合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(共18頁(yè))

1、PAGE PAGE 19合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(bnf)第一章 總則(zngz)第一條 為加強(qiáng)我公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)中國(guó)人民銀行非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法和非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則，結(jié)合我公司的實(shí)際(shj)情況，制定本辦法。第二條 本辦法所稱合規(guī)是指公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與所適用的法律、行政法規(guī)、公司規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守（以下統(tǒng)稱“法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”）相一致。本辦法所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指因未能遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能受到法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。本辦法所稱合規(guī)管理部門，是指公司內(nèi)部設(shè)立的專門負(fù)責(zé)

2、合規(guī)管理職能的部門或崗位。第三條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第四條 合規(guī)管理部門依據(jù)本辦法對(duì)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施檢查監(jiān)督。合規(guī)人員開展合規(guī)檢查工作，辦理合規(guī)檢查事宜，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持原則、遵紀(jì)守法、客觀公正、廉潔奉公、保守秘密。第五條 合規(guī)是公司每一位員工的責(zé)任；各業(yè)務(wù)部門對(duì)合規(guī)負(fù)首要責(zé)任；董事會(huì)和高級(jí)管理層對(duì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)(hu dng)的合規(guī)性負(fù)有最終責(zé)任；合規(guī)管理部門作為協(xié)助公司高級(jí)管理層有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的職能部門，應(yīng)履行盡職責(zé)任。第二章 合規(guī)組織(zzh)架構(gòu)第六條 根據(jù)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理(gun

3、l)目標(biāo)，規(guī)定董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層、合規(guī)管理部門及其他各職能部門合規(guī)職責(zé)，形成所有的層次、部門和個(gè)人，各司其職、各負(fù)其責(zé)，齊抓共管合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的組織管理體系。第七條 公司內(nèi)設(shè)合規(guī)部，部?jī)?nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗、法律事務(wù)管理崗，負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。公司設(shè)立合規(guī)工作小組，具體負(fù)責(zé)合規(guī)工作的處理與協(xié)調(diào)。第八條 公司各業(yè)務(wù)部門應(yīng)設(shè)置專職或兼職風(fēng)險(xiǎn)管理崗、合規(guī)管理崗，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理事宜。第九條 由于(yuy)合規(guī)部門應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)部門分離，公司設(shè)立獨(dú)立的內(nèi)審崗位，并將內(nèi)部(nib)審計(jì)業(yè)務(wù)采取外包的形式處理，根據(jù)實(shí)際需要隨時(shí)聘請(qǐng)社會(huì)審計(jì)部門（會(huì)計(jì)師事務(wù)所、審計(jì)師事務(wù)所）進(jìn)行審計(jì)，具體聯(lián)系協(xié)調(diào)(

4、xitio)事宜由內(nèi)審崗負(fù)責(zé)。第十條 公司應(yīng)指定一名總裁或副總裁負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，合規(guī)部門直接向主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)。公司任命的合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)向人民銀行報(bào)告，在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的十個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向人民銀行報(bào)告離任原因等有關(guān)情況。合規(guī)管理部門應(yīng)保持獨(dú)立性。合規(guī)負(fù)責(zé)人與合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突。公司其他各部門應(yīng)指定一名負(fù)責(zé)人主管本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。第十一條 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)全面協(xié)調(diào)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)，定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。合規(guī)負(fù)責(zé)人不得分管業(yè)務(wù)條線。 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期合

5、規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況、已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷、已采取的或建議采取的糾正措施等。第三章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職責(zé)第十二條 董事會(huì)的合規(guī)職責(zé)(zhz)1審議(shny)批準(zhǔn)公司的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施。2審議批準(zhǔn)(p zhn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)公司管理風(fēng)險(xiǎn)的有效性做出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。3授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督。4有關(guān)章程或制度規(guī)定的其他合規(guī)管理職責(zé)。第十三條 監(jiān)事的合規(guī)職責(zé)監(jiān)事應(yīng)監(jiān)督公司董事會(huì)和高級(jí)管理層合規(guī)職責(zé)的履行情況。 第十四條 高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)1制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和

