保險(xiǎn)業(yè)案件管理2011

1、 內(nèi)部資料 注意保密 保險(xiǎn)業(yè)案件管理2022/7/121保險(xiǎn)案件管理與責(zé)任追究一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析二、司法案件報(bào)告制度三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知五、下一步監(jiān)管措施2022/7/122一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析（一）2006-2010年案件總體情況 2008年 - 315件 - 4.1億元 - 408人2007年 - 92件 - 3.6億元 - 124人2006年 - 19件 - 3028萬(wàn)元 - 28人 2009年 - 370件 - 7.5億元 - 515人 2010年 - 352件 - 9.5億元 - 513人3一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析(一

2、) 總體情況 2011年1-10月，共發(fā)生司法案件173件,涉及262人，司法案件件數(shù)同比下降43.3%，涉案金額11759.1萬(wàn)元，同比下降80.3%。 其中：涉及產(chǎn)險(xiǎn)公司74件（126人），同比下降57.2%，涉案金額4791.24萬(wàn)元，同比下降90.2%；壽險(xiǎn)公司92件（123人），同比下降24.6%，涉案金額6270.69萬(wàn)元，同比下降23.9%；中介2件（3人），同比下降80%，涉案金額336.70萬(wàn)元，同比下降88%；其他5件（10人），涉案金額360.47萬(wàn)元。2022/7/124一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析(二)公司分布 2011年1-10月，共有30家公司發(fā)生案件。其中,產(chǎn)險(xiǎn)公司涉

3、及15家，發(fā)案件數(shù)居前的是人保財(cái)險(xiǎn)、大地財(cái)險(xiǎn)、中華聯(lián)合、平安財(cái)險(xiǎn)、安邦財(cái)險(xiǎn)、太保財(cái)險(xiǎn)。壽險(xiǎn)公司涉及15家，發(fā)案件數(shù)居前的分別是：國(guó)壽股份、平安壽險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)、太平人壽、新華人壽、人保壽險(xiǎn)。2022/7/125一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析(三)地區(qū)分布 1-10月份共有33個(gè)地區(qū)發(fā)生案件。其中，發(fā)案件數(shù)居前的分別是：江蘇、遼寧、北京、河南、廣東、浙江、上海、河北等地區(qū)。 前8個(gè)地區(qū)的案件件數(shù)占全部案件數(shù)的48.6%，涉案金額占全部案件總涉案金額的60.3%。2022/7/126一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析(四)案件類型 1-10月份案件主要分布于詐騙及侵占類，其中業(yè)內(nèi)詐騙類51件，涉案金額為4799.71萬(wàn)

4、元，件數(shù)占比為29.5；業(yè)外詐騙類44件，涉案金額2196.26萬(wàn)元，件數(shù)占比為25.4；侵占類41件，涉案金額1961.39萬(wàn)元，件數(shù)占比為23.7。2022/7/127一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析 (五) 案件特點(diǎn) 1、案件數(shù)量和涉案金額下降較為明顯，但百萬(wàn)元以上大案增加較多，案件風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。 2、案件主要集中在侵占、挪用、詐騙等三類，產(chǎn)險(xiǎn)公司業(yè)外詐騙類案件較多，壽險(xiǎn)公司業(yè)內(nèi)詐騙類案件較多，保險(xiǎn)行業(yè)反欺詐任務(wù)十分艱巨。 3、案件多發(fā)于部分大中型公司，且多為基層機(jī)構(gòu)。 4、業(yè)務(wù)員涉案數(shù)量較多，高管一般涉案金額較大，尤其省級(jí)機(jī)構(gòu)高管涉嫌犯罪案件有所增加，負(fù)面影響較大。 5、商業(yè)賄賂案件繼續(xù)受到司法

5、機(jī)關(guān)關(guān)注，并且判決出現(xiàn)示范效應(yīng)。 2022/7/128一、保險(xiǎn)業(yè)案件形勢(shì)分析 (五) 案件特點(diǎn) 6、利用網(wǎng)絡(luò)服務(wù)管理漏洞案件在個(gè)別公司再次出現(xiàn)，網(wǎng)絡(luò)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理急待加強(qiáng)。 7、保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)人因未正確履行代收代繳稅款義務(wù)而被判處刑罰案件首次出現(xiàn)。 8、“新農(nóng)合補(bǔ)償金”詐騙案件首次出現(xiàn)，公司代辦業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)不容忽視。 9、違法騙取保險(xiǎn)資金的個(gè)人案件多發(fā)，應(yīng)對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)人群開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查。 10、涉農(nóng)案件、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪有蔓延趨勢(shì)，政策性農(nóng)險(xiǎn)虛假承保、虛假理賠現(xiàn)象在一度程度上仍然存在。2022/7/129二、保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度（一）司法案件制度的主要內(nèi)容關(guān)于建立保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度的

