央企資金管理信息化資料

1、目 錄 集團(tuán)資金管理(gunl)現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金(zjn)管理信息化解決方案 集團(tuán)資金管理信息化企業(yè)實(shí)踐共三十九頁(yè)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境國(guó)際經(jīng)濟(jì)危機(jī)、國(guó)內(nèi)金融政策：準(zhǔn)備金、利率、匯率十二五規(guī)劃，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式監(jiān)管(jingun)要求：企業(yè)內(nèi)控基本規(guī)范國(guó)資委：對(duì)央企的“四強(qiáng)四優(yōu)”要求企業(yè)經(jīng)營(yíng)層面兼并重組、跨國(guó)公司，需要優(yōu)化戰(zhàn)略資源配置銀企信息的不對(duì)稱使借貸雙方面臨風(fēng)險(xiǎn)、資源浪費(fèi)電子商務(wù)、產(chǎn)融一體化，資金管理效率直接影響企業(yè)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力做強(qiáng)做優(yōu)中央企業(yè)、培育具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的世界一流企業(yè)背景(bijng)分析共三十九頁(yè)加強(qiáng)集團(tuán)管理三大驅(qū)動(dòng)力管理目標(biāo)購(gòu)并和擴(kuò)張帶來的整合和風(fēng)險(xiǎn)壓力建立強(qiáng)大集團(tuán)總部，加強(qiáng)集團(tuán)管

2、控，防范風(fēng)險(xiǎn)集團(tuán)化運(yùn)作的效率、價(jià)值創(chuàng)造和模式創(chuàng)新的需要合理配置資源，優(yōu)化流程，協(xié)同運(yùn)營(yíng)，提升效能，降低成本戰(zhàn)略決策的需要建立戰(zhàn)略決策中心，快速反應(yīng)，提高經(jīng)營(yíng)有效性更加積極的采用先進(jìn)管理模式和技術(shù)平臺(tái)，建立指揮得動(dòng)的集團(tuán)指揮控制體系，支撐企業(yè)戰(zhàn)略(zhnl)發(fā)展企業(yè)(qy)戰(zhàn)略應(yīng)對(duì)科學(xué)決策優(yōu)化資源配置，提高服務(wù)保障能力監(jiān)督與控制風(fēng)險(xiǎn)/預(yù)警科學(xué)決策優(yōu)化流程提高效率快速反應(yīng)降低成本提高效能促進(jìn)服務(wù)轉(zhuǎn)型集中管理共享服務(wù)業(yè)務(wù)協(xié)同共三十九頁(yè)資金管理為集團(tuán)戰(zhàn)略提供(tgng)支撐業(yè)務(wù)(yw)協(xié)同 出資者監(jiān)控資源調(diào)配 風(fēng)險(xiǎn)控制- 信息共享- 業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)- 提高工作效率- 提高服務(wù)質(zhì)量 - 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警 - 風(fēng)險(xiǎn)控制

3、 - 風(fēng)險(xiǎn)管理- 集中沉淀資金- 降低資金成本- 利用金融產(chǎn)品- 理財(cái)服務(wù)- 統(tǒng)一監(jiān)管- 合規(guī)合法- 與經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略匹配- 再投資、擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)效率合規(guī)效益合理資金管理目標(biāo)共三十九頁(yè)企業(yè)不同發(fā)展階段(jidun)對(duì)資金管理的要求集中式的資金歸集、協(xié)同式的資金收付、集成化的資金監(jiān)控、現(xiàn)金流管理、計(jì)劃與預(yù)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)管理國(guó)內(nèi)外大型企業(yè)集團(tuán)均利用集團(tuán)財(cái)務(wù)公司或結(jié)算中心(zhngxn)實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和統(tǒng)一結(jié)算（美國(guó)通用、摩托羅拉、愛立信、中石油、中海運(yùn)、上汽、美的） 共三十九頁(yè)國(guó)內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金管理現(xiàn)狀(xinzhung)分析100多家央企資金管理現(xiàn)狀組織形式：財(cái)務(wù)公司（傳統(tǒng)型、創(chuàng)新型）、資金（結(jié)算）中心管理模

