理財業(yè)務(wù)監(jiān)管政策專項測試題附答案

1、理財業(yè)務(wù)監(jiān)管政策專項測試題附答案一、單項選擇題（每題1分，共5題）1、根據(jù)資管新規(guī)對于資金池的限制，以下哪一項不屬于金融機構(gòu)每只資產(chǎn)管理產(chǎn)品的“三單”要求： （ ） 單選題 *A. 單獨管理B. 單獨建賬C. 單獨操作(正確答案)D. 單獨核算2、根據(jù)資管新規(guī)、理財新規(guī)，金融機構(gòu)應(yīng)當控制資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)的集中度，單只公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該資產(chǎn)管理產(chǎn)品凈資產(chǎn)的( )，同一金融機構(gòu)發(fā)行的全部公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券或者單只證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的( )。（ ） 單選題 *A.10%、50%B.30%、30%C.1

2、0%、30%(正確答案)D.15%、50%3、根據(jù)理財新規(guī)，封閉式理財產(chǎn)品的期限不得低于( )。（ ） 單選題 *A.30天B.90天(正確答案)C.180天D.根據(jù)資產(chǎn)期限設(shè)置即可，天數(shù)無要求4、金融機構(gòu)( )通過拆分資產(chǎn)管理產(chǎn)品的方式，向風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔能力低于產(chǎn)品風(fēng)險等級的投資者銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品。（ ） 單選題 *A.不得(正確答案)B.可以5、關(guān)于銷售相關(guān)費用，以下做法不正確的是：（ ） 單選題 *A.理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)應(yīng)當按照法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、理財產(chǎn)品投資協(xié)議書、理財產(chǎn)品說明書、理財產(chǎn)品銷售(代理銷售)協(xié)議書等的約定收取銷售費用，并如實核算、記賬；未經(jīng)載明，不得對不同投資者適用

3、不同費率B.理財產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當載明收取銷售費、托管費、投資管理費等相關(guān)收費項目、收費條件、收費標準和收費方式。銷售文件未載明的收費項目，不得向投資者收取。C.商業(yè)銀行或理財公司根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標準和方式進行調(diào)整時，應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定進行信息披露后方可調(diào)整；投資者不接受的，應(yīng)當允許投資者按照銷售協(xié)議的約定提前贖回理財產(chǎn)品D.銷售機構(gòu)可以根據(jù)客戶維護成本的不同，在產(chǎn)品銷售文本約定的銷售費用外額外加收銷售費用用于營銷宣傳(正確答案)二、多項選擇題（每題3分，共15題）1、資管新規(guī)、理財新規(guī)、理財子公司管理辦法三者的關(guān)系正確的是：（ ） *A.理財子公司只要執(zhí)

4、行資管新規(guī)、理財子公司管理辦法即可B.三者沒有必然的聯(lián)系C. 理財子公司管理辦法為“理財新規(guī)”的配套制度，理財子公司開展理財業(yè)務(wù)需同時遵守“資管新規(guī)”、“理財新規(guī)”和“理財子公司管理辦法“(正確答案)D. 理財新規(guī)為資管新規(guī)的配套實施細則，銀行自身開展理財業(yè)務(wù)需同時遵守“資管新規(guī)”和“理財新規(guī)”(正確答案)2、理財子公司開展理財業(yè)務(wù)，以下做法正確的有：（ ） *A.應(yīng)當將投資管理職能與交易執(zhí)行職能相分離，實行集中交易制度。(正確答案)B.同一理財產(chǎn)品在同一交易日內(nèi)是否開展反向交易，是投資經(jīng)理業(yè)績需要自主決定的事項，不受限制。C.應(yīng)當對不同理財產(chǎn)品之間發(fā)生的同向交易和反向交易進行監(jiān)控，同一理財產(chǎn)

5、品不得在同一交易日內(nèi)進行反向交易。確因投資策略或流動性等需要發(fā)生同日反向交易的，應(yīng)當要求相關(guān)人員提供決策依據(jù)，并留存書面記錄備查。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。(正確答案)D.應(yīng)當遵守市場交易和公平交易原則，不得在理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品投資者之間或者理財產(chǎn)品投資者與其他市場主體之間進行利益輸送。(正確答案)3、理財子公司發(fā)行管理的產(chǎn)品在投資本公司股東或一致行動人承銷的證券或其他關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)時，以下說法正確的是：（ ） *A.應(yīng)當符合理財產(chǎn)品投資目標、投資策略和投資者利益優(yōu)先原則，按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行，并向投資者充分披露信息。(正確答案)B.不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)