6、通知 （保監(jiān)發(fā)200981號(hào)） 2009年7月15日印發(fā)報(bào)送范圍：涉嫌侵占、挪用、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、傳 銷等，非法經(jīng)營(yíng)等刑事案件報(bào)告原則：屬地管理、分級(jí)報(bào)送報(bào)告時(shí)限：案發(fā)后5日內(nèi)報(bào)專報(bào)；季后7日內(nèi)報(bào)季報(bào)2022/7/1210二、保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度（二）司法案件報(bào)告制度執(zhí)行情況一是各公司缺乏統(tǒng)一有效的案件管理機(jī)制，信息不暢“九龍治水”各管一塊；重案發(fā)輕跟蹤；配合協(xié)調(diào)不夠，對(duì)案情不甚了解二是部分公司對(duì)報(bào)告制度重視不夠，理解上存在偏差案件性質(zhì)歸類不準(zhǔn)確；報(bào)送方式有誤；未及時(shí)掌握案件狀態(tài)的變化；多報(bào)不在統(tǒng)計(jì)范圍內(nèi)的案件；同類案件未準(zhǔn)確合并三是少數(shù)公司填報(bào)人員不認(rèn)真，存在應(yīng)付的現(xiàn)象數(shù)據(jù)加總錯(cuò)誤

7、；匯總表與明細(xì)表不符；填寫(xiě)要素不齊全；案件基本情況表述模糊；案件狀態(tài)發(fā)生變化未在備注欄體現(xiàn)；立案調(diào)查件數(shù)小計(jì)與立案件數(shù)不對(duì)應(yīng)；地區(qū)機(jī)構(gòu)填寫(xiě)不準(zhǔn)確四是大部分公司對(duì)司法案件還停留在個(gè)案處理的階段，并沒(méi)有上升到機(jī)制自省的層面2022/7/1211三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)（一）基本思路 準(zhǔn)確定位，著力科學(xué)監(jiān)管、依法監(jiān)管和有效監(jiān)管，努力做到監(jiān)管“不越位、不缺位、不錯(cuò)位”，充分發(fā)揮公司主觀能動(dòng)性，把該做的事情做好（二）核心原則 明晰權(quán)責(zé)、雙線問(wèn)責(zé)； 向上追責(zé)、直至總公司； 盡職免責(zé)、區(qū)別對(duì)待2022/7/1212（三）主要內(nèi)容1、問(wèn)責(zé)事項(xiàng)司法案件、重大行政處罰案件、重大違規(guī)案件2、被問(wèn)責(zé)對(duì)象直接責(zé)

8、任人、間接責(zé)任人（管控責(zé)任人、其他）3、問(wèn)責(zé)方式紀(jì)律處分、組織處理、經(jīng)濟(jì)處罰三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)2022/7/12134、問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)2022/7/12145、問(wèn)責(zé)管理對(duì)于被問(wèn)責(zé)人員的后續(xù)管理：受到撤職、留用察看、開(kāi)除紀(jì)律處分的人員3年內(nèi)不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位。受到警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)（職）等紀(jì)律處分的人員2年內(nèi)不得晉升職務(wù)（級(jí)），不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。受到經(jīng)濟(jì)處分的人員1年內(nèi)不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪。發(fā)生與所在單位經(jīng)營(yíng)管理有關(guān)的刑事案件，發(fā)案機(jī)構(gòu)的相關(guān)高級(jí)管理人員在人民法院

9、尚未做出生效判決或者上級(jí)機(jī)構(gòu)作出責(zé)任追究決定之前，原則上應(yīng)暫緩提拔任用。對(duì)于問(wèn)責(zé)不力人員的管理三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)15（四）制度執(zhí)行中存在的問(wèn)題基礎(chǔ)管理工作薄弱對(duì)問(wèn)責(zé)制度理解不正確調(diào)查不深入時(shí)效性不強(qiáng)后續(xù)管理不嚴(yán)格缺乏監(jiān)督檢查三、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)2022/7/1216四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知（一）進(jìn)一步明確案件問(wèn)責(zé)有關(guān)事項(xiàng)1、關(guān)于問(wèn)責(zé)事項(xiàng)和標(biāo)準(zhǔn)如何界定的問(wèn)題司法案件：主要根據(jù)涉案金額、損失金額判斷。重大行政處罰案件：主要根據(jù)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)受到行政處罰的結(jié)果判斷。重大違規(guī)案件：主要根據(jù)違規(guī)案件給公司造成的重大損失結(jié)果、對(duì)社會(huì)影響程度，或者形成的系統(tǒng)性

