核心銀行技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型思考

1、核心銀行技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型思考- LinuxONE承載核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的優(yōu)勢目 錄核心銀行技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型思考核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的選型建議LinuxONE承載核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的優(yōu)勢LinuxONE案例分享和價值優(yōu)勢隨著商業(yè)模式的不斷創(chuàng)新以及為之提供基礎(chǔ)的技術(shù)不斷發(fā)展，國際和中國銀行界面臨來自各領(lǐng)域的顛覆性競爭者之挑戰(zhàn)。競爭者撬動客戶關(guān)系，侵蝕銀行業(yè)務(wù)，蠶食著全球銀行中間業(yè)務(wù)利潤。運維的速度：正確的負載，部署在正確的基礎(chǔ)架構(gòu)上01020304存儲、訪問并分析海量數(shù)據(jù)（結(jié)構(gòu)化&非結(jié)構(gòu)化）通過將 AI 注入核心，提升并個性化客戶的體驗快速開發(fā)、部署及管理應(yīng)用IT 架構(gòu)相應(yīng)的能力新格局下，銀行制勝五大要素數(shù)字

2、化 - 隨著各渠道服務(wù)資源調(diào)配的不斷優(yōu)化，運營變得更加高效合作 - 有效合作能多方面提升能力，如敏捷性、可擴展性、打造生態(tài)圈平臺的能力敏捷 - 快速準確響應(yīng)客戶需求和動態(tài)環(huán)境，縮短產(chǎn)品上市時間分析 - 可執(zhí)行的洞察有助于推動個性化的互動并且實現(xiàn)客戶關(guān)系的轉(zhuǎn)型創(chuàng)新 - 簡化業(yè)務(wù)流程并且加快與客戶的互動金融市場顛覆者銷售消費貸款、抵押貸款、中小企業(yè)貸款、存款、外幣兌換、財富管理、融資、投資、交易競爭領(lǐng)域輕資產(chǎn)數(shù)據(jù)為重聚焦監(jiān)管不嚴的表外業(yè)務(wù)平臺為本，形成新業(yè)務(wù)生態(tài)環(huán)境顛覆者特性金融科技創(chuàng)業(yè)公司、互聯(lián)網(wǎng)公司、傳統(tǒng)科技、電子零售、媒體娛樂、電信顛覆者銀行界的對策：從金融相關(guān)服務(wù)的履行者向金融核心和周邊服

3、務(wù)的促進者和協(xié)調(diào)者擴展和轉(zhuǎn)型，銀行的業(yè)務(wù)、應(yīng)用、數(shù)據(jù)及基礎(chǔ)架構(gòu)不斷主動衍變，承前啟后以提供遵循嚴格監(jiān)管條件下的業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量支行ATM/VTM客服中心互聯(lián)網(wǎng)事物的強完整性服務(wù)的高可用線性可擴展軟硬件兼容性事后管理報告規(guī)則清單黑白灰名單基于交易數(shù)據(jù)渠道類SOE管理類SOI核心業(yè)務(wù)類SOR移動（手機、iPAD，IoT) API經(jīng)濟生態(tài)環(huán)境可接受最終一致性突發(fā)高頻交易搶殺類應(yīng)用小額高頻支付海量非結(jié)構(gòu)化(生態(tài)圈)數(shù)據(jù)實時信息洞察渠道類SOE管理類SOI核心業(yè)務(wù)類SOR需求為基礎(chǔ)從上到下的設(shè)計集成及重用建立能力中心培養(yǎng)新技能選擇較優(yōu)決策著重企業(yè)級視角機會導(dǎo)向嘗試/驗證一次性或可丟棄 (“Fail Fast

4、”)黑客松業(yè)務(wù)創(chuàng)新著重于功能性行業(yè)核心: 以定期地節(jié)奏發(fā)布 瀑布式-敏捷式 穩(wěn)定性 可預(yù)測的 Lean Delivery pipeline 部署在on premise 混合基礎(chǔ)架構(gòu) IaaS/PaaS創(chuàng)新界- 快速創(chuàng)新式交付 敏捷式 抗脆弱性Antifragility 實驗性Experimentation 混合云， 原生態(tài)云應(yīng)用 PaaS, Containers定義并重復(fù)迭代并探索業(yè)務(wù)需求新核心安全管理快速擴展業(yè)務(wù)創(chuàng)新核心銀行技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型重點雙核心單核心無核心4個重點大平臺技術(shù)平臺化，如數(shù)據(jù)庫服務(wù)，消息服務(wù)，加密服務(wù)，API管理服務(wù)等。小應(yīng)用應(yīng)用組件化，便于功能的快速組合，同時支持靈活的部署方