4、式：通過建立“現(xiàn)金池”、“票據(jù)池”，盤活(pn hu)資金，降低成本工具應(yīng)用：使用了初步的信息系統(tǒng)、金融產(chǎn)品（銀企直連）集團(tuán)財(cái)務(wù)部資金中心商業(yè)銀行分子公司分子公司企業(yè)1企業(yè)N企業(yè)1企業(yè)N財(cái)務(wù)公司會(huì)計(jì)劃撥/結(jié)算劃撥/結(jié)算預(yù)算共三十九頁(yè)面臨的瓶頸：風(fēng)險(xiǎn)控制：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管相對(duì)獨(dú)立，缺乏從宏觀角度對(duì)企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的控制效率成本：資金運(yùn)作還不能與產(chǎn)供銷經(jīng)營(yíng)有機(jī)融合，主要提高“現(xiàn)金周轉(zhuǎn)效率”，而非“整體經(jīng)營(yíng)效率”；降低的是“財(cái)務(wù)成本”而非“整體經(jīng)營(yíng)成本”提高收益：金融創(chuàng)新、產(chǎn)融一體化程度不夠，多數(shù)為“結(jié)算服務(wù)+吃存貸利差”的傳統(tǒng)內(nèi)部銀行的經(jīng)營(yíng)模式，缺乏利用金融平臺(tái)提高

5、效益的手段業(yè)務(wù)支撐能力：集團(tuán)跨區(qū)域、行業(yè)兼并重組，對(duì)管理模式與支撐范圍(fnwi)的需求彈性不斷加大，資金管理服務(wù)支持的彈性不夠，跟不上與集團(tuán)的發(fā)展速度更多的是信息提供與執(zhí)行服務(wù)，缺少主動(dòng)的籌劃、經(jīng)營(yíng)與控制從戰(zhàn)略角度，還不能完全體現(xiàn)出在集團(tuán)經(jīng)營(yíng)中的價(jià)值國(guó)內(nèi)集團(tuán)企業(yè)(qy)資金管理現(xiàn)狀分析共三十九頁(yè)原因分析：外部環(huán)境：主業(yè)監(jiān)管要求、上市公司監(jiān)管、金融產(chǎn)品發(fā)展、外匯管制內(nèi)部設(shè)計(jì)：資金管理與企業(yè)整體經(jīng)營(yíng)規(guī)劃的融合不夠：資金管理屬于集團(tuán)戰(zhàn)略的核心內(nèi)容之一，在資金管理模式與流程設(shè)計(jì)方面，需要與企業(yè)產(chǎn)供銷、預(yù)算、核算、內(nèi)控、決策等環(huán)節(jié)進(jìn)一步互動(dòng)。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新能力不足：需要儲(chǔ)備同時(shí)熟悉企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、金融產(chǎn)

6、品創(chuàng)新、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控、貨幣及資本市場(chǎng)的復(fù)合型人才，加大對(duì)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的引進(jìn)、消化、吸收。資金管理信息平臺(tái)沒有站在集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)角度進(jìn)行規(guī)劃：需要真正實(shí)現(xiàn)“集團(tuán)管控、財(cái)務(wù)公司運(yùn)營(yíng)、成員單位經(jīng)營(yíng)、內(nèi)部控制、外部(wib)監(jiān)管”的有效協(xié)同，提高服務(wù)支撐能力。國(guó)內(nèi)集團(tuán)企業(yè)資金管理(gunl)現(xiàn)狀分析共三十九頁(yè)提升策略：“企業(yè)管理規(guī)劃+金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)+信息系統(tǒng)規(guī)劃與建設(shè)”三位一體，從“局部改進(jìn)”到“整體規(guī)劃”管理模式發(fā)展企業(yè)：供應(yīng)鏈整合、集團(tuán)制造、集中核算、共享中心、決策中心資金：集中監(jiān)控集中劃撥集中結(jié)算財(cái)務(wù)公司全球司庫(kù) 金融產(chǎn)品創(chuàng)新現(xiàn)金池、票據(jù)池、供應(yīng)鏈金融、全球現(xiàn)金管理 金融服務(wù)靈活多樣網(wǎng)上