6、品的資金與關(guān)聯(lián)方進行不正當交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司、向本機構(gòu)注資等。(正確答案)C.涉及重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當提交有權(quán)審批機構(gòu)審批，并向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。(正確答案)D.只要是關(guān)聯(lián)方承銷的證券，即可無條件優(yōu)先照顧。4、關(guān)于開放式公募理財產(chǎn)品，以下做法正確的有：（ ） *A.應(yīng)當持有不低于該理財產(chǎn)品資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的國債、中央銀行票據(jù)和政策性金融債券(正確答案)B.可以投資非上市企業(yè)股權(quán)資產(chǎn)C.非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于開放式理財產(chǎn)品的最近一次開放日(正確答案)D.按照開放頻率披露產(chǎn)品凈值或者

7、投資收益情況，并定期披露其他重要信息(正確答案)5、關(guān)于私募理財產(chǎn)品，以下做法不正確的有：（ ） *A.銀行理財子公司不得通過電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)等渠道對私募理財產(chǎn)品進行公開宣傳B.私募理財產(chǎn)品不好銷售，可采取所有可以想到的公開宣傳方式(正確答案)C.私募理財產(chǎn)品的投資者均有較好風(fēng)險承受能力，所以只要在產(chǎn)品成立時成立公告和產(chǎn)品到期時進行清算披露即可(正確答案)D.私募產(chǎn)品只要投資者接受和合同約定即可，不用受到期限匹配、杠桿約束、多層嵌套限制(正確答案)6、關(guān)于理財子公司發(fā)行的理財產(chǎn)品投資非標準化債權(quán)類資產(chǎn)，以下做法不正確的有：（ ） *A.如果融資人無法如期還款，不能發(fā)生對理財產(chǎn)品投資者的兌付問

8、題，需由理財子公司自有資金進行回購、再發(fā)行一款新產(chǎn)品轉(zhuǎn)讓或向母行申請回表處理。(正確答案)B.非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的終止日不得晚于封閉式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的到期日或者開放式資產(chǎn)管理產(chǎn)品的最近一次開放日。C.券商收益憑證是同業(yè)信用，不需要按非標準化債權(quán)類資產(chǎn)管理。(正確答案)D.銀行理財子公司全部理財產(chǎn)品投資于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)的余額在任何時點均不得超過理財產(chǎn)品凈資產(chǎn)的35%。7、根據(jù)標準化債權(quán)類資產(chǎn)認定規(guī)則(中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局公告2020第5號)，以下哪些屬于非標準化債權(quán)類資產(chǎn)：（ ） *A.固定收益類公開募集證券投資基金B(yǎng).同業(yè)存單C.銀

9、行業(yè)理財?shù)怯浲泄苤行挠邢薰镜睦碡斨苯尤谫Y工具(正確答案)D.銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心有限公司的信貸資產(chǎn)流轉(zhuǎn)和收益權(quán)轉(zhuǎn)讓相關(guān)產(chǎn)品(正確答案)E.北京金融資產(chǎn)交易所有限公司的債權(quán)融資計劃(正確答案)F.中證機構(gòu)間報價系統(tǒng)股份有限公司的收益憑證(正確答案)G.上海保險交易所股份有限公司的債權(quán)投資計劃、資產(chǎn)支持計劃(正確答案)8、關(guān)于理財產(chǎn)品作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品的，以下說法正確的有：（ ） *A.實行穿透式監(jiān)管，對于多層嵌套資產(chǎn)管理產(chǎn)品，向上識別產(chǎn)品的最終投資者，向下識別產(chǎn)品的底層資產(chǎn)(公募證券投資基金除外)(正確答案)B.金融機構(gòu)不得為其他金融機構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品提供規(guī)避投資范圍、杠桿