5、式。高安全數(shù)據(jù)一致性數(shù)據(jù)加解密容災(zāi)核心銀行轉(zhuǎn)型方向的光譜和選擇考量點核心系統(tǒng)作為基礎(chǔ)科技體系，需要支撐未來業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展目 錄核心銀行技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型思考核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的選型建議LinuxONE承載核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的優(yōu)勢LinuxONE案例分享和價值優(yōu)勢從應(yīng)用負載的角度看IT基礎(chǔ)架構(gòu)建設(shè)和選擇的要求互聯(lián)互通、優(yōu)勢整合實現(xiàn)價值最大化Systems of Engagement交互系統(tǒng)個性化服務(wù)和精準營銷Systems of Record記錄系統(tǒng)Systems of Insight分析系統(tǒng)企業(yè)服務(wù)總線渠道整合實時或準實時分析 ETL for 大數(shù)據(jù)/數(shù)據(jù)倉庫部署層面，用對武器很重要，“為分而分，為合

6、而合”都沒有必要；SOI ：基于Hadoop大數(shù)據(jù)平臺架構(gòu)，本身基于分布式部署設(shè)計，分布式是不錯的選擇SOE：應(yīng)用服務(wù)器層面高可用及高擴展比較容易通過集群實現(xiàn)，物理的或是虛擬的分布式部署都是可以選擇SOR：基于大型數(shù)據(jù)庫的邏輯集中或者多個數(shù)據(jù)庫的物理集中部署，可以實現(xiàn)數(shù)據(jù)的有效管理及價值的最大化1. 交互系統(tǒng)越分散，記錄系統(tǒng)越需要集中,需規(guī)避新一輪孤島式建設(shè)2. 不管是傳統(tǒng)數(shù)倉還是新興大數(shù)據(jù)平臺，數(shù)據(jù)移動導(dǎo)致的延時普遍存在！3. 分庫分表往往改造成本巨大但業(yè)務(wù)價值卻非常有限認知計算人工智能API IOT VR/AR區(qū)塊鏈10應(yīng)用分級分類與容災(zāi)信息系統(tǒng)RTO需求等級：第一類(A)：RTO6小時，

7、RPO15分鐘； 國標等級第5級短時間中斷將對國家、外部機構(gòu)和社會產(chǎn)生重大影響的系統(tǒng)；短時間中斷將嚴重影響單位關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能并造成重大經(jīng)濟損失的系統(tǒng)；單位和用戶對系統(tǒng)短時間中斷不能容忍的系統(tǒng)。第二類(B)：RTO24小時, RPO120分鐘；國標等級第3級短時間中斷將影響單位部分關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能并造成較大經(jīng)濟損失的系統(tǒng)；單位和用戶對系統(tǒng)短時間中斷具有一定容忍度的系統(tǒng)。第三類(C)：RTO7天 ；國標等級第2級短時間中斷將影響單位非關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能并造成一定經(jīng)濟損失的系統(tǒng)；業(yè)務(wù)功能容許一段時間中斷的系統(tǒng)。應(yīng)用系統(tǒng)名稱恢復(fù)時間指標RTO(小時)恢復(fù)點指標RPO(小時)恢復(fù)優(yōu)先級銀聯(lián)卡前置系統(tǒng)30分鐘1分鐘1

8、類綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)30分鐘1分鐘大額支付前置系統(tǒng)30分鐘15分鐘小額支付前置系統(tǒng)30分鐘15分鐘銀業(yè)務(wù)前置系統(tǒng)30分鐘15分鐘中間業(yè)務(wù)前置系統(tǒng) 30分鐘15分鐘身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)4小時2小時2類反洗錢系統(tǒng)8小時2小時企業(yè)征信前置系統(tǒng)12小時以上8小時3類個人征信前置系統(tǒng)12小時以上8小時電話銀行前置系統(tǒng)24小時以上24小時報表下發(fā)系統(tǒng)24小時以上24小時支票影像24小時以上24小時1104報表系統(tǒng)24小時以上24小時人行報表系統(tǒng)24小時以上24小時貸款五級分類24小時以上12GB），多線程技術(shù) SIMD單指令多數(shù)據(jù)流向量分析技術(shù) 獨有的I/O專用SAP處理器擴展性單機可部署8000個虛機，軟件定義