6、準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。2貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任。3任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。4明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性。5識(shí)別公司所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。6每年向董事會(huì)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，報(bào)告應(yīng)提供充分依據(jù)并有助于董事會(huì)成員(chngyun)判斷高級(jí)管理層管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性。7及時(shí)向董事會(huì)或其下設(shè)委員會(huì)和監(jiān)事會(huì)

7、報(bào)告任何重大違規(guī)(wi u)情況。8合規(guī)制度規(guī)定的其他(qt)職責(zé)。第十五條 合規(guī)部門的職責(zé)合規(guī)管理部門應(yīng)在合規(guī)負(fù)責(zé)人的管理下有效識(shí)別和管理公司所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下基本職責(zé)：1持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響，及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。2制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)與教育等。3審核評(píng)價(jià)公司各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對(duì)各項(xiàng)政策、程序和操作指南進(jìn)行梳理和修訂，確保各項(xiàng)政策、程序和操作指

8、南符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。4協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，包括新員工的合規(guī)培訓(xùn)，以及所有員工的定期合規(guī)培訓(xùn)，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門。5組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，并評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當(dāng)性，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則(guz)和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。6積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)提供必要(byo)的合規(guī)性審核和測(cè)試，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。7收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，如消費(fèi)者投訴的增長(zhǎng)數(shù)、異常交易等，建

9、立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)(jin c)指標(biāo)，衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。8實(shí)施充分且有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試，包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。合規(guī)性測(cè)試結(jié)果應(yīng)按照公司的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理程序，通過(guò)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線向上報(bào)告，以確保各項(xiàng)政策和程序符合法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的要求。9負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作。10保持與人民銀行日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。11按規(guī)定向人民銀行報(bào)送有關(guān)監(jiān)管資料與信息。12負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)管理。第十六條 其他各部門的合規(guī)職責(zé)各部門(bmn)應(yīng)根據(jù)(gnj)合規(guī)管理

10、程序?qū)Ρ静块T管理業(yè)務(wù)（或事務(wù)）范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、認(rèn)定、評(píng)估、檢查和管理。如有重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或損失發(fā)生，應(yīng)向高管層和合規(guī)部門及時(shí)報(bào)告或通告，采取積極措施化解或減少合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。各部門制訂的規(guī)章制度必須符合公司章程、公司治理結(jié)構(gòu)和合規(guī)有效(yuxio)原則，嚴(yán)格遵循道德標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，接受合規(guī)部門的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。第四章 合規(guī)部門的權(quán)限第十七條 合規(guī)部門可根據(jù)合規(guī)工作需要，采取必要的方式對(duì)公司各類業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施合規(guī)檢查，被檢查部門或個(gè)人應(yīng)予以密切配合與合作。第十八條 合規(guī)部門為履行職責(zé)，可從公司相關(guān)部門獲取必要的信息，并享有與公司任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)力。相關(guān)部門或個(gè)

11、人在提供有關(guān)信息方面，應(yīng)予以密切合作。第十九條 合規(guī)部門就檢查過(guò)程中涉及的有關(guān)事項(xiàng)，向有關(guān)部門或個(gè)人進(jìn)行調(diào)查、質(zhì)詢、取證，有關(guān)部門或個(gè)人應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供情況、資料。第二十條 合規(guī)部門經(jīng)批準(zhǔn)，對(duì)公司內(nèi)部可能違反合規(guī)政策的事件可獨(dú)立進(jìn)行調(diào)查，經(jīng)授權(quán)后也可委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查。第二十一條 對(duì)于調(diào)查所發(fā)現(xiàn)的任何(rnh)異常情況或可能的違規(guī)行為，應(yīng)隨時(shí)向公司主管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，必要時(shí)可直接(zhji)向董事會(huì)報(bào)告。第二十二條 合規(guī)部門通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)有關(guān)部門或人員因違規(guī)造成嚴(yán)重后果或存在重大經(jīng)營(yíng)隱患時(shí)，有權(quán)建議高級(jí)管理層對(duì)責(zé)任部門或個(gè)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)(jngj)或行政處罰。第二十三條 各部門應(yīng)為合規(guī)人員獨(dú)立、盡職地開展調(diào)