7、銀行、超級(jí)網(wǎng)銀，銀企直連、電子票據(jù) 提高銀企業(yè)務(wù)效率信息系統(tǒng)支撐企業(yè)資金管理系統(tǒng)與企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理協(xié)同 提升內(nèi)部管理精細(xì)化程度SOA、云計(jì)算等新技術(shù)(jsh)應(yīng)用 提高彈性部署能力，支持需求擴(kuò)展管理創(chuàng)新+金融創(chuàng)新+信息化支撐，提升集團(tuán)(jtun)資金管理集 團(tuán) 資 金 管 理組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)管理制度建設(shè)業(yè)務(wù)流程規(guī)劃資金預(yù)算計(jì)劃控制頭寸調(diào)度資金管理系統(tǒng)銀行金融產(chǎn)品銀企直連系統(tǒng)流程控制、風(fēng)險(xiǎn)歸集/劃撥、收支結(jié)算信貸、投資、外匯分析決策集中監(jiān)控集中核算高效協(xié)同降低成本風(fēng)險(xiǎn)控制集團(tuán)管控產(chǎn)業(yè)單位經(jīng)營(yíng)財(cái)務(wù)公司運(yùn)營(yíng)共三十九頁(yè)目 錄 集團(tuán)資金管理(gunl)現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析 集團(tuán)資金(zjn)管理信息化解決方案 集團(tuán)資

8、金管理信息化企業(yè)實(shí)踐XX資金管理信息化整體方案XX信息化方案特點(diǎn)共三十九頁(yè)全方位服務(wù)、持續(xù)改善、創(chuàng)新服務(wù)：與企業(yè)管理規(guī)劃、金融產(chǎn)品選擇、信息系統(tǒng)建設(shè)相關(guān)的管理咨詢、實(shí)施、培訓(xùn)及運(yùn)維服務(wù)。信息化產(chǎn)品資金管理系統(tǒng)整體ERP系統(tǒng)(xtng)服務(wù)器存儲(chǔ)云計(jì)算安全產(chǎn)品運(yùn)維維護(hù)(wih)熱線支持現(xiàn)場(chǎng)服務(wù) 技術(shù)論壇運(yùn)維巡檢 咨詢服務(wù)管理咨詢與培訓(xùn)金融咨詢與培訓(xùn)IT規(guī)劃及方案設(shè)計(jì)ERP實(shí)施與培訓(xùn)實(shí)施服務(wù)行業(yè)實(shí)施模板快速實(shí)施方法專家實(shí)施隊(duì)伍全過程項(xiàng)目管理 全方位服務(wù)價(jià)值鏈咨詢運(yùn)維產(chǎn)品實(shí)施一體化方案、一站式服務(wù)共三十九頁(yè)商業(yè)智能(BI)資金計(jì)劃資金預(yù)算資金計(jì)劃籌融資管理授信管理外部貸款內(nèi)部調(diào)劑擔(dān)保抵押承兌匯票債權(quán)

9、債務(wù)門戶管理敏捷開發(fā)流程管理數(shù)據(jù)交換預(yù)警平臺(tái)操作系統(tǒng) /數(shù)據(jù)庫(kù)/網(wǎng)絡(luò)設(shè)施 云計(jì)算中心 銀企直聯(lián)GSP平臺(tái)電子銀行管 理金 融 咨 詢I T 服 務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)咨詢服務(wù)外部安全運(yùn)維集團(tuán)ERP資金結(jié)算劃撥業(yè)務(wù)內(nèi)部結(jié)算外部結(jié)算企業(yè)結(jié)算資金調(diào)度國(guó)際結(jié)算資金中心資金監(jiān)控資金查詢監(jiān)控分析資金分析資金分析資金預(yù)警資金(zjn)管理信息化方案整體框架共三十九頁(yè)商業(yè)銀行工行農(nóng)行中行建行浦發(fā)招商銀企直聯(lián)內(nèi)部網(wǎng)銀成員單位單位1單位2單位3單位n結(jié)算內(nèi)部結(jié)算集中結(jié)算資金劃撥信貸外部信貸內(nèi)部信貸授信管理?yè)?dān)保管理信用證承兌匯票決策頭寸規(guī)劃資金預(yù)算決策分析監(jiān)控利息管理理財(cái)管理票證管理國(guó)際結(jié)算賬務(wù)處理資金