9、分布式最高的垂直擴展支持業(yè)界最大的單工作負載不停機秒級微碼激活動態(tài)加入備用資源I/O能力系統(tǒng)帶寬832GB/s內(nèi)存級機內(nèi)高速網(wǎng)絡(luò)Hipersocket跨機器遠程內(nèi)存訪問技術(shù)RDMA 安全處理器內(nèi)置加密模塊CPACF支持國產(chǎn)加密算法的加密卡Crypto Express 5S唯一獲得EAL 5+最高等級安全認證數(shù)據(jù)處理操作簡便優(yōu)先級混合負載的數(shù)據(jù)大集中平臺Spark 大數(shù)據(jù)解決方案Hadoop的BigInsight解決方案一鍵式物理裝機模式DPM純圖形化虛擬化操作工具WAVE標準Linux發(fā)行版，無需特殊運維技能生態(tài)系統(tǒng)vRealizeLinuxONE - 兼具高可靠和開放性目 錄核心銀行技術(shù)架構(gòu)

10、的轉(zhuǎn)型思考核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的選型建議LinuxONE承載核心銀行基礎(chǔ)架構(gòu)的優(yōu)勢LinuxONE案例分享和價值優(yōu)勢LinuxONE全球市場行業(yè)細分銀行來自于美國富國銀行(Wells Fargo)的案例參考 基于2臺LinuxONE(各26顆IFL，2TB內(nèi)存）基于z/VM的跨數(shù)據(jù)中心（18KM）SSI虛機集群軟件環(huán)境支持超過400個Linux服務(wù)器的運行從2011年起實現(xiàn)無間斷運行（包括計劃內(nèi)及計劃外）來自于巴西第六大商業(yè)銀行(SICOOB)案例參考2臺LinuxONE (72/47 IFL) 運行450個Linux服務(wù)器，支持全部核心業(yè)務(wù)。包括 DB、Application、ECM、ETL、和

11、MQ應(yīng)用等等。SICOOB是巴西第6大商業(yè)銀行。 主要提供下列關(guān)鍵業(yè)務(wù)：支付系統(tǒng)、匯款、儲蓄、借記卡和貸記卡、養(yǎng)老金、理財、保險、貸款和財團業(yè)務(wù)等等。LinuxONE優(yōu)勢混合負載類型巴西第六大商業(yè)銀行（2091個網(wǎng)點）巴西SICOOB合作銀行利用LinuxONE整合基礎(chǔ)架構(gòu)，2臺LinuxONE運行450個Linux服務(wù)器，提高運營效率，每年節(jié)約運維成本150萬美元。瑞穗銀行（Mizuho Bank）：日本第二大規(guī)模的銀行使用LinuxONE提供創(chuàng)新的銀行服務(wù)，避免系統(tǒng)失敗并可以迅速從系統(tǒng)失敗中恢復(fù)，增進業(yè)務(wù)連續(xù)性，增加客戶滿意度卡里奇銀行（Banca Carige）:意大利最大的銀行之一使用

12、LinuxONE滿足可用性、安全性等關(guān)鍵需求ABK-Systeme GmbH：市場領(lǐng)先的歐元支付與清算銀行方案供應(yīng)商IBM z Systems平臺是我們技術(shù)戰(zhàn)略的核心，提供無比的穩(wěn)定性和杰出的安全性服務(wù)于銀行業(yè)，可部署多種操作系統(tǒng)，具有極大的靈活性，在LinuxONE環(huán)境中部署IBM Worklight移動方案是自然的選擇土耳其人民銀行（Halkbank）：土耳其國有銀行采用IBM WebSphere Application Server 部署到LinuxONE上作為應(yīng)用服務(wù)器標準，具有極大的靈活性和可擴展性，與分布式環(huán)境相比具有更低的成本。LinuxONE可納入整體的主機災(zāi)難備份解決方案，降

