廈門市建設(shè)工程擔(dān)保實(shí)施辦法試行

1、廈門市建設(shè)工程擔(dān)保實(shí)施辦法（試行）第一章 總則第一條 為進(jìn)一步規(guī)范建筑市場主體行為，降低工程風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障工程建設(shè)活動(dòng)順利進(jìn)行，根據(jù)中華人民共和國建筑法、中華人民共和國擔(dān)保法、中華人民共和國合同法和廈門市建筑市場管理若干暫行規(guī)定（市政府令第103號(hào)）等有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及建設(shè)部有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條 本市行政區(qū)域內(nèi)的建設(shè)工程實(shí)行工程擔(dān)保和對(duì)工程擔(dān)保的管理，適用本辦法。第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)建筑面積在1000平方米或工程總造價(jià)在100萬元以上的建設(shè)工程（包括新建、改建、擴(kuò)建的項(xiàng)目），應(yīng)當(dāng)實(shí)行承包商履約擔(dān)保和業(yè)主工程款支付擔(dān)保。其他工程擔(dān)保品種除另有規(guī)定外，可以由業(yè)主

2、、承包商自行選擇實(shí)行。第四條 本辦法所稱擔(dān)保是指第三方保證擔(dān)保。第五條工程擔(dān)保的擔(dān)保費(fèi)用可計(jì)入工程造價(jià)。本辦法第三條規(guī)定的建設(shè)工程的承包商履約擔(dān)保、業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保費(fèi)用應(yīng)當(dāng)計(jì)入工程造價(jià)。第六條 市建設(shè)行政主管部門對(duì)工程擔(dān)?；顒?dòng)實(shí)行統(tǒng)一的監(jiān)督管理，各區(qū)建設(shè)行政主管部門負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)工程擔(dān)?；顒?dòng)的監(jiān)督管理工作。市、區(qū)建設(shè)工程交易中心（以下簡稱交易中心）受市、區(qū)建設(shè)行政主管部門的委托負(fù)責(zé)日常的管理工作。第七條 鼓勵(lì)工程擔(dān)保保證人成立行業(yè)自律組織，加強(qiáng)行業(yè)自律，開展行業(yè)服務(wù)，規(guī)范擔(dān)保行為。第二章 保證人和保函第八條工程擔(dān)保的保證人應(yīng)是中華人民共和國境內(nèi)注冊(cè)的有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)擔(dān)保公司。

3、本辦法所稱有資格的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立、獲得銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)許可開展擔(dān)保業(yè)務(wù)、營業(yè)地在本市的金融機(jī)構(gòu)，包括各商業(yè)銀行的分行、支行，不包括銀行分理處、儲(chǔ)蓄所。本辦法所稱專業(yè)擔(dān)保公司，是指以擔(dān)保為主要經(jīng)營范圍和主要經(jīng)營業(yè)務(wù)，依法登記注冊(cè)并在本市建設(shè)行政主管部門備案的擔(dān)保機(jī)構(gòu)。第九條 同一保證人不得為同一建設(shè)工程的業(yè)主、承包商和分包商提供擔(dān)保。 同一銀行的同一支行屬于前款所稱的同一保證人。第十條 在本市行政區(qū)域內(nèi)承接工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)符合下列要求，并在市建設(shè)行政主管部門進(jìn)行備案：（一）工商注冊(cè)地必須在本市，具有企業(yè)法人資格，并依法取得工商行政主管部門核發(fā)、允許開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的營業(yè)執(zhí)

