2021年國開 金融營銷基礎形成性考核1

1、形考任務一(第一章、第二章)金融營銷：金融營銷的定義一般是指金融企業(yè)以金融市場為導向，運用整體營銷 手段向客戶提供金融產(chǎn)品和服務，在滿足客需要和欲望的過程中實現(xiàn)金融 企業(yè)利益目標的社會行為過程。2.4Ps理論美國密歇根大學經(jīng)濟學教授杰羅姆.麥卡錫于1960年在其基礎營銷一書 中第一次將企業(yè)的營銷要素歸結四個基本策略的組合，即著名的“ 4Ps冶理論: 產(chǎn)品(ProDuCt)、價格(PriCe)、渠道(PlACe)、促銷(Promotion)，由于這四個詞的英 文字頭都是P，再加上策略(StrAtegy).所以簡稱為“4Ps。金融客戶：是指使用金融企業(yè)所提供的金融產(chǎn)品與服務的個人或組織，即金融企業(yè)

2、的 服務對象。潛在客戶：潛在客戶是指存在于消費者中間，可能需要產(chǎn)品或接受服務的人。這個定 義也可以理解為，潛在客戶是經(jīng)營性組織機構的產(chǎn)品或服務的可能購買者。二、單項選擇題金融營銷的主體是(C )金融產(chǎn)品金融服務金融企業(yè)金融市場現(xiàn)代金融營銷階段是從(B )開始。21世紀20世紀90年代20世紀70年代20世紀50年代與4Ps理論相比.4Cs理論注重以(A)為導向。消費者需求市場企業(yè)價值最大化股東財富最大化我國金融行業(yè)(不含證券行業(yè))的監(jiān)督管理機構是。(C)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會中國銀行保險監(jiān)督管理委員會財政部金融企業(yè)在經(jīng)營過程中.面臨越來越多的競爭對手.除了同業(yè)競爭對手

3、、行業(yè)之 間競爭對手外.還有(D)證券公司的競爭基金公司的競爭保險公司的競爭行業(yè)外部競爭對手6 金融客戶的機構客戶中.(B)通常是金融市場的大宗客戶。工商企業(yè)政府金融企業(yè)機構投資者在貨幣市場上.工商企業(yè)的金融需要主要與以(D)為目的的資金余缺密切相關。上市發(fā)債貸款融通各類金融企業(yè)開展業(yè)務的領域是不同的.比如商業(yè)銀行主要在(A間接融資領域開展業(yè)務直接融資領域開展業(yè)務間接、直接觸資領域開展業(yè)務。.工商企業(yè)開展業(yè)務以前.50歲以上的香港人很少購買人壽保險.因為傳統(tǒng)的說法是在這個年紀買人 壽險是壞運氣的征兆。這是影響個人客戶金融交易行為外在因素中的哪個因素(B)參考群體文化因素角色與定位家庭因素客戶開

4、發(fā)的緣故法是指(D)建立影響中心.利用他人的影響力開拓客戶.建立口碑。進入一棟樓字從高樓層到低樓層逐家上門營銷。營銷人員根據(jù)自身的特點.立足于適合自己的個性、教育背景、工作經(jīng)歷或者 人際關系等.去建立一個專門市場的方法。是指運用身邊熟悉的人及人際關系進行客戶開拓。緣故法的特點除了被拒絕的機會小、成功機會較大外.還有(A)潛在客戶資料容易收集目的明確、開門見山理論上客戶可以無限多費用低客戶接近策略中.在確定約訪對象時.金融企業(yè)營銷人員應盡量設法直接約見(B)。熟人購買決策人介紹人有興趣的人金融營銷人員應具備的專業(yè)能力除了解本企業(yè)產(chǎn)品及競爭對手的產(chǎn)品情況、服務狀況、行業(yè)狀況外.還應了解(C)產(chǎn)品前

