管理人之間完成24.依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為()。A.主動(dòng)型基金B(yǎng).型基金C.混合型基金D.保本基金25.投資基金根據(jù)投資目標(biāo)劃分，可以分為()。A.成長(zhǎng)型基金B(yǎng).效益型基C.收入型基金D.平衡型基金26.平衡型基金具有()特點(diǎn)。A.既注重資本增值又注重當(dāng)期收入C.風(fēng)險(xiǎn)、收益介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間B.兼具成長(zhǎng)與收入雙重目標(biāo)D.與成長(zhǎng)型基金相比，風(fēng)險(xiǎn)大、收益高27.以基金為投資對(duì)象的基金類型有()。A.指數(shù)型基金B(yǎng).QDII 基金C.ETF 聯(lián)接基金D.保本基金28.關(guān)于封閉式基金的交易，以下說(shuō)法正確的是()。A.封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則B

26、.每份基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)為 0.001 元C.封閉式基金的交易采用電腦集合競(jìng)價(jià)和連續(xù)競(jìng)價(jià)兩種方式D.封閉式基金價(jià)格漲跌幅限制比例為 20%29.封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有()。A.基金的募集符合投資基金法的規(guī)定B.基金合同期限為 5 年以上C.基金募集金額不低于 2 億元D.基金份額持有人不少于 1000 人30.當(dāng)開(kāi)放式基金遇到贖回時(shí)，其處理方式有()。A.接受全部贖回B.全部贖回C.部分延期贖回D.全部延期贖回31.開(kāi)放式基金費(fèi)用的收取上，目前的兩種計(jì)費(fèi)方式是()。A.前端模式B.后端模式C.金額費(fèi)率D.凈額費(fèi)率32 在我國(guó)承擔(dān)基金份額登記工作的主要有()。A.中國(guó)交易

27、所C.基金管理公司D.中國(guó)結(jié)算公司B.33、投資決策制定的總體投資計(jì)劃包括以下哪些內(nèi)容()。A.基金投資原則B.基金投資策略C.基金投資限制D.基金投資權(quán)限34.基金資產(chǎn)估值需考慮的包括()。A.估值頻率B.交易時(shí)間C.價(jià)格及問(wèn)題D.估值方法的一致性及公開(kāi)性35.封閉式基金的主要的常規(guī)項(xiàng)目包括()。A.交易傭金B(yǎng).經(jīng)手費(fèi)C.轉(zhuǎn)托管費(fèi)D.過(guò)戶費(fèi)36.可以計(jì)入投資基金費(fèi)用的有()。A.基金B(yǎng).基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.基金上市年費(fèi)D.交易費(fèi)用37.公開(kāi)披露基金信息時(shí)不得有下列行為()。A.在每個(gè)計(jì)年度結(jié)束后 90 日內(nèi)編制完成年度B.就基金業(yè)績(jī)進(jìn)行C.詆毀D.承諾最低收益38.按照投資基金定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的

28、基金份額持有人所持表決權(quán)的 2/3 以上通過(guò)的事項(xiàng)包括()。A.轉(zhuǎn)換基金方式B.改變資產(chǎn)組合的比例C.更換基金管理人或者基金托管人D.提前終止基金合同39.在基金銷售環(huán)境的要素中，基金管理人本身的()會(huì)對(duì)基金產(chǎn)生重要的影響。權(quán)結(jié)構(gòu)B.經(jīng)營(yíng)流程C.經(jīng)營(yíng)策略D.資本實(shí)力40.目前，我國(guó)基金銷售的主要有()。A.保險(xiǎn)公司B.會(huì)計(jì)師C.商業(yè)D.公司三、判斷題(共 20 題，每題 1 分)請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用 A 表示，錯(cuò)誤的用 B 表示。1.有價(jià)代表著一定量的權(quán)利，持有人可憑該直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收人，因此有價(jià)本身具有價(jià)值。2.金融的費(fèi)是由者支付的。3.在債券的