10、調(diào)度多級(jí)審批大額支付到期提示業(yè)務(wù)預(yù)警計(jì)劃控制帳戶監(jiān)控相關(guān)系統(tǒng)核算預(yù)算OA物流結(jié)算中心整體方案(fng n)應(yīng)用框架共三十九頁(yè)14銀企直聯(lián)平臺(tái)(pngti)電子(dinz)銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)業(yè)務(wù)登記客戶服務(wù)資金調(diào)度查詢對(duì)賬負(fù)債業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)再/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)信貸資產(chǎn)賣出同業(yè)拆入票據(jù)發(fā)行債券發(fā)行中間業(yè)務(wù)擔(dān)保業(yè)務(wù)企業(yè)年金票據(jù)業(yè)務(wù)委托投資委存委貸保險(xiǎn)代理工資、資產(chǎn)、費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)控管理外部監(jiān)管內(nèi)部收付款銀行收付款利息管理單證管理收付結(jié)算賬戶管理機(jī)構(gòu)清算結(jié)算業(yè)務(wù)賬務(wù)處理財(cái)企直聯(lián)跨部門核算資產(chǎn)業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)貼現(xiàn)同業(yè)拆出融資租賃有價(jià)證券投資股權(quán)投資外幣結(jié)構(gòu)性存款外匯業(yè)務(wù)信貸資產(chǎn)買入應(yīng)收賬款保理不良資產(chǎn)處置總賬、報(bào)表集團(tuán)ERP

11、集團(tuán)財(cái)務(wù)全面預(yù)算集團(tuán)供銷資金管理頭寸調(diào)度決策分析準(zhǔn)備金管理資金計(jì)劃資金監(jiān)控財(cái)務(wù)公司整體方案應(yīng)用框架共三十九頁(yè)管理瓶頸：業(yè)務(wù)支撐能力：資金管理服務(wù)部署彈性，支持集團(tuán)跨區(qū)域、行業(yè)兼并重組提高效率：提高產(chǎn)融一體化程度，通過業(yè)務(wù)協(xié)同提高整體運(yùn)營(yíng)效率降低成本：資金運(yùn)作與產(chǎn)供銷經(jīng)營(yíng)有機(jī)融合，降低“整體經(jīng)營(yíng)成本”風(fēng)險(xiǎn)控制：企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、企業(yè)財(cái)務(wù)(ciw)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)(ciw)公司金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管相對(duì)獨(dú)立XX資金管理信息化方案(fng n)提升資金管理價(jià)值XX資金管理信息化方案關(guān)鍵特點(diǎn)：支持彈性部署提高業(yè)務(wù)支撐能力：支持管理模式、結(jié)算模式、組織層級(jí)、崗位與流程彈性部署一體化設(shè)計(jì)支持業(yè)務(wù)協(xié)同：實(shí)現(xiàn)與企業(yè)ERP的信息集

12、成，為創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)提供信息支持支持共享服務(wù)降本增效：支持共享中心建設(shè)，支持組織與流程重組，降低整體成本滿足內(nèi)控要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管：資金風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、內(nèi)控管理BI整合，監(jiān)控整體運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)共三十九頁(yè)支持(zhch)財(cái)務(wù)公司、集團(tuán)資金中心組合式的管理部署1.支持彈性(tnxng)部署提高業(yè)務(wù)支撐能力集團(tuán)財(cái)務(wù)部資金中心商業(yè)銀行分子公司企業(yè)1企業(yè)N財(cái)務(wù)公司會(huì)計(jì)劃撥/結(jié)算劃撥/結(jié)算預(yù)算集團(tuán)財(cái)務(wù)部資金中心商業(yè)銀行分子公司分子公司企業(yè)1企業(yè)N企業(yè)1企業(yè)N財(cái)務(wù)公司會(huì)計(jì)劃撥/結(jié)算劃撥/ 結(jié)算預(yù)算共三十九頁(yè)支持(zhch)多種結(jié)算管理模式1、監(jiān)控模式2、統(tǒng)收統(tǒng)支模式3、統(tǒng)收分支模式4、收支兩條線模式5、限額集中模式6、子賬