5、景國家政策產(chǎn)品可能的風險客戶的職業(yè)狀況三、多項選擇題下列說法正確的是(ABD)金融營銷的流程是從資金供應方到金融企業(yè)；從金融企業(yè)再到資金需求方；資金供應方是金融企業(yè)的營銷重點；資金供應方和資金需求方都是金融企業(yè)的營銷重點。現(xiàn)代金融營銷階段.金融企業(yè)更強調面對面地提供金融服務.金融營銷理念有原 來的產(chǎn)品營銷轉向(ABC)關系營銷服務營銷整合影響單項營銷4PSs理論是以單個企業(yè)為分析單位.認為影響企業(yè)營銷活動效果的因素是(AB)可控因素不可控因素宏觀因素微觀因素企業(yè)開展金融營銷的任務通常包括分析客戶需求、開發(fā)金融產(chǎn)品和(BCD)提供決策依據(jù)收集市場信息制訂營銷策略提供金融服務金融營銷的宏觀環(huán)境包括

6、(abcd)政治法律環(huán)境經(jīng)濟環(huán)境人口環(huán)境科技環(huán)境按照參與金融交易主體的性質.金融客戶可分類為(CD)。家庭客戶企業(yè)客戶個人客戶機構客戶個人或家庭參與金融交易的動機是多種多樣的.如(ABCD)等。準備學費婚喪嫁娶生老病死間接投資機構投資者參與金融交易的資金數(shù)額較大.對于金融市場的影響也較大.其投資 對象主要是(ACD)。股票基金企業(yè)債政府公債影響個人客戶金融交易行為的內在因素主要包括(ABC需求動機認知態(tài)度角色與定位影響機構客戶金融交易行為的因素包括(BCD)文化因素環(huán)境因素組織因素人際關系因素政府社團金融交易決策過程和工商企業(yè)類似.但它項目的(ABCD)公共性規(guī)范性政策性委托代理性現(xiàn)代營銷學認

7、為.個人或組織要成為潛在客戶.應該具備以下條件:（ACD）有購買某種產(chǎn)品或服務的需要；有購買能力；愿意傾聽有購買決策權.客戶接近策略主要有（ABC）約訪接觸客戶需求制造機會接近客戶的方法包括（ABCD）。自我介紹法他人介紹法利用事件法饋贈接近法四、判斷題金融營銷的客體是金融產(chǎn)品和金融服務。（X）金融營銷是一種單向營銷。（X）金融業(yè)務無專利可言.金融營銷很容易模仿。（V）4PS理論包含的基本要素是:產(chǎn)品、價格、服務、促銷.再加上策略。（X）5.4PS理論、4Cs理論、4Rs理論三者不是取代關系.而是完善、發(fā)展的關系。（V）在我國由于金融牌照的稀缺.各類金融企業(yè)都是有政府隱性擔保的企業(yè)。（X）金融

8、企業(yè)的客戶就是資金的需求者。（X）作為金融企業(yè)的客戶.工商企業(yè)既可能是資金供給者.也可能是資金需求者。（V）證券公司是在間接融資領域開展業(yè)務。（V）金融交易中的動機通常表現(xiàn)為尋求安全、實惠、方便、高收益等單一或復合的種類。（V）個人客戶金融交易決策過程中信息來源大致有公共來源、商業(yè)來源、個人來 源和經(jīng)驗來源。這些信息來源的影響力隨產(chǎn)品和交易者不同而不同?？傮w上.對 客戶最有影響力的是公共來源。（X）篩選客戶.就是運用一定的方法甄別真正購買商品的客戶的過程.篩選客戶對 于企業(yè)的意義是找到價值客戶。（V）五、案例分析著名的投資銀行-美林公司曾在20世紀70年代末“發(fā)明冶了第一個 CMA（CAshMAnAgementACCount.現(xiàn)金管理賬戶）。這是有史以來經(jīng)紀公司第一次推 出的既有投資服務又有活期存款服務的賬戶。這項“發(fā)明冶很成功.為美林公司 帶來了許多新業(yè)務。但好景不長.沒過幾年.所有經(jīng)紀公司都有了這種賬戶。雖然 美林公司為該產(chǎn)品名稱注冊了商標.但卻