集團(tuán)企業(yè)ERP中的資金集中管理(1)ppt課件

1、方案簡介資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見目錄 簡介-由來集團(tuán)企業(yè)開展面臨的某些問題 集團(tuán)企業(yè)出現(xiàn)資金分散、閑置、利用率低，信貸融資、資金方案與控制不集中、不一致等問題，制約企業(yè)集團(tuán)化開展。各方行為政府：企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財務(wù)公司；銀行：提供了集團(tuán)企業(yè)進(jìn)展一致結(jié)算、資金集中管理的帳戶方式等效力， 集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)；企業(yè)：開場或已設(shè)立各種一致結(jié)算方式：統(tǒng)收統(tǒng)支、撥付備用金、 結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財務(wù)公司 詳細(xì)信息 需求及效益1 適宜、平安的資金

2、集中管理方案及計算機(jī)系統(tǒng)；2 提高資金綜合盈利才干：發(fā)揚(yáng)集團(tuán)資金的整體規(guī)模效益，利用同業(yè)政策在銀行 獲取利差收入，經(jīng)過內(nèi)部貸款制度減少集團(tuán)整體財務(wù)費(fèi)用，可以開展投資業(yè)務(wù) 獲取投資收益；3 資金調(diào)撥、分配、歸集的實時性，可防止資金的閑置，提高了資金的利用率， 降低了結(jié)算本錢。可行性分析、方案選型籌建結(jié)算中心與商業(yè)銀行簽署相關(guān)協(xié)議資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合應(yīng)急處理方案建立結(jié)算方式信息系統(tǒng)建立可行性、業(yè)務(wù)需求分析運(yùn)轉(zhuǎn)模型系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運(yùn)轉(zhuǎn)銀行接口及平安認(rèn)證系統(tǒng)驗收、運(yùn)轉(zhuǎn)、維護(hù)應(yīng)急處理方案日常維護(hù)需求更新晉級簡介-資金集中管理道路圖簡介-所處位置中心對于成員單位是“銀行角色中心對于商業(yè)銀行是“企業(yè)角色簡

3、介-資金結(jié)算組織構(gòu)造結(jié)算組織主要功能對外結(jié)算、對內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金方案與控制簡介-資金集中管理構(gòu)造目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見資金結(jié)算-帳戶管理組織構(gòu)造 參與資金集中結(jié)算的一切單位及結(jié)算中心的組織構(gòu)造。帳戶管理 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心或商業(yè)銀行開設(shè)內(nèi)部帳戶和外部帳戶，內(nèi)部帳戶必需包含資金結(jié)算科目意義?？颇矿w系 與財務(wù)會計科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立 組織構(gòu)造、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)轉(zhuǎn)

4、根底。 外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)展一致集中管理，外部帳戶按成員單位實踐運(yùn)營需求開設(shè)。方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見目錄資金結(jié)算-對外結(jié)算資金結(jié)算-對內(nèi)結(jié)算資金結(jié)算-結(jié)算報表日常報表 試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表 現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動表 積數(shù)調(diào)整表、計息積數(shù)余額表日結(jié)報表 流水帳、科目日結(jié)單、日計表、帳戶余額表、憑證匯總表月結(jié)報表 總帳、明細(xì)帳、月計表、現(xiàn)金流量表 報表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體,分別反映成員單位和集團(tuán)的運(yùn)營活動情況表達(dá)結(jié)

5、算中心對內(nèi)是“銀行角色、對商業(yè)銀行是“企業(yè)角色的特點。目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見資金結(jié)算-票據(jù)管理票據(jù)管理-特點1 一致辦理；2 一切票據(jù)登記到中心集中管理；3 支票、銀行匯票、銀行本票的特性辦理；4 承兌匯票的各種業(yè)務(wù)形狀處置，以實現(xiàn)融資功能；5 收到票據(jù)的登記；6 票據(jù)到期實時提示；7 統(tǒng)計各成員單位開出、接納票據(jù)、金額情況；8 信譽(yù)證的懇求、開證、修正、注銷退證管理。票據(jù)管理-承兌票據(jù)業(yè)務(wù)處置成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位