10、風(fēng)險(xiǎn)情況判斷。2022/7/12172、關(guān)于涉案金額、損失金額如何確定的問(wèn)題涉案金額：違法違規(guī)行為涉及的所有資金總額。損失金額：案件發(fā)生給保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成的經(jīng)濟(jì)利益的減少，包括案發(fā)時(shí)造成的直接損失和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)因案件發(fā)生而承擔(dān)或墊付的資金，不包括罰金、罰款。案發(fā)后保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)挽回的損失金額、涉案人退贓金額，以及扣押的涉案人傭金、津貼、其他可折現(xiàn)的利益等不得抵減損失金額。當(dāng)涉案金額、損失金額同時(shí)達(dá)到問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)從“涉案金額”與“損失金額”對(duì)應(yīng)的問(wèn)責(zé)處理標(biāo)準(zhǔn)中擇其重者進(jìn)行問(wèn)責(zé)。四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知2022/7/12183、關(guān)于問(wèn)責(zé)對(duì)象及部分特殊人員如何問(wèn)責(zé)的問(wèn)題對(duì)兼有不同層級(jí)職

11、務(wù)（級(jí)）的人員（包括分管負(fù)責(zé)人兼部門(mén)負(fù)責(zé)人，分管負(fù)責(zé)人主持工作等）問(wèn)責(zé)：應(yīng)以其實(shí)際承擔(dān)的對(duì)問(wèn)責(zé)事項(xiàng)負(fù)有管控責(zé)任的職務(wù)（級(jí)）確定問(wèn)責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，但問(wèn)責(zé)決定應(yīng)落實(shí)到其最高職務(wù)（級(jí)）上，即人事調(diào)整、經(jīng)濟(jì)處罰應(yīng)針對(duì)其最高職務(wù)（級(jí)）進(jìn)行。對(duì)兼有兩個(gè)以上同等職務(wù)（級(jí)）的人員問(wèn)責(zé)：?jiǎn)栘?zé)決定應(yīng)落實(shí)到其所兼的所有職務(wù)（級(jí)）上，如涉及到降職、撤職等情況，不得維持其中的任一職務(wù)（級(jí)）不變。四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知2022/7/12194、關(guān)于自查發(fā)現(xiàn)案件如何確定的問(wèn)題自查發(fā)現(xiàn)案件：指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，

12、主動(dòng)發(fā)現(xiàn)的案件。經(jīng)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露的案件，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。自查發(fā)現(xiàn)案件從輕處理政策只適用于自然人作案的案件，不適用于涉嫌單位犯罪的案件。四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知2022/7/12205、關(guān)于減輕問(wèn)責(zé)如何判定的問(wèn)題案發(fā)后積極做好案件處置工作，主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，可以根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。追繳資金和賠償損失達(dá)到損失金額50%以上的，問(wèn)責(zé)時(shí)可以減輕處分的等級(jí)。四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知2022/7/1221（二）關(guān)于做好案件問(wèn)責(zé)管理工作的有關(guān)要求加強(qiáng)問(wèn)責(zé)工作的基礎(chǔ)管理；從監(jiān)測(cè)、登記、督辦、歸檔、報(bào)送等方面加強(qiáng)全流程管理。及時(shí)規(guī)范開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作：?jiǎn)栘?zé)調(diào)查、問(wèn)責(zé)實(shí)施，減輕問(wèn)責(zé)、超時(shí)限問(wèn)責(zé)、跨地區(qū)案件問(wèn)責(zé)的處理加強(qiáng)問(wèn)責(zé)監(jiān)督檢查工作：跟蹤督辦、抽查、處理加強(qiáng)被問(wèn)責(zé)人員的后續(xù)管理：職務(wù)、薪酬限制，員工任用，信息通報(bào)把握好行政處罰與案件問(wèn)責(zé)的關(guān)系四、關(guān)于明確保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究管理有關(guān)問(wèn)題的通知2022/7/1222五、下