4、照；（二）企業(yè)實(shí)繳注冊(cè)資本應(yīng)在人民幣1億元以上，且貨幣出資金額不低于實(shí)繳注冊(cè)資本的80%；（三）已與至少一家營業(yè)地在本市的國有商業(yè)銀行簽訂企業(yè)融資擔(dān)保協(xié)議，取得銀行3倍以上額度的企業(yè)融資擔(dān)保授信，申請(qǐng)備案時(shí)已實(shí)際開展企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，且最近3個(gè)月企業(yè)融資擔(dān)保在保余額不低于人民幣3000萬元；（四）備案時(shí)點(diǎn)上一年度經(jīng)廈門金融評(píng)信公司評(píng)定的信用等級(jí)為A級(jí)（不含A-，下同）以上；（五）有必要的中級(jí)以上職稱的工程技術(shù)人員。鑒于目前多數(shù)專業(yè)擔(dān)保公司未取得廈門金融評(píng)信公司A級(jí)以上信用等級(jí)評(píng)定，對(duì)本條第（四）項(xiàng)的執(zhí)行設(shè)立過渡期，過渡期從本辦法施行之日起至2009年12月31日止。在過渡期內(nèi)，暫不執(zhí)行本條第（

5、四）項(xiàng)要求。2010年1月1日起，所有專業(yè)擔(dān)保公司均須取得廈門金融評(píng)信公司A級(jí)以上信用等級(jí)評(píng)定。專業(yè)擔(dān)保公司同時(shí)符合上述各項(xiàng)要求的，即可通過備案，建設(shè)行政主管部門不設(shè)數(shù)量限制。備案為年度備案，每年備案時(shí)，建設(shè)行政主管部門均需審核是否符合要求。第十一條 專業(yè)擔(dān)保公司承擔(dān)工程擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有與所承擔(dān)的工程擔(dān)保義務(wù)相適應(yīng)的代償能力。上一年度經(jīng)廈門金融評(píng)信公司評(píng)定的信用等級(jí)為AAA級(jí)以上的，擔(dān)保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10倍以內(nèi)；上一年度經(jīng)廈門金融評(píng)信公司評(píng)定的信用等級(jí)為AA級(jí)以上的，擔(dān)保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)的8倍以內(nèi)；其他專業(yè)擔(dān)保公司的擔(dān)保余額應(yīng)控制在該公司上一年度末凈資產(chǎn)

6、的5倍以內(nèi)。單筆履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的25,單筆業(yè)主工程款支付擔(dān)保的擔(dān)保金額不得超過該公司上一年度末凈資產(chǎn)的10%。擔(dān)保余額或單筆擔(dān)保金額超過上述限額的,保函受益人有權(quán)拒絕接受。第十二條 擔(dān)保余額或單筆擔(dān)保金額超過限額的，可以由兩個(gè)以上保證人實(shí)行共同擔(dān)保，并在保函中約定各自的擔(dān)保金額，按約定各自承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。第十三條 工程擔(dān)?？梢蕴峤汇y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或?qū)I(yè)擔(dān)保公司出具的保函，具體擔(dān)保方式應(yīng)由被保證人自主選擇，但其提交的保函必須符合有關(guān)規(guī)定。使用外資建設(shè)的項(xiàng)目，投資人對(duì)工程擔(dān)保有專門要求的除外。第十四條 市建設(shè)行政主管部門參照建設(shè)部頒發(fā)的工程擔(dān)保合同示范文本，制定本地區(qū)

7、統(tǒng)一使用的工程擔(dān)保保函格式文本。在本市行政區(qū)域內(nèi)承接工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)使用市建設(shè)行政主管部門制定的工程擔(dān)保保函格式文本。第十五條 保證人提供的保證方式應(yīng)當(dāng)是連帶責(zé)任保證。保證人應(yīng)當(dāng)建立健全對(duì)被保證人和項(xiàng)目的保前評(píng)審、保后服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范經(jīng)營。保證人對(duì)于承保的建設(shè)工程，應(yīng)當(dāng)有效地進(jìn)行保后風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，定期出具保后跟蹤調(diào)查報(bào)告。第十六條 在保函有效期截止日30天前，被保證人主合同義務(wù)尚未實(shí)際履行完畢的，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)被保證人作出續(xù)保的提示，被保證人應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交續(xù)保保函。續(xù)保提示情況應(yīng)同時(shí)抄送交易中心。被保證人在保函有效期截止日前未提交續(xù)保保函的，建設(shè)行政