6、懇求貼現(xiàn) 銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 懇求貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(懇求銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對外背書目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見資金管理-信貸融資信貸融資行為由集團(tuán)一致進(jìn)展資金集中結(jié)算的利潤(焦)點！信貸融資-特點1 一致信貸融資；2 有償運(yùn)用、貸款計息原那么；3 存款計息；4

7、 資金運(yùn)用情況反響與跟蹤；5 貸款情況預(yù)測；6 各成員單位貸款情況；7 集團(tuán)向銀行貸款情況；8 合同臺帳分類管理。合同臺帳分類管理： 按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長期5年以上 按貸款條件：信譽(yù)貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次歸還、分期歸還 按貸款對象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動資金貸款、固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風(fēng)險承當(dāng)人：自營貸款、委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險：正常貸款、關(guān)注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款 按執(zhí)行形狀：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行信貸融資-貸款信貸融資-

8、合同與臺帳合同與臺帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反響整個集團(tuán)的信貸融資情況成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺帳，并對方案還款和實踐執(zhí)行還款進(jìn)展監(jiān)控，以及合同預(yù)測。合同與臺帳1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺帳；2 在此根底上逐漸建立承兌、信譽(yù)證臺帳，并對企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)目的 等進(jìn)展管理。信貸融資-預(yù)測與報表信貸報表 1 中心貸款報表： 貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報表： 借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表預(yù)測 1 合同預(yù)測：中心借款、中心貸款到期預(yù)測 2 利息預(yù)測：

9、設(shè)定某一時間，對合同的利息進(jìn)展計算，并對合同持有者的 帳戶余額進(jìn)展比較 目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見資金管理-資金方案集團(tuán)普通設(shè)立有方案委員會，由方案委員會制定方案工程和方案表下發(fā)到成員單位，成員單位提交方案到方案委員會。資金方案-特點1 集中一致資金方案；2 資金方案由中心或預(yù)算委員會制定資金方案工程、方案表；3 成員單位根據(jù)本身情況編制資金方案工程明細(xì)、方案表；4 成員單位根據(jù)流程填報、調(diào)整、追加資金方案；5 中心或預(yù)算委員會對資金方案進(jìn)展審批辦理；6 監(jiān)控各成員單位資金方案實

10、踐執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處置；7 對各資金方案進(jìn)展匯總分析；8 對各成員單位及集團(tuán)的各期資金方案、實踐執(zhí)行情況進(jìn)展對比分析。 資金方案-方案工程與方案表方案工程 1 方案工程制定： 方案工程制定以全面方案為根底，由集團(tuán)方案委員會建立框架(如：一級方案 工程)下發(fā)到成員單位。 2 方案工程運(yùn)用： 成員單位下載方案工程，并根據(jù)實踐情況添加方案明細(xì)。方案表 1 方案表建立： 成員單位下載方案工程并設(shè)立方案明細(xì)后，建立方案表。 2 方案表運(yùn)用： 方案表的建立，就可以進(jìn)展編制、追加、調(diào)整方案了。 資金方案-方案編制方案編制 成員單位根據(jù)全面方案情況，填報方案表，并提交審批。方案追加 成員單位在實踐執(zhí)行

11、方案時，發(fā)現(xiàn)總方案金額缺乏，那么追加方案，并提交審批。方案調(diào)整 成員單位在實踐執(zhí)行方案時，發(fā)現(xiàn)方案明細(xì)或工程金額不均，那么調(diào)整方案方案審批 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)方案委員會審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對提交的方案進(jìn)展審批資金方案-控制預(yù)警與匯總資金方案執(zhí)行控制 方案執(zhí)行檢測，設(shè)置預(yù)警金額，對方案執(zhí)行預(yù)警。方案報表與查詢 按方案期間的年、季、月，方案形狀(經(jīng)過審批、未經(jīng)過審批)等條件查詢。方案匯總 成員單位按單位本身、方案工程匯總； 集團(tuán)方案委員會對成員單位、方案工程進(jìn)展匯總。 目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企