13、戶零余額模式7、比例集中模式8、現(xiàn)金池模式9、代理支付模式1.支持彈性(tnxng)部署提高業(yè)務(wù)支撐能力共三十九頁(yè)支持分級(jí)、多模式(msh)的組合式管理1.支持彈性(tnxng)部署提高業(yè)務(wù)支撐能力共三十九頁(yè)支持分級(jí)分權(quán)(fn qun)管理1.支持彈性部署(b sh)提高業(yè)務(wù)支撐能力共三十九頁(yè)柔性(ru xn)設(shè)計(jì)使系統(tǒng)具備支持企業(yè)整合的能力1.支持彈性部署(b sh)提高業(yè)務(wù)支撐能力企業(yè)管理由管控向管控與服務(wù)并重轉(zhuǎn)變，體現(xiàn)價(jià)值企業(yè)對(duì)內(nèi)：不僅要管理，而且要提供服務(wù)，接受服務(wù)，體現(xiàn)專業(yè)化分工企業(yè)對(duì)外：為上下游提供服務(wù)共三十九頁(yè)支持業(yè)務(wù)單元間的橫向(hn xin)協(xié)同，提高整體效率 費(fèi)用報(bào)銷記賬付

14、款 記賬 向銀行發(fā)出 付款指令 采購(gòu)發(fā)票校驗(yàn)供應(yīng)商主數(shù)據(jù)維護(hù) 費(fèi)用報(bào)銷記賬付款 記賬 向銀行發(fā)出 付款指令 采購(gòu)發(fā)票校驗(yàn)供應(yīng)商主數(shù)據(jù)維護(hù) 費(fèi)用報(bào)銷記賬付款 記賬 向銀行發(fā)出 付款指令 采購(gòu)發(fā)票校驗(yàn)供應(yīng)商主數(shù)據(jù)維護(hù)- 成員單位A - - 成員單位B - - 成員單位C - 應(yīng)付會(huì)計(jì)甲應(yīng)付會(huì)計(jì)乙應(yīng)付會(huì)計(jì)丁應(yīng)付會(huì)計(jì)戊出納丙采購(gòu)中心資金中心核算中心全面預(yù)算控制2.一體化設(shè)計(jì)支持業(yè)務(wù)(yw)協(xié)同，提高整體運(yùn)營(yíng)效率共三十九頁(yè)會(huì)計(jì)核算（出納、費(fèi)用、成本、總賬、報(bào)表）商業(yè)銀行采購(gòu)管理銷售管理供應(yīng)商客戶供應(yīng)商管理應(yīng)付管理客戶管理應(yīng)收管理資金系統(tǒng)帳戶管理帳務(wù)/利息處理資金計(jì)劃資金結(jié)算信貸管理資金監(jiān)控管理決策（預(yù)算

15、、審批、監(jiān)控、分析）支持業(yè)務(wù)單元間的橫向協(xié)同，提高整體(zhngt)效率2.一體化設(shè)計(jì)支持業(yè)務(wù)協(xié)同，提高(t go)整體運(yùn)營(yíng)效率共三十九頁(yè)應(yīng)付(yng f)管理預(yù)算(y sun)管理領(lǐng)導(dǎo)審批出納付款銀行業(yè)務(wù)申請(qǐng)收款類業(yè)務(wù)支付類業(yè)務(wù)應(yīng)收管理財(cái)務(wù)收款合同管理支持橫向協(xié)同：賬務(wù)、項(xiàng)目、采購(gòu)、銷售、庫(kù)存、生產(chǎn)、費(fèi)用、合同等在收款時(shí)，關(guān)聯(lián)合同信息，檢查是否按合同執(zhí)行。在付款時(shí)，一方面受預(yù)算指標(biāo)控制，另一方面可檢查是否按合同執(zhí)行。資金管理會(huì)計(jì)核算2.一體化設(shè)計(jì)支持業(yè)務(wù)協(xié)同，提高整體運(yùn)營(yíng)效率共三十九頁(yè)通用數(shù)據(jù)交換工具統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交換平臺(tái)(pngti)成熟的集成方案支持多種接口方式Web ServicsGSP_