8、主管部門將該行為記入建筑市場信用信息系統(tǒng)，并可以按照有關(guān)規(guī)定予以處理。第十七條 工程擔(dān)保保函應(yīng)為不可撤銷保函，在保函約定的有效期屆滿之前，除因主合同終止執(zhí)行外，保證人、被保證人和受益人都不得以任何理由撤保。 建設(shè)工程因故中止施工并按規(guī)定向建設(shè)行政主管部門報(bào)告后撤保的，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新設(shè)保。第十八條 保證人要求被保證人提供第三方反擔(dān)保的，該反擔(dān)保人不得為受益人或受益人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。被保證人或保函受益人不得為保證人的關(guān)聯(lián)企業(yè)。第三章 承包商履約擔(dān)保第十九條 承包商履約擔(dān)保，是指由保證人為承包商向業(yè)主提供的、保證承包商履行工程建設(shè)合同約定義務(wù)的擔(dān)保。承包商應(yīng)當(dāng)在簽訂工程建設(shè)合同時(shí)，向業(yè)主提交履

9、約擔(dān)保。第二十條 承包商履約擔(dān)保的擔(dān)保金額不得低于工程建設(shè)合同價(jià)（中標(biāo)價(jià)格）的10%。采用經(jīng)評(píng)審的最低投標(biāo)價(jià)法中標(biāo)的招標(biāo)項(xiàng)目，承包商還應(yīng)按規(guī)定提交低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)?；虻蛢r(jià)風(fēng)險(xiǎn)保證金。第二十一條 承包商履約擔(dān)保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至工程建設(shè)合同約定的竣工日期后90天至180天止。具體期限應(yīng)當(dāng)在保函中約定。第二十二條承包商由于非業(yè)主的原因而不履行工程建設(shè)合同約定的義務(wù)時(shí)，由保證人按照下列方式之一，履行保證責(zé)任：（一）向承包商提供資金、設(shè)備或者技術(shù)援助，使其能繼續(xù)履行合同義務(wù)；（二）直接接管該項(xiàng)工程或者另覓經(jīng)業(yè)主同意的有資質(zhì)的其他承包商，繼續(xù)履行合同義務(wù)，業(yè)主仍按原合同約定支付工程款，

10、超出原合同部分的，由保證人在保證額度內(nèi)代為支付；（三）按照合同約定，在擔(dān)保額度范圍內(nèi)，向業(yè)主支付賠償金。第二十三條業(yè)主依承包商履約保函向保證人提出索賠的，應(yīng)當(dāng)書面通知承包商和保證人，說明承包商違約情況并提供項(xiàng)目總監(jiān)理工程師及其監(jiān)理單位對(duì)承包商違約的書面確認(rèn)書。如業(yè)主索賠的理由是因建筑工程質(zhì)量問題，業(yè)主還需同時(shí)提供有資質(zhì)的建筑工程質(zhì)量檢測機(jī)構(gòu)出具的檢測報(bào)告。第四章業(yè)主工程款支付擔(dān)保第二十四條 業(yè)主工程款支付擔(dān)保，是指為保證業(yè)主履行工程建設(shè)合同約定的工程款支付義務(wù)，由保證人為業(yè)主向承包商提供的，保證業(yè)主支付工程款的擔(dān)保。業(yè)主應(yīng)當(dāng)在簽訂工程建設(shè)合同時(shí)，向承包商提交工程款支付擔(dān)保。業(yè)主工程款支付擔(dān)保的