12、直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見資金分析面向單位主體 付款統(tǒng)計表：對成員單位或集團(tuán)某個時間段的專項支出、費(fèi)用支出進(jìn)展統(tǒng)計； 收款統(tǒng)計表：對成員單位或集團(tuán)某個時間段的收款進(jìn)展統(tǒng)計； 付款對比分析：對成員單位或集團(tuán)多個時間段的付款進(jìn)展統(tǒng)計、對比，構(gòu)成趨勢圖； 收款對比分析：對成員單位或集團(tuán)多個時間段的收款進(jìn)展統(tǒng)計、對比，構(gòu)成趨勢圖； 收付款比較：對成員單位或集團(tuán)某個時間段的專項支出、費(fèi)用支出及其付款進(jìn)展統(tǒng)計 比較分析，構(gòu)成對比餅圖。 流量情況 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計分析、流水帳 單位收支流量、月度收支流量、日期收支流量 單位收支流量對比分析、月度收支流量對比分析、日期收支流量對比分析 目錄方案簡介 資

13、金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見銀企直聯(lián)及網(wǎng)絡(luò)平安前提條件是保證數(shù)據(jù)的完好性、平安嚴(yán)密性、抗否認(rèn)性；平安產(chǎn)品經(jīng)過國密和央行認(rèn)證；在銀行系統(tǒng)有廣泛運(yùn)用案例和良好信譽(yù)；采取與第三方協(xié)作方式。目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見總結(jié) 方案施行的理想結(jié)果就是到達(dá)金字塔型管理方式，為中高層管理人員提供決策支持、業(yè)務(wù)核算人員任務(wù)信息化、提高企業(yè)競爭力，最終為企業(yè)集團(tuán)化開展作出奉獻(xiàn)！目錄方案簡介 資金結(jié)算 (帳

14、戶管理 對外結(jié)算 對內(nèi)結(jié)算 票據(jù)管理 )資金管理 (信貸融資 資金方案)資金分析銀企直聯(lián)總結(jié) FIV2軟件產(chǎn)品引見FIV2軟件產(chǎn)品引見任何一個優(yōu)秀的方案(IT行業(yè))都需求有適宜的軟件產(chǎn)品作為實施工具。FI(資金集中管理平臺) V2.0 以資金集中管理處理方案為根底而設(shè)計開發(fā)。具備特點： 方案、軟件產(chǎn)品構(gòu)造體系簡約明晰； 在架構(gòu)上運(yùn)用平臺化管理，在該平臺上恣意組合業(yè)務(wù)組件，以滿足不同企業(yè)不同的資金 中管理體制； 與其他企業(yè)管理軟件進(jìn)展數(shù)據(jù)交互，防止構(gòu)成信息孤島，同時為保證資金數(shù)據(jù) 的平安性、 完好性，用戶對每一條數(shù)據(jù)記錄的添加、修正、刪除系統(tǒng)自動記錄在FI系統(tǒng)操作日記中， 并有詳細(xì)描畫； 完全開放的開發(fā)接口，可以與各商業(yè)銀行、第三方平安認(rèn)證產(chǎn)品商協(xié)作開發(fā)銀行企業(yè)銜接 支付系統(tǒng)(銀企直聯(lián)絡(luò)統(tǒng))； 根據(jù)客戶化的方案基于FI V2的運(yùn)轉(zhuǎn)平臺二次開發(fā)業(yè)務(wù)組件。 FIV2著作權(quán)證書終了謝謝大家劉汝利 2003年： FIV Mobile：10624838 (0)79988955結(jié)算方式結(jié)算模式權(quán)利安排效果功能集團(tuán)關(guān)系組織形式銀行關(guān)系技術(shù)支持統(tǒng)收統(tǒng)支高度集中完全控制