16、DIP數(shù)據(jù)交換平臺(tái)預(yù)算系統(tǒng)財(cái)務(wù)系統(tǒng)XX資金管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)接口TEMP_1映射、轉(zhuǎn)換TEMP_1Web Servics標(biāo)準(zhǔn)格式文件TXT、xls、xml物流系統(tǒng)、電子商務(wù)支持(zhch)異構(gòu)系統(tǒng)協(xié)同2.一體化設(shè)計(jì)支持業(yè)務(wù)協(xié)同，提高整體運(yùn)營(yíng)效率共三十九頁(yè)業(yè)務(wù)流程集中提高外部市場(chǎng)的話語(yǔ)權(quán)信息共享資本效益最大化的基礎(chǔ)IT服務(wù)是集團(tuán)性企業(yè)提供共享服務(wù)的基礎(chǔ)資源共享成本節(jié)約的有效手段集團(tuán)(jtun)共享服務(wù)，降低整體運(yùn)營(yíng)成本3.支持(zhch)共享服務(wù)，降本增效共三十九頁(yè)通過信息化設(shè)計(jì)，支持(zhch)共享中心建設(shè)3.支持(zhch)共享服務(wù)，降本增效制度統(tǒng)一制定組織統(tǒng)一設(shè)置流程統(tǒng)一規(guī)劃標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一管理平臺(tái)統(tǒng)一

17、運(yùn)維共三十九頁(yè)27集團(tuán)公司財(cái)務(wù)部將目前的核算與管理職能分離，保留管理職能，核算職能移至專門負(fù)責(zé)核算的共享服務(wù)中心成員單位財(cái)務(wù)部，保留現(xiàn)金出納、總收、納稅申報(bào)(shnbo)職能，將其它核算職能移至共享服務(wù)中心新設(shè)服務(wù)管理和檔案管理崗位綜合支持共享服務(wù)中心的日常運(yùn)營(yíng)當(dāng)?shù)貑螕?jù)傳遞崗可以根據(jù)實(shí)際情況由出納兼職總會(huì)計(jì)師預(yù)算管理財(cái)務(wù)管理稅務(wù)管理資金管理績(jī)效管理納稅出納集團(tuán)財(cái)務(wù)本部成員單位財(cái)務(wù)部總賬報(bào)表應(yīng)付資產(chǎn)應(yīng)收費(fèi)用報(bào)銷會(huì)計(jì)管理合同管理檔案管理應(yīng)收應(yīng)付財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人單據(jù)財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)服務(wù)管理共享中心經(jīng)理3.支持(zhch)共享服務(wù)，降本增效支持組織、流程重組共三十九頁(yè)彌補(bǔ)網(wǎng)上銀行的局限性：只能(zh nn

18、)處理本行銀行賬戶業(yè)務(wù)，無(wú)法解決跨行的業(yè)務(wù)內(nèi)容網(wǎng)上銀行的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)無(wú)法與企業(yè)進(jìn)行集成，企業(yè)端必須在自身的業(yè)務(wù)系統(tǒng)和網(wǎng)上銀行進(jìn)行重復(fù)錄入；網(wǎng)上銀行側(cè)重與資金清算職能，無(wú)法滿足集團(tuán)企業(yè)的自身內(nèi)部管理需要，如預(yù)算控制、多級(jí)審批等；成員單位業(yè)務(wù)申請(qǐng)查詢審批監(jiān)控分析業(yè)務(wù)控制/經(jīng)辦集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)資金中心XX資金管理信息化平臺(tái)資金歸集資金下?lián)軐?duì)外收付款明細(xì)查詢自動(dòng)對(duì)賬電子票據(jù)商業(yè)銀行接口工行。農(nóng)行中行建行交行賬戶監(jiān)控滿足不同崗位管理需求，實(shí)現(xiàn)(shxin)全業(yè)務(wù)流程在線處理3.支持共享服務(wù)，降本增效共三十九頁(yè)IT基礎(chǔ)設(shè)施硬件及網(wǎng)絡(luò)IT管理組織及制度操作系統(tǒng)安全加固網(wǎng)絡(luò)服務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)GSP平臺(tái)GSP平臺(tái)消息平臺(tái)組件管理器