12、查、檢查、督查等工作提供必要的配合和支持，并對(duì)合規(guī)人員履職行為給予公正客觀的評(píng)價(jià)，禁止對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。第二十四條 被檢查部門或個(gè)人對(duì)合規(guī)部門就有關(guān)存在的問(wèn)題所提出的整改意見，要認(rèn)真進(jìn)行落實(shí)，并將實(shí)施的整改措施及其結(jié)果，書面反饋給合規(guī)部門。第五章 合規(guī)檢查的方式與程序第二十五條 合規(guī)部門可根據(jù)設(shè)立的檢查事項(xiàng)，主要采取現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式。在條件具備時(shí)，可采用非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式進(jìn)行。第二十六條 合規(guī)部門在實(shí)施合規(guī)檢查前，應(yīng)擬定檢查方案，報(bào)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)實(shí)施。實(shí)施檢查前，可以預(yù)先通知被檢查部門，也可以不必預(yù)先通知被檢查部門。第二十七條 合規(guī)檢查過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件，應(yīng)及時(shí)向主管領(lǐng)導(dǎo)(ln do)報(bào)告。

13、第二十八條 合規(guī)檢查(jinch)終結(jié)后，起草合規(guī)檢查報(bào)告書、合規(guī)建議通知書。合規(guī)檢查報(bào)告書、合規(guī)建議通知書經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)簽批后，被檢查部門必須按載明的要求執(zhí)行。第二十九條 被檢查(jinch)部門對(duì)合規(guī)檢查報(bào)告書、合規(guī)建議通知書上載明的事項(xiàng)如有異議，經(jīng)協(xié)商后仍不能達(dá)成一致意見的，應(yīng)交由高層領(lǐng)導(dǎo)裁決認(rèn)定。第三十條 合規(guī)部門應(yīng)對(duì)原檢查事項(xiàng)隨時(shí)進(jìn)行后續(xù)檢查，以監(jiān)督各項(xiàng)法律、規(guī)則、準(zhǔn)則的有效實(shí)施。第六章 合規(guī)問(wèn)責(zé)第三十一條 應(yīng)建立違規(guī)責(zé)任追究制度。對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究，包括對(duì)違規(guī)的執(zhí)行者、管理者、檢查者、用人者的問(wèn)責(zé)。第三十二條 公司對(duì)違規(guī)責(zé)任人的認(rèn)定、處理過(guò)程和結(jié)果，以及所采取的糾正違規(guī)行為的措施

14、，應(yīng)符合公司章程和有關(guān)辦法，體現(xiàn)董事會(huì)和高管層對(duì)合規(guī)的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。第三十三條 對(duì)于違反有關(guān)法律、規(guī)則(guz)、準(zhǔn)則的部門及其有關(guān)的責(zé)任人員，可按規(guī)定分別作做出以下處理或處罰。1誡勉(ji min)談話。2通報(bào)批評(píng)。3經(jīng)濟(jì)(jngj)處罰。4調(diào)整工作崗位、停職或免職。5行政紀(jì)律處分。6解除勞動(dòng)合同。7移交司法處理。8其他必要的處理或處罰。第三十四條 公司鼓勵(lì)并保護(hù)員工主動(dòng)報(bào)告（或舉報(bào)）本部門已經(jīng)或可能發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的行為。各部門對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)處理。對(duì)隱瞞問(wèn)題者，一旦被外部監(jiān)管部門或內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)或查實(shí)，將按照公司有關(guān)辦法或監(jiān)管部門要求給予處罰，追究責(zé)任。對(duì)于責(zé)

15、任人主動(dòng)報(bào)告違規(guī)行為和減少風(fēng)險(xiǎn)隱患的，可酌情減輕或免除處罰。對(duì)員工據(jù)實(shí)舉報(bào)違規(guī)問(wèn)題、減少風(fēng)險(xiǎn)損失或有其他合規(guī)貢獻(xiàn)者，應(yīng)給予表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。第三十五條 對(duì)合規(guī)人員玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督，對(duì)應(yīng)該及時(shí)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)(fngxin)未能發(fā)現(xiàn)，引發(fā)案件或造成經(jīng)濟(jì)損失等亦應(yīng)按規(guī)定給予問(wèn)責(zé)。第七章 報(bào)告(bogo)路線第三十六條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線，包括高管層向董事會(huì)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的路線，合規(guī)部門向董事會(huì)、高管層的報(bào)告路線，各部門向高管層或合規(guī)部門的報(bào)告路線。合規(guī)部門每年(minin)應(yīng)向高管層報(bào)告一次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行情況。第三十七條 報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)明確報(bào)告人員的職責(zé)、報(bào)告要素、報(bào)告方式和報(bào)告格式，以及被報(bào)告人直接受理