11、擔(dān)保金額應(yīng)當(dāng)與承包商履約擔(dān)保的擔(dān)保金額相等。第二十五條 對(duì)于工程建設(shè)合同額超過1億元人民幣以上的建設(shè)工程，業(yè)主工程款支付擔(dān)?？梢园垂こ探ㄔO(shè)合同確定的付款周期實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保，每段的擔(dān)保金額為該段工程建設(shè)合同額的1015%。第二十六條業(yè)主工程款支付擔(dān)保的有效期從工程建設(shè)合同約定的開工日期起，至該建設(shè)工程承包商履約保函有效期截止之日后60天至90天止。具體期限應(yīng)當(dāng)在保函中約定。第二十七條業(yè)主工程款支付擔(dān)保采用分段滾動(dòng)擔(dān)保的，在業(yè)主、項(xiàng)目監(jiān)理工程師或注冊(cè)造價(jià)師對(duì)分段工程進(jìn)度簽字確認(rèn)或結(jié)算，業(yè)主支付相應(yīng)的工程款后，當(dāng)期業(yè)主工程款支付擔(dān)保解除，并自動(dòng)進(jìn)入下一階段工程的擔(dān)保。第二十八條 業(yè)主工程款支付擔(dān)保

12、采用分段滾動(dòng)擔(dān)保的，承包商履約擔(dān)保也可相應(yīng)地實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保，每段的擔(dān)保金額與該段業(yè)主工程款支付擔(dān)保的金額相等。第二十九條 對(duì)于政府投融資的建設(shè)工程，原則上將政府發(fā)展計(jì)劃主管部門的季度或年度資金安排計(jì)劃所安排的資金額度視同業(yè)主工程款支付擔(dān)保的資金額度，不需另行提供業(yè)主工程款支付擔(dān)保；建設(shè)單位自籌經(jīng)費(fèi)部分應(yīng)當(dāng)提供相應(yīng)的支付擔(dān)保。承接政府投融資建設(shè)工程的承包商應(yīng)當(dāng)提供承包商履約擔(dān)保。政府投融資建設(shè)工程承包商履約擔(dān)保的額度一般按工程建設(shè)合同額的10執(zhí)行。第三十條 業(yè)主由于非承包商的原因不能按工程建設(shè)合同的約定按時(shí)足額支付工程款項(xiàng)時(shí)，由保證人按照保函的承諾，在擔(dān)保額度范圍內(nèi)向承包商支付工程款項(xiàng)。第三十

13、一條 承包商依業(yè)主工程款支付保函向保證人提出索賠的，應(yīng)當(dāng)書面通知業(yè)主和保證人，說明業(yè)主違約情況。業(yè)主應(yīng)當(dāng)在14天內(nèi)向保證人提供能夠證明工程款已按約定支付的有關(guān)證據(jù)，否則保證人應(yīng)該在擔(dān)保額度范圍內(nèi)予以代償。第五章 監(jiān)督管理第三十二條 專業(yè)擔(dān)保公司進(jìn)行備案后，應(yīng)當(dāng)在營業(yè)地在本市的國有商業(yè)銀行開立工程擔(dān)保保證金專戶，承諾該專戶只能用于工程擔(dān)保保證金的解付，所收取的所有工程擔(dān)保保證金均應(yīng)存入該專戶，不得挪作他用。建設(shè)行政主管部門定期或不定期組織對(duì)該專戶資金進(jìn)出情況進(jìn)行核查。前款所稱工程擔(dān)保保證金，是指專業(yè)擔(dān)保公司為業(yè)主、承包商、分包商等被保證人提供工程擔(dān)保時(shí)，要求被保證人交納的作為反擔(dān)保措施的款項(xiàng)。第