29、定價(jià)方式中，以價(jià)格為標(biāo)的的美式招標(biāo)，是以募滿額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價(jià)格作為最后的中標(biāo)價(jià)格，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的。4.公正原則指基金市場(chǎng)上不存在的權(quán)利。，所有參與基金活動(dòng)的當(dāng)事人具有完全5.、債券、基金都是直接投資工具。6.在我國(guó)，基金管理人可以由基金管理公司和符合有關(guān)規(guī)定的公司擔(dān)任。7.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和基金的保管。8. 基金管理公司不需要報(bào)經(jīng)中國(guó)，可以直接向合格機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資服務(wù)。9.封閉基金的價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映基金份額的凈資產(chǎn)值。10.從全球基金業(yè)來(lái)看，開(kāi)放式基金已成為投資基金

30、中的主品。11.根據(jù)投資基金管理辦定，開(kāi)放式基金成立初期，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)只接受申購(gòu)、不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò) 3個(gè)月。12.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金由登記機(jī)構(gòu)確定基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率。13.基金份額持有會(huì)由基金托管人召集，基金托管人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金管理人召集。14.在我國(guó)，基金銷售的主要是公司。15. 從事基個(gè)月。價(jià)的機(jī)構(gòu)對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)的更新間隔應(yīng)少于 116. 基金分紅是將基金的一部分派發(fā)給投資者，這部分原本是基金份額凈值的一部分。17.審慎原則貫穿于部門(mén)準(zhǔn)人和持續(xù)性的全過(guò)程。18.審慎原則主要是針對(duì)基金管理人清償能力的，旨在促進(jìn)基金管

31、理人約束其承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生基金管理人單方面追求高收益而過(guò)分基金投資人利益的惡果。，最終損害19.基金的銷售宣傳內(nèi)容含有基金獲中國(guó)核準(zhǔn)有關(guān)內(nèi)容的，可同時(shí)中國(guó)或?qū)鸬暮藴?zhǔn)代表了中國(guó)者保證。對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷、20. 基金銷售在投資者不懂業(yè)務(wù)的情況下，為了投資者的利益可以擅自更改投資者的交易指令，或投資者的交易要求。2013 年基金從業(yè)資格基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)三(2009.6)參考一、單項(xiàng)選擇題(共 80 題，每題 0.5 分)。：C;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售1.P2：A;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售2.P23.：B;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售P14.：A;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售P3

32、5.：D;：考 1.5;見(jiàn)基金銷售P11：C;：考 1.5;見(jiàn)基金銷售6.P11：A;：考 1.8;見(jiàn)基金銷售7.P18：A;：考 1.9 ;見(jiàn)基金銷售8.P20：C;：考 1.8;見(jiàn)基金銷售9.P19：D;：考 1.14;見(jiàn)基金銷售10.P2511.：D;：考 1.14;見(jiàn)基金銷售P2612.：D;：考 1.15;見(jiàn)基金銷售P2713.：B;：考 1.15;見(jiàn)基金銷售P28：B;：考 1.15;見(jiàn)基金銷售14.P28：B;：考 1.16;見(jiàn)基金銷售15.P30：C;：考 1.16;見(jiàn)基金銷售16.P30：A;：考 1.16;見(jiàn)基金銷售17.P29：A;：考 1.17;見(jiàn)基金銷售18.P32：

33、B;：考 1.20;見(jiàn)基金銷售19.P3620.：A;：考 1.20;見(jiàn)基金銷售P3621.：D;：考 1.20;見(jiàn)基金銷售P3622.：B;：考 1.20;見(jiàn)基金銷售P37：A;：考 1.27;見(jiàn)基金銷售23.P44：D;：考 2.1;見(jiàn)基金銷售24.P48：C;：考 2.3;見(jiàn)基金銷售25.P52：A;：考 2.3;見(jiàn)基金銷售26.P5227.：D;：考 2.4;見(jiàn)基金銷售P5428.：D;：考 2.8;見(jiàn)基金銷售P5829.：A;：考 2.9;見(jiàn)基金銷售P59：A;：考 2.14;見(jiàn)基金銷售30.P63：A;：考 2.14;見(jiàn)基金銷售31.P64：D;：考 2.15;見(jiàn)基金銷售32.P6

