財(cái)智之選投資計(jì)劃(樂課件

1、美國萬通財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃公司背景及實(shí)力公司背景及實(shí)力2009 年業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長 全球生效保單總額達(dá)至 5,320 億美元 派發(fā)予保單持有人的紅利逾 12 億美元 保費(fèi)及其他存款逾 269 億美元財(cái)智之選靈活投資計(jì)劃乃一定期供款投資相連壽險(xiǎn)計(jì)劃為你同時(shí)提供潛在回報(bào)優(yōu)勢、靈活投資選擇及人壽保障讓你在瞬息萬變的市場上，掌握提升潛在回報(bào)的投資機(jī)會靈活配合你的理財(cái)需要，助你更快達(dá)致理財(cái)目標(biāo)計(jì)劃規(guī)則最低投資額：HK3萬（5000$）計(jì)劃年限：5-30年，共26款計(jì)劃可供選擇投資年限：建議3-5年繳費(fèi)方式：季度、半年、年受保人年齡：70歲以下（18-65歲可行使豁免保費(fèi)權(quán)）計(jì)劃特點(diǎn)首年額外回報(bào)高達(dá)30%；

2、長期客戶獎(jiǎng)勵(lì)期滿額外回報(bào)；100多種多元化的精選基金；免費(fèi)基金轉(zhuǎn)換；靈活提取現(xiàn)金；意外殘疾及身故保障；可靈活調(diào)整投資額度及投資年期；期滿后自訂收成期。3大潛在回報(bào)優(yōu)勢高達(dá)30%首年額外回報(bào)長期客戶尊享期滿額外回報(bào)豁免大部份基金選擇的買賣差價(jià) 高達(dá)30%首年額外回報(bào)計(jì)劃保證於保單效起計(jì)的首12個(gè)月派發(fā)首年額外回報(bào)，總額最高可達(dá)基本計(jì)劃首年保費(fèi)的30%。額外回報(bào)會按照你當(dāng)時(shí)所選的基金分配比例，為你購買額外的基金單位並存入計(jì)劃內(nèi)。額外回報(bào)的比率則按照每年的基本保費(fèi)以及投資的年期而有所不同(1%至30%)，換言之，每年投資金額越高，投資年期越長，可獲贈(zèng)的額外回報(bào)越見豐厚。首年額外回報(bào)比率投資年期(年)

3、首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)$15,000$3,500 - $15,0003030%15%2929%14.5%2828%142727%13.5%2626%13%2525%12.5%：55%2.5%優(yōu)惠期第1期首年額外回報(bào)比率投資年期(年)首年基本計(jì)劃保費(fèi)(美元)$15,000$3,500 - $15,0003030%60%15% 30%2929% 58%14.5% 29%2828% 56%14 28%2727% 54%13.5% 27%2626% 52%13% 26%2525% 50%12.5% 25%：55% 6.25%2.5% 3.125%長期客戶尊享期滿額外回報(bào)保單於期滿日依然生效，你可以於

4、當(dāng)日獲發(fā)期滿額外回報(bào)，金額相等於計(jì)劃期內(nèi)每年保單價(jià)值的總值的1.25%，讓你的投資更添動(dòng)力?；砻獯蟛糠莼疬x擇的買賣差價(jià)計(jì)劃現(xiàn)時(shí)豁免大部份基金的買賣差價(jià)，讓你可將更多資金撥作投資，爭取更高回報(bào)潛力。註: 個(gè)別基金(現(xiàn)時(shí)只有10隻) 需收買賣差價(jià)0.5%，詳情見投資選擇冊子內(nèi)的投資者需知 的部份。 6 大靈活特色 近100種多元化世界級精選基金選擇 免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金靈活增加投資金額 多款投資年期選擇 期滿後自訂收成期靈活提取現(xiàn)金 1. 近100種多元化世界級精選基金選擇計(jì)劃提供近100種基金選擇, 助你設(shè)計(jì)合適的投資組合，捕捉投資機(jī)會，爭取更高的回報(bào)潛力。平臺會不時(shí)因應(yīng)市場表現(xiàn)而增加基金選擇，確保為