16、或向上級(jí)轉(zhuǎn)達(dá)報(bào)告的規(guī)范要求等。第三十八條 為及時(shí)有效地處置、化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，合規(guī)部門應(yīng)建立重大情況的快速報(bào)告機(jī)制和對(duì)違規(guī)舉報(bào)的工作機(jī)制，落實(shí)專門聯(lián)系渠道和聯(lián)系人員，確保合規(guī)信息安全暢通。對(duì)重大違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)告高管層、董事會(huì)知悉；在特別緊急情況下，可直接向董事長(zhǎng)報(bào)告。第三十九條 公司應(yīng)建立(jinl)誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人。第四十條 合規(guī)部門(bmn)對(duì)任何舉報(bào)違規(guī)行為的機(jī)構(gòu)或人員負(fù)有嚴(yán)格保密義務(wù)。第八章 合規(guī)部門(bmn)的資源第四十一條 公司應(yīng)給予合規(guī)合規(guī)部門足夠的資源支持，包括必要的人力、財(cái)力和技術(shù)支持等。合規(guī)部門應(yīng)節(jié)約使用資源

17、，確保資源的合理分配和有效運(yùn)用。第四十二條 合規(guī)部門在開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、調(diào)研、檢查和監(jiān)控工作中應(yīng)有效利用公司現(xiàn)有管理信息系統(tǒng)、業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)，設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，提高管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)手段。需要開發(fā)新系統(tǒng)時(shí)，應(yīng)按有關(guān)程序辦理。第四十三條 合規(guī)人員應(yīng)具有較高的思想和政治素質(zhì)，遵紀(jì)守法、堅(jiān)持原則、作風(fēng)正派，不徇私情；具備能持續(xù)跟蹤國(guó)內(nèi)外合規(guī)管理的最新發(fā)展，促進(jìn)制度和業(yè)務(wù)創(chuàng)新，正確把握對(duì)公司經(jīng)營(yíng)影響的能力。第四十四條 總經(jīng)理及副總經(jīng)理應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作5年以上；或取得與擬任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)合格且從事相關(guān)工作5年以上的人員。第四十五條 一

18、般(ybn)合規(guī)人員應(yīng)具有大學(xué)本科以上學(xué)歷且從事金融業(yè)務(wù)、信息處理、電子商務(wù)或其他相關(guān)工作3年以上的人員。第四十六條 公司應(yīng)為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則(guz)和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。通過(guò)定期和系統(tǒng)的教育(jioy)不斷提升專業(yè)技能。第九章 合規(guī)部門與其他部門的關(guān)系第四十七條 合規(guī)部門與各職能部門的關(guān)系1合規(guī)部門應(yīng)為各職能部門和員工提供合規(guī)咨詢、幫助、培訓(xùn)，通過(guò)提供合規(guī)性預(yù)警、預(yù)告、評(píng)價(jià)等方式，指導(dǎo)、督促職能部門管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并為業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)發(fā)展或產(chǎn)品創(chuàng)新等提供合規(guī)支持。2根據(jù)工作需要，合規(guī)部門可以參與業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)政策、操

19、作程序等的擬訂及修訂。也可對(duì)業(yè)務(wù)部門執(zhí)行規(guī)章制度情況進(jìn)行合規(guī)性檢查，必要時(shí)可以商請(qǐng)內(nèi)審員進(jìn)行聯(lián)合檢查。 3職能部門根據(jù)合規(guī)部門的相關(guān)要求向合規(guī)部門提供相應(yīng)的合規(guī)信息，報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況，接受合規(guī)部門根據(jù)工作職責(zé)和工作需要進(jìn)行的合規(guī)性調(diào)查、檢查、督查、指導(dǎo)等，配合合規(guī)部門完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告等工作，對(duì)合規(guī)督查意見應(yīng)認(rèn)真落實(shí)，有效整改，及時(shí)反饋。第四十八條 合規(guī)部門(bmn)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)屬于公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要組成部分。合規(guī)部門主要依據(jù)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則等，側(cè)重管理其在公司執(zhí)行過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制(k