19、權(quán)限管理數(shù)據(jù)交換平臺(tái)流程管理表單設(shè)計(jì)器ADP預(yù)警平臺(tái)基礎(chǔ)平臺(tái)集中管理組織模型集中管理崗位權(quán)限模型預(yù)算管理模型資金管理模型內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)模型供應(yīng)鏈管理模型核算管理模型績(jī)效管理模型管理模型業(yè)務(wù)應(yīng)用賬務(wù)管理采購(gòu)管理全面預(yù)算管理資金管理銷售管理庫(kù)存管理資產(chǎn)管理生產(chǎn)管理人力資源管理績(jī)效管理供應(yīng)商管理客戶管理內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督數(shù)據(jù)審計(jì)流程審計(jì)IT審計(jì)有效性審計(jì)改進(jìn)措施風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)接口風(fēng)險(xiǎn)控制接口決策及信息戰(zhàn)略目標(biāo)報(bào)表管理商務(wù)智能BI管理駕駛艙預(yù)警中心企業(yè)門戶4.滿足內(nèi)控要求(yoqi)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管提供涵蓋“基礎(chǔ)設(shè)施、數(shù)據(jù)管理、組織權(quán)限、流程控制(kngzh)、業(yè)務(wù)預(yù)

20、警”等“多角度、全方位、立體化”的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，并與制度規(guī)范匹配，加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理。共三十九頁(yè)加強(qiáng)業(yè)務(wù)過程管理(gunl)與風(fēng)險(xiǎn)控制流程控制業(yè)務(wù)控制業(yè)務(wù)追溯風(fēng)險(xiǎn)提示 預(yù)算控制信用控制頭寸控制成本控制。財(cái)務(wù)指標(biāo)分析業(yè)務(wù)趨勢(shì)分析超標(biāo)預(yù)警。付款流程借款流程預(yù)算流程。 信息追溯業(yè)務(wù)跟蹤。 分析 控制計(jì)劃和預(yù)測(cè)資金預(yù)算體系4.滿足內(nèi)控要求加強(qiáng)(jiqing)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管共三十九頁(yè)支持(zhch)風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)控管理移動(dòng)商務(wù)實(shí)時(shí)預(yù)警事中審批事后監(jiān)控銀行A銀行B信息發(fā)布消息提示預(yù)警展現(xiàn)銀企直聯(lián)平臺(tái)資金業(yè)務(wù)管理平臺(tái)業(yè)務(wù)到期預(yù)警預(yù)算臨界預(yù)警賬戶透支預(yù)警大額支付預(yù)警授信額度預(yù)警大額資金流入流出銀行賬戶收付款業(yè)務(wù)待審批通知業(yè)

21、務(wù)審批完畢通知內(nèi)部賬戶收付通知超余額付款控制超計(jì)劃付款控制超授信額度控制超合約付款控制重復(fù)付款控制企業(yè)ERP管理系統(tǒng)4.滿足(mnz)內(nèi)控要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管共三十九頁(yè)業(yè)務(wù)+技術(shù)雙重安全機(jī)制(jzh)業(yè)務(wù)流程實(shí)現(xiàn)：分級(jí)分權(quán)管理、預(yù)算控制全程技術(shù)保障：身份認(rèn)證、加密傳輸、數(shù)據(jù)安全控制(kngzh)控制控制控制控制控制控制控制4.滿足內(nèi)控要求加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管共三十九頁(yè)項(xiàng)目一部項(xiàng)目九部項(xiàng)目十部項(xiàng)目八部項(xiàng)目七部項(xiàng)目六部項(xiàng)目五部項(xiàng)目四部工程管理部項(xiàng)目三部項(xiàng)目一部項(xiàng)目二部項(xiàng)目三部項(xiàng)目四部項(xiàng)目五部項(xiàng)目六部項(xiàng)目七部項(xiàng)目九部項(xiàng)目十部4.滿足內(nèi)控要求加強(qiáng)(jiqing)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管共三十九頁(yè)目 錄 集團(tuán)資金(zjn)管理現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析 集團(tuán)(jtun)資金管理信息化解決方案 集團(tuán)資金管理信息化企業(yè)實(shí)踐共三十九頁(yè)企業(yè)(qy)信息化實(shí)踐XX共三十九頁(yè)集團(tuán)公司項(xiàng)目部局/工程公司實(shí)時(shí)監(jiān)控 全面透視高效預(yù)警集團(tuán)集中監(jiān)控事中流程控制資金下?lián)軉蝺?nèi)部轉(zhuǎn)賬單對(duì)外支付單大額業(yè)務(wù)各業(yè)務(wù)單位主管審批主管審批上級(jí)單位審批集團(tuán)公司審