34、6：B;：考 2.15;見(jiàn)基金銷售33.P67：B;：考 2.16;見(jiàn)基金銷售34.P7035.：A;：考 3.1;見(jiàn)基金銷售P8736.：B;：考 3.1;見(jiàn)基金銷售P8737.：A;：考 3.1;見(jiàn)基金銷售P85：B;：考 3.2;見(jiàn)基金銷售38.P89：D;：考 3.2;見(jiàn)基金銷售39.P89：A;：考 3.3;見(jiàn)基金銷售40.P90：D;：考 3.6;見(jiàn)基金銷售41.P92：C;：考 3.6;見(jiàn)基金銷售42.P92：B;：考 3.15;見(jiàn)基金銷售43.P10344.：B;：考 3.18;見(jiàn)基金銷售P10945.：A;：考 3.18;見(jiàn)基金銷售P11046.：A;：考 3.18;見(jiàn)基金銷

35、售P110-111：D;：考 3.19;見(jiàn)基金銷售47.P111：B;：考 3.19;見(jiàn)基金銷售48.P112：A;：考 3.21;見(jiàn)基金銷售49.P114：B;：考 3.21;見(jiàn)基金銷售50.P11451.：D;：考 3.21;見(jiàn)基金銷售P11552.：C;：考 3.21;見(jiàn)基金銷售P11553.：C;：考 3.21;見(jiàn)基金銷售P115：B;：考 3.22;見(jiàn)基金銷售54.P116：A;：考 3.22;見(jiàn)基金銷售55.P116：D;：考 3.22;見(jiàn)基金銷售56.P116：D;：考 3.28;見(jiàn)基金銷售57.P128：B;：考 3.30;見(jiàn)基金銷售58.P13159.：C;：考 3.30;見(jiàn)

36、基金銷售P13160.：C;：考 4.2;見(jiàn)基金銷售P13461.：D;：考 4.2;見(jiàn)基金銷售P136：D;：考 4.3;見(jiàn)基金銷售62.P140：D;：考 4.4;見(jiàn)基金銷售63.P143：B;：考 4.4;見(jiàn)基金銷售64.P146：C;：考 4.5;見(jiàn)基金銷售65.P153：A;：考 5.5;見(jiàn)基金銷售66.P172：C;：考 5.5;見(jiàn)基金銷售67.P17268.：B;：考 5.6;見(jiàn)基金銷售P17869.：B;：考 5.7;見(jiàn)基金銷售P18070.：D;：考 5.7;見(jiàn)基金銷售P182：B;：考 5.7;見(jiàn)基金銷售71.P182：C;：考 6.3;見(jiàn)基金銷售72.P191：D;：考

37、6.3;見(jiàn)基金銷售73.P191：A;：考 6.4;見(jiàn)基金銷售74.P19275.：D;：考 6.5;見(jiàn)基金銷售P19576.：B;：考 6.5;見(jiàn)基金銷售P19577.：A;：考 6.5;見(jiàn)基金銷售P197：A;：考 7.1;見(jiàn)基金銷售78.P207：C;：考 7.9;見(jiàn)基金銷售79.P231：B;：考 7.10;見(jiàn)基金銷售80.P233二、多選題(共 40 題，每題 1 分)。：ACD;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售1.P22.：BCD;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售P23.：ABC;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售P24.：ABCD;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售P3：ABD;：考 1.1;見(jiàn)基金銷售5.P2：ABCD;：考 1.5;見(jiàn)基金銷售6.P7：AC;：考 1.5;見(jiàn)基金銷售7.