5、投資者提供絕對的投資優(yōu)勢。每次投資時(shí)，基金選擇之分配比率必須為整數(shù)，並須最少為每次投資金額的10%。市場表現(xiàn)過往資產(chǎn)類別表現(xiàn)次序200520062007200820091新興市場43.5%歐洲34.4%香港/中國41.2%政府債券13.7%新興市場79%2日本25.6%新興市場32.6%新興市場39.8%新興債券-12%香港/中國60.2%3新興債券10.3%香港/中國30.4%歐洲14.4%高息債券-26.9%高息債券59.4%4歐洲9.9%美國15.3%政府債券10.4%日本-29.1%歐洲36.8%5香港/中國8.4%高息債券13.7%新興債券6.2%美國-37.1%新興債券29.8%6

6、美國5.7%新興債券9.9%美國6%歐洲-46.1%美國27.1%7高息債券3.6%日本6.3%高息債券3.2%香港/中國-52.2%日本6.4%8政府債券-6.5%政府債券4.6%日本-4.1%新興市場-53.2%政府債券0.9%2.免費(fèi)轉(zhuǎn)換基金計(jì)劃可讓你不限次數(shù)地轉(zhuǎn)換基金選擇，而且費(fèi)用全免。 可靈活地因應(yīng)市況調(diào)整投資組合，抓緊每個(gè)機(jī)會，提高回報(bào)潛力。3.靈活增加投資金額計(jì)劃助你更快達(dá)致財(cái)富增值的投資目標(biāo)，隨時(shí)增加每年基本保費(fèi)，而且每次增加都可享有額外回報(bào)。額外回報(bào)比率會按每次新增之基本保費(fèi)及保單尚餘的整數(shù)投資年期而釐定。4.多款投資年期選擇為配合你中長線不同目標(biāo)的投資，計(jì)劃提供26款不同年

7、期選擇，由最短5年至最長30年，靈活地配合你的需要，投資年期完全由你操控。 5.期滿後自訂收成期你可自由捕捉最佳時(shí)機(jī)出售基金單位，即使於保單期滿後，你仍可選擇保存基金單位，讓投資繼績滾存，直至100歲為止。6.靈活提取現(xiàn)金為方便你隨時(shí)動(dòng)用資金，只要保單累積有現(xiàn)金價(jià)值並足以支付未來兩個(gè)月的保單費(fèi)用，便可隨時(shí)出售所持有的投資單位以提取現(xiàn)金。每次提取之提款費(fèi)用為25美元。注：保單的現(xiàn)金價(jià)值相等於保單價(jià)值減去保單之退保費(fèi)用。 2大保障:身故賠償： 于保單生效期內(nèi)，身故賠償為保單價(jià)值的101%豁免保費(fèi)意外保障： 基本計(jì)劃的保費(fèi)豁免上限為每$10,000美元 (于18-65歲內(nèi)因意外受傷以致連續(xù)6個(gè)月或以

8、上完全傷殘，不能從事任何可獲取報(bào)酬的工作)計(jì)劃收費(fèi): 1. 行政費(fèi)用 首年投資期: 月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的0.5%及4美元 (收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的6%及48美元) 第二年投資期: 月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的0.75%及4美元 (收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的9%及48美元) 第三年投資期及以后: 月費(fèi)為每年基本保費(fèi)的1%及4美元 (收費(fèi)年率為每年基本保費(fèi)的12%及48美元) 2. 基金管理費(fèi) 月費(fèi)為保單價(jià)值的1.25%/12 3. 提款費(fèi)用: 每次25美元 4.退保費(fèi)用(全數(shù)提取及提早完結(jié)計(jì)劃): 退保費(fèi)用相等於由退保日計(jì)至計(jì)劃期滿日期間，計(jì)劃應(yīng)收而未收的行政費(fèi)用的65%. 例子: 假設(shè)投資期為15年, 客人於第10保單年度完結(jié)時(shí)退出, 相應(yīng)的退保費(fèi)用為 65% X (5 X 12 X 1%)= 39% 每年基本保費(fèi)問題解答與國內(nèi)同類產(chǎn)品相比有什么優(yōu)勢？安全合法嗎？可不可以隨時(shí)查詢帳戶情況？怎么取錢呢？帳戶怎么管理怎么收費(fèi)呢？有什么風(fēng)險(xiǎn)？與國內(nèi)同類產(chǎn)比對 大核心優(yōu)勢1、操作透明、自由掌握、自主管理2、長期平均年化收益率較國內(nèi)理財(cái)產(chǎn)品高3、可捕捉全球熱點(diǎn)