13、低了復(fù)雜度和成本Sparda- Datenverarbeitung eG：為德國Sparda-Bank銀行服務(wù)的 IT 提供商利用LinuxONE快速部署新系統(tǒng)，按需擴展系統(tǒng)，優(yōu)化的虛擬服務(wù)器幫助我們降低數(shù)據(jù)中心成本比較其它平臺，在LinuxONE運行SUSE Linux Enterprise Server極大地節(jié)省了管理成本.SUSE Linux for z是完美的解決方案 ,將可靠性和安全性與Linux的易用、穩(wěn)定和經(jīng)濟性整合在了一起.巴西SICOOB合作銀行(Credit Unions System for Brazil )：巴西第六大商業(yè)銀行IBM LinuxONE技術(shù)保證了產(chǎn)品和服務(wù)

14、更強的穩(wěn)定性和性能,降低了維護成本和生產(chǎn)環(huán)境的管理成本，降低了數(shù)據(jù)中心的能源消耗，支持了業(yè)務(wù)的增長. 通過自助服務(wù)渠道，業(yè)務(wù)增長600%，若沒有IBM LinuxONE是不可能支持這樣的業(yè)務(wù)增長的External Banking client cases:Mizuho (Japan, Oct 2015)Sparda-Datenverarbeitung eG (Germany, Dec 2014)ABK-Systeme GmbH (Germany, Sep 2014)Banca Carige (Italy, Apr 2014)Halkbank (Turkey, Mar 2014)America

15、First Credit Union (USA, Mar 2014)EFiS AG (Germany, val. Feb 2014)Zions Bancorporation (USA, Dec 2013)Rizal Commercial Banking Corporation (Philippines, Jul 2013)Banco Pastor (Spain, val. Jul 2013)Traxpay (Germany, Jun 2013)Sicoob (Brazil, May 2013)LinuxONE 全球銀行客戶一覽（部分）Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (

16、BTMU) (Japan, Mar 2013)Bankia (Spain, Nov 2012)Bank of New Zealand (Nea Zealand, Feb 2009)And More 通過整合200個X86 CPU到LinuxONE上，節(jié)約了30%的能耗用4個IFL整合x86環(huán)境到LinuxONE上，減少了40%的Oracle軟件成本Sicoob每年減少150萬美元的的機房能耗 Sparda減少了50%的總體擁有成本，運維人員減少到3個，集中管理整合到LinuxONE上的120個服務(wù)器Radixx通過整合Oracle負載，共計172個X86 CPU到10個IFL上，減少了50%的

17、總體擁有成本。Met Office通過整合204個X86 CPU核到17個LinuxONE IFL上，減少了75%的Oracle軟件成本 (12:1)Baldor ElectricLinuxONE運行200個虛擬機，減少了60%的能耗Bank of New Zealand整合131個SPARC內(nèi)核，減少33%的熱輸出，39%的二氧化碳排放LinuxONE 投資回報的有效性軟件成本節(jié)約機房空間減少電力消耗降低運維管理簡化 And More34IBM IT Economics (Eagle)團隊 - IT 經(jīng)濟實踐我們是專業(yè)特長 從2007年開始，在全球，成功幫助了數(shù)百個客戶擁有20多年經(jīng)驗的技術(shù)

18、高手和財務(wù)顧問，與客戶共同評估復(fù)雜、異構(gòu)的IT環(huán)境2017年，我們?yōu)榭蛻艄?jié)省了超過$700M：平均每個客戶的評估節(jié)省$8.5M 通常我們對相似情境進行評估并幫助到您的IT運營從財務(wù)經(jīng)濟角度，專業(yè)評估客戶環(huán)境中不同解決方案間的經(jīng)濟性差異重點聚焦在有效性、成本節(jié)省和業(yè)務(wù)價值提升領(lǐng)域提供非付費評估，采用客戶的數(shù)據(jù)進行評估通過交易模型評估與客戶達成假設(shè)條件的共識如有必要，進行遞歸修正平臺經(jīng)濟分析數(shù)據(jù)顯示-主機在業(yè)務(wù)量巨大的環(huán)境下更具價值優(yōu)勢36Dr. Howard Rubin, Rubin Worldwide, 2015:Mainframes cost on average 35% less to produce goodsTCO及業(yè)務(wù)價值 獲得全景視圖37組成部分 環(huán)境時間點生產(chǎn)開發(fā)測試QA災(zāi)備硬件$升級 / 新購遷移業(yè)務(wù)增長并購并行成本凈現(xiàn)值投資回收周期軟件$人力成本$網(wǎng)絡(luò)$存儲$基礎(chǔ)設(shè)施$ 服務(wù)質(zhì)量