14、三十三條 申辦建設(shè)工程施工許可證前，業(yè)主應(yīng)當(dāng)將承包商提供的承包商履約擔(dān)保保函原件（包括按規(guī)定需提供低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)擔(dān)保的建設(shè)工程的低價(jià)風(fēng)險(xiǎn)保函，下同）提交交易中心保管；承包商應(yīng)當(dāng)將業(yè)主提供的業(yè)主工程款支付擔(dān)保的保函原件提交交易中心保管。交易中心提供加蓋“原件收訖”證明印章的保函復(fù)印件2份給提交人。實(shí)行分段滾動(dòng)擔(dān)保的，應(yīng)將涵蓋各階段保證責(zé)任的保函原件分階段提交交易中心保管。業(yè)主在申辦建設(shè)工程施工許可證時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交加蓋交易中心“原件收訖”證明印章的業(yè)主工程款支付擔(dān)保和承包商履約擔(dān)保保函的復(fù)印件。第三十四條 交易中心應(yīng)當(dāng)對(duì)保函的合規(guī)性（包括保證人主體的合規(guī)性和保函文本的合規(guī)性等）進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)保函不合規(guī)的，

15、不予收存。交易中心對(duì)保函的真實(shí)性不承擔(dān)責(zé)任，但有權(quán)對(duì)保函的真實(shí)性進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)虛假保函等問題的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告有關(guān)行政主管部門。第三十五條 在保函約定的有效期內(nèi)發(fā)生索賠時(shí)，索賠方可憑索賠文件到交易中心取回被索賠方的保函原件，向保證人提起索賠。經(jīng)索賠后，如被索賠方的主合同義務(wù)尚未履行完畢，索賠方應(yīng)當(dāng)將被索賠方的保函原件交回交易中心保管；如被索賠方的保函金額已不足以保證主合同繼續(xù)履行的，索賠方應(yīng)當(dāng)要求被索賠方續(xù)保，并將續(xù)保的保函原件送交交易中心保管。第三十六條 業(yè)主、承包商的主合同義務(wù)已實(shí)際履行完畢，應(yīng)當(dāng)分別憑承包商出具的工程款支付情況證明或工程竣工驗(yàn)收證明文件以及由交易中心出具的保函收訖證明原件，

16、由保函受益人到交易中心分別取回保函原件，而后辦理解除擔(dān)保手續(xù)。第三十七條 在保函有效期屆滿前，建設(shè)工程因故中止施工3個(gè)月以上，或建設(shè)工程未完工但工程建設(shè)合同解除，需要解除擔(dān)保責(zé)任的，業(yè)主、承包商經(jīng)協(xié)商一致，應(yīng)當(dāng)憑雙方中止施工的協(xié)議、中止施工的情況說明或合同解除備案證明，到交易中心取回保函原件，辦理解除擔(dān)保手續(xù)，恢復(fù)施工前應(yīng)當(dāng)按規(guī)定重新辦理擔(dān)保手續(xù)。第三十八條 保證人可參加與所擔(dān)保的建設(shè)工程施工有關(guān)的工作會(huì)議，有權(quán)查閱施工過程的有關(guān)資料，有關(guān)建設(shè)、監(jiān)理、施工單位應(yīng)當(dāng)予以配合。第三十九條 在本市開展工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和專業(yè)擔(dān)保公司應(yīng)按交易中心的要求，定期報(bào)送工程擔(dān)保有關(guān)報(bào)表。第四十條 交易中心應(yīng)當(dāng)建立保證人工程擔(dān)保余額臺(tái)帳，進(jìn)行有關(guān)信息的統(tǒng)計(jì)和管理工作，建立相應(yīng)的數(shù)據(jù)庫，為保證人的擔(dān)保余額、保函的查詢提供方便條件，并于每季度第一個(gè)月10日前向建設(shè)行政主管部門報(bào)告上一季度工程擔(dān)保情況。第四十一條 保證人在工程擔(dān)保業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在下列行為之一的，應(yīng)記入建筑市場信用信息系統(tǒng)；情節(jié)嚴(yán)重的，取消備案；給他人造成損失的，按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定承擔(dān)賠償責(zé)任：（一）超出代償能力從事工程擔(dān)保業(yè)務(wù)的；（二）虛假注冊(cè)、虛增注冊(cè)資本金或抽逃資本金的；（三）擅自挪用被保證人保證金的；（四）違反約定，拖延或拒絕承擔(dān)保證