20、ngzh)的綜合管理部門。公司應(yīng)建立合規(guī)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門相互協(xié)同、各盡其責(zé)、共保安全、共促發(fā)展的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。第四十九條 合規(guī)部門(bmn)與內(nèi)部審計(jì)部門的關(guān)系 1合規(guī)部門與內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)分別設(shè)置，以確保各自履行職責(zé)的獨(dú)立性。合規(guī)部門應(yīng)接受內(nèi)審人員對(duì)自身盡職程度有效性、公正性、客觀性的定期檢查。在檢查工作完成后，內(nèi)審員應(yīng)將有關(guān)檢查情況和結(jié)果及時(shí)反饋合規(guī)部門，并督促整改。2合規(guī)部門與內(nèi)審員之間也應(yīng)建立必要的業(yè)務(wù)合作機(jī)制。合規(guī)管理工作應(yīng)為內(nèi)部審計(jì)部門開展業(yè)務(wù)審計(jì)、檢查提供參考建議或案例線索；內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)將審計(jì)、檢查發(fā)現(xiàn)的屬于業(yè)務(wù)部門的合規(guī)性問(wèn)題和審計(jì)意見等抄送合規(guī)部門，為合規(guī)部門開展后續(xù)工作提

21、供信息來(lái)源和管理依據(jù)。第五十條 合規(guī)部門與法律事務(wù)的關(guān)系1合規(guī)部門下設(shè)法律事務(wù)管理崗，都是全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的重要(zhngyo)組成部分。法律事務(wù)管理崗負(fù)責(zé)公司法律事務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。2合規(guī)部門(bmn)在識(shí)別、評(píng)估、檢查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)及時(shí)提供給法律事務(wù)管理(gunl)崗，為法律事務(wù)管理崗管理法律風(fēng)險(xiǎn)提供信息和案例線索。法律事務(wù)管理崗在檢查、訴訟等工作中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等問(wèn)題，也應(yīng)將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)提供給合規(guī)部門。合規(guī)部門應(yīng)在合規(guī)守法事務(wù)方面建立內(nèi)部合作機(jī)制。第五十一條 合規(guī)部門與外部監(jiān)管部門的關(guān)系 合規(guī)部門作為公司與外部監(jiān)管部門的聯(lián)系部門之一，主要承擔(dān)以下職責(zé)：1合

22、規(guī)部門負(fù)責(zé)對(duì)外部監(jiān)管部門關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件進(jìn)行分解傳遞和信息反饋，并按相關(guān)要求向公司高管層、職能部門提出有效執(zhí)行上述合規(guī)文件的措施、意見或建議，經(jīng)高管層審定后下發(fā)執(zhí)行。合規(guī)部門應(yīng)持續(xù)跟蹤合規(guī)文件執(zhí)行情況，為員工理解、執(zhí)行合規(guī)文件提供咨詢或指導(dǎo)。2. 公司需向外部監(jiān)管部門報(bào)送的合規(guī)性文件或正式材料，合規(guī)部門應(yīng)按職責(zé)分工參與會(huì)簽審核、匯總，如有不同意見，應(yīng)及時(shí)與文件主辦部門協(xié)商一致，或?qū)⒂嘘P(guān)情況向高管層報(bào)告。3. 合規(guī)部門應(yīng)參加公司與外部監(jiān)管部門之間進(jìn)行的工作(gngzu)座談或信息溝通等活動(dòng)，以準(zhǔn)確把握外部監(jiān)管部門的監(jiān)管要求。4. 合規(guī)部門應(yīng)參與外部法律、法規(guī)和監(jiān)管(jingun)規(guī)定等制度建設(shè)活動(dòng)，提出意見和建議，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和制度創(chuàng)新提供合規(guī)環(huán)境。公司應(yīng)及時(shí)向人民銀行報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。發(fā)現(xiàn)(fxin)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項(xiàng)報(bào)告制度的規(guī)定向人民銀行報(bào)告。第十章 合規(guī)文化第五十二條 公司應(yīng)把合規(guī)文化作為公司合規(guī)管理制度和企業(yè)文化的一個(gè)重要組成部分進(jìn)行規(guī)范和培育，推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念