10、約束等監(jiān)管要求的通道服務(wù)(正確答案)C.充分披露底層資產(chǎn)的類別和投資比例等信息，并在全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記資產(chǎn)管理產(chǎn)品及其底層資產(chǎn)的相關(guān)信息(正確答案)D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品可以再投資一層資產(chǎn)管理產(chǎn)品，但所投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品不得再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品(正確答案)9、關(guān)于理財投資合作機構(gòu)，以下做法不正確的有：（ ） *A.理財投資合作機構(gòu)只包括交易結(jié)構(gòu)上投資的資產(chǎn)管理產(chǎn)品發(fā)行人，不包括投資顧問。(正確答案)B.委托機構(gòu)應(yīng)當對受托機構(gòu)開展盡職調(diào)查，實行名單制管理，明確規(guī)定受托機構(gòu)的準入標準和程序、責(zé)任和義務(wù)、存續(xù)期管理、利益沖突防范機制、信息披露義務(wù)以及退出機制。C.委外業(yè)務(wù)合

11、作，由于是委托其他機構(gòu)投資，所以委托機構(gòu)可因委托其他機構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當承擔的責(zé)任。(正確答案)D.受托機構(gòu)可以轉(zhuǎn)委托給投資顧問，由投資顧問直接執(zhí)行投資指令。(正確答案)E.首次與理財投資合作機構(gòu)合作的，應(yīng)當提前10日將該合作機構(gòu)相關(guān)情況報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)。10、關(guān)于金融資產(chǎn)估值，以下做法正確的有：（ ） *A.金融機構(gòu)對資產(chǎn)管理產(chǎn)品應(yīng)當實行凈值化管理，凈值生成應(yīng)當符合企業(yè)會計準則規(guī)定，及時反映基礎(chǔ)金融資產(chǎn)的收益和風(fēng)險(正確答案)B.金融資產(chǎn)堅持公允價值計量原則，鼓勵使用市值計量(正確答案)C.為了平滑產(chǎn)品凈值波動和達到收益目的，應(yīng)當使用攤余成本計量D.資產(chǎn)管理產(chǎn)品為封閉式產(chǎn)品，且所投金

12、融資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期的，可按照企業(yè)會計準則以攤余成本進行計量(正確答案)11、根據(jù)理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法(中國銀保監(jiān)會令(2021年第4號)，未經(jīng)金融監(jiān)督管理部門許可，任何非金融機構(gòu)和個人不得代理銷售資產(chǎn)管理產(chǎn)品，理財產(chǎn)品銷售機構(gòu)包括：（ ） *A.理財公司(正確答案)B.吸收公眾存款的銀行業(yè)金融機構(gòu)(正確答案)C.互聯(lián)網(wǎng)投資平臺D.淘寶店家12、根據(jù)理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法(中國銀保監(jiān)會令(2021年第4號)，以下關(guān)于理財產(chǎn)品宣傳銷售文本管理做法正確的有：（ ） *A.理財公司應(yīng)當對本公司理財產(chǎn)品的全部宣傳推介材料內(nèi)容承擔管理責(zé)任(正確答案)B.代理銷售

13、機構(gòu)可根據(jù)營銷需要，自行設(shè)計理財公司理財產(chǎn)品宣傳推介材料，銷售人員可以為了吸人眼球自行制作銷售小傳單或小廣告C.理財產(chǎn)品宣傳推介材料只限于文字、數(shù)據(jù)，視頻、音頻等不納入管控范圍D.理財公司應(yīng)當統(tǒng)一編制本公司理財產(chǎn)品投資協(xié)議書和理財產(chǎn)品說明書。代理銷售機構(gòu)可以接受理財公司委托編制代理銷售協(xié)議書、風(fēng)險揭示書、投資者權(quán)益須知等銷售文件，并應(yīng)當對其編制的銷售文件進行合規(guī)性審核，使用前向理財公司備案。(正確答案)13、以下哪些事項應(yīng)當及時向投資者進行信息披露：（ ） *A.金融市場發(fā)生重大變化導(dǎo)致理財產(chǎn)品投資比例暫時超出浮動區(qū)間且可能對理財產(chǎn)品收益產(chǎn)生重大影響的(正確答案)B.理財公司與代理銷售機構(gòu)合作簽訂代理銷售合作協(xié)議的(正確答案)C.根據(jù)相關(guān)法律和國家政策規(guī)定，需要對已約定的收費項目、條件、標準和方式進行調(diào)整的(正確答案)D.全部在售及存續(xù)期內(nèi)公募理財產(chǎn)品的基本信息(正確答案)14、以下行為不正確的有：（ ） *A.為擴大投資者范圍、降低投資門檻，利用互聯(lián)網(wǎng)平臺等公開宣傳、分拆銷售具有投資門檻